反洗錢知識(shí)測(cè)試題庫(kù)(500題)

1、反洗錢知識(shí)測(cè)試題庫(kù)、單選題1、中國(guó)人民銀行設(shè)立（A、 反洗錢局C、 保衛(wèi)局），負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。B、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心D 、分支機(jī)構(gòu)2、中華人民共和國(guó)反洗錢法于（）通過A 、 2006 年9 月1日B、 2006 年10 月1日C、 2006年10月31日 D 、2007 年1月1日3、（ ）發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價(jià)證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及 時(shí)向反洗錢行政主管部門通報(bào)。A、金融機(jī)構(gòu)C、邊防部隊(duì)B、海關(guān)D、公安部門4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度?？蛻羯矸葙Y料 在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（ ）年。

2、A、5B、 0C、15D 、05、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（）萬元以上或者外幣交易等值 1 萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他 形式的現(xiàn)金收支屬于大額交易。A 、B、C、D 、6、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其（ ）派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，需要調(diào) 查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。A、縣一級(jí)B、省一級(jí)C、地市一級(jí)D 、以上都對(duì)7、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗錢 法要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí) 別措施的，由（ ）承擔(dān)未履行客戶身

3、份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。A 、 第三方B、 該金融機(jī)構(gòu)C、 該客戶自身D 、 該金融機(jī)構(gòu)與第三方8、反洗錢行政主管部門調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于（ ）人，并出 示合法證件和國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知 書。A 、 1 B 、 2 C、 3 D 、 49、反洗錢法規(guī)定的臨時(shí)凍結(jié)不得超過（ ）。A、48 小時(shí)B、24小時(shí)C、3天 D、1周、金融機(jī)構(gòu)在大額交易發(fā)生后的（ ）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān) 測(cè)分析中心。A、3B、5C、7D 、10、金融機(jī)構(gòu)在可疑交易發(fā)生后的（ ）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。A 、3B、5C、7D、10、國(guó)務(wù)院

4、反洗錢行政主管部門根據(jù)（）授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資 料。A、法律B、國(guó)務(wù)院C、行政法規(guī)D 、規(guī)章、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法中所用的“短期”是指 （ ）A、3 個(gè)工作日以內(nèi)，含 3個(gè)工作日B、10個(gè)工作日以內(nèi)，含 10 個(gè)工作日C、5個(gè)工作日以內(nèi) ，含 5個(gè)工作日D 、2 個(gè)工作日以內(nèi)，含 2個(gè)工作日、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法中所用的“長(zhǎng)期”是指 （ ）A、6 個(gè)月以上B、9個(gè)月以上C、1 年以上D 、2年以上、經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的（ ）報(bào)案。

5、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的， 經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政 主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。A、公安機(jī)關(guān)B、國(guó)家安全機(jī)關(guān)C、 檢察機(jī)關(guān)D、 以上都可以、（ ）是國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督 管理。A 、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) B、中國(guó)人民銀行C、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D 、 中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)人民銀行令 2006 第1號(hào)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定自（）起施行。A、2006 年10 月31 日C、 2007 年1 月1日B、2006 年12 月1日D 、2007 年3月1 日、中國(guó)人民銀行令 2006 第2號(hào)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法

6、 自（ ）起施行。A、2006 年10月31日B、 2006 年12月1日C、2007 年1 月1日D 、2007 年3月1日、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告 有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出 （ ）。A、補(bǔ)正通知 B、整改通知 C、檢查通知 D 、處罰通知、中華人民共和國(guó)反洗錢法自（）起施行。A、2006 年10月31日B、 2006 年12月1日C、 2007 年1 月1日D 、2007 年 3月 1日、中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)， 檢查人員不得少于 （ ） 人。A 、2B、3C、4D、 5、中國(guó)人民銀行或者其

7、分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)， 檢查人員應(yīng)當(dāng)出示 （ ） 和檢查通知書。A、工作證B、執(zhí)法證C、身份證D 、以上都可以、中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查后，應(yīng)當(dāng)制作現(xiàn)場(chǎng)檢查意見書?，F(xiàn)場(chǎng)檢查意見書的內(nèi)容包括檢查情況、檢查評(píng)價(jià)、 （ ）D、以上都是A、紀(jì)律處分建議 B、行政處罰意見C、改進(jìn)意見與措施、下列哪個(gè)是反洗錢的義務(wù)主體（）。A 、金融機(jī)構(gòu)及特定非金融機(jī)構(gòu)B、中國(guó)人民銀行C、公安部門D 、檢察機(jī)關(guān)、現(xiàn)時(shí)（ ）是我國(guó)的反洗錢行政主管部門。A 、 反洗錢局B、 中國(guó)人民銀行C、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心D 、公安部）應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的（內(nèi)部控

8、制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)A、負(fù)責(zé)人C、監(jiān)事會(huì)B、董事會(huì)D 、反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組不得為客戶開立、金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易， 匿名賬戶或（ ）。A 、實(shí)名賬戶B、聯(lián)名賬戶C、同名賬戶D 、假名賬戶28 、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）身份證件或者其他身份證明文件。A 、核對(duì)并登記代理人B、核對(duì)并登記被代理人C、核對(duì)并登記代理人和被代理人D 、核對(duì)代理人、核對(duì)并登記被代理人、金融機(jī)構(gòu)在（ ）的情況下，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國(guó)務(wù)院 有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。A 、兼并B、接管C、破產(chǎn)和解散D 、變更、以下哪項(xiàng)不是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)大額交易報(bào)告要素內(nèi)容（）。A 、

9、客戶名稱或姓名B、對(duì)公客戶法定代表人姓名C、客戶身份證件 / 證明文件類型D、代辦人姓名、反洗錢法賦予國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門最強(qiáng)有力的調(diào)查措施是（）A 、查閱權(quán)B、封存權(quán)C、扣劃?rùn)?quán)D 、臨時(shí)凍結(jié)權(quán)、反洗錢行政主管部門從事反洗錢工作的人員有違反規(guī)定進(jìn)行調(diào)查的行為，依法 給予（ ）。A 、行政處罰B、行政處分C、刑事處罰D 、行政拘留、金融機(jī)構(gòu)有以下（ ）行為，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款。A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作C、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)D 、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)、金融機(jī)構(gòu)有以下（）行為，致使洗錢

10、后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款。A、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)B、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息C、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度D 、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生 的，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接 責(zé)任人員處（ ）罰款。A 、一萬元以上五萬元以下B、五萬元以上五十萬元以下C、二十萬元以上五十萬元以下D 、五十萬元以上五百萬元以下、金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查，沒有致使洗錢后果發(fā)生，國(guó)務(wù)院反洗 錢行政主管部門可以對(duì)該機(jī)構(gòu)處（ ）罰款。A

11、 、一萬元以上五萬元以下B、五萬元以上五十萬元以下C、二十萬元以上五十萬元以下D 、五十萬元以上五百萬元以下、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）A 、合并提交報(bào)告B、只提交可疑交易報(bào)告C、分別提交報(bào)告D 、只提交大額交易報(bào)告、下列哪筆交易屬于金融機(jī)構(gòu)大額交易報(bào)告范圍A 、甲銀行向乙銀行拆入 2000 萬人民幣B、某紡織公司收到某紡織經(jīng)營(yíng)部劃來 200 萬元人民幣C、某人將持有的 10 萬美元通過實(shí)盤外匯買賣轉(zhuǎn)為英鎊D、某人將到期定期存款本息合計(jì) 30 萬元轉(zhuǎn)存入其活期賬戶、下列交易不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告范圍的是（ ）。A、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無

12、關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情 況不符B、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常 資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付C、客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由D 、客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑、下列職責(zé)不是中國(guó)人民銀行反洗錢局職責(zé)范圍的是（ ）。A、負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測(cè)B、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況C、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)D、要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告、下列職責(zé)不是中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心職責(zé)范圍的是（ ）。A、接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告B、建立國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫(kù) ,妥

13、善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信 息。C、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況D、要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告， （ ）對(duì)該金融 機(jī)構(gòu)作出行政處罰。A、只能由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)B、只能由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)C、只能由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的縣一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)D、以上都是、調(diào)查封存清單一式二份，由（ ）簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷 備查。A 、調(diào)查人員B、在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員C、調(diào)查人員和在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員

14、D 、在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員和金融機(jī)構(gòu)、下列交易的發(fā)生額都在 200 萬元以上，哪一種屬于大額交易報(bào)告的范圍。 （ ）A、國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易B、國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易C、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行 發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付交易D、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易、下列哪家公司的交易只屬于大額交易（A、甲公司用于境外投資的購(gòu)匯人民幣資金 800 萬全部是從其他公司轉(zhuǎn)入B、乙公司的外匯賬戶收到境外進(jìn)口商 1000 萬美元的匯入款，超過當(dāng)期的出口金 額C、丙公司資本金賬戶共收到外方投資 500

15、 萬美元，超過批準(zhǔn)的 300 萬美元投資金 額，該款項(xiàng)是從無關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國(guó)匯入D、丁公司提前向銀行歸還貸款 1000 萬元人民幣，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符、下列哪家公司的交易既屬于大額交易又屬于可疑交易（ ）。A 、甲公司與在開曼群島注冊(cè)的其他公司在短期內(nèi)發(fā)生資金收付，且單筆都超 20 萬美元。B、乙公司與在香港注冊(cè)的其他公司在短期內(nèi)發(fā)生資金收付，且單筆都超20 萬美元。C、丙公司與其他國(guó)內(nèi)公司在短期內(nèi)發(fā)生資金收付，且單筆都超 20 萬美元。D、以上都是、下列哪種交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告（ ）。A、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情 況不符B、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通

16、過銀行頻繁大量拆借外匯資金C、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保D 、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換A、現(xiàn)金流量表C、利潤(rùn)分配表、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定要求金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，報(bào)送反 洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表、信息資料以及（ ）。B、稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容D 、資產(chǎn)負(fù)債表、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門是指（）。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)人民銀行及其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)C、反洗錢局D、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心、金融機(jī)構(gòu)違反金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定 ，由中國(guó)人民銀行或者其（ ）按照中 華人民共和國(guó)反洗錢法第三十一條、第三十二條的規(guī)定進(jìn)行處罰。A

17、、省一級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)B、地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)C、區(qū)一級(jí)支行以上機(jī)構(gòu)D 、縣（市）支行以上機(jī)構(gòu)、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要， 可以與金融機(jī)構(gòu)董事、 （ ）談話，要求其就金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項(xiàng)作出說明。A 、一般員工B、反洗錢工作人員C、中層管理人員D 、高級(jí)管理人員、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法制定大額交 易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（ ）報(bào)備。A 、公安部B、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國(guó)人民銀行D 、國(guó)務(wù)院、客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（）向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。A 、

18、證券公司C、證券公司和客戶各自B、證券公司和銀行各自D、銀行、下列哪種可疑交易不應(yīng)由證券公司來報(bào)告（ ）。A、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金B(yǎng)、客戶的證券賬戶長(zhǎng)期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付C、沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶，且沒有 明顯的交易目的或者用途D 、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易、下列哪種可疑交易不應(yīng)由保險(xiǎn)公司來報(bào)告（ ）。A、短期內(nèi)分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋B、頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額C、明顯超額支付當(dāng)期應(yīng)繳保險(xiǎn)費(fèi)并隨即要求返還超出部分D、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁

19、大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保、2006 年11月14日中國(guó)人民銀行發(fā)布的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定屬于（）A.法律 B.行政法規(guī) C.部門規(guī)章 D.部門文件、中華人民共和國(guó)反洗錢法規(guī)定金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易信息在交易結(jié)束后至 少保存（ ）。A.20 年B.10年C.15年 D.5年、金融行動(dòng)特別工作組通過的打擊恐怖融資特別建議有（9 項(xiàng) B.10項(xiàng) C.7項(xiàng) D.8項(xiàng)、 金融行動(dòng)特別工作組的秘書處設(shè)在 ( )。巴黎 B.紐約 C.倫敦 D. 悉尼、美國(guó)的金融情報(bào)中心設(shè)在 ( )。司法部 B.國(guó)務(wù)院 C.財(cái)政部 D.美聯(lián)儲(chǔ)、隨著經(jīng)濟(jì)的全球化，洗錢越來越具有 ( )。跨國(guó)性B.整體性 C.聯(lián)合性

20、D.本國(guó)性、金融行動(dòng)特別工作組對(duì)成為觀察員的國(guó)家或地區(qū)的反洗錢和反恐融資系統(tǒng)進(jìn)行全面評(píng)估的時(shí)間是在成為觀察員的 ( )。A.半年內(nèi) B.一年內(nèi) C.兩年內(nèi) D.五年內(nèi)、2000 年6月，金融行動(dòng)特別工作組公開全球洗錢最猖獗的地區(qū)有 ( )。A.巴勒斯坦 B.北美地區(qū) C. 巴哈馬群島 D.斐濟(jì)、在反洗錢工作中，記錄保存制度的內(nèi)容有 ( )。A.會(huì)議記錄 B.出差記錄 C.交易記錄 D.談話記錄、目前，洗錢的一般特征體現(xiàn)為 ( )越來越猖獗 B.越來越專業(yè)化 C.越來越公開 D.越來越公益化、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)關(guān)于洗錢的規(guī)定有（ ）。了解你的客戶 B.可疑交易報(bào)告原則 C.記錄保存 D.反洗錢

21、宣傳培訓(xùn)、（ ）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的基礎(chǔ)工作。A、了解客戶B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告C、可疑交易報(bào)告D、與司法機(jī)關(guān)全面合作、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎 地識(shí)別（ ）。A、大額交易B、現(xiàn)金交易C、可疑交易D、轉(zhuǎn)賬交易、專業(yè)反洗錢國(guó)際組織中，最巨影響力的核心組織是FATF，它的中文簡(jiǎn)稱是：（ ）。A、艾格蒙特集團(tuán)B、金融情報(bào)中心C、沃爾夫斯堡集團(tuán)D、金融行動(dòng)特別工作組、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法要求對(duì)單位銀行結(jié)算賬戶實(shí)行生效日制度， 即賬戶正式開立之日起（ ）個(gè)工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)。 TOC o 1-5 h z A、1B、 3C、5D 、10、人民幣銀行

22、結(jié)算賬戶管理辦法規(guī)定，臨時(shí)存款賬戶的有效期最長(zhǎng)不得超過 （ ）年。A、1B、 2C、3D 、5、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法規(guī)定，驗(yàn)資注冊(cè)的臨時(shí)存款賬戶在驗(yàn)資期間）。B、只付不收D、只收不付A、不收不付C、可收可付、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法規(guī)定，一般存款賬戶不得辦理（）A、現(xiàn)金繳存B、現(xiàn)金支取C、資金收入轉(zhuǎn)賬D、資金付出轉(zhuǎn)賬、客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的銀行卡所發(fā)生的大額和可疑外匯資金交易，由 （） 負(fù)責(zé)報(bào)告。A、發(fā)卡行B、業(yè)務(wù)辦理行D、總行C、收單行、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法規(guī)定，單位銀行卡賬戶的資金必須由其 （ ）轉(zhuǎn)賬存入，該賬戶不得辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。A、一般存款賬戶B、基本存款賬戶C、

23、臨時(shí)存款賬戶D、專用存款賬戶、為了保證個(gè)人存款賬戶的（），維護(hù)存款人的合法權(quán)益，年月日中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院令第號(hào)發(fā)布 個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定 ，并 從當(dāng)年月日起實(shí)施。A、 安全性 B、 真實(shí)性 C、 嚴(yán)密性 D、 隱秘性、下列身份證件不屬于實(shí)名證件范疇的是（）。A 、臨時(shí)居民身份證B 、 港澳居民身份證C、 臺(tái)灣居民的旅行證件D、 武警身份證、金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶或 （），不得為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)。A、實(shí)名賬戶C、同名賬戶B、聯(lián)名賬戶D、假名賬戶、在銀行開戶的個(gè)體工商戶、農(nóng)村承包經(jīng)營(yíng)戶異地采購(gòu)的貨款()A、必須支付現(xiàn)金B(yǎng)、可以轉(zhuǎn)賬或者支付現(xiàn)金C、必須轉(zhuǎn)賬D、不得支付

24、現(xiàn)金、個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定自()起施行。A、2000 年 1 月 1 日B、2000 年 2 月 1 日C、2000 年 3 月 1 日D 、2000 年 4 月 1 日、在個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定實(shí)施后，在原賬戶辦理()個(gè)人存款時(shí)，原賬戶沒有使用實(shí)名的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定使用實(shí)名。A、第一筆B、第二筆C、第三筆D、第四筆、在普通支票左上角劃兩條平行線的，為劃線支票，劃線支票 ( ) A、既可轉(zhuǎn)賬，又可取現(xiàn)；B、只能轉(zhuǎn)賬，不能取現(xiàn)；C、只能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬；D、不能取現(xiàn)，不能轉(zhuǎn)賬。、代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示( )的有效身份證件。A、被代理人 B、代理人 C、 被代理

25、人和代理人D 、被代理人或代理人、開戶銀行對(duì)本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)、注明“現(xiàn)金”字樣的()票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實(shí)行登記備案制度。A 、銀行本票、銀行匯票B、商業(yè)匯票、銀行本票C、現(xiàn)金支票、銀行匯票D 、銀行匯票、商業(yè)匯票、開戶單位支付給個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬的款項(xiàng)中， 支付現(xiàn)金每人一次不得超過 ()元。A、500B、5000C、1000D、1000087888990919293949586 、一次性提取現(xiàn)金（ 天以電話等方式預(yù)約。）萬元（含）以上的，要求取款人必須至少提前一A、10B、20C、30D、50、能夠作為實(shí)名證件使用的有 （）。A、臨時(shí)身份證；B、學(xué)生證；C、機(jī)動(dòng)車駕駛證；D、法定身

26、份證件的復(fù)印件、 開戶單位購(gòu)置國(guó)家規(guī)定的社會(huì)集團(tuán)專項(xiàng)控制商品（ ） A 、可以使用現(xiàn)金B(yǎng) 、可以使用現(xiàn)金或者轉(zhuǎn)賬C、 可以轉(zhuǎn)賬 D、不得使用現(xiàn)金、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入 （） 管理A 、 存款賬戶 B、 儲(chǔ)蓄賬戶C、 單位銀行結(jié)算賬戶 D、 個(gè)人銀行結(jié)算賬戶、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法自）起施行。A、2003 年 3 月 1 日C、2003 年 9 月 1 日B、2003 年 6 月 1 日D 、2003 年 12 月 1 日對(duì)于無字號(hào)的個(gè)體工商戶，下列說法正確的是（ ）。A 、 以經(jīng)營(yíng)者的名稱開立個(gè)人結(jié)算賬戶作為對(duì)公賬戶B、可以開立單位結(jié)算賬戶，賬戶名稱為經(jīng)營(yíng)者的全稱C、不

27、受從單位銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的有關(guān)管理的約束D 、納入單位銀行結(jié)算賬戶管理、武警部隊(duì)的銀行賬戶閑置超過（A、1 年B、2 年、武警部隊(duì)單位開立專用存款賬戶，由（ A、總部后勤部財(cái)務(wù)部備案C、總部政治部備案、單位定期存款的起存金額為（ A、萬元B 、5 萬元）的，武警部隊(duì)單位應(yīng)當(dāng)撤銷銀行賬戶C、 3 年D、 5 年）。B、總部后勤部財(cái)務(wù)部審批D、總部政治部審批）。C、10 萬元D 、50 萬元單位定期存款（ ）。A、只能部分提前支取，且只能提前支取一次B、只能部分提前支取，但可提前支取多次C、可以全部或部分提前支取，但只能提前支取一次D、可以全部或部分提前支取，也可以提前支取多次、單

28、位通知存款（ ）。A、須一次存入，一次或分次支取 C、須一次存入，一次支取B、可以多次存入，一次或分次支取D、須一次存入，分次支取、就同一賬戶內(nèi)容，存款單位（ ）。A、只能申請(qǐng)開具一份單位存款證明書，對(duì)證明書按有關(guān)規(guī)定收取手續(xù)費(fèi)B、可以申請(qǐng)開具多份單位存款證明書，對(duì)每份證明書按有關(guān)規(guī)定收取手續(xù)費(fèi)C、只能申請(qǐng)開具一份單位存款證明書，不得收取手續(xù)費(fèi)D、可以申請(qǐng)開具多份單位存款證明書，不得收取手續(xù)費(fèi)、個(gè)體工商 戶憑 營(yíng)業(yè)執(zhí)照 以字 號(hào)或經(jīng) 營(yíng)者姓名 開立的 銀行 結(jié)算賬戶 納入 （ ）管理。A、個(gè)人結(jié)算賬戶B、個(gè)人存款賬戶 C、單位結(jié)算賬戶D、專用存款賬戶）基本存款賬戶C、最多兩個(gè)D、兩個(gè)以上、存款

29、人在銀行可開立（A、一個(gè)B、一個(gè)以上、不需要核發(fā)開戶登記的賬戶包括（ ）。A、 基本存款賬戶 B、 非預(yù)算單位的專用存款賬戶C、預(yù)算單位的專用存款賬戶 D、 臨時(shí)存款賬戶、存款人因注銷原因撤銷基本存款賬戶的，存款人基本存款賬戶的開戶銀行應(yīng) 自撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起（ ）個(gè)工作日內(nèi)將撤銷該基本存款賬戶的情況書 面通知該存款人其他銀行結(jié)算賬戶的開戶銀行。A 、 1B 、2C 、3D 、4、（）是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶、因注冊(cè)驗(yàn)資開立的臨時(shí)存款賬戶，其賬戶名稱為工商行政管理部門核發(fā)的 （ ）中注明的名

30、稱。A、企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照B、企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照C、企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書D、組織機(jī)構(gòu)代碼證、存款人因被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)于（ ）個(gè)工作 日內(nèi)向開戶銀行提出銷戶申請(qǐng)。A 、 2B、 3 C 、 5 D 、 10、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种性诤藴?zhǔn)存款人開立基本存款賬戶后，應(yīng)為存款人設(shè) 置初始密碼，如存款人遺失密碼的，應(yīng)持其開戶時(shí)需要出具的證明文件和基本存款 賬戶開戶登記證到（ ）申請(qǐng)重置密碼。A、基本存款賬戶開戶銀行B、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种蠧、一般存款賬戶開戶銀行D、任一網(wǎng)點(diǎn)、撤銷核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)處理成功的，辦理行（）。A、應(yīng)收回相應(yīng)的開戶登記證副本B、應(yīng)收回相應(yīng)的開戶登記證正

31、本C、無須收回相應(yīng)的開戶登記證副本D 、無須收回相應(yīng)的開戶登記證正本、單位銀行卡備用金可開立（）。A、基本賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D 、臨時(shí)存款賬戶、存款人開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶和預(yù)算單位開立專用存款賬戶實(shí)行 （ ）制度。A、核準(zhǔn)B、開戶證明文件核實(shí)C、生效日D 、異常支付申報(bào)、下列（ ）款項(xiàng)不能轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶 A、 個(gè)人貸款轉(zhuǎn)存B 、保險(xiǎn)理賠款項(xiàng)C、出差人員必須的差旅費(fèi)D、 納稅退還、經(jīng)營(yíng)地與注冊(cè)地不在同一行政區(qū)域的存款人，在異地開立基本賬戶，應(yīng)出具 （ ）。A、稅務(wù)登記證B、駐在地主管部門同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文C、臨時(shí)經(jīng)營(yíng)地工商管理部門的批文D、注冊(cè)地中國(guó)人民銀行

32、分支行的未開立基本存款賬戶的證明。111 、開立（A、基本存款賬戶C、專用存款賬戶不需經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)。B、一般存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶、下列（ ）賬戶，能夠根據(jù)國(guó)家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理提取現(xiàn)金。A 證券交易結(jié)算資金專用賬戶 B 信托基金專用賬戶C 工會(huì)費(fèi)專用賬戶 D 一般存款賬戶、單位從其銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，每筆超過（ ） 元的，應(yīng)向其開戶銀行提供合法的付款依據(jù)。A、1 萬B、2 萬C、 5 萬D、 10 萬、銀行對(duì)一年內(nèi)未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開戶銀行債務(wù)的單位賬戶，應(yīng)通知單位 在（ ）日內(nèi)銷戶，逾期視同自愿銷戶。A、10 日B、15 日C、20 日D 、30 日、銀行結(jié)

33、算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結(jié)算賬戶撤銷后（ ）年。A、1 年B、5 年C、10 年D、 15 年、（ ）賬戶需要支取現(xiàn)金必須經(jīng)過人民銀行審批。A、基本賬戶B、一般賬戶C、專用賬戶D、驗(yàn)資賬戶、下列（）賬戶，能夠按照國(guó)家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理提取現(xiàn)金。A、財(cái)政預(yù)算外資金專用賬戶B、 社會(huì)保障基金專用賬戶C、信托基金專用賬戶D 、 一般存款賬戶、關(guān)于注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶的有關(guān)規(guī)定，下列表述正確的有（）。A、注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶在驗(yàn)資期間只付不收B、注冊(cè)驗(yàn)資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱一致C、注冊(cè)驗(yàn)資賬戶撤銷后，其賬戶資金應(yīng)退還給辦理人指定的賬戶D、注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶的，必須

34、在正式開立之日起3個(gè)工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)、下列（）存款人，不可以申請(qǐng)開立基本存款賬戶。A、非法人企業(yè) B、民辦非企業(yè)組織 C、宗教組織 D 、異地建筑施工及安裝單 位、下列（）不可以轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。A、債券、期貨、信托等投資的本金和收益B、證券交易結(jié)算資金和期貨交易保證金C、貨款轉(zhuǎn)存D、納稅退還、合格投資者在我國(guó)境內(nèi)從事證券投資業(yè)務(wù)可開立人民幣特殊賬戶，賬戶的收 入范圍不包括（）。A、結(jié)匯資金B(yǎng)、現(xiàn)金股利C、境內(nèi)托管費(fèi)D 、債券利息、2005 年 3 月，中國(guó)人民銀行總行對(duì)（ ）違反反洗錢規(guī)定情況進(jìn)行了 通報(bào)。A、工商銀行南海支行B、農(nóng)業(yè)銀行清河支行C、中國(guó)銀行開平支行D、建設(shè)銀行

35、樟樹市支行、2005 年，廣東省公安機(jī)關(guān)與人民銀行、外匯管理局等多部門聯(lián)合開展了一項(xiàng) 打擊“地下錢莊”的專項(xiàng)行動(dòng)，行動(dòng)代號(hào)是 （）。A、粵鷹行動(dòng)B、獵犬行動(dòng)C、斷流行動(dòng)D 、獵豹行動(dòng)、國(guó)內(nèi)首宗經(jīng)人民法院審理并以“洗錢罪”定罪的洗錢案件是： （ ） A、許超凡等人洗錢案B、成克杰洗錢案C、廈門遠(yuǎn)華走私洗錢案D、汪照投資企業(yè)洗錢案、（ ），國(guó)際商業(yè)信貸銀行就是因?yàn)樯嫦酉村X，造成存款人擠題，最終被監(jiān) 管當(dāng)局強(qiáng)行清盤。A、 20 世紀(jì) 60 年代B 、20 世紀(jì) 70 年代C 、 20 世紀(jì) 80 年代D、 20 世紀(jì) 90 年代126 、2005 年 9 月15 日，（ 度關(guān)注洗錢黑線”銀行。A 中

36、國(guó) B 加拿大）財(cái)政部發(fā)出聲明，將澳門匯業(yè)銀行定性為 “高C 美國(guó) D 日本、我國(guó)（）最先明確了洗錢罪的罪名和罪刑。A、修訂后的新憲法B、修訂后的新刑法C、修訂后的新中國(guó)人民銀行法D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定、我國(guó)現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有（ ）種A、3 種B、 4種C、7種D、8種、公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救?工作證或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局、人民檢察院、人民法院簽發(fā)的 （ ） 。A、介紹信 B、辦案協(xié)查函 C、協(xié)助查詢存款通知書D、查詢令、9.11 事件后，美國(guó)為加強(qiáng)對(duì)恐怖主義的打擊，頒布了著名的（），涉及金融反恐，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的

37、客戶識(shí)別、業(yè)務(wù)禁止、情報(bào)收集和報(bào)告等 義務(wù)。A、美國(guó)銀行保密法B、美國(guó)洗錢管制法C、愛國(guó)者法案D 、反恐宣言、2004 年 10 月 6 日，一個(gè)區(qū)域性的專業(yè)反洗錢國(guó)際組織（）在俄羅斯首都莫斯科正式成立，中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)李若谷代表中國(guó)政府在成立宣 言上簽字。中國(guó)與俄羅斯、哈薩克斯坦、塔吉克斯坦、吉爾吉斯斯坦、白俄羅斯共 同成為該組織的創(chuàng)始成員國(guó)。A、上海經(jīng)合組織B、歐亞反洗錢與反恐融資小組C、亞太反洗錢小組D、金融行動(dòng)特別工作組、2004 年 5 月 10 日，（）因涉嫌介入與美國(guó)制裁國(guó)家的交易，被美聯(lián)儲(chǔ)處以 1 億美元的罰款，這暗含美國(guó)金融監(jiān)管當(dāng)局在反洗錢和打擊恐怖主義融資 政策方面新的調(diào)

38、整，受到全球廣泛關(guān)注。A、里昂銀行B、巴林銀行C、瑞士聯(lián)合銀行D、日本大和銀行、2004 年 5 月 12 日， （）中央銀行以涉嫌洗錢為由，吊銷了促進(jìn)生意銀行的許可證，同時(shí)披露多家銀行有類似違規(guī)行為也會(huì)受到查處，一度引發(fā)其 國(guó)民對(duì)銀行業(yè)的信任危機(jī)，全國(guó)出現(xiàn)兩個(gè)多月大規(guī)模的銀行流動(dòng)性危機(jī)。A、美國(guó)B、英國(guó)C、日本D、俄羅斯、受理人民法院的凍結(jié)后，解凍時(shí)應(yīng)由（ ）前來辦理。A、公安機(jī)關(guān)B、人民法院C、人民檢察院D 、以上三者均可、2005 年 1 月，中國(guó)被（ A、艾格蒙特集團(tuán) C、沃爾夫斯堡集團(tuán)）接納為觀察員。B、金融情報(bào)中心D、金融行動(dòng)特別工作組136 、（），中國(guó)被 FATF接納為正式成員

39、A 、2006 年 1月B、2006 年10 月C、2007 年1 月D 、2007 年6 月、2003 年6 月，在強(qiáng)大的壓力下，（）政府被迫但明智地接受了 FATF所規(guī)定地有關(guān)反洗錢義務(wù)，表明以保密著稱于世的該國(guó)銀行業(yè)謹(jǐn)慎突破了 1934 年 制定地銀行保密法的約束。A、荷蘭B、瑞士C、德國(guó)D、英國(guó)、打擊洗錢活動(dòng)的關(guān)鍵是（ ）階段。A、開戶B、處置C、離析D 、歸并、世界上最早對(duì)洗錢進(jìn)行法律控制的國(guó)家是： （ ）。A、美國(guó)B、英國(guó)C、法國(guó)D 、德國(guó)、目前我行使用的反洗錢可疑交易報(bào)告填報(bào)工具是由（ ）開發(fā)。 A、人民銀行反洗錢局B、各銀行總行C、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心 D、外匯局、2005

40、年11 月，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行江門分行新昌支行因違反反洗錢規(guī)定，被處以 罰款（ ）。A、10 萬元B、20 萬元C、50 萬元D 、100 萬元、（ ）年成立于巴黎的金融行動(dòng)特別工作組（ FATF）是目前世界上最具影 響力的國(guó)際反洗錢和反恐融資組織。A、1989 年 B、1990 年C、1998 年D 、1995 年、下列哪項(xiàng)犯罪不屬于刑法修正案第 191 條規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪？ （）A、破壞金融秩序罪B、偷漏稅犯罪C、貪污賄賂罪D、恐怖活動(dòng)犯罪、根據(jù)個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則 ，境內(nèi)個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營(yíng)性結(jié)匯超 過年度總額的，對(duì)于捐贈(zèng)款，憑本人有效身份證件及（ ）在銀行辦理。A、本人關(guān)于捐贈(zèng)事

41、宜的書面說明B、捐贈(zèng)協(xié)議或合同C、經(jīng)公證的捐贈(zèng)協(xié)議或合同D、以上均不對(duì)、關(guān)于洗錢罪，下列說法不正確的是（ ）A、實(shí)踐中很多洗錢犯罪是金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員實(shí)施或者協(xié)助實(shí)施的B、洗錢罪的犯罪目的在于使非法資金合法化，以毀滅犯罪證據(jù)，逃避法律制 裁C、洗錢罪侵犯的客體是單一客體，即國(guó)家金融管理制度D、洗錢罪也有單位犯罪、在下列各項(xiàng)中，構(gòu)成受賄罪的主體的是（）。A、國(guó)家機(jī)關(guān)B、國(guó)家工作人員C、國(guó)有公司D、企業(yè)事業(yè)單位、在下列各項(xiàng)中，不屬于貪污罪的犯罪對(duì)象的是（）。A、國(guó)有財(cái)產(chǎn)B、勞動(dòng)群眾集體所有的財(cái)產(chǎn)C、用于扶貧和其他公益事業(yè)的社會(huì)捐助或者專項(xiàng)基金的財(cái)產(chǎn)D、公民的合法收入、下列犯罪中，破壞金融秩序罪的

42、是（ ）。A、集資詐騙罪 B、偽造貨幣罪C、貸款詐騙罪 D、信用卡詐騙罪、保密范圍的資料和報(bào)表系指反洗錢開展反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管中，包 括現(xiàn)場(chǎng)檢查工作底稿、 （）被檢查單位業(yè)務(wù)報(bào)表； 被檢查單位業(yè)務(wù)憑證、 被檢查單位內(nèi)控制度等所有隸屬保密范圍的資料和報(bào)表。A、會(huì)談紀(jì)要 B、證據(jù)調(diào)查清單C、A 和 B 都是D、A 和 B 都不是、（），國(guó)務(wù)院決定由中國(guó)人民銀行承辦組織協(xié)調(diào)國(guó)家反洗錢工作，批準(zhǔn)由中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)為反洗錢部際聯(lián)席會(huì)議的召集人。A、2003 年 5 月 B、2004 年 3 月 C、2005 年 7 月 D、2006 年 7 月、根據(jù)個(gè)人外匯管理辦法 ，銀行為個(gè)人辦理外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)

43、將辦理個(gè)人業(yè)務(wù)的 相關(guān)材料至少保存（ ）年備查。A、1B、2C、 5D、 10、根據(jù)個(gè)人外匯管理辦法 ，對(duì)（A、個(gè)人收匯B、個(gè)人付匯）和境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯實(shí)行年度總額管理。C、個(gè)人結(jié)匯D、跨境個(gè)人購(gòu)匯153 、根據(jù)個(gè)人外匯管理辦法，境外個(gè)人未使用的境外匯入外匯， 可以憑（）在銀行辦理原路匯回。A、本人有效身份證件B、匯款憑證C、外匯局的核準(zhǔn)件D、匯出行的錯(cuò)誤匯款通知154 、根據(jù)個(gè)人外匯管理辦法 （ ）。A、經(jīng)外匯局核準(zhǔn)后可以結(jié)匯 C、只能以現(xiàn)匯形式保留，境內(nèi)個(gè)人在境外獲得的合法資本項(xiàng)目收入，B、超過限額的經(jīng)外匯局核準(zhǔn)后可以結(jié)匯D、可直接到銀行辦理結(jié)匯、根據(jù)個(gè)人外匯管理辦法 ，境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人外匯

44、賬戶境內(nèi)劃轉(zhuǎn)按 （ ） 進(jìn)行管理。A 、境內(nèi)交易B 、跨境交易C、同名劃轉(zhuǎn)的原則D、同名或直系親屬間劃轉(zhuǎn)的原則、根據(jù)個(gè)人外匯管理辦法 ，個(gè)人購(gòu)匯提鈔或從外匯儲(chǔ)蓄賬戶中提鈔，（ ）在有關(guān)規(guī)定允許攜帶外幣現(xiàn)鈔出境金額之下的， 可以在銀行直接辦理。 、單筆、短期內(nèi)、當(dāng)日累計(jì)D、單筆或當(dāng)日累計(jì)、根據(jù)個(gè)人外匯管理辦法 ，個(gè)人外幣現(xiàn)鈔存入外匯儲(chǔ)蓄賬戶，單筆或當(dāng)日累 計(jì)超過有關(guān)規(guī)定允許攜帶外幣現(xiàn)鈔入境免申報(bào)金額的， （ ）。A、憑規(guī)定資料在銀行辦理B、需向當(dāng)?shù)赝鈪R局事先報(bào)備C、需向當(dāng)?shù)赝鈪R局事后報(bào)備D、需向地市級(jí)以上當(dāng)?shù)赝鈪R局事先報(bào)備、根據(jù)個(gè)人外匯管理辦法 ，個(gè)人旅行支票按照（）有關(guān)規(guī)定辦理。A、境內(nèi)個(gè)人外

45、匯B、資本項(xiàng)目外匯C、外幣現(xiàn)鈔D、外幣現(xiàn)匯、根據(jù)個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則 ，自2007 年2月 1日起，個(gè)人結(jié)匯年度 總額為（ ）。A、每人每年等值 2 萬美元B、每人每年等值 5 萬美元C、每人每年等值 10 萬美元D、每人每年等值 20 萬美元、根據(jù)個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則 ，自2007 年2月 1日起，境內(nèi)個(gè)人購(gòu)匯 年度總額為（ ）。A、每人每年等值 1 萬美元B、每人每年等值 2 萬美元C、每人每年等值 5 萬美元D 、每人每年等值 10 萬美元、根據(jù)個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則 ，個(gè)人年度總額內(nèi)的結(jié)匯和購(gòu)匯，憑 （ ）在銀行辦理。A、本人有效身份證件B、本人有效身份證件及相關(guān)交易資料C、

46、相關(guān)交易資料D、外匯局核準(zhǔn)件、根據(jù)個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則 ，個(gè)人對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)者辦理對(duì)外貿(mào)易購(gòu)付 匯、收結(jié)匯應(yīng)通過（ ）進(jìn)行。A、代理人的個(gè)人外匯賬戶B、代理機(jī)構(gòu)的外匯賬戶C、本人的外匯儲(chǔ)蓄賬戶D、本人的外匯結(jié)算賬戶、根據(jù)個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則 ，境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營(yíng)性結(jié)匯超 過年度 總額 且結(jié) 匯單筆等 值 5 萬美元以 上的，應(yīng) 將結(jié) 匯所得人 民幣 資金 （ ）。A、交境外個(gè)人提現(xiàn)B、劃入境外個(gè)人的人民幣賬戶C、直接劃轉(zhuǎn)至交易對(duì)方的境內(nèi)人民幣賬戶D、通過境外個(gè)人的人民幣賬戶劃轉(zhuǎn)到交易對(duì)方的境內(nèi)人民幣賬戶、根據(jù)個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則 ，境外個(gè)人在境內(nèi)原兌換未用完的人民幣 兌回外匯

47、，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理，原兌換水單的兌回有效期為 （ ）。A、自兌換日起 6 個(gè)月B、自兌換日起 12 個(gè)月C、自兌換日起 18 個(gè)月D、自兌換日起 24 個(gè)月、根據(jù)個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則 ，境內(nèi)個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)外匯匯出境外， 用于經(jīng)常項(xiàng)目支出，當(dāng)日累計(jì)等值（ ）美元以下（含）的，憑本人有效身 份證件在銀行辦理； 超過上述金額的， 憑經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證辦理。A、5 萬B、8 萬C、10 萬D 、 20 萬、根據(jù)個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則 ，境內(nèi)個(gè)人手持外幣現(xiàn)鈔匯出境外，用于 經(jīng)常項(xiàng)目支出，當(dāng)日累計(jì)等值（ ）美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在 銀行辦理。A、5

48、千B、1 萬C、5 萬D、 10 萬、根據(jù)個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則 ，境內(nèi)個(gè)人可以使用（ ），并通過 銀行、基金管理公司等合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行境外固定收益類、權(quán)益類等金融投 資。A、外匯B、人民幣C、外匯或人民幣D、以上均不對(duì)、根據(jù)中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例 ，在中華人民共和國(guó)境內(nèi)， （）。A 、允許外幣流通B、允許可自由兌換的外幣流通C、不允許可自由兌換的外幣流通D 、禁止外幣流通、根據(jù)中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例 ，在中華人民共和國(guó)境內(nèi)， （ A、不得以外幣計(jì)價(jià)結(jié)算B、可以外幣計(jì)價(jià)結(jié)算C、可以外幣計(jì)價(jià)但不得以外幣結(jié)算D 、不得以外幣計(jì)價(jià)， 但可以外幣結(jié)算、根據(jù)中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例 ，

49、屬于個(gè)人所有的外匯， 可以自行持有， 也可以存入銀行或者賣給（ ）。A、外匯局B、外匯指定銀行C、人民銀行D、個(gè)人、根據(jù)中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例 ， 國(guó)家對(duì)外債實(shí)行（）制度。A、備案B、核準(zhǔn)C、許可D、登記、根據(jù)中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例 ，以下不屬于逃匯行為的是 （ ）。 A、違反國(guó)家規(guī)定，擅自將外匯存放在境外的B、不按照國(guó)家規(guī)定買入外匯的C、不按照國(guó)家規(guī)定將外匯賣給外匯指定銀行的D、違反國(guó)家規(guī)定將外匯匯出或者攜帶出境的、根據(jù)中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例 ，以下屬于非法使用外匯的行為是 （ ）。A、擅自開立外匯賬戶的B、違反國(guó)家規(guī)定，擅自將外匯存放在境外的C、以外幣在境內(nèi)計(jì)價(jià)結(jié)算的D、以上均

50、不是、根據(jù)國(guó)家外匯管理局關(guān)于規(guī)范銀行外幣卡管理的通知 （匯發(fā) 2004 66 號(hào)），境內(nèi)外幣單位卡在境內(nèi)不得提?。?）。A 、外幣現(xiàn)鈔B、人民幣現(xiàn)鈔C、 A 和 B 均對(duì)D、A 和 B 均不對(duì)、根據(jù)國(guó)家外匯管理局關(guān)于規(guī)范銀行外幣卡管理的通知 （匯發(fā) 2004 66 號(hào)），境內(nèi)卡在境外消費(fèi)或提現(xiàn)形成的透支， （ ）。A、持卡人可以用自有外匯資金償還，也可在發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)購(gòu)匯償還。B、持卡人只能用自有外匯資金償還C、持卡人只能在發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)購(gòu)匯償還D、持卡人只能在金融機(jī)構(gòu)購(gòu)匯償還、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法 于（ ）正式實(shí)施。A、2007 年6月1日B、2007 年6月11 日C、

51、2007 年 6 月 21 日D 、2007 年 7 月 1 日、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法不適用于（）A、財(cái)務(wù)公司B、汽車金融公司C、信托投資公司D、典當(dāng)行、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或 者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)， 在相關(guān)情況發(fā)生后的 （ ）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào) 送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。A、 3B、5C、10D 、15、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法于 （ ）正式實(shí)施。A、2007 年 6 月 1 日B、2007 年 7 月1 日C、2007 年 8 月 1 日D 、2007 年 9 月 1 日、金融機(jī)構(gòu)客戶身

52、份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法不適用 于（ ）。A、信托公司B、財(cái)務(wù)公司C、汽車租賃公司D、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)接 受反洗錢監(jiān)管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性，以書面方式明 確本金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)相關(guān)職責(zé)，不包括（ ）。A、客戶身份識(shí)別B、客戶身份資料保存C、交易記錄保存D、大額和可疑交易報(bào)告、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法， 客戶為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)（ ）的批準(zhǔn)。A、董事長(zhǎng)B、高級(jí)管理層C、分（支）行負(fù)責(zé)人D、支行負(fù)責(zé)人、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料

53、及交易記錄保存管理辦法規(guī)定， 金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理 （）以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、人民幣 1 萬元B、1 萬美元C、人民幣 1000 元D 、港幣 1000 元、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法規(guī)定， 金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)了解保管箱的（ ）。A、代理人B、實(shí)際受益人C、實(shí)際控制人D 、實(shí)際使用人、金融機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)， 應(yīng)當(dāng)?shù)怯浀男畔⒉灰欢ò?（ ）。 A、匯款人姓名或者名稱B、匯款人賬號(hào)C、匯款人住所D、收款人姓名、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注 的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)

54、整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少 （ ）進(jìn)行一次審核。A、每月B、每季度C、每半年D、每年、金融機(jī)構(gòu)識(shí)別或者重新識(shí)別客戶采取措施包括要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或 者身份證明文件、回訪客戶、（ ）、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)等措 施。A、偵查B、協(xié)查C、補(bǔ)正通知D、實(shí)地查訪、金融機(jī)構(gòu)核實(shí)自然人的公民身份信息時(shí)，可以通過（ ）建立的聯(lián)網(wǎng)核 查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。A、公安部門B、當(dāng)?shù)毓簿諧、工商部門D、中國(guó)人民銀行、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、 （ ）的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种?機(jī)構(gòu)報(bào)告。A、全面

55、性B、及時(shí)性C、一致性D、完整性、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，金融機(jī)構(gòu)在履行客戶 身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和（ ）報(bào)告。A、公安機(jī)關(guān)B、人民銀行C、人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)D 、上級(jí)行、下列說法的錯(cuò)誤的是（ ）。 A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括開展客戶身份識(shí)別工作情況的各 種記錄和資料C、保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿D、保存的交易記錄包括合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件等所有資料、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法， 客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)

56、系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存 （ ）年。A、1B、3C、5D 、10、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法， 客戶交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存 （）年。A、 1B、 5C、10D 、永久、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將 () 。A、按照操作規(guī)定不需保存B、專門保管C、保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束D、永久保留、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法， 同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按 ( ) 保存。A、最短期限

57、B、不同期限C、最長(zhǎng)期限D(zhuǎn)、永久、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法， 同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定期限要求保存 () 介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。A、其中一種B 、至少一種C、兩種D 、所有、金融機(jī)構(gòu)違反金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理 辦法，由中國(guó)人民銀行按照中華人民共和國(guó)反洗錢法第三十一條、第三十二 條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形，向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督 管理委員會(huì)或者中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)建議采取下列措施，其中下列說法錯(cuò)誤的 是：( )。A、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓B、吊銷其營(yíng)業(yè)執(zhí)照C、取消

58、金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員的任 職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)的工作D、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給 予紀(jì)律處分、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法 規(guī)定，“可疑交易發(fā)生后的 10 個(gè)工作日”是指( )。A、構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計(jì)算B、金融機(jī)構(gòu)人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算C、金融機(jī)構(gòu)的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)之日起計(jì)算D、構(gòu)成可疑交易的最后一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法的條款中“客戶經(jīng)常存入境外 開立的旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營(yíng)狀況不符” ，“客戶”指（ ）A、僅指對(duì)公客戶B、

59、僅指對(duì)私客戶C、包括對(duì)公客戶和對(duì)私客戶D、以上都正確、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法可疑交易的條款： “自然人銀 行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng) 日累計(jì)人民幣 50 萬元以上或者外幣等值 10 萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)” ，既適用于境 內(nèi)交易，又適用于（ ）。A、場(chǎng)外交易B、境外交易C、跨境交易D 、境外交易和跨境交易 二、多選題：1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采?。?）等措施預(yù)防洗錢活動(dòng)。A、客戶身份識(shí)別制度B、客戶身份資料和交易記錄保存制度C、內(nèi)部檢查制度D 、大額交易和可疑交易報(bào)告制度E、考評(píng)制度2 、金融機(jī)構(gòu) 反洗 錢規(guī)定適用 于在中 華人民共和國(guó) 境內(nèi)依

60、 法設(shè)立的下列 （ ）機(jī)構(gòu)。A、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行B、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司C、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司D、信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司E、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司3、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（）舉報(bào)。A 、反洗錢行政主管部門B、檢察機(jī)關(guān)C、公安機(jī)關(guān)D 、人民法院E、銀監(jiān)局4、調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，并出示（）。否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。A、合法證件B、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或者其省