金融投資運(yùn)作與管理教學(xué)課件

金融投資運(yùn)作與管理ppt課件1、合法而穩(wěn)定的權(quán)力在使用得當(dāng)時(shí)很少遇到抵抗。——塞·約翰遜2、權(quán)力會(huì)使人漸漸失去溫厚善良的美德。——伯克3、最大限度地行使權(quán)力總是令人反感；權(quán)力不易確定之處始終存在著危險(xiǎn)?！ぜs翰遜4、權(quán)力會(huì)奴化一切。——塔西佗5、雖然權(quán)力是一頭固執(zhí)的熊，可是金子可以拉著它的鼻子走?！勘冉鹑谕顿Y運(yùn)作與管理ppt課件金融投資運(yùn)作與管理ppt課件1、合法而穩(wěn)定的權(quán)力在使用得當(dāng)時(shí)很少遇到抵抗?！ぜs翰遜2、權(quán)力會(huì)使人漸漸失去溫厚善良的美德?！?、最大限度地行使權(quán)力總是令人反感；權(quán)力不易確定之處始終存在著危險(xiǎn)?！ぜs翰遜4、權(quán)力會(huì)奴化一切?！髻?、雖然權(quán)力是一頭固執(zhí)的熊，可是金子可以拉著它的鼻子走。——莎士比金融投資運(yùn)作與管理如何快速賺大錢的秘訣運(yùn)用杠桿做強(qiáng)做大玄機(jī)客戶一、公司戰(zhàn)略與業(yè)務(wù)宗旨：

“以客戶為中心”“客戶第一”“為重要的客戶提供重要的交易”“全力以赴服務(wù)好客戶，成功自然會(huì)來”

三、有重點(diǎn)、系統(tǒng)性地開拓市場(chǎng)確定重點(diǎn)行業(yè)、重點(diǎn)客戶，全面覆蓋研究演示、推介研究成果，發(fā)布研究報(bào)告向客戶提供真正有價(jià)值的咨詢服務(wù)洽談、招標(biāo)獲取業(yè)務(wù)

即：在研究的基礎(chǔ)上提供咨詢，在咨詢的基礎(chǔ)上獲取業(yè)務(wù)。投行客戶服務(wù)十誡：不要浪費(fèi)時(shí)間去爭(zhēng)取我們不真正需要的項(xiàng)目（即集中資源投入目標(biāo)公司）。通常一個(gè)公司做決策的是老板，而不是其助手。你真正了解老板嗎？（與主要決策者建立良好關(guān)系）取得一流的項(xiàng)目和取得二流的項(xiàng)目一樣容易。（志在必得，抓大項(xiàng)目?。┒嗦?，而非多說。你說話時(shí)學(xué)不到任何東西?？蛻舻哪繕?biāo)比你的目標(biāo)更重要。獲得一個(gè)人的尊重比認(rèn)識(shí)100個(gè)人更有價(jià)值。如果有值得做的業(yè)務(wù)，去拿到它！重要人物愿意與重要人物打交道，做生意。你是一個(gè)重要人物嗎？沒有比客戶不滿意更壞的事情了。如果你拿到業(yè)務(wù)，監(jiān)督實(shí)施好業(yè)務(wù)就是你的責(zé)任。四、客戶選擇：抓大放小，優(yōu)勝劣汰獲得好的客戶，項(xiàng)目成功了70%優(yōu)秀客戶標(biāo)準(zhǔn)：

能增強(qiáng)券商的知名度和市場(chǎng)地位；資金需求殷切，連續(xù)籌資能力強(qiáng)；本次籌資量大；能給券商帶來可觀的經(jīng)濟(jì)效益。

高、中、低端客戶

高端客戶一流券商或人員中端客戶二流券商或人員低端客戶三流券商或人員重點(diǎn)、普通、隨機(jī)客戶項(xiàng)目立項(xiàng)（選擇）委員會(huì)、項(xiàng)目承諾委員會(huì)的功能：

項(xiàng)目評(píng)價(jià)項(xiàng)目選擇風(fēng)險(xiǎn)控制資源分配協(xié)議文本的審核五、服務(wù)客戶精益求精強(qiáng)烈的服務(wù)客戶意識(shí)全力以赴提高專業(yè)水平流血流汗替客戶分析，提出問題和解決問題的方案通過展示專業(yè)水準(zhǔn)，征服客戶，贏得客戶的尊重，獲取業(yè)務(wù)或長(zhǎng)期業(yè)務(wù)合作機(jī)會(huì)六、項(xiàng)目管理建立并定期更新項(xiàng)目清單（PIPELINE）正在進(jìn)行的項(xiàng)目已簽協(xié)議項(xiàng)目已立項(xiàng)項(xiàng)目潛在客戶項(xiàng)目制訂項(xiàng)目收支預(yù)算，每季度（或月）檢查、公布

項(xiàng)目人員統(tǒng)一調(diào)配，人員配合及投入程度（有效的管理工具——工時(shí)表）管理層、項(xiàng)目組、各小組之間的信息交流和團(tuán)隊(duì)合作（備忘錄形式）項(xiàng)目指引與管理制度協(xié)議執(zhí)行情況和款項(xiàng)的催收七、基于項(xiàng)目的績(jī)效評(píng)價(jià)每月（或季度）各小組項(xiàng)目進(jìn)度報(bào)告半年工作總結(jié)年終工作總結(jié)及考核案例分析和總結(jié)其他重大事項(xiàng)的分析和處理

每月或每季度第一星期各小組匯報(bào)項(xiàng)目最新進(jìn)展情況：項(xiàng)目的最新進(jìn)展及小組的重大活動(dòng)；已提交給項(xiàng)目立項(xiàng)、項(xiàng)目承諾委員會(huì)的項(xiàng)目清單；收入與費(fèi)用支出與預(yù)算的比較、分析；小組成員的工作量檢查和調(diào)整；下一步工作計(jì)劃。半年工作總結(jié)：項(xiàng)目工作總結(jié)，是否達(dá)到年初指標(biāo)；收入、費(fèi)用預(yù)算完成情況，差異分析與對(duì)策；下半年工作計(jì)劃及策略、資源分配。年終進(jìn)行全面工作總結(jié)、考核。

360度考核項(xiàng)目完成后，進(jìn)行案例分析和總結(jié)報(bào)告。特別事項(xiàng)分析：利潤(rùn)貢獻(xiàn)率、向客戶演示數(shù)及成功率、案例分析數(shù)、其他研究成果等。人才投行業(yè)務(wù)以人為本投資銀行家應(yīng)具備的素質(zhì)：激情、活力勤奮、踏實(shí)智慧、悟性韌勁、毅力溝通能力持續(xù)學(xué)習(xí)

正直誠(chéng)實(shí)投行客戶服務(wù)人員的10個(gè)自問題：我是否足夠努力地工作？我是否足夠聰明地工作？我是否很有抱負(fù)？我對(duì)投行業(yè)務(wù)是否有激情？我是否有正確的工作態(tài)度？我是否有強(qiáng)烈的競(jìng)爭(zhēng)欲望？我是否能表現(xiàn)優(yōu)異？我是否能主導(dǎo)談話？我是否有很強(qiáng)的產(chǎn)品知識(shí)能力？我是否幽默風(fēng)趣？投行承攬人員的素質(zhì)要求：進(jìn)取創(chuàng)新商業(yè)意識(shí)強(qiáng)易于和客戶產(chǎn)生共鳴能夠有的放矢，抓住重點(diǎn)有一定技術(shù)水平著眼于戰(zhàn)略層次對(duì)話鍥而不舍，不懼挫折投行人員的層級(jí)結(jié)構(gòu)：

分析員經(jīng)理執(zhí)行董事董事總經(jīng)理

項(xiàng)目實(shí)施客戶關(guān)系（贏利）收入中，工資比例越來越低，獎(jiǎng)金比例越來越高人力資源流程：招聘：過五關(guān)斬六將的招聘過程（8/10）；招聘是投行管理人員的工作重點(diǎn)之一。在職培訓(xùn)：保持、提高專業(yè)能力的重要手段入行培訓(xùn)；綜合能力培訓(xùn)（財(cái)務(wù)、法律、估值能力等）；專題培訓(xùn)（市場(chǎng)營(yíng)銷、客戶關(guān)系、產(chǎn)品培訓(xùn)、銷售、團(tuán)隊(duì)協(xié)作等）；專題研討；各項(xiàng)資格考試；網(wǎng)上動(dòng)態(tài)學(xué)習(xí)（e-learning）;傳幫帶。人員組織：柔性化人員定崗定編，崗位素質(zhì)和責(zé)權(quán)利有明確的定義，講究專業(yè)分工

客戶經(jīng)理、行業(yè)專家、產(chǎn)品專家、銷售人員、秘書人員人力資源統(tǒng)一調(diào)配

工作量化、成本費(fèi)用結(jié)轉(zhuǎn)、考核分配基礎(chǔ)：工時(shí)表服務(wù)客戶講究團(tuán)隊(duì)協(xié)作，動(dòng)態(tài)組織項(xiàng)目小組強(qiáng)調(diào)個(gè)人專業(yè)能力，但否定明星時(shí)代績(jī)效評(píng)價(jià)：360度評(píng)價(jià)：選定評(píng)議人確定評(píng)議項(xiàng)目（因崗位而異）確定評(píng)議標(biāo)準(zhǔn)評(píng)議結(jié)果主評(píng)議人修正評(píng)議結(jié)果與上年比較結(jié)果、優(yōu)點(diǎn)、缺點(diǎn)需改進(jìn)的方面和整改方案基于客戶和項(xiàng)目的評(píng)議項(xiàng)目：推銷能力：盈利額、核心客戶、演示數(shù)及成功率等交易操作能力：項(xiàng)目成功率專業(yè)技術(shù)能力溝通技巧工作態(tài)度及判斷力團(tuán)隊(duì)精神管理能力與領(lǐng)導(dǎo)素質(zhì)招聘與培訓(xùn)境內(nèi)投資銀行360度評(píng)價(jià)的主要障礙：經(jīng)營(yíng)管理缺乏長(zhǎng)期穩(wěn)定性基礎(chǔ)管理工作薄弱評(píng)議人和主評(píng)議人客觀公正性及內(nèi)在利益約束機(jī)制不強(qiáng)獎(jiǎng)勵(lì)激勵(lì)機(jī)制：工資+獎(jiǎng)金+認(rèn)股權(quán)績(jī)效評(píng)價(jià)結(jié)果決定：升職、降職或解聘（工資）基層獎(jiǎng)金與工資的倍數(shù)關(guān)系認(rèn)股權(quán)的數(shù)量高層投行業(yè)務(wù)人員的發(fā)展前景：境內(nèi)投行具有良好的發(fā)展前景和盈利機(jī)會(huì)業(yè)務(wù)量：少多小大業(yè)務(wù)范圍：窄廣新金融產(chǎn)品：少多費(fèi)率：低高發(fā)行方式：公開發(fā)行定向配售證券公司：公有私有投行給業(yè)務(wù)人員提供了充分提高自己的專業(yè)能力（生存能力），開拓客戶，認(rèn)識(shí)社會(huì)經(jīng)濟(jì)主體的機(jī)會(huì)入關(guān)后投行業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)越來越激烈，證券公司、投行、投行人員必須為生存而競(jìng)爭(zhēng)投行人員必須千方百計(jì)提高專業(yè)能力，開拓核心客戶，服務(wù)好客戶。品牌品牌（聲譽(yù)）：品牌至關(guān)重要

高盛：人才、資本和聲譽(yù)是我們的立足之本。如果其中任何一項(xiàng)受損害，最難恢復(fù)的是聲譽(yù)。品牌與業(yè)務(wù)的關(guān)系：品牌對(duì)業(yè)務(wù)開拓具有乘數(shù)效應(yīng)。

有品牌：乘數(shù)>1品牌被毀：乘數(shù)→

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業(yè)務(wù)開拓：樹立或毀壞品牌的過程。

優(yōu)質(zhì)業(yè)務(wù)：樹立品牌劣質(zhì)業(yè)務(wù)或業(yè)務(wù)失誤：毀壞品牌投行風(fēng)險(xiǎn)：品牌（聲譽(yù)）的天敵法律風(fēng)險(xiǎn)：由于疏忽、遺漏、誤導(dǎo)，導(dǎo)致被警告、通報(bào)或承銷牌被暫停、吊銷，或受到投資者民事起訴，或被刑事起訴等。信用風(fēng)險(xiǎn)：由于未履行預(yù)定協(xié)議，導(dǎo)致公司在變化的市場(chǎng)條件下進(jìn)行交易發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)；拖欠股款、本金、利息等。

市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：市場(chǎng)發(fā)生變化，導(dǎo)致利率、匯率、股價(jià)發(fā)生變化而引致承銷、造市或證券交易損失。經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)：公司內(nèi)部運(yùn)營(yíng)錯(cuò)誤而導(dǎo)致?lián)p失；因未盡職調(diào)查而遺漏重大事項(xiàng)，或因定價(jià)失誤，而導(dǎo)致承銷損失等。信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)：與信譽(yù)差的客戶發(fā)生交易；發(fā)生對(duì)公司信譽(yù)有負(fù)面影響的交易，等等。投行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系：嚴(yán)格的客戶選擇與評(píng)價(jià)程序客戶選擇委員會(huì)項(xiàng)目承諾委員會(huì)嚴(yán)格的客戶選擇標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范的項(xiàng)目運(yùn)作程序法律合規(guī)部的嚴(yán)格監(jiān)控公司風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)的嚴(yán)格把關(guān)道德與紀(jì)律的約束風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控目標(biāo)：沒有意外確定風(fēng)險(xiǎn)控制體系；制訂風(fēng)險(xiǎn)管理政策