金融理財競爭力標準55課件

1、金融理財競爭力標準55課件金融理財競爭力標準55課件版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPSCC2主要內(nèi)容FPSB金融理財全球競爭力標準金融理財師實踐能力金融理財師實踐能力架構(gòu)金融理財師實踐能力矩陣金融理財師實踐能力矩陣中使用的術(shù)語金融理財師專業(yè)技能金融理財師專業(yè)技能矩陣金融理財專業(yè)知識金融理財專業(yè)知識體系架構(gòu)金融理財專業(yè)知識體系大綱目錄Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile .Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.版權(quán)屬FPSCC所有 受法律

2、保護4主要內(nèi)容FPSB金融理財全版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPSCC3金融理財競爭力標準 有競爭力的績效表現(xiàn)專業(yè)知識實踐能力專業(yè)技能Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile .Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護5金融理財競爭力標準 有競爭版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPSCC4金融理財競爭力標準確認專業(yè)人士能夠勝任本職工作所需的實踐能力、專業(yè)技能和知識體系的綜合分析是一個高質(zhì)量專

3、業(yè)認證體系的基石。FPSB金融理財競爭力標準涵蓋金融理財師的實踐能力、金融理財師的專業(yè)技能及金融理財主要專業(yè)知識體系描述了金融理財專業(yè)人士與客戶共同制訂理財規(guī)劃協(xié)議時需要的能力、技能、態(tài)度、判斷力和知識。為有效提供理財服務，理財專業(yè)人士需要具備實現(xiàn)理財規(guī)劃目標的實踐能力（在金融理財實踐能力中定義）運用恰當?shù)膶I(yè)技能（在金融理財專業(yè)技能中定義）以及利用其金融理財專業(yè)知識。對能力、技能和知識的有效整合是金融理財專業(yè)人士有競爭能力的表現(xiàn)。 Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile .Copyright

4、 2004-2011 Aspose Pty Ltd.版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護6金融理財競爭力標準確認專業(yè)版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPSCC5金融理財競爭力標準金融理財競爭力標準反映了金融理財專業(yè)人士當前的工作狀態(tài)體現(xiàn)了對未來5年理財職業(yè)的期望競爭力標準描述了理財師為客戶提供滿意服務所需的全部實踐能力、專業(yè)技能和專業(yè)知識。決定專注于某一方面的金融理財專業(yè)人士（例如只專注于一或兩種金融理財組成部分，如遺產(chǎn)規(guī)劃或稅務規(guī)劃）需考量自己所具備全部理財實踐能力用來確定在與客戶合作期間提供何種理財服務。在編寫金融理財競爭力標準時，F(xiàn)PSB描述了所有金融理財從業(yè)人員需要達到

5、的實踐能力、技能和知識。FPSB希望金融理財專業(yè)人士所服務的客戶將能受益于這種全球認可的金融理財師競爭力標準。 Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile .Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護7金融理財競爭力標準金融理財版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPSCC6金融理財師實踐能力 Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Pr

6、ofile .Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護8金融理財師實踐能力 Eva版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPSCC7金融理財師實踐能力金融理財是一種利用多種策略幫助客戶處理金融事務以達到其生活目標的綜合過程。金融理財過程包括通過一系列金融理財活動來評估客戶的所有相關(guān)方面，包括經(jīng)常相互沖突的目標之間的內(nèi)在關(guān)系。FPSB確定的金融理財師實踐能力定義了一整套金融理財專業(yè)人士所須具備的能力。金融理財師實踐能力描述了金融理財專業(yè)人士在為客戶提供金融理財服務時需要完成的各種任務，不論業(yè)務的類型、背景或地點。理財專業(yè)

7、人士利用一種或多種金融理財師實踐能力，以及與工作相關(guān)的技能、態(tài)度、判斷能力和知識，給客戶提供滿意的理財服務。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile .Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護9金融理財師實踐能力金融理財版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPSCC8金融理財師實踐能力不論金融理財專業(yè)人士是否提供全面的金融理財服務，還是提供其中某一方面或程度的服務（例如只專注于一或兩種金融理財?shù)慕M成部分，如稅務規(guī)劃），

8、金融理財專業(yè)人士都必須掌握向客戶提供全面綜合理財計劃所須具備的全部能力。金融理財專業(yè)人士必須能在一個合適的水平上具備各種金融理財師的實踐能力，同時能與其他專業(yè)人士一起評估客戶財務情況的各個方面（例如，與律師在遺產(chǎn)規(guī)劃事務方面合作，與會計師在稅務規(guī)劃方面合作，等等）。 Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile .Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護10金融理財師實踐能力不論金版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPS

9、CC9金融理財師實踐能力架構(gòu) 每一個金融理財師實踐能力描述了理財專業(yè)人士向客戶提供理財服務時需要執(zhí)行的任務。 FPSB認識到金融理財師實踐能力的整體性和某一能力可能會出現(xiàn)在多個類別里，為了說明方便，F(xiàn)PSB把每一個金融理財師實踐能力垂直歸類到三個金融理財功能模塊（收集、分析和綜合整理）同時水平歸類到六個金融理財組成部分（財務管理、資產(chǎn)管理、風險管理、稅務規(guī)劃、退休規(guī)劃和遺產(chǎn)規(guī)劃）。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile .Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.版

10、權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護11金融理財師實踐能力架構(gòu) 版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPSCC10金融理財師實踐能力架構(gòu)金融理財功能模塊FPSB把金融理財師實踐能力劃分成三個金融理財功能：收集在收集階段，理財專業(yè)人士應收集制作理財規(guī)劃所需的信息。收集不只是簡單信息收集，也包括通過相關(guān)計算確認實際情況和整理客戶信息以利分析。分析在分析階段，理財專業(yè)人士應識別和考慮各種問題，進行財務分析和評估收集到的所有信息來為客戶制定各種理財策略。綜合整理在綜合整理階段，理財專業(yè)人士綜合整理各類信息來制定和評估各種策略從而制定理財規(guī)劃。Evaluation only.Created w

11、ith Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile .Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護12金融理財師實踐能力架構(gòu)版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPSCC11金融理財師實踐能力架構(gòu) 金融理財核心競爭力收集、分析和綜合整理可以進一步按金融理財核心競爭力來定義。在收集階段，兩種金融理財核心競爭力體現(xiàn)為：收集制定理財規(guī)劃所需的定量信息；收集制定理財規(guī)劃所需的定性信息。若這兩項金融理財核心競爭力都與金融理財實踐能力有明顯和可能的相關(guān)性，那么兩者都涵蓋同樣的基本金融理財實踐的

12、收集功能。在分析階段，兩種金融理財核心競爭力體現(xiàn)為：考量潛在的機會和限制條件來制定策略。評估各項信息來制定策略。若這兩項金融理財核心競爭力都與金融理財實踐能力有明顯和可能的相關(guān)性，那么，兩者都涵蓋同樣的基本金融理財實踐的分析功能。 在綜合整理階段，利用基本金融理財實踐起到綜合整理的作用的核心競爭力體現(xiàn)為：制定和評估各種策略來制定理財規(guī)劃。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile .Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護13金融理財師

13、實踐能力架構(gòu)版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPSCC12金融理財師實踐能力架構(gòu)基本金融理財實踐基本金融理財實踐代表了與理財規(guī)劃專業(yè)人士實踐能力有關(guān)的競爭力，這些實踐能力包括：整合不同的金融理財核心競爭力和金融理財組成部分； 理解和掌握實現(xiàn)理財規(guī)劃作用所需的各種金融理財師實踐能力之間的相互關(guān)系。理財專業(yè)人士將使用一種或多種基本金融理財實踐，為客戶提供金融理財服務。金融理財組成部分FPSB將金融理財師的實踐能力歸納為以下六種組成部分：財務管理資產(chǎn)管理風險管理稅務規(guī)劃退休規(guī)劃遺產(chǎn)規(guī)劃向客戶提供金融理財服務時，金融理財專業(yè)人士不會對稅務、資產(chǎn)管理 或退休需求進行單獨的評論。類似地

14、，當面對一個客戶財務狀況相關(guān)但單獨的功能或領(lǐng)域時，金融理財專業(yè)人士將從某一理財功能（如收集）或組成部分（如風險管理）中形成至少一種理財師實踐能力。 Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile .Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護14金融理財師實踐能力架構(gòu)版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPSCC13金融理財師實踐能力架構(gòu) 金融理財師實踐能力矩陣金融理財功能模塊收集收集制定理財規(guī)劃所需的信息基本金融理財實踐1.0

15、01 確定客戶的理財目標、理財需求和價值觀1.002 確定制定理財規(guī)劃所需的信息1.003 確定影響理財規(guī)劃的相關(guān)法律問題 1.004 判定客戶的理財態(tài)度和理財知識水平1.005 鑒別客戶個人和財務狀況的重大變化1.006 準備做分析所需的信息金融理財核心競爭力1.1 收集制定理財規(guī)劃所需的定量信息1.2 收集制定理財規(guī)劃所需的定性信息Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile .Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護15金融理財師實

16、踐能力架構(gòu)版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPSCC14金融理財師實踐能力架構(gòu) 金融理財師實踐能力矩陣金融理財功能模塊分析考量潛在的機會和限制條件以及評估信息來制定策略基本金融理財實踐2.001 分析客戶的目標、需求、價值觀和信息，從而按優(yōu)先順序排列金融理財各組成部分2.002 考量各金融理財組成部分的相關(guān)性2.003 考量機會和限制條件以及評估收集到的各金融理財組成部分的信息2.004 考量經(jīng)濟、政治和政策法規(guī)的影響2.005 衡量達成理財規(guī)劃目標的進展情況 金融理財核心競爭力2.1 考量潛在的機會和限制條件來制定策略2.2 評估信息來制定策略Evaluation onl

17、y.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile .Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護16金融理財師實踐能力架構(gòu)版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPSCC15金融理財師實踐能力架構(gòu) 金融理財師實踐能力矩陣金融理財功能模塊綜合整理綜合整理信息來制定和評估各種策略從而創(chuàng)建財務規(guī)劃基本金融理財實踐3.001 按優(yōu)先次序排列來自金融理財不同組成部分的建議，從而優(yōu)化客戶狀況3.002 整合建議和行動計劃，從而形成理財規(guī)劃3.003 確定評估理財規(guī)劃的合適

18、周期金融理財核心競爭力3.1 制定和評估各種策略以創(chuàng)建理財規(guī)劃Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile .Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護17金融理財師實踐能力架構(gòu)版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPSCC16金融理財師實踐能力矩陣中的專業(yè)術(shù)語資產(chǎn)管理 是指在考量客戶的需求和限制條件的情況下，優(yōu)化資產(chǎn)收益率的策略和技術(shù)。資產(chǎn)配置 是指決定如何將一批資源投資到一攬子資產(chǎn)類別中以形成一個在可接受的合適風險水平上

19、能最好地滿足客戶投資收益目標的方法。預算 是對一特定時期的財務資源和費用進行預測的報表?，F(xiàn)金流量表 反映一特定時期的現(xiàn)金流入和流出情況的匯總報表。客戶 是指與金融理財專業(yè)人士有正式理財師客戶關(guān)系的一人、多人或相關(guān)實體。遺產(chǎn)規(guī)劃 是指保全和分配積累財富的策略和技術(shù)。財務管理 是指優(yōu)化中短期現(xiàn)金流、資產(chǎn)和負債的策略和技術(shù)。金融理財 是指用于管理某人的金融事務以實現(xiàn)其人生目標的程式化和詳細的一個或一組策略。理財規(guī)劃 是指制定策略以幫助客戶管理其金融事務從而實現(xiàn)人生目標的過程。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client

20、Profile .Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護18金融理財師實踐能力矩陣中版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPSCC17金融理財師實踐能力矩陣中的專業(yè)術(shù)語基本金融理財實踐 是指貫穿所有金融理財?shù)慕M成部分的能力，或是取代了這些部分的個人金融理財中不可或缺的能力。需求 是指需要的某項內(nèi)容或條件。 凈財產(chǎn)報表 反映資產(chǎn)和負債的報表。目標 是指謀求的或追尋的結(jié)果。個人財務報表 是指匯總在一起的凈財產(chǎn)報表、現(xiàn)金流量表和預算表。定性信息 是指關(guān)于客戶特質(zhì)、態(tài)度和偏好的信息。定量信息 是指關(guān)于客戶的客觀的和可測量的

21、信息。退休規(guī)劃 是指針對財富積累并退休后支取的各種策略和技術(shù)。風險管理 用于管理因為個人原因所承受的財務風險的各種策略和技術(shù)。風險、承受的風險和風險承受能力等專用名詞是指因為個人境遇所產(chǎn)生的財務損失風險。策略 是指為實現(xiàn)一個或多個特定目標所制定的計劃。稅務規(guī)劃 用于最大化稅后家庭凈財產(chǎn)的現(xiàn)值的各種策略和技術(shù)。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile .Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護19金融理財師實踐能力矩陣中版權(quán)屬FPSCC

22、所有 受法律保護Copyright FPSCC18金融理財師專業(yè)技能FPSB的金融理財師競爭力標準中界定了金融理財專業(yè)人士在為客戶提供金融理財咨詢所必須具有的專業(yè)技能。這些理財服務會涉及與各種不同狀況的客戶或同事或其他領(lǐng)域的專業(yè)人士合作時相互的高度信任、不確定性、復雜性以及如何達成共識。FPSB專業(yè)理念的核心是要求金融理財專業(yè)人士為了整個社會的利益運用他們的專業(yè)技能為客戶利益服務，維護并促進金融理財行業(yè)的利益，以其更好的服務于社會。FPSB將金融理財專業(yè)人士須具備的專業(yè)技能分為四個領(lǐng)域：專業(yè)責任實踐能力溝通能力認知能力Evaluation only.Created with Aspose.Sl

23、ides for .NET 3.5 Client Profile .Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護20金融理財師專業(yè)技能FPS版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPSCC19金融理財師專業(yè)技能在每一類技能中，F(xiàn)PSB規(guī)定了從業(yè)者進行理財規(guī)劃時在能力和專業(yè)性方面達到合適標準所應具備的各種條件。在執(zhí)行每一項專業(yè)工作或合作時，金融理財專業(yè)人士須能夠完美地將一項或多項專業(yè)技能結(jié)合相應的知識和實踐能力運用到他或她的專業(yè)實踐中去，同時致力于繼續(xù)提高其專業(yè)技能以保持在理財規(guī)劃領(lǐng)域的競爭力。一個金融理財專業(yè)人士可以運用一

24、項或多項專業(yè)技能實施任何一項理財工作。一些專業(yè)技能是金融理財行業(yè)特有的，而許多其它技能是所有行業(yè)都通用的。 Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile .Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護21金融理財師專業(yè)技能在每一版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPSCC20金融理財師的專業(yè)技能矩陣金融理財師的專業(yè)技能矩陣PS.1專業(yè)責任PS.2實踐能力PS.3溝通能力PS.4認知能力Evaluation only.Crea

25、ted with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile .Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護22金融理財師的專業(yè)技能矩陣版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPSCC21金融理財知識體系金融理財專業(yè)人士如果具備有效開展工作的能力，就必須要廣泛地掌握金融理財以及相關(guān)課題的理論和實踐知識。一旦掌握了金融理財知識體系，他/她就能夠把這種知識與專業(yè)技能和能力結(jié)合起來提供稱職的金融理財服務。掌握金融理財專業(yè)的知識體系，可以使專業(yè)的理財專業(yè)人士能夠贏得客戶的尊重和信任，并且能夠

26、建立起他/她對自己工作能力的信心。Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile .Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護23金融理財知識體系金融理財版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPSCC22金融理財知識體系框架FPSB 的金融理財知識體系明確了金融理財專業(yè)人士在為客戶做理財規(guī)劃，或與同事及他人合作時必須能夠借鑒使用的知識。 FPSB 將金融理財知識體系歸類為以下11個領(lǐng)域：I 稅務II 保險III 投資IV 退休

27、、儲蓄和收入計劃V 法律VI 財務分析VII 債務VIII 經(jīng)濟和法規(guī)環(huán)境IX 政府福利計劃X 行為金融學XI 道德和行為標準Evaluation only.Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile .Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd.版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護24金融理財知識體系框架FP版權(quán)屬FPSCC所有 受法律保護Copyright FPSCC23金融理財知識體系專題分類I. 稅務 1. 評估規(guī)則 2. 個人稅務 3. 公司稅務 4. 財富轉(zhuǎn)移 5. 國際稅收問題II. 保險 6. 商業(yè)保險 7. 人壽保險 8. 傷殘保險/ 收入補償保險 9. 健康保險 10. 重大疾病保險（包括重大疾病及外傷） 11. 財產(chǎn)保險 12. 意外保險III. 投資 13. 投資種類 14. 投資結(jié)構(gòu) 15. 投資風險的種類 16. 投資風險的測定 17. 投資組合管理技巧 18. 買賣交易技巧 19. 業(yè)績評估 20. 現(xiàn)代投資組合理論IV. 退休、儲蓄和收入計劃 21. 政府養(yǎng)老金22. 政府儲蓄計劃 23. 雇主/雇員計劃 24. 個人退休計劃 25. 個人儲蓄計劃Evaluation only.C