金融機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)管理練習(xí)試題及答案（一）

第頁(yè)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)管理練習(xí)試題及答案1.由大堂經(jīng)理兼職運(yùn)營(yíng)主管工作職責(zé)的是（）網(wǎng)點(diǎn)A、旗艦型B、綜合型C、零售型D、混合型E、智能型【正確答案】：E2.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》自何時(shí)起施行。（）A、2007年1月1日B、2007年2月1日C、2007年3月1日D、2007年4月1日【正確答案】：A3.電子匯劃往賬最終狀態(tài)為“已軋差”的清算途徑是（）。A、農(nóng)信銀B、大額支付C、小額支付D、系統(tǒng)內(nèi)【正確答案】：C4.支票影像交換系統(tǒng)實(shí)行()運(yùn)行。如有調(diào)整，以人民銀行公告的系統(tǒng)停運(yùn)時(shí)間和啟運(yùn)時(shí)間為準(zhǔn)。A、7×24B、5×24C、7×12D、5×12【正確答案】：A5.與基本存款賬戶的存款人不在同一地點(diǎn)的附屬非獨(dú)立核算單位可以開立（）。A、一般存款賬戶B、基本存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶?！菊_答案】：A6.下列款項(xiàng)中不能轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的是（）。A、納稅退還B、證券交易結(jié)算資金和期貨交易保證金C、收入?yún)R繳資金D、繼承、贈(zèng)與款項(xiàng)【正確答案】：C7.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)實(shí)行（）運(yùn)行。A、五個(gè)工作日B、7×12小時(shí)C、7×24小時(shí)D、正常工作日【正確答案】：C8.依托小額支付系統(tǒng)處理的銀行本票業(yè)務(wù)屬小額支付系統(tǒng)的（）業(yè)務(wù)種類。A、普通貸記B、普通借記C、實(shí)時(shí)貸記D、實(shí)時(shí)借記【正確答案】：D9.存款人死亡后，無(wú)法定繼承人又無(wú)遺囑的，經(jīng)當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)證明，按財(cái)政部門規(guī)定，上交國(guó)庫(kù)收歸國(guó)有或轉(zhuǎn)歸集體所有，該項(xiàng)存款（）。A、全部不計(jì)算利息B、部分計(jì)算利息C、全部計(jì)算利息D、按活期利率計(jì)算【正確答案】：A10.非正常工作時(shí)間任何人不得進(jìn)入清分間，如需進(jìn)入須經(jīng)（）批準(zhǔn)。A、運(yùn)管部負(fù)責(zé)人B、安保部負(fù)責(zé)人C、分管行長(zhǎng)D、總行行長(zhǎng)【正確答案】：C11.圓鼎借記卡在ATM上辦理自助轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的每日累計(jì)最高限額為（）元。A、10000B、20000C、50000D、100000【正確答案】：B12.開戶單位因辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算不夠方便，必須使用現(xiàn)金的應(yīng)向其開戶行提出書面申請(qǐng)，由開戶單位（）簽字蓋章，經(jīng)審核批準(zhǔn)后，予以支付現(xiàn)金。A、法定代表人B、財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人C、會(huì)計(jì)D、經(jīng)辦人員【正確答案】：B13.（）不是匯票必須記載的事項(xiàng)。A、出票金額B、出票日期C、收款人名稱D、收款人賬號(hào)【正確答案】：D14.被查單位對(duì)反洗錢《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書》有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書》之日起（）內(nèi)向發(fā)出《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書》的中國(guó)人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)提出陳述、申辯意見。A、10日B、5日C、20日D、30日【正確答案】：A15.單位定期存單只能為（）的目的而開立和使用。A、投資B、資信證明C、托收承付D、質(zhì)押貸款【正確答案】：D16.用于委托收款的發(fā)出和結(jié)算業(yè)務(wù)的查詢查復(fù)的會(huì)計(jì)印章是（）。A、業(yè)務(wù)用公章B、財(cái)務(wù)專用章C、結(jié)算專用章D、受理他行票據(jù)專用章【正確答案】：C17.在報(bào)送可疑交易報(bào)告后，對(duì)可疑交易報(bào)告所涉客戶、賬戶（或資金）和金融業(yè)務(wù)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)控制措施，充分減輕本機(jī)構(gòu)被洗錢、恐怖融資及其他違法犯罪活動(dòng)利用的風(fēng)險(xiǎn)。這些后續(xù)控制措施可以是（）。A、對(duì)可疑交易報(bào)告所涉客戶及交易開展持續(xù)監(jiān)控，若可疑交易活動(dòng)持續(xù)發(fā)生，則定期（如每3個(gè)月）或額外提交報(bào)告B、降低客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C、通知客戶賬戶已經(jīng)被監(jiān)控D、網(wǎng)點(diǎn)直接終止業(yè)務(wù)關(guān)系【正確答案】：A18.出票行收到代理付款行為匯票專用印章模糊不清的查詢信息，下列查復(fù)說(shuō)法正確的是（）。A、B、手工填制一聯(lián)支付結(jié)算通知查詢查復(fù)書，經(jīng)會(huì)計(jì)主管審核后在查復(fù)書上補(bǔ)蓋印章并加蓋結(jié)算專用章寄送查詢行C、經(jīng)會(huì)計(jì)主管審核后，在原代理付款行填制的查詢書上補(bǔ)蓋印章并加蓋結(jié)算專用章寄送查詢行D、經(jīng)會(huì)計(jì)主管審核后，在原代理付款行填制的查詢書上注明原因并加蓋結(jié)算專用章寄送查詢行E、手工填制一聯(lián)支付結(jié)算通知查詢查復(fù)書，經(jīng)會(huì)計(jì)主管審核后在查復(fù)書上補(bǔ)蓋印章并加蓋業(yè)務(wù)公章寄送查詢行【正確答案】：A19.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》中的“通過代理行識(shí)別數(shù)”中由哪個(gè)行業(yè)的金融機(jī)構(gòu)填寫（）。A、銀行B、保險(xiǎn)C、證券D、期貨【正確答案】：A20.按規(guī)定辦理現(xiàn)金收支業(yè)務(wù)，執(zhí)行現(xiàn)金“收支兩條線”制度，做好假幣收繳工作，做好殘損券及不宜流通人民幣的回籠上繳工作是（）的崗位職責(zé)。A、運(yùn)營(yíng)主管B、綜合柜員C、大堂經(jīng)理D、現(xiàn)金柜員【正確答案】：B21.因更改銀行匯票的實(shí)際結(jié)算金額引起糾紛而提起訴訟，當(dāng)事人請(qǐng)求認(rèn)定匯票效力的，人民法院認(rèn)定為（）。A、票據(jù)無(wú)效B、原收款人更改的票據(jù)有效C、持票人更改的票據(jù)有效D、出票銀行更改有效【正確答案】：A22.《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，匯款人委托銀行將其款項(xiàng)支付給收款人的結(jié)算方式是（）。A、匯兌結(jié)算方式B、信用證結(jié)算方式C、托收承付結(jié)算方式D、委托收款結(jié)算方式【正確答案】：A23.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)收繳的假幣（）按規(guī)定時(shí)間上繳總行，辦理交接手續(xù)。A、每旬B、每月C、每季D、每年【正確答案】：B24.客戶身份識(shí)別的別稱“了解你的客戶”的英文縮寫是（）。A、KFCB、KCCC、KYCD、KYD【正確答案】：C25.現(xiàn)金支票的起點(diǎn)為（）元。A、無(wú)B、1000C、2000D、10000【正確答案】：A26.無(wú)字號(hào)的個(gè)體工商戶開立銀行結(jié)算賬戶的名稱，由（）字樣和營(yíng)業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營(yíng)者姓名組成。A、私營(yíng)戶B、個(gè)體工商戶C、個(gè)體戶D、個(gè)人結(jié)算戶【正確答案】：C27.下列屬于《人民幣大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》認(rèn)定的可疑支付交易類型的是（）。A、單位之間金額100萬(wàn)元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付B、金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期累計(jì)100萬(wàn)元以上現(xiàn)金收付D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)E、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)【正確答案】：C28.根據(jù)賬戶管理要求對(duì)個(gè)人賬戶進(jìn)行清理，制定清理計(jì)劃、跟進(jìn)清理進(jìn)度，是運(yùn)營(yíng)主管每（）工作事項(xiàng)A、日B、月C、季D、年【正確答案】：C29.銀行是支付結(jié)算和資金清算的（）機(jī)構(gòu)。A、中間B、服務(wù)C、中介D、交易【正確答案】：C30.持續(xù)開展對(duì)已提交可疑交易報(bào)告客戶的交易監(jiān)測(cè)，不能排除洗錢、恐怖融資或其他犯罪活動(dòng)嫌疑，且經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒有發(fā)生顯著變化的，應(yīng)自上一次提交可疑交易報(bào)告之日起每（）提交一次接續(xù)報(bào)告。A、1個(gè)月B、3個(gè)月C、6個(gè)月D、12個(gè)月【正確答案】：B31.下列有關(guān)存款凍結(jié)的核算規(guī)定敘述正確的是（）。A、凍結(jié)存款的期限不得超過一年B、存款凍結(jié)期間不計(jì)付利息C、被凍結(jié)客戶賬戶中的存款不足凍結(jié)金額時(shí)，應(yīng)在凍結(jié)期內(nèi)對(duì)該賬戶只收不付，直至達(dá)到凍結(jié)的金額D、軍隊(duì)、武警等單位的各項(xiàng)存款，原則上不得采取凍結(jié)保全措施。【正確答案】：C32.根據(jù)最高人民法院最新司法解釋，自2015年2月4日起，人民法院對(duì)存款的最長(zhǎng)凍結(jié)期限（）。A、6個(gè)月B、1年C、2年D、3年【正確答案】：B33.存款人申請(qǐng)開立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)填制開戶申請(qǐng)書，開戶申請(qǐng)書按照（）的規(guī)定記載有關(guān)事項(xiàng)。A、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B、中國(guó)人民銀行C、財(cái)政管理部門D、開戶銀行【正確答案】：B34.儲(chǔ)戶由于種種原因不能親自辦理掛失手續(xù)，而委托他人代為辦理，正確的做法是（）。A、B、由被委托人憑本人身份證及委托人身份證辦理掛失申請(qǐng)手續(xù)，在掛失申請(qǐng)手續(xù)辦理完畢后，儲(chǔ)戶本人必須親自到儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理補(bǔ)領(lǐng)新存單（折）或支取存款手續(xù)C、由被委托人憑本人身份證及委托人身份證辦理掛失及補(bǔ)發(fā)手續(xù)，但不得支取D、由被委托人憑本人身份證及委托人身份證辦理掛失及支取手續(xù)E、掛失及補(bǔ)發(fā)或支取手續(xù)都必須由本人辦理【正確答案】：A35.下列屬于匯票上可以記載的非法定事項(xiàng)的是（）。A、付款地B、出票地C、簽發(fā)票據(jù)的用途D、出票人簽章【正確答案】：C36.確認(rèn)押運(yùn)人員身份，與押運(yùn)人員在營(yíng)業(yè)間內(nèi)監(jiān)控下辦理交接手續(xù)。接送箱包需（）及以上，款箱應(yīng)全天放置在監(jiān)控覆蓋范圍內(nèi)。A、兩人B、三人C、全體人員D、以上都不對(duì)【正確答案】：B37.經(jīng)銀行柜面、自助機(jī)具加以銀行工作人員現(xiàn)場(chǎng)面對(duì)面確認(rèn)身份的，除基礎(chǔ)金融業(yè)務(wù)外，Ⅲ類銀行賬戶還可以辦理（）業(yè)務(wù)。A、存款、購(gòu)買銀行投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品B、存取現(xiàn)金C、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入D、配發(fā)銀行卡實(shí)體卡片【正確答案】：C38.銀行承兌匯承票承兌人的簽章是（）。A、結(jié)算專用章和法定代表人或其授權(quán)的代理人簽章B、單位財(cái)務(wù)章和法定代表人或其授權(quán)的代理人簽章C、匯票專用章和法定代表人或其授權(quán)的代理人簽章D、單位公章和法定代表人或其授權(quán)的代理人簽章【正確答案】：C39.電子商業(yè)匯票貼現(xiàn)利率統(tǒng)一使用（）A、月利率B、日利率C、年利率D、以上均可【正確答案】：C40.冠字號(hào)碼查詢?nèi)藨?yīng)在辦理取款業(yè)務(wù)()內(nèi)（含取款當(dāng)日），攜帶有效證件和辦理取款業(yè)務(wù)證明資料，申請(qǐng)查詢A、5個(gè)工作日B、10個(gè)工作日C、20個(gè)工作日D、30個(gè)工作日【正確答案】：C41.業(yè)務(wù)種類最齊全的的網(wǎng)點(diǎn)類型是()A、旗艦型B、綜合型C、零售型D、混合型E、智能型【正確答案】：A42.在POS收單業(yè)務(wù)中，能夠提供《事業(yè)單位法人證書》但經(jīng)費(fèi)來(lái)源為（）的商戶不能納入公益類商戶。A、財(cái)政補(bǔ)助B、財(cái)政撥付C、差額撥付D、差額撥付E、自收自支【正確答案】：D43.下列有關(guān)金融機(jī)構(gòu)相互取現(xiàn)業(yè)務(wù)管理辦法說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A、辦理相互取現(xiàn)業(yè)務(wù)中，提供現(xiàn)金的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)稱為調(diào)出方，領(lǐng)取現(xiàn)金的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)稱為調(diào)入方。B、相互取現(xiàn)采用固定配對(duì)和靈活配對(duì)的組合模式。固定配對(duì)模式采取一對(duì)多方式，靈活配對(duì)模式由人民銀行中心支行根據(jù)當(dāng)日存取款預(yù)約情況確定。C、相互取現(xiàn)金額納入現(xiàn)金計(jì)劃統(tǒng)一管理，應(yīng)急情況下應(yīng)服從人行的余缺調(diào)劑，但原則上采取上門取款方式。D、為確保安全，工作人員應(yīng)提前將提取現(xiàn)金數(shù)量、提取方式、提取時(shí)間及調(diào)運(yùn)路線向有關(guān)部門匯報(bào)?！菊_答案】：D44.電子商業(yè)匯票系統(tǒng)支持的最大票據(jù)金額為（）。A、1億元B、10億元C、100億元D、無(wú)最大票據(jù)金額限制【正確答案】：B45.一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣（）張或枚（含）以上，假外幣（）張或枚（含）以上的應(yīng)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。A、10；2B、20；2C、10；1D、20；10【正確答案】：D46.銀行內(nèi)部人員（）代客辦理應(yīng)解匯款解付業(yè)務(wù)。A、可以B、不可以C、特殊情況下可以D、客戶授權(quán)后【正確答案】：B47.業(yè)務(wù)庫(kù)副鑰匙遇有特殊情況必須動(dòng)用時(shí)，需經(jīng)（）批準(zhǔn)。A、董事長(zhǎng)B、總行行長(zhǎng)C、分管行長(zhǎng)D、運(yùn)管部負(fù)責(zé)人或安保部負(fù)責(zé)人【正確答案】：B48.一次性發(fā)現(xiàn)反宣幣（）以上的應(yīng)在第一時(shí)間撥打110報(bào)警并報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行，同時(shí)派保衛(wèi)人員設(shè)法拖延存款人員直至民警到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)A、10張B、20張C、30張D、40張【正確答案】：C49.（）是指用于驗(yàn)證電子簽名的數(shù)據(jù)，包括代碼、口令、算法或者公鑰等。A、電子簽名B、數(shù)據(jù)電文C、電子簽名認(rèn)證證書D、電子簽名驗(yàn)證數(shù)據(jù)【正確答案】：D50.背書日期屬于相關(guān)記載事項(xiàng)，未記載日期的（）。A、背書無(wú)效B、背書日期是必須記載事項(xiàng)，因此必須記載C、視為在匯票到期日前背書D、視為在票據(jù)權(quán)力期限內(nèi)背書【正確答案】：C51.營(yíng)業(yè)前運(yùn)營(yíng)主管需要督柜員雙人開箱，檢查現(xiàn)金柜員庫(kù)款、監(jiān)督柜員營(yíng)業(yè)前核對(duì)（）。A、現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單證及印章。B、現(xiàn)金、重要空白憑證及有價(jià)單證。C、現(xiàn)金、重要空白憑證。D、現(xiàn)金。【正確答案】：B52.下列印章中不屬于重要業(yè)務(wù)印章管理范圍的是（）。A、結(jié)算專用章B、業(yè)務(wù)公章C、核算專用章D、附件章E、附件章【正確答案】：D53.自錄入時(shí)間起延遲2小時(shí)清算（其中跨行轉(zhuǎn)賬僅限工作日15點(diǎn)前受理）的柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)是（）。A、普通到賬B、次日到賬C、實(shí)時(shí)到賬D、24小時(shí)到賬【正確答案】：A54.（）及以上面額必須全額機(jī)械清分，（）及以下券別如不適合使用機(jī)械清分，可以組織手工清分。A、50元、20元B、20元、10元C、10元、5元D、5元、1元【正確答案】：C55.存款人申請(qǐng)開立"收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金"專用存款賬戶，不需向銀行出具（）。A、財(cái)政部門證明B、基本存款賬戶開戶許可證C、開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件D、基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明【正確答案】：A56.出售空白銀行承兌匯票，應(yīng)由（）辦理簽收手續(xù)。A、客戶經(jīng)理B、客戶C、行內(nèi)人員D、以上都是【正確答案】：B57.自2017年１月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買銀行賬戶（含銀行卡，下同）或者支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，（）年內(nèi)不得為其新開立賬戶。A、3；3B、3；5C、5；3D、5；5【正確答案】：C58.下列關(guān)于會(huì)計(jì)人員工作交接的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A、會(huì)計(jì)人員在臨時(shí)離職或因其他原因暫時(shí)不能工作時(shí)，應(yīng)辦理會(huì)計(jì)工作交接B、一般會(huì)計(jì)人員辦理交接手續(xù)，由會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人監(jiān)交C、接管人員應(yīng)繼續(xù)使用移交前的賬簿，不得擅自另立賬簿D、接替人員在交接時(shí)因疏忽沒有發(fā)現(xiàn)所接會(huì)計(jì)資料在合法性.真實(shí)性方面的問題而在事后發(fā)現(xiàn)，應(yīng)有接替人員負(fù)責(zé)【正確答案】：D59.目前江蘇農(nóng)信手機(jī)銀行客戶端交易查詢，每次查詢起止日期跨度不超過（）個(gè)月。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、1個(gè)月D、12個(gè)月【正確答案】：A60.為了使電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的交易更加活躍，同時(shí)便于中國(guó)票據(jù)市場(chǎng)短期利率曲線的形成，《電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法》把電子商業(yè)匯票的最長(zhǎng)付款期限由（）延長(zhǎng)至（）。A、6個(gè)月；12個(gè)月B、6個(gè)月；18個(gè)月C、8個(gè)月；12個(gè)月D、8個(gè)月；16個(gè)月【正確答案】：A61.開戶單位提取大額現(xiàn)金，必須填寫《開戶單位大額現(xiàn)金支取登記審批表》，但是（）除外。A、工資性現(xiàn)金、農(nóng)副產(chǎn)品采購(gòu)現(xiàn)金支取B、工資性現(xiàn)金、差旅費(fèi)現(xiàn)金支取C、農(nóng)副產(chǎn)品采購(gòu)現(xiàn)金支取、差旅費(fèi)現(xiàn)金支取D、差旅費(fèi)現(xiàn)金支取【正確答案】：A62.電子商業(yè)匯票交付收款人前，應(yīng)由（）承兌。A、金融機(jī)構(gòu)B、出票人C、付款人D、債務(wù)人【正確答案】：C63.被強(qiáng)制退出電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的系統(tǒng)參與者，自退出之日起（）內(nèi)不得申請(qǐng)加入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)。A、4年B、1年C、2年D、3年【正確答案】：C64.各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，合理評(píng)估可疑交易的可疑程度和風(fēng)險(xiǎn)狀況。A、風(fēng)險(xiǎn)為本，審慎經(jīng)營(yíng)B、以人為本，審慎經(jīng)營(yíng)C、風(fēng)險(xiǎn)為本，審慎均衡D、以人為本，審慎均衡【正確答案】：C65.下列（）無(wú)權(quán)扣劃單位、個(gè)人存款。A、人民法院B、海關(guān)C、稅務(wù)機(jī)關(guān)D、人民檢察院【正確答案】：D66.業(yè)務(wù)庫(kù)庫(kù)鎖、監(jiān)控系統(tǒng)、報(bào)警系統(tǒng)、通訊防范設(shè)備、防衛(wèi)器材等安裝、更換和維修由（）負(fù)責(zé)。A、管庫(kù)員B、安全保衛(wèi)部C、運(yùn)營(yíng)管理部D、分管行長(zhǎng)【正確答案】：B67.圓鼎借記卡持卡人要撤銷通過電話銀行辦理的口頭掛失，必須要提供（）。A、身份證B、身份證或其他有效身份證件C、密碼D、密碼和身份證【正確答案】：D68.對(duì)開戶單位（）以上的大額現(xiàn)金支取，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要嚴(yán)格執(zhí)行分級(jí)審批制度。A、5萬(wàn)元（不含5萬(wàn)元）B、5萬(wàn)元（含5萬(wàn)元）C、20萬(wàn)元（不含20萬(wàn)元）D、20萬(wàn)元（含20萬(wàn)元）【正確答案】：B69.單位不動(dòng)賬戶，是指（）內(nèi)未發(fā)生收付活動(dòng)（不包括結(jié)息等非客戶主動(dòng)發(fā)生的業(yè)務(wù)）且未欠開戶銀行債務(wù)、余額在人民幣（）元（含）以下的單位銀行結(jié)算賬戶。A、一年；1000B、三年；1000C、一年；10000D、三年；10000【正確答案】：C70.新員工正式上崗前，參加崗前培訓(xùn)、跟班實(shí)習(xí)等入職輔導(dǎo)時(shí)間不少于（）個(gè)月，其中跟班實(shí)習(xí)時(shí)間不少于（）個(gè)月。A、2、2B、3、2C、2、3D、3、1【正確答案】：D71.當(dāng)法人機(jī)構(gòu)的清算資金連續(xù)（）透支，系統(tǒng)將自動(dòng)觸發(fā)停止該法人行的清算交易。A、投資B、五日C、十日D、十五日【正確答案】：B72.銀行為單位開立一般存款戶、專用存款戶、臨時(shí)存款戶的，須自開戶日起（），書面通知基本存款賬戶開戶單位。A、3個(gè)工作日內(nèi)B、5天之內(nèi)C、一周之內(nèi)D、10天之內(nèi)【正確答案】：A73.自（）起，對(duì)于不法分子用于開展電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的作案銀行賬戶和支付賬戶，經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定并納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)“涉案賬戶”名單的，銀行和支付機(jī)構(gòu)中止該賬戶所有業(yè)務(wù)。A、2016年1月1日B、2016年12月1日C、2017年1月1日D、2017年12月1日【正確答案】：C74.農(nóng)商行按照完整準(zhǔn)確、安全保密的原則，將大額交易和可疑交易報(bào)告、反映交易分析、內(nèi)部處理情況的工作記錄、開展回溯性調(diào)查和對(duì)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的評(píng)估、完善等相關(guān)資料自生成之日起至少保存()年。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：D75.《支付結(jié)算辦法》對(duì)支票提示付款期限有明確的規(guī)定。該期限是自出票日起”（）。A、1個(gè)月B、3個(gè)月C、10日D、9個(gè)月【正確答案】：C76.（）負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)柜面運(yùn)營(yíng)組織、團(tuán)隊(duì)管理、風(fēng)險(xiǎn)管控等，參與本網(wǎng)點(diǎn)涉及運(yùn)營(yíng)管理方面的經(jīng)營(yíng)決策，確保柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管控有力、柜面服務(wù)高效。A、支行行長(zhǎng)B、客戶經(jīng)理C、運(yùn)營(yíng)主管D、綜合柜員【正確答案】：C77.銀行匯票的背書轉(zhuǎn)讓金額應(yīng)以（）為準(zhǔn)。A、出票金額B、實(shí)際結(jié)算金額C、實(shí)際交易金額D、轉(zhuǎn)讓金額【正確答案】：B78.辦理支付結(jié)算，銀行因工作發(fā)生差錯(cuò)，影響客戶和他行資金使用的，按（）計(jì)付賠償金。A、延誤金額的5%B、延誤金額的5%但不低于1000元C、同檔次流動(dòng)資金貸款利率D、每天0、05%【正確答案】：C79.《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行不可經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)為（）。A、吸收公眾存款B、辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算C、辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)D、發(fā)行國(guó)債【正確答案】：D80.運(yùn)營(yíng)主管中午下班前監(jiān)督柜員碰庫(kù)并換人卡把復(fù)核，監(jiān)督（）等重要物品入柜（箱）落鎖保管，雙人加鎖。A、現(xiàn)金B(yǎng)、現(xiàn)金、重要空白憑證C、現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單證、D、現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單證、印章【正確答案】：D81.運(yùn)營(yíng)主管應(yīng)在上級(jí)部門的指導(dǎo)下開展各項(xiàng)工作，對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)()進(jìn)行監(jiān)督管理，確保會(huì)計(jì)核算真實(shí)正確、合法合規(guī)。A、資產(chǎn)業(yè)務(wù)B、中間業(yè)務(wù)C、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)D、信貸業(yè)務(wù)【正確答案】：C82.大小額渠道的劃分，在金額上以（）為分界。A、20000B、50000C、80000D、10000【正確答案】：B83.下列哪些組織不屬于專業(yè)反洗錢國(guó)際組織（）。A、亞太反洗錢小組（APG）B、歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）C、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)D、金融行動(dòng)特別工作組【正確答案】：C84.（）負(fù)責(zé)在運(yùn)營(yíng)主管的指導(dǎo)下開展運(yùn)營(yíng)作業(yè)和客戶服務(wù)工作等。A、柜員B、大堂經(jīng)理C、客戶經(jīng)理D、理財(cái)經(jīng)理【正確答案】：A85.背書人在匯票上記載（）字樣，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，原背書人對(duì)后手的被背書人不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。A、保證B、不得轉(zhuǎn)讓C、貼現(xiàn)D、質(zhì)押【正確答案】：B86.冠字號(hào)碼查詢受理營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)必須在受理之日起（）之內(nèi)辦結(jié)。A、一個(gè)工作日B、三個(gè)工作日C、五個(gè)工作日D、十個(gè)工作日【正確答案】：B87.儲(chǔ)戶前來(lái)支取已轉(zhuǎn)入營(yíng)業(yè)外收入的活期儲(chǔ)蓄存款時(shí)，應(yīng)當(dāng)從當(dāng)年的（）中付出。A、營(yíng)業(yè)收入B、營(yíng)業(yè)支出C、營(yíng)業(yè)外收入D、營(yíng)業(yè)外支出【正確答案】：D88.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)受理業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)使用支付密碼的客戶，其支付依據(jù)是（）。A、支付密碼B、預(yù)留印鑒C、支付密碼和預(yù)留印鑒D、密碼【正確答案】：C89.客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由()報(bào)告。A、發(fā)卡銀行B、收單機(jī)構(gòu)C、經(jīng)營(yíng)商戶D、銀聯(lián)機(jī)構(gòu)【正確答案】：B90.單位定期存款銷戶后的款項(xiàng)（）。A、可直接用于支付結(jié)算B、可提取現(xiàn)金C、應(yīng)以轉(zhuǎn)賬方式轉(zhuǎn)入其基本存款賬戶或原轉(zhuǎn)出的單位結(jié)算賬戶D、以上都不對(duì)【正確答案】：C91.以下哪種情況，發(fā)卡機(jī)構(gòu)可以提高圓鼎貸記卡持卡人的信用額度？（）A、持卡人基本情況優(yōu)化，且用卡頻繁、還款及時(shí)的B、持卡人當(dāng)前有遲繳欠款的C、持卡人當(dāng)前還款正常，但在過去的一年中有三次以上遲繳時(shí)間在一個(gè)月內(nèi)的記錄的D、卡片已經(jīng)停用的【正確答案】：A92.下列資金中，存款人不能申請(qǐng)開立專用存款帳戶的是（）。A、基本建設(shè)的資金B(yǎng)、日常開支C、更新改造的資金D、特定用途，需要專戶管理的資金【正確答案】：B93.（）可以和其他國(guó)家或者地區(qū)的反洗錢機(jī)構(gòu)建立合作機(jī)制，實(shí)施跨境反洗錢監(jiān)督管理。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)【正確答案】：A94.《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，銀行匯票的提示付款期限是（）。A、自出票日起1個(gè)月B、自出票日起2個(gè)月C、自出票日起3個(gè)月D、自出票日起4個(gè)月【正確答案】：A95.銀行本票是銀行簽發(fā)的，承諾自己在見票時(shí)（）給收款人或持票人的票據(jù)。A、對(duì)附有條件的部分支付確定的金額B、無(wú)條件支付任意金額C、既可以無(wú)條件支付確定的金額，也可以有條件支付部分金額D、無(wú)條件支付確定的金額【正確答案】：D96.下列不屬于會(huì)計(jì)憑證基本要素的是（）。A、客戶簽章B、收付款人賬號(hào)C、日期D、流水號(hào)【正確答案】：D97.下列情況不能辦理省轄通存通兌的是（）。A、普通活期存折存款B、圓鼎卡柜臺(tái)內(nèi)存、取款C、柜臺(tái)內(nèi)憑密碼查詢活期存款賬戶余額D、儲(chǔ)蓄存單部分提前支取【正確答案】：D98.銀行承兌匯票再貼現(xiàn)到期，中國(guó)人民銀行應(yīng)向（）收取款項(xiàng)。A、承兌申請(qǐng)人B、承兌銀行C、申請(qǐng)?jiān)儋N現(xiàn)銀行D、貼現(xiàn)申請(qǐng)人【正確答案】：B99.儲(chǔ)蓄存款利息計(jì)算時(shí)，本金以（）為起息點(diǎn)。A、元B、角C、分D、厘【正確答案】：A100.銀行本票的金額起點(diǎn)（）。A、無(wú)B、1000元C、5000元D、10000元【正確答案】：A1.行內(nèi)電票系統(tǒng)操作堅(jiān)持（）（）（）（）原則。A、保密性B、真實(shí)性C、及時(shí)性D、穩(wěn)定性【正確答案】：ABCD2.在辦理向人行領(lǐng)現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)場(chǎng)查看券別，核對(duì)現(xiàn)金金額是否與支票金額相符，確認(rèn)無(wú)誤后押運(yùn)至總行業(yè)務(wù)庫(kù)，入庫(kù)時(shí)經(jīng)（）核對(duì)無(wú)誤后，將現(xiàn)金入庫(kù)并進(jìn)行記賬交易處理。A、現(xiàn)金柜員B、管庫(kù)員C、押運(yùn)員D、綜合柜員【正確答案】：AB3.從融資目的來(lái)劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型（）。A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為B、主體為他人或其他組織的融資行為C、資助恐怖主義或恐怖活動(dòng)的融資行為D、資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為【正確答案】：CD4.辦理個(gè)人銀行賬戶業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A、存款自愿B、取款自由C、存款有息D、為存款人保密【正確答案】：ABCD5.存款人的配偶、父母或成年子女為搶救存款人生命而支取存款人名下存款用于支付醫(yī)療費(fèi)用的，在向本行提供()證明材料后，可將醫(yī)療所需資金轉(zhuǎn)入醫(yī)療機(jī)構(gòu)指定賬戶。A、醫(yī)療機(jī)構(gòu)出具的關(guān)于存款人救治情況的說(shuō)明B、醫(yī)療機(jī)構(gòu)的繳費(fèi)通知單（寫明存款人姓名、醫(yī)療機(jī)構(gòu)銀行賬戶）C、代理人與被代理人關(guān)系證明D、因交通事故原因，還應(yīng)提供交警部門出具的相關(guān)證明E、代理人與被代理人的有效身份證件【正確答案】：ABCDE6.早、中、晚碰庫(kù)流程為（）。A、早：柜員領(lǐng)取庫(kù)包后，檢查庫(kù)包和鎖具的完整性，無(wú)誤后在監(jiān)控下雙人開鎖，清點(diǎn)現(xiàn)金、憑證等進(jìn)行賬實(shí)核對(duì)，同時(shí)須換人對(duì)現(xiàn)金大數(shù)進(jìn)行卡把核對(duì)。B、中：中午必須按規(guī)定進(jìn)行碰庫(kù)，清點(diǎn)現(xiàn)金和憑證進(jìn)行賬實(shí)核對(duì)，同時(shí)須換人對(duì)現(xiàn)金大數(shù)進(jìn)行卡把核對(duì)。C、晚：晚上必須按規(guī)定進(jìn)行碰庫(kù)，清點(diǎn)現(xiàn)金和憑證進(jìn)行賬實(shí)核對(duì)，同時(shí)須換人對(duì)現(xiàn)金大數(shù)及憑證進(jìn)行核對(duì)。D、以上都正確【正確答案】：BC7.下列屬于第五套人民幣的常用機(jī)讀特征有（）。A、磁性特征B、熒光特征C、光變特征D、凹印特征【正確答案】：AB8.票據(jù)信息包括在（）信息和（）信息。A、票面B、背書C、行為D、轉(zhuǎn)讓信息【正確答案】：AC9.業(yè)務(wù)庫(kù)副鑰匙由業(yè)務(wù)庫(kù)主管會(huì)同（）、（）或（）當(dāng)面分別密封，加蓋業(yè)務(wù)公章，辦理登記簽收手續(xù)，妥善保管。A、總行行長(zhǎng)B、分管行長(zhǎng)C、運(yùn)管部門負(fù)責(zé)人D、安保部門負(fù)責(zé)人【正確答案】：BCD10.可疑交易符合（）情形的，應(yīng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告，同時(shí)以電子形式或書面形式向省聯(lián)社和所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并配合反洗錢調(diào)查。A、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的B、嚴(yán)重危害國(guó)家安全或者影響社會(huì)穩(wěn)定的C、單位賬戶的法定代表人為外省人的D、其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形【正確答案】：ABD11.未經(jīng)銀行柜面、自助機(jī)具加以銀行工作人員現(xiàn)場(chǎng)面對(duì)面確認(rèn)身份的，Ⅱ類銀行戶可以辦理以下（）基礎(chǔ)業(yè)務(wù)。A、存款、購(gòu)買銀行投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品B、綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金和向綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金C、限額消費(fèi)和繳費(fèi)D、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金【正確答案】：ABCD12.保管30年的會(huì)計(jì)檔案()A、會(huì)計(jì)憑證及附件B、總賬及明細(xì)核算資料C、重要印章的交接、保管記錄D、會(huì)計(jì)人員及會(huì)計(jì)檔案移交的清冊(cè)E、其他會(huì)計(jì)資料【正確答案】：ABCDE13.《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》所稱凍結(jié)措施是指為防止涉恐組織及人員持有、管理或者控制的有關(guān)資產(chǎn)被轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換、處置而采取必要措施，可以包括（）。A、終止金融交易B、拒絕資產(chǎn)的提取、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換C、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用D、凍結(jié)前通知涉恐組織及人員【正確答案】：ABC14.下列符合現(xiàn)金差錯(cuò)處理流程基本規(guī)定的是（）。A、發(fā)生現(xiàn)金差錯(cuò)，應(yīng)立即查找，按性質(zhì)選擇向有關(guān)部門報(bào)告。B、對(duì)于確實(shí)無(wú)法挽回的錯(cuò)款損失，要區(qū)別性質(zhì)進(jìn)行處理。C、發(fā)生的出納長(zhǎng)短款，按規(guī)定的權(quán)限審批后處理，確保無(wú)空、溢庫(kù)和白條、實(shí)物抵庫(kù)現(xiàn)象。D、建立長(zhǎng)短款登記制度，發(fā)生現(xiàn)金錯(cuò)款時(shí)，在相關(guān)登記簿上逐筆詳細(xì)登記。【正確答案】：BCD15.下列借記卡業(yè)務(wù)中，必須由持卡人本人辦理的是（）。A、銷戶B、換卡C、密碼修改D、密碼解鎖【正確答案】：BCD16.按照有關(guān)法律法規(guī)和制度規(guī)定，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)柜面業(yè)務(wù)運(yùn)作過程進(jìn)行監(jiān)督，保證柜面業(yè)務(wù)合法合規(guī)操作，保證信息和檔案的()和()。A、真實(shí)性B、有效性C、完整性D、合規(guī)性【正確答案】：AC17.與紙制商業(yè)匯票相比，電子商業(yè)匯票具有（）的特點(diǎn)。A、以數(shù)據(jù)電文形式代替實(shí)物票據(jù)B、以電子簽名取代實(shí)體簽章C、以網(wǎng)絡(luò)傳輸代替人工傳遞D、以計(jì)算機(jī)錄入代替手工書寫【正確答案】：ABCD18.目前,圓鼎貸記卡還款渠道有（）。A、本行柜面、ATMB、跨行轉(zhuǎn)賬C、系統(tǒng)內(nèi)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬D、自扣還款E、手機(jī)銀行還款【正確答案】：ABCDE19.自2016年12月1日起，個(gè)人在同一家銀行已開立Ⅰ類戶，再新開結(jié)算賬戶的，應(yīng)當(dāng)開立（）。A、Ⅰ類銀行賬戶B、Ⅱ類銀行賬戶C、Ⅲ類銀行賬戶D、儲(chǔ)蓄銀行賬戶【正確答案】：BC20.運(yùn)營(yíng)主管監(jiān)督休假柜員與接收柜員辦理交接手續(xù)，現(xiàn)金、（）、（）、（）等重要物品全部交清。A、重要空白憑證B、有價(jià)單證C、印章D、鑰匙【正確答案】：ABC21.持票人提交的通過影像交換系統(tǒng)處理的支票存在下列情形之一的，持票人開戶銀行應(yīng)拒絕受理：（）。A、未記載銀行機(jī)構(gòu)代碼B、持票人未作委托收款背書C、支票金額超過規(guī)定上限D(zhuǎn)、使用支付密碼【正確答案】：ABC22.未經(jīng)銀行柜面、自助機(jī)具加以銀行工作人員現(xiàn)場(chǎng)面對(duì)面確認(rèn)身份的，Ⅲ類銀行戶可以辦理以下（）基礎(chǔ)業(yè)務(wù)。A、存款、購(gòu)買銀行投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品B、綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金和向綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金C、限額消費(fèi)和繳費(fèi)D、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金【正確答案】：BCD23.以下兌換殘損幣操作流程，正確的是（）。A、柜員收到客戶交來(lái)的殘損幣，根據(jù)《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》兌換標(biāo)準(zhǔn)，逐張鑒定應(yīng)兌金額，清點(diǎn)無(wú)誤后進(jìn)行兌換處理。B、在辦理殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向持有人說(shuō)明認(rèn)定的兌換結(jié)果。不予兌換的，應(yīng)退回持有人。C、對(duì)兌換的殘缺、污損人民幣硬幣，應(yīng)當(dāng)面使用信封保管，并在袋外封簽上加蓋“兌換”戳記。D、對(duì)兌換的殘缺、污損人民幣紙幣，應(yīng)當(dāng)面將帶有本行行名或編號(hào)的“全額”或“半額”戳記加蓋在票面上【正確答案】：ABD24.屬于金融監(jiān)管部門制定的反洗錢有關(guān)規(guī)章有（）。A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》B、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》C、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》D、《現(xiàn)金管理?xiàng)l例》【正確答案】：AB25.有下列（）情形的，銀行和支付機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕開戶。A、對(duì)單位和個(gè)人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個(gè)人拒絕出示的B、單位和個(gè)人組織他人同時(shí)或者分批開立賬戶的C、法定代表人或者負(fù)責(zé)人對(duì)單位經(jīng)營(yíng)規(guī)模及業(yè)務(wù)背景等情況不清楚D、有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動(dòng)的【正確答案】：ABD26.中國(guó)人民銀行采取臨時(shí)凍結(jié)應(yīng)適用的條件（）。A、調(diào)查可疑交易活動(dòng)B、客戶要求將調(diào)查所涉及的帳戶資金轉(zhuǎn)往境外C、經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)D、經(jīng)偵查機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)【正確答案】：ABC27.查詢、凍結(jié)、扣劃存款的一般規(guī)定包括（）。A、凍結(jié)單位存款的機(jī)關(guān)限于公、檢、法及審計(jì)局、監(jiān)察機(jī)關(guān)B、扣劃單位存款的機(jī)關(guān)限于法院、稅務(wù)、海關(guān)等C、查詢、凍結(jié)、扣劃?rùn)C(jī)關(guān)必須出具縣（市）以上公、檢、法等有權(quán)機(jī)關(guān)簽發(fā)的正式公函D、有查詢權(quán)的機(jī)關(guān)不一定有凍結(jié)、扣劃的權(quán)力【正確答案】：BCD28.下列說(shuō)法正確的有（）。A、現(xiàn)金收入，先收款后記賬B、現(xiàn)金付出，先記賬后付款C、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，先記貸后記借D、代收他行票據(jù)，收妥抵用?！菊_答案】：ABD29.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，下列情形中，可以申請(qǐng)開立異地銀行結(jié)算賬戶的是（）。A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)地與經(jīng)營(yíng)地不在同一行政區(qū)域需要開立基本存款賬戶的B、辦理異地借款需要開立一般存款賬戶的C、存款人因附屬的非獨(dú)立核算單位發(fā)生的收入?yún)R繳或業(yè)務(wù)支出需要開立專用存款賬戶的D、自然人根據(jù)需要在異地開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的【正確答案】：ABCD30.根據(jù)POS管理辦法，目前以下屬于禁止發(fā)展的收單商戶的是（）。A、信息不真實(shí)的商戶B、可疑商戶C、國(guó)家法律禁止的博彩類商戶D、注冊(cè)地及經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所不在收單機(jī)構(gòu)所在地區(qū)的商戶E、非法設(shè)立的經(jīng)營(yíng)組織【正確答案】：ABCDE31.關(guān)于假幣持有人向中國(guó)人民銀行申請(qǐng)假幣鑒定，下列說(shuō)法正確的是（）。A、持有人對(duì)金融機(jī)構(gòu)作出的有關(guān)收繳或鑒定假幣的具體行政行為有異議，可在收到《假幣收繳憑證》或《貨幣真?zhèn)舞b定書》之日起60個(gè)工作日內(nèi)向直接監(jiān)管該金融機(jī)構(gòu)的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)行政復(fù)議，或依法提起行政訴訟B、持有人對(duì)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)作出的有關(guān)鑒定假幣的具體行政行為有異議，可在收到《貨幣真?zhèn)舞b定書》之日起60個(gè)工作日內(nèi)向其上一級(jí)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)行政復(fù)議，或依法提起行政訴訟C、持有人對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起3個(gè)工作日內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或通過收繳單位向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國(guó)人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出書面鑒定申請(qǐng)D、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)無(wú)償提供鑒定貨幣真?zhèn)蔚姆?wù)，鑒定后應(yīng)出具中共人民銀行統(tǒng)一印制的《貨幣真?zhèn)舞b定書》，并加蓋貨幣鑒定專用章和鑒定人名章【正確答案】：ABCD32.開辦中間業(yè)務(wù)可以在以下哪種類型網(wǎng)點(diǎn)中辦理（）A、旗艦型B、綜合型C、零售型D、混合型E、智能型【正確答案】：ABCE33.《中華人民共和國(guó)刑法(修正案六)》中規(guī)定的洗錢行為包括（）。A、提供資金賬戶的B、協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的C、通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的D、協(xié)助將資金匯往境外的【正確答案】：ABCD34.智能型網(wǎng)點(diǎn)可以為客戶辦理（）等業(yè)務(wù)。A、開戶B、存取款C、中間業(yè)務(wù)D、支付結(jié)算E、貸款發(fā)放【正確答案】：ABC35.下列符合現(xiàn)金領(lǐng)繳和調(diào)撥業(yè)務(wù)操作流程基本規(guī)定的是（）。A、現(xiàn)金領(lǐng)繳和調(diào)撥業(yè)務(wù)必須由總行業(yè)務(wù)庫(kù)完成B、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)只能與總行業(yè)務(wù)庫(kù)發(fā)生現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)C、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)之間可以相互調(diào)撥現(xiàn)金D、柜員之間不得通過空存實(shí)取調(diào)撥現(xiàn)金【正確答案】：ABD36.（）為抹帳和沖賬的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。A、抹帳和沖賬的真實(shí)性B、抹帳時(shí)間差C、抹帳頻率D、客戶帳抹帳【正確答案】：ABCD37.下列哪些情況下進(jìn)行卡把（）。A、柜員離開營(yíng)業(yè)間B、5萬(wàn)元以上現(xiàn)金付出C、離開當(dāng)班柜員視線D、日終【正確答案】：ABD38.支付系統(tǒng)行號(hào)包括哪幾個(gè)部分（）。A、行別代碼B、地區(qū)代碼C、分支機(jī)構(gòu)序號(hào)D、驗(yàn)證碼【正確答案】：ABCD39.根據(jù)票據(jù)法的有關(guān)規(guī)定，下列選項(xiàng)中，票據(jù)債務(wù)人可以拒絕履行義務(wù)，行使票據(jù)抗辯權(quán)的有（）。A、背書不連續(xù)B、持票人向票據(jù)債務(wù)人交付的貨物有嚴(yán)重的質(zhì)量問題C、票據(jù)金額的中文大寫與數(shù)碼記載的內(nèi)容不一致D、票據(jù)上沒有記載付款地【正確答案】：ABC40.網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)工作日常檢查監(jiān)督包括（）A、定期核查現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單證、印章、貴金屬、票據(jù)、印鑒卡、檔案、鑰匙的保管和使用情況。B、定期抽查賬戶、票據(jù)、手工業(yè)務(wù)、掛失止付、清機(jī)、差錯(cuò)處理等中高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的柜面業(yè)務(wù)操作流程是否合規(guī)。C、定期核對(duì)賬賬、賬實(shí)、賬據(jù)、賬表、賬簿、賬卡、賬款及內(nèi)外賬，確保相符。D、定期調(diào)閱錄像，檢查柜面人員業(yè)務(wù)操作流程和服務(wù)規(guī)范執(zhí)行情況。【正確答案】：BCD41.下列說(shuō)法正確的是（）。A、有色熒光油墨:在普通光線下看是鈔票油墨的本來(lái)顏色，但在紫外光照射下會(huì)發(fā)出某種特殊的熒光。B、紅外油墨:印刷圖案在普通光下無(wú)顏色，但用紅外專用檢測(cè)儀器觀察時(shí)則能看出顏色。C、光變油墨:采用了一種特殊的光可變材料，印成圖案后，隨著觀察角度的不同，圖案的顏色會(huì)出現(xiàn)變化。D、無(wú)色熒光油墨:印刷圖案在普通光下不可見，在紫外光下觀察可見明亮的熒光。【正確答案】：ACD42.柜面轉(zhuǎn)賬時(shí)選擇普通或次日到賬時(shí)，在待處理時(shí)間以內(nèi)，客戶申請(qǐng)撤銷筆業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)提供（）。A、加蓋業(yè)務(wù)受理章的結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書（客戶聯(lián)）B、申請(qǐng)人有效身份證件C、原匯款業(yè)務(wù)由他人代理的，可由代理人提供申請(qǐng)人及代理人有效身份證件后辦理D、提交結(jié)算業(yè)務(wù)撤銷申請(qǐng)【正確答案】：ABCD43.有權(quán)凍結(jié)單位、個(gè)人存款的執(zhí)法機(jī)關(guān)有（）。A、人民法院B、稅務(wù)機(jī)關(guān)C、公安機(jī)關(guān)D、審計(jì)機(jī)關(guān)【正確答案】：ABC44.根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列有關(guān)在票據(jù)上簽章效力的表述中，正確的有（）。A、出票人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，票據(jù)無(wú)效B、承兌人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，其簽章無(wú)效，但不影響其他符合規(guī)定簽章的效力C、保證人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，其簽章無(wú)效，但不影響其他符合規(guī)定簽章的效力D、背書人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，其簽章無(wú)效，但不影響其前手符合規(guī)定簽章的效力【正確答案】：ABCD45.個(gè)人可以通過銀行柜面開立（）賬戶。A、Ⅰ類銀行戶B、Ⅱ類銀行戶C、Ⅲ類銀行戶戶D、支付機(jī)構(gòu)的支付賬戶【正確答案】：ABC46.下列關(guān)于大額交易判斷標(biāo)準(zhǔn)的表述正確的有（）。A、當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支B、非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣200萬(wàn)元以上（含200萬(wàn)元）、外幣等值20萬(wàn)美元以上（含20萬(wàn)美元）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)C、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50萬(wàn)元以上（含50萬(wàn)元）、外幣等值10萬(wàn)美元以上（含10萬(wàn)美元）的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)【正確答案】：ABC47.個(gè)人開立Ⅱ類戶和Ⅲ類戶可以綁定本人的（）進(jìn)行身份驗(yàn)證。A、Ⅰ類銀行戶B、Ⅱ類銀行戶C、支付機(jī)構(gòu)開立的支付賬戶D、信用卡賬戶【正確答案】：AD48.取消企業(yè)銀行賬戶許可，企業(yè)遺失存款人查詢密碼，應(yīng)向開戶行提交哪些資料（）A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照B、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件C、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書以及被授權(quán)人的有效身份證件D、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定的其他開戶證明文件【正確答案】：BC49.關(guān)于ATM跨行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的表述正確的有（）。A、持卡人可以通過ATM辦理5萬(wàn)元以下跨行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)B、可以通過本行ATM辦理本代他轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)C、可以通過他行ATM辦理他代本轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)D、可以通過本行ATM辦理他代他轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCD50.下列關(guān)于憑證、賬折的各種代用符號(hào)正確的是（）。A、“第號(hào)”為“?！盉、“每個(gè)”為“＠”C、月日簡(jiǎn)寫順序自右而左日/月D、年利率簡(jiǎn)寫為‰【正確答案】：AB51.下列說(shuō)法正確的：（）A、柜員辦理現(xiàn)金收付必須根據(jù)客戶或會(huì)計(jì)主管編制的合法憑證辦理，柜員不得編制其他現(xiàn)金收付憑證（現(xiàn)金繳稅、代收水電費(fèi)等除外）；B、柜員辦理業(yè)務(wù)應(yīng)堅(jiān)持一戶一清，并逐筆記錄票面明細(xì)，不得同時(shí)為多個(gè)客戶辦理業(yè)務(wù)；C、柜員不得為本人辦理業(yè)務(wù)；D、柜員不得代客戶保管存折、支票、印鑒等重要物品，不得代理客戶辦理存取款、掛失、購(gòu)買支票、更換印鑒等業(yè)務(wù)。【正確答案】：ABCD52.以下屬于運(yùn)營(yíng)主管崗位職責(zé)的是（）A、按照有關(guān)法律法規(guī)和制度規(guī)定，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)柜面業(yè)務(wù)運(yùn)作過程進(jìn)行監(jiān)督，保證柜面業(yè)務(wù)合法合規(guī)操作，保證信息和檔案的真實(shí)性和完整性。B、制定和實(shí)施網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)工作計(jì)劃，合理調(diào)配柜面人員勞動(dòng)分工，正確、高效地組織開展柜面工作，協(xié)助上級(jí)部門開展運(yùn)營(yíng)工作，積極配合所在網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及相關(guān)部門進(jìn)行經(jīng)營(yíng)管理工作。C、評(píng)價(jià)網(wǎng)點(diǎn)柜面人員的運(yùn)營(yíng)工作質(zhì)量與服務(wù)情況。D、處理日常工作中重要、特殊、疑難問題和相關(guān)業(yè)務(wù)投訴，嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定審批處理柜面業(yè)務(wù)重要事項(xiàng)和特殊業(yè)務(wù)，及時(shí)協(xié)調(diào)解決疑難問題。【正確答案】：ABCD53.非現(xiàn)金支付工具包括（）。A、匯票、本票、支票B、借記卡、貸記卡C、匯兌、委托收款D、網(wǎng)上支付、電話支付【正確答案】：ABCD54.入庫(kù)的現(xiàn)金必須達(dá)到“五好錢捆”標(biāo)準(zhǔn)，即（）A、點(diǎn)準(zhǔn)B、挑凈C、墩齊D、捆緊E、蓋章清楚F.封簽清楚【正確答案】：ABCDE55.在運(yùn)營(yíng)主管工作規(guī)范中，下列哪些屬于營(yíng)業(yè)前工作事項(xiàng)()A、監(jiān)督柜員使用本人的用戶名，登錄核心、支票影像、驗(yàn)印、聯(lián)網(wǎng)核查等業(yè)務(wù)系統(tǒng)。B、監(jiān)督各類印章的使用、保管和交接情況。C、督查大堂經(jīng)理做好營(yíng)業(yè)前巡查，保證叫號(hào)機(jī)、LED屏幕、回單機(jī)、自助設(shè)備、便民設(shè)施等正常運(yùn)轉(zhuǎn)，填單臺(tái)各類憑條擺放整齊、數(shù)量充足，滿足當(dāng)日營(yíng)業(yè)需求。D、組織開展機(jī)具設(shè)備檢查。【正確答案】：ACD56.實(shí)時(shí)匯兌網(wǎng)內(nèi)貸記業(yè)務(wù)要滿足下面哪些條件才能沖正成功（）。A、復(fù)核員復(fù)核成功后B、接收行打印來(lái)賬報(bào)單之前C、收款方賬戶有足夠的余額D、接受來(lái)賬行已經(jīng)打印來(lái)賬報(bào)單【正確答案】：ABC57.16周歲以下小齡客戶的開戶及激活業(yè)務(wù)需由監(jiān)護(hù)人提供（）材料辦理。A、監(jiān)護(hù)人身份證B、小齡客戶的戶口簿，有身份證的應(yīng)由示身份證C、可以證明兩人是親屬關(guān)系的材料，如戶口簿、出生醫(yī)學(xué)證明、原單位或社區(qū)出具兩人是親屬關(guān)系的證明D、小齡客戶的近期1寸照片1張【正確答案】：ABC58.辦理電子支付業(yè)務(wù)的銀行應(yīng)公開披露（）信息。A、客戶使用電子支付交易品種可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)B、爭(zhēng)議及差錯(cuò)處理方式C、銀行名稱、營(yíng)業(yè)地址及聯(lián)系方式D、所提供的電子支付業(yè)務(wù)品種、操作程序和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等E、雙方約定的電子支付類型、交易規(guī)則、認(rèn)證方式等【正確答案】：ABCD59.永久保管的會(huì)計(jì)檔案為（）A、年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表（報(bào)告）B、資本金、股金及股權(quán)明細(xì)C、掛失申請(qǐng)書、掛失登記簿D、會(huì)計(jì)檔案鑒定意見書E、其他會(huì)計(jì)資料【正確答案】：ABCDE60.按照調(diào)查方式不同，反洗錢調(diào)查可以分為（）。A、現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查B、主動(dòng)調(diào)查C、非現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查D、直接調(diào)查E、間接調(diào)查【正確答案】：AC61.自2017年１月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的（），5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，3年內(nèi)不得為其新開立賬戶。A、出租、出借、出售銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者B、購(gòu)買銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者C、假冒他人身份開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人D、虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人【正確答案】：ABCD62.可疑與恐怖融資交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)包括并不限于客戶的身份、行為，交易的資金來(lái)源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形，并應(yīng)當(dāng)參考以下因素：()。A、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風(fēng)險(xiǎn)提示、洗錢類型分析報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。B、公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的犯罪形勢(shì)分析、風(fēng)險(xiǎn)提示、犯罪類型報(bào)告和工作報(bào)告。C、本機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)論D、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)出具的反洗錢監(jiān)管意見?！菊_答案】：ABCD63.根據(jù)省聯(lián)社POS收單業(yè)務(wù)管理辦法，商戶出現(xiàn)以下情況應(yīng)列為高度關(guān)注商戶（）。A、出現(xiàn)疑似套現(xiàn)行為B、出現(xiàn)撥號(hào)移機(jī)C、一年交易筆數(shù)少于12筆D、商戶法人個(gè)人信用出現(xiàn)多次逾期現(xiàn)象【正確答案】：ABD64.轉(zhuǎn)讓背書應(yīng)當(dāng)其于真實(shí)、合法的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系，或以（）、（）、（）、（）等合法行為為基礎(chǔ)。A、稅收B、繼承C、捐贈(zèng)D、股利分配【正確答案】：ABCD65.自2016年12月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)提供轉(zhuǎn)賬服務(wù)時(shí)應(yīng)向存款人提供等多種轉(zhuǎn)賬方式選擇，存款人在選擇后才能辦理業(yè)務(wù)。A、實(shí)時(shí)到賬B、普通到賬C、次日到賬D、24小時(shí)到賬【正確答案】：ABC66.支付結(jié)算辦法所稱退票理由書應(yīng)當(dāng)包括以下哪些事項(xiàng)？（）A、所退票據(jù)的種類B、退票的事實(shí)依據(jù)和法律依據(jù)C、退票時(shí)間D、退票人簽章【正確答案】：ABCD67.業(yè)務(wù)庫(kù)管理人員基本崗位包括（）A、主管崗B、復(fù)核崗C、管庫(kù)崗D、清分整點(diǎn)崗【正確答案】：ACD68.有權(quán)辦理人民幣真?zhèn)舞b定業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)是（）業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)。A、浦東發(fā)展銀行B、中國(guó)工商銀行C、深圳發(fā)展銀行D、中國(guó)銀行E、中國(guó)建設(shè)銀行【正確答案】：BDE69.假幣實(shí)物上加蓋的“假幣”印章位置正確的是（）。A、正面水印窗B、正面中間C、背面水印窗D、背面中間【正確答案】：AD70.符合()情形的單位，應(yīng)當(dāng)納入白名單客戶進(jìn)行管理。A、各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)B、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)C、軍事機(jī)關(guān)、人民解放軍、武警部隊(duì)D、事業(yè)單位【正確答案】：ABC71.出現(xiàn)特殊異常情況或有理由認(rèn)為涉及案件風(fēng)險(xiǎn)的賬戶,采取臨時(shí)性對(duì)賬措施，以下屬于這種賬戶表現(xiàn)的有（）。A、連續(xù)兩個(gè)對(duì)賬周期對(duì)賬失敗的賬戶B、短期內(nèi)頻繁收付的大額存款、整收零付或零收整付且金額大致相當(dāng)?shù)馁~戶C、未經(jīng)銀行主動(dòng)營(yíng)銷開立并立即收付大額款項(xiàng)的存款賬戶D、長(zhǎng)期未發(fā)生業(yè)務(wù)又突然發(fā)生大額資金收付的賬戶【正確答案】：ABCD72.取消企業(yè)銀行賬戶許可，企業(yè)申請(qǐng)開立銀行結(jié)算賬戶應(yīng)向銀行提交哪些資料（）A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照B、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件C、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書以及被授權(quán)人的有效身份證件D、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定的其他開戶證明文件【正確答案】：ABCD73.票據(jù)當(dāng)事人參與電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)活動(dòng)所需條件包括：A、需在接入機(jī)構(gòu)開立賬戶并開通電子商業(yè)匯票活動(dòng)B、擁有中華人民共和國(guó)組織機(jī)構(gòu)代碼C、具有健全的電子商業(yè)匯票系統(tǒng)相關(guān)內(nèi)部管理制度D、使用電子簽名【正確答案】：ABCD74.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告下列大額交易.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）的””A、現(xiàn)金繳存B、現(xiàn)金支取C、現(xiàn)金結(jié)售匯D、現(xiàn)鈔兌換【正確答案】：ABCD75.關(guān)于客戶至柜面歸還貸款的業(yè)務(wù)操作，下列說(shuō)法正確的是（）A、可先通過40409交易查詢，至交易日當(dāng)天客戶欠息情況B、柜面還款順序：先結(jié)清已入賬的應(yīng)收利息，再歸還本期利息和本期復(fù)利C、執(zhí)行“貸款收回【40201】”交易，功能號(hào)選擇“2-當(dāng)期償還”，主要用于償還已入賬的應(yīng)收利息（表內(nèi)應(yīng)收利息和表外應(yīng)收利息）D、執(zhí)行“貸款收回【40201】”交易，功能號(hào)選擇“7-當(dāng)期利息償還”，主要用于償還尚未結(jié)出的本期利息和本期復(fù)利【正確答案】：ABCD76.如果持有人對(duì)被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可向（）申請(qǐng)鑒定。A、當(dāng)?shù)毓簿諦、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C、中國(guó)人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)D、任何當(dāng)?shù)亟鹑跈C(jī)構(gòu)【正確答案】：BC77.利率可分為（）利率。A、年B、季C、月D、日【正確答案】：ACD78.開戶銀行對(duì)本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)、注明"現(xiàn)金"字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實(shí)行登記備案制度？（）A、銀行本票B、支票C、銀行匯票D、信用證【正確答案】：AC79.從電子支付指令發(fā)起方式來(lái)看，電子支付的類型可分為（）。A、計(jì)算機(jī)B、電話C、銷售點(diǎn)終端D、自動(dòng)柜員機(jī)E、移動(dòng)通訊工具【正確答案】：ABCDE80.取消企業(yè)銀行賬戶許可的目的是（）A、取消企業(yè)銀行賬戶許可是為了深入貫徹落實(shí)黨的十九大精神和黨中央、國(guó)務(wù)院“放管服“改革要求B、進(jìn)一步轉(zhuǎn)變政府職能簡(jiǎn)政放政，優(yōu)化企業(yè)銀行賬戶服務(wù)C、強(qiáng)化銀行賬戶管理職責(zé)，全面提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)水平D、支持企業(yè)尤其是民營(yíng)企業(yè)、小微企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展【正確答案】：ABCD81.以下（）防偽措施是在紙張抄造過程中實(shí)現(xiàn)的。A、手工雕刻頭像B、水印C、熒光安全線D、磁性號(hào)碼E、特種安全纖維【正確答案】：BCE82.經(jīng)銀行柜面、自助機(jī)具加以銀行工作人員現(xiàn)場(chǎng)面對(duì)面確認(rèn)身份的，除基礎(chǔ)金融業(yè)務(wù)外，Ⅱ類銀行賬戶還可以辦理（）業(yè)務(wù)。A、存款、購(gòu)買銀行投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品B、存取現(xiàn)金C、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入D、配發(fā)銀行卡實(shí)體卡片【正確答案】：BCD83.存款人因身患重病、行動(dòng)不便、無(wú)自理能力等特殊原因不能親自前往銀行辦理開戶、掛失、密碼重置、銷戶等業(yè)務(wù)時(shí)，可由配偶、父母或成年子女憑()代理辦理。A、合法的委托書B、代理人與被代理人的關(guān)系證明文件C、被代理人所在社區(qū)居委會(huì)（村民委員會(huì)）及以上組織或縣級(jí)以上醫(yī)院出具的特殊情況證明D、代理人與被代理人的有效身份證件【正確答案】：ABCD84.會(huì)計(jì)檔案按照內(nèi)容可分為（）。A、會(huì)計(jì)憑證B、會(huì)計(jì)賬簿C、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告D、其他會(huì)計(jì)資料【正確答案】：ABCD85.有權(quán)扣劃單位、個(gè)人存款的執(zhí)法機(jī)關(guān)有（）。A、人民法院B、稅務(wù)機(jī)關(guān)C、公安機(jī)關(guān)D、財(cái)政部門【正確答案】：AB86.符合（）情形的單位或自然人，應(yīng)當(dāng)納入反洗錢黑名單客戶進(jìn)行管理。A、中國(guó)政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單B、美國(guó)政府發(fā)布的的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單C、中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他涉嫌恐怖活動(dòng)的組織及人員名單D、國(guó)際刑警組織中國(guó)國(guó)家中心局針對(duì)涉嫌犯罪的外逃國(guó)家工作人員、重要腐敗案件涉案人等人員發(fā)布的紅色通緝令【正確答案】：ACD87.查庫(kù)必須逐一清點(diǎn)，做到全面核對(duì)無(wú)誤，確保賬賬、賬款、賬實(shí)相符。查庫(kù)時(shí)，應(yīng)檢查下列內(nèi)容：（）A、清點(diǎn)現(xiàn)金、貴金屬、重要單證、假幣實(shí)物、代保管物品等是否賬實(shí)相符，有無(wú)白條抵庫(kù)或挪用庫(kù)款情況；自助設(shè)備檢查當(dāng)日鈔箱是否賬實(shí)相符。B、現(xiàn)金、憑證出入庫(kù)是否按規(guī)定辦理出入庫(kù)交接手續(xù)。C、整捆庫(kù)存現(xiàn)金、憑證是否按規(guī)定分類整齊，拆捆、拆把的零散現(xiàn)金、憑證是否入柜保管，有無(wú)發(fā)生鼠咬、蟲蛀、霉?fàn)€等現(xiàn)象，庫(kù)房是否整潔，有無(wú)存放私人物品或其他物品現(xiàn)象。D、庫(kù)房防火、防盜、防水、防潮以及安全措施是否落實(shí)到位?！菊_答案】：ABCD88.20592關(guān)注類賬戶管理交易中關(guān)注類型為（）的，系統(tǒng)僅暫停非柜面業(yè)務(wù)。A、開戶6個(gè)月無(wú)交易B、手機(jī)號(hào)異常C、嚴(yán)重違法失信企業(yè)D、可疑交易賬戶【正確答案】：ABD89.符合（）情形的單位或自然人，應(yīng)當(dāng)納入反洗錢黑名單客戶進(jìn)行管理。A、被全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)列入“嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單”的單位B、經(jīng)本行核實(shí)營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)地址不存在或者虛構(gòu)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的單位C、被設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定為出租、出借、出售、購(gòu)買銀行賬戶的單位或自然人D、洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果被確定為一般風(fēng)險(xiǎn)的單位或自然人【正確答案】：ABC90.行內(nèi)電票系統(tǒng)工作時(shí)序分為四個(gè)階段：（）、（）、業(yè)務(wù)截止、（）。A、營(yíng)業(yè)前準(zhǔn)備B、日間處理C、業(yè)務(wù)處理D、日終處理【正確答案】：ABD91.根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，被追索人依照規(guī)定償還債務(wù)后，可以向其他票據(jù)債務(wù)人行使再追索權(quán)，請(qǐng)求其他票據(jù)債務(wù)人支付下列金額和費(fèi)用：（）。A、已清償?shù)娜拷痤~B、前項(xiàng)金額自清償日起至再追償日止，按照人民銀行規(guī)定的現(xiàn)檔次流動(dòng)資金貸款利率計(jì)算的利息C、發(fā)出通知書的費(fèi)用D、其他追償有關(guān)的費(fèi)用【正確答案】：ABC92.電子商業(yè)匯票的（）、（）、（）、（）、提示付款和（）等業(yè)務(wù)，必須通過電子商業(yè)匯票系統(tǒng)辦理。A、出票B、承兌C、背書D、保證E、追索【正確答案】：ABCDE93.業(yè)務(wù)庫(kù)保管的范圍：人民幣和外幣現(xiàn)鈔、貴金屬、重要單證、()等A、業(yè)務(wù)印章B、票樣C、真假幣鑒別手冊(cè)D、代保管物品【正確答案】：ABCD94.目前依托小額支付系統(tǒng)辦理的票據(jù)業(yè)務(wù)有（）。A、華東三省一市銀行匯票B、轉(zhuǎn)賬支票C、農(nóng)信銀匯票D、本票【正確答案】：AD95.金融機(jī)構(gòu)收繳假幣時(shí)，對(duì)（）應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封。A、假人民幣紙幣B、假外幣紙幣C、假人民幣硬幣D、假外幣硬幣【正確答案】：BCD96.柜員受理客戶提交的取款憑證，應(yīng)重點(diǎn)審查（）A、客戶填寫的取款憑證要素是否齊全、正確、清楚、大小寫金額是否一致；B、出票金額、出票日期、收款人名稱有無(wú)更改；C、現(xiàn)金支取是否符合現(xiàn)金管理和賬戶管理的規(guī)定；D、大額現(xiàn)金支付是否進(jìn)行預(yù)約和審批【正確答案】：ABCD97.柜員需妥善保管（）、（）和（），發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)及時(shí)上報(bào)，嚴(yán)禁以長(zhǎng)補(bǔ)短，不得白條抵庫(kù)，不得空庫(kù)、溢庫(kù)。A、現(xiàn)金B(yǎng)、鑰匙C、印章D、有價(jià)單證E、重要空白憑證【正確答案】：ADE98.保管10年的會(huì)計(jì)檔案()A、對(duì)賬回單B、日、月、季、半年報(bào)表C、計(jì)算機(jī)應(yīng)用系統(tǒng)運(yùn)行日志D、流水賬、余額表E、其他會(huì)計(jì)資料【正確答案】：ABCDE99.下列對(duì)票據(jù)貼現(xiàn)描述錯(cuò)誤的是（）。A、票據(jù)貼現(xiàn)期限為從貼現(xiàn)之日起到票據(jù)到期日止B、票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)日期最長(zhǎng)不得超過三個(gè)月C、票據(jù)貼現(xiàn)的貼現(xiàn)日期最長(zhǎng)不得超過一年D、票據(jù)貼現(xiàn)期限為貼現(xiàn)之日起的半年內(nèi)【正確答案】：BC100.輔助身份證明材料包括（）。A、機(jī)動(dòng)車駕駛證B、居住證C、社會(huì)保障卡D、完稅證明E、水電煤繳費(fèi)單等稅費(fèi)憑證F、購(gòu)物發(fā)票【正確答案】：ABCDE1.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中“頻繁”系指交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。“以上”，包括本數(shù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B2.單位卡賬戶的資金可從其基本存款賬戶中轉(zhuǎn)賬存入，也可交存現(xiàn)金。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B3.業(yè)務(wù)庫(kù)正鑰匙由管庫(kù)員分別掌管，堅(jiān)持平行交接，交叉使用。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B4.單位客戶尚未清償開戶行（社）債務(wù)的，可以申請(qǐng)撤銷該賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B5.背書不得附有條件。背書時(shí)附有條件的，所附條件具有匯票上的效力。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B6.大額支付系統(tǒng)運(yùn)行工作日為國(guó)家法定工作日，運(yùn)行時(shí)間由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一規(guī)定。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A7.單位銀行卡賬戶的資金可以由基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入，也可以以收到的現(xiàn)金存入。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B8.企業(yè)的企業(yè)名稱、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人以及其他開戶證明文件發(fā)生變更時(shí)，應(yīng)主動(dòng)于上述事項(xiàng)變更之日起3個(gè)工作日內(nèi)向銀行提出變更申請(qǐng)并出具有關(guān)證明文件。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B9.大寫金額數(shù)字到元為止的，在“元”字之后應(yīng)當(dāng)寫“整”字或者“正”字；在“角”字之后可以不寫“整”字或者“正”字；大寫金額數(shù)字有分的，分字后面不寫“整”字或者“正”字。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A10.單位不動(dòng)賬戶是指一年內(nèi)未發(fā)生收付活動(dòng)且欠開戶銀行債務(wù)、余額在人民幣100（含）元以下的單位銀行結(jié)算賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B11.對(duì)長(zhǎng)期（連續(xù)三期）未返回對(duì)賬回執(zhí)的，對(duì)賬中心應(yīng)進(jìn)行上門對(duì)賬，查明原因。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A12.個(gè)人存款證明如發(fā)生遺失，不辦理掛失，但可根據(jù)存款人的要求，補(bǔ)開存款證明。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A13.智能型網(wǎng)店的人員配置最低為1人。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B14.臨時(shí)存款賬戶需延長(zhǎng)期限的，存款人應(yīng)在有限期屆滿后向開戶銀行提出申請(qǐng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B15.ATM虛擬柜員必須登錄核心系統(tǒng)做加鈔、清鈔。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B16.柜員營(yíng)業(yè)終了需對(duì)本人抽屜、尾箱、點(diǎn)鈔機(jī)、捆鈔機(jī)進(jìn)行檢查，防止現(xiàn)金、重要空白憑證、有價(jià)單證、支付密碼、印章或重要物品遺漏；關(guān)閉相關(guān)機(jī)具和設(shè)備，鎖好業(yè)務(wù)物品。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A17.運(yùn)營(yíng)主管實(shí)行總行委派制管理，其業(yè)務(wù)指導(dǎo)、人事管理、績(jī)效考核由總行負(fù)責(zé)，勞動(dòng)紀(jì)律和工作任務(wù)實(shí)行總行和網(wǎng)點(diǎn)雙重管理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A18.當(dāng)用于出具個(gè)人存款證明的個(gè)人權(quán)利憑證止付期屆滿時(shí)，應(yīng)于止付期屆滿之日的當(dāng)天自動(dòng)為申請(qǐng)人辦理解除止付手續(xù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B19.出票人簽發(fā)空頭支票、簽發(fā)與其預(yù)留簽章不符的支票或簽發(fā)支付密碼錯(cuò)誤支票的，中國(guó)人民銀行將按有關(guān)法律規(guī)章給予行政處罰，并納入“黑名單”管理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A20.銀行卡及其賬戶不限于持卡人本人使用，可以出租和轉(zhuǎn)借。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B21.電子銀行承兌匯票由真實(shí)交易關(guān)系或債權(quán)債務(wù)關(guān)系中的債務(wù)人簽發(fā)，并交由金融機(jī)構(gòu)承兌。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A22.2015年版第五套人民幣100元紙幣光變鏤空開窗安全線，位于票面正面右側(cè)。垂直票面觀察，安全線呈品紅色；與票面成一定角度觀察，安全線呈藍(lán)色。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B23.當(dāng)同一介質(zhì)上存儲(chǔ)的會(huì)計(jì)信息對(duì)應(yīng)的檔案保管期限不同時(shí)，應(yīng)按最短期限保管。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B24.收繳假幣的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人出具中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制的《假幣沒收憑證》。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B25.人民法院凍結(jié)被執(zhí)行人的銀行存款的期限不得超過一年。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A26.客戶在辦理口頭掛失后又辦理正式掛失的，應(yīng)先撤銷口頭掛失后再辦理書面掛失。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B27.柜面經(jīng)辦人員可以代客戶簽收、購(gòu)買重要空白憑證。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B28.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中所指的“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日”是從構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算的。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A29.2015年版第五套人民幣100元紙幣光彩光變數(shù)字位于票面正面中部，垂直票面觀察，數(shù)字以金色為主；平視觀察，數(shù)字以綠色為主。隨著觀察角度的改變，數(shù)字顏色在金色和綠色之間交替變化，可見到一條亮光帶上下滾動(dòng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A30.查庫(kù)時(shí)管庫(kù)員或柜員必須始終陪同在場(chǎng)，不得離開。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A31.對(duì)存款人需開立臨時(shí)存款賬戶的，經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)后，在其有效期內(nèi)，可以辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)，并比照基本存款賬戶進(jìn)行相應(yīng)的現(xiàn)金管理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A32.存、貸款開銷戶記錄是永久保管的會(huì)計(jì)檔案。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A33.因經(jīng)營(yíng)需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務(wù)支出的存款人在異地開立專用存款賬戶的，應(yīng)出具隸屬單位的證明。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A34.凡轉(zhuǎn)入儲(chǔ)蓄長(zhǎng)期不動(dòng)戶未按戶設(shè)立賬頁(yè)的賬戶，結(jié)息日不再結(jié)息，待儲(chǔ)戶來(lái)銷戶時(shí)一次計(jì)息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A35.柜員營(yíng)業(yè)中需做好現(xiàn)金、重要空白憑證及有價(jià)單證的調(diào)撥工作。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B36.當(dāng)?shù)毓膊块T對(duì)業(yè)務(wù)庫(kù)及守衛(wèi)的安全保衛(wèi)檢查，必須出示公安部門的安全檢查介紹信和本人身份證，并由總行相關(guān)部門人員陪同，入內(nèi)庫(kù)檢查。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B37.網(wǎng)點(diǎn)如因票幣殘損嚴(yán)重，難以確定其真假和兌換標(biāo)準(zhǔn)時(shí),可暫時(shí)通過交接手續(xù)代為保管。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A38.存款人可以在同一家銀行的幾個(gè)分支機(jī)構(gòu)開立一般存款賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A39.對(duì)屢次簽發(fā)與預(yù)留印鑒不符的支票，視為空頭支票處理，及時(shí)停止為其辦理支票或全部支付結(jié)算業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A40.柜員收回作廢的銀行卡只要破壞磁條。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B41.系統(tǒng)內(nèi)銀行承兌匯票查詢時(shí)，貼現(xiàn)行要求承兌行傳真匯票卡片聯(lián)以核對(duì)出票人筆跡的，承兌行不得拒絕。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A42.業(yè)務(wù)繁忙期間管庫(kù)員可以從事賬務(wù)處理和賬務(wù)監(jiān)督工作，但必須經(jīng)總行分管行長(zhǎng)審批。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B43.儲(chǔ)蓄人員違反規(guī)定辦理掛失手續(xù)，或者掛失后因?qū)彶椴粐?yán)致使存款被冒領(lǐng)的，給予經(jīng)濟(jì)處罰或者警告至記過處分，造成損失的，由所在的儲(chǔ)蓄所承擔(dān)全部賠償責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B44.對(duì)單位、個(gè)人在銀行開設(shè)的銀行結(jié)算賬戶的存款，銀行不得為任何單位或個(gè)人查詢。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B45.單位銀行卡賬戶的資金可以從一般存款賬戶轉(zhuǎn)入。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B46.根據(jù)《會(huì)計(jì)檔案管理辦法》的規(guī)定，會(huì)計(jì)檔案的保管期限應(yīng)從會(huì)計(jì)年度終了后的第一天算起。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A47.當(dāng)客戶的圓鼎易貸通卡丟失或損壞需要換卡時(shí)，需先到柜臺(tái)進(jìn)行柜臺(tái)換卡,再找信貸員在信貸管理系統(tǒng)中換卡，方可正常使用。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A48.支付信息由紙質(zhì)憑證轉(zhuǎn)換為電子信息，電子信息產(chǎn)生支付效力，紙質(zhì)憑證失去效力。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A49.運(yùn)營(yíng)主管需每周開展有價(jià)單證、代保管物品、抵質(zhì)押物等重要實(shí)物保管、使用和上繳情況的檢查。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B50.儲(chǔ)戶掛失已補(bǔ)發(fā)存（單）折或辦理支取手續(xù)后，又找到原存（單）折，應(yīng)收回并加蓋作廢章，附掛失申請(qǐng)書后，永久保管。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A51.貸款到期為非營(yíng)業(yè)日的，非營(yíng)業(yè)日后第一個(gè)營(yíng)業(yè)日歸還貸款，按合同利率加收到期日與歸還日之間天數(shù)的利息；非營(yíng)業(yè)日后第一個(gè)營(yíng)業(yè)日未歸還貸款，從合同到期日起按逾期貸款計(jì)算利息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A52.定期存款證實(shí)書不能用于質(zhì)押貸款，如單位要求質(zhì)押貸款，須將定期存款證實(shí)書換成單位定期存款存單。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A53.根據(jù)儲(chǔ)戶的意愿，儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理定期儲(chǔ)蓄存款時(shí)，可以同時(shí)為儲(chǔ)戶辦理定期儲(chǔ)蓄存款到期自動(dòng)轉(zhuǎn)存業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A54.承兌不得附有條件，否則視為拒絕承兌；背書不得附有條件，否則視為背書無(wú)效。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B55.撤銷銀行結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)先撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時(shí)存款