基金從業(yè)人員資格題庫(kù)匯編帶答案解析2025

基金從業(yè)人員資格題庫(kù)匯編帶答案解析20251.下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)禁止性情形的是（）。A.在銷售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益B.向投資者提供投資咨詢服務(wù)C.同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)D.違規(guī)對(duì)投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書(shū)面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)答案：B分析：基金銷售人員可向投資者提供投資咨詢服務(wù)，A、C、D選項(xiàng)均為禁止性行為。2.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.易入原則B.可測(cè)原則C.成長(zhǎng)原則D.不可區(qū)分原則答案：D分析：市場(chǎng)細(xì)分應(yīng)遵循易入、可測(cè)、成長(zhǎng)、識(shí)別和利潤(rùn)原則，不可區(qū)分原則錯(cuò)誤。3.基金管理人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)（）。A.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作B.基金資產(chǎn)清算和會(huì)計(jì)復(fù)核C.基金資產(chǎn)的保管D.受托資產(chǎn)管理答案：A分析：基金管理人主要負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)投資運(yùn)作，B是基金托管人部分職責(zé)，C是托管人職責(zé)，D表述不準(zhǔn)確。4.（）是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.適用性原則答案：D分析：適用性原則強(qiáng)調(diào)根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品。5.基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.及時(shí)性原則答案：A分析：真實(shí)性原則是基金信息披露最根本、最重要原則，確保信息真實(shí)可靠。6.下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)B.基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金管理人、基金托管人進(jìn)行監(jiān)督C.基金合同可以約定基金份額持有人大會(huì)是否設(shè)立日常機(jī)構(gòu)D.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/3以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)答案：D分析：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)，D錯(cuò)誤。7.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)選任新基金托管人。A.1個(gè)月B.2個(gè)月C.3個(gè)月D.6個(gè)月答案：D分析：基金托管人職責(zé)終止，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)在6個(gè)月內(nèi)選任新托管人。8.下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)人員從事的工作范圍的是（）。A.分析基金走勢(shì)B.宣傳推介基金C.發(fā)售基金份額D.辦理基金份額申購(gòu)和贖回答案：A分析：基金銷售機(jī)構(gòu)人員主要負(fù)責(zé)宣傳、發(fā)售、辦理申贖等，分析基金走勢(shì)并非其主要工作。9.關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)的區(qū)別，以下表述正確的是（）。A.認(rèn)購(gòu)份額有封閉期，申購(gòu)份額確認(rèn)當(dāng)日可以贖回B.認(rèn)購(gòu)?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)申請(qǐng)，申購(gòu)?fù)ǔ０创_定價(jià)申請(qǐng)C.認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般高于申購(gòu)費(fèi)D.認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，申購(gòu)份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)答案：D分析：認(rèn)購(gòu)份額在合同生效時(shí)確認(rèn)，申購(gòu)份額T+2日左右確認(rèn)，A申購(gòu)份額有贖回限制，B認(rèn)購(gòu)按確定價(jià)，申購(gòu)按未知價(jià)，C認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般低于申購(gòu)費(fèi)。10.下列屬于基金客戶售前服務(wù)的是（）。A.介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)B.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)C.定期提供產(chǎn)品凈值信息D.協(xié)助客戶辦理開(kāi)立賬戶、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)答案：A分析：介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)屬于售前服務(wù)，B、C是售中服務(wù)，D是售后服務(wù)。11.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.保護(hù)投資人及其相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展D.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明答案：A分析：保護(hù)投資人及其相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益是基金監(jiān)管首要目標(biāo)。12.開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日凈贖回申請(qǐng)超總份額10%為巨額贖回。13.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的五原則，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人內(nèi)控制度必須講求效率和效果B.基金管理人內(nèi)部控制必須覆蓋所有人員C.為達(dá)到良好的效果，基金管理人內(nèi)部控制不應(yīng)該考慮成本因素D.基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立答案：C分析：內(nèi)部控制需考慮成本效益原則，并非不考慮成本因素，A是有效性原則，B是全面性原則，D是獨(dú)立性原則。14.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)答案：D分析：合規(guī)管理目標(biāo)是建立體系、識(shí)別管理風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，應(yīng)是確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)，不是持有人。15.下列關(guān)于道德與法律聯(lián)系的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段B.道德在調(diào)整范圍上對(duì)法律具有補(bǔ)充作用C.道德與法律在內(nèi)容上是交叉關(guān)系D.道德規(guī)范都可以轉(zhuǎn)化為法律規(guī)范答案：D分析：并不是所有道德規(guī)范都能轉(zhuǎn)化為法律規(guī)范，D錯(cuò)誤，A、B、C表述正確。16.基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人是（）。A.基金托管人B.基金管理人C.獨(dú)立董事D.督察長(zhǎng)答案：B分析：基金管理人是基金年度報(bào)告編制者和披露義務(wù)人。17.基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后（）內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。A.30日B.60日C.90日D.180日答案：C分析：基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)披露相關(guān)報(bào)告。18.（）是對(duì)投資額較大的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者提供的最具有個(gè)性化特征的服務(wù)。A.電子信箱B.互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)C.“一對(duì)一”專人服務(wù)D.電話服務(wù)中心答案：C分析：“一對(duì)一”專人服務(wù)針對(duì)大額投資者，提供個(gè)性化服務(wù)。19.下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，其結(jié)算資金屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)B.在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)C.由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)歸集D.禁止挪用答案：A分析：相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)，A錯(cuò)誤。20.下列關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)程序包括認(rèn)購(gòu)和確認(rèn)B.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)收費(fèi)模式為前端收費(fèi)和后端收費(fèi)C.封閉式基金的認(rèn)購(gòu)價(jià)格按1.00元募集，外加券商自行按認(rèn)購(gòu)費(fèi)率收取的認(rèn)購(gòu)費(fèi)D.封閉式基金的發(fā)售方式為場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)答案：D分析：封閉式基金發(fā)售方式為網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售，D錯(cuò)誤。21.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起（）內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.12個(gè)月D.36個(gè)月答案：B分析：基金管理人應(yīng)在收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。22.以下不屬于基金宣傳推介材料禁止性規(guī)定的是（）。A.承諾收益B.登載過(guò)往業(yè)績(jī)C.預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)D.使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”的表述答案：B分析：登載過(guò)往業(yè)績(jī)不屬于禁止性規(guī)定，但需符合相關(guān)要求，A、C、D均為禁止性規(guī)定。23.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定，可以對(duì)不同的投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.基金管理人可以向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)答案：D分析：基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)，D錯(cuò)誤。24.下列不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷特殊性的是（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.專業(yè)性D.長(zhǎng)久性答案：D分析：基金市場(chǎng)營(yíng)銷特殊性包括規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性，長(zhǎng)久性錯(cuò)誤。25.下列關(guān)于合規(guī)管理的目標(biāo)，說(shuō)法正確的是（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)D.以上說(shuō)法都正確答案：D分析：合規(guī)管理目標(biāo)包括建立體系、識(shí)別管理風(fēng)險(xiǎn)、確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，A、B、C都對(duì)。26.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的層次不包括（）。A.員工自律B.部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)督C.董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)D.證監(jiān)會(huì)、證券業(yè)協(xié)會(huì)的監(jiān)管、檢查和指導(dǎo)答案：D分析：內(nèi)部控制機(jī)制層次包括員工自律、部門主管檢查、董事會(huì)及專門委員會(huì)監(jiān)督等，D是外部監(jiān)管。27.下列關(guān)于道德的繼承性，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的變化，屬于意識(shí)形態(tài)的道德也會(huì)發(fā)生相應(yīng)變化B.沒(méi)有永恒不變的道德，現(xiàn)代道德與傳統(tǒng)道德已經(jīng)完全不一樣了C.因?yàn)橛绊懙赖滦纬珊桶l(fā)展的各種因素具有歷史延續(xù)性，所以道德有繼承性D.傳統(tǒng)道德的傳承力往往是巨大的，現(xiàn)代道德都深深烙有傳統(tǒng)道德的印記答案：B分析：道德具有繼承性，現(xiàn)代道德與傳統(tǒng)道德并非完全不同，B錯(cuò)誤。28.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用規(guī)范的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向投資人收取銷售費(fèi)用B.未經(jīng)招募說(shuō)明書(shū)載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費(fèi)用的結(jié)算方式和支付方式D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)不能以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的壓低收費(fèi)水平，D錯(cuò)誤。29.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下說(shuō)法正確的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書(shū)面銷售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存10年C.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金銷售機(jī)構(gòu)可向公眾開(kāi)展預(yù)約銷售活動(dòng)D.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素答案：D分析：銷售協(xié)議應(yīng)包括資金交收等權(quán)利義務(wù)，客戶身份資料保存15年，核準(zhǔn)前不能開(kāi)展預(yù)約銷售，A、B、C錯(cuò)誤。30.基金管理人的內(nèi)部控制要求部門設(shè)置體現(xiàn)（）的原則。A.權(quán)責(zé)明確、相互制約B.組織結(jié)構(gòu)清晰、權(quán)力制衡C.權(quán)責(zé)分明、相互監(jiān)督D.相互獨(dú)立、相互制約答案：A分析：基金管理人內(nèi)部控制要求部門設(shè)置權(quán)責(zé)明確、相互制約。31.下列不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要種類的是（）。A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.監(jiān)管合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)答案：D分析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要包括投資、銷售、信息披露、反洗錢等合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)，不包括監(jiān)管合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。32.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素，至少將客戶劃分為（）個(gè)等級(jí)。A.2B.3C.4D.5答案：B分析：至少將客戶劃分為高、中、低3個(gè)等級(jí)。33.基金管理人的高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定書(shū)面的合規(guī)政策，應(yīng)報(bào)經(jīng)（）審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。A.股東大會(huì)B.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)C.董事會(huì)D.合規(guī)管理部門答案：C分析：合規(guī)政策應(yīng)報(bào)經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)。34.（）是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)答案：A分析：題干描述的是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的定義。35.基金銷售機(jī)構(gòu)通過(guò)電視、電臺(tái)、報(bào)刊等媒體定期或不定期向投資者傳達(dá)專業(yè)信息與傳輸正確的投資理念是客戶服務(wù)方式中的（）。A.講座、推介會(huì)和座談會(huì)B.媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用C.互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用D.“一對(duì)一”專人服務(wù)答案：B分析：通過(guò)媒體傳達(dá)信息屬于媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用。36.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.5B.10C.15D.30答案：C分析：基金管理人應(yīng)在季度結(jié)束15個(gè)工作日內(nèi)編制并披露季度報(bào)告。37.開(kāi)放式基金合同生效后每（）更新招募說(shuō)明書(shū)。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.1年D.2年答案：B分析：開(kāi)放式基金合同生效后每6個(gè)月更新招募說(shuō)明書(shū)。38.基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說(shuō)明書(shū)、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。A.2B.3C.5D.7答案：A分析：重大事件發(fā)生2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。39.下列關(guān)于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法C.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法D.對(duì)基金從業(yè)人員進(jìn)行管理的方式和方法答案：D分析：銷售適用性管理制度包括對(duì)管理人、產(chǎn)品、投資人的相關(guān)評(píng)價(jià)方法，不包括對(duì)從業(yè)人員管理方法。40.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，具體包括（）。Ⅰ.設(shè)立獨(dú)立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位Ⅱ.向社會(huì)公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則Ⅲ.評(píng)估客戶投訴風(fēng)險(xiǎn)，采取適當(dāng)措施，及時(shí)妥善處理客戶投訴Ⅳ.定期總結(jié)分析客戶投訴情況，向有關(guān)部門報(bào)告并提出改善建議A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D分析：以上都是基金銷售機(jī)構(gòu)建立客戶投訴處理體系應(yīng)包含的內(nèi)容。41.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.外部監(jiān)控答案：D分析：內(nèi)部控制基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督，不包括外部監(jiān)控。42.下列關(guān)于合規(guī)管理的基本原則，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.獨(dú)立性原則是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于基金管理人的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，以真正起到牽制制約的作用B.客觀性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為C.公正性原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)以事實(shí)為依據(jù)，以法律法規(guī)和公司制度為準(zhǔn)繩，客觀公正地進(jìn)行核查評(píng)價(jià)，避免出現(xiàn)偏祖業(yè)務(wù)部門的情況D.協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗答案：B分析：客觀性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，避免主觀臆斷，B表述不準(zhǔn)確。43.下列關(guān)于道德與法律的區(qū)別，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.表現(xiàn)形式不同B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同C.調(diào)整范圍不同D.調(diào)整手段相同答案：D分析：道德與法律調(diào)整手段不同，道德主要靠自律，法律靠國(guó)家強(qiáng)制力，A、B、C是二者區(qū)別。44.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過(guò)程中，應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.準(zhǔn)確性原則答案：D分析：基金銷售適用性原則包括投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性原則，不包括準(zhǔn)確性原則。45.下列關(guān)于基金宣傳推介材料的定義及范圍的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書(shū)面、電子或者其他介質(zhì)的信息B.包括公開(kāi)出版資料C.包括海報(bào)、戶外廣告D.不包括短信、微信等通訊手段答案：D分析：基金宣傳推介材料包括短信、微信等通訊手段形式的信息，D錯(cuò)誤。46.基金管理人內(nèi)部控制的有效性主要包括（）。Ⅰ.基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策與措施能否適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求Ⅱ.基金管理人內(nèi)部控制必須覆蓋所有人員，要求各部門之間、人員之間應(yīng)相互配合、協(xié)調(diào)同步、緊密銜接Ⅲ.基金管理人內(nèi)部控制在設(shè)計(jì)完整、合理的前提下，在基金管理的運(yùn)作過(guò)程中，能夠得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用，為實(shí)現(xiàn)提高公司經(jīng)營(yíng)效率