反洗錢法宣傳月活動(dòng)總結(jié)報(bào)告

1、反洗錢法宣傳月活動(dòng)總結(jié)報(bào)告xx 支行反洗錢宣傳月活動(dòng)總結(jié)為進(jìn)一步提高金融系統(tǒng)乃至全社會(huì)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)水平，普 及反洗錢知識(shí)， 營(yíng)造有利與反洗錢工作的外部環(huán)境， 加大對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn) 的防范和打擊力度， 根據(jù)中國(guó)人民銀行下發(fā)的 轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于組織開(kāi)展全 國(guó)反洗錢宣傳月活動(dòng) _ 文件要求，我行高度重視此項(xiàng)工作，決定 xx 年 9 月起在網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展發(fā)洗錢宣傳月活動(dòng)。 現(xiàn)將此次活動(dòng)的開(kāi)展情 況、取得的實(shí)際效果、活動(dòng)中存在的問(wèn)題、以及對(duì)今后反洗錢工作的 建議總結(jié)如下：一、活動(dòng)開(kāi)展情況此次宣傳活動(dòng)采取內(nèi)外宣傳相結(jié)合的方式進(jìn)行。即對(duì)內(nèi)組織員工 系統(tǒng)地學(xué)習(xí)反洗錢相關(guān)知識(shí)， 深入學(xué)習(xí)反洗錢的法律制度和案例分析， 加強(qiáng)員工

2、自身的宣傳教育， 正確履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢的職責(zé)和保密義 務(wù)；對(duì)外采取網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢宣傳橫幅，設(shè)立反洗錢咨詢臺(tái)，發(fā)放反 洗錢宣傳單，同時(shí)組織熟悉反洗錢業(yè)務(wù)的工作人員走進(jìn)行設(shè)攤宣傳， 向過(guò)往群眾進(jìn)行反洗錢知識(shí)和有關(guān)法律法規(guī)宣傳， 讓群眾了解洗錢活 動(dòng)的危害性和進(jìn)行反洗錢活動(dòng)的重要性， 更好地配合銀行開(kāi)展客戶身 份識(shí)別。一） 準(zhǔn)備階段自9 月起總行要求各分支行及營(yíng)業(yè)部在各自管轄內(nèi)圍繞本月反洗錢宣傳主題XXXXXXXXXX開(kāi)反洗錢宣傳月活動(dòng)，我行積極制定的宣 傳活動(dòng)方案，并指定專人負(fù)責(zé)本網(wǎng)點(diǎn)對(duì)此項(xiàng)工作的組織和協(xié)調(diào)。（二）宣傳階段網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)自身宣傳活動(dòng)的方案開(kāi)展反洗錢宣傳活動(dòng)，充分利用多 種方式方法， 廣

3、泛宣傳發(fā)動(dòng)群眾， 提高群眾對(duì)洗錢危害的認(rèn)識(shí)和自覺(jué) 參與反洗錢工作的意識(shí)，形成參與反洗錢工作的良好氛圍。1、媒體宣傳。我行利用LED袞動(dòng)顯示屏將本月宣傳主題語(yǔ)播放滾動(dòng)；網(wǎng)點(diǎn)公告中加入反洗錢主題和信息通告，普及反洗錢知識(shí)，提升 社會(huì)公眾的反洗錢意識(shí)。2 、發(fā)放宣傳冊(cè)及折頁(yè)。按照總行通知要求，我行在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái) 明顯位置擺放人行統(tǒng)一要求訂購(gòu)的宣傳冊(cè)和折頁(yè)， 并由大堂經(jīng)理發(fā)放 給前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶， 并設(shè)置反洗錢宣傳咨詢臺(tái)將反洗錢知識(shí)傳達(dá) 給社會(huì)公眾。3 、組織設(shè)攤宣傳。 xx 支行地處 xx 鎮(zhèn)，網(wǎng)點(diǎn)周邊居民流量大， 人口密度較高， 通過(guò)設(shè)攤發(fā)放宣傳資料的形式反復(fù)宣傳， 向公眾提示 網(wǎng)絡(luò)洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

4、網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)發(fā)放宣傳資料及接受公眾咨詢，達(dá)到此次 反洗錢宣傳的效果。二、取得的實(shí)際效果通過(guò)此次反洗錢法規(guī)宣傳月活動(dòng)，我行員工深入學(xué)習(xí)了反洗錢的 法律、法規(guī)，更加明確了反洗錢工作中的職責(zé)和義務(wù)，也使我行公眾 客戶更加準(zhǔn)確地理解和認(rèn)識(shí)了反洗錢法律法規(guī)， 有效消除了客戶對(duì)業(yè) 務(wù)辦理過(guò)程中提供 _原件和留存 _ 復(fù)印件的疑慮，使客戶對(duì)反洗錢 工作給予了更多的理解和支持， 達(dá)到了預(yù)期的宣傳效果。 同時(shí)提高了 我行工作人員對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí)水平， 普及了反洗錢專業(yè)知識(shí)。 進(jìn)一步 提高了全行反洗錢工作人員對(duì)反洗錢工作重要性的認(rèn)識(shí)， 使全行員工 進(jìn)一步明確洗錢的概念、 洗錢的渠道、 洗錢對(duì)國(guó)家和金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)的 后果和

5、災(zāi)難，知曉我行所承擔(dān)的反洗錢義務(wù)、責(zé)任和權(quán)利。宣傳活動(dòng) 進(jìn)一步增強(qiáng)了社會(huì)各界反洗錢意識(shí)。 使廣大客戶對(duì)反洗錢的認(rèn)知度明 顯增強(qiáng)，通過(guò)宣傳活動(dòng)，不僅提高了社會(huì)公眾對(duì)洗錢危害性的認(rèn)識(shí)， 同時(shí)也大大的提升了我行的社會(huì)形象。三、活動(dòng)中存在的主要問(wèn)題1 、普遍對(duì)反洗錢認(rèn)識(shí)片面。 多數(shù)群眾包括部分從業(yè)人員認(rèn)為反洗 錢是國(guó)家的事，造成認(rèn)識(shí)片面，重視不夠。2 、技術(shù)支持得不到保證，反洗錢的識(shí)別工作量非常大，如果全部 靠人工甄別，難度大且準(zhǔn)確率低，往往流于形式，缺乏實(shí)效。3 、整改落實(shí)不到位， 雖多次要求柜員認(rèn)真做好客戶身份識(shí)別和大 額可疑交易分析， 但實(shí)際工作方法仍依賴于習(xí)慣性思維， 身份識(shí)別有 所疏漏。四、

6、反洗錢下步工作安排在今后的工作中，我行還要深入學(xué)習(xí)反洗錢法，把反洗錢工作當(dāng) 作一項(xiàng)長(zhǎng)期工作來(lái)抓。1 、要以本次活動(dòng)為契機(jī)，加強(qiáng)反洗錢理論學(xué)習(xí)，從反洗錢法律法 規(guī)、基礎(chǔ)知識(shí)以及不同業(yè)務(wù)崗位洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范措施等方面進(jìn)行系統(tǒng)性 培訓(xùn)，并對(duì)培訓(xùn)效果進(jìn)行測(cè)試和總結(jié)， 以提高網(wǎng)點(diǎn)員工的反洗錢意識(shí) 和反洗錢工作技能。2 、認(rèn)真做好客戶身份識(shí)別和交易記錄保存工作， 柜員要有意識(shí)的 關(guān)注頻繁大額交易或有可疑特征的交易客戶， 負(fù)責(zé)任的做好客戶風(fēng)險(xiǎn) 等級(jí)分類和大額可疑交易分析工作。3 、加強(qiáng) _ ，普及反洗錢知識(shí)，幫助客戶樹(shù)立法律意識(shí)，主動(dòng)和 積極配合銀行的合法要求，使反洗錢工作得以順利開(kāi)展。某保險(xiǎn)有限公司關(guān)于反洗錢

7、 宣傳月活動(dòng)開(kāi)展情況總結(jié)的報(bào)告 中國(guó)人民銀行×支行：為切實(shí)貫徹反洗錢法，認(rèn)真履行反洗錢工作要求，根據(jù)貴行下發(fā)的中國(guó)人民銀行×行關(guān)于開(kāi)展XX年反洗錢宣傳月活動(dòng) _（×銀 發(fā)XX241號(hào)）的要求，我司制定并印發(fā)了關(guān)于開(kāi)展反洗錢宣傳 月活動(dòng)（x險(xiǎn)辦發(fā)XX161號(hào)），于XX年8月份在全轄范圍 內(nèi)開(kāi)展了為期一個(gè)月的反洗錢宣傳月活動(dòng)。 活動(dòng)形式包括在職場(chǎng)大廳 熒屏顯示反洗錢宣傳標(biāo)語(yǔ)、印發(fā)反洗錢宣傳彩頁(yè)、開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)、 組織反洗錢知識(shí)測(cè)驗(yàn)、 發(fā)送反洗錢短信等內(nèi)容。 活動(dòng)目的在于進(jìn)一步 增強(qiáng)員工反洗錢意識(shí)， 提高員工的反洗錢技能， 獲得客戶和廣大群眾 對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的

8、理解與支持， 以促進(jìn)我司反洗錢工作質(zhì) 量不斷提高。本次活動(dòng)由我司風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部組織發(fā)起， 通過(guò)相關(guān)反洗錢職能部門、 各分公司通力合作與支持，順利結(jié)束并取得了較好的成效。 現(xiàn)將活 動(dòng)開(kāi)展情況總結(jié)匯報(bào)如下：一、總公司反洗錢宣傳月活動(dòng)開(kāi)展情況自本次活動(dòng)開(kāi)展以來(lái)，我司領(lǐng)導(dǎo)高度重視，要求反洗錢牽頭部門 對(duì)本次反洗錢宣傳月活動(dòng)相關(guān)工作的推進(jìn)和落實(shí)制定具體 實(shí)施方案，并據(jù)此推動(dòng)相關(guān)工作的開(kāi)展。（ 一） 利用職場(chǎng)大廳焚 : 屏顯示反洗錢標(biāo)語(yǔ)。在反洗錢宣傳月活動(dòng)開(kāi)展期間， 公司圍繞本次宣傳主題， 利用職 場(chǎng)大廳熒屏顯示“打擊洗錢犯罪，維護(hù)金融安全”反洗錢 標(biāo)語(yǔ)，提 示總公司全體員工加強(qiáng)反洗錢意識(shí)。（ 二） 印制發(fā)放

9、反洗錢宣傳彩瓦。（ 三） 發(fā)送反洗錢短信公司圍繞反洗錢宣傳月主題，針對(duì)公司有效保單客戶、公司全轄 內(nèi)勤及外勤人員編制了不同內(nèi)容的反洗錢宣傳短信， 發(fā)送短信總量約 計(jì) 537741 條。（ 四） 征訂發(fā)放反洗錢書籍。根據(jù)反洗錢業(yè)務(wù)實(shí)際需要， 公司征訂了反洗錢法規(guī)使用手 冊(cè)、 金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型案例解析等反洗錢書籍，合計(jì)數(shù)量為 90 本，并向公 司領(lǐng)導(dǎo)、反洗錢 相關(guān)職能部門及分公司進(jìn)行了發(fā)放，借此提高公司 整體的反洗錢 工作理論水平。（ 五） 組織反洗錢培訓(xùn)活動(dòng)。公司在全轄通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)與視頻培訓(xùn)相結(jié)合的方式， 對(duì)公司全轄 反洗 錢職能部門及系列人員從當(dāng)前反洗錢監(jiān)管趨勢(shì)和重點(diǎn)、

10、 保險(xiǎn)業(yè)洗錢風(fēng) 險(xiǎn)、保險(xiǎn)業(yè)洗錢類型、保險(xiǎn)業(yè)可疑交易識(shí)別分析和保險(xiǎn) 業(yè)反洗錢工 作中應(yīng)注意的問(wèn)題等方面進(jìn)行了全面而細(xì)致的講解 與培訓(xùn)。通過(guò)培 訓(xùn)使大家對(duì)于保險(xiǎn)業(yè)產(chǎn)品的洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況及可疑交易識(shí)別方法有了 更為深刻的認(rèn)識(shí)與理解（ 六）開(kāi)展反洗錢測(cè)驗(yàn)活動(dòng)為考查全轄內(nèi)勤人員的反洗錢專業(yè)水平， 公司組織了針對(duì)全 轄反 洗錢相關(guān)職能部門員工的反洗錢測(cè)驗(yàn)。參加人員合計(jì)約為 175 人， 測(cè)驗(yàn)試題涵蓋了反洗錢法律法規(guī)、 主要監(jiān)管規(guī)定和公司 反洗錢制度。 此次測(cè)驗(yàn)還設(shè)立了相關(guān)獎(jiǎng)項(xiàng)，即一等獎(jiǎng) 2名、二等 獎(jiǎng) 4名、三等獎(jiǎng) 6 名；對(duì)測(cè)驗(yàn)成績(jī)較好的同志將及時(shí)給予通報(bào)表 揚(yáng)及相關(guān)獎(jiǎng)勵(lì)。通 過(guò)此次測(cè)驗(yàn)，考察了公司反洗錢職

11、能部門對(duì)反 洗錢監(jiān)管要求和公司 反洗錢制度要求的了解程度， 有效地普及了反洗錢知識(shí)， 也進(jìn)一步提 升了公司全轄反洗錢工作人員隊(duì)伍的理論水平。二、分公司反洗錢宣傳月活動(dòng)開(kāi)展情況在活動(dòng)進(jìn)程中，分支機(jī)構(gòu)集思廣益，以豐富多樣的活動(dòng)形式，讓 本次活動(dòng)不斷涌現(xiàn)出新亮點(diǎn)，拓寬了反洗錢管理工作的新思路。在職場(chǎng)，分支機(jī)構(gòu)懸掛條幅，設(shè)置“反洗錢宣傳專欄”，利用晨 會(huì)時(shí)間宣導(dǎo)反洗錢知識(shí)， 組織員工學(xué)習(xí)宣傳材料； 在公司內(nèi)部刊物中， 將洗錢犯罪的存在特征、表現(xiàn)形式、注意事項(xiàng)、防范要點(diǎn)及法律法規(guī) 等進(jìn)行刊登。在營(yíng)業(yè)大廳， 分支機(jī)構(gòu)懸掛宣傳標(biāo)語(yǔ)，利用大廳工作時(shí) 間通過(guò)LED顯示屏滾動(dòng)播放反洗錢宣傳口號(hào)，在大廳電視工作時(shí)間

12、播 放反洗錢動(dòng)畫宣傳片， 擺放反洗錢展板， 將反洗錢宣傳資料擺放到營(yíng) 業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的顯著位置，供來(lái)往客戶取閱；在戶外，分支機(jī)構(gòu)組織員工走 上街頭進(jìn)行集中宣傳，積極向客戶發(fā)放反洗錢宣傳資料、 調(diào)查問(wèn)卷及 反洗錢宣傳活動(dòng)紀(jì)念品 并提供反洗錢現(xiàn)場(chǎng)咨詢服務(wù)，取得了良好的 社會(huì)效果。此外，分公司還利用微信平臺(tái)，結(jié)合具體案例將涉及反洗 錢知識(shí)和法律法 規(guī)進(jìn)行微信平臺(tái)宣講。以上方式都極大地調(diào)動(dòng)了廣 大員工參與反洗錢系列活動(dòng)的熱情，使我司上下掀起了一波又一波學(xué) 習(xí)反洗錢知識(shí)的熱潮。三、今后相關(guān)工作安排當(dāng)前洗錢與恐怖犯罪活動(dòng)曰益猖獗，包括保險(xiǎn)業(yè)在內(nèi)的金融行業(yè)面臨的洗錢風(fēng)險(xiǎn)也不斷增加，履行反洗錢義務(wù)不僅 是監(jiān)管的客觀要

13、求，更是公司管控風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)聲譽(yù)的現(xiàn)實(shí)需要。公司 今后的反洗錢工作將側(cè)重以下幾方面內(nèi)容：一是堅(jiān)持以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向， 繼續(xù)完善內(nèi)控制度和系統(tǒng)建設(shè)，建立“以風(fēng)險(xiǎn)為本”的反洗錢管理體系。二是密切關(guān)注和跟蹤反洗錢監(jiān)管制度及要求的變化，結(jié)合現(xiàn)場(chǎng)檢查工作結(jié)果，及時(shí)梳理反洗錢管理工作，結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)際積極查缺補(bǔ)漏，防范監(jiān)管處罰風(fēng)險(xiǎn)。三是督促業(yè)務(wù)主管部門與運(yùn)營(yíng)部門高度重視身份識(shí)別、可疑交易識(shí)別、客戶身份資料及交易記錄保存等反洗錢核心工作，將日常業(yè)務(wù)操作流程與反洗錢監(jiān)管要求最大程度地有機(jī)結(jié)合。 四是進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢宣傳培訓(xùn)， 切實(shí)提高從業(yè)人員防范 洗錢風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)與履職能力，進(jìn)一步務(wù)實(shí)反 洗錢工作開(kāi)展基礎(chǔ)。特此報(bào)告銀行反洗

14、錢宣傳活動(dòng)總結(jié)總結(jié)一：為提高社會(huì)公眾防范洗錢意識(shí)，遏制洗錢活動(dòng)，深入貫徹落實(shí)人 民銀行天津分行關(guān)于開(kāi)展反洗錢宣傳月活動(dòng)的工作部署， 全面推進(jìn)金 融機(jī)構(gòu)反洗錢工作，打擊涉毒、走私、貪污賄賂、破壞金融管理秩序 及恐怖組織等的不法洗錢犯罪活動(dòng)， 保持社會(huì)安定， 提高商業(yè)銀行信 譽(yù)，促進(jìn)金融業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，使社會(huì)公眾廣泛了解反洗錢知識(shí)，夯 實(shí)反洗錢工作的社會(huì)基礎(chǔ)， 我行在接到天津農(nóng)商行關(guān)于開(kāi)展 關(guān)于開(kāi) 展反洗錢宣傳月活動(dòng) _ 后，積極開(kāi)展了反洗錢宣傳月活動(dòng)。在接到天津農(nóng)商行關(guān)于開(kāi)展 關(guān)于開(kāi)展反洗錢宣傳月活動(dòng) _ 后， 我行上下高度重視， 立即成立了由行長(zhǎng)為組長(zhǎng)的反洗錢法宣傳領(lǐng)導(dǎo)小 組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公

15、室， 辦公室設(shè)在支行風(fēng)險(xiǎn)管理部，由風(fēng)險(xiǎn)管理 部經(jīng)理具體負(fù)責(zé)組織實(shí)施開(kāi)展反洗錢法宣傳月活動(dòng)。反洗錢法宣傳領(lǐng)導(dǎo)小組成立后，利用晨會(huì)時(shí)間，組織學(xué)習(xí)反洗 錢法，積極組織實(shí)施反洗錢宣傳準(zhǔn)備工作，向所屬二級(jí)支行發(fā)布了 關(guān)于開(kāi)展反洗錢宣傳月活動(dòng)通知、 反洗錢知識(shí)問(wèn)答等有關(guān)反 洗錢宣傳資料，要求支行深入學(xué)習(xí)反洗錢法。在反洗錢宣傳月準(zhǔn) 備階段，我行定制統(tǒng)一了“實(shí)施反洗錢法遏制洗錢犯罪”宣傳條 幅，到總行領(lǐng)取 反洗錢法宣傳手冊(cè)并將宣傳條幅和手冊(cè)按時(shí)下發(fā) 到支行，要求各支行成立相應(yīng)的宣傳領(lǐng)導(dǎo)小組，學(xué)習(xí)反洗錢法，在營(yíng) 業(yè)網(wǎng)點(diǎn)醒目位置懸掛“實(shí)施反洗錢法遏制洗錢犯罪”宣傳條幅、 在各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)廳內(nèi)大屏幕內(nèi)循環(huán)播放“實(shí)施

16、反洗錢法遏制洗 錢犯罪”、“保護(hù)好自己的 _ 件，防止被用于洗錢活動(dòng)” 宣傳標(biāo)語(yǔ)， 在網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所柜臺(tái)和大堂經(jīng)理桌面擺放宣傳冊(cè)、 頁(yè)，向客戶積極宣 傳反洗錢法。201x 年 11 月 15 日，我行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在網(wǎng)點(diǎn)醒目位置懸掛反洗錢 法宣傳條幅，向客戶及社會(huì)公眾發(fā)放反洗錢法宣傳手冊(cè)，開(kāi)始 進(jìn)行反洗錢法宣傳月活動(dòng)。 同時(shí)，支行反洗錢宣傳小組對(duì)各支行開(kāi)展 反洗錢法宣傳活動(dòng)情況進(jìn)行抽查。 天津農(nóng)商行相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)給予我行反洗 錢法宣傳月活動(dòng)大力支持和關(guān)懷， 在宣傳月活動(dòng)開(kāi)展的期間通過(guò)多次 指導(dǎo)我們工作，201x年11月19日我支行風(fēng)險(xiǎn)管理部人員和行營(yíng)業(yè) 部反洗錢宣傳小組在戶外舉行了一場(chǎng)大型的反洗錢宣傳活動(dòng)，

17、 本次戶 外反洗錢宣傳活動(dòng)主要是向 鎮(zhèn)附近街區(qū)居民進(jìn)行一次反洗錢教育宣 傳，加強(qiáng)居民反洗錢意識(shí)， 普及反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)。重點(diǎn)面向公眾宣傳反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)、公民反洗錢義務(wù)、金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)、打擊洗錢 犯罪活動(dòng)、 商業(yè)銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)與反洗錢工作的重要意義等。 工作人員 分批在人流量大的街區(qū)派發(fā)宣傳資料， 形成宣傳輻射效應(yīng)。 宣傳當(dāng)天， 相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)親臨我行營(yíng)業(yè)部宣傳現(xiàn)場(chǎng)， 和營(yíng)業(yè)部宣傳小組人員一起在營(yíng) 業(yè)部營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公共區(qū)域發(fā)放反洗錢法宣傳手冊(cè)，向過(guò)往公眾宣傳 反洗錢知識(shí)， 使廣大群眾了解洗錢的危害， 呼吁社會(huì)公眾自覺(jué)加入到 反洗錢行列， 活動(dòng)中為過(guò)往群眾提供咨詢 150 人次，發(fā)放反洗錢宣傳 手冊(cè) 260

18、冊(cè)，其他宣傳資料 420 張。_反洗錢法宣傳月活動(dòng)總結(jié)報(bào)告。在宣傳月活動(dòng)中，我行各支行都高度重視，成立了以支行長(zhǎng)為組 長(zhǎng)的反洗錢宣傳領(lǐng)導(dǎo)小組，召開(kāi)了全縣二級(jí)支行、營(yíng)業(yè)部、分理處內(nèi) 勤負(fù)責(zé)人參加的反洗錢宣傳動(dòng)員學(xué)習(xí)會(huì)， 會(huì)上科長(zhǎng)帶領(lǐng)大家共同學(xué)習(xí) 了中華人民 _ 反洗錢法、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定、金融機(jī) 構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法 和相關(guān)人民幣銀行結(jié)算賬戶 管理辦法、中華人民 _ 現(xiàn)金管理暫行條例、個(gè)人存款實(shí)名 制規(guī)定反洗錢知識(shí)問(wèn)答反洗錢手冊(cè)等相關(guān)法律法規(guī)。共同 學(xué)習(xí)了中國(guó)反洗錢犯罪案例剖析中的典型案例，和一線基層業(yè)務(wù) 負(fù)責(zé)人探討了在工作中怎樣早發(fā)現(xiàn)、識(shí)別涉嫌反洗錢的情況。在反洗錢法宣傳月活動(dòng)結(jié)

19、束后，我行下屬各支行對(duì)反洗錢活動(dòng)均 作出宣傳總結(jié)，并拍攝照片，在今后的工作中還要深入學(xué)習(xí)反洗錢法， 把反洗錢工作當(dāng)作一項(xiàng)長(zhǎng)期工作來(lái)抓。通過(guò)此次反洗錢法宣傳月活動(dòng)，我行全行職工深入學(xué)習(xí)了中華人民 _ 反洗錢法，了解了 反洗錢法的重要地位和意義， 熟悉了反洗錢法的主要內(nèi)容及洗錢的手 段、特征、危害，更加明確了我行在反洗錢工作中的職責(zé)和義務(wù)。在 反洗錢法宣傳月活動(dòng)，我行所屬的 17 個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn) 醒目位置統(tǒng)一懸掛反洗錢法宣傳條幅、在 36 個(gè)網(wǎng)點(diǎn)電子顯示屏 上循環(huán)播放宣傳標(biāo)語(yǔ)， 向客戶和社會(huì)公眾發(fā)放宣傳手冊(cè)進(jìn)行宣傳， 使 宣傳活動(dòng)形成了一定的聲勢(shì)， 取得了良好的效果， 促進(jìn)了我行反洗錢 工

20、作的開(kāi)展，提高了社會(huì)群眾對(duì)反洗錢知識(shí)的認(rèn)識(shí)和了解，為反洗 錢法的實(shí)施打下了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。總結(jié)二：金融機(jī)構(gòu)的反洗錢活動(dòng)，離不開(kāi)社會(huì)公眾對(duì)反洗錢工作的理解與 支持。為了全面推進(jìn)江門市金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作， 營(yíng)造良好的社會(huì)氛 圍和加深群眾對(duì)反洗錢工作的認(rèn)知，結(jié)合今年“警惕網(wǎng)絡(luò)洗錢陷阱， 增強(qiáng)反洗錢意識(shí)” 的宣傳主題， 我行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組共同商討制 訂了切合實(shí)際的宣傳方案， 既保留了以往傳統(tǒng)的宣傳方式， 又充分貫 徹了人行的指引精神，爭(zhēng)取創(chuàng)新、突出亮點(diǎn)。我行齊心協(xié)力開(kāi)展了豐 富多彩的“反洗錢宣傳月”活動(dòng)，確保了此項(xiàng)活動(dòng)扎實(shí)有效開(kāi)展，取 得了較好的成效，現(xiàn)將我行反洗錢宣傳月活動(dòng)的開(kāi)展情況匯報(bào)如下：、高度重

21、視，認(rèn)真落實(shí)我行領(lǐng)導(dǎo)一向高度重視反洗錢宣傳月工作，成立以支行行長(zhǎng)為組 長(zhǎng)，現(xiàn)金部經(jīng)理為副組長(zhǎng)、 各部門主任為組員的反洗錢宣傳月活動(dòng)領(lǐng) 導(dǎo)小組，并制定反洗錢宣傳月活動(dòng)方案， 小組成員認(rèn)真討論反洗錢宣 傳月的具體工作部署，最后制訂了以對(duì)外宣傳和對(duì)內(nèi)培訓(xùn)為重點(diǎn)的 東亞銀行江門支行關(guān)于 20xx 年反洗錢宣傳月活動(dòng)的實(shí)施方案， 對(duì)活動(dòng)的時(shí)間、 形式和要求進(jìn)行了精心安排， 確定職能部門的具體工 作范圍，各業(yè)務(wù)部門也配備了專職人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作， 全面加強(qiáng)各部 門反洗錢工作的溝通、 協(xié)調(diào)和增進(jìn)共識(shí)，確?；顒?dòng)按照預(yù)定方案進(jìn)行。二、注重成效，兼顧內(nèi)外，創(chuàng)新宣傳，形式多樣 _反洗錢法宣傳月 活動(dòng)總結(jié)報(bào)告。今年的反

22、洗錢宣傳月活動(dòng)，為使反洗錢的觀念深入人心，確保我 行宣傳形式和內(nèi)容上繼續(xù)有創(chuàng)新、 有特色，在成果上有突破、見(jiàn)成效， 我行采取了一系列既兼顧內(nèi)外，又因地制宜的舉措。（ 一） 對(duì)外多方位、多渠道開(kāi)展反洗錢宣傳1 、利用橫幅懸掛或電子屏滾動(dòng)播出“警惕網(wǎng)絡(luò)陷阱，增強(qiáng)反洗錢 意識(shí)”的標(biāo)語(yǔ)，增強(qiáng)社會(huì)關(guān)注度 ;2 、在營(yíng)業(yè)大堂宣傳架擺放反洗錢宣傳海報(bào)、折頁(yè)、 “增強(qiáng)法制觀 念遠(yuǎn)離洗錢犯罪”及“警惕身邊的洗錢陷阱遠(yuǎn)離犯罪” 等宣傳小冊(cè)子 ; 將反洗錢舉報(bào)電話牌匾長(zhǎng)期擺放在營(yíng)業(yè)大堂的醒目位置 ;3 、通過(guò)營(yíng)業(yè)廳的液晶電視，向員工、客戶和公眾廣泛宣傳“反洗 錢工作人人有責(zé)”的重要精神，營(yíng)造全民參與、合力預(yù)防、協(xié)同

23、打擊 洗錢的良好社會(huì)氛圍。4 、在我行總行合規(guī)處的策劃組織下，緊扣網(wǎng)絡(luò)宣傳的主題，我行 在門戶網(wǎng)站上通過(guò)簡(jiǎn)潔明了的標(biāo)語(yǔ)形式倡導(dǎo)反洗錢意識(shí)， 集針對(duì)性和 教育性為一體，更好的滿足社會(huì)公眾的需求。5 、11月 10日，我行在江門市益華新翼廣場(chǎng)開(kāi)展戶外宣傳活動(dòng)， 此次反洗錢現(xiàn)場(chǎng)宣傳活動(dòng)，以“警惕網(wǎng)絡(luò)陷阱增強(qiáng)反洗錢意識(shí)”為主 題，通過(guò)向社會(huì)大眾派發(fā)宣傳單和現(xiàn)場(chǎng)宣講的形式傳播反洗錢知識(shí)， 宣講反洗錢法規(guī)政策， 正確引導(dǎo)大眾加入反洗錢隊(duì)伍， 提升反洗錢宣 傳的社會(huì)效果。（ 二） 對(duì)內(nèi)開(kāi)展各種形式的反洗錢培訓(xùn) _反洗錢法宣傳月活動(dòng)總結(jié) 報(bào)告。1 、11月 26日，針對(duì)我行新版反洗錢制度的變化和“認(rèn)識(shí)你的客

24、戶”工作中的難點(diǎn)疑點(diǎn)， 分行合規(guī)部及反洗錢專崗對(duì)我行市場(chǎng)部前線 員工開(kāi)展了一次反洗錢知識(shí)專項(xiàng)培訓(xùn)， 通過(guò)案例分析梳理客戶盡職調(diào) 查流程，增強(qiáng)員工反洗錢工作水平， 加深對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)的熟悉程度。2 、分行合規(guī)部及反洗錢專崗以每旬一期的頻率專門制作了反洗錢 電子宣傳期刊， 通過(guò)原創(chuàng)的動(dòng)漫形象和短小的案例及提示， 用輕松的 形式與全體同事分享反洗錢的小知識(shí)，有案例、有風(fēng)險(xiǎn)提示、還有反洗錢的電影、書籍、微博和 _ 介紹 ?改變以往枯燥的講課式培訓(xùn)， 增加傳輸知識(shí)的趣味性， 提升員 工對(duì)反洗錢的認(rèn)知度與參與度。通過(guò)本次反洗錢宣傳月的一系列活動(dòng)，不僅使我行全體員工對(duì)反 洗錢重要意義有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)， 也使

25、社會(huì)公眾對(duì)反洗錢的認(rèn)知度明 顯提高，反洗錢宣傳月活動(dòng)成效顯著。 反洗錢與你我的生活息息相關(guān)， 反洗錢宣傳也可以很有趣， 宣傳月活動(dòng)是一個(gè)大力宣傳的契機(jī)， 但絕 對(duì)不是一個(gè)終點(diǎn)，我行會(huì)繼續(xù)探討更新穎更有效的宣傳方法和途徑， 同心協(xié)力，營(yíng)造更完善的反洗錢氛圍和美好的社會(huì) !營(yíng)業(yè)部反洗錢宣傳月活動(dòng)總結(jié)反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪 活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高銀行信譽(yù)，促進(jìn) 銀行業(yè)務(wù)快速健康發(fā)展的保證。 根據(jù)中國(guó)人民銀行制定的 中國(guó)人民 銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則、中華人民 _ 反洗錢法、金融機(jī) 構(gòu)客房身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保持管理辦法、 金融 機(jī)構(gòu)

26、反洗錢規(guī)定、 人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法的 要求，深圳分行營(yíng)業(yè)部在 xx 年反洗錢宣傳月活動(dòng)中通過(guò)一系列行之 有效的舉措，扎實(shí)有效開(kāi)展反洗錢工作，取得了較好的成效?，F(xiàn)將 xx 年反洗錢宣傳月反洗錢工作總結(jié)如下：一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì)反 洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)。 一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。 首先我們注重 管理層人員的反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)， 提高管理人員的覺(jué)悟， 為在開(kāi)展反洗 錢工作中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備。 二是強(qiáng)化臨柜人員反洗錢方面知識(shí) 的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)， 我們采取了一系列有力的 措施，扎實(shí)開(kāi)展反洗錢專業(yè)隊(duì)

27、伍的建設(shè)工作。 三是認(rèn)真選配工作人員。 深圳分行營(yíng)業(yè)部將一些文化程度較高、 業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、 熟悉經(jīng)濟(jì)金融及 法律等方面知識(shí)的 _ 到反洗錢工作崗位上來(lái)， 擔(dān)任反洗錢報(bào)告工作。 四是通過(guò)與其他銀行及公安部門的合作，強(qiáng)化反洗錢意識(shí)，初步形成了一支反洗錢 工作隊(duì)伍。在 xx 年反洗錢宣傳月活動(dòng)中深圳分行營(yíng)業(yè)部共舉行反洗 錢培訓(xùn) 2 次。主要學(xué)習(xí)了中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則 、中 華人民 _ 反洗錢法、金融機(jī)構(gòu)客房身份識(shí)別和客戶身份資料及 交易記錄保存管理辦法、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定、 人民幣大額 及可疑支付交易報(bào)告管理辦法等。二、注重宣傳，做到了宣傳活動(dòng)形式與內(nèi)容統(tǒng)一一是在營(yíng)業(yè)部大廳懸掛反洗錢宣傳活動(dòng)

28、橫幅和標(biāo)語(yǔ)，主要向社會(huì) 公眾宣傳反洗錢知識(shí)。 通過(guò)此次宣傳活動(dòng)， 使社會(huì)公眾對(duì)反洗錢有了 進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)，使他們認(rèn)識(shí)到了洗錢對(duì)社會(huì)的危害以及反洗錢的重要 性和必要性。二是組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序。在加強(qiáng)對(duì)外 宣傳的同時(shí)，深圳分行營(yíng)業(yè)部還組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢的 操作程序， 掌握了可疑資金的識(shí)別和分析， 學(xué)習(xí)了反洗錢相關(guān)的法律 法規(guī)，進(jìn)一步提高了員工的遵紀(jì)守法意識(shí)和反洗錢工作的自覺(jué)性， 防 止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開(kāi)展洗錢犯罪活動(dòng)。三、嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度和客戶身份資料和交易記錄保存 制度在開(kāi)立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶資料，要求 客戶出示本人（或連同代辦人）的

29、有效 _ 進(jìn)行核實(shí)，并登記其 _ 件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開(kāi)戶操作， 對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè) 人賬戶一概不予辦理開(kāi)戶手續(xù)。在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供 現(xiàn)金匯款、 現(xiàn)鈔兌換、 票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人 民幣 1 萬(wàn)元以上或者外幣等值 1000美元以上的，都進(jìn)行客戶身份識(shí) 別，并留存有效 _件或者其他 _ 明文件的復(fù)印件。在為客戶辦理人民幣單筆 5 萬(wàn)元或者外幣等值 1 萬(wàn)美元以上現(xiàn)金 存取業(yè)務(wù)的，核對(duì)客戶的有效 _件或者其他 _ 明文件。在代售基金、 保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)都能嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度。 當(dāng)客 戶的身份信息變更時(shí)， 嚴(yán)格重新識(shí)別客

30、戶。我行嚴(yán)格按照規(guī)定的要求， 對(duì)客戶身份資料， 自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至 少保存 5 年。四、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告制度在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬戶 不給以現(xiàn)金支付。營(yíng)業(yè)部堅(jiān)持每天都對(duì)每筆超過(guò) 5 萬(wàn)元（含）的現(xiàn)金 收付業(yè)務(wù)查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。營(yíng)業(yè)部成立專項(xiàng)小組專門對(duì)有意 要套現(xiàn)或公款私存的賬戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控， 狠抓狠管杜絕類似這樣的賬 戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算賬戶都能合規(guī)性地進(jìn)行大額現(xiàn)金收支和大額 轉(zhuǎn)賬收付。對(duì)大額和可疑支付交易的報(bào)送工作，指定專人負(fù)責(zé)。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的可疑支付交易都及時(shí)上報(bào)

31、分行，每月以簡(jiǎn)報(bào)形式對(duì)當(dāng)月開(kāi)展 反洗錢工作進(jìn)行總結(jié)匯報(bào)。通過(guò)反洗錢活動(dòng)的宣傳，使反洗錢工作達(dá)到了家喻戶曉、深入人 心，使公眾認(rèn)識(shí)到了洗錢是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見(jiàn)的犯罪現(xiàn)象， 不僅影響 一國(guó)的政治、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)安全，也威脅國(guó)際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全，增 強(qiáng)了公民的責(zé)任意識(shí)， 打擊洗錢犯罪已成為共識(shí)。 反洗錢工作是一項(xiàng) 長(zhǎng)期性、 系統(tǒng)性的工作， 在今后的工作中我們將嚴(yán)格按照人民銀行和 總行的要求， 切實(shí)履行好反洗錢的法定義務(wù)， 維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)金融安7.14 是“反洗錢日”，下面是為您收集的關(guān)于反洗錢宣傳月活 動(dòng)總結(jié)的內(nèi)容，歡迎閱讀與借鑒。反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯 罪活動(dòng)的舉措，是

32、純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高 XX信譽(yù)，促 進(jìn)XX業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國(guó)人民銀行制定的中國(guó) 人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則、中華人民 _ 反洗錢法、金 融機(jī)構(gòu)客房身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 、金 融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定、人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法 及廣東省XXXX反洗錢工作規(guī)定（粵XXxx106號(hào)）的要求，我市 XX在過(guò)去的一年里通過(guò)采取一系列行之有效的舉措，扎實(shí)有效開(kāi)展 反洗錢工作，取得了較好的成效?，F(xiàn)將 XX年反洗錢工作總結(jié)如下：我市XX為了做好反洗錢工作，成立了以XX行長(zhǎng)XX為組長(zhǎng)，XX 各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組， 設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦 公

33、室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)XX的反洗錢工作，還指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，確 定職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作， 構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織 體系。根據(jù)上級(jí)分行和人行的工作要求，結(jié)全我行的實(shí)際情況，我行 制定了反洗錢內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據(jù)。為增強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對(duì) 反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)。 一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。 首先我們注 重中層干部、支局長(zhǎng)、所長(zhǎng)的反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)， 提高管理人員的覺(jué)悟， 為在開(kāi)展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備。 二是強(qiáng)化臨柜人員反 洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn)。 為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)， 我們采取了 一系列有力的措施， 扎實(shí)開(kāi)展反洗錢專業(yè)隊(duì)

34、伍的建設(shè)工作。 三是認(rèn)真 選配工作人員。XX要求，各網(wǎng)點(diǎn)將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、 熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的 _ 到反洗錢工作崗位上來(lái)，擔(dān)任 反洗錢報(bào)告工作。 四是通過(guò)與其他銀行及公安部門的合作， 強(qiáng)化反洗 錢意識(shí)，初步形成了一支反洗錢工作隊(duì)伍。 本年度共舉行反洗錢培訓(xùn) 6次，參加人次 163 人。主要學(xué)習(xí)了中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施 細(xì)則、中華人民 _ 反洗錢法、金融機(jī)構(gòu)客房身份識(shí)別和客 戶身份資料及交易記錄保存管理辦法、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定、人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法及廣東省XXXX反/洗錢工作規(guī)定等。為了讓廣大群眾配合XX開(kāi)展反洗工作，市行在每一季度都開(kāi)展 了不同形式

35、的宣傳活動(dòng)，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場(chǎng)解答 群眾疑問(wèn)等。在 11 月“廣東省反洗錢宣傳月”，我行還制定了宣傳 月活動(dòng)方案，成立了活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。通過(guò)精心的準(zhǔn)備和安排， _ 取 得了較好的成效。在開(kāi)立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶資料，要 求客戶出示本人 （或連同代辦人 ） 的有效 _ 件進(jìn)行核查，并登記其 _ 件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開(kāi)戶操作， 對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè) 人賬戶一概不予辦理開(kāi)戶手續(xù)。 在以開(kāi)立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù) 關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù) 兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣 1 萬(wàn)元以上或者外幣 等值 1000美元

36、以上的， 都進(jìn)行客戶身份識(shí)別， 并留存有效 _件或者 其他 _ 明文件的復(fù)印件。在為客戶辦理人民幣單筆 5萬(wàn)元以上或者外幣等值 1 萬(wàn)美元以 上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對(duì)客戶的有效 _件或者其他 _ 明文件。在代售基金、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)都能嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度。 當(dāng)客戶的身份信息變更時(shí)，嚴(yán)格重新識(shí)別客戶。我行嚴(yán)格按照 規(guī)定的要求，對(duì)客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性 - 交 易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存 5 年。對(duì)于交易記錄， 自交易記賬當(dāng)年計(jì)起 至少保存 5 年。五、嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報(bào)告制度在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的賬 戶不給予現(xiàn)金支付。 各網(wǎng)點(diǎn)堅(jiān)持每天都對(duì)每

37、筆超過(guò) 5萬(wàn)元（含）的現(xiàn)金 收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。嚴(yán)格監(jiān)管和控制公-款私存現(xiàn)象。我XX成立專項(xiàng)小組專門對(duì)有意要套現(xiàn)或公 -款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣 的帳戶發(fā)生，以確保我XX結(jié)算帳戶都能合規(guī)性地進(jìn)行大額現(xiàn)金收支 和大額轉(zhuǎn)賬收付。對(duì)大額和可疑支付交易的報(bào)送工作，指定專人負(fù)責(zé)。對(duì)于發(fā)現(xiàn) 的可疑支付交易都及時(shí)上報(bào)上級(jí)分行， 每月以簡(jiǎn)報(bào)形式對(duì)當(dāng)月開(kāi)展反 洗錢工作進(jìn)行總結(jié)匯報(bào)。今年以來(lái)，我 XX轄區(qū)內(nèi)共上報(bào)可疑支付61 筆，累計(jì)金額 8090.12 萬(wàn)。根據(jù)穗商銀發(fā)字 * 號(hào)文件，關(guān)于中國(guó)人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán) 格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風(fēng)險(xiǎn) _

38、，我支行經(jīng)常利用晨課時(shí)間 向全體體員工灌輸反洗錢思想精神， 力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng) 會(huì)反洗錢的精神和意義， 牢固樹(shù)立反洗錢法律責(zé)任和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的 思想，因此我們制定“一個(gè)規(guī)定、兩個(gè)辦法”來(lái)規(guī)范和加強(qiáng)對(duì)大額和 可疑支付交易的監(jiān)測(cè)， 以構(gòu)建更加完善的金融機(jī)構(gòu)管體系， 從而更好 地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法、穩(wěn)健運(yùn)作。在本季度我支行能堅(jiān)持做到：一、在單位開(kāi)立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查六證 （ 營(yíng)業(yè)執(zhí) 照、法人 _ 、企業(yè)代碼證、國(guó)稅、地稅、開(kāi)戶許可證 ） 及經(jīng)辦人 _ 的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問(wèn)了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其 經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)立相對(duì)應(yīng)的科目賬戶 ; 在為單位

39、客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè) 務(wù)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料， 進(jìn) 行核對(duì)并登記。二、對(duì)于開(kāi)立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶資 料，要求客戶出示本人 （或連同代辦人 ） 的有效 _件進(jìn)行核對(duì)，并登 記其 _ 件的姓名和號(hào)碼進(jìn)行開(kāi)戶操作，對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明 材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開(kāi)戶手續(xù)。三、對(duì)現(xiàn)有的賬戶進(jìn)行全面清理，按人民幣大額和可凝支付 交易報(bào)告管理辦法 規(guī)定建立存款人信息資料庫(kù)， 對(duì)不符合要求的存 款賬戶（如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過(guò)期或被注銷的 ） ，已通知客戶盡快提供新的營(yíng)業(yè) 執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。四、提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級(jí)審批的制度，對(duì)明顯套現(xiàn)的 賬戶不給予

40、現(xiàn)金支付。我支行堅(jiān)持每天對(duì)每筆超過(guò) 20萬(wàn)元（ 含）的現(xiàn) 金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控， 并要求個(gè)人或單位需提前一天預(yù)約 提現(xiàn)金額 ; 單位結(jié)算賬戶 100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易和個(gè)人結(jié)算賬 戶 20 萬(wàn)元以上的大額支付交易和單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間（含他代本）單筆 20萬(wàn)元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都設(shè)立了手工登記 本，并把數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成 excel 格式保存。五、嚴(yán)格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項(xiàng)小組專門 對(duì)有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控， 狠抓狠管杜絕類似這 樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運(yùn) 各單位結(jié) 算賬戶和個(gè)人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付等現(xiàn)象， 經(jīng)過(guò) 我支行員工的深入了解和觀察， 都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍， 沒(méi)有違 反反洗錢相關(guān)規(guī)定。在本季，我支行沒(méi)有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集 中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶 ; 沒(méi)有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模 明顯不符的賬戶 ;