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文檔簡介
?。ㄊ袇^(qū)) 姓名 準(zhǔn)考證號 密.封線內(nèi).不. 準(zhǔn)答. 題 2020年中級銀行從業(yè)考試銀行管理考前檢測試卷C卷 附答案考試須知:1、考試時間:120分鐘,本卷滿分為100分。 2、請首先按要求在試卷的指定位置填寫您的姓名、準(zhǔn)考證號等信息。 3、請仔細(xì)閱讀各種題目的回答要求,在密封線內(nèi)答題,否則不予評分。 一、單選題(本題共90小題,每題0.5分,共計45分)1、( )是指汽車金融公司可以提供向汽車經(jīng)銷商發(fā)放的采購車輛貸款和營運設(shè)備貸款。A、向汽車經(jīng)銷商發(fā)放汽車貸款B、向汽車購買者發(fā)放汽車貸款C、向汽車生產(chǎn)者發(fā)放汽車貸款D、向汽車維修者發(fā)放汽車貸款2、下列商業(yè)銀行金融創(chuàng)新行為中,違反商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指導(dǎo)的是( )A、創(chuàng)新中保證成本能夠比較準(zhǔn)確的核算B、保證風(fēng)險可控C、以銀行利潤最大化為中心D、遵守相關(guān)法律規(guī)定進(jìn)行創(chuàng)新3、下列( )情況,中國銀監(jiān)會可以對商業(yè)銀行實施接管。A、嚴(yán)重違法經(jīng)營B、嚴(yán)重危害金融秩序C、已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機,嚴(yán)重影響存款人利益D、損害社會公眾利益4、( )又叫做辛迪加貸款。A、項目貸款B、流動資金循環(huán)貸款C、銀團(tuán)貸款D、貿(mào)易融資貸款5、以下哪項是國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)的反洗錢職責(zé)( )A、組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作,負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測B、監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況C、對所監(jiān)督管理的金融機構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求D、根據(jù)國務(wù)院授權(quán)、代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作6、以下( )不屬于商業(yè)銀行績效考評的基本要素。A、評價目標(biāo)B、評價標(biāo)準(zhǔn)C、評價對象D、評價監(jiān)督7、金融會計具有( )兩項主要功能。A、核算和監(jiān)督B、核算和經(jīng)營管理C、監(jiān)督與管理D、經(jīng)營核算與監(jiān)督8、中國銀監(jiān)會對發(fā)生信用危機的銀行可以實行接管,接管期限可以為( )A、1年C、3年B、2年D、4年E、5年9、銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)貫徹落實“回歸本源,服從服務(wù)于經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展”的措施,不包括( )A、全力支持重大戰(zhàn)略實施B、豐富我國金融產(chǎn)品的多樣性C、積極支持供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革D、大力推進(jìn)普惠金融發(fā)展10、以下關(guān)于合規(guī)文化的特點說法錯誤的是( )A、合規(guī)文化是銀行的自身需求B、合規(guī)文化體現(xiàn)了價值取向C、合規(guī)文化必須通過制度傳達(dá)D、合規(guī)風(fēng)險報告是合規(guī)文化的核心11、下列政策不屬于擴(kuò)張性財政政策的是( )A、財政支出規(guī)模的擴(kuò)大B、提高稅率,增加稅收C、在財政支出規(guī)模不變的情況下,擴(kuò)大社會總需求D、增加民間的可支配收入12、宋體某銀行的核心資本為100億人民幣,附屬資本為50億人民幣,風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)為1500億元人民幣,則資本充足率為( )A、10%B、8%C、6.7%D、3.3%13、開發(fā)銀行和政策性銀行應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險管理( )原則,充分考慮金融業(yè)務(wù)和金融風(fēng)險的相關(guān)性,按照相關(guān)規(guī)定確定會計并表、資本并表和風(fēng)險并表管理范圍,并將各類表內(nèi)外、境內(nèi)外、本外幣業(yè)務(wù)納入并表管理范圍。A、實質(zhì)性B、及時性C、可控性D、相關(guān)性14、( )是異地結(jié)算中廣受歡迎、廣為應(yīng)用的結(jié)算工具。A、商業(yè)匯票B、銀行匯票C、銀行本票D、支票15、中央銀行在公開市場上買賣有價證券,將直接影響( ),從而影響貨幣供應(yīng)量。A、商業(yè)銀行法定準(zhǔn)備金B(yǎng)、商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金C、中央銀行再貼現(xiàn)D、中央銀行再貸款16、商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)不包括( )A、代發(fā)工資B、代理財政性存款C、代理財政投資D、代銷開放式基金17、( )適用于水費、電費、電話費等付款人眾多及分散的事業(yè)性收費結(jié)算,在同城、異地均可辦理。A、匯兌B、托收承付C、委托收款D、銀行本票18、宋體( )有利于中央銀行有效調(diào)節(jié)市場短期資金供給,熨平突發(fā)性、臨時性因素導(dǎo)致的市場資金供求大幅波動,促進(jìn)金融市場平穩(wěn)運行。A、短期流動性調(diào)節(jié)工具(SLO)B、常備借貸便利(SLF)C、中期借貸便利(MLF)D、抵押補充貸款(PSL)19、下列屬于政策性銀行的是( )A、中國人民銀行B、中國工商銀行C、中國農(nóng)業(yè)銀行D、中國進(jìn)出口銀行20、財務(wù)公司為我國金融發(fā)展作出了重大貢獻(xiàn),其貢獻(xiàn)不包括( )A、催生了大型企業(yè)的財團(tuán)意識B、節(jié)省了企業(yè)集團(tuán)的融資成本C、降低了企業(yè)的系統(tǒng)風(fēng)險D、防控企業(yè)集團(tuán)資金風(fēng)險21、( )是金融市場最主要、最基本的功能。A、貨幣資金融通功能B、優(yōu)化資源配置功能C、風(fēng)險分散與風(fēng)險管理功能D、經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能22、商業(yè)銀行實施有條件授信時應(yīng)當(dāng)遵循( )的原則,授信條件未落實或條件發(fā)生變更未重新決策的,不得實施授信。A、先落實條件、后實施授信B、先落實授信、后實施條件C、先落實授權(quán)、后實施授信D、先落實授信、后實施授權(quán)23、下列選項中不屬于銀監(jiān)會監(jiān)管職責(zé)的是( )A、對銀行業(yè)金融機構(gòu)實行并表監(jiān)督管理B、維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運行C、對銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事長和高級管理人員實行任職資格管理D、負(fù)責(zé)國有重點銀行業(yè)金融監(jiān)事會的日常管理工作24、下列( )不屬于商業(yè)銀行的“展業(yè)三原則”。A、了解你的客戶B、重視潛在客戶C、了解你的業(yè)務(wù)D、盡職調(diào)查25、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)將從業(yè)人員行為守則及評估報告報送( )A、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)B、銀行業(yè)協(xié)會C、人民銀行D、國務(wù)院26、商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)不包括( )A、代發(fā)工資B、代理財政性存款C、代理財政投資D、代銷開放式基金27、現(xiàn)階段,我國按流動性不同將貨幣供應(yīng)量劃分為三個層次,其中M1表示( )A、廣義貨幣B、狹義貨幣C、基礎(chǔ)貨幣D、準(zhǔn)貨幣28、宋體重大聲譽事件發(fā)生后( )內(nèi)向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或其派出機構(gòu)報告有關(guān)情況。A、12小時B、24小時C、36小時D、72小時29、在國際結(jié)算的幾種方式中,屬于順匯的是( )A、銀行保函B、托收C、信用證D、匯款30、重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)由商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易控制委員會審查后,提交( )批準(zhǔn),并在批準(zhǔn)后10日內(nèi)報告監(jiān)事會以及銀保監(jiān)會。A、股東大會B、董事會C、監(jiān)事會D、風(fēng)險管理委員會31、下列關(guān)于各監(jiān)管機構(gòu)職責(zé)劃分說法不正確的是( )A、中國銀行負(fù)責(zé)互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理B、銀監(jiān)會負(fù)責(zé)包括個體網(wǎng)絡(luò)借貸和網(wǎng)絡(luò)小額貸款在內(nèi)的網(wǎng)絡(luò)借貸以及互聯(lián)網(wǎng)信托和互聯(lián)網(wǎng)消費金融的監(jiān)督管理C、證監(jiān)會負(fù)責(zé)股權(quán)眾籌融資和互聯(lián)網(wǎng)基金銷售的監(jiān)督管理D、保監(jiān)會負(fù)責(zé)互聯(lián)網(wǎng)保險的監(jiān)督管理32、下列不屬于商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)的是( )A、同業(yè)代付B、同業(yè)拆借C、保理融資D、買入返售33、債券投資的( )不僅考慮到了債券所支付的利息收入,而且還考慮到了債券的購買價格和出售價格,從而考慮到了債券的資本損益,因此,比較充分地反映了債券投資的實際收益率。A、名義收益率B、即期收益率C、持有期收益率D、到期收益率34、中央銀行可以采?。?)的貨幣政策工具增加貨幣供應(yīng)量。A、在公開市場上買入證券B、提高存款準(zhǔn)備金率C、提高再貼現(xiàn)率D、通過窗口指導(dǎo)勸告商業(yè)銀行減少貸款發(fā)放35、商業(yè)銀行的代理業(yè)務(wù)不包括( )A、代發(fā)工資B、代理財政性存款C、代理財政投資D、代銷開放式基金36、銀行內(nèi)部審計主要的審計方法是( )A、現(xiàn)場審計與自行查核B、現(xiàn)場走訪與自行查核C、現(xiàn)場審計與現(xiàn)場走訪D、現(xiàn)場審計與非現(xiàn)場審計37、下列不屬于金融企業(yè)會計的主要特點的是( )A、核算方法的獨特性B、監(jiān)督的政策性C、風(fēng)險管理的嚴(yán)格性D、核算內(nèi)容的社會性38、下列選項中,不符合銀行開展同業(yè)業(yè)務(wù)要求的是( )A、由法人總部建立或指定專營部門負(fù)責(zé)經(jīng)營B、商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專營部門對可以通過金融交易市場進(jìn)行電子化交易的同業(yè)業(yè)務(wù),可以委托其他部門或分支機構(gòu)辦理C、由法人總部對同業(yè)業(yè)務(wù)專營部門進(jìn)行集中統(tǒng)一授權(quán)D、同業(yè)業(yè)務(wù)專營部門不得進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)39、重組貸款是指由于借款人財務(wù)狀況惡化,或無力還款而對合同條款作出調(diào)整的貸款,重組后的貸款如果仍然逾期,或借款人仍然無力歸還貸款,應(yīng)至少歸為( )類貸款。A、損失B、次級C、關(guān)注D、可疑40、下列哪些屬于資本市場的特點( )A、償還期短、流動性強、風(fēng)險小B、償還期短、流動性小、風(fēng)險高C、償還期長、流動性小、風(fēng)險高D、償還期長、流動性強、風(fēng)險小41、( )商業(yè)銀行考評體系中的核心指標(biāo)。A、經(jīng)濟(jì)資本B、經(jīng)濟(jì)增加值C、資本預(yù)期收益率D、稅后凈利潤42、目前,商業(yè)銀行的經(jīng)營發(fā)展越來越傾向于( )經(jīng)營。A、專業(yè)化B、多元化C、綜合化D、差別化43、債券投資的( )是指由于通貨膨脹的發(fā)生,債券持有人從投資債券中所收到的金錢的實際購買力越來越低,甚至有可能低于原來投資金額的購買力。A、信用風(fēng)險B、利率風(fēng)險C、購買力風(fēng)險D、流動性風(fēng)險44、以下關(guān)于內(nèi)部控制的職責(zé)分工說法正確的是( )A、業(yè)務(wù)部門是內(nèi)部控制的“第二道防線”B、內(nèi)部審計部門是內(nèi)部控制的“第三道防線”C、內(nèi)部控制管理職能部門是內(nèi)部控制的“第一道防線”D、內(nèi)控管理職能部門負(fù)責(zé)對商業(yè)銀行內(nèi)部控制的充分性和有效性進(jìn)行審計,及時報告審計發(fā)現(xiàn)的問題45、金融工作的三大任務(wù),不包括( )A、服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)B、深化金融改革C、加強制度建設(shè)D、防控金融風(fēng)險46、教育儲蓄存款屬于( )定期儲蓄存款。A、整存整取B、整存零取C、零存整取D、存本取息47、下列貸款不能歸為關(guān)注類的是( )A、同一借款人對其他銀行的部分債務(wù)已經(jīng)不良B、借新還舊C、借款人以分立形式惡意逃廢銀行債務(wù),本金尚未逾期D、重組后的貸款仍然逾期48、( )是一個經(jīng)濟(jì)體中資金流動的基本框架,由金融市場、金融機構(gòu)和其他要素組成。A、金融市場B、金融體系C、金融工具D、金融中介49、( )策略的立足點不是放在爭取新客戶上,而是把工夫花在挽留老客戶上。A、分層營銷B、交叉營銷C、大眾營銷D、情感營銷50、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在( )要求的基礎(chǔ)上計提儲備資本。A、最低資本B、儲備資本和逆周期資本C、系統(tǒng)重要性銀行附加資本D、核心資本51、資本市場是指( )A、短期市場B、一級市場C、發(fā)行市場D、長期市場52、下列選項中,不符合銀行同業(yè)代付業(yè)務(wù)要求的是( )A、根據(jù)在該項業(yè)務(wù)中權(quán)利義務(wù)關(guān)系的實質(zhì)進(jìn)行會計核算B、加強貸款三查,管控信用風(fēng)險C、將資金拆給委托行后由委托行自付D、將代付同業(yè)款項全額納入對同業(yè)機構(gòu)的統(tǒng)一授信管理53、貨幣經(jīng)紀(jì)公司最早起源于( )A、德國B、美國C、意大利D、英國54、監(jiān)管人員到商業(yè)銀行約見高級管理人員,要求其就業(yè)務(wù)活動和風(fēng)險管理的重大事項進(jìn)行說明,這種監(jiān)管方式是( )A、市場準(zhǔn)入C、非現(xiàn)場監(jiān)管B、監(jiān)管談話D、現(xiàn)場檢查55、中央銀行可以采?。?)的貨幣政策工具增加貨幣供應(yīng)量。A、在公開市場上買入證券B、提高存款準(zhǔn)備金率C、提高再貼現(xiàn)率D、通過窗口指導(dǎo)勸告商業(yè)銀行減少貸款發(fā)放56、銀行資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)減去負(fù)債后的余額是銀行的( )A、監(jiān)管資本B、經(jīng)濟(jì)資本C、會計資本D、市場資本57、外匯業(yè)務(wù)中較獨特的風(fēng)險是( )A、流動性風(fēng)險B、利率風(fēng)險C、外匯風(fēng)險D、信用風(fēng)險58、關(guān)于同業(yè)拆借說法不正確的是( )A、同業(yè)拆借是一種比較純粹的金融機構(gòu)之間的資金融通行為B、為規(guī)避風(fēng)險,同業(yè)拆借一般要求擔(dān)保C、同業(yè)拆借一般不需向中央銀行繳納法定存款準(zhǔn)備金,降低了銀行的籌資成本D、同業(yè)拆借資金只能作短期的用途59、金融會計具有( )兩項主要功能。A、核算和監(jiān)督B、核算和經(jīng)營管理C、監(jiān)督與管理D、經(jīng)營核算與監(jiān)督60、風(fēng)險對沖是指通過投資或購買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動( )的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品,來沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在損失的一種策略性選擇。A、正相關(guān)B、負(fù)相關(guān)C、同等D、不相關(guān)61、績效考評即經(jīng)營業(yè)績的考核與評價,是指銀行為實現(xiàn)自身發(fā)展戰(zhàn)略和落實監(jiān)管要求,通過建立考評指標(biāo)、設(shè)定考評標(biāo)準(zhǔn),對考評對象在特定期間的( )進(jìn)行綜合評價,并根據(jù)考評結(jié)果改進(jìn)經(jīng)營管理的過程。A、經(jīng)營成果、風(fēng)險狀況、發(fā)展?fàn)顩rB、發(fā)展?fàn)顩r、內(nèi)控管理、經(jīng)營成果C、內(nèi)控管理、發(fā)展?fàn)顩r、風(fēng)險狀況D、風(fēng)險狀況、內(nèi)控管理、經(jīng)營成果62、下列關(guān)于空殼公司特點的表述,錯誤的是( )A、為匿名的公司所有者提供服務(wù)B、由被提名擔(dān)任董事并相應(yīng)收取管理費作為報酬C、被提名人全面掌握公司真實所有人的信息D、公司由被提名人根據(jù)外國律師的登記指令成立63、某人投資債券。買入價格為500元,賣出價格為600元,期間獲得利息收入50元,則該投資者持有期收益率為( )A、20B、30C、40D、5064、宋體對銀行業(yè)金融機構(gòu)審查董事和高級管理人員的任職資格的申請,銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)在自收到申請文件之日起( )日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不能批準(zhǔn)的書面決定。A、20B、30C、45D、6065、以下不屬于應(yīng)當(dāng)采用貸款人受托支付方式的是( )A、單筆金額超過項目總投資5%B、單筆金額超過500萬人民幣的固定資產(chǎn)貸款資金支付C、單筆超過1000萬元的流動資金貸款資金支付D、單筆超過500萬元的流動資金貸款資金支付66、( )是指銀行向從事合法生產(chǎn)經(jīng)營的個人發(fā)放的,用于定向購買或租賃商用房、機械設(shè)備、以及用于滿足個人控制的企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營流動資金需求和其他合理資金需求的貸款。A、個人住房貸款B、個人消費貸款C、個人經(jīng)營類貸款D、自營性個人住房貸款67、信用風(fēng)險又稱( ),是指發(fā)行債券的借款人不能按時支付債券利息或償還本金,而給債券投資者帶來損失的風(fēng)險。A、貸款風(fēng)險B、操作風(fēng)險C、違約風(fēng)險D、運營風(fēng)險68、下列關(guān)于我國銀行監(jiān)管機構(gòu)防范金融風(fēng)險的措施,說法錯誤的是( )A、嚴(yán)格執(zhí)法,深入整治銀行業(yè)市場亂象B、處置一批重大風(fēng)險點C、彌補監(jiān)管制度短板D、多設(shè)立銀行監(jiān)督管理機構(gòu)69、前進(jìn)機械廠購買一批設(shè)備急需資金500萬元向甲商業(yè)銀行申請貸款,并請市第三人民醫(yī)院提供保證,并按照法律規(guī)定該醫(yī)院( )A、銀行同意即可擔(dān)保B、可以擔(dān)保C、不能擔(dān)保D、如有足夠清償能力即可70、( )管理是銀行經(jīng)營的重要職能,是銀行體系穩(wěn)健運行的重要保障。A、流動性風(fēng)險B、市場風(fēng)險C、操作風(fēng)險D、信用風(fēng)險71、銀行市場定位主要包括產(chǎn)品定位和( )兩個方面。A、目標(biāo)定位B、銀行形象定位C、企業(yè)性質(zhì)定位D、市場營銷方式定位72、以下( )不屬于商業(yè)銀行績效考評的基本要素。A、評價目標(biāo)B、評價標(biāo)準(zhǔn)C、評價對象D、評價監(jiān)督73、定活兩便儲蓄存款存期不限,存期不滿( )的,按支取日活期利率計息。A、1個月B、2個月C、3個月D、6個月74、下列不屬于金融租賃公司業(yè)務(wù)范圍的是( )A、固定收益類證劵投資業(yè)務(wù)B、吸收股東1年期(含)以上定期存款C、經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行債劵D、同業(yè)拆借75、重大聲譽事件發(fā)生后( )內(nèi)向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或其派出機構(gòu)報告有關(guān)情況。A、12小時B、24小時C、36小時D、72小時76、根據(jù)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引,下列不屬于董事會的合規(guī)管理職責(zé)的是( )A、審議批準(zhǔn)高級管理層提交的合規(guī)風(fēng)險管理報告,并對商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險的有效性作出評價,以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決B、審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策,并監(jiān)督合規(guī)政策的實施C、任命合規(guī)負(fù)責(zé)人,并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨立性D、授權(quán)董事會下設(shè)的風(fēng)險管理委員會,審計委員會或?qū)iT設(shè)立的合規(guī)管理委員會對商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理進(jìn)行日常監(jiān)督77、金融租賃公司的同業(yè)拆借比例不得超過資本凈額的( )A、20B、50C、80D、10078、貨幣經(jīng)紀(jì)公司及其分公司按照中國銀保監(jiān)會批準(zhǔn)經(jīng)營的業(yè)務(wù)不包括( )A、境內(nèi)外衍生產(chǎn)品交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B、境內(nèi)外資本市場交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)C、境內(nèi)外貨幣市場交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)D、境內(nèi)外債券市場交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)79、存款業(yè)務(wù)按客戶類型,分為個人存款和( )A、儲蓄存款B、外幣存款C、對公存款D、定期存款80、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每一會計年度終了( )個月內(nèi),按照銀監(jiān)會的規(guī)定,公布其上一年度的經(jīng)營業(yè)績和審計報告。銀行從業(yè)資格總題庫A、1B、3C、4D、681、狹義的金融創(chuàng)新是指( )的金融創(chuàng)新,主要是指由于金融管制的放松而引發(fā)的一系列金融業(yè)務(wù)和金融工具的創(chuàng)新。A、微觀金融主體B、宏觀金融主體C、個別金融主體D、大型金融主體82、商業(yè)銀行貸款,貸款余額與存款余額的比例不得超過( )A、50%B、8%C、75%D、25%83、關(guān)于同業(yè)拆借說法不正確的是( )A、同業(yè)拆借是一種比較純粹的金融機構(gòu)之間的資金融通行為B、為規(guī)避風(fēng)險,同業(yè)拆借一般要求擔(dān)保C、同業(yè)拆借一般不需向中央銀行繳納法定存款準(zhǔn)備金,降低了銀行的籌資成本D、同業(yè)拆借資金只能作短期的用途84、( )是我國經(jīng)濟(jì)體制和金融體制改革的產(chǎn)物,是我國金融體系中具有中國特色的一類非銀行金融機構(gòu)。A、財務(wù)公司B、證券公司C、期貨公司D、保險公司85、既可以用于支取現(xiàn)金,也可以用于轉(zhuǎn)賬的支票是( )A、現(xiàn)金支票B、轉(zhuǎn)賬支票C、普通支票D、結(jié)算支票86、由于不完善的內(nèi)部資金管理程序、有問題的人員或外部事件所造成損失的風(fēng)險是指( )A、市場風(fēng)險B、流動性風(fēng)險C、操作性風(fēng)險D、信用風(fēng)險87、現(xiàn)階段我國貨幣政策的中介目標(biāo)是( )A、基礎(chǔ)貨幣B、貨幣供應(yīng)量C、利率D、信貸88、處于補缺式地位的商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模( ),提供的信貸產(chǎn)品( )A、很大;較少B、較大;很多C、很?。惠^少D、較?。缓芏?9、( )是指銀行業(yè)金融機構(gòu)為支持用能單位提高能源利用效率,降低能源消耗而提供的信貸融資。A、高能信貸B、金融信貸C、能效信貸D、綠色信貸90、( )承擔(dān)銀行業(yè)消費者權(quán)益保護(hù)工作的最終責(zé)任。A、銀行業(yè)金融機構(gòu)B、銀行經(jīng)理C、銀行職員D、銀行董事會 二、多選題(本題共40小題,每題1分,共計40分)1、根據(jù)修訂后的商業(yè)銀行流動性風(fēng)險管理辦法,流動性風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)包括( )A、杠桿率指標(biāo)B、流動性比例C、核心負(fù)債比例D、流動性覆蓋率E、凈穩(wěn)定資金比例2、能效信貸業(yè)務(wù)的重點服務(wù)領(lǐng)域涉及的行業(yè)包括( )A、交通運輸B、農(nóng)業(yè)C、建筑業(yè)D、金融業(yè)E、工業(yè)3、商業(yè)銀行公司治理指引第四條指出,商業(yè)銀行公司治理應(yīng)當(dāng)遵循原則有( )A、各治理主體獨立運作B、有效制衡C、相互合作D、協(xié)調(diào)運轉(zhuǎn)E、合理的激勵4、個人貸款業(yè)務(wù)的還款方式包括( )A、等額本息還款B、一次性還款C、不定額還款D、約定還款E、等額本金還款5、關(guān)于巴塞爾協(xié)議改革的主要內(nèi)容,下列表述正確的是( )A、要求商業(yè)銀行發(fā)行的非普通股工具必須帶有減計或轉(zhuǎn)股條款B、取消專門用于抵御市場風(fēng)險的二級資本C、引入嚴(yán)格的、統(tǒng)一的資本扣減項目,并要求從核心一級資本中扣減D、對普通股、其他一級資本工具和二級資本工具分別建立嚴(yán)格的合格標(biāo)準(zhǔn)E、界定并區(qū)分一級資本和二級資本的功能6、發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)提供對賬服務(wù),對賬單應(yīng)當(dāng)至少包括( )A、交易日期B、交易金額C、交易幣種D、交易商戶名稱或代碼E、本期還款金額7、商業(yè)銀行操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)收集統(tǒng)計原則包括( )A、重要性原則B、及時性原則C、統(tǒng)一性原則D、謹(jǐn)慎性原則E、相關(guān)性原則8、與銀行業(yè)經(jīng)營管理相關(guān)的民商事法律包括( )A、刑法B、民法C、物權(quán)法D、擔(dān)保法E、合同法9、2007年至今,信托業(yè)持續(xù)、快速發(fā)展,主要原因在于( )A、商業(yè)銀行管理水平的不斷上升B、靈活優(yōu)勢C、中國經(jīng)濟(jì)持續(xù)增長D、人們理財意識的提高E、跨界優(yōu)勢10、目前我國的戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域包括( )銀行從業(yè)考題A、節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)B、信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)C、高端裝備制造業(yè)D、新材料產(chǎn)業(yè)E、新能源汽車產(chǎn)業(yè)11、銀行內(nèi)部審計的目標(biāo)主要有( )A、保證國家有關(guān)經(jīng)濟(jì)金融法律法規(guī)、方針政策、監(jiān)管部門規(guī)章的貫徹執(zhí)行B、改善風(fēng)險管理、控制及治理過程的效果C、在銀行業(yè)金融機構(gòu)風(fēng)險框架內(nèi),促使風(fēng)險控制在可接受水平D、改善銀行業(yè)金融機構(gòu)的運營,增加價值E、實現(xiàn)對一般風(fēng)險隱患的監(jiān)督檢查12、合規(guī)風(fēng)險,是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受( )的風(fēng)險。A、法律制裁B、決策失誤C、監(jiān)管處罰D、重大財務(wù)損失E、聲譽損失13、關(guān)于金融市場經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能的說法正確的有( )A、借助貨幣資金供應(yīng)總量的變化影響宏觀經(jīng)濟(jì)的發(fā)展規(guī)模和速度B、借助貨幣資金的流動和配置可以影響經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和布局C、借助利率、匯率、金融資產(chǎn)價格變動促進(jìn)社會經(jīng)濟(jì)效率的提高D、通過充當(dāng)資金融通媒介,實現(xiàn)資源優(yōu)化配置E、借助于金融市場的運行機制,為中央銀行調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)提供傳導(dǎo)渠道14、下列關(guān)于各類定期存款的說法正確的是( )A、整存整取的起存金額為100元B、零存整取每月存入一定金額,到期一次支取本息C、整存零取是指整筆存入固定期限分期支取D、存本取息的起存金額為10000元E、整存零取可以部分提前支取15、存款管理的原則包括( )A、維護(hù)存款者權(quán)益原則B、誰的前入誰的賬、歸誰支配C、存款自愿,取款自由D、業(yè)務(wù)經(jīng)營安全性原則E、利益最大化原則16、一般認(rèn)為,產(chǎn)業(yè)政策包括( )A、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)政策B、產(chǎn)業(yè)組織政策C、產(chǎn)業(yè)技術(shù)政策D、產(chǎn)業(yè)布局政策E、產(chǎn)業(yè)優(yōu)化政策17、財務(wù)公司的發(fā)展取向有( )A、做大資金歸集B、做活市場融資C、做實資產(chǎn)交易D、做長服務(wù)鏈條E、做全中間業(yè)務(wù)18、一般性投訴處理的基本原則包括( )A、積極主動原則B、客觀公正原則C、專業(yè)原則D、有效控制、減少影響E、積極應(yīng)對、快速反應(yīng)19、宋體存款保險條例規(guī)定的存款保險具有強制性,應(yīng)當(dāng)參加存款保險的有( )A、商業(yè)銀行B、農(nóng)村合作銀行C、農(nóng)村信用合作社D、外國銀行在中國的不具有法人資格的分支機構(gòu)的存款E、中資銀行的海外分支機構(gòu)的存款20、中國銀監(jiān)會于2015年9月發(fā)布了新的商業(yè)銀行流動性風(fēng)險管理辦法(試行),該辦法要求流動性風(fēng)險管理的基本要素包括( )A、有效的流動性風(fēng)險管理治理結(jié)構(gòu)B、完善的流動性風(fēng)險管理策略C、完善的流動性風(fēng)險管理程序D、完備的管理信息系統(tǒng)E、有效的流動性風(fēng)險識別、計量、監(jiān)測和控制21、商業(yè)銀行債券投資的風(fēng)險包括( )A、信用風(fēng)險B、政治風(fēng)險C、價格風(fēng)險D、操作風(fēng)險E、流動性風(fēng)險22、下列屬于金融債券發(fā)行方式的是( )A、私募B、公募C、直接發(fā)行D、間接發(fā)行E、直接公募23、信托公司設(shè)立信托計劃,應(yīng)當(dāng)符合以下要求( )A、委托人為合格投資者B、參與信托計劃的委托人為唯一受益人C、信托資金有明確的投資方向和投資策略D、信托受益權(quán)劃分為等額份額的信托單位E、信托合同應(yīng)約定受托人報酬24、產(chǎn)品開發(fā)的方法可分為( )A、仿效法B、交叉組合法C、創(chuàng)新法D、補缺法E、低成本法25、以下屬于風(fēng)險管理框架八大要素的有( )A、內(nèi)部監(jiān)督B、目標(biāo)設(shè)定C、事項識別D、風(fēng)險評估E、風(fēng)險應(yīng)對26、下列關(guān)于信托公司管理信托計劃應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定,說法正確的有( )A、不得向他人提供擔(dān)保B、向他人提供貸款不得超過其管理的所有信托計劃實收余額的20,但銀保監(jiān)會另有規(guī)定的除外C、不得將信托資金直接或間接運用于信托公司的股東及其關(guān)聯(lián)人,但信托資金全部來源于股東或其關(guān)聯(lián)人的除外D、不得以固有財產(chǎn)與信托財產(chǎn)進(jìn)行交易E、不得將不同信托財產(chǎn)進(jìn)行相互交易27、根據(jù)銀保監(jiān)會規(guī)定,境內(nèi)商業(yè)銀行開辦信用卡發(fā)卡業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)符合的條件有( )A、注冊資本為實繳資本B、最近3年企業(yè)貸款業(yè)務(wù)規(guī)模和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)穩(wěn)定C、注冊資本不低于人民幣1億元D、身份證件驗證系統(tǒng)和征信系統(tǒng)的連接和使用情況良好E、相關(guān)設(shè)施通過了必要的安全檢測和業(yè)務(wù)測試28、產(chǎn)品的開發(fā)管理是商業(yè)銀行市場營銷的起點,那么產(chǎn)品開發(fā)的目標(biāo)是( )A、提高商業(yè)銀行的利率B、提高現(xiàn)有市場的占有率C、吸引現(xiàn)有市場之外的新客戶D、以更低的成本提供相同或類似的產(chǎn)品E、降低商業(yè)銀行的經(jīng)營成本29、( )屬于個人住房貸款。A、個人耐用消費品貸款B、自營性個人住房貸款C、個人住房組合貸款D、公積金個人住房貸款E、個人權(quán)利質(zhì)押貸款30、信息與溝通的基本要求有哪些?( )A、信息收集B、信息整合C、信息處理D、信息加工E、信息傳遞31、績效考評的基本原則包括( )A、戰(zhàn)略導(dǎo)向B、綜合平衡C、合規(guī)引領(lǐng)D、統(tǒng)一執(zhí)行E、穩(wěn)健經(jīng)營32、同業(yè)拆借市場的主要特征有( )A、主要限于商業(yè)銀行等金融機構(gòu)參加B、拆借資金規(guī)模大C、拆借期限短D、拆借利率市場化E、拆借資金無風(fēng)險33、以下屬于單位存款的有( )A、定期存款B、活期存款C、定活兩便存款D、協(xié)定存款E、保證金存款34、下列屬于我國的金融調(diào)控監(jiān)管機構(gòu)的有( )A、中央銀行B、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C、證券業(yè)監(jiān)督管理委員會D、保險業(yè)監(jiān)督管理委員會E、銀行業(yè)公會35、資本市場主要包括( )A、回購市場B、票據(jù)市場C、基金市場D、股票市場E、債券市場36、非現(xiàn)場審計監(jiān)測范圍主要包括( )A、后續(xù)跟蹤B、內(nèi)部控制報告C、業(yè)務(wù)異動分析D、內(nèi)部控制評價E、日常信息收集與監(jiān)測37、以下( )屬于柜臺業(yè)務(wù)存在的主要操作風(fēng)險點。A、柜員為無證件或未獲得相關(guān)批文的客戶開立賬戶B、未經(jīng)授權(quán)辦理大額存取款業(yè)務(wù)C、以停用、作廢的印章未封存上繳或未及時銷毀D、管庫員雙人管庫、同進(jìn)同出E、銀企不對賬或?qū)~不符時,未及時進(jìn)行處理38、現(xiàn)有的票據(jù)和結(jié)算方式包括( )A、匯票B、本票C、支票D、銀行卡及匯兌E、托收承付39、信托公司的基本功能定位有哪些?( )A、探索混合所有制改革B、研究符合條件的信托公司上市與并購重組C、優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)和激勵約束機制D、完善現(xiàn)代企業(yè)制度E、有效盤活存量資金40、根據(jù)銀行業(yè)監(jiān)督管理法的規(guī)定,中國銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)的具體職責(zé)主要有( )A、制定并發(fā)布監(jiān)管規(guī)章、規(guī)則B、實施行政許可C、非現(xiàn)場監(jiān)管D、報告和處置突發(fā)事件E、現(xiàn)場檢查 三、判斷題(本題共15小題,每題1分,共計15分)1、宋體( )財務(wù)公司不能向成員單位開展全部種類本外幣的貸款業(yè)務(wù)。A、對B、錯2、宋體( )產(chǎn)業(yè)政策和銀行盈利之間有可能產(chǎn)生矛盾。A、對B、錯3、宋體( )根據(jù)合規(guī)管理要求,銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)配備合規(guī)管理部門或合規(guī)管理人員,但無需獨立于其他的職責(zé)。A、對B、錯4、宋體( )金融市場是經(jīng)濟(jì)景氣情況的重要信號系統(tǒng),是反映經(jīng)濟(jì)情況的“晴雨表”。A、對B、錯5、宋體( )中國銀監(jiān)會可以對發(fā)生信用危機的銀行進(jìn)行重組。若重組失敗,中國銀監(jiān)會可以決定終止重組,并宣告其破產(chǎn)。A、對B、錯6、宋體( )公開市場業(yè)務(wù)是指中央銀行在金融市場上賣出或買進(jìn)有價證券,中央銀行買賣證券的目的是為了盈利。A、對B、錯7、宋體( )按照銀行業(yè)監(jiān)督管理法的規(guī)定,對發(fā)生風(fēng)險的銀行業(yè)金融機構(gòu)進(jìn)行處置的方式主要有接管、重組、撤銷和依法宣告破產(chǎn)。A、對B、錯8、宋體( )銀行本票不允許背書轉(zhuǎn)讓。A、對B、錯9、宋體( )銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)考評對象的經(jīng)營地域、客戶結(jié)構(gòu)、市場需求以及服務(wù)能力,合理確定發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)。A、對B、錯10、宋體( )信托公司不得開展除同業(yè)拆入業(yè)務(wù)以外的其他負(fù)債業(yè)務(wù),且同業(yè)拆入余額不得超過其凈資產(chǎn)的20。A、對B、錯11、宋體( )銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)考評對象的經(jīng)營地域、客戶結(jié)構(gòu)、市場需求以及服務(wù)能力,合理確定發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)。A、對B、錯12、宋體( )撤銷是指監(jiān)管部門對經(jīng)其批準(zhǔn)設(shè)立的具有法人資格的金融機構(gòu)依法采取的終止其法人資格的刑罰措施。A、對B、錯13、宋體( )監(jiān)事會負(fù)責(zé)保證商業(yè)銀行建立并實施充分有效的內(nèi)部控制體系,保證商業(yè)銀行在法律和政策框架內(nèi)審慎經(jīng)營。A、對B、錯14、宋體( )銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要,可以與銀行業(yè)金融機構(gòu)的高級管理人員進(jìn)行監(jiān)督管理談話,同時有權(quán)要求其董事就其業(yè)務(wù)活動的重大事項作出說明。A、對B、錯15、宋體( )按照誘發(fā)風(fēng)險的原因,風(fēng)險可以分為系統(tǒng)性風(fēng)險和非系統(tǒng)性風(fēng)險。A、對B、錯第 18 頁 共 18 頁參考答案一、單選題(本題共90小題,每題0.5分,共計45分)1、【答案】A2、正確答案:C3、C4、【答案】C5、正確答案:C6、【答案】D7、【答案】B8、A
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