超星爾雅個(gè)人理財(cái)規(guī)劃期末考試試卷和答案.doc

-個(gè)人理財(cái)規(guī)劃-姓名：班級(jí)：默認(rèn)班級(jí)成績(jī)：100.0 分一、單選題（題數(shù)：40，共 40.0 分）1被譽(yù)為中國(guó)“鐵娘子”的是()。（ 1.0 分）1.0 分窗體頂端A、吳儀B、宋慶齡C、撒切爾D、宋美齡窗體底端正確答案：A 我的答案： A2在我國(guó)傳統(tǒng)社會(huì)已經(jīng)有長(zhǎng)期流傳,但目前實(shí)際情況確定還是需要大力發(fā)揚(yáng)的養(yǎng)老模式是()。（ 1.0 分）1.0 分窗體頂端A、售房養(yǎng)老B、養(yǎng)兒防老C、以房養(yǎng)老D、儲(chǔ)蓄保險(xiǎn)養(yǎng)老窗體底端正確答案：B 我的答案： B3在個(gè)人儲(chǔ)蓄和開支方面,()不是理性的做法。（1.0 分）1.0 分窗體頂端A、多辦幾張信用卡B、定期從工資賬戶取出部分錢存入新開立德存款賬戶,2-3 個(gè)月后 ,增加每次取出額C、盡早還清銀行貸款D、強(qiáng)迫自己存定期儲(chǔ)蓄窗體底端正確答案：A 我的答案： A4()不屬于財(cái)政政策工具。（1.0 分）1.0 分窗體頂端A、公共支出B、企業(yè)投資C、公債D、稅收窗體底端正確答案：B 我的答案： B5()不是理財(cái)方案制作時(shí)的注意事項(xiàng)。（1.0 分）1.0 分窗體頂端A、整個(gè)理財(cái)過程很少用到數(shù)據(jù)B、需檢查客戶提出目標(biāo)的合理性C、理財(cái)方案的制作要抓住問題的關(guān)鍵點(diǎn)D、要全面考慮窗體底端正確答案：A 我的答案： A6關(guān)于現(xiàn)階段我國(guó)金融理財(cái)產(chǎn)品存在的缺陷,下列說法錯(cuò)誤的是()。（ 1.0 分）1.0 分窗體頂端A、理財(cái)?shù)南嚓P(guān)理論研究,尚有嚴(yán)重缺陷,研究人員嚴(yán)重缺乏B、個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品過多,難以抉擇C、理財(cái)從業(yè)人員短缺,質(zhì)量不高 ,知識(shí)不全面D、嚴(yán)格分業(yè)經(jīng)營(yíng) ,諸多大型金融產(chǎn)品無法推出窗體底端正確答案：B 我的答案： B7一般來說 ,()是最為活躍的資產(chǎn)。（1.0 分）1.0 分窗體頂端A、人力資產(chǎn)B、住宅資產(chǎn)C、貨幣金融資產(chǎn)D、汽車窗體底端正確答案：C 我的答案： C8當(dāng)銀行加息的時(shí)候采取下列哪種策略是不恰當(dāng)?shù)?（1.0 分）1.0 分窗體頂端A、著重關(guān)注產(chǎn)品收益率高低B、理財(cái)產(chǎn)品以短線為主C、選擇浮動(dòng)利率理財(cái)產(chǎn)品D、人民幣應(yīng)成為首選幣種窗體底端正確答案：A 我的答案： A9關(guān)于理財(cái) ,下列說法錯(cuò)誤的是()。（ 1.0 分）1.0 分窗體頂端A、公司理財(cái)不屬于家庭理財(cái)B、婚姻生育教育、職業(yè)生涯規(guī)劃均屬于個(gè)人家庭理財(cái)。C、個(gè)人 / 家庭金融理財(cái)中,理財(cái)服務(wù)的主體是個(gè)人/ 家庭。D、遺產(chǎn)養(yǎng)老不屬于個(gè)人家庭理財(cái)窗體底端正確答案：D 我的答案： D10根據(jù)國(guó)際通行的標(biāo)準(zhǔn) ,理財(cái)規(guī)劃師的咨詢服務(wù)一般收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)是()。（ 1.0 分）1.0 分窗體頂端A、最多 225 美元B、最多 323 美元C、最少要 80 美元D、最少要 76 美元窗體底端正確答案：A 我的答案： A11美國(guó)的反向抵押貸款業(yè)務(wù)最早是在什么時(shí)候開辦?()（ 1.0 分）1.0 分窗體頂端A、20 世紀(jì) 90 年代B、21 世紀(jì)C、20 世紀(jì) 80 年代D、20 世紀(jì) 70 年代窗體底端正確答案：D 我的答案： D12關(guān)于房地產(chǎn)投資,下面說法錯(cuò)誤的是()。（ 1.0 分）1.0 分窗體頂端A、要考慮長(zhǎng)遠(yuǎn)的支付能力B、不用考慮稅費(fèi)C、租房無須考慮首付款D、要考慮購房還是租房窗體底端正確答案：B 我的答案： B13個(gè)人理財(cái)與公司理財(cái)?shù)膮^(qū)別不包括()。（ 1.0 分）1.0 分窗體頂端A、理財(cái)能力B、理財(cái)資本C、經(jīng)濟(jì)活動(dòng)特點(diǎn)D、服務(wù)對(duì)象窗體底端正確答案：B 我的答案： B14下列關(guān)于直接買賣外匯的說法錯(cuò)誤的是()。（ 1.0 分）1.0 分窗體頂端A、在個(gè)人投資組合中加入“外匯“,也有助降低風(fēng)險(xiǎn)B、可 24 小時(shí)操作 ,及時(shí)知道盈虧,需判斷各外幣幣種間匯率的差價(jià)走勢(shì)C、利用外幣幣種間匯率的差價(jià),買賣不同外幣的業(yè)務(wù)D、收益相對(duì)較低 ,但風(fēng)險(xiǎn)也小窗體底端正確答案：D 我的答案： D15理財(cái)?shù)淖罡呔辰缡?)。（ 1.0 分）1.0 分窗體頂端A、只賺不虧B、財(cái)務(wù)獨(dú)立C、零風(fēng)險(xiǎn)D、日進(jìn)斗金窗體底端正確答案：B 我的答案： B16一般來說 ,下列哪一項(xiàng)不屬于常見的銀行卡犯罪手法?（ 1.0 分）1.0 分窗體頂端A、信用卡透支B、用假卡大宗購物行騙C、網(wǎng)絡(luò)釣魚D、短信詐騙窗體底端正確答案：A 我的答案： A17打理銀行卡的注意點(diǎn)不包括下列哪一項(xiàng)?（1.0 分）1.0 分窗體頂端A、充分利用信用卡的分期付款功能B、出國(guó)辦卡免去匯兌差C、巧避銀行收費(fèi)D、透支消費(fèi) ,切勿用足免息還款期窗體底端正確答案：D 我的答案： D18()不是擇業(yè)時(shí)通常需要考慮的因素。（1.0 分）1.0 分窗體頂端A、公司規(guī)模B、未來職業(yè)的發(fā)展C、工作滿意度和工作環(huán)境D、收入和福利待遇窗體底端正確答案：A 我的答案： A19在人的成長(zhǎng)階段,主要采取的投資策略是()。（ 1.0 分）1.0 分窗體頂端A、激進(jìn)型投資B、退卻型投資C、穩(wěn)健型投資D、發(fā)展型投資窗體底端正確答案：C 我的答案： C20()是制定個(gè)人生涯規(guī)劃時(shí)需要遵循的原則之一。（1.0 分）1.0 分窗體頂端A、抽象性B、穩(wěn)定性C、清晰性D、明確性窗體底端正確答案：C 我的答案： C21我國(guó)一般被投資者用于衡量績(jī)優(yōu)股的指標(biāo)是()。（ 1.0 分）1.0 分窗體頂端A、稅后毛利潤(rùn)B、每 100 股稅前利潤(rùn)和凈資產(chǎn)收益率C、每股稅后利潤(rùn)和凈資產(chǎn)收益率D、每股稅前利潤(rùn)和資產(chǎn)收益率窗體底端正確答案：C 我的答案： C222004 年全球財(cái)富報(bào)告表明 ,哪個(gè)亞洲國(guó)家的百萬富翁數(shù)量最多?()（ 1.0 分）1.0 分窗體頂端A、中國(guó)B、日本C、韓國(guó)D、新加坡窗體底端正確答案：B 我的答案： B23分散投資的優(yōu)勢(shì)是()。（ 1.0 分）1.0 分窗體頂端A、投資對(duì)象少B、節(jié)約時(shí)間C、分散風(fēng)險(xiǎn)D、操作簡(jiǎn)單窗體底端正確答案：C 我的答案： C24()這種投資方式被譽(yù)為“千里馬”。（1.0 分）1.0 分窗體頂端A、國(guó)債B、儲(chǔ)蓄C、股票D、基金窗體底端正確答案：D 我的答案： D25什么是調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的主要杠桿?()（1.0 分）1.0 分窗體頂端A、匯率B、利率C、信貸D、存款準(zhǔn)備金窗體底端正確答案：B 我的答案： B26下列關(guān)于中美兩國(guó)金融理財(cái)方面的說法中有誤的是()。（ 1.0 分）1.0 分窗體頂端A、中國(guó)的監(jiān)管表現(xiàn)的也較弱B、中國(guó)的金融產(chǎn)品較少C、美國(guó)在監(jiān)管方面表現(xiàn)的比較差D、美國(guó)的金融保險(xiǎn)環(huán)境表現(xiàn)的相當(dāng)完善,產(chǎn)品也多窗體底端正確答案：A 我的答案： A27一個(gè)人處于20 歲到 30 歲之間這個(gè)階段時(shí),()是其正確的基本理財(cái)目標(biāo)。（1.0 分）1.0 分窗體頂端A、炒股B、股權(quán)投資C、投資房產(chǎn)D、儲(chǔ)蓄窗體底端正確答案：D 我的答案： D28理財(cái)首先要能夠()。（ 1.0 分）1.0 分窗體頂端A、籌集資金B(yǎng)、綜合分析C、端正心態(tài)D、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)窗體底端正確答案：C 我的答案： C29理財(cái)?shù)牡谝徊绞?)。（ 1.0 分）1.0 分窗體頂端A、儲(chǔ)蓄B、投資C、設(shè)定理財(cái)目標(biāo)D、勞動(dòng)窗體底端正確答案：C 我的答案： C30()被譽(yù)為中國(guó)的“鐵娘子”。（1.0 分）1.0 分窗體頂端A、宋美齡B、吳儀C、楊瀾D、沈力窗體底端正確答案：B 我的答案： B31從 1900 年到 2000 年 ,美元貶值為原來的()。（ 1.0 分）1.0 分窗體頂端A、1/50B、1/54C、1/58D、1/62窗體底端正確答案：B 我的答案： B32下列行為中 ,會(huì)對(duì)理財(cái)產(chǎn)生不利影響的是()。（ 1.0 分）1.0 分窗體頂端A、限制第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的成立B、政府觀念思路的打通,障礙的消除C、大中小學(xué)生理財(cái)課程開設(shè),公眾理財(cái)觀念培育D、理財(cái)?shù)南嚓P(guān)理論探討、客觀規(guī)律性探索窗體底端正確答案：A 我的答案： A33()資產(chǎn)不會(huì)在通貨膨脹時(shí)期隨脹而漲。（1.0 分）1.0 分窗體頂端A、黃金B(yǎng)、存款C、房產(chǎn)D、股票窗體底端正確答案：B 我的答案： B34通過股票獲利的方式中,()更側(cè)重于資產(chǎn)本身的價(jià)值。（1.0 分）1.0 分窗體頂端A、偶然獲得B、投機(jī)C、炒股D、投資窗體底端正確答案：D 我的答案： D35()是由國(guó)家勞動(dòng)與社會(huì)保障部職業(yè)技能鑒定中心開辦的。（1.0 分）1.0 分窗體頂端A、金融理財(cái)師B、國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師C、房產(chǎn)理財(cái)師D、國(guó)家金融理財(cái)師窗體底端正確答案：B 我的答案： B36下列哪一項(xiàng)關(guān)于可轉(zhuǎn)債獲益的方式是錯(cuò)誤的?（ 1.0 分）1.0 分窗體頂端A、有些可轉(zhuǎn)債還附加了利息補(bǔ)償條款,如果趕上加息,其收益率也會(huì)做相應(yīng)調(diào)整B、可轉(zhuǎn)債是一種可以轉(zhuǎn)換的債券,它首先是一種債券,因此可轉(zhuǎn)債有固定收益?zhèn)囊话阈再|(zhì)C、可轉(zhuǎn)債具有不確定的債券期限,不能夠?yàn)橥顿Y者提供穩(wěn)定的利息收入和還本保證D、持有到期獲得票面利率,直接在交易所買賣可轉(zhuǎn)債獲差價(jià),通過轉(zhuǎn)股實(shí)現(xiàn)套利窗體底端正確答案：C 我的答案： C37國(guó)際市場(chǎng)上判斷財(cái)富時(shí),最主要的考慮因素是()。（ 1.0 分）1.0 分窗體頂端A、股票持有量B、債券持有量C、擁有的房產(chǎn)數(shù)量D、創(chuàng)富的能力窗體底端正確答案：D 我的答案： D384E 職業(yè)要求不包括()。（ 1.0 分）1.0 分窗體頂端A、理念B、經(jīng)驗(yàn)C、考試D、教育窗體底端正確答案：A 我的答案： A39關(guān)于宏觀調(diào)控 ,下列說法錯(cuò)誤的是()。（ 1.0 分）1.0 分窗體頂端A、宏觀調(diào)控的雙子星座,分別是中央銀行執(zhí)行的貨幣政策和財(cái)政部掌控的財(cái)政政策B、宏觀經(jīng)濟(jì)的協(xié)調(diào)、穩(wěn)定發(fā)展,表現(xiàn)為社會(huì)總需求與社會(huì)總供給的平衡C、宏觀調(diào)控的雙子星座,只能綜合采用D、央行通過貨幣政策,財(cái)政部通過財(cái)政政策,都可以給“宏觀經(jīng)濟(jì)”安上閘門,進(jìn)而調(diào)控經(jīng)濟(jì)窗體底端正確答案：C 我的答案： C40一般來說 ,一個(gè)人擁有多少張信用卡是比較恰當(dāng)?shù)?（1.0 分）1.0 分窗體頂端A、1 張B、2-3 張C、5-6 張D、7-8 張窗體底端正確答案：B 我的答案： B二、多選題（題數(shù)：15，共 30.0 分）1根據(jù)諾貝爾基金會(huì)的章程規(guī)定,基金會(huì)可以投資以下哪些項(xiàng)目?()（ 2.0 分）2.0 分窗體頂端A、房地產(chǎn)B、股票C、公債D、銀行存款窗體底端正確答案：ABCD 我的答案： ABCD2權(quán)益證券工具不包括()。（ 2.0 分）2.0 分窗體頂端A、股票B、貨幣C、債券D、期權(quán)窗體底端正確答案：BCD 我的答案： BCD3理財(cái)規(guī)劃師可以從以下哪些職業(yè)誕生?()（2.0 分）2.0 分窗體頂端A、銀行行長(zhǎng)B、證券公司投資顧問C、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員D、基金公司專業(yè)人員窗體底端正確答案：ABCD 我的答案： ABCD4外匯理財(cái)一般的主要方式有()。（ 2.0 分）2.0 分窗體頂端A、購買外匯理財(cái)產(chǎn)品B、保險(xiǎn)C、自己炒賣外匯D、存款窗體底端正確答案：ACD 我的答案： ACD5以房養(yǎng)老的缺陷有()。（ 2.0 分）2.0 分窗體頂端A、時(shí)期過短B、具體操作繁雜C、聯(lián)系面眾多D、現(xiàn)行法律尚有眾多缺陷窗體底端正確答案：BCD 我的答案： BCD6關(guān)于欲留學(xué)家庭的理財(cái)計(jì)劃,以下說法正確的是()。（ 2.0 分）2.0 分窗體頂端A、子女教育會(huì)是比較大的開支B、要考慮留學(xué)地點(diǎn),比如留學(xué)澳洲需要有一定的保證金C、把家里全部的錢用來投資D、可以考慮購買保險(xiǎn)窗體底端正確答案：ABD 我的答案： ABD7理財(cái)方案制作需要注意的事項(xiàng)包括()。（ 2.0 分）2.0 分窗體頂端A、對(duì)客戶的財(cái)務(wù)狀況審慎地加以分析B、抓住問題的關(guān)鍵癥結(jié)所在C、對(duì)客戶提出的目標(biāo)檢查合理性D、計(jì)算時(shí)要有相當(dāng)?shù)慕?jīng)濟(jì)指標(biāo)和計(jì)算數(shù)據(jù)窗體底端正確答案：ABCD 我的答案： ABCD8從宏觀層面分析 ,決定債券投資策略的首要因素包括()。（ 2.0 分）2.0 分窗體頂端A、未來經(jīng)濟(jì)走勢(shì)B、各期限品種的收益率差距C、債券的預(yù)期收益率D、未來物價(jià)走勢(shì)窗體底端正確答案：AD 我的答案： AD9關(guān)于“以房養(yǎng)老”模式研究,下列說法正確的是()。（ 2.0 分）2.0 分窗體頂端A、我國(guó)的養(yǎng)老資源短缺B、我國(guó)的養(yǎng)老保障體系普及面廣C、我國(guó)的養(yǎng)老保障體系初始建立D、我國(guó)的養(yǎng)老資源豐富窗體底端正確答案：AC 我的答案： AC10貨幣養(yǎng)老的弊端包括()。（ 2.0 分）2.0 分窗體頂端A、養(yǎng)老保障體系健全,覆蓋面廣B、通貨膨脹 ,貨幣易于貶值C、養(yǎng)老金過多時(shí)不發(fā)揮實(shí)際作用D、加大養(yǎng)老金交納比例,易于引起企業(yè)成本升高窗體底端正確答案：BCD 我的答案： BCD11擇業(yè)時(shí)需要考慮的因素包括()。（ 2.0 分）2.0 分窗體頂端A、未來職業(yè)的發(fā)展B、收入和福利待遇C、職業(yè)的社會(huì)定位D、工作滿意度和工作環(huán)境窗體底端正確答案：ABCD 我的答案： ABCD12隨通貨膨脹而漲的資產(chǎn)包括()。（ 2.0 分）2.0 分窗體頂端A、銀行儲(chǔ)蓄B、股票C、房產(chǎn)D、黃金窗體底端正確答案：BCD 我的答案： BCD13以下哪些屬于人身保險(xiǎn)?()（ 2.0 分）2.0 分窗體頂端A、人壽保險(xiǎn)B、人身意外傷害保險(xiǎn)C、汽車保險(xiǎn)D、健康保險(xiǎn)窗體底端正確答案：ABD 我的答案： ABD14影響個(gè)人理財(cái)目標(biāo)的因素包括()。（ 2.0 分）2.0 分窗體頂端A、追求的生活方式B、自身年齡C、工作收入D、家庭狀況窗體底端正確答案：ABCD 我的答案： ABCD15稅務(wù)籌劃包括 ()。（ 2.0 分）2.0 分窗體頂端A、杠桿投資B、收入延期C、資產(chǎn)銷售時(shí)機(jī)D、不利用稅負(fù)抵減窗體底端正確答案：ABC 我的答案： ABC三、判斷題（題數(shù)：30，共 30.0 分）1客戶還沒有產(chǎn)生的需要是不能創(chuàng)造出新的金融產(chǎn)品的。()（1.0 分）1.0 分窗體頂端正確答案： 我的答案：窗體底端2專業(yè)復(fù)雜化的理財(cái)應(yīng)該委托給相關(guān)專家進(jìn)行管理。()（ 1.0 分）1.0 分窗體頂端正確答案： 我的答案：窗體底端3理財(cái)僅僅是一種金融產(chǎn)品。()（ 1.0 分）1.0 分窗體頂端正確答案： 我的答案：窗體底端4理財(cái)?shù)韧谝环N金融產(chǎn)品。()（ 1.0 分）1.0 分窗體頂端正確答案： 我的答案：窗體底端5個(gè)人生涯規(guī)劃要具有挑戰(zhàn)性。()（ 1.0 分）1.0 分窗體頂端正確答案： 我的答案：窗體底端6客戶對(duì)自身的投資表現(xiàn)出來的特點(diǎn)是短、平、快。()（ 1.0 分）1.0 分窗體頂端正確答案： 我的答案：窗體底端7金融業(yè)務(wù)包括財(cái)產(chǎn)購置相關(guān)類、投資相關(guān)類、經(jīng)營(yíng)相關(guān)類、教育相關(guān)類養(yǎng)老保障相關(guān)類等。()（ 1.0 分）1.0 分窗體頂端正確答案： 我的答案： 窗體底端880 年代出國(guó)留學(xué)的人普遍素養(yǎng)較高。()（ 1.0分）1.0 分窗體頂端正確答案： 我的答案： 窗體底端9單純?cè)黾羽B(yǎng)老金的繳納比例,可能會(huì)導(dǎo)致企業(yè)成本升高、投資效應(yīng)降低 ,減少居民可支配收入、降低居民購買力、減緩國(guó)民經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)等一系列問題。（1.0 分）1.0 分窗體頂端正確答案： 我的答案： 窗體底端10為了出國(guó)辦理信用卡的好處是可以免去匯兌差。()（ 1.0分）1.0 分窗體頂端正確答案： 我的答案：窗體底端11授課教師認(rèn)為中國(guó)房地產(chǎn)膨脹的主要原因是住房按揭貸款。()（ 1.0 分）1.0 分窗體頂端正確答案： 我的答案：窗體底端12理財(cái)規(guī)劃師的知識(shí)體系需要與時(shí)俱進(jìn)。()（ 1.0 分）1.0 分窗體頂端正確答案： 我的答案：窗體底端13如果存款利息上升根本趕不上通貨膨脹率的上漲速度,存款可能“越存越少”。()（1.0 分）1.0 分窗體頂端正確答案： 我的答案：窗體底端14AFP指的是國(guó)內(nèi)的理財(cái)規(guī)劃師,CFP指的是國(guó)際理財(cái)規(guī)劃師。()（1.0 分）1.0 分窗體頂端正確答案： 我的答案：窗體底端15住房養(yǎng)老模式可以推動(dòng)金融保險(xiǎn)發(fā)展。()（ 1.0 分）1.0 分窗體頂端正確答案： 我的答案：窗體底端16理財(cái)就等于掙錢。()（ 1.0 分）1.0 分窗體頂端正確答案： 我的答案： 窗體底端17靠“錢生錢”獲得的財(cái)產(chǎn)收入不屬于勞動(dòng)性收入。()（ 1.0 分）1.0 分窗體頂端正確答案： 我的答案： 窗體底端18養(yǎng)老保險(xiǎn)是退休時(shí)一次性領(lǐng)取的。()（1.0 分）1.0 分