商業(yè)銀行XX支行綜合柜員等各崗位職責(zé)及違規(guī)處罰規(guī)定

XX市商業(yè)銀行XX支行綜合柜員等各崗位職責(zé)及違規(guī)處罰規(guī)定按照XX市商業(yè)銀行綜合柜員管理辦法的規(guī)定和要求，XX支行2011年2月10日綜合柜員正式上線，為確保2011年各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利進(jìn)行，請(qǐng)各柜員及其他人員按照以下規(guī)定執(zhí)行：一、人員安排及職責(zé)：1、運(yùn)營(yíng)經(jīng)理：王建榮（全面協(xié)助行長(zhǎng)管理、監(jiān)督日常業(yè)務(wù)及其它工作）2、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理：崔文娟（負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)部柜面業(yè)務(wù)的管理，協(xié)調(diào)各崗位人員正確處理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，做好業(yè)務(wù)指導(dǎo)，確保柜面工作有序進(jìn)行，負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)的簽到、簽退和日終軋帳）打報(bào)表、統(tǒng)計(jì)、權(quán)限范圍內(nèi)對(duì)綜合柜員授權(quán)處理3、前臺(tái)柜員：XXX（大班）XXX、XX（倒班）（負(fù)責(zé)前臺(tái)綜合業(yè)務(wù)）4、后臺(tái)柜員：XXX（負(fù)責(zé)事中復(fù)核、訂票、重空、權(quán)限內(nèi)的授權(quán)）5、庫(kù)管員：XXXX（手工帳、庫(kù)房、憑證的調(diào)撥）6、記賬員;XXX（負(fù)責(zé)對(duì)賬單發(fā)放和回收、輸票及其他工作）7、龍頭柜員：XXX（現(xiàn)金庫(kù)的維護(hù)、現(xiàn)金調(diào)撥、印章保管、假幣收繳、兌換殘幣、完成總部的兌換任務(wù)）。8、XXX：信貸外勤，還兼負(fù)責(zé)支行內(nèi)的開戶、領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他事項(xiàng)。9、經(jīng)費(fèi)員：（負(fù)責(zé)工資、三金、固定資產(chǎn)、報(bào)賬、客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)考核）10、大堂經(jīng)理：閆祖麗、楊玉玲（負(fù)責(zé)大廳的業(yè)務(wù)介紹和引導(dǎo)、協(xié)助綜合柜員復(fù)印客戶身份證、ATM機(jī)管理）二、作息時(shí)間安排：1、全體員工必須在早7:20分吃早餐，8點(diǎn)以后一律不準(zhǔn)就餐，每位柜員必須在7時(shí)50分前與龍頭柜員辦理班前庫(kù)包和印章的交接，并進(jìn)行交接登記，8時(shí)正式進(jìn)入工作狀態(tài)。2、前臺(tái)2名柜員上大班，另兩名柜員兩班倒。3、日常中午營(yíng)業(yè)時(shí)間和六、日安排1人跟班，（負(fù)責(zé)授權(quán)及其它工作）。4、接庫(kù)：（1）日常早晨由保衛(wèi)、兩名柜員共三人負(fù)責(zé)接庫(kù)并入庫(kù)。（2）星期六、日由保衛(wèi)、柜員、跟班共三人接庫(kù)并入庫(kù)。5、中午當(dāng)班人員和跟班人員中午必須在12時(shí)前吃飯，特別是六、日中午吃飯要輪流，柜臺(tái)與營(yíng)業(yè)大廳一定要保持2人。6、保衛(wèi)人員按時(shí)跟班，包括六、日。（中午當(dāng)班不得睡覺，發(fā)現(xiàn)一次罰款200元）7、所有綜合柜員要積極主動(dòng)工作，介紹本行業(yè)務(wù)，動(dòng)員客戶辦理卡業(yè)務(wù)。三、印章、重要空白憑證管理及交接：1、每位柜員必須提前領(lǐng)取日常所有憑證，因誤不能辦理業(yè)務(wù)影響正常工作的扣罰責(zé)任柜員200元。2、柜員領(lǐng)取憑證后要建立領(lǐng)用、使用、售出登記簿并詳細(xì)記載。逐筆建立卡開銷戶登記簿。3、每日營(yíng)業(yè)終了，柜員將印章、重空憑證鎖入小保管箱，入龍頭柜員大庫(kù)并進(jìn)行交接登記。四、具體業(yè)務(wù)操作規(guī)程;1、按照總部06年同商銀零（12）號(hào)和同商銀會(huì)（23）號(hào)及支行制定的操作規(guī)程和有關(guān)職責(zé)辦理業(yè)務(wù)。2、現(xiàn)金收、付在10萬(wàn)元之內(nèi)，包括10萬(wàn)元由柜員自辦，10萬(wàn)元以上由龍頭柜員直接收付。3、津貼補(bǔ)助:(按總部規(guī)定每月執(zhí)行)綜合柜員200元，營(yíng)業(yè)部經(jīng)理300元。六、處罰規(guī)定：1、全體人員必須按時(shí)上下班，不準(zhǔn)遲到早退和無故不到，有事必須提前辦理請(qǐng)假事宜，如遇特殊情況次日及時(shí)補(bǔ)辦。（有違規(guī)以上一條者罰款50元）。2、工作時(shí)間要堅(jiān)守崗位，不準(zhǔn)脫崗、串崗、辦私事、說閑話，不能給他人造成影響。（每違規(guī)一條罰款50元）。3、接庫(kù)員要按時(shí)接庫(kù)，遲到扣款100元，因接庫(kù)員未到，款包被提回總部，扣責(zé)任人200元。4、倒班柜員必須按時(shí)進(jìn)行交接，交接班見面，接班人員未到交辦人員不能離崗。違規(guī)扣責(zé)任人100元。5、每日按值日表清理衛(wèi)生，每周五一次徹底大掃除，保持營(yíng)業(yè)廳環(huán)境干凈整潔，不清理者按規(guī)定扣50元。6、每日營(yíng)業(yè)終了，裝有印章、重空憑證的小保管箱入龍頭柜員大庫(kù)，并進(jìn)行結(jié)交登記。7、每位柜員辦理業(yè)務(wù)要熱情周到，耐心解答客戶疑問，要及時(shí)傳替票據(jù)，不能互相推諉，不能發(fā)生壓票和丟票現(xiàn)象的發(fā)生。（違規(guī)扣罰100元）。8、健全各種賬簿（手工、機(jī)打），按規(guī)定內(nèi)容要完整，記載清晰、準(zhǔn)確、無誤，如上級(jí)檢查發(fā)現(xiàn)一筆不按規(guī)定要求操作（扣罰50元）。9、辦理掛失、提前支取、新開戶、銷戶、卡、通存通兌業(yè)務(wù)，要嚴(yán)格審查本人和代理人的有效身份證明及銀行需予留的復(fù)印件，不按規(guī)定操作一項(xiàng)扣50元。10、辦理對(duì)公和個(gè)人業(yè)務(wù)印章要齊全，業(yè)務(wù)章、個(gè)人名章、附件章（包括輔助戳記）及客戶憑證簽字等缺一不可，如支行檢查發(fā)現(xiàn)一項(xiàng)罰款（50元），總部查出按總部規(guī)定扣罰經(jīng)辦人，并扣除本人當(dāng)月績(jī)效工資。11、正確使用憑證，無論手工或機(jī)打憑證一律按規(guī)定和要求使用，認(rèn)真審核憑證內(nèi)容，（包括客戶填寫的）要素是否齊全，發(fā)現(xiàn)一筆違規(guī)罰款（50元）。12、按時(shí)上報(bào)各類報(bào)表，做好大額提現(xiàn)、反洗錢、反假幣上報(bào)和備案工作，上報(bào)數(shù)據(jù)要準(zhǔn)確，，漏報(bào)、遲報(bào)、誤報(bào)，扣罰責(zé)任人（50元）。13、對(duì)作廢憑證、客戶銷戶憑證，按規(guī)定進(jìn)行登記，按總部規(guī)定時(shí)間移交總部，如果不按規(guī)定辦罰款（100元）。14、做好柜臺(tái)監(jiān)督、授權(quán)、保密工作。15、不準(zhǔn)怠慢客戶，不準(zhǔn)與客戶發(fā)生頂撞和吵架現(xiàn)象，違規(guī)罰款100元。16、因沒有按時(shí)簽退，被總部通告的扣罰責(zé)任人300元，并扣除本人當(dāng)月績(jī)效工資。17、做好信貸管理工作，按照“三個(gè)辦法一個(gè)指引”放好每一筆款，做好貸前、貸中、貸后的調(diào)查和審核工作，確保真實(shí)性，認(rèn)真負(fù)責(zé)把好關(guān)，按時(shí)催收利息。（利息的2%扣罰）18、建立健全各類信貸檔案和相應(yīng)的信貸臺(tái)帳，不能發(fā)生丟失，任何人不得借閱，如發(fā)現(xiàn)違規(guī)者扣罰（200元），并扣當(dāng)月績(jī)效工資。19、及時(shí)上報(bào)各類信貸報(bào)表，督促柜員按時(shí)扣劃利息和轉(zhuǎn)貸，達(dá)到準(zhǔn)確無誤，如錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)、延誤扣責(zé)任人（100元）。20、保管好客戶抵押物，建立入庫(kù)、出庫(kù)登記簿，沒有行長(zhǎng)批示，任何人不得借閱，違反扣除（當(dāng)季績(jī)效工資），嚴(yán)重交總部處理。21、做好上報(bào)三金（醫(yī)療、養(yǎng)老、公積金），對(duì)賬、后勤等工作。22、保衛(wèi)人員按《保衛(wèi)人員日常工作職責(zé)》做好保衛(wèi)工作。23、做好大廳的巡視和保護(hù)工作，確保行內(nèi)及客戶人身和資金安全，不準(zhǔn)隨意脫崗，發(fā)現(xiàn)扣罰（200元）。24、保衛(wèi)人員上班不準(zhǔn)看電視、不準(zhǔn)睡覺，發(fā)現(xiàn)一項(xiàng)扣罰（200元）。25、龍頭柜員做好各柜員的現(xiàn)金調(diào)撥工作，不得延誤，如有延誤扣罰（100元）。26、做好柜臺(tái)殘幣兌換工作，如不兌換被客戶投訴或被有權(quán)部門查出違規(guī)的罰款（200元），扣除當(dāng)月績(jī)效工資。28、按規(guī)定程序收繳假幣，按要求上繳，違規(guī)罰款（200元）。29、柜員整捆、整把現(xiàn)金要及時(shí)入保險(xiǎn)柜并亂好，如檢查發(fā)現(xiàn)不按規(guī)定辦罰款（100元）.30、庫(kù)存要按總部規(guī)定和支行實(shí)際合理匡算，做到及時(shí)上繳，不能壓庫(kù)存，確保資金正常運(yùn)用。沒有經(jīng)過柜員驗(yàn)過的現(xiàn)金，一律不準(zhǔn)直接交到金庫(kù)，除非特殊情況，必須支行領(lǐng)導(dǎo)同意，跟總部協(xié)商方可直接上繳。31、因服務(wù)態(tài)度差，有客戶投訴一律待崗，（期間只發(fā)200元活費(fèi)，交三金）?！?2、對(duì)沒有正當(dāng)理由遲到、早退、工作期間擅離崗位的，發(fā)現(xiàn)一次罰款50元。33、員工工作時(shí)間吃零食、看閑書、亂串崗、說閑話聊天者一律罰款50元。34、搞