中央銀行學(xué)--54課時(shí)

1、?中央銀行學(xué)?教學(xué)大綱課程編號：B11070082制定單位：經(jīng)貿(mào)學(xué)院制定人：張琴審核人：楊晶制定時(shí)間：2021年10月江西農(nóng)業(yè)大學(xué)?中央銀行學(xué)?課程教學(xué)大綱執(zhí)筆人：張琴審核人：楊晶教學(xué)院長：胡凱一、課程簡介一課程代碼：B11070082二課程名稱含英文名稱：中央銀行學(xué)CentralBanking三修讀對象：金融學(xué)本科專業(yè)三總學(xué)時(shí)與學(xué)分：54學(xué)時(shí)/3學(xué)分四考核方式：測試五相關(guān)課程：貨幣銀行學(xué)、國際金融等六內(nèi)容提要不超過200字：中央銀行學(xué)是從宏觀視角研究現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)和金融運(yùn)行規(guī)律,探討經(jīng)濟(jì)與金融穩(wěn)定開展機(jī)制的一門學(xué)科.目前,全球絕大多數(shù)國家都設(shè)立了中央銀行,并由其來進(jìn)行貨幣政策操作和實(shí)放金融監(jiān)管,中

2、央銀行成為現(xiàn)代金融體系中核心與關(guān)鍵.本門課介紹了中央銀行的性質(zhì)、職能、類型和組織結(jié)構(gòu)、中央銀行的產(chǎn)生與制度形成及開展、中央銀行的各種業(yè)務(wù),以及中央銀行的金融監(jiān)管和對外關(guān)系.二、教學(xué)目的和教學(xué)方法教學(xué)目的：?中央銀行學(xué)?是我校金融本科專業(yè)的一門專業(yè)課程,是為培養(yǎng)本專業(yè)學(xué)生分析中央銀行業(yè)務(wù)和貨幣政策及宏觀經(jīng)濟(jì)的水平.本課程的教學(xué)目的是讓學(xué)習(xí)者掌握有關(guān)中央銀行的根本理論和根本知識,增強(qiáng)對中央銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)體系中所處重要地位和作用的認(rèn)識,熟悉中央銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)運(yùn)作,掌握中央銀行制定實(shí)施貨幣政策、監(jiān)督治理金融業(yè)的基本理論與方法,能夠從宏觀角度觀察和分析總體經(jīng)濟(jì)和金融運(yùn)行狀況,提升對經(jīng)濟(jì)和金融發(fā)展規(guī)律的熟

3、悉水平和把握水平.教學(xué)方法：教師講授為主,學(xué)生自學(xué)為輔,同時(shí)開展課程討論,提倡使用多媒體教學(xué)或?yàn)閷W(xué)生提供必要的課堂學(xué)習(xí)材料.三、理論與實(shí)驗(yàn)教學(xué)學(xué)時(shí)分配章目教學(xué)內(nèi)容教學(xué)時(shí)數(shù)分配課堂講授實(shí)驗(yàn)上機(jī)一中央銀行制度的形成與開展4二中央銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)體系中的地位與作用5三中央銀行業(yè)務(wù)活動的法規(guī)原那么與資產(chǎn)負(fù)債表5四中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)6五中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)6六中央銀行的支付清算效勞5七中央銀行的其他業(yè)務(wù)5八中央銀行貨幣政策的目標(biāo)選擇與決策6九中央銀行貨幣政策工具與業(yè)務(wù)操作6十中央銀行與金融監(jiān)管6合計(jì)540四、選用教材和主要教學(xué)參考書選用教材：王廣謙.?中央銀行學(xué)?.高等教育出版社.當(dāng)年最新版主要教學(xué)參考書：

4、(1)張強(qiáng).?中央銀行學(xué)?.湖南出版社.當(dāng)年最新版(2)趙何敏.?中央銀行學(xué)?.武漢大學(xué)出版社.當(dāng)年最新版(3)劉錫良、曾志耕、陳斌.?中央銀行學(xué)?.中國金融出版社.當(dāng)年最新版(4)徐剛、沈禹鈞主.?中央銀行學(xué)概論?.上海財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社.當(dāng)年最新版(5)崔建軍.?中央銀行學(xué)?.科學(xué)出版社.當(dāng)年最新版五、理論教學(xué)內(nèi)容第一章中央銀行制度的形成與開展主要講授內(nèi)容：中央銀行制度產(chǎn)生的歷史必然性、中央銀行制度開展的三個(gè)階段與原因、早期和現(xiàn)代中央銀行的特征、現(xiàn)代中央銀行制度開展的背景與根底、中央銀行的性質(zhì)與職能、單一式中央銀行制度、復(fù)合式中央銀行制度、準(zhǔn)中央銀行制度、中國人民銀行的建立與開展過程、中國人民

5、銀行專門或單獨(dú)行使中央銀行職能的歷史必然性.學(xué)時(shí)分配：4教學(xué)重點(diǎn)：中央銀行制度、貨幣發(fā)行權(quán)、最后貸款人、發(fā)行的銀行、銀行的銀行、政府的銀行、單一式中央銀行制度、復(fù)合式中央銀行制度.教學(xué)難點(diǎn)：最后貸款人、中央銀行制度、中央銀行的職能.第一節(jié)中央銀行的產(chǎn)生與中央銀行制度的形成一、中央銀行產(chǎn)生的歷史背景與客觀經(jīng)濟(jì)原因二、中央銀行制度的初步形成三、中央銀行制度的普及與開展第二節(jié)中央銀行的性質(zhì)與職能一、中央銀行的性質(zhì)二、中央銀行的職能第三節(jié)中央銀行制度的類型與組織結(jié)構(gòu)一、中央銀行制度的根本類型二、中央銀行的資本組成三、中央銀行的組織結(jié)構(gòu)練習(xí)題：1、歸納總結(jié)中國人民銀行的建立與開展過程.2、區(qū)分單一式中央

6、銀行制度、復(fù)合式中央銀行制度、準(zhǔn)中央銀行制度.3、區(qū)分中央銀行的職能的三大職能：“發(fā)行的銀行、“銀行的銀行、“政府的銀行第二章中央銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)體系中的地位與作用主要講授內(nèi)容：現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的特點(diǎn)、中央銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)體系中的地位與作用、中央銀行職能的擴(kuò)展與主要責(zé)任、中央銀行的獨(dú)立性及其與各方面的關(guān)系.學(xué)時(shí)分配：5教學(xué)重點(diǎn)：中央銀行職能的擴(kuò)展與主要責(zé)任、中央銀行的獨(dú)立性及其與各方面的關(guān)系.教學(xué)難點(diǎn)：中央銀行職能的擴(kuò)展與主要責(zé)任、中央銀行的獨(dú)立性及其與各方面的關(guān)系.第一節(jié)現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)開展與中央銀行的地位一、現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的特點(diǎn)二、中央銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)體系中的地位第二節(jié)中央銀行職能的擴(kuò)展與主要責(zé)任一、中央銀行

7、職能的擴(kuò)展二、中央銀行的主要責(zé)任第三節(jié)中央銀行的獨(dú)立性及其與各方面的關(guān)系一、中央銀行的獨(dú)立性問題二、中央銀行與政府之間的關(guān)系三、中央銀行與政府部門之間的關(guān)系四、中央銀行與國家其他金融治理部門之間的關(guān)系五、中央銀行與商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)之間的關(guān)系練習(xí)題：1、試分析中央銀行的獨(dú)立性問題、談?wù)勎覈嗣胥y行的獨(dú)立性問題.2、談?wù)勀銓χ醒脬y行與政府部門之間關(guān)系的看法、談?wù)勀銓χ醒脬y行與國家其他金融治理部門之間的關(guān)系的看法.3、分析中央銀行職能的擴(kuò)展與主要責(zé)任在現(xiàn)實(shí)中的表達(dá).4、中央銀行與商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)之間的關(guān)系.第三章中央銀行業(yè)務(wù)活動的法規(guī)原那么與資產(chǎn)負(fù)債表主要講授內(nèi)容：中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)、中央銀行的

8、資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債表、中央銀行業(yè)務(wù)活動的原那么、我國中央銀行業(yè)務(wù)活動的特點(diǎn)、貨幣發(fā)行、存款準(zhǔn)備金.學(xué)時(shí)分配：5教學(xué)重點(diǎn)：中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債表、中央銀行業(yè)務(wù)活動的原那么.教學(xué)難點(diǎn)：中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債表、中央銀行業(yè)務(wù)活動的原那么、我國中央銀行業(yè)務(wù)活動的特點(diǎn)°第一節(jié)中央銀行業(yè)務(wù)活動的法律標(biāo)準(zhǔn)與原那么一、中央銀行業(yè)務(wù)活動的法律標(biāo)準(zhǔn)二、中央銀行業(yè)務(wù)活動的一般原那么三、中央銀行業(yè)務(wù)活動的一般分類第二節(jié)中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債表一、中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表的一般構(gòu)成二、中國人民銀行的資產(chǎn)負(fù)債表三、中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表主要工程的關(guān)系四、中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表的工程結(jié)構(gòu)與資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)的關(guān)系練習(xí)題：1、試比擬中

9、央銀行資產(chǎn)負(fù)債表的工程結(jié)構(gòu)與資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)的關(guān)系.2、分析我國、美國、日本等各國央行的資產(chǎn)負(fù)債表各工程和數(shù)據(jù)有何異同,這能反映出我國經(jīng)濟(jì)的哪些特點(diǎn).3、列舉中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表主要工程有哪些,了解中央銀行資產(chǎn)負(fù)債表的一般構(gòu)成.第四章中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)主要講授內(nèi)容：貨幣發(fā)行、集中存款準(zhǔn)備金、發(fā)行基金、貨幣發(fā)行的準(zhǔn)備制度、法定存款準(zhǔn)備金制度、流通中的現(xiàn)金.學(xué)時(shí)分配：6教學(xué)重點(diǎn)：貨幣發(fā)行、發(fā)行基金、貨幣發(fā)行的準(zhǔn)備制度.教學(xué)難點(diǎn)：貨幣發(fā)行、集中存款準(zhǔn)備金、貨幣發(fā)行的準(zhǔn)備制度.第一節(jié)中央銀行的存款業(yè)務(wù)一、中央銀行存款業(yè)務(wù)的目的與特點(diǎn)二、準(zhǔn)備金存款業(yè)務(wù)三、中央銀行的其他存款業(yè)務(wù)四、中央銀行存款業(yè)務(wù)與其發(fā)揮職能

10、作用的關(guān)系第二節(jié)中央銀行的貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)一、貨幣發(fā)行的涵義、種類、渠道與程序二、中央銀行貨幣發(fā)行的原那么三、中央銀行貨幣發(fā)行的準(zhǔn)備制度四、貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)及治理第三節(jié)中央銀行的其他負(fù)債業(yè)務(wù)一、發(fā)行中央銀行債券二、對外負(fù)債三、資本業(yè)務(wù)練習(xí)題：1、哪些因素會影響到央行的貨幣發(fā)行業(yè)務(wù).2、各國有哪些貨幣發(fā)行準(zhǔn)備制度,各有什么適用條件.我國是采用哪種準(zhǔn)備制度.第五章中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)主要講授內(nèi)容：中央銀行的再貼現(xiàn)和貸款業(yè)務(wù)、中央銀行的證券買賣業(yè)務(wù)、公開市場操作、國債市場、中央銀行的黃金外匯儲藏業(yè)務(wù)、國際收差、外匯、外匯儲藏、黃金儲藏、特里芬原那么.學(xué)時(shí)分配：6教學(xué)重點(diǎn)：中央銀行的再貼現(xiàn)和貸款業(yè)務(wù)、公開市場操

11、作、國際收差、外匯儲藏、黃金儲藏、特里芬原那么.教學(xué)難點(diǎn)：中央銀行的再貼現(xiàn)和貸款業(yè)務(wù)、公開市場操作、國際收差、黃金儲藏、特里芬原那么.第一節(jié)中央銀行的再貼現(xiàn)和貸款業(yè)務(wù)一、再貼現(xiàn)和貸款業(yè)務(wù)的重要性二、再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)三、貸款業(yè)務(wù)第二節(jié)中央銀行的證券買賣業(yè)務(wù)一、中央銀行買賣證券的意義二、證券買賣業(yè)務(wù)與貸款業(yè)務(wù)的異同三、中央銀行買賣證券的種類及業(yè)務(wù)操作第三節(jié)中央銀行的黃金外匯儲藏業(yè)務(wù)一、中央銀行保管和經(jīng)營黃金外匯儲藏的目的及意義二、國際儲藏的種類構(gòu)成三、保管和經(jīng)營黃金外匯儲藏應(yīng)注意的兩個(gè)問題四、國際儲藏治理練習(xí)題：1、保管和經(jīng)營黃金外匯儲藏應(yīng)注意哪些問題.2、證券買賣業(yè)務(wù)與貸款業(yè)務(wù)的異同,公開市場操作有哪

12、些前提要求.第六章中央銀行的支付清算效勞主要講授內(nèi)容：中央銀行支付清算效勞的涵義、支付清算運(yùn)作的根本原理、支付清算系統(tǒng)的種類、雙邊結(jié)算、多邊結(jié)算、凈額結(jié)算、全額結(jié)算、大額實(shí)時(shí)清算系統(tǒng)、SWIFT系統(tǒng)、CHIPS系統(tǒng)、TARGET統(tǒng)、FEDWIR窿統(tǒng).學(xué)時(shí)分配：5教學(xué)重點(diǎn)：支付清算系統(tǒng)的種類、雙邊結(jié)算、多邊結(jié)算、大額實(shí)時(shí)清算系統(tǒng)、SWIFT系統(tǒng)、CHIPS系統(tǒng)、TARGET統(tǒng)、FEDWIR窿統(tǒng).教學(xué)難點(diǎn)：支付清算系統(tǒng)的種類、大額實(shí)時(shí)清算系統(tǒng)、SWIFT系統(tǒng)、CHIPS系統(tǒng)、FEDWIRE系統(tǒng).第一節(jié)中央銀行支付清算效勞的產(chǎn)生與開展一、中央銀行支付清算效勞的涵義二、中央銀行的支付清算體系三、支付清

13、算系統(tǒng)的現(xiàn)代化開展第二節(jié)中央銀行的支付清算運(yùn)作一、中央銀行支付清算運(yùn)作的根本原理二、中央銀行支付清算效勞的主要內(nèi)容三、支付清算系統(tǒng)的種類四、中國支付清算體系的開展五、中央銀行支付清算效勞的重要性第三節(jié)中央銀行在跨國支付清算中的作用一、跨國交往與跨國支付清算二、跨國支付清算的特征三、主要國際性支付系統(tǒng)及相關(guān)中央銀行第四節(jié)中央銀行與支付系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)限制一、支付系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)類型二、中央銀行對支付系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)限制的主要舉措練習(xí)題：1、什么是SWIFT系統(tǒng)、CHIPS系統(tǒng)、TARGET統(tǒng)、FEDWIR原統(tǒng),各是由哪個(gè)國家運(yùn)營的.2、中央銀行對支付系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)限制的主要舉措有哪些3、比擬雙邊結(jié)算、多邊結(jié)算；比擬凈額結(jié)算、

14、全額結(jié)算.第七章中央銀行的其他業(yè)務(wù)主要講授內(nèi)容：國庫的定義、獨(dú)立國庫制、委托國庫制、國庫的責(zé)任與權(quán)限、中央銀行的會計(jì)業(yè)務(wù)、中央銀行會計(jì)的任務(wù)與職能、央行的會計(jì)報(bào)表、中央銀行的調(diào)查統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)、金融統(tǒng)計(jì)、經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)、貨幣概覽、銀行概覽、金融概覽.學(xué)時(shí)分配：5教學(xué)重點(diǎn)：獨(dú)立國庫制、委托國庫制、央行的會計(jì)報(bào)表、中央銀行的調(diào)查統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)、金融統(tǒng)計(jì)、經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)、貨幣概覽、銀行概覽、金融概覽.教學(xué)難點(diǎn)：國庫的定義、央行的會計(jì)報(bào)表、調(diào)查統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)、金融統(tǒng)計(jì)、貨幣概覽、銀行概覽.第一節(jié)經(jīng)理國庫業(yè)務(wù)一、國庫制度二、國庫的責(zé)任與權(quán)限第二節(jié)中央銀行的會計(jì)業(yè)務(wù)一、中央銀行會計(jì)的對象與特點(diǎn)二、中央銀行會計(jì)的任務(wù)與職能三、中央銀行的

15、會計(jì)報(bào)表第三節(jié)中央銀行的調(diào)查統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)一、金融統(tǒng)計(jì)的涵義和對象二、金融統(tǒng)計(jì)的根本原那么三、金融統(tǒng)計(jì)的業(yè)務(wù)程序四、金融統(tǒng)計(jì)的主要內(nèi)容五、中央銀行的經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)調(diào)查練習(xí)題：1、區(qū)分獨(dú)立國庫制、委托國庫制,以及我國國庫制度的開展歷史.2、區(qū)分中央銀行的經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)調(diào)查與金融統(tǒng)計(jì).3、中央銀行會計(jì)的對象與特點(diǎn).第八章中央銀行貨幣政策的目標(biāo)選擇與決策主要講授內(nèi)容：貨幣供求與社會總供求、貨幣政策目標(biāo)體系、貨幣政策目標(biāo)的統(tǒng)一性與矛盾性、貨幣政策的中介指標(biāo)、貨幣政策的操作指標(biāo)、貨幣政策的決策機(jī)構(gòu)與程序.學(xué)時(shí)分配：6教學(xué)重點(diǎn)：貨幣供求與社會總供求、貨幣政策目標(biāo)體系、貨幣政策目標(biāo)的統(tǒng)一性與矛盾性、貨幣政策的中介指標(biāo).教學(xué)難

16、點(diǎn)：貨幣政策目標(biāo)體系、貨幣政策目標(biāo)的統(tǒng)一性與矛盾性.第一節(jié)貨幣政策在宏觀經(jīng)濟(jì)及調(diào)控體系中的作用一、貨幣政策的內(nèi)涵二、貨幣供求與社會總供求三、貨幣政策對經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的影響四、貨幣政策在宏觀調(diào)控中的地位第二節(jié)貨幣政策的目標(biāo)選擇一、貨幣政策目標(biāo)體系二、貨幣政策目標(biāo)三、貨幣政策目標(biāo)的統(tǒng)一性與矛盾性四、貨幣政策目標(biāo)的選擇第三節(jié)貨幣政策的中介指標(biāo)和操作指標(biāo)一、選擇中介指標(biāo)和操作指標(biāo)的主要標(biāo)準(zhǔn)與客觀條件二、可供選擇的中介指標(biāo)分析三、可供選擇的操作指標(biāo)分析四、貨幣政策指標(biāo)選擇的歷史考察第四節(jié)貨幣政策的決策機(jī)構(gòu)與程序一、決策權(quán)的配置與權(quán)威性二、決策機(jī)構(gòu)與程序三、決策的依據(jù)與分析判斷練習(xí)題：1、如何區(qū)分貨幣政策的中介

17、指標(biāo)和操作指標(biāo).2、如何區(qū)分?jǐn)?shù)量型和價(jià)格型的中介指標(biāo).3、談?wù)勀銓ω泿耪吣繕?biāo)的統(tǒng)一性與矛盾性的理解.第九章中央銀行貨幣政策工具與業(yè)務(wù)操作主要講授內(nèi)容：一般性貨幣政策工具及其業(yè)務(wù)操作、法定存款準(zhǔn)備金政策、再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務(wù)與操作、選擇性貨幣政策工具、直接信用限制、間接信用指導(dǎo).學(xué)時(shí)分配：6教學(xué)重點(diǎn)：法定存款準(zhǔn)備金政策、再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務(wù)與操作、選擇性貨幣政策工具、間接信用指導(dǎo).教學(xué)難點(diǎn)：公開市場業(yè)務(wù)與操作、選擇性貨幣政策工具.第一節(jié)一般性貨幣政策工具及其業(yè)務(wù)操作一、法定存款準(zhǔn)備金政策與業(yè)務(wù)操作二、再貼現(xiàn)政策與業(yè)務(wù)操作三、公開市場業(yè)務(wù)與操作第二節(jié)選擇性貨幣政策工具一、消費(fèi)者信用限制二、證券市場信用限制三、不動產(chǎn)信用限制四、優(yōu)惠利率第三節(jié)其他政策工具一、直接信用限制二、間接信用指導(dǎo)練習(xí)題：1、列舉一般性貨幣政策工具及其業(yè)務(wù)操作.2、什么是公開市場業(yè)務(wù),對貨幣政策的影響.3、區(qū)分直接信用限制與間接信用指導(dǎo).第十章中央銀行與金融監(jiān)管主要講授內(nèi)容：金融監(jiān)管的一般理論、集中監(jiān)管體制、分業(yè)監(jiān)管體制、金融監(jiān)管的目標(biāo)與原那么、預(yù)防性治理、存款保險(xiǎn)制度、緊急救援、中國金融監(jiān)管體系的形成與開展.學(xué)時(shí)分配：6教學(xué)重點(diǎn)：集中監(jiān)管體制、分業(yè)監(jiān)