2022年證券從業(yè)資格證考試金融市場基礎(chǔ)知識試題及答案

1、-證券從業(yè)資格證考試金融市場基本知識試題及答案【考點(diǎn)一】風(fēng)險與金融風(fēng)險的定義、特性1.由于金融機(jī)構(gòu)之間存在復(fù)雜的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系，一家金融機(jī)構(gòu)浮現(xiàn)危機(jī)也許導(dǎo)致多家金融機(jī)構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象指的是金融風(fēng)險的()。A.隱蔽性B.擴(kuò)散性C.加速性D.周期性對的答案B答案解析本題考察金融風(fēng)險的特性。擴(kuò)散性：由于金融機(jī)構(gòu)之間存在復(fù)雜的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系，一家金融機(jī)構(gòu)浮現(xiàn)危機(jī)也許導(dǎo)致多家金融機(jī)構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。2.通過金融理論的發(fā)展、金融市場的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險可以得到有效的預(yù)測和控制，這體現(xiàn)了金融風(fēng)險的()。A.擴(kuò)散性B.擬定性C.可管理性D.周期性對的答案C答案解析本題

2、考察金融風(fēng)險的特性?？晒芾硇裕和ㄟ^金融理論的發(fā)展、金融市場的規(guī)范、智能性的管理媒介，金融風(fēng)險可以得到有效的預(yù)測和控制。3.金融風(fēng)險的特點(diǎn)涉及()。.擬定性.周期性.可管理性.擴(kuò)散性A.、B.、C.、D.、對的答案A答案解析本題考察金融風(fēng)險的特性。金融風(fēng)險的特性涉及：隱蔽性、擴(kuò)散性、加速性、不擬定性、可管理性、周期性。4.金融風(fēng)險的()特性是指由于金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動的不完全透明性，在其不爆發(fā)金融危機(jī)時，也許因信用特點(diǎn)而掩蓋金融風(fēng)險不擬定損失的實質(zhì)。A.隱蔽性B.加速性C.不擬定性D.可管理性對的答案A答案解析本題考察金融風(fēng)險的特性。隱蔽性：由于金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動的不完全透明性，在其不爆發(fā)金融危機(jī)時，

3、也許因信用特點(diǎn)而掩蓋金融風(fēng)險不擬定損失的實質(zhì)。【考點(diǎn)二】金融風(fēng)險的來源、作用機(jī)制1.金融風(fēng)險來源于()以及影響資產(chǎn)組合將來收益的金融變量變動的()。.風(fēng)險暴露.風(fēng)險預(yù)測.擬定性.不擬定性A.、B.、C.、D.、對的答案B答案解析本題考察金融風(fēng)險的來源。金融風(fēng)險來源于風(fēng)險暴露以及影響資產(chǎn)組合將來收益的金融變量變動的不擬定性。2.將來收益有也許受金融變量變動影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸被稱為()。A.風(fēng)險預(yù)測B.風(fēng)險頭寸C.風(fēng)險暴露D.風(fēng)險盼望對的答案C答案解析本題考察金融風(fēng)險的來源。將來收益有也許受金融變量變動影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸被稱為風(fēng)險暴露。3.()是金融風(fēng)險產(chǎn)生的本源。A.隱蔽

4、性B.周期性C.不擬定性D.不可管理性對的答案C答案解析本題考察金融風(fēng)險的來源。不擬定性是金融活動中客觀存在的事實，反映了一種特定事件在將來變化有多種也許的成果。不擬定性是金融風(fēng)險產(chǎn)生的本源，不擬定性越大，風(fēng)險也就越大。4.金融風(fēng)險的()是金融風(fēng)險擴(kuò)散乃至演化為金融危機(jī)的重要途徑。A.沖擊機(jī)制B.內(nèi)生機(jī)制C.傳導(dǎo)機(jī)制D.穩(wěn)定機(jī)制對的答案C答案解析本題考察金融風(fēng)險的作用機(jī)制。金融風(fēng)險的傳導(dǎo)機(jī)制是金融風(fēng)險擴(kuò)散乃至演化為金融危機(jī)的重要途徑，不同類型的金融風(fēng)險通過傳導(dǎo)渠道，作用于國內(nèi)經(jīng)濟(jì)，甚至作用于其她國家和地區(qū)金融市場?！究键c(diǎn)三】金融風(fēng)險的影響因素及分類1.金融風(fēng)險的影響因素涉及()。.金融市場聯(lián)動

5、性是金融風(fēng)險傳導(dǎo)的基本.資產(chǎn)配備活動是導(dǎo)致金融風(fēng)險傳導(dǎo)的重要行為.投資者心理與預(yù)期的變化是金融風(fēng)險傳導(dǎo)的推力.信息技術(shù)發(fā)展為金融風(fēng)險的傳導(dǎo)提供了有利條件A.、B.、C.、D.、對的答案D答案解析本題考察金融風(fēng)險的影響因素。金融風(fēng)險的影響因素：(1)金融市場聯(lián)動性是金融風(fēng)險傳導(dǎo)的基本。(2)資產(chǎn)配備活動是導(dǎo)致金融風(fēng)險傳導(dǎo)的重要行為。(3)投資者心理與預(yù)期的變化是金融風(fēng)險傳導(dǎo)的推力。(4)信息技術(shù)發(fā)展為金融風(fēng)險的傳導(dǎo)提供了有利條件。2.金融市場()是金融風(fēng)險傳導(dǎo)的基本。A.聯(lián)動性B.資產(chǎn)配備C.信息技術(shù)D.預(yù)期風(fēng)險對的答案A答案解析本題考察金融風(fēng)險的影響因素。金融市場聯(lián)動性是金融風(fēng)險傳導(dǎo)的基本。3

6、.按照能否分散，可以將金融風(fēng)險分為()。.系統(tǒng)風(fēng)險.非系統(tǒng)風(fēng)險.會計風(fēng)險.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險A.、B.、C.、D.、對的答案A答案解析本題考察金融風(fēng)險的分類。按照能否分散，可將金融風(fēng)險分為系統(tǒng)風(fēng)險和非系統(tǒng)風(fēng)險;按照會計原則，可將金融風(fēng)險分為會計風(fēng)險和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險;按照驅(qū)動因素，可將金融風(fēng)險分為市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險等類型。4.將金融風(fēng)險分為會計風(fēng)險和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險，是按照()。A.能否分散B.會計原則C.驅(qū)動因素D.能否聚斂對的答案B答案解析本題考察金融風(fēng)險的分類。按照能否分散，可將金融風(fēng)險分為系統(tǒng)風(fēng)險和非系統(tǒng)風(fēng)險;按照會計原則，可將金融風(fēng)險分為會計風(fēng)險和經(jīng)濟(jì)風(fēng)險;按照驅(qū)動因素，可將金融風(fēng)險分為

7、市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險等類型?！究键c(diǎn)四】系統(tǒng)風(fēng)險1.系統(tǒng)風(fēng)險又被稱為()。.可分散風(fēng)險.不可分散風(fēng)險.可回避風(fēng)險.不可回避風(fēng)險A.、B.、C.、D.、對的答案D答案解析本題考察系統(tǒng)風(fēng)險的定義。系統(tǒng)風(fēng)險是指由于多種因素的影響和變化，導(dǎo)致投資者風(fēng)險增大，從而給投資者帶來損失的也許性。系統(tǒng)風(fēng)險又被稱為“不可分散風(fēng)險”或“不可回避風(fēng)險”。2.系統(tǒng)風(fēng)險的特性涉及()。.它是由共同因素引起的.它對市場上所有的股票持有者均有影響.它無法通過度散投資來加以消除.它是由驅(qū)動因素引起的A.、B.、C.、D.、對的答案B答案解析本題考察系統(tǒng)風(fēng)險的特性。系統(tǒng)風(fēng)險的特性：(1)它是由共同因素引起的。(

8、2)它對市場上所有的股票持有者均有影響，只但是有些股票比另某些股票的敏感限度高某些而已。(3)它無法通過度散投資來加以消除。3.下列選項中，屬于系統(tǒng)風(fēng)險的有()。.利率風(fēng)險.信用風(fēng)險.匯率風(fēng)險.市場風(fēng)險A.、B.、C.、D.、對的答案C答案解析本題考察系統(tǒng)風(fēng)險。系統(tǒng)風(fēng)險涉及宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險、購買力風(fēng)險、利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險、市場風(fēng)險。4.宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險總是與宏觀經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)相伴而生的，宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展和運(yùn)作自身就蘊(yùn)涵著經(jīng)濟(jì)風(fēng)險，這是指宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險的()。A.潛在性B.隱蔽性C.累積性D.擬定性對的答案A答案解析本題考察宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險的特性。宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險的潛在性指的是宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險總是與宏觀經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)相伴而生的，宏觀

9、經(jīng)濟(jì)發(fā)展和運(yùn)作自身就蘊(yùn)涵著經(jīng)濟(jì)風(fēng)險。5.重要法律法規(guī)的變動對金融市場的影響屬于()。.宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險.系統(tǒng)性風(fēng)險.流動性風(fēng)險.信用風(fēng)險A.、B.、C.、D.、對的答案A答案解析重要法律法規(guī)的變動屬于政策因素，因此屬于宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險，而宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險屬于系統(tǒng)性風(fēng)險。6.()又稱通貨膨脹風(fēng)險，是指由于通貨膨脹的不擬定性變動導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)遭受經(jīng)濟(jì)損失的也許性。A.利率風(fēng)險B.匯率風(fēng)險C.市場風(fēng)險D.購買力風(fēng)險對的答案D答案解析本題考察系統(tǒng)風(fēng)險。購買力風(fēng)險又稱通貨膨脹風(fēng)險，是指由于通貨膨脹的不擬定性變動導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)遭受經(jīng)濟(jì)損失的也許性。7.調(diào)節(jié)貨幣市場資金供求的杠桿是()。A.匯率B.利率C.利息D.購買力對

10、的答案B答案解析本題考察利率風(fēng)險。利率是資金的價格，是調(diào)節(jié)貨幣市場資金供求的杠桿。8.外匯風(fēng)險給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟(jì)實體帶來的也許是損失也也許是賺錢，它取決于在匯率變動時經(jīng)濟(jì)實體是債權(quán)地位還是債務(wù)地位。這闡明匯率風(fēng)險具有()。A.或然性B.不擬定性C.相對性D.隱藏性對的答案B答案解析外匯風(fēng)險給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟(jì)實體帶來的也許是損失也也許是賺錢，它取決于在匯率變動時經(jīng)濟(jì)實體是債權(quán)地位還是債務(wù)地位。這闡明匯率風(fēng)險具有不擬定性。9.匯率風(fēng)險的特性涉及()。.或然性.絕對性.相對性.不擬定性A.、B.、C.、D.、對的答案C答案解析本題考察匯率風(fēng)險的特性。匯率風(fēng)險具有或然性、不擬定性和

11、相對性三大特性。10.下列選項中，屬于市場風(fēng)險特點(diǎn)的有()。.重要由證券價格、利率、匯率等市場風(fēng)險因子的變化引起.種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，是各個經(jīng)濟(jì)主體所面臨的最重要的基本性風(fēng)險.常常是其她金融風(fēng)險的驅(qū)動因素.相對其她類型的金融風(fēng)險而言，市場風(fēng)險的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高A.、B.、C.、D.、對的答案D答案解析本題考察市場風(fēng)險的特點(diǎn)。市場風(fēng)險的特點(diǎn)：(1)重要由證券價格、利率、匯率等市場風(fēng)險因子的變化引起。(2)種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，是各個經(jīng)濟(jì)主體所面臨的最重要的基本性風(fēng)險。(3)常常是其她金融風(fēng)險的驅(qū)動因素。(4)相對其她類型的金融風(fēng)險而言，市場風(fēng)險的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)

12、的易得性較高?！究键c(diǎn)五】非系統(tǒng)風(fēng)險1.()是可以抵消、回避的，因此又被稱為“可分散風(fēng)險”或“可回避風(fēng)險”。A.系統(tǒng)風(fēng)險B.非系統(tǒng)風(fēng)險C.市場風(fēng)險D.利率風(fēng)險對的答案B答案解析本題考察非系統(tǒng)風(fēng)險的定義。非系統(tǒng)風(fēng)險是可以抵消、回避的，因此又被稱為“可分散風(fēng)險”或“可回避風(fēng)險”。2.下列選項中，屬于非系統(tǒng)風(fēng)險的有()。.財務(wù)風(fēng)險.信用風(fēng)險.經(jīng)營風(fēng)險.市場風(fēng)險A.、B.、C.、D.、對的答案B答案解析本題考察非系統(tǒng)風(fēng)險。非系統(tǒng)風(fēng)險涉及信用風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險、流動性風(fēng)險以及操作風(fēng)險。3.下列選項中，屬于信用風(fēng)險的特性的有()。.客觀性.傳染性.可控性.周期性A.、B.、C.、D.、對的答案D答案解

13、析本題考察信用風(fēng)險的特性。信用風(fēng)險的特性有：客觀性、傳染性、可控性和周期性。4.銀行面臨的信用風(fēng)險存在于()。.貸款業(yè)務(wù).承兌業(yè)務(wù).票據(jù)買賣業(yè)務(wù).債券投資業(yè)務(wù)A.、B.、C.、D.、對的答案C答案解析銀行面臨的信用風(fēng)險就是借款人不能履約，這些風(fēng)險不僅存在于貸款業(yè)務(wù)中，也存在于其她債券投資、票據(jù)買賣、擔(dān)保、承兌等業(yè)務(wù)中。5.財務(wù)風(fēng)險的全面性，即財務(wù)風(fēng)險存在于公司財務(wù)管理工作的各個環(huán)節(jié)，在()等財務(wù)活動中均會產(chǎn)生財務(wù)風(fēng)險。.資金籌集.資金運(yùn)用.資金積累.資金分派A.、B.、C.、D.、對的答案D答案解析本題考察財務(wù)風(fēng)險的特性。全面性：即財務(wù)風(fēng)險存在于公司財務(wù)管理工作的各個環(huán)節(jié)，在資金籌集、資金運(yùn)用

14、、資金積累、分派等財務(wù)活動中均會產(chǎn)生財務(wù)風(fēng)險。6.公司的決策人員與管理人員在經(jīng)營管理過程中浮現(xiàn)失誤而導(dǎo)致公司賺錢水平變化，從而使投資者預(yù)期收益下降的也許性是指()。A.經(jīng)營風(fēng)險B.財務(wù)風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.信用風(fēng)險對的答案A答案解析本題考察經(jīng)營風(fēng)險。經(jīng)營風(fēng)險是指公司的決策人員與管理人員在經(jīng)營管理過程中浮現(xiàn)失誤而導(dǎo)致公司賺錢水平變化，從而使投資者預(yù)期收益下降的也許性。7.流動性風(fēng)險是指由于流動性的不擬定變化而使金融機(jī)構(gòu)遭受損失的也許性。下列選項中，可以影響流動性強(qiáng)弱的是()。.已建立的融資渠道.客戶的財務(wù)狀況和信用.二級市場的發(fā)育限度.金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債比例及構(gòu)成A.、B.、C.、D.、對的答案C答案解析流動性強(qiáng)弱受多種因素的影響，如金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債比例及構(gòu)成、客戶的財務(wù)狀況和信用、二級市場的發(fā)育限度、已建立的融資渠道等。8.下列選項中，屬于流動性風(fēng)險的特性的有()。.流動性風(fēng)險自身存在明顯的“集聚”性.流動性的正負(fù)擾動對流動性風(fēng)險的變化存在非對稱效應(yīng).流動性風(fēng)險和股價運(yùn)動的趨勢存著明顯的負(fù)有關(guān)性.流動性風(fēng)險和股價運(yùn)動的趨勢存著明顯的正有關(guān)性A.、B.、