銀行現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理制度

銀行現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理制度?一、總則（一）目的為加強(qiáng)銀行現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理，規(guī)范現(xiàn)金收付流程，確?，F(xiàn)金資產(chǎn)安全，防范現(xiàn)金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，提高現(xiàn)金業(yè)務(wù)效率，依據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)管要求，結(jié)合本行實(shí)際情況，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于本行各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及涉及現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作的相關(guān)部門和人員。（三）基本原則1.合規(guī)性原則：嚴(yán)格遵守國家現(xiàn)金管理法規(guī)、金融監(jiān)管規(guī)定以及本行內(nèi)部規(guī)章制度，確?，F(xiàn)金業(yè)務(wù)合法合規(guī)開展。2.安全性原則：采取有效措施保障現(xiàn)金資產(chǎn)安全，防止現(xiàn)金被盜、被搶、挪用等風(fēng)險(xiǎn)，確?，F(xiàn)金業(yè)務(wù)操作過程安全可靠。3.準(zhǔn)確性原則：現(xiàn)金收付、整點(diǎn)、保管等各環(huán)節(jié)操作準(zhǔn)確無誤，確保賬實(shí)相符、賬賬相符。4.效率性原則：優(yōu)化現(xiàn)金業(yè)務(wù)流程，合理配置資源，提高現(xiàn)金業(yè)務(wù)處理效率，滿足客戶現(xiàn)金服務(wù)需求。二、現(xiàn)金業(yè)務(wù)崗位設(shè)置與職責(zé)（一）崗位設(shè)置1.現(xiàn)金柜員：負(fù)責(zé)直接面向客戶辦理現(xiàn)金收付、兌換、整點(diǎn)等業(yè)務(wù)操作。2.現(xiàn)金主管：負(fù)責(zé)本網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金業(yè)務(wù)的管理、監(jiān)督、指導(dǎo)，確保現(xiàn)金業(yè)務(wù)合規(guī)、安全、有序進(jìn)行。3.金庫管理人員：負(fù)責(zé)金庫現(xiàn)金的保管、出入庫管理及相關(guān)賬務(wù)處理。（二）崗位職責(zé)1.現(xiàn)金柜員職責(zé)按照現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作流程，準(zhǔn)確、快速地為客戶辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)，包括收款、付款、兌換零錢等。負(fù)責(zé)現(xiàn)金的整點(diǎn)、捆扎、封裝，確?，F(xiàn)金外觀整潔、數(shù)量準(zhǔn)確、真?zhèn)蜗喾Ｃ咳諣I業(yè)終了，核對(duì)現(xiàn)金庫存，與系統(tǒng)記錄進(jìn)行賬實(shí)核對(duì)，確保賬實(shí)一致，并及時(shí)上繳超限額現(xiàn)金至金庫。妥善保管現(xiàn)金業(yè)務(wù)相關(guān)印章、機(jī)具、重要空白憑證等，確保其安全使用和存放。配合現(xiàn)金主管及其他相關(guān)部門進(jìn)行現(xiàn)金業(yè)務(wù)檢查、監(jiān)督及風(fēng)險(xiǎn)排查工作。2.現(xiàn)金主管職責(zé)負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)本網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金業(yè)務(wù)的日常管理工作，確?，F(xiàn)金業(yè)務(wù)操作符合規(guī)定要求。監(jiān)督現(xiàn)金柜員的業(yè)務(wù)操作，及時(shí)糾正違規(guī)行為，防范現(xiàn)金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。定期檢查現(xiàn)金庫存、現(xiàn)金收付情況、重要空白憑證及印章使用情況等，確保賬實(shí)相符、賬賬相符、賬證相符。負(fù)責(zé)與金庫管理人員溝通協(xié)調(diào)，做好現(xiàn)金上繳、下?lián)芗皫齑嬲{(diào)劑等工作，保證網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金合理供應(yīng)。組織現(xiàn)金柜員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，提高現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作技能和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。配合上級(jí)管理部門開展現(xiàn)金業(yè)務(wù)檢查、審計(jì)等工作，及時(shí)整改發(fā)現(xiàn)的問題。3.金庫管理人員職責(zé)負(fù)責(zé)金庫的安全保衛(wèi)工作，確保金庫設(shè)施設(shè)備正常運(yùn)行，防范金庫安全風(fēng)險(xiǎn)。嚴(yán)格按照金庫出入庫管理規(guī)定，辦理現(xiàn)金、貴金屬等物品的出入庫手續(xù)，認(rèn)真核對(duì)出入庫憑證及實(shí)物，確保賬實(shí)相符。負(fù)責(zé)金庫現(xiàn)金的保管，定期進(jìn)行現(xiàn)金盤點(diǎn)，保證庫存現(xiàn)金數(shù)量準(zhǔn)確、質(zhì)量完好。做好金庫現(xiàn)金的賬務(wù)處理工作，及時(shí)記錄現(xiàn)金出入庫情況，確保金庫賬務(wù)清晰、準(zhǔn)確。配合相關(guān)部門進(jìn)行金庫檢查、審計(jì)等工作，提供準(zhǔn)確的金庫資料和信息。三、現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)管理（一）收款業(yè)務(wù)1.客戶交款現(xiàn)金柜員應(yīng)引導(dǎo)客戶在營業(yè)柜臺(tái)前辦理交款業(yè)務(wù)，要求客戶填寫現(xiàn)金交款憑證，并注明交款金額、來源等信息。柜員收到客戶交來的現(xiàn)金后，應(yīng)認(rèn)真核對(duì)現(xiàn)金真?zhèn)?、金額及票面情況。按照"先點(diǎn)大數(shù)、后點(diǎn)細(xì)數(shù)"的原則進(jìn)行清點(diǎn)，逐張鑒別人民幣真?zhèn)危瑢?duì)可疑幣要進(jìn)行真?zhèn)舞b定。清點(diǎn)現(xiàn)金無誤后，在現(xiàn)金交款憑證上加蓋經(jīng)辦人員名章，并將現(xiàn)金交款憑證回單聯(lián)交客戶留存，記賬聯(lián)交后臺(tái)進(jìn)行賬務(wù)處理。2.上門收款對(duì)于符合上門收款條件的客戶，由業(yè)務(wù)部門提前與客戶溝通確定收款時(shí)間、金額等事項(xiàng)，并通知現(xiàn)金柜員及相關(guān)人員做好準(zhǔn)備工作。上門收款人員應(yīng)至少兩人同行，攜帶必要的防護(hù)設(shè)備和收款器具。到達(dá)客戶指定地點(diǎn)后，應(yīng)與客戶進(jìn)行身份核對(duì)，確認(rèn)無誤后，在客戶監(jiān)督下按照規(guī)定流程進(jìn)行現(xiàn)金清點(diǎn)和收款操作。收款過程中，要注意觀察周邊環(huán)境安全情況，防止發(fā)生意外事件。收款完畢后，及時(shí)將現(xiàn)金帶回網(wǎng)點(diǎn)，辦理交接手續(xù)，并將現(xiàn)金上繳金庫或進(jìn)行賬務(wù)處理。（二）付款業(yè)務(wù)1.客戶取款客戶提交取款憑證后，現(xiàn)金柜員應(yīng)認(rèn)真審核憑證要素是否齊全、正確，印鑒是否相符等。根據(jù)取款金額，按照現(xiàn)金限額管理規(guī)定進(jìn)行配款。配款時(shí)，應(yīng)先核對(duì)券別，后點(diǎn)數(shù)金額，確保配款準(zhǔn)確無誤。將配好的現(xiàn)金交與客戶，同時(shí)提醒客戶當(dāng)面點(diǎn)清?？蛻舸_認(rèn)無誤后，在取款憑證上簽字確認(rèn)。柜員在憑證上加蓋付訖章及經(jīng)辦人員名章后，進(jìn)行賬務(wù)處理。2.內(nèi)部付款因本行內(nèi)部業(yè)務(wù)需要進(jìn)行現(xiàn)金付款時(shí)，由相關(guān)部門提交付款申請(qǐng)，經(jīng)審批后交現(xiàn)金柜員辦理?，F(xiàn)金柜員按照審批后的付款申請(qǐng)進(jìn)行審核，無誤后辦理現(xiàn)金付款手續(xù)，并做好相關(guān)記錄。（三）現(xiàn)金收付的其他規(guī)定1.現(xiàn)金收付必須當(dāng)面點(diǎn)清，一筆一清：嚴(yán)禁將不同客戶的現(xiàn)金混淆收付，避免出現(xiàn)差錯(cuò)和糾紛。2.收付現(xiàn)金時(shí)，應(yīng)使用文明用語，向客戶解釋相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定和操作流程：確?？蛻羟宄私猬F(xiàn)金業(yè)務(wù)辦理情況，提高客戶滿意度。3.對(duì)于大額現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)：應(yīng)按照人民銀行及本行相關(guān)規(guī)定進(jìn)行登記、報(bào)備等操作，加強(qiáng)大額現(xiàn)金交易監(jiān)測(cè)。四、現(xiàn)金整點(diǎn)與保管（一）現(xiàn)金整點(diǎn)1.整點(diǎn)要求現(xiàn)金整點(diǎn)應(yīng)做到挑凈、點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、捆緊、蓋章清楚。對(duì)殘破幣應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行挑剔、兌換，確?，F(xiàn)金質(zhì)量符合流通要求。2.整點(diǎn)流程現(xiàn)金柜員在營業(yè)終了或業(yè)務(wù)空閑時(shí)，對(duì)當(dāng)日收付的現(xiàn)金進(jìn)行整點(diǎn)。先將現(xiàn)金按券別分類整理，然后逐張清點(diǎn)，將相同券別現(xiàn)金湊成整數(shù)把（百張為一把）、捆（十把為一捆）。每把現(xiàn)金應(yīng)在腰條上加蓋經(jīng)辦人員名章，每捆現(xiàn)金應(yīng)在封簽上加蓋業(yè)務(wù)公章及經(jīng)辦人員名章，并注明券別、金額、封捆日期等信息。整點(diǎn)過程中發(fā)現(xiàn)假幣、殘損幣等異常情況，應(yīng)按照規(guī)定程序進(jìn)行處理。（二）現(xiàn)金保管1.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金保管營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)設(shè)置專門的現(xiàn)金柜臺(tái)和現(xiàn)金尾箱，用于存放日常營業(yè)現(xiàn)金?，F(xiàn)金尾箱應(yīng)配備雙鎖，由兩名現(xiàn)金柜員分別掌管鑰匙，實(shí)行雙人管庫制度?，F(xiàn)金尾箱應(yīng)放置在監(jiān)控范圍內(nèi)，營業(yè)期間現(xiàn)金尾箱不得隨意離開柜臺(tái)或指定存放區(qū)域。營業(yè)終了，現(xiàn)金尾箱應(yīng)及時(shí)入庫保管。網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)定期對(duì)現(xiàn)金尾箱進(jìn)行檢查，確?，F(xiàn)金賬實(shí)相符。檢查內(nèi)容包括現(xiàn)金數(shù)量、真?zhèn)巍⑷瘎e等。2.金庫現(xiàn)金保管金庫應(yīng)具備完善的安全設(shè)施，如防盜報(bào)警裝置、監(jiān)控系統(tǒng)、防火設(shè)備等，確保金庫安全。金庫現(xiàn)金應(yīng)按照不同券別、幣種分區(qū)存放，整齊有序排列。金庫管理人員應(yīng)定期對(duì)庫存現(xiàn)金進(jìn)行盤點(diǎn)，做到日清日結(jié)，賬實(shí)相符。金庫實(shí)行雙人管庫制度，兩名管庫人員應(yīng)明確分工，相互制約。金庫鑰匙應(yīng)分別由兩名管庫人員保管，開啟金庫時(shí)必須兩人同時(shí)在場(chǎng)。金庫應(yīng)嚴(yán)格限制非金庫管理人員進(jìn)入，因工作需要進(jìn)入金庫的，必須經(jīng)過批準(zhǔn)，并進(jìn)行登記，由金庫管理人員陪同。五、現(xiàn)金庫存管理（一）庫存限額管理1.核定原則本行根據(jù)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)量、地理位置、客戶需求等因素，合理核定各網(wǎng)點(diǎn)的現(xiàn)金庫存限額。庫存限額應(yīng)既能滿足網(wǎng)點(diǎn)日?，F(xiàn)金收付業(yè)務(wù)需要，又能有效控制現(xiàn)金庫存風(fēng)險(xiǎn)，確?，F(xiàn)金資產(chǎn)安全。2.核定方法由各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)歷史現(xiàn)金收付數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)等，提出庫存限額申請(qǐng)，經(jīng)上級(jí)管理部門審核后確定。庫存限額一般按照網(wǎng)點(diǎn)35個(gè)工作日的現(xiàn)金平均收付量進(jìn)行核定，特殊情況可適當(dāng)調(diào)整。3.限額調(diào)整如遇業(yè)務(wù)量大幅變動(dòng)、市場(chǎng)環(huán)境變化等因素，導(dǎo)致原庫存限額不能滿足業(yè)務(wù)需要時(shí)，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)及時(shí)向上級(jí)管理部門提出庫存限額調(diào)整申請(qǐng)。上級(jí)管理部門應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行審核評(píng)估，必要時(shí)進(jìn)行實(shí)地考察，批準(zhǔn)后調(diào)整庫存限額。（二）庫存現(xiàn)金盤點(diǎn)1.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)盤點(diǎn)現(xiàn)金柜員每日營業(yè)終了，必須進(jìn)行現(xiàn)金尾箱盤點(diǎn)，確保賬實(shí)相符。盤點(diǎn)時(shí)，應(yīng)將現(xiàn)金尾箱內(nèi)現(xiàn)金與系統(tǒng)記錄的現(xiàn)金庫存余額進(jìn)行核對(duì)，逐張清點(diǎn)現(xiàn)金數(shù)量，檢查現(xiàn)金真?zhèn)渭叭瘎e情況?，F(xiàn)金主管應(yīng)定期對(duì)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金庫存進(jìn)行檢查，每月至少進(jìn)行一次全面盤點(diǎn)。盤點(diǎn)時(shí)，現(xiàn)金主管應(yīng)與現(xiàn)金柜員共同進(jìn)行，核對(duì)現(xiàn)金尾箱數(shù)量、金額及相關(guān)賬冊(cè)記錄。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金庫存賬實(shí)不符時(shí)，應(yīng)立即查明原因，如屬于操作失誤或其他內(nèi)部原因造成的，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行糾正和處理；如發(fā)現(xiàn)有可疑情況，應(yīng)及時(shí)向上級(jí)管理部門報(bào)告，并采取相應(yīng)措施。2.金庫盤點(diǎn)金庫管理人員每日進(jìn)行現(xiàn)金盤點(diǎn)，確保庫存現(xiàn)金賬實(shí)相符。盤點(diǎn)時(shí)，應(yīng)按照規(guī)定的盤點(diǎn)方法和流程，對(duì)金庫內(nèi)各區(qū)域現(xiàn)金進(jìn)行逐筆清點(diǎn)，核對(duì)現(xiàn)金實(shí)物與金庫賬務(wù)記錄。金庫主管應(yīng)定期對(duì)金庫現(xiàn)金庫存進(jìn)行檢查，每月至少進(jìn)行一次全面盤點(diǎn)。盤點(diǎn)時(shí)，金庫主管應(yīng)與金庫管理人員共同進(jìn)行，對(duì)盤點(diǎn)結(jié)果進(jìn)行記錄和簽字確認(rèn)。金庫在盤點(diǎn)過程中發(fā)現(xiàn)賬實(shí)不符等異常情況時(shí)，應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，采取相應(yīng)措施進(jìn)行處理，并及時(shí)向上級(jí)管理部門報(bào)告。同時(shí)，要對(duì)相關(guān)情況進(jìn)行詳細(xì)調(diào)查，查明原因，追究責(zé)任。六、現(xiàn)金業(yè)務(wù)印章與機(jī)具管理（一）現(xiàn)金業(yè)務(wù)印章管理1.印章種類及用途現(xiàn)金業(yè)務(wù)印章主要包括業(yè)務(wù)公章、現(xiàn)金付訖章、現(xiàn)金收訖章、個(gè)人名章等。業(yè)務(wù)公章用于金庫現(xiàn)金出入庫憑證、現(xiàn)金調(diào)撥單等重要單證的蓋章確認(rèn)；現(xiàn)金付訖章用于已付款的現(xiàn)金憑證、回單等的蓋章；現(xiàn)金收訖章用于已收款的現(xiàn)金憑證、回單等的蓋章；個(gè)人名章用于確認(rèn)經(jīng)辦人員身份及業(yè)務(wù)操作。2.印章保管現(xiàn)金業(yè)務(wù)印章應(yīng)指定專人保管，實(shí)行"誰保管、誰負(fù)責(zé)"的原則。保管人員應(yīng)妥善保管印章，確保印章安全，防止被盜用、丟失等情況發(fā)生。業(yè)務(wù)公章、現(xiàn)金付訖章、現(xiàn)金收訖章等應(yīng)存放在專用的印章箱內(nèi)，放入保險(xiǎn)柜保管；個(gè)人名章應(yīng)隨身攜帶或存放在安全的地方。印章保管人員不得擅自將印章交與他人使用，因工作需要他人使用印章時(shí)，必須經(jīng)過審批，并進(jìn)行登記，在印章使用過程中進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督。3.印章使用現(xiàn)金業(yè)務(wù)印章的使用應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定的業(yè)務(wù)流程和審批權(quán)限進(jìn)行。使用時(shí)，應(yīng)在相應(yīng)的憑證、單證上加蓋清晰、端正的印章，不得模糊、重疊或遺漏。印章使用后，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行登記，記錄印章使用日期、用途、使用人等信息。使用完畢后，印章保管人員應(yīng)將印章妥善保管，放回原處。嚴(yán)禁在空白憑證、紙張上預(yù)先加蓋現(xiàn)金業(yè)務(wù)印章。如因特殊情況需要在空白憑證上蓋章的，必須經(jīng)過嚴(yán)格審批，并在蓋章后對(duì)憑證進(jìn)行嚴(yán)格管理，防止空白憑證流失。（二）現(xiàn)金業(yè)務(wù)機(jī)具管理1.機(jī)具種類及用途現(xiàn)金業(yè)務(wù)機(jī)具主要包括點(diǎn)鈔機(jī)、驗(yàn)鈔機(jī)、清分機(jī)、捆鈔機(jī)等。點(diǎn)鈔機(jī)用于快速清點(diǎn)現(xiàn)金數(shù)量；驗(yàn)鈔機(jī)用于鑒別人民幣真?zhèn)?；清分機(jī)用于對(duì)現(xiàn)金進(jìn)行清分、整點(diǎn)，提高現(xiàn)金質(zhì)量；捆鈔機(jī)用于將現(xiàn)金捆扎成把、捆。2.機(jī)具配備與維護(hù)本行應(yīng)根據(jù)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金業(yè)務(wù)量合理配備現(xiàn)金業(yè)務(wù)機(jī)具，確保機(jī)具數(shù)量充足、性能良好，滿足業(yè)務(wù)操作需要?，F(xiàn)金業(yè)務(wù)機(jī)具應(yīng)定期進(jìn)行維護(hù)保養(yǎng)，由專業(yè)技術(shù)人員按照操作規(guī)程進(jìn)行檢查、維修、校準(zhǔn)等工作，確保機(jī)具正常運(yùn)行，準(zhǔn)確可靠。對(duì)于出現(xiàn)故障的現(xiàn)金業(yè)務(wù)機(jī)具，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行報(bào)修，并做好記錄。在機(jī)具維修期間，應(yīng)采取臨時(shí)替代措施，確?，F(xiàn)金業(yè)務(wù)正常開展。3.機(jī)具使用管理現(xiàn)金柜員應(yīng)按照操作規(guī)程正確使用現(xiàn)金業(yè)務(wù)機(jī)具，不得違規(guī)操作或擅自拆卸、改裝機(jī)具。使用點(diǎn)鈔機(jī)、驗(yàn)鈔機(jī)等機(jī)具時(shí)，應(yīng)確保機(jī)具放置平穩(wěn)，操作界面清潔，避免因操作不當(dāng)影響機(jī)具性能和鑒別結(jié)果。每日營業(yè)終了，應(yīng)關(guān)閉現(xiàn)金業(yè)務(wù)機(jī)具電源，清理機(jī)具表面灰塵，妥善保管機(jī)具。七、現(xiàn)金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范與監(jiān)督檢查（一）風(fēng)險(xiǎn)防范1.安全防范加強(qiáng)營業(yè)場(chǎng)所安全保衛(wèi)工作，安裝必要的安全防范設(shè)施，如監(jiān)控?cái)z像頭、報(bào)警裝置、防彈玻璃等，確保營業(yè)場(chǎng)所及現(xiàn)金資產(chǎn)安全。金庫應(yīng)配備完善的安全設(shè)施，嚴(yán)格執(zhí)行金庫出入庫管理制度，加強(qiáng)金庫人員安全培訓(xùn)，提高安全防范意識(shí)和應(yīng)急處置能力?，F(xiàn)金收付過程中，要注意觀察周邊環(huán)境安全情況，防止發(fā)生搶劫、盜竊等安全事件。如遇緊急情況，應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，確保人員和現(xiàn)金安全。2.操作風(fēng)險(xiǎn)防范加強(qiáng)現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作人員培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)技能和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。操作人員應(yīng)熟悉現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作流程、相關(guān)規(guī)章制度及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，嚴(yán)格按照操作規(guī)程進(jìn)行操作。建立健全現(xiàn)金業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度，規(guī)范現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作流程，加強(qiáng)崗位制約和監(jiān)督，防止內(nèi)部人員違規(guī)操作、挪用現(xiàn)金等風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)現(xiàn)金業(yè)務(wù)重要空白憑證、印章、機(jī)具等管理，嚴(yán)格執(zhí)行領(lǐng)用、使用、保管、交接等制度，防止因管理不善導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。3.假幣防范現(xiàn)金柜員應(yīng)熟練掌握人民幣真?zhèn)舞b別技能，嚴(yán)格按照假幣鑒別操作規(guī)程進(jìn)行操作。在辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)時(shí)，要認(rèn)真鑒別每一張人民幣真?zhèn)?，?duì)可疑幣要及時(shí)進(jìn)行鑒定。本行應(yīng)配備先進(jìn)的假幣鑒別設(shè)備，并定期進(jìn)行維護(hù)、校準(zhǔn)，確保設(shè)備性能良好。同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)金柜員假幣鑒別培訓(xùn)，提高假幣識(shí)別能力。發(fā)現(xiàn)假幣時(shí)，應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行收繳、登記，并及時(shí)報(bào)告當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和公安機(jī)關(guān)。對(duì)假幣收繳過程要進(jìn)行全程監(jiān)控，確保假幣收繳程序合法、規(guī)范。（二）監(jiān)督檢查1.內(nèi)部監(jiān)督現(xiàn)金主管應(yīng)加強(qiáng)對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金業(yè)務(wù)的日常監(jiān)督檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)操作行為，防范現(xiàn)金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。檢查內(nèi)容包括現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)操作、現(xiàn)金庫存管理、印章機(jī)具使用等方面。上級(jí)管理部門應(yīng)定期對(duì)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查，檢查方式包括現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)檢查等。檢查內(nèi)容應(yīng)涵蓋現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理制度執(zhí)行情況、風(fēng)險(xiǎn)防范措施落實(shí)情況、現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作合規(guī)性等方面。內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)定期對(duì)現(xiàn)金業(yè)務(wù)進(jìn)行審計(jì)，全面審查現(xiàn)金業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度的有效性、業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性、現(xiàn)金資產(chǎn)的安全性等方面。對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時(shí)提出整改意見，并跟蹤整改落實(shí)情況。2.外