2024年基金從業(yè)人員資格考試題庫(kù)有答案分析

2024年基金從業(yè)人員資格考試題庫(kù)有答案分析1.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三答案：A答案分析：根據(jù)相關(guān)規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開。2.以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.基金管理公司直銷中心D.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司答案：D答案分析：中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)，并非基金銷售機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行、證券公司、基金管理公司直銷中心都可進(jìn)行基金銷售。3.下列關(guān)于開放式基金申購(gòu)和贖回原則的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回按未知價(jià)交易原則B.貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回按確定價(jià)原則C.開放式基金的贖回按金額贖回原則D.開放式基金的申購(gòu)按金額申購(gòu)原則答案：C答案分析：開放式基金的贖回按份額贖回原則，而不是金額贖回原則。A、B、D選項(xiàng)關(guān)于申購(gòu)贖回原則的描述正確。4.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C答案分析：基金管理人應(yīng)自收到投資者申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)其有效性進(jìn)行確認(rèn)。5.下列屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)B.披露基金過(guò)往業(yè)績(jī)C.披露基金資產(chǎn)凈值D.披露基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格答案：A答案分析：基金信息披露禁止對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)，因?yàn)闃I(yè)績(jī)具有不確定性。披露基金過(guò)往業(yè)績(jī)、資產(chǎn)凈值、份額申購(gòu)贖回價(jià)格是正常的信息披露內(nèi)容。6.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。A.3B.6C.9D.12答案：B答案分析：基金托管人職責(zé)終止時(shí)，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。7.以下屬于基金合同當(dāng)事人的是（）。A.基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金份額持有人B.基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金份額持有人C.基金管理人、基金托管人、基金份額持有人D.基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)答案：C答案分析：基金合同當(dāng)事人包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人，基金銷售機(jī)構(gòu)并非基金合同當(dāng)事人。8.下列關(guān)于基金管理費(fèi)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理費(fèi)是指基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用B.基金規(guī)模越大，基金管理費(fèi)率越高C.基金風(fēng)險(xiǎn)程度越高，基金管理費(fèi)率越高D.不同類別及不同國(guó)家或地區(qū)的基金，管理費(fèi)率不完全相同答案：B答案分析：一般來(lái)說(shuō)，基金規(guī)模越大，基金管理費(fèi)率越低，而不是越高。A、C、D選項(xiàng)關(guān)于基金管理費(fèi)的描述正確。9.下列關(guān)于基金銷售適用性的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售適用性要求基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品B.基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)基金投資人的投資經(jīng)驗(yàn)銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品C.基金銷售適用性的指導(dǎo)原則包括投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則和及時(shí)性原則D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，至少包括對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法等內(nèi)容答案：B答案分析：基金銷售適用性要求注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，而非投資經(jīng)驗(yàn)。A、C、D選項(xiàng)關(guān)于基金銷售適用性的描述正確。10.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)答案：D答案分析：基金管理人合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系、有效識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)等，是確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)，而非基金持有人。11.下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說(shuō)法，正確的是（）。A.封閉式基金一般有固定的存續(xù)期B.開放式基金一般沒有固定的存續(xù)期C.封閉式基金份額在證券交易所上市交易D.以上說(shuō)法都正確答案：D答案分析：封閉式基金有固定存續(xù)期，份額在證券交易所上市交易；開放式基金一般無(wú)固定存續(xù)期。所以A、B、C選項(xiàng)都正確。12.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.主觀性原則答案：D答案分析：基金銷售適用性實(shí)施過(guò)程應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性等原則，而非主觀性原則。13.下列關(guān)于基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)B.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員可以承諾或者保證投資收益C.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得利用服務(wù)與他人合謀進(jìn)行內(nèi)幕交易D.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照約定向客戶提供投資建議服務(wù)答案：B答案分析：基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得承諾或者保證投資收益，A、C、D選項(xiàng)關(guān)于基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)的描述正確。14.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.外部監(jiān)控答案：D答案分析：基金管理人內(nèi)部控制基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督，不包括外部監(jiān)控。15.下列關(guān)于基金份額登記機(jī)構(gòu)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額登記機(jī)構(gòu)是指從事基金份額登記業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)B.基金份額登記機(jī)構(gòu)可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額登記業(yè)務(wù)C.基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保基金份額的登記、存管和結(jié)算業(yè)務(wù)處理安全、準(zhǔn)確、及時(shí)、高效D.基金份額登記機(jī)構(gòu)不需要保存基金份額持有人名冊(cè)答案：D答案分析：基金份額登記機(jī)構(gòu)需要保存基金份額持有人名冊(cè)等相關(guān)資料，A、B、C選項(xiàng)關(guān)于基金份額登記機(jī)構(gòu)的描述正確。16.以下不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷特殊性的是（）。A.專業(yè)性B.適用性C.服務(wù)性D.一次性答案：D答案分析：基金市場(chǎng)營(yíng)銷具有專業(yè)性、適用性、服務(wù)性和持續(xù)性等特點(diǎn)，不是一次性的。17.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.25答案：B答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保管相關(guān)資料，保存期不少于15年。18.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)考慮基金的投資目標(biāo)、范圍和策略B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)可以不考慮基金的風(fēng)險(xiǎn)水平C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)可以采用多個(gè)指標(biāo)進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)注重長(zhǎng)期評(píng)價(jià)答案：B答案分析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)必須考慮基金的風(fēng)險(xiǎn)水平，不能只看收益而不考慮風(fēng)險(xiǎn)。A、C、D選項(xiàng)關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的描述正確。19.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.10B.15C.20D.30答案：B答案分析：基金管理人應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)編制完成并登載基金季度報(bào)告。20.下列關(guān)于基金托管人的職責(zé)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立D.自行決定基金的投資運(yùn)作答案：D答案分析：基金托管人不參與基金的投資運(yùn)作，投資運(yùn)作由基金管理人負(fù)責(zé)。A、B、C選項(xiàng)是基金托管人的職責(zé)。21.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在（）日內(nèi)在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A.2B.3C.5D.7答案：B答案分析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在3日內(nèi)在指定報(bào)刊和網(wǎng)站登載生效公告。22.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以收取一定的銷售服務(wù)費(fèi)B.基金銷售費(fèi)用可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)不同投資人適用不同的費(fèi)率D.基金銷售費(fèi)用可以向投資人直接收取，也可以從投資人的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)款中扣除答案：C答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率。A、B、D選項(xiàng)關(guān)于基金銷售費(fèi)用的描述正確。23.基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起（）個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。A.3B.6C.9D.12答案：B答案分析：基金管理人應(yīng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使投資組合比例符合約定。24.下列關(guān)于基金信息披露的作用，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.有利于降低基金管理人的運(yùn)營(yíng)成本答案：D答案分析：基金信息披露主要作用在于利于投資者價(jià)值判斷、防止利益沖突與輸送、提高證券市場(chǎng)效率等，與降低基金管理人運(yùn)營(yíng)成本無(wú)關(guān)。25.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告B.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告C.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，無(wú)需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告D.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，無(wú)需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告答案：A答案分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)違規(guī)指令應(yīng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。26.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益C.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)D.確?；鸸芾砣擞畲蠡鸢福篋答案分析：基金管理人內(nèi)部控制目標(biāo)是合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范風(fēng)險(xiǎn)、保證信息真實(shí)準(zhǔn)確等，并非確保盈利最大化。27.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供（）。A.基金招募說(shuō)明書B.基金合同C.基金產(chǎn)品資料概要D.以上都是答案：D答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)向投資者提供基金招募說(shuō)明書、基金合同、基金產(chǎn)品資料概要等文件。28.下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的決議，說(shuō)法正確的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)的決議，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的二分之一以上通過(guò)B.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過(guò)C.基金份額持有人大會(huì)的決議自作出之日起生效D.以上說(shuō)法都正確答案：D答案分析：基金份額持有人大會(huì)決議一般經(jīng)二分之一以上表決權(quán)通過(guò)，重大事項(xiàng)如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式等需三分之二以上通過(guò)，且決議自作出之日起生效。29.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告中披露其持有的（）。A.所有股票明細(xì)B.前十大股票明細(xì)C.前五大股票明細(xì)D.無(wú)需披露股票明細(xì)答案：B答案分析：基金管理人應(yīng)在基金年度報(bào)告中披露其持有的前十大股票明細(xì)。30.下列關(guān)于基金托管人的監(jiān)督義務(wù)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督B.對(duì)基金管理人的投資計(jì)劃進(jìn)行監(jiān)督C.對(duì)基金管理人的投資指令進(jìn)行監(jiān)督D.對(duì)基金管理人的投資業(yè)績(jī)進(jìn)行監(jiān)督答案：D答案分析：基金托管人主要對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作、投資計(jì)劃、投資指令等進(jìn)行監(jiān)督，不監(jiān)督投資業(yè)績(jī)。31.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)制度，主要包括（）。A.基金銷售業(yè)務(wù)流程管理制度B.客戶身份識(shí)別制度C.客戶身份資料和交易記錄保存制度D.以上都是答案：D答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立包括銷售業(yè)務(wù)流程管理、客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存等制度。32.下列關(guān)于基金宣傳推介材料的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確B.基金宣傳推介材料可以登載單位或者個(gè)人的推薦性文字C.基金宣傳推介材料不得預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)D.基金宣傳推介材料不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述答案：B答案分析：基金宣傳推介材料不得登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。A、C、D選項(xiàng)關(guān)于基金宣傳推介材料的描述正確。33.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告中披露的內(nèi)容不包括（）。A.基金的基本情況B.主要財(cái)務(wù)指標(biāo)C.基金份額持有人結(jié)構(gòu)D.基金的投資策略答案：D答案分析：基金半年度報(bào)告和年度報(bào)告應(yīng)披露基金基本情況、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)、基金份額持有人結(jié)構(gòu)等，投資策略通常在招募說(shuō)明書等文件中披露。34.下列關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的時(shí)候，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集B.在基金年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告C.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上D.對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、份額凈值、申購(gòu)贖回價(jià)格等進(jìn)行復(fù)核、審查，并予以公布答案：C答案分析：在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上是基金管理人的義務(wù)，不是基金托管人的。35.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者說(shuō)明（）。A.基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征B.基金產(chǎn)品的投資目標(biāo)C.基金產(chǎn)品的投資范圍D.以上都是答案：D答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)向投資者說(shuō)明基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征、投資目標(biāo)、投資范圍等。36.下列關(guān)于基金管理人的合規(guī)管理部門的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)管理部門是負(fù)責(zé)基金管理人合規(guī)工作的具體組織和執(zhí)行部門B.合規(guī)管理部門對(duì)總經(jīng)理負(fù)責(zé)C.合規(guī)管理部門應(yīng)獨(dú)立于其他部門D.合規(guī)管理部門應(yīng)配備一定數(shù)量的合規(guī)管理人員答案：B答案分析：合規(guī)管理部門對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，而非總經(jīng)理。A、C、D選項(xiàng)關(guān)于合規(guī)管理部門的描述正確。37.基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于（）小時(shí)的投資冷靜期。A.12B.24C.36D.48答案：B答案分析：基金合同應(yīng)約定給投資者設(shè)置不少于24小時(shí)的投資冷靜期。38.下列關(guān)于基金投資的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人未能以合理價(jià)格及時(shí)變現(xiàn)基金資產(chǎn)以支付投資者贖回款項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)B.開放式基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高C.封閉式基金不存在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.投資于流動(dòng)性較差的證券會(huì)增加基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)答案：C答案分析：封閉式基金也存在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，只是與開放式基金表現(xiàn)形式不同。A、B、D選項(xiàng)關(guān)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的描述正確。39.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)，調(diào)查和評(píng)價(jià)方法不包括（）。A.問(wèn)卷調(diào)查B.電話訪談C.心理測(cè)試D.面談答案：C答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)方法包括問(wèn)卷調(diào)查、電話訪談、面談等，一般不采用心理測(cè)試。40.下列關(guān)于基金信息披露的禁止行為，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.不得虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.不得對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)C.不得詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)D.可以承諾收益或者承擔(dān)損失答案：D答案分析：基金信息披露禁止承諾收益或者承擔(dān)損失，A、B、C選項(xiàng)是信息披露禁止行為的正確描述。41.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后（）個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。A.3B.4C.5D.6答案：B答案分析：基金管理人應(yīng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后4個(gè)月內(nèi)完成并登載基金年度報(bào)告。42.下列關(guān)于基金托管人的職責(zé)終止，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.被依法取消基金托管資格B.被基金份額持有人大會(huì)解任C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)D.基金托管人可以自行決定終止職責(zé)答案：D答案分析：基金托管人不能自行決定終止職責(zé)，需在被依法取消資格、被持有人大會(huì)解任、依法解散等法定情形下職責(zé)終止。43.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則銷售基金產(chǎn)品。A.投資人利益優(yōu)先B.公平、公正、公開C.誠(chéng)實(shí)守信D.以上都是答案：D答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)按照投資人利益優(yōu)先、公平公正公開、誠(chéng)實(shí)守信等原則銷售基金產(chǎn)品。44.下列關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制制度，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋公司各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制制度應(yīng)符合國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則C.內(nèi)部控制制度應(yīng)具有前瞻性和適應(yīng)性D.內(nèi)部控制制度可以隨時(shí)隨意修改答案：D答案分析：內(nèi)部控制制度修改應(yīng)遵循一定程序，不能隨時(shí)隨意修改。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于內(nèi)部控制制度的描述正確。45.基金份額持有人大會(huì)可以采取（）方式召開。A.現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)B.通訊開會(huì)C.現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)或通訊開會(huì)D.以上都不是答案：C答案分析：基金份額持有人大會(huì)可以現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)或通訊開會(huì)的方式召開。46.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的管理，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用B.未經(jīng)招募說(shuō)明書載明并公告，不得對(duì)不