湖北省2015年基金從業(yè)資格：收益率與債券價格關(guān)系考試試卷.doc

湖北省2015年基金從業(yè)資格：收益率與債券價格關(guān)系考試試卷本卷共分為1大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分，60分及格。一、單項選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）1._是用來分析貨幣市場基金的指標。 A融資比例 B保本期 C安全墊 D擔(dān)保人2.下列關(guān)于基金分類的說法，正確的有_。 A根據(jù)運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金 B依據(jù)投資目標的不同，可以將基金分為主動型基金與被動型基金 C特殊類型基金包括交易型開放式指數(shù)基金(ETF)與上市開放式基金(10F)等 D根據(jù)組織形式的不同，可以將基金分為契約型基金與公司型基金3.下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制層次的是_。 A員工自律 B部門各級主管的檢查監(jiān)督 C公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部門對各部門和各項業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制 D獨立董事的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo) 4.根據(jù)證券投資基金法，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的_以上，并且基金份額持有人人數(shù)符合國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當自尊集期限后滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。 A60% B70% C80% D90% 5. 下列機構(gòu)可以參與證券投資的有_。 A證券經(jīng)營機構(gòu) B商業(yè)銀行 C保險公司 D證券投資基金 6. 證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定要求銷售機構(gòu)信息管理平臺應(yīng)_。 A具備基金銷售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對機制 B具備基金銷售費率的監(jiān)控機制 C具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機制 D支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務(wù)中的運用 7. 關(guān)于證券市場發(fā)行市場與流通市場之間的關(guān)系，下列敘述正確的有_。 A流通市場是發(fā)行市場的前提 B發(fā)行價格受交易價格影響 C發(fā)行市場是流通市場的延續(xù) D發(fā)行市場是流通市場的基礎(chǔ) 8. 基金份額凈值等于（）除以基金當前的總份額。 A基金資產(chǎn)總值 B基金資產(chǎn)凈值 C基金公允價值 D基金資產(chǎn)估值? 9. 代銷機構(gòu)應(yīng)妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于_年。 A10 B15 C20 D25 10. 公司的資產(chǎn)凈值是全體股東的權(quán)益，決定著股票的_。 A票面價值 B賬面價值 C清算價值 D內(nèi)在價值 11. 基金份額凈值等于_除以基金當前的總份額。 A基金資產(chǎn)總值 B基金資產(chǎn)凈值 C基金公允價值 D基金資產(chǎn)估值 12. 基金銷售業(yè)務(wù)的風(fēng)險主要包括_。 A合規(guī)風(fēng)險 B操作風(fēng)險 C技術(shù)風(fēng)險 D不可抗力風(fēng)險 13. 足額向_支付基金收益。 A基金自律組織 B基金監(jiān)管部門 C基金托管人 D基金份額持有人 14. “馬薩諸塞投資信托基金”是世界上第一個_。 A開放式基金 B封閉式基金 C公司型基金 D契約型基金 15. 在基金招募說明書封面的顯著位置，基金管理人作出的提示可以是_。 A基于本基金的過往表現(xiàn)，今年本基金年收益率平均將超過20% B本基金投資于收益穩(wěn)定的證券，預(yù)計但不保證年收益率為10% C基金過往業(yè)績不預(yù)示未來表現(xiàn)；不保證基金一定有盈利，也不保證最低收益 D基于本基金的過往表現(xiàn)，今年本基金年收益率肯定超過15% 16. 基金管理公司的股東均應(yīng)具備的條件有_。 A具有良好的社會信譽，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機構(gòu)無不良記錄 B注冊資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當不低于3億元人民幣 C持續(xù)經(jīng)營3個以上完整的會計年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善 D最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰 17. 股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的_。 A資產(chǎn)價值 B賬面價值 C清算資金 D實際價值 18. 按照確定的規(guī)則計算出基金當事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為稱為_。 A清算 B結(jié)算 C交收 D結(jié)賬 19. 首次公開發(fā)行股票的定價方式是_。 A詢價方式 B協(xié)商定價方式 C上網(wǎng)競價方式 D市價折扣方式 20. 下列屬于我國基金交易費用的有_。 A印花稅 B開戶費 C過戶費 D經(jīng)手費 21. 某投資人投資1萬元認購基金，認購資金在募集期產(chǎn)生的利息為5元，其對應(yīng)的認購費率為1.5%，基金份額面值為1元/份，則其認購份額為（）。 A9852.14 B9852.22 C9857.14 D9857.22 22. 甲公司與乙公司簽訂建設(shè)工程合同，由乙公司承建甲公司辦公大樓的建設(shè)工程；合同簽訂后不久，甲公司所在地發(fā)生特大地震，原擬建辦公大樓的土地已經(jīng)洼陷，甲公司損失慘重，擬取消辦公大樓建設(shè)計劃。根據(jù)合同法律制度的規(guī)定，下列說法正確的是_。 A乙公司有權(quán)要求甲公司重新選定建設(shè)地點，繼續(xù)履行建設(shè)工程合同 B甲公司有權(quán)通知乙公司解除合同，但應(yīng)當向乙公司承擔(dān)違約責(zé)任 C只有經(jīng)乙公司同意，甲公司才能解除合同 D甲公司有權(quán)通知乙公司解除合同，且無須承擔(dān)任何違約責(zé)任 23. 下列關(guān)于基金銷售流程的說法，不正確的是_。 A基金銷售基本流程包括投資者風(fēng)險測試、產(chǎn)品適用性分析及風(fēng)險提示、提供投資咨詢建議、受理基金業(yè)務(wù)申請和提供售后跟蹤服務(wù) B基金銷售機構(gòu)需要在投資者認購超過其風(fēng)險承受能力的基金產(chǎn)品時予以提示并要求投資者確認 C基金銷售機構(gòu)在介紹基金產(chǎn)品時應(yīng)盡量使用專業(yè)術(shù)語以保證權(quán)威性和準確性 D基金銷售的售后服務(wù)包括提供賬戶及交易查詢、提供市場資訊和了解資產(chǎn)狀況并調(diào)整投資建議 24. 基金托管人需要對_出具意見。 A基金公司財務(wù)報告 B基金財務(wù)會計報告 C中期基金報告 D年度基金報告 25. 在基金招募說明書封面的顯著位置，基金管理人作出的提示可以是_。 A基于本基金的過往表現(xiàn)，今年本基金年收益率平均將超過20% B本基金投資于收益穩(wěn)定的證券，預(yù)計但不保證年收益率為10% C基金過往業(yè)績不預(yù)示未來表現(xiàn)；不保證基金一定有盈利，也不保證最低收益 D基于本基金的過往表現(xiàn)，今年本基金年收益率肯定超過15%26.從事基金銷售的人員參加由中國證券業(yè)協(xié)會統(tǒng)一組織的證券投資基金銷售人員從業(yè)考試，考試科目為_，通過者獲得基金銷售從業(yè)許可。 A證券市場基礎(chǔ)知識 B證券投資基金 C證券發(fā)行與承銷 D證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識 27.開放式基金的投資者在T日提交基金認購申請后，一般可于（）日起到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。 AT BT+1 CT+2 DT+3 28.下列關(guān)于QDII基金申購和贖回的說法，正確的有_。 A申購和贖回的場所為基金管理人的直銷中心及代銷機構(gòu)的網(wǎng)點 B“未知價”是申購贖回的原則，即申購、贖回價格以申請當日的基金份額凈值為基準進行計算 C“金額申購，份額贖回”是申購贖回的原則 D當日的申購與贖回申請可以隨時撤銷 29.基金產(chǎn)品風(fēng)險等級應(yīng)當至少包括_。 A低風(fēng)險等級 B中風(fēng)險等級 C無風(fēng)險等級 D高風(fēng)險等級 30. 國家法律對基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在_中。 A證券法 B證券投資基金法 C證券投資基金運作管理辦法 D證券投資基金信息披露管理辦法31. 根據(jù)中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，基金認(申)購費率將按_為基礎(chǔ)收取。 A認(申)購份額 B凈認(申)購份額 C認(申)購金額 D凈認(申)購金額32. 下列選項中，不屬于基金托管人職責(zé)的是_。 A防止基金財產(chǎn)挪作他用，有效保障資產(chǎn)安全 B促使基金管理人按有關(guān)要求運作基金財產(chǎn)，保護份額持有人利益 C計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格 D防范、減少基金會計核算中的差錯33. 下列金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高的是_。 A銀行理財產(chǎn)品 B銀行儲蓄存款 C基金 D券商集合計劃 34. 下列各項中，基金信息披露不包括_。 A登記信息披露 B募集信息披露 C運作信息披露 D臨時信息披露 35. 某股份公司擬向社會公眾公開發(fā)行股票并上市，該公司發(fā)行前注冊資本為1.2億元，公司沒有內(nèi)部職工股，則其首次發(fā)行的普通股數(shù)量不得少于（）萬股。 A1800 B2000 C3000 D4000 36. 首次公開發(fā)行的股票以_方式確定股票發(fā)行價格。 A詢價 B協(xié)商定價 C網(wǎng)上競價 D資產(chǎn)核算定價37. 基金托管人是（）權(quán)益的代表。 A基金管理人 B基金公司 C基金份額持有人 D證券公司38. 基金信息披露義務(wù)人的信息披露活動存在_的現(xiàn)象時，將被責(zé)令改正，警告，并處罰款。 A信息披露文件不符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與格式準則的規(guī)定 B信息披露文件不符合中國證監(jiān)會相關(guān)編報規(guī)則的規(guī)定 C未按規(guī)定履行信息披露文件備案、置備義務(wù) D年度報告的財務(wù)會計報告未經(jīng)審計即予披露39. 下列各項中，_不是基金營銷特殊性的主要體現(xiàn)。 A服務(wù)性 B專業(yè)性 C持續(xù)性 D廣泛性40. 債券和其他證券三大類。 A證券發(fā)行主體的不同 B是否在證券交易所掛牌交易 C募集方式 D證券所代表的權(quán)利性質(zhì)41. 證券投資基金銷售管理辦法規(guī)定，證券公司申請基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當在最近_年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為。 A1 B2 C3 D542. 政府和中央政府直屬機構(gòu)是證券發(fā)行的重要主體之一，但其發(fā)行證券的品種一般僅限于_。 A股票 B債券 C開放式基金 D封閉式基金43. 缺鐵性貧血早期最可靠的依據(jù)是（）。 A血清鐵減少 B血清鐵蛋白降低 C血清總鐵結(jié)合力增高 D運鐵蛋白飽和度降低 E紅細胞內(nèi)原卟啉增高44. 存在活躍市場的情況下，當日沒有市價，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用_確定投資品種的公允價值。 A發(fā)行日開盤價 B發(fā)行日平均價 C最近交易的市價 D發(fā)行日收盤價45. 在基金募集期間，最主要的信息披露文件有_。 A基金合同 B基金招募說明書 C基金托管協(xié)議 D基金年度審計報告46. 根據(jù)_不同，可將基金分為封閉式基金與開放式基金。 A法律形式 B運作方式 C投資目標 D投資對象47. 證券投資基金的一個突出特點是透明度較高，這主要得益于_。 A基金的強制信息披露制度 B基金從業(yè)人員較高的專業(yè)水平 C基金管理人員較高的道德水準 D基金管理人設(shè)立了內(nèi)部流程控制48.