國際金融法律制度

1、國際金融法律制度第一章國國際金融融法概述述第一節(jié)國國際金融融法的概概念一、定義義國際金融融法是調(diào)調(diào)整國際際間金融融交易的的法律規(guī)規(guī) 范和和制度的的總稱。二、國際際金融法法的主要要特點國際金融融法的主主體是國國際貨幣幣金融關(guān)關(guān)系中權(quán)權(quán)利與義義務(wù)的享享有者和和承擔者者，亦即即參與國國際貨幣幣金融活活動的當當事人。國際金融融法的客客體即是是國際貨貨幣金融融關(guān)系中中權(quán)利與與義務(wù)所所指向的的對象，主要包包括貨幣幣、特別別提款權(quán)權(quán)、票據(jù)據(jù)和黃金金等國際際間普遍遍接受的的金融資資產(chǎn)。作作為國際際金融法法客體的的貨幣，一般應(yīng)應(yīng)當在國國際間具具有可兌兌換性，即通常常所謂“硬通貨貨”。三、國際際金融法法的淵源源國

2、際金融融法的淵淵源包括括國際淵淵源和國國內(nèi)淵源源兩部分分。第二節(jié)國國際金融融法的課課程體系系與重要要性作業(yè)：1、如何理解解國際金金融法的的體系？、試論特別別提款權(quán)權(quán)、試論國際際金融法法與國際際投資法法的區(qū)別別。第二章國國際商業(yè)業(yè)銀行貸貸款與法法律一、國際際貸款協(xié)協(xié)議概述述（一）、國際貸貸款協(xié)議議的概念念國際貸款款協(xié)議是指其營營業(yè)地或或住所地地在不同同國家的的、或具具有不同同國家國國籍的當當事人之之間的以以貨幣或或類似標標的物的的為交易易客體的的借貸意意思表示示的一致致，是當當事人之之間約定定的具有有拘束力力的借款款交易行行為規(guī)則則。（二）、國際貸貸款協(xié)議議的類型型和特征征以貸款的的期限為為標準

3、，可將國國際貸款款協(xié)議分分成為短短期貸款款協(xié)議、中期貸貸款協(xié)議議和長期期貸款協(xié)協(xié)議。短短期貸款款協(xié)議一一般指1年以下貸貸款期的的貸款協(xié)協(xié)議。中中期貸款款協(xié)議的的期限通通常在1年至5年之間。長期貸貸款協(xié)議議的期限限則通常常指6年以上貸貸款期限限的貸款款協(xié)議。二、國際貸款款協(xié)議主主要的特特征：1.國際貸款款協(xié)議的的標的物物應(yīng)該是是貨幣，貨幣應(yīng)應(yīng)為硬通通貨；2.國際貸款款協(xié)議的的主體范范圍不僅僅各國的的自然人人、法人人和各國國政府及及其有關(guān)關(guān)機構(gòu)，而且還還包括各各類國際際組織；3.國際貸款款協(xié)議涉涉及到的的法律較較多。一一般地，國際貸貸款協(xié)議議會涉及及合同法法、公司司法、銀銀行法、擔保法法、外匯匯管

4、制法法和相關(guān)關(guān)國際慣慣例。三、國際際貸款協(xié)協(xié)議訂立立的基本本程序（一）借借款授授權(quán)或決決定訂立國際際貸款協(xié)協(xié)議的第第一個程程序是授授權(quán)。這這里的“授權(quán)或或決定”，是指指借款人人的借款款授權(quán)或或決定。國際貸貸款協(xié)議議中的借借款人主主要是公公司、企企業(yè)等商商業(yè)組織織和國家家的中央央或地方方政府。在公司司、企業(yè)業(yè)等商業(yè)業(yè)組織的的章程中中，通常常規(guī)定對對外借款款必須經(jīng)經(jīng)其股東東大會或或董事會會的授權(quán)權(quán)或決定定。國家家的政府府在對外外借款時時，亦須須履行授授權(quán)或決決定程序序。特別別是，地地方政府府對外借借款，通通常須取取得中央央政府的的授權(quán)或或決定的的支持。（二）貸貸款協(xié)協(xié)議的簽簽署國際貸款款協(xié)議一一般

5、均為為書面協(xié)協(xié)議，須須經(jīng)過雙雙方有簽簽約能力力的人正正式簽署署才能生生效。國國際貸款款協(xié)議的的簽署人人一般必必須持有有能證明明簽約人人身分及及合法簽簽約資格格的書面面授權(quán)文文件，該該書面文文件必須須按法定定程序作作成。一一般地，借款人人為公司司的貸款款協(xié)議可可以由借借款人的的董事長長，總經(jīng)經(jīng)理或其其它經(jīng)過過適當授授權(quán)的公公司高級級雇員代代表借款款人簽字字。借款款人為政政府的貸貸款協(xié)議議則可由由財政部部長或有有關(guān)用款款部門的的部長簽簽字，也也可由本本國政府府授權(quán)其其他政府府官員代代表本國國政府簽簽字。（三）生生效通常，國國際貸款款協(xié)議簽簽字后并并不立即即生效，而是要要等到貸貸款協(xié)議議中規(guī)定定的能

6、使使協(xié)議生生效的先先決條件件成就時時才開始始生效。國際貸貸款協(xié)議議中的先先決條件件，是指指作為貸貸款協(xié)議議的生效效前提的的先決條條件。四、國際際貸款協(xié)協(xié)議的主主要條款款國際貸款款協(xié)議一一般應(yīng)當當規(guī)定以以下主要要條款：（一）定定義條款款（二）陳陳述與保保證條款款（三）約約定事項項條款l.消極保證證條款（NegativePledgeClaus）消極保證證的含義義是保證證不作為為。此類類條款通通常是要要求借款款人保證證在償還還貸款之之前，不不得在自自己的資資產(chǎn)或收收益上設(shè)設(shè)立任何何抵押權(quán)權(quán)、質(zhì)權(quán)權(quán)、留置置權(quán)或其其它擔保保物權(quán)。2.比例平等等條款比例平等等條款亦稱位次次平等條條款，是是指借款款人保證證

7、貸款人人享有和和其他無無擔保權(quán)權(quán)益的債債權(quán)人一一樣平等等的地位位，各類類無擔保保權(quán)益的的債權(quán)人人必須按按平等原原則等比比例地受受償。但但是，比比例平等等條款不不能對一一般的法法律規(guī)定定加以排排斥。例例如，各各國法律律一般規(guī)規(guī)定，企企業(yè)破產(chǎn)產(chǎn)時，國國家稅收收和職工工的工資資應(yīng)該優(yōu)優(yōu)先受償償?shù)取?.財務(wù)約定定事項條條款財務(wù)約定定事項條條款的作作用有兩兩個：一一是可以以監(jiān)督和和控制借借款人的的財務(wù)狀狀況；二二是在借借款人違違反財務(wù)務(wù)約定事事項時，貸款人人可以及及時采取取行動，要求加加快償還還貸款。思考題：、如何何理解國國際貸款款協(xié)議的的主要條條款？、解析析“比例例平等條條款”國際金融融借貸糾糾紛案原

8、告：XX銀行行第一被告告：公司司甲第二被告告：公司司乙1996年4月月26日日，公司司甲在香香港注冊冊的全資資子公司司香港XX公司司（下稱稱“XX公司”）作為為借款人人與XX銀行作作為貸款款人簽訂訂了1000萬萬美元的的貸款協(xié)協(xié)議。協(xié)協(xié)議約定定：貸款款期限最最長為3年，借借款人須須于貸款款協(xié)議簽簽訂之日日起的第第24個個月，第第30個個月和第第36個個月分別別償還300萬萬美元，300萬美元元和400萬美美元。貸貸協(xié)議受受香港法法律管轄轄，且與與協(xié)議相相關(guān)的事事項受香香港法院院的非專專屬管轄轄，并且且在任何何一個或或多個管管轄區(qū)提提起訴訟訟并不妨妨礙在任任何其他他管轄區(qū)區(qū)提起訴訴訟。同日，公公

9、司甲作作為保證證人與作作為貸款款人的XX銀行行簽訂了了保證證合同，根據(jù)據(jù)該保證證合同，保證人人就借款款人上述述1000萬美美元的借借款向貸貸款人提提供不可可撤銷的的連帶責責任保證證，完全全擔保借借款人在在該貸款款協(xié)議下下的全部部義務(wù)和和責任，保證期期為從保保證合同同簽訂之之日起至至借款人人全部償償清其對對貸款人人的欠款款和債務(wù)務(wù)之日止止。保證證合同并并經(jīng)國家家外匯管管理局福福建省分分局根據(jù)據(jù)總局的的批復(fù)正正式批準準生效。協(xié)議簽訂訂后，借借款人依依貸款協(xié)協(xié)議的規(guī)規(guī)定向貸貸款發(fā)出出了1000萬萬美元的的提款通通知書， 1996年年5月2日貸款款人通過過其紐約約分行以以及中國國銀行香香港分行行將10

10、00萬萬美元貸貸款劃入入借款人人指定的的賬戶。根據(jù)貸貸款協(xié)議議的規(guī)定定，借款款人須于于1998年4月26日，1998年10月26日和1999年4月月26日日分三次次向貸款款人分別別償還本本金300萬美美元，300萬萬美元和和400萬美元元，并須須按貸款款協(xié)議的的規(guī)定向向貸款人人支付利利息。若若上述期期限后尚尚未償還還的款項項即開始始計算違違約利息息。借款人除除于1998年年7月15日償償還了另另一期貸貸款本金金300萬美元元及利息息外，由由于受金金融危機機的影響響，其余余款項均均未償還還，借款款人XX公司遂遂于1998年年11月月16日日根據(jù)香香港公司司法條例例228A編做做出破產(chǎn)產(chǎn)清算聲聲明

11、。XX銀行行遂于1999年3月月1日以以保證人人公司甲甲為被告告向福建建省高級級人民法法院提起起訴訟，請求法法院判令令被告公公司甲立立即向原原告XX銀行支支付借款款人XX公司尚尚未償還還的貸款款本金700萬萬美元及及利息、違約利利息，并并要求被被告承擔擔本案訴訴訟費、財產(chǎn)保保全費及及聘請律律師的全全部費用用。1999年4月月16日日，原告告XX銀銀行又向向福建省省高級人人民法院院提交了了起訴狀狀補充材材料，請請求將公公司乙列列為第二二被告，要求公公司乙就就第一被被告對原原告的全全部債務(wù)務(wù)承擔連連帶賠償償責任。其理由由是：公公司乙以以承擔公公司甲全全部債權(quán)權(quán)債務(wù)的的方式整整體兼并并公司甲甲，并由

12、由公司乙乙總經(jīng)理理出任公公司甲的的法定代代表人和和董事長長一職，并在福福建省工工商行政政管理局局辦理了了法定代代表人變變更登記記手續(xù)。同年5月19日及6月16日，公公司乙兩兩次函告告XX銀銀行，承承諾公司司甲的全全部債權(quán)權(quán)債務(wù)，由實施施兼并后后的公司司乙承擔擔。問題：、公司司甲作為為保證人人與作為為貸款人人的XX銀行簽簽訂了保證合合同是是否生效效？、該案案中的公公司兼并并是否有有效？為為什么？、公司司甲在本本案中是是否承擔擔責任？為什么么？、公司司乙在本本案中是是否承擔擔責任？為什么么？第三章國國際項項目融資資與國際際債券第一節(jié)國國際項項目融資資一、國際際項目融融資概述述（一）項項目融資資的概

13、念念國際項目目融資是融資者者對一個個大型工工程項目目貸款或或投資，該工程程項目建建成后，再用項項目生產(chǎn)產(chǎn)的產(chǎn)品品進行銷銷售，換換回現(xiàn)金金來償還還融資者者的投資資或貸款款。（二）項項目融資資的特點點貸款人（商業(yè)銀銀行、政政府、國國際金融融機構(gòu)）借款人（特定的的工程項項目公司司）項目主辦辦人（項項目公司司的股東東）項目擔保保人（有有限責任任）設(shè)備供應(yīng)應(yīng)人二、項目目融資的的重要性性研究項目目融資的的重要性性研究項目目融資法法律的重重要性三、項目目融資的的各種風風險外匯管理理風險完工風險險與原料料供應(yīng)的的風險操作管理理風險與與市場風風險政策風險險第二節(jié)國國際債券券發(fā)行的的法律問問題一、國際際債券概概念

14、國際債券券是指跨跨國發(fā)行行和流通通的股票票、債券券，能表表明各類類財產(chǎn)所所有權(quán)或或債權(quán)的的憑證或或證書的的統(tǒng)稱。二、證券的發(fā)發(fā)行證券發(fā)行行必須符符合證券券發(fā)行地地的法律律。三、證券券的流通通證券流通通要根據(jù)據(jù)證券流流通地的的法律執(zhí)執(zhí)行，可可選擇性性法律。思考題：評析國國際債券券發(fā)行中中存在的的法律問問題。第四章國國際股票票法律制制度第一節(jié)國國際股股票發(fā)行行制度一、國際際股票的的概念與與法律（一）國國際股票票概念（二）國國際股票票法律二、國際際股票發(fā)發(fā)行的條條件三、國際際股票發(fā)發(fā)行的注注冊四、國際際股票發(fā)發(fā)行的注注冊豁免免五、國際際股票發(fā)發(fā)行的信信息披露露第二節(jié)國國際股票票上市與與交易法法律制度

15、度一、國際際股票的的上市條條件二、國際際股票的的上市交交易規(guī)則則三、禁止止內(nèi)幕交交易制度度四、國際際股票的的收購制制度思考題：評析禁禁止內(nèi)幕幕交易制制度。第五章國國際支支付與結(jié)結(jié)算法律律制度第一節(jié)票票據(jù)支支付與法法律一、票據(jù)據(jù)支付的的信用與與擔保作作用二、支付付方式與與法律三、我國國票據(jù)據(jù)法與與外國同同類法律律的比較較第二節(jié)銀銀行信用用證融資資付款與與法律一、銀行行信用證證的概念念與運作作二、銀行行信用證證的法律律問題思考題：評析銀銀行信用用證的法法律問題題第六章國國際金融融監(jiān)管第一節(jié)國國際金金融監(jiān)管管一、國際際銀行資資本充足足率原則則巴塞爾委委員會巴塞爾文文件集二、國際際銀行資資本充足足率監(jiān)管管三、國際際銀行信信用管理理原則四、國際際銀行監(jiān)監(jiān)管的核核心原則則第二節(jié)國國際證券券市場監(jiān)監(jiān)管一、證監(jiān)監(jiān)會國際際組織二、監(jiān)管管機構(gòu)以以及