基金從業(yè)人員資格題庫帶分析2025

基金從業(yè)人員資格精選題庫帶分析20251.關(guān)于基金與股票的比較，以下表述錯誤的是（）。A.股票是直接投資工具，基金是間接投資工具B.股票價格波動較大，基金價格波動相對較小C.股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，基金反映的是信托關(guān)系D.股票和基金的收益都具有確定性答案：D分析：股票和基金的收益都具有不確定性，D選項(xiàng)表述錯誤。股票是直接投資工具，基金是間接投資工具；股票價格波動大，基金通過分散投資價格波動相對??；股票反映所有權(quán)關(guān)系，基金反映信托關(guān)系，A、B、C選項(xiàng)正確。2.以下不屬于證券投資基金特點(diǎn)的是（）。A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險C.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)D.獨(dú)立托管、保障安全，投資無風(fēng)險答案：D分析：證券投資基金雖獨(dú)立托管保障安全，但投資是有風(fēng)險的，并非無風(fēng)險，D選項(xiàng)不屬于基金特點(diǎn)。集合理財、專業(yè)管理，組合投資、分散風(fēng)險，利益共享、風(fēng)險共擔(dān)都是基金特點(diǎn)，A、B、C選項(xiàng)正確。3.封閉式基金與開放式基金的主要區(qū)別不包括（）。A.期限不同B.交易場所不同C.份額限制不同D.基金運(yùn)營依據(jù)不同答案：D分析：封閉式基金與開放式基金運(yùn)營均依據(jù)基金合同等，運(yùn)營依據(jù)相同，D選項(xiàng)不是主要區(qū)別。二者在期限、交易場所、份額限制等方面存在差異，A、B、C選項(xiàng)是主要區(qū)別。4.下列不屬于公募基金特征的是（）。A.面向社會公眾公開發(fā)售B.投資金額要求低C.投資風(fēng)險較高，適合風(fēng)險承受能力強(qiáng)的投資者D.必須遵守基金法律和法規(guī)的約束答案：C分析：公募基金適合廣大中小投資者，并非只適合風(fēng)險承受能力強(qiáng)的投資者，C選項(xiàng)不屬于公募基金特征。公募基金面向社會公眾公開發(fā)售，投資金額要求低，且必須遵守基金法律和法規(guī)約束，A、B、D選項(xiàng)正確。5.以下關(guān)于ETF和LOF的說法，錯誤的是（）。A.ETF本質(zhì)上是指數(shù)型基金B(yǎng).LOF可以在交易所交易C.ETF和LOF都具有開放式基金可申購、贖回的特點(diǎn)D.ETF和LOF的申購、贖回都是用一籃子股票進(jìn)行答案：D分析：LOF的申購、贖回是用現(xiàn)金進(jìn)行，不是一籃子股票，D選項(xiàng)說法錯誤。ETF本質(zhì)是指數(shù)型基金，LOF可以在交易所交易，二者都有開放式基金可申購、贖回特點(diǎn)，A、B、C選項(xiàng)正確。6.貨幣市場基金的投資對象不包括（）。A.銀行短期存款B.1年以內(nèi)的銀行定期存款C.剩余期限在397天以內(nèi)的債券D.可轉(zhuǎn)換債券答案：D分析：可轉(zhuǎn)換債券風(fēng)險相對較高，不在貨幣市場基金投資范圍內(nèi)，D選項(xiàng)符合題意。銀行短期存款、1年以內(nèi)銀行定期存款、剩余期限在397天以內(nèi)債券都是貨幣市場基金投資對象，A、B、C選項(xiàng)不符合。7.下列關(guān)于基金認(rèn)購與申購的說法，錯誤的是（）。A.認(rèn)購是在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為B.申購是在基金合同生效后購買基金份額的行為C.一般情況下，認(rèn)購費(fèi)率低于申購費(fèi)率D.認(rèn)購份額要在基金合同生效時確認(rèn)，申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)答案：D分析：申購份額通常在T+1日之內(nèi)確認(rèn)，D選項(xiàng)說法錯誤。認(rèn)購是在基金募集期內(nèi)購買，申購是在基金合同生效后購買，一般認(rèn)購費(fèi)率低于申購費(fèi)率，A、B、C選項(xiàng)正確。8.基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。A.25%B.30%C.40%D.50%答案：A分析：基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并歸入基金財產(chǎn)，A選項(xiàng)正確。9.下列關(guān)于開放式基金巨額贖回的說法，錯誤的是（）。A.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回B.出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以決定接受全額贖回或部分延期贖回C.當(dāng)發(fā)生部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)在3個工作日內(nèi)在指定媒介上公告說明有關(guān)處理方法D.對于選擇延期贖回的客戶，基金管理人可以自行確定其贖回份額的到賬日期答案：D分析：對于選擇延期贖回的客戶，贖回份額的到賬日期應(yīng)符合基金合同約定，并非基金管理人自行確定，D選項(xiàng)說法錯誤。單個開放日基金凈贖回申請超總份額10%為巨額贖回，管理人可決定全額或部分延期贖回，部分延期贖回時應(yīng)3個工作日內(nèi)公告處理方法，A、B、C選項(xiàng)正確。10.下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。A.客戶至上原則B.有效溝通原則C.安全第一原則D.專業(yè)規(guī)范原則答案：C分析：基金客戶服務(wù)原則包括客戶至上、有效溝通、專業(yè)規(guī)范等原則，安全第一原則不屬于，C選項(xiàng)符合題意。11.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，C選項(xiàng)正確。12.基金銷售適用性要求基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險與基金投資人風(fēng)險承受能力B.基金產(chǎn)品收益與基金投資人風(fēng)險承受能力C.基金產(chǎn)品期限與基金投資人資金規(guī)模D.基金產(chǎn)品規(guī)模與基金投資人資金規(guī)模答案：A分析：基金銷售適用性注重基金產(chǎn)品風(fēng)險與基金投資人風(fēng)險承受能力匹配，A選項(xiàng)正確。13.以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會答案：D分析：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是自律組織，不是基金銷售機(jī)構(gòu)，D選項(xiàng)符合題意。商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)都可從事基金銷售，A、B、C選項(xiàng)不符合。14.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）個月的除外。A.6B.9C.12D.18答案：A分析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績時，基金合同生效不足6個月的除外，A選項(xiàng)正確。15.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的說法，錯誤的是（）。A.內(nèi)部控制的目標(biāo)是保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.內(nèi)部控制的原則包括健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約、成本效益等原則C.內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊等部分組成D.內(nèi)部控制只需要關(guān)注基金管理人的經(jīng)營管理活動，無需考慮基金財產(chǎn)的安全完整答案：D分析：內(nèi)部控制既要關(guān)注基金管理人經(jīng)營管理活動，也要考慮基金財產(chǎn)安全完整，D選項(xiàng)說法錯誤。內(nèi)部控制目標(biāo)是遵守法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則，有健全性等原則，制度由大綱、基本制度等部分組成，A、B、C選項(xiàng)正確。16.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險評估C.控制活動D.外部監(jiān)控答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動等，不包括外部監(jiān)控，D選項(xiàng)符合題意。17.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險管理體系B.實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)D.確保基金持有人獲得最高收益答案：D分析：合規(guī)管理目標(biāo)不包括確?；鸪钟腥双@得最高收益，收益受多種因素影響且具有不確定性，D選項(xiàng)符合題意。合規(guī)管理目標(biāo)包括建立合規(guī)風(fēng)險管理體系、識別和管理合規(guī)風(fēng)險、促進(jìn)全面風(fēng)險管理體系建設(shè)，A、B、C選項(xiàng)不符合。18.基金管理人的合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險，履行的職責(zé)不包括（）。A.制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計(jì)劃B.審核評價基金管理人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性C.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南D.對發(fā)生的合規(guī)風(fēng)險事件進(jìn)行隱瞞不報答案：D分析：合規(guī)管理部門應(yīng)及時報告合規(guī)風(fēng)險事件，不能隱瞞不報，D選項(xiàng)不屬于其職責(zé)。制定合規(guī)管理計(jì)劃、審核政策合規(guī)性、組織制定合規(guī)指南等都是合規(guī)管理部門職責(zé)，A、B、C選項(xiàng)不符合。19.下列關(guān)于基金托管人的職責(zé)，說法錯誤的是（）。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨(dú)立D.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，向基金持有人承諾收益答案：D分析：基金托管人不能向基金持有人承諾收益，D選項(xiàng)說法錯誤。安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)賬戶、分別設(shè)置賬戶等都是托管人職責(zé)，A、B、C選項(xiàng)正確。20.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。A.繼續(xù)執(zhí)行，同時向中國證監(jiān)會報告B.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告C.繼續(xù)執(zhí)行，同時向基金管理人的上級主管部門報告D.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并向基金管理人的上級主管部門報告答案：B分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)違規(guī)指令應(yīng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人并及時向中國證監(jiān)會報告，B選項(xiàng)正確。21.以下關(guān)于基金份額持有人大會的說法，錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集C.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過答案：D分析：一般事項(xiàng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)過半數(shù)通過，轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式等特別事項(xiàng)才需經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過，D選項(xiàng)說法錯誤?；鸱蓊~持有人大會由基金管理人召集，代表10%以上份額持有人可自行召集，大會需有代表1/2以上基金份額持有人參加方可召開，A、B、C選項(xiàng)正確。22.下列關(guān)于基金合同的說法，錯誤的是（）。A.基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件B.基金合同應(yīng)當(dāng)包括基金的運(yùn)作方式、投資目標(biāo)、投資范圍等內(nèi)容C.基金合同生效后，基金管理人、基金托管人和基金份額持有人按照基金合同的約定享有權(quán)利，履行義務(wù)D.基金合同可以由基金管理人自行制定，無需監(jiān)管機(jī)構(gòu)審核答案：D分析：基金合同需報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)，并非自行制定無需審核，D選項(xiàng)說法錯誤?；鸷贤s定三方權(quán)利義務(wù)，包含運(yùn)作方式等內(nèi)容，生效后各方按約定行事，A、B、C選項(xiàng)正確。23.基金信息披露的原則不包括（）。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.及時性原則D.盈利性原則答案：D分析：基金信息披露原則包括真實(shí)性、準(zhǔn)確性、及時性等，不包括盈利性原則，D選項(xiàng)符合題意。24.基金年度報告應(yīng)經(jīng)（）以上獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長簽發(fā)。A.1/3B.1/2C.2/3D.3/4答案：C分析：基金年度報告應(yīng)經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長簽發(fā)，C選項(xiàng)正確。25.下列關(guān)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)的說法，錯誤的是（）。A.基金投資顧問機(jī)構(gòu)是指從事基金投資顧問業(yè)務(wù)活動的機(jī)構(gòu)B.基金投資顧問機(jī)構(gòu)可以向投資人承諾投資收益C.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)對其服務(wù)能力和經(jīng)營業(yè)績進(jìn)行如實(shí)陳述答案：B分析：基金投資顧問機(jī)構(gòu)不能向投資人承諾投資收益，B選項(xiàng)說法錯誤。投資顧問機(jī)構(gòu)從事相關(guān)業(yè)務(wù)，服務(wù)要有合理依據(jù)，應(yīng)如實(shí)陳述服務(wù)能力和業(yè)績，A、C、D選項(xiàng)正確。26.基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照（）的規(guī)定進(jìn)行備案。A.中國證監(jiān)會B.中國銀保監(jiān)會C.中國人民銀行D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會答案：A分析：基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)應(yīng)按中國證監(jiān)會規(guī)定備案，A選項(xiàng)正確。27.下列關(guān)于基金評價機(jī)構(gòu)的說法，錯誤的是（）。A.基金評價機(jī)構(gòu)是指從事基金評價業(yè)務(wù)活動的機(jī)構(gòu)B.基金評價機(jī)構(gòu)可以對不同分類的基金進(jìn)行合并評價C.基金評價機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)客觀公正，依法開展基金評價業(yè)務(wù)D.基金評價機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度答案：B分析：基金評價機(jī)構(gòu)不能對不同分類基金進(jìn)行合并評價，B選項(xiàng)說法錯誤?；鹪u價機(jī)構(gòu)從事相關(guān)業(yè)務(wù)，應(yīng)客觀公正開展業(yè)務(wù)，有健全治理結(jié)構(gòu)和制度，A、C、D選項(xiàng)正確。28.以下關(guān)于基金監(jiān)管的說法，錯誤的是（）。A.基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理B.基金監(jiān)管的目標(biāo)是保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益，規(guī)范證券投資基金活動，促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展C.中國證監(jiān)會是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場參與者的行為進(jìn)行監(jiān)督管理D.基金監(jiān)管只需要關(guān)注基金市場的合規(guī)性，無需考慮市場的效率和公平答案：D分析：基金監(jiān)管需兼顧合規(guī)性、市場效率和公平等多方面，D選項(xiàng)說法錯誤?；鸨O(jiān)管運(yùn)用多種手段監(jiān)督市場參與者，目標(biāo)是保護(hù)權(quán)益、規(guī)范活動、促進(jìn)發(fā)展，中國證監(jiān)會是監(jiān)管主體，A、B、C選項(xiàng)正確。29.下列不屬于基金監(jiān)管基本原則的是（）。A.保障投資人利益原則B.適度監(jiān)管原則C.全面監(jiān)管原則D.依法監(jiān)管原則答案：C分析：基金監(jiān)管基本原則包括保障投資人利益、適度監(jiān)管、依法監(jiān)管等，沒有全面監(jiān)管原則，C選項(xiàng)符合題意。30.中國證監(jiān)會對基金管理公司的監(jiān)管措施不包括（）。A.非現(xiàn)場檢查B.現(xiàn)場檢查C.行政處罰D.基金份額持有人大會的強(qiáng)制召開答案：D分析：中國證監(jiān)會對基金管理公司監(jiān)管措施有非現(xiàn)場檢查、現(xiàn)場檢查、行政處罰等，不包括強(qiáng)制召開基金份額持有人大會，D選項(xiàng)符合題意。31.基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)工作經(jīng)歷，C選項(xiàng)正確。32.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員的資格要求，說法錯誤的是（）。A.負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立員工培訓(xùn)制度，提高員工業(yè)務(wù)水平和執(zhí)業(yè)素質(zhì)C.未經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動D.基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售人員可以根據(jù)自己的判斷向投資人推薦基金產(chǎn)品，無需考慮投資人的風(fēng)險承受能力答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)銷售人員應(yīng)根據(jù)投資人風(fēng)險承受能力推薦基金產(chǎn)品，不能僅憑自己判斷，D選項(xiàng)說法錯誤。負(fù)責(zé)銷售業(yè)務(wù)管理人員應(yīng)取得從業(yè)資格，機(jī)構(gòu)應(yīng)建立培訓(xùn)制度，未經(jīng)聘任不得從事銷售活動，A、B、C選項(xiàng)正確。33.基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括（）。A.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格D.對基金財務(wù)會計(jì)報告、中期和年度基金報告出具意見答案：C分析：計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格是基金管理人職責(zé)，不是托管人職責(zé)，C選項(xiàng)符合題意。托管人要召集持有人大會、開設(shè)賬戶、對報告出具意見，A、B、D選項(xiàng)不符合。34.以下關(guān)于基金合同生效的說法，正確的是（）。A.開放式基金募集期限屆滿，募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》規(guī)定的，基金合同生效B.封閉式基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上，基金合同生效C.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個月內(nèi)進(jìn)行基金募集D.以上說法都正確答案：D分析：開放式基金募集符合規(guī)定、封閉式基金募集滿足份額和人數(shù)要求，基金合同生效；基金管理人應(yīng)自收到核準(zhǔn)文件6個月內(nèi)進(jìn)行基金募集，A、B、C選項(xiàng)說法都正確，所以選D。35.基金信息披露的禁止行為不包括（）。A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)D.按照規(guī)定披露基金信息答案：D分析：按照規(guī)定披露基金信息是正常合規(guī)行為，不是禁止行為，D選項(xiàng)符合題意。虛假記載等、預(yù)測業(yè)績、詆毀他人都是禁止行為，A、B、C選項(xiàng)不符合。36.下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的說法，錯誤的是（）。A.分享基金財產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額D.直接參與基金的投資決策答案：D分析：基金份額持有人不直接參與基金投資決策，由基金管理人負(fù)責(zé)，D選項(xiàng)說法錯誤。持有人可分享收益、參與剩余財產(chǎn)分配、轉(zhuǎn)讓或贖回份額，A、B、C選項(xiàng)正確。37.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重根據(jù)基金投資人的（）銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品。A.投資目標(biāo)和收益預(yù)期B.投資經(jīng)驗(yàn)和財務(wù)狀況C.風(fēng)險承受能力D.以上都是答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)綜合考慮投資人投資目標(biāo)、收益預(yù)期、投資經(jīng)驗(yàn)、財務(wù)狀況、風(fēng)險承受能力等銷售不同風(fēng)險等級產(chǎn)品，D選項(xiàng)正確。38.基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起（）個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。A.3B.6C.9D.12答案：B分析：基金管理人應(yīng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使投資組合比例符合合同約定，B選項(xiàng)正確。39.下列關(guān)于基金銷售適用性管理制度的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售適用性管理制度B.基金銷售適用性管理制度應(yīng)當(dāng)包括對基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價C.基金銷售適用性管理制度應(yīng)當(dāng)包括對基金投資人風(fēng)險承受能力的評價D.基金銷售適用性管理制度無需考慮基金銷售機(jī)構(gòu)自身的利益答案：D分析：基金銷售適用性管理制度在保障投資人利益同時也需兼顧銷售機(jī)構(gòu)自身利益，D選項(xiàng)說法錯誤。銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立制度，包含對產(chǎn)品和投資人風(fēng)險評價等內(nèi)容，A、B、C選項(xiàng)正確。40.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違法違規(guī)的，應(yīng)當(dāng)（）。A.及時以電話或郵件形式通知基金管理人，并報告中國證監(jiān)會B.及時以書面形式通知基金管理人，并報告中國證監(jiān)會C.及時以電話或郵件形式通知基金管理人，無需報告中國證監(jiān)會D.及時以書面形式通知基金管理人，無需報告中國證監(jiān)會答案：B分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人，并報告中國證監(jiān)會，B選項(xiàng)正確。41.下列關(guān)于基金宣傳推介材料的說法，錯誤的是（）。A.基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符B.基金宣傳推介材料不得登載單位或者個人的推薦性文字C.基金宣傳推介材料可以預(yù)測基金的證券投資業(yè)績D.基金宣傳推介材料中推介貨幣市場基金的，應(yīng)當(dāng)提示基金投資人，購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)答案：C分析：基金宣傳推介材料不能預(yù)測基金證券投資業(yè)績，C選項(xiàng)說法錯誤。宣傳材料要真實(shí)準(zhǔn)確、不登載推薦性文字、推介貨幣基金要提示風(fēng)險，A、B、D選項(xiàng)正確。42.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.10B.15C.20D.30答案：B分析：基金管理人應(yīng)在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)編制完成基金季度報告并登載，B選項(xiàng)正確。43.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制制度建設(shè)的說法，錯誤的是（）。A.內(nèi)部控制制度建設(shè)應(yīng)當(dāng)遵循健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約、成本效益等原則B.內(nèi)部控制制度建設(shè)應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞C.內(nèi)部控制制度建設(shè)可以由基金管理人隨意制定，無需考慮實(shí)際情況D.內(nèi)部控制制度建設(shè)應(yīng)當(dāng)隨著公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)部環(huán)境的變化及時進(jìn)行修訂和完善答案：C分析：內(nèi)部控制制度建設(shè)要結(jié)合實(shí)際情況，不能隨意制定，C選項(xiàng)說法錯誤。制度建設(shè)應(yīng)遵循相關(guān)原則，涵蓋各環(huán)節(jié)，隨內(nèi)部環(huán)境變化修訂完善，A、B、D選項(xiàng)正確。44.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.30答案：B分析：基金銷售機(jī)構(gòu)相關(guān)資料保存期不少于15年，B選項(xiàng)正確。45.下列關(guān)于基金份額登記機(jī)構(gòu)的說法，錯誤的是（）。A.基金份額登記機(jī)構(gòu)是指從事基金份額登記業(yè)務(wù)活動的機(jī)構(gòu)B.基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確?；鸱蓊~的登記、存管和結(jié)算業(yè)務(wù)處理安全、準(zhǔn)確、及時、高效C.基金份額登記機(jī)構(gòu)可以將客戶身份資料和交易記錄泄露給他人D.基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具有完善的業(yè)務(wù)流程和內(nèi)控制度答案：C分析：基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)客戶信息，不能泄露給他人，C選項(xiàng)說法錯誤。其從事登記業(yè)務(wù)，要確保業(yè)務(wù)處理安全等，有完善業(yè)務(wù)流程和制度，A、B、D選項(xiàng)正確。46.基金投資顧問