貸款評(píng)審計(jì)劃管理

1、貸款評(píng)審計(jì)劃管理Prepared on 22 November 2020貸款評(píng)審計(jì)劃管理貸款評(píng)審計(jì)劃是開(kāi)發(fā)銀行中長(zhǎng)期貸款項(xiàng)目開(kāi)展評(píng)審工作的依 據(jù)，也是考核貸款評(píng)審工作的依據(jù)。第一節(jié) 評(píng)審計(jì)劃管理目標(biāo)與原則一、評(píng)審計(jì)劃管理的目標(biāo)評(píng)審計(jì)劃管理的目標(biāo)是為了有效貫徹國(guó)家宏觀調(diào)控政策，對(duì)我 行貸款總量和結(jié)構(gòu)進(jìn)行源頭控制，確保我行年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。二、評(píng)審計(jì)劃管理的原則綜合計(jì)劃局負(fù)責(zé)制訂全行年度貸款評(píng)審總量、行業(yè)和地區(qū)結(jié) 構(gòu)，評(píng)審當(dāng)年發(fā)放總量。評(píng)審管理局根據(jù)各評(píng)審部門(mén)的建議評(píng)審計(jì) 劃，按季編制項(xiàng)目評(píng)審計(jì)劃。第二節(jié)評(píng)審計(jì)劃管理一、評(píng)審計(jì)劃的下達(dá)方式評(píng)審計(jì)劃由評(píng)審管理局分批編制（評(píng)審計(jì)劃表格式見(jiàn)附件4-1-

2、 1）.上報(bào)行領(lǐng)導(dǎo)簽批后印發(fā)。評(píng)審計(jì)劃是評(píng)審部門(mén)開(kāi)展貸款評(píng)審工 作的依據(jù)。二、評(píng)審?fù)ㄖ獑卧谙逻_(dá)兩批評(píng)審計(jì)劃之間，對(duì)需開(kāi)展評(píng)審工作的項(xiàng)目，評(píng)審部 門(mén)需提出評(píng)審申請(qǐng)，評(píng)審管理局根據(jù)情況下達(dá)評(píng)審?fù)ㄖ獑危ㄒ?jiàn) 附件4-1-2）,相關(guān)評(píng)審部門(mén)據(jù)此開(kāi)展評(píng)審工作。評(píng)審管理局在下 批的評(píng)審計(jì)劃中將該項(xiàng)目列入正式下達(dá)的評(píng)審計(jì)劃中。三、評(píng)審計(jì)劃的管理評(píng)審計(jì)劃的管理采用動(dòng)態(tài)管理的方式，各評(píng)審部門(mén)要按照評(píng)審 動(dòng)態(tài)要求的格式如實(shí)上報(bào)評(píng)審動(dòng)態(tài)情況。四、評(píng)審計(jì)劃的執(zhí)行與變更各評(píng)審部門(mén)要按照評(píng)審計(jì)劃中確定的提交評(píng)審報(bào)告時(shí)間提交評(píng) 審報(bào)告。對(duì)由于客觀原因難以按時(shí)完成項(xiàng)目評(píng)審的，評(píng)審部門(mén)應(yīng)提 前一個(gè)月向總行評(píng)審管理局提出調(diào)整申請(qǐng)，說(shuō)明調(diào)整原因及調(diào)整后 的建議進(jìn)度安排；對(duì)由于客觀原因擬撤銷評(píng)審計(jì)劃的項(xiàng)目，評(píng)審部 門(mén)需提前一個(gè)月提出撤銷評(píng)審計(jì)劃的申請(qǐng)并詳細(xì)說(shuō)明原因。五、評(píng)審計(jì)劃的考核總行評(píng)審