基金從業(yè)人員資格考試題庫(kù)含答案2024

基金從業(yè)人員資格考試題庫(kù)含答案20241.以下屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶B.編制中期和年度基金報(bào)告C.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值D.辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)答案：A。答案分析：B、C、D項(xiàng)是基金管理人職責(zé)，A項(xiàng)是基金托管人職責(zé)。2.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)將基金合同報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。A.3B.5C.10D.15答案：B。答案分析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)將基金合同報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。3.下列關(guān)于開放式基金認(rèn)購(gòu)的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.開放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式B.認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)一經(jīng)受理不得撤銷C.基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用統(tǒng)一按凈認(rèn)購(gòu)金額為基礎(chǔ)收取D.不同認(rèn)購(gòu)金額可以適用不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率答案：C。答案分析：基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用可以按凈認(rèn)購(gòu)金額或認(rèn)購(gòu)金額為基礎(chǔ)收取。4.以下不屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.客觀性答案：D。答案分析：基金客戶服務(wù)特點(diǎn)包括專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時(shí)效性，不包括客觀性。5.基金銷售機(jī)構(gòu)向投資人收取增值服務(wù)費(fèi)時(shí)，應(yīng)符合的要求不包括（）。A.遵循合理、公開、質(zhì)價(jià)相符的定價(jià)原則B.統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議，明確增值服務(wù)的內(nèi)容、方式、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)C.增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)單獨(dú)繳納，不應(yīng)從申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）資金中扣除D.收取增值服務(wù)費(fèi)后，應(yīng)在招募說(shuō)明書中披露增值服務(wù)的內(nèi)容答案：D。答案分析：應(yīng)在基金合同、招募說(shuō)明書等載體中披露增值服務(wù)的內(nèi)容和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。6.下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范的說(shuō)法，正確的是（）。A.可以登載單位或者個(gè)人的推薦性文字B.可以預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)C.可以使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”等表述D.不得詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)答案：D。答案分析：A、B、C項(xiàng)都是基金宣傳推介材料禁止的內(nèi)容。7.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)答案：D。答案分析：目標(biāo)是確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)。8.下列屬于合規(guī)管理基本原則的是（）。A.全面性原則B.獨(dú)立性原則C.公正性原則D.以上都是答案：D。答案分析：合規(guī)管理基本原則包括獨(dú)立性、客觀性、公正性、專業(yè)性、協(xié)調(diào)性等，全面性也符合要求。9.以下不屬于基金管理人內(nèi)部控制原則的是（）。A.健全性原則B.有效性原則C.成本效益原則D.合理性原則答案：D。答案分析：基金管理人內(nèi)部控制原則有健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約、成本效益原則。10.內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.外部監(jiān)控答案：D。答案分析：基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通和內(nèi)部監(jiān)控。11.以下屬于基金管理人內(nèi)部控制活動(dòng)的是（）。A.編制預(yù)算和實(shí)際的比較分析B.資產(chǎn)分離C.績(jī)效評(píng)估D.以上都是答案：D。答案分析：基金管理人內(nèi)部控制活動(dòng)包括授權(quán)控制、不相容職務(wù)分離控制、資產(chǎn)分離、預(yù)算控制、績(jī)效評(píng)估等。12.基金管理人內(nèi)部控制的總體目標(biāo)不包括（）。A.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益C.確保基金和基金管理人的財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)D.確保基金持有人獲得最大收益答案：D。答案分析：內(nèi)部控制目標(biāo)不包括確?；鸪钟腥双@得最大收益。13.下列關(guān)于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法C.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法D.對(duì)基金銷售人員進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)的計(jì)劃答案：D。答案分析：基金銷售適用性管理制度內(nèi)容不包括對(duì)基金銷售人員進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)的計(jì)劃。14.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。表述的是基金銷售適用性的（）原則。A.投資人利益優(yōu)先B.全面性C.客觀性D.及時(shí)性答案：C。答案分析：客觀性原則要求建立科學(xué)合理方法，設(shè)置標(biāo)準(zhǔn)和流程保證適用性實(shí)施。15.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率B.基金銷售費(fèi)用包括基金的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)C.基金管理人可以按照基金合同的約定，向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶維護(hù)費(fèi)D.未經(jīng)招募說(shuō)明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率答案：A。答案分析：未經(jīng)招募說(shuō)明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率。16.開放式基金贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后的余額，不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A.25%B.50%C.75%D.80%答案：A。答案分析：開放式基金贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后的余額，不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并歸入基金財(cái)產(chǎn)。17.以下屬于QDII基金可投資的金融產(chǎn)品或工具的是（）。A.不動(dòng)產(chǎn)B.貴重金屬C.公募基金D.實(shí)物商品答案：C。答案分析：QDII基金可投資公募基金等，不能投資不動(dòng)產(chǎn)、貴重金屬、實(shí)物商品等。18.下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)B.貨幣市場(chǎng)基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具C.貨幣市場(chǎng)基金的份額凈值固定在1元人民幣D.貨幣市場(chǎng)基金可以投資于剩余期限超過397天的債券答案：D。答案分析：貨幣市場(chǎng)基金投資于剩余期限小于397天的債券。19.下列關(guān)于債券基金與債券區(qū)別的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金沒有確定的到期日C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測(cè)D.債券基金可參與一級(jí)市場(chǎng)新股申購(gòu)答案：D。答案分析：債券基金一般不參與一級(jí)市場(chǎng)新股申購(gòu)。20.以下關(guān)于股票基金的說(shuō)法，正確的是（）。A.股票基金份額凈值不會(huì)由于買賣數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響B(tài).股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)比單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)小C.股票基金主要投資于股票和債券D.按投資市場(chǎng)分類，股票基金可分為國(guó)內(nèi)股票基金、國(guó)外股票基金和全球股票基金答案：ABD。答案分析：C項(xiàng)股票基金主要投資于股票。21.基金管理人運(yùn)用固有資金進(jìn)行基金投資，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.謹(jǐn)慎原則B.合法合規(guī)原則C.公平對(duì)待原則D.利益最大化原則答案：D。答案分析：應(yīng)遵循合法合規(guī)、公平對(duì)待、謹(jǐn)慎原則，而非利益最大化原則。22.下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案B.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開C.基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過D.基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開，也可以采取通訊等方式召開答案：C。答案分析：轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同等重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。一般事項(xiàng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過。23.下列關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)B.基金管理人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入基金財(cái)產(chǎn)C.基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，可以與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷D.非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行答案：C。答案分析：基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷。24.下列關(guān)于基金監(jiān)管的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資人利益B.基金監(jiān)管的原則包括依法監(jiān)管原則、“三公”原則等C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體D.基金監(jiān)管就是監(jiān)管部門對(duì)基金行業(yè)的直接管制答案：D。答案分析：基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對(duì)基金市場(chǎng)參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理，并非直接管制。25.下列關(guān)于基金行業(yè)自律組織的說(shuō)法，正確的是（）。A.我國(guó)基金行業(yè)的自律組織是中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B.基金行業(yè)自律組織的職責(zé)包括制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范C.基金行業(yè)自律組織對(duì)其成員的處罰沒有法律效力D.基金行業(yè)自律組織不能對(duì)其成員進(jìn)行監(jiān)管答案：B。答案分析：我國(guó)基金行業(yè)自律組織是中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)；其處罰有一定效力且可對(duì)成員進(jìn)行監(jiān)管。26.下列關(guān)于基金信息披露的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金信息披露是指基金市場(chǎng)上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行的信息披露B.基金信息披露的原則包括真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性和公平性原則C.基金信息披露義務(wù)人可以有選擇地披露部分信息D.基金信息披露的作用之一是有利于投資者的價(jià)值判斷答案：C。答案分析：基金信息披露義務(wù)人應(yīng)全面披露信息，不得有選擇地披露部分信息。27.下列屬于基金臨時(shí)信息披露的是（）。A.基金年度報(bào)告B.基金季度報(bào)告C.基金份額凈值公告D.基金澄清公告答案：D。答案分析：A、B項(xiàng)是定期報(bào)告，C項(xiàng)是常規(guī)披露，基金澄清公告屬于臨時(shí)信息披露。28.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員的資格管理，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格B.負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門從事基金銷售業(yè)務(wù)管理的人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格C.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金宣傳推介活動(dòng)的人員無(wú)需取得基金從業(yè)資格D.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢的人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格答案：C。答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金宣傳推介活動(dòng)的人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。29.下列關(guān)于基金銷售渠道審慎調(diào)查的說(shuō)法，正確的是（）。A.基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查，應(yīng)當(dāng)了解基金管理人的誠(chéng)信狀況、經(jīng)營(yíng)管理能力、投資管理能力和內(nèi)部控制情況等B.基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查，應(yīng)當(dāng)了解基金代銷機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺(tái)建設(shè)、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營(yíng)銷能力等C.基金銷售機(jī)構(gòu)在研究和執(zhí)行對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人調(diào)查、評(píng)價(jià)的方法、標(biāo)準(zhǔn)和流程時(shí)，應(yīng)當(dāng)盡力減少主觀因素和人為因素的干擾D.以上說(shuō)法都正確答案：D。答案分析：A、B、C項(xiàng)說(shuō)法均符合基金銷售渠道審慎調(diào)查的要求。30.下列關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施保障，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序B.基金銷售機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行基金銷售適用性的管理制度和程序C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)就基金銷售適用性的理論和實(shí)踐對(duì)基金銷售人員進(jìn)行專題培訓(xùn)D.基金銷售機(jī)構(gòu)不需要建立健全基金銷售適用性評(píng)估與銷售跟蹤機(jī)制答案：D。答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)需要建立健全基金銷售適用性評(píng)估與銷售跟蹤機(jī)制。31.下列關(guān)于基金合同的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件B.基金合同應(yīng)當(dāng)包括基金的運(yùn)作方式、投資目標(biāo)、投資范圍等內(nèi)容C.基金合同生效后，基金管理人可以根據(jù)實(shí)際情況對(duì)基金合同進(jìn)行修改，無(wú)需經(jīng)過基金份額持有人大會(huì)同意D.基金合同應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行備案答案：C。答案分析：基金合同生效后，重大修改需經(jīng)過基金份額持有人大會(huì)同意。32.下列關(guān)于基金托管協(xié)議的說(shuō)法，正確的是（）。A.基金托管協(xié)議是基金管理人與基金托管人簽訂的協(xié)議B.基金托管協(xié)議應(yīng)當(dāng)包括基金托管人與基金管理人之間的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查等內(nèi)容C.基金托管協(xié)議是明確基金份額持有人與基金托管人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議D.基金托管協(xié)議應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行備案答案：ABD。答案分析：基金托管協(xié)議是基金管理人與基金托管人簽訂的，明確雙方權(quán)利義務(wù)，應(yīng)包括業(yè)務(wù)監(jiān)督等內(nèi)容并備案，并非明確基金份額持有人與基金托管人關(guān)系。33.下列關(guān)于基金招募說(shuō)明書的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金招募說(shuō)明書是基金向社會(huì)公開發(fā)售時(shí)對(duì)基金情況進(jìn)行說(shuō)明的文件B.基金招募說(shuō)明書應(yīng)當(dāng)包括基金募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)文件名稱和核準(zhǔn)日期C.基金招募說(shuō)明書可以登載基金業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)的內(nèi)容D.基金招募說(shuō)明書應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整答案：C。答案分析：基金招募說(shuō)明書不得登載基金業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)內(nèi)容。34.下列關(guān)于基金份額登記機(jī)構(gòu)的說(shuō)法，正確的是（）。A.基金份額登記機(jī)構(gòu)是指從事基金份額登記、存管、結(jié)算等業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)B.基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證登記數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整C.基金份額登記機(jī)構(gòu)可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額登記業(yè)務(wù)D.以上說(shuō)法都正確答案：D。答案分析：A、B、C項(xiàng)均符合基金份額登記機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。35.下列關(guān)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金投資顧問機(jī)構(gòu)是指從事基金投資顧問業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)B.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員可以代理客戶從事基金投資管理活動(dòng)C.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用原則，不得損害客戶合法權(quán)益D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行備案答案：B。答案分析：基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得代理客戶從事基金投資管理活動(dòng)。36.下列關(guān)于基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的說(shuō)法，正確的是（）。A.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)是指從事基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)B.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具有健全的組織架構(gòu)和完善的內(nèi)部控制制度C.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)客觀公正，不得進(jìn)行虛假評(píng)價(jià)D.以上說(shuō)法都正確答案：D。答案分析：A、B、C項(xiàng)均是對(duì)基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的正確表述。37.下列關(guān)于基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)是指為基金業(yè)務(wù)活動(dòng)提供信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)的機(jī)構(gòu)B.基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的專業(yè)資質(zhì)和技術(shù)能力C.基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)可以泄露基金管理人、基金托管人的商業(yè)秘密D.基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行備案答案：C。答案分析：基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)不得泄露基金管理人、基金托管人的商業(yè)秘密。38.下列關(guān)于基金行業(yè)高級(jí)管理人員的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金行業(yè)高級(jí)管理人員是指基金管理公司的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、督察長(zhǎng)以及實(shí)際履行上述職務(wù)的其他人員B.基金行業(yè)高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格C.基金行業(yè)高級(jí)管理人員可以在其他營(yíng)利性機(jī)構(gòu)兼職D.基金行業(yè)高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定答案：C。答案分析：基金行業(yè)高級(jí)管理人員不得在其他營(yíng)利性機(jī)構(gòu)兼職。39.下列關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中守法合規(guī)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.守法合規(guī)是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范B.守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員遵守法律法規(guī)和行業(yè)自律規(guī)則C.守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員在基金銷售活動(dòng)中不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)D.守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員不得從事內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)等違法行為答案：A。答案分析：誠(chéng)實(shí)守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。40.下列關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠(chéng)實(shí)守信的說(shuō)法，正確的是（）。A.誠(chéng)實(shí)守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范B.誠(chéng)實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶C.誠(chéng)實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)D.以上說(shuō)法都正確答案：D。答案分析：A、B、C項(xiàng)均符合誠(chéng)實(shí)守信的要求。41.下列關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中專業(yè)審慎的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范B.專業(yè)審慎要求基金從業(yè)人員具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的專業(yè)知識(shí)和技能C.專業(yè)審慎要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中不斷提高專業(yè)技能D.專業(yè)審慎要求基金從業(yè)人員在投資決策過程中可以不考慮風(fēng)險(xiǎn)因素答案：D。答案分析：專業(yè)審慎要求基金從業(yè)人員在投資決策過程中充分考慮風(fēng)險(xiǎn)因素。42.下列關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中客戶至上的說(shuō)法，正確的是（）。A.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范B.客戶至上要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中優(yōu)先考慮客戶利益C.客戶至上要求基金從業(yè)人員不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)D.以上說(shuō)法都正確答案：D。答案分析：A、B、C項(xiàng)均是客戶至上規(guī)范的正確表述。43.下列關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中忠誠(chéng)盡責(zé)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.忠誠(chéng)盡責(zé)是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的道德規(guī)范B.忠誠(chéng)盡責(zé)要求基金從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)負(fù)有忠誠(chéng)義務(wù)C.忠誠(chéng)盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中不得損害所在機(jī)構(gòu)的利益D.忠誠(chéng)盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在離職后可以泄露原所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密答案：D。答案分析：忠誠(chéng)盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在離職后也不得泄露原所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密。44.下列關(guān)于基金職業(yè)道德教育的說(shuō)法，正確的是（）。A.基金職業(yè)道德教育是指通過受教育者自身以外的力量，對(duì)其進(jìn)行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務(wù)和責(zé)任等職業(yè)道德核心內(nèi)容的教育活動(dòng)B.基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容包括培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念和灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范C.基金職業(yè)道德教育的途徑包括崗前職業(yè)道德教育和崗位職業(yè)道德教育D.以上說(shuō)法都正確答案：D。答案分析：A、B、C項(xiàng)均是對(duì)基金職業(yè)道德教育的正確描述。45.下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金職業(yè)道德修養(yǎng)是指基金從業(yè)人員通過自我學(xué)習(xí)、自我改造、