2022年銀行案防合規(guī)責(zé)任落實情況的檢查方案

1、第26頁共26頁2022年銀行案防合規(guī)責(zé)任落實情況的檢查方案一、檢查對象(一)對縣級農(nóng)商行全部進行檢查，抽查基層網(wǎng)點_%。(二)對城區(qū)支行全部進行檢查。二、檢查內(nèi)容和要點(一)案防責(zé)任體系建設(shè)方面檢查內(nèi)容和要點。1.檢查內(nèi)容。成立案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室，制訂案防工作規(guī)劃，提出案件防控工作意見及措施，明確年度案防工作目標(biāo)和任務(wù)。檢查要點。查閱被考核單位提供的案防文件，看是否成立了案防領(lǐng)導(dǎo)小組及其辦公室，是否制定年度案防規(guī)劃，并逐一明確了工作目標(biāo)、任務(wù)和措施。2.檢查內(nèi)容。落實三個第一責(zé)任人，各法人行董事長(基層支行行長)是案防工作的第一責(zé)任人，對轄內(nèi)各行的案防工作負總責(zé)；監(jiān)事長為案防工作

2、監(jiān)督第一責(zé)任人，對案防工作負監(jiān)督責(zé)任；其他分管領(lǐng)導(dǎo)是分管業(yè)務(wù)條線案防工作的第一責(zé)任人，對條線案防工作負直接管理責(zé)任。逐級把案件防控責(zé)任分解到機構(gòu)負責(zé)人、部門、崗位和人員，與所轄單位和員工簽訂案件防控責(zé)任狀。查閱重要業(yè)務(wù)檢查資料，看是否根據(jù)業(yè)務(wù)特點確定檢查頻率，是否按季派人到下級機構(gòu)對大額存貸款、票據(jù)承兌和貼現(xiàn)等業(yè)務(wù)進行滾動檢查。8.檢查內(nèi)容：強化會計履職考核，重點考核大額存取、對賬，落實主管會計對現(xiàn)金、財務(wù)、信貸、有價證券、憑證、印章、密押、授權(quán)授信等要害部位進行監(jiān)控的責(zé)任。檢查要點：查閱被考核單位會計主管的崗位職責(zé)是否明確，履責(zé)是否到位。9.檢查內(nèi)容：合規(guī)部門履職情況，重點考核合規(guī)部門按照規(guī)

3、定進行合規(guī)檢查頻次、覆蓋率。檢查要點：查閱合規(guī)檢查檔案，看是否有檢查資料，是否對檢查存在的問題進行督辦整改。(三)案件防控措施落實情況的檢查。10.檢查內(nèi)容。_召開案防工作會議，及時貫徹上級有關(guān)案件防控工作的部署、精神和要求，安排部署階段性案防工作。檢查要點。查閱被考核單位提供的會議記錄、領(lǐng)導(dǎo)講話、督辦檢查通報文件，以及案件專項治理方案和業(yè)務(wù)風(fēng)險點排查方案等資料，看上級部署的案防任務(wù)是否及時分解，治理措施是否落實到位。11.檢查內(nèi)容。開展典型案例、制度法規(guī)學(xué)習(xí)和現(xiàn)場教育活動，_案防知識考試。檢查要點。查閱被考核單位提供的學(xué)習(xí)教育計劃、案例剖析、警示教育等材料，觀看被考核單位拍攝的警示教育宣傳片

4、，檢查1_名員工的學(xué)習(xí)筆記，看案例學(xué)習(xí)的時間和要求是否落實，員工對案件風(fēng)險的認識是否有所提高；查閱被考核單位提供的法規(guī)學(xué)習(xí)記錄，以及案防知識考試通報文件，看法規(guī)學(xué)習(xí)培訓(xùn)面是否達到_%，考試合格率是否達到_%以上。12.檢查內(nèi)容。按月_落實案防“四個一”、“五個一”檢查制度。檢查要點。查閱被考核單位提供的會議記錄和相關(guān)文件，看是否按月對案防工作進行檢查、分析，是否對檢查發(fā)現(xiàn)的問題進行處理，是否下發(fā)了限期整改通知，是否對整改落實情況進行了復(fù)查。13.檢查內(nèi)容：全面落實“四個一”信貸檢查制度和“五個一”財會檢查制度。檢查要點：查閱被考核單位提供的信貸、財務(wù)檢查資料，看檢查的次數(shù)和內(nèi)容是否符合要求，并

5、對近年處理的信貸、財務(wù)違規(guī)問題進行比較、分析，看信貸、財務(wù)基礎(chǔ)管理工作是否加強，信貸風(fēng)險和財會業(yè)務(wù)操作風(fēng)險是否得到控制。14.檢查內(nèi)容。按規(guī)定對所轄網(wǎng)點電子監(jiān)控設(shè)備、計算機網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的運行情況進行全面檢查，并及時消除隱患。(此內(nèi)容如科技部門檢查方案中有，可省略)檢查要點。查閱被考核單位的網(wǎng)絡(luò)信息檢查資料和通報文件，看檢查計算機網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的次數(shù)和范圍是否符合要求，檢查發(fā)現(xiàn)的問題是否及時處理，是否下發(fā)限期整改通知書，是否對整改落實情況進行了復(fù)查。15.檢查內(nèi)容。按要求_安全檢查，檢查次數(shù)和檢查范圍符合規(guī)定，并對安全檢查發(fā)現(xiàn)的隱患進行督促整改，問題嚴(yán)重的下達隱患整改通知書，責(zé)令限期整改并確定責(zé)任人進行跟

6、蹤督辦落實。(此內(nèi)容如保衛(wèi)部門檢查方案中有，可省略)檢查要點。查閱被考核單位的安全檢查資料和通報文件，看安全檢查的次數(shù)和檢查面是否符合規(guī)定，檢查發(fā)現(xiàn)的問題是否及時處理，安全隱患是否督促整改，整改落實情況是否進行復(fù)查驗收。16.檢查內(nèi)容。落實干部交流制度，并按計劃分步實施，做好離任審計工作，及時處理審計發(fā)現(xiàn)的問題。二季度案防合規(guī)情況通報二季度，按照省聯(lián)社案防工作要求，結(jié)合_農(nóng)商行實際，重點開展了案件風(fēng)險排查、內(nèi)控綜合大檢查等案防工作?，F(xiàn)將二季度案防合規(guī)工作情況通報如下：一、主要成效一是落實了主體責(zé)任。從檢查的情況看，各行均按省市行社要求，成立了案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確了各自的職責(zé)。做到了分工明確，

7、責(zé)任清晰。制定了案防工作意見，確定了_年案防工作思路和工作重點。二是層層簽訂了責(zé)任書。各行從領(lǐng)導(dǎo)到員工均簽訂了案防責(zé)任書和員工崗位互控責(zé)任書，把案件防控責(zé)任分解到管理層、條線部門、分支機構(gòu)和具體崗位，逐級落實案防責(zé)任，建立起全員防范案件風(fēng)險的責(zé)任體系。建立了案防保證金制度，各責(zé)任人的案防保證金收繳到位。三是開展了案防工作“回頭看”。針對各類檢查問題整改情況進行重點檢查，重點檢查各單位對_年各類問題是否整改，各類處罰是否執(zhí)行到位。通過對整改資料進行查看，各行對存在問題進行了整改，同。內(nèi)勤負責(zé)。5、問題整改不到位。_年三季度安全保衛(wèi)檢查對_支行門前右邊高清監(jiān)控視頻無信號進行通報，但截止檢查日該情況

8、仍未整改到位。(二)合規(guī)工作存在的問題1、合規(guī)職責(zé)履行方面。_等支行_至_月基層行社日常合規(guī)及檢查表網(wǎng)點負責(zé)人未對進行復(fù)核。_支行行長_年_月未對城關(guān)營業(yè)室進行查庫，_支行會計主管未認真按日填寫基層行社日常合規(guī)及檢查表。_支行基層行社日常合規(guī)及檢查表填寫內(nèi)容簡單、雷同，未反映檢查中存在問題，合規(guī)督導(dǎo)員也未在檢查表上進行簽字確認。2、合規(guī)_方面。_農(nóng)商行無對外簽訂的其它合同和法律事務(wù)經(jīng)風(fēng)險合規(guī)部門審核的記錄，未建立審核臺賬。3、合規(guī)運行方面。(1)庫存現(xiàn)金超限額。經(jīng)抽查，_農(nóng)商行營業(yè)部、_農(nóng)商行營業(yè)部、_支行存在多次超庫存限額問題。(2)內(nèi)部員工代客戶辦理業(yè)務(wù)。_農(nóng)商行營業(yè)部存在客戶未來_理業(yè)務(wù)

9、的情況下，內(nèi)部員工代為客戶辦理基本信息創(chuàng)建、開立銀行卡、個人網(wǎng)銀、手機銀行、銀聯(lián)無卡自助消費功能設(shè)置。(3)查庫制度未執(zhí)行到位。_農(nóng)商行營業(yè)部_年_月主管會計查庫_次，負責(zé)人未查庫；_支行行長_年_月_日查庫只查了當(dāng)班柜員現(xiàn)金、重空，未查atm庫存現(xiàn)金，但查庫登記簿上記載了atm機庫存余額。_支行未對抵(質(zhì))品進行查庫。(4)柜員臨時離柜未簽退。調(diào)閱_支行營業(yè)室_月_日監(jiān)控，柜員(_368)9：_分臨時離柜未退出核心操作系統(tǒng)。(5)柜員交接制度執(zhí)行不到位。_支行營業(yè)室_年_月_日17：_分監(jiān)控錄像顯示，營業(yè)終了柜員未將所保管的款箱與接交人進行當(dāng)面交接(_未到場)。(6)對賬制度執(zhí)行不到位。經(jīng)抽

10、查，_支行營業(yè)室_月對單位定期存款及保證金賬戶未按活期帳戶對帳頻度一同對帳。_年_月份_支行營業(yè)室_戶未納入對賬范圍。_支行營業(yè)室_年1-_月未建立送達簽收登記簿，并存在對賬單發(fā)出不及時問題。(三)授信方面1、未授信用信。_農(nóng)商行_年_月_日發(fā)放_有限公司貸款_萬元，未授信(原授信已于_月_日到期)。_農(nóng)商行公司部分別于_年_月_日、_年_月_日向_工貿(mào)有限公司發(fā)放擔(dān)保貸款_萬元、_萬元，_年_月_日向_有限公司發(fā)放擔(dān)保貸款_萬元，未授信。2、超權(quán)限授信。_農(nóng)商行_年_月_日對關(guān)聯(lián)企業(yè)實際控制人_授信額度為_萬元，該授信額度不符合_加快“五區(qū)”農(nóng)商行業(yè)務(wù)發(fā)展_之規(guī)定，存在超權(quán)限授信。三、形成原

11、因1、思想認識不足。部分基層負責(zé)人和條線部門對風(fēng)險防控認識不夠，存在重業(yè)務(wù)發(fā)展，輕內(nèi)控管理的現(xiàn)象，表現(xiàn)出了麻痹、僥幸、無為的心理。2、教育培訓(xùn)不夠。部分單位每周學(xué)習(xí)制度堅持不夠，或?qū)W習(xí)流于形式，學(xué)習(xí)深度不夠，學(xué)習(xí)效果差，導(dǎo)致少數(shù)員工思想防線不牢，以習(xí)慣、經(jīng)驗代替制度，違規(guī)操作。3、盡責(zé)履職不到位。主要是部分網(wǎng)點負責(zé)人履責(zé)不力和部分業(yè)務(wù)條線管控不力，表現(xiàn)為責(zé)任心差，執(zhí)行力不強，致使制度落實大打折扣。四、整改措施(一)狠抓案防學(xué)習(xí)培訓(xùn)。針對各項業(yè)務(wù)特點和案防管理要求，加強對全員的案防和內(nèi)控的學(xué)習(xí)教育。2022年銀行案防合規(guī)責(zé)任落實情況的檢查方案（二）實現(xiàn)貸后合規(guī)管理，有效防范信貸風(fēng)險相信大家都知道

12、“亡羊補牢”的故事，在此我不想贅述。我想聯(lián)系我行近幾年發(fā)生的重大信貸案件，尋找這個故事對銀行貸后管理工作的啟示。羊圈已經(jīng)破了，羊也丟了，牧羊人該做些什么呢。亡羊補牢，猶時未晚。同樣道理，案件已經(jīng)發(fā)生了，損失也產(chǎn)生了，銀行該做些什么呢。實現(xiàn)貸后合規(guī)管理，有效防范信貸風(fēng)險。我行_開展“合規(guī)管理年”活動，就充分體現(xiàn)出分行領(lǐng)導(dǎo)“亡羊補牢”的重大決心。在合規(guī)管理的過程中，我們貸后管理人員應(yīng)當(dāng)做些什么呢。下面，我談?wù)勛约旱囊恍┫敕?。一、認清貸后合規(guī)管理的重大意義信貸風(fēng)險是銀行面臨的主要風(fēng)險之一，風(fēng)_生的背后是大量的違規(guī)行為和違規(guī)事實。貸款發(fā)放后，貸后管理人員不切實履行貸后管理職責(zé)，不及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險預(yù)警信號，

13、就會導(dǎo)致信貸風(fēng)險的發(fā)生，給銀行和個人造成重大影響。我就近期發(fā)生的重大信貸案件，就是由于部分貸后管理人員未重視貸后管理工作，未有效履行貸后管理職責(zé)。案件在一定程度上影響了我行的聲譽，給我行造成重大損失，也給相關(guān)責(zé)任人和他們的家庭帶來無法彌補的傷痛。案件發(fā)生后，我行形成大量不良貸款，直接造成數(shù)億元的損失，相關(guān)責(zé)任人也受到相應(yīng)的處罰，被罰款、記過、降職、開除或判刑?？梢姡谫J后管理過程中履行合規(guī)責(zé)任，真正做到合規(guī)管理，對于我行和貸后管理人員都具有重大意義。貸后合規(guī)管理，有利于我行有效1防范信貸風(fēng)險、健康發(fā)展信貸業(yè)務(wù)、穩(wěn)步推進股份制改革；也有利于貸后管理人員實現(xiàn)人生職業(yè)目標(biāo)、構(gòu)建個人幸福家庭、建立和諧

14、人際關(guān)系。二、承擔(dān)貸后合規(guī)管理的責(zé)任作為貸后管理人員，我們都知道貸后管理包括帳戶監(jiān)管、貸后檢查、風(fēng)險預(yù)警、貸款風(fēng)險分類、檔案管理、有問題貸款處理、貸款收回和總結(jié)等諸多方面，貸后管理的主體是客戶經(jīng)理和風(fēng)險經(jīng)理，客體是信貸風(fēng)險。那么，在貸后管理過程中，貸后管理人員怎樣才能盡到自己的責(zé)任，做到貸后合規(guī)管理呢。首先，貸后管理人員應(yīng)當(dāng)牢固樹立合規(guī)管理責(zé)任意識。與貸款發(fā)放前相比，銀行在貸后管理時對資金的控制變得困難，在信息的獲取方面處于被動。銀行信貸資金的安全，直接取決于貸后管理人員能否牢固樹立合規(guī)管理責(zé)任意識，切實履行合規(guī)管理責(zé)任，獲取真實、有效的貸后管理信息。因此，客戶經(jīng)理和風(fēng)險經(jīng)理要正確認識和處理好

15、業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防范的辯證關(guān)系，把貸后管理放在與貸前營銷同等甚至更高的位臵，從思想上樹立“重貸重管”的經(jīng)營觀念，提高合規(guī)管理責(zé)任意識。貸后管理人員只有牢固樹立合規(guī)管理責(zé)任意識，才能積極、主動、規(guī)范地履行貸后管理職責(zé)，落實貸后管理制度。其次，貸后管理人員應(yīng)當(dāng)履行貸后管理職責(zé)。目前，總、分行已經(jīng)建立了一整套貸后管理制度，并印發(fā)了一系列貸后管理文件，對貸后管理人員的職責(zé)提出了明確要求。貸后管理人員應(yīng)當(dāng)有效落實相關(guān)制度要求，切實履行貸后管理職責(zé)，做好貸后管理工作。2貸款發(fā)放后，客戶經(jīng)理作為貸后管理基礎(chǔ)信息的采集者，應(yīng)當(dāng)切實履行貸后管理職責(zé)?？蛻艚?jīng)理應(yīng)當(dāng)按規(guī)定上交信貸檔案，做好cms系統(tǒng)的維護工作，按月錄

16、入財務(wù)數(shù)據(jù)，每半年進行貸款風(fēng)險分類的認定，并對信用等級進行復(fù)測?？蛻舭l(fā)生首次、后續(xù)用款后，客戶經(jīng)理應(yīng)在規(guī)定日期內(nèi)進行首次、后續(xù)跟蹤檢查；按規(guī)定頻次對客戶進行貸后定期檢查?？蛻艚?jīng)理還應(yīng)當(dāng)_擔(dān)保情況，定期對抵、質(zhì)押物價值進行復(fù)測，對保證人的基本情況、生產(chǎn)、經(jīng)營、財務(wù)管理狀況進行調(diào)查。在貸后管理過程中，客戶經(jīng)理還應(yīng)當(dāng)及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險預(yù)警信號，處理有問題貸款。貸款到期時，客戶經(jīng)理應(yīng)當(dāng)積極主動與客戶聯(lián)系，確保貸款按時收回，并對貸款加以總結(jié)。在貸后管理過程中，風(fēng)險經(jīng)理負有指導(dǎo)和監(jiān)督客戶經(jīng)理進行貸后檢查、風(fēng)險預(yù)警等責(zé)任。對于客戶經(jīng)理在貸后管理過程中遇到的技術(shù)性問題，風(fēng)險經(jīng)理要及時給予指導(dǎo)；對于客戶經(jīng)理貸后管理不

17、及時、未按規(guī)定處理的，風(fēng)險經(jīng)理要及時向部門經(jīng)理匯報，并按照領(lǐng)導(dǎo)的指示要求客戶經(jīng)理進行整改。風(fēng)險經(jīng)理應(yīng)當(dāng)對客戶部門貸后管理情況進行監(jiān)督檢查，對重點管理客戶進行實地貸后檢查。此外，風(fēng)險經(jīng)理還應(yīng)當(dāng)做好風(fēng)險預(yù)警、貸款風(fēng)險分類、檔案管理等其他貸后管理工作。最后，貸后管理人員應(yīng)當(dāng)提高貸后管理技能。掌握豐富的貸后管理知識是貸后管理人員履行貸后管理職責(zé)、落實貸后管理制度的保障?？蛻艚?jīng)理和風(fēng)險經(jīng)理應(yīng)當(dāng)熟知并準(zhǔn)確理解總、分行制定的貸后管理文件，正確運用總、分行開發(fā)的貸后管理系統(tǒng)和相關(guān)表格?？蛻艚?jīng)理和風(fēng)險經(jīng)理還應(yīng)當(dāng)掌握有效的溝通技能，通過與客戶及3其內(nèi)部員工、上下游企業(yè)、競爭對手、用信銀行等的溝通，充分掌握企業(yè)的生

18、產(chǎn)、經(jīng)營、財務(wù)、人事、信用等信息。與貸前調(diào)查和貸中_一樣，貸后管理也要求相關(guān)人員具備一定的產(chǎn)業(yè)知識、行業(yè)知識、財務(wù)知識和文字功底?？蛻艚?jīng)理和風(fēng)險經(jīng)理應(yīng)當(dāng)能夠準(zhǔn)確分析企業(yè)的財務(wù)報表和生產(chǎn)經(jīng)營情況，在對企業(yè)和貸款進行詳細調(diào)查的基礎(chǔ)上，撰寫貸后檢查報告，完整、翔實地反映企業(yè)和貸款的真實情況?？梢?，只有重視貸后管理工作，落實貸后管理相關(guān)制度，才能夠真正實現(xiàn)貸后合規(guī)管理，有效防范信貸風(fēng)險，從而保證我行股份制改革的順利推進和個人職業(yè)生涯的順利發(fā)展。因此，貸后管理人員必須增強責(zé)任心和責(zé)任意識，做到對崗位、對自己負責(zé)，強化對信貸風(fēng)險的認識，履行貸后管理職責(zé)，在發(fā)展信貸業(yè)務(wù)的同時有效防范和化解風(fēng)險。貸后合規(guī)管理

19、，是我的責(zé)任，是你的責(zé)任，是每一個銀行員工的責(zé)任。對“我”負責(zé)，對“大家”負責(zé)，就是對我行負責(zé)、對事業(yè)負責(zé)、對家庭負責(zé)、對親人負責(zé)、對朋友負責(zé)。天地支行信貸部周強二_年_月_日關(guān)于近期連續(xù)發(fā)生盜_的工作檢查根據(jù)華銀_發(fā)_號和華銀濟_發(fā)_40文件轉(zhuǎn)發(fā)的公安部_近期連續(xù)發(fā)生盜_案件的通報(公治明發(fā)_號的總體要求，我分行對營業(yè)網(wǎng)點迚行了安全專項檢查，_開展了一次防范教育，根據(jù)實際情況迚行了防盜_的演練，現(xiàn)將相關(guān)情況匯報如下：一、進行了安全防范教育_月_日我行營業(yè)部以及相關(guān)部室人員在會議室由分管行長李龍吉同志帶領(lǐng)大家學(xué)習(xí)了公安部_近期連續(xù)發(fā)生盜_案件文件_，認真分析了當(dāng)前的形式，要求大家認清形式，要高

20、度重視。會上明確了部室和個人對防盜_的案件的分工，討論通過了_銀行東營分行防盜搶演練預(yù)案。二、進行了營業(yè)場所安全專項檢查_月_日我行成立營業(yè)場所安全專項檢查小組，對自助銀行門的門禁系統(tǒng)、110防撬砸系統(tǒng)、自助銀行加鈔間是否有效防護、現(xiàn)金區(qū)是否留有后窗、天花板以上是否迚行有效防護，防尾隨聯(lián)動門是否正常運行、回放錄像是否有盲區(qū)、報警系統(tǒng)是否迚行是否按規(guī)定布撤防等內(nèi)容迚行了專項檢查，還對每日和每月安全巡檢和安全檢查登記本迚行了抽查。三、開展了防盜搶預(yù)案演練根據(jù)_銀行東營分行防盜搶演練預(yù)案的要求和分工，_月_日下班后迚行了營業(yè)場所的防搶劫演練預(yù)案，通過這次預(yù)案，大家了解了許多案發(fā)后處置的細節(jié)，提高了防

21、盜搶案件的防范意識，增強案件防范的能力。四、下一步需努力的方向1.加強防盜搶案件的學(xué)習(xí)，了解更多的防盜搶案件的知識，高度重視防盜搶案件的防范，提高防盜搶案件的能力。2.多開展?fàn)I業(yè)場所的安全檢查，及時發(fā)現(xiàn)可能發(fā)生的問題，并做到及時整改，防止案件的發(fā)生。3.多_防盜搶案件防范的演練，使員工多操作報警設(shè)備和相關(guān)的案防設(shè)施，做到人身和財產(chǎn)的安全。銀行開展年度行規(guī)行約貫徹落實情況檢查工作的方案機關(guān)各部室、各支行：為進一步加強行業(yè)自律，提高_自身履行行業(yè)公約與規(guī)范的意識，營造公平有序的市場競爭環(huán)境，_銀行根據(jù)_省銀行業(yè)協(xié)會轉(zhuǎn)發(fā)中銀協(xié)_開展年度行規(guī)行約貫徹落實情況檢查工作_(豫銀協(xié)_號)文件要求，決定于近期

22、在全行_開展中國銀行業(yè)文明服務(wù)公約、中國銀行業(yè)協(xié)會自律工作委員會關(guān)于嚴(yán)格規(guī)范經(jīng)營、有效服務(wù)實體經(jīng)濟的自律要求及進一步完善殘障人士銀行服務(wù)的自律要求等系列行規(guī)行約貫徹落實情況的檢查工作?，F(xiàn)將開展此次檢查工作的有關(guān)內(nèi)容通知如下：一、檢查時間和檢查方式檢查工作包含部室、支行自查和總行檢查兩部分，具體時間安排為：(一)年_月_日_月_日為部室、支行自查階段，由各部室、各支行對照行規(guī)行約，尤其是對照對口業(yè)務(wù)的行規(guī)行約，_人員對本部門、本支行進行行規(guī)行約貫徹落實情況的檢查，要確保自查落到實處，不走形式。并對執(zhí)行中存在的問題進行分析，提出改進措施，寫出自查情況報告。(二)年_月_日_月_日為總行檢查階段，由

23、行服務(wù)促進工作小組和有關(guān)部門組成聯(lián)合檢查小組對各部室、支行執(zhí)行行規(guī)行約情況進行現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查?，F(xiàn)場檢查可采用公開檢查、召開座談會、暗訪檢查等形式；非現(xiàn)場檢查可采用聽取匯報、查驗服務(wù)檔案、查閱錄像資料、客戶訪查等形式。二、檢查內(nèi)容及要點(一)檢查內(nèi)容。此次檢查涉及中國銀行業(yè)協(xié)會印發(fā)的公約、規(guī)范和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，具體包括：中國銀行業(yè)自律公約及實施細則、中國銀行業(yè)文明服務(wù)公約及實施細則、中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引、中國銀行業(yè)從業(yè)人員道德行為公約、中國銀行業(yè)反不正當(dāng)競爭公約、中國銀行業(yè)從業(yè)人員流動公約、中國銀行業(yè)公平對待消費者自律公約、中國銀行業(yè)零售業(yè)務(wù)服務(wù)規(guī)范、中國銀行業(yè)柜面服務(wù)規(guī)范、中國銀行業(yè)

24、客戶服務(wù)中心服務(wù)規(guī)范、中國銀行業(yè)營業(yè)網(wǎng)點大堂經(jīng)理服務(wù)規(guī)范、中國銀行業(yè)反商業(yè)_承諾、中國銀行業(yè)存款業(yè)務(wù)自律公約、中國銀行業(yè)個人住房貸款業(yè)務(wù)自律公約、中國銀行業(yè)票據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)范、_在服務(wù)收費方面給消費者以充分知情選擇權(quán)的自律要求、中國銀行業(yè)協(xié)會自律工作委員會關(guān)于嚴(yán)格規(guī)范經(jīng)營、有效服務(wù)實體經(jīng)濟的自律要求、_完善殘障人士銀行服務(wù)的自律要求等公約、規(guī)范、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)在全行各部室、支行的落實執(zhí)行情況。(二)檢查要點1.各部室、各支行對本部室、本支行執(zhí)行行規(guī)行約進行布置及按要求進行學(xué)習(xí)貫徹情況，是否做到全員熟知。2.各部室、各支行貫徹落實中國銀行業(yè)協(xié)會自律工作委員會關(guān)于嚴(yán)格規(guī)范經(jīng)營、有效服務(wù)實體經(jīng)濟的自律要求，開展

25、部室、支行內(nèi)“不規(guī)范經(jīng)營”專項治理及規(guī)范經(jīng)營行為，有效服務(wù)實體經(jīng)濟，全面推進金融服務(wù)質(zhì)量持續(xù)提升等方面采取的措施。3.各部室、各支行貫徹落實_完善殘障人士銀行服務(wù)的自律要求，建立健全對殘障人士的服務(wù)機制、加強和改善無障礙環(huán)境建設(shè)，保護殘障人士合法權(quán)益等方面的工作措施。4.各部室、各支行采取何種有效措施確保中國銀行業(yè)票據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)范在行內(nèi)業(yè)務(wù)部門和基層支行得到有效落實。5.各部室、各支行能否按照_在服務(wù)收費方面給消費者以充分知情選擇權(quán)的自律要求文件要求通過多渠道、多手段告知消費者服務(wù)項目與收費信息，充分尊重消費者的知情權(quán)和選擇權(quán)。6.中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引的貫徹落實情況。(1)是否按指引要求

26、理順了本單位服務(wù)工作管理的架構(gòu)，分層次設(shè)立單位內(nèi)專門服務(wù)管理職能部門，合理配備專職工作人員，明確工作職責(zé)，保證服務(wù)管理工作延伸到各經(jīng)營機構(gòu)。(2)是否結(jié)合本單位實際，研究制定具體措施和辦法，將其納入到崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)操作規(guī)程以及考核管理等各項制度之中，使文明規(guī)范服務(wù)工作制度化、規(guī)范化和經(jīng)?；?。(3)是否按指引要求制定和完善了服務(wù)工作應(yīng)急處理預(yù)案和客戶投訴受理機制。7.中國銀行業(yè)公平對待消費者自律公約在各營業(yè)機構(gòu)的具體落實情況，具體包括：(1)是否建立健全了公平對待消費者的工作制度，并遵循公平競爭的原則，_不正當(dāng)競爭行為；是否加強對行內(nèi)員工的職業(yè)道德行為規(guī)范教育和培訓(xùn)。(2)是否建立了科學(xué)、規(guī)范的

27、服務(wù)機制，并以熱情的態(tài)度、良好的作風(fēng)和文明的形象，向消費者提供文明規(guī)范的服務(wù)。(3)是否向消費者提供了真實、準(zhǔn)確、充分的相關(guān)信息，保障消費者的知情選擇權(quán)。(4)是否秉承真實、準(zhǔn)確、完整、有效和安全的原則來管理消費者信息；是否對消費者進行多渠道、多層次的教育工作，普及銀行業(yè)務(wù)知識，并對消費者的業(yè)務(wù)咨詢進行解答。8.各單位對貫徹落實相關(guān)制度提出了哪些具體要求和措施，效果如何。9.新的自律要求出臺后，對規(guī)范經(jīng)營行為，有效服務(wù)實體經(jīng)濟以及進一步提高殘障客戶服務(wù)水平、能力和全面推進金融服務(wù)質(zhì)量的持續(xù)提升是否起到了積極地促進作用。10.從銀行自律角度出發(fā)，總行還應(yīng)對哪些方面制定相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)范，請?zhí)岢鱿嚓P(guān)建

28、議。三、檢查要求(一)各部室、各支行要充分認識開展此次檢查活動的重要意義，認真_，精心布置和有序推進對本部室、本支行的自查工作，保證自查活動在本單位本部門各崗位、各環(huán)節(jié)落實到位。(二)自查中如發(fā)現(xiàn)其他單位或部門有違反制度規(guī)定，存在不規(guī)范經(jīng)營行為等擾亂市場正常秩序的可一并反映，以促進各項業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。(三)各部室、各支行要在_月_日前將自查情況書面報送行工會(黨群監(jiān)察部)，行工會匯總后報請行領(lǐng)導(dǎo)審議，上報省銀行業(yè)協(xié)會。(四)行服務(wù)促進工作小組和有關(guān)部門組成聯(lián)合檢查小組將對各部室、支行貫徹落實行規(guī)行約自查情況進行檢查，并做好準(zhǔn)備迎接省銀行業(yè)協(xié)會的檢查或抽查。2022年銀行案防合規(guī)責(zé)任落實情況的檢

29、查方案（三）1為進一步加強我行的服務(wù)工作，不斷提高服務(wù)效率，提升服務(wù)層次，塑造_銀行的服務(wù)形象，打造_銀行的服務(wù)品牌，用優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù)推行我行各項經(jīng)營工作。根據(jù)分行今年服務(wù)工作的指導(dǎo)精神，按照分行的安排，支行決定開展文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)競賽活動?；顒訉嵤┓桨溉缦拢阂?、競賽目標(biāo)通過此次活動，推進優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作，以倡導(dǎo)行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)為核心，以規(guī)范優(yōu)質(zhì)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)為向?qū)В越⒑屯晟瓶茖W(xué)服務(wù)管理工作機制為重點，增強全員服務(wù)意識，不斷提高服務(wù)水平，打造特色服務(wù)文化，樹立和宣傳服務(wù)先進典型，建設(shè)一流的服務(wù)團隊，培育一流的服務(wù)文化，打造一流的服務(wù)品牌，展示一流的行業(yè)形象，提升_銀行的服務(wù)品牌，構(gòu)建文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)年，促進

30、支行業(yè)務(wù)發(fā)展。二、_領(lǐng)導(dǎo)為保證優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作有序進行，支行成立文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)競賽活動領(lǐng)導(dǎo)小組，組成人員如下：組長：_副組長：_成員：_主任：_副主任：_成員：_具體工作由辦公室_實施，各部門給予配合。三、活動安排活動分動員、實施、總結(jié)評比三個階段進行。(一)動員階段(_月_日_月_日)。1、_開展學(xué)習(xí)動員活動。一是召開中層干部會，學(xué)習(xí)貫徹_年文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)競賽活動會議精神，并傳達給每位員工，形成落實材料。二是成立支行文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)競賽活動領(lǐng)導(dǎo)小組。建立_責(zé)任制，明確責(zé)任。三是結(jié)合工作實際，制定_文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)競賽活動實施方案。四是召開全行員工動員大會，下發(fā)今年服務(wù)工作活動方案，明確活動目的，布置工作計劃

31、。(二)實施階段(_月_日_月_日)根據(jù)分行的競賽方案，支行將從一下四個方面開展此次文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)競賽工作。1、制定措施，完善服務(wù)_開展查擺服務(wù)當(dāng)中問題。每個網(wǎng)點都要_員工對本單位服務(wù)當(dāng)中的問題進行查擺、梳理，制定整改措施，每個網(wǎng)點都要_員工寫出題為如何參加優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)競賽的感想和體會，自我約束自己，積極投身到競賽活動中。積極報道活動中涌現(xiàn)的好人好事，總結(jié)經(jīng)驗，加強交流，促進工作，提高優(yōu)質(zhì)服務(wù)整體工作水平。2、_開展學(xué)習(xí)和技能培訓(xùn)、比賽。(1)以_服務(wù)規(guī)范化標(biāo)準(zhǔn)及細則和_營業(yè)網(wǎng)點標(biāo)準(zhǔn)化管理手冊為標(biāo)準(zhǔn)，定期_理念培訓(xùn)和禮儀培訓(xùn)，從服務(wù)語言、服務(wù)態(tài)度、職業(yè)形象、服務(wù)紀(jì)律、服務(wù)技能、服務(wù)場所、服務(wù)設(shè)施

32、等幾個方面規(guī)范臨柜人員的服務(wù)方法，促進各營業(yè)網(wǎng)點在服務(wù)上、管理上達到流程化、標(biāo)準(zhǔn)化，全面提升_銀行優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)水平。(2)從網(wǎng)點標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)、接待客戶水平、業(yè)務(wù)辦理質(zhì)量等方面開展練兵，著重培養(yǎng)大堂經(jīng)理服務(wù)能力、柜員操作技能，選拔出優(yōu)秀網(wǎng)點，參加在分行舉辦現(xiàn)場服務(wù)演示競賽。(3)為全面提升臨柜人員的綜合理論能力和業(yè)務(wù)技能，支行將統(tǒng)一_業(yè)務(wù)培訓(xùn)，專項技能培訓(xùn)，業(yè)務(wù)能手培訓(xùn)，每季度還將開展一次專題講座、知識問答、技能競賽，成績突出的員工將代表支行參加分行舉辦業(yè)務(wù)競賽.3、開展服務(wù)監(jiān)督檢查活動。對外公布監(jiān)督電話，設(shè)立意見箱，及時妥善地處理客戶投訴。針對投訴情況，支行將召開處理應(yīng)急投訴事件經(jīng)驗交流會，對處

33、理投訴率等_得當(dāng)、客戶滿意率高的進行現(xiàn)場講演，以提高全行人員的處理投訴和應(yīng)對_的能力。4、定期召開網(wǎng)點主任和大堂經(jīng)理服務(wù)經(jīng)驗交流會。交流服務(wù)管理經(jīng)驗;總結(jié)服務(wù)中好的想法和做法;查找服務(wù)存在的問題和不足，對共性問題，研究解決辦法。支行將聘請專業(yè)人員進行講解，提升服務(wù)水準(zhǔn)。(三)總結(jié)評比階段(_年_月末、_月末)。此次競賽活動分兩次評比，分別是半年小評、全年總評，上半年考評結(jié)果計入全年總分，年末總評進行獎勵。支行將根據(jù)_服務(wù)規(guī)范化標(biāo)準(zhǔn)及細則和_業(yè)網(wǎng)點標(biāo)準(zhǔn)化管理手冊的標(biāo)準(zhǔn)對各網(wǎng)點活動開展期間的服務(wù)工作進行全面檢查、評比，并量化打分，進而產(chǎn)生先進_和個人。四、獎懲措施1、獎項設(shè)置。半年獎項設(shè)置。網(wǎng)點人

34、均業(yè)務(wù)量獎_個;文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)_獎_個(網(wǎng)點)。全年獎項設(shè)置。文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)先進_(網(wǎng)點)_個，服務(wù)標(biāo)兵_人，業(yè)務(wù)操作能手_人。委屈獎_人。2、獎勵方式。凡獲獎單位、_及個人，支行給予獎勵并上報分行，分行將給予物質(zhì)獎勵及外出學(xué)習(xí)、考察獎勵。委屈獎由各網(wǎng)點推薦上報，經(jīng)支行領(lǐng)導(dǎo)小組研究確定具體獎勵措施。3、處罰。總行有效投訴一次的網(wǎng)點主任免職(有效投訴當(dāng)事人下崗重新競聘上崗)，服務(wù)考評得分列分行后三名的營業(yè)網(wǎng)點，支行將對網(wǎng)點主任問責(zé)或?qū)W(wǎng)點進行經(jīng)濟處罰。銀行活動方案范文2一、合作單位簡介無二、活動目的以吸引客戶為活動目的，與社區(qū)客戶互動，進行項目社區(qū)文化營造與感受，帶動新老客戶，提高我行社區(qū)銀行人氣，

35、吸引客戶群的_度，擴大社區(qū)銀行的影響力與認知度。三、活動內(nèi)容要點1.活動內(nèi)容1)體感游戲吸眼球為達到吸引新老客戶群認識我社區(qū)銀行，走進我社區(qū)銀行，特舉辦此項游戲活動以達到令人矚目的效果。每周安排固定時段，在我社區(qū)銀行門口(或能力可及范圍內(nèi))開展體感游戲互動項目。此項游戲內(nèi)容活動方式新穎脫俗，另外又起到一個全民健身的效果，定能吸引路過的客戶，而這些駐足的客戶，必定有我行正在尋找的客戶群體。另外：參加體感互動游戲的客戶需在活動參加詳情登記簿上簽字留電話以作為我行客戶信息來源。2)當(dāng)客戶吸引人群吸引至一定規(guī)模時，可繼續(xù)開展有獎?chuàng)尨瓠h(huán)節(jié)。到訪客戶既可體驗體感游戲的樂趣，又可參加搶答問題的有獎回饋，宣傳

36、定能達到預(yù)期效果。2.交流話題建議搶答問題建議如下：1.某銀行是哪年成立的。2.某銀行的經(jīng)營理念是什么。3.某銀行理財產(chǎn)品的產(chǎn)品規(guī)格有幾種。問題可選擇一些針對客戶需求方面的。3.宣傳方式(1)在社區(qū)銀行周邊小區(qū)的報箱內(nèi)投遞活動廣告;(2)在社區(qū)銀行周邊小區(qū)的電梯內(nèi)、宣傳欄張貼營銷活動廣告;(3)通過_宣傳活動信息;4.活動反饋與跟蹤銷售行動計劃根據(jù)活動開展情況，由現(xiàn)場人員總結(jié)客戶回答問題情況進行分析，有針對性的服務(wù)客戶。對于參加游戲互動的客戶，待游戲結(jié)束之后再進行有針對性的深度挖掘。四、目標(biāo)客戶_1.目標(biāo)客戶目標(biāo)客戶包括：社區(qū)銀行周邊小區(qū)通過宣傳慕名而來的到訪客戶，以及當(dāng)天老帶新客戶;2.客戶

37、_約訪的新老客戶當(dāng)日來我我行，由接待人員進行簡單了解后進行分流引導(dǎo)，咨詢客戶帶到咨詢區(qū)，參加游戲客戶帶至游戲區(qū)登記，游戲開始時間由固定人員講述游戲方式及注意事項后開始互動游戲和搶答游戲，對于回答正確我行問題的客戶給與渤海銀行專屬紀(jì)念品。五、時間地點的安排1.時間社區(qū)銀行開業(yè)后的節(jié)假日或法定休息日均可2.地點我行社區(qū)銀行門口(或能力范圍可及內(nèi))六、費用預(yù)算(請詳細列出各項費用名稱，單價，數(shù)量，總價等)_bo_360體感游戲機_臺_元紀(jì)念品_份0-_元(可用我行現(xiàn)有水杯或其他)平板電視_臺_元(社區(qū)銀行應(yīng)自有此設(shè)備)七、預(yù)期效果分析1.通過本次活動預(yù)計帶來的業(yè)務(wù)量業(yè)務(wù)量不敢保，人氣量肯定暴增2.通

38、過本次活動預(yù)計帶來的影響預(yù)期影響給客戶留下深刻印象的同時，配合理財及儲蓄產(chǎn)品的銷售，大幅增加網(wǎng)點存款和業(yè)務(wù)量。八、人員安排與職責(zé)1.活動策劃人：_人職責(zé)：安排現(xiàn)場分區(qū)接待客戶以及設(shè)備調(diào)試等流程分配2.活動協(xié)調(diào)人：_人職責(zé)：接待來訪客戶并做好推廣解釋工作3.活動現(xiàn)場負責(zé)人：_人職責(zé)：負責(zé)一切當(dāng)日活動細則銀行活動方案范文31.概念。營銷策劃方案是商業(yè)銀行在進行金融產(chǎn)品或服務(wù)的市場銷售之前，為使銷售達到預(yù)期目標(biāo)而進行的各種銷售促進活動的整體性策劃文書。2.作用。營銷策劃是針對某一客戶開發(fā)和某一產(chǎn)品營銷而制作的規(guī)劃，它的任務(wù)是為將朦朧的將來時漸變?yōu)橛行虻默F(xiàn)在進行時提供行動指南，由此而形成的營銷策劃方案

39、則是商業(yè)銀行開展市場營銷活動的藍本。3.特點。營銷策劃方案必須具備鮮明的目的性、明顯的綜合性、強烈的針對性、突出的操作性、確切的明了性等特點，即體現(xiàn)圍繞主題、目的明確，深入細致、周到具體，一事一策，簡易明了的要求。結(jié)構(gòu)模式_種類。商業(yè)銀行市場營銷策劃方案因其策劃的對象不同，可分為大型優(yōu)良客戶營銷策劃方案、重大項目營銷策劃方案、市場調(diào)查策劃方案、產(chǎn)品推介策劃方案等等。2.結(jié)構(gòu)：營銷策劃方案的基本結(jié)構(gòu)是：第一部分：營銷策劃方案封面在這部分內(nèi)容中，策劃者需分項簡要概述以下內(nèi)容：1)營銷策劃的全稱?；靖袷绞牵篲銀行關(guān)于_營銷策劃書2)營銷策劃的部門與策劃人。營銷策劃：_銀行_分(支)行客戶部主策劃人：_、_、_3)營銷策劃的時間。第二部分：營銷策劃主題和項目介紹根據(jù)不同的營銷策劃對象(即營銷策劃項目)，擬定各自所應(yīng)圍繞的主題。營銷策劃主題是整個營銷策劃的基石和內(nèi)核，是營銷策劃的基本準(zhǔn)繩。在闡述營銷策劃主題的基礎(chǔ)上，要對策劃的項目情況作一簡要的介紹，包括項目的背景、項目的概況、項目的進展、項目