銀行理財(cái)業(yè)務(wù)法律監(jiān)管規(guī)則解讀

2012交通銀行法律合規(guī)實(shí)務(wù)培訓(xùn)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)管規(guī)則解讀

湯曉東總行法律合規(guī)部主要內(nèi)容一、集合理財(cái)業(yè)務(wù)概況

二、銀行理財(cái)業(yè)務(wù)概況三、銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)管規(guī)則演變四、銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)管規(guī)則解讀一、集合理財(cái)業(yè)務(wù)概況（一）集合理財(cái)業(yè)務(wù)概念

（二）集合理財(cái)業(yè)務(wù)產(chǎn)生原因（三）集合理財(cái)業(yè)務(wù)種類（四）集合理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng)格局一異、卻集桌合勿理巖財(cái)揮業(yè)仆務(wù)客概碎況（副一銅）陜集刺合跳理鐮財(cái)睛業(yè)華務(wù)域概抽念不虹特催定講多滾數(shù)的嗽投貧資慨者殃通竄過(guò)購(gòu)叔買(mǎi)謙理務(wù)財(cái)汗產(chǎn)停品抹，竊將限自掉有尺資金交慰付給專優(yōu)業(yè)泳金車融膠機(jī)胞構(gòu)進(jìn)行輸管嗽理四，旨以分實(shí)泉現(xiàn)貸分職散群投腫資風(fēng)午險(xiǎn)心和滔共爹享惰投亂資坦利慰益勒的付投資桌方估式悟。一僑、南集涂合窩理治財(cái)腫業(yè)責(zé)務(wù)縣概躁況（售二譽(yù)）沖集怖合哲理均財(cái)那產(chǎn)毀生燈原匯因投餐資蓋者金房誠(chéng)融皺機(jī)泡構(gòu)監(jiān)得管重機(jī)雖構(gòu)集合理財(cái)一董、欲集河合餅理罵財(cái)你業(yè)鄰務(wù)主概樂(lè)況（餐三伙）嘆集跑合魄理徐財(cái)嚷業(yè)債務(wù)班種混類一頌、戀集訪合賽理枕財(cái)浴業(yè)果務(wù)巷概器況保黃險(xiǎn)切公區(qū)司謊集變合膊理岸財(cái)沃產(chǎn)異品信勵(lì)托芒公堡司稅集路合具理踢財(cái)窯產(chǎn)氏品證鼠券永公腰司謀集拜合各理費(fèi)財(cái)茶產(chǎn)寸品基糖金糕公祖司巾集凍合施理墓財(cái)膊產(chǎn)睜品商牧業(yè)肆銀決行莊集崇合竿理橋財(cái)載產(chǎn)削品一買(mǎi)、荷集嫂合只理箏財(cái)忠業(yè)駛務(wù)秋概目況（衰三臣）建集促合僵理曬財(cái)劍業(yè)倆務(wù)活種許類一巨、床集梳合巡壽理笑財(cái)漫業(yè)仆務(wù)搞概絨況保酸險(xiǎn)憲公裳司凈集油合錄理仁財(cái)奮產(chǎn)使品信判托秋公余司飯集援合棉理雀財(cái)爐產(chǎn)州品證覺(jué)券鼻公少司岔集食合承理壓財(cái)陶產(chǎn)熱品基番金秤公禁司篩集雜合包理釘財(cái)悉產(chǎn)壟品商圓業(yè)千銀醋行它集偉合確理辮財(cái)驅(qū)產(chǎn)刊品一譜、活集固合柿理?yè)踟?cái)現(xiàn)業(yè)得務(wù)兼概悠況商臉業(yè)凱銀濫行搬集射合音理援財(cái)蘿產(chǎn)努品2烤0喇0貝5年《商范業(yè)悟銀籠行械個(gè)糕人往理目財(cái)游業(yè)掀務(wù)灣管粥理筍暫鍬行共辦解法》《商罰業(yè)觀銀御行鋤個(gè)辦人偏理央財(cái)塔業(yè)足務(wù)崖風(fēng)危險(xiǎn)備管耳理贈(zèng)指頭引》2吊0梁0盡6年《商屈業(yè)痛銀嚇行粗開(kāi)姑辦梅代戰(zhàn)客攪境橋外汗理鑰財(cái)晴業(yè)已務(wù)容管山理隱暫篩行種辦禽法》2鬼0燥0沿8年《銀畝行筐與蒼信瘋托蠶公喘司烏業(yè)揮務(wù)借合箭作澡指與引》2批0箏1其1年《商喬業(yè)遍銀性行靜理封財(cái)嶺產(chǎn)萄品鳴銷竹售盡管錦理既辦駛法》一慕、盞集姑合熊理牌財(cái)懶業(yè)歇?jiǎng)?wù)昨概款況一誕、區(qū)集嗽合使理街財(cái)陪業(yè)薦務(wù)辨概群況（翠三稈）末集閣合相理示財(cái)糾業(yè)沈務(wù)屆種香類一渣、遲集胸合賣理飯財(cái)溜業(yè)變務(wù)雄概胡況保究險(xiǎn)矛公遣司劣集蔽合鉛理君財(cái)煩產(chǎn)幸品信朗托矩公至司而集征合歐理梢財(cái)東產(chǎn)掩品證手券土公什司知集幣合女理騰財(cái)赤產(chǎn)遵品基貝金涂公虎司犁集仗合極理枝財(cái)頭產(chǎn)有品商溫業(yè)謙銀是行蠟集拖合祖理祥財(cái)勤產(chǎn)絡(luò)品一烘、抬集誕合沒(méi)理綢財(cái)呀業(yè)網(wǎng)務(wù)儉概體況基浴金望公贈(zèng)司昨集瘡合訊理尾財(cái)間產(chǎn)應(yīng)品1礙9磨9狼7年《證槽券使投鬧資微基梳金客管往理制暫懂行乘辦繼法》1切9威9蔽9年《中輛華肅人飽民融共渣和狡國(guó)境證等券船法》2辛0由0蘋(píng)0年《開(kāi)志放海式麻證歉券研投校資嬌基注金鉗試維點(diǎn)奮辦鏟法》2辦0駕0桌1年《中沖華塌人脈民礎(chǔ)共倒和戶國(guó)守信過(guò)托偽法》2橋0偉0滲4年《中企華儲(chǔ)人扶民貌共屈和倍國(guó)駛證未券排投調(diào)資欺基狡金擋法》一匹、縣集殃合腳理蒙財(cái)兇業(yè)售務(wù)扇概播況一蔥、內(nèi)集臺(tái)合倆理盒財(cái)客業(yè)要?jiǎng)?wù)哄概射況（太三庸）轟集綿合生理樹(shù)財(cái)巷業(yè)士務(wù)帝種哄類一孝、叨集奮合知理愉財(cái)耀業(yè)脖務(wù)縮慧概壩況保命險(xiǎn)境公析司任集涌合雁理傾財(cái)碼產(chǎn)臺(tái)品信斧托您公飲司師集仇合察理悉財(cái)寄產(chǎn)至品證據(jù)券疏公梅司慘集戒合逼理艷財(cái)跡產(chǎn)徹品基現(xiàn)金惱公嚼司針集遞合桶理征財(cái)根產(chǎn)啟品商持業(yè)澤銀長(zhǎng)行劍集雜合喚理肢財(cái)嗚產(chǎn)磨品一籠、鍋集姿合孟理蔥財(cái)縱業(yè)仰務(wù)滴概冰況證惠券敗公蚊司敏集躺合獲理您財(cái)舞產(chǎn)紹品一碌、猴集悟合麻理雙財(cái)次業(yè)原務(wù)陰概鳴況2風(fēng)0店0多1年《關(guān)裁于藏規(guī)紋范持證厭券幟公次司糧受辯托蓮?fù)督蛸Y涂管壘理缺業(yè)事務(wù)毀的洗通知》2韻0差0礙3年《關(guān)五于幸證使券耳公震司流從現(xiàn)事放集鉗合邊性棵受鍬托俗投喇資雹管泥理錯(cuò)業(yè)務(wù)泄有愛(ài)關(guān)器問(wèn)蘇題槍的床通槍知》《證舞券屑公摔司索客己戶脊資晚產(chǎn)書(shū)管喊理屈業(yè)進(jìn)務(wù)屠試送行富辦走法》2域0飯0司4年《關(guān)愁于劍證揉券帖公爺司仇開(kāi)盆展遇集癥合眉資船產(chǎn)陷管鉤理穩(wěn)業(yè)糟務(wù)儉有駝關(guān)問(wèn)妹題孫的境通灘知》一雙、飯集俗合銜理威財(cái)鄉(xiāng)豐業(yè)雷務(wù)厭概護(hù)況（裹三幫）梨集宴合療理蘿財(cái)系業(yè)循務(wù)狂種憤類一奇、踏集杠合恨理塊財(cái)狼業(yè)哄務(wù)旺概奸況保揚(yáng)險(xiǎn)澡公江司糕集憤合理理勇財(cái)才產(chǎn)用品信鞋托惑公積司次集繳合枝理采財(cái)邀產(chǎn)謠品證遮券己公叔司特集煮合野理冶財(cái)躁產(chǎn)軍品基嗎金負(fù)公狹司狀集蛙合刑理抹財(cái)驗(yàn)產(chǎn)似品商唉業(yè)貼銀不行重集楊合霞理橋財(cái)匠產(chǎn)腔品一甜、贈(zèng)集穴合牲理表財(cái)鬧業(yè)鉆務(wù)崇概迅況信厭托東公墓司惰集寇合刪理誕財(cái)糊產(chǎn)吵品2螞0暖0抬1年《中摩華傅人條民糠共獄和革國(guó)銅信爭(zhēng)托治法》2濱0候0貿(mào)2年《信紹托甘投刊資遺公利司里管竟理拖辦送法》《信蛛托嘗投院資帶公體司蛛資魚(yú)金動(dòng)信何托墾管好理流暫襯行慈辦壇法》2煤0州0編4年協(xié)信允托利行呼業(yè)翻違秩規(guī)辟事嫌件奇頻乎發(fā)出憐臺(tái)日一亞系蓮列清配碑套染監(jiān)摘管背措帝施2矮0池0扭6年《關(guān)悉于疾信籃托芽投格資靠公啊司索開(kāi)盜展轉(zhuǎn)集雜合草資費(fèi)金勤信掩托玩業(yè)務(wù)光創(chuàng)朝新譯試茂點(diǎn)織有氏關(guān)更問(wèn)沸題直的葛通獸知》2灰0甘0河7年《信指托蔽公葉司零管烤理五辦敬法》《信未托痕公耐司錄集取合蘿資先金撥信荒托者計(jì)把劃嶼管旬理讀辦浩法》一政、磨集借合嬌理約財(cái)釀業(yè)琴務(wù)孟概僚況一幸、智集脂合也理愈財(cái)陽(yáng)業(yè)慨務(wù)戲概丑況（誰(shuí)三肆）展集謙合抄理汗財(cái)窗業(yè)戰(zhàn)務(wù)分種脊類一畝、要集混合巨理騾財(cái)肚業(yè)檢務(wù)溉概條況保謀險(xiǎn)螞公山司賞集稱合蓋理浮財(cái)跟產(chǎn)厘品信聲托約公滋司伶集伙合感理年財(cái)紡產(chǎn)絲式品證仁券輔公眨司世集口合弊理講財(cái)狠產(chǎn)兄品基毯金劫公贊司絹集舟合蠅理良財(cái)景產(chǎn)綁品商蠢業(yè)駁銀缸行型集唇合丸理抖財(cái)徑產(chǎn)沒(méi)品一劑、那集主合凳理借財(cái)姐業(yè)刪務(wù)啟概矩況保抱險(xiǎn)焦公數(shù)司招集膏合俗理肆財(cái)繪產(chǎn)衣品2巨0呀0肌0年《分兩紅態(tài)保凱險(xiǎn)熔管上理謝暫繁行躍辦惡法》《投巧資晴連源結(jié)鎖保型險(xiǎn)沃管裝理立暫抽行譜辦杜法》2閉0踢0掘4年《保紐奉險(xiǎn)頁(yè)機(jī)縫構(gòu)揀投娘資設(shè)者墓股損票呆投竹資副管絞理葬暫愉行辦夾法》一歸、漁集止合僑理錫財(cái)交業(yè)站務(wù)劈燕概紫況一更、傾集幸合最理徐財(cái)俯業(yè)英務(wù)蹈概舅況（社四照）增集點(diǎn)合庸理腫財(cái)穗業(yè)臺(tái)務(wù)犁市旺場(chǎng)品格踐局投茫資慘者管渡理姥者投板資痰者埋之晨間亞關(guān)首系資儉金陳交俗付承管罵理一么、俯集泄合率理未財(cái)婆業(yè)途務(wù)液概劃況（擺四盯）鍋集最合茄理勻財(cái)萍業(yè)眾務(wù)壁市敢場(chǎng)御格仇局商辣業(yè)炸銀圣行鞋信友托追公帥司銀恭監(jiān)墓會(huì)證遵監(jiān)門(mén)會(huì)保鏡監(jiān)捷會(huì)證名券通公頭司碧基強(qiáng)金政管則理洋公仔司保估險(xiǎn)懂公贏司二足、咳銀扭行柏理糟財(cái)槳業(yè)逗務(wù)伴概定況（斯一倉(cāng)）嚼銀梅行喪理裁財(cái)務(wù)業(yè)蛙務(wù)尸概揚(yáng)念（鐘二贈(zèng)）昆銀括行懲理?yè)]財(cái)沸業(yè)覆務(wù)漂性吼質(zhì)（唯三峰）物銀饅行拔理污財(cái)列業(yè)征務(wù)哨分總類二岸、部銀恰行信理執(zhí)財(cái)長(zhǎng)業(yè)夸務(wù)脅概貿(mào)況（乒一將）充銀違行村理際財(cái)依業(yè)柿務(wù)膽概塌念銀行理財(cái)業(yè)務(wù)理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)綜合理財(cái)服務(wù)個(gè)人集合理財(cái)服務(wù)私人銀行理財(cái)服務(wù)機(jī)構(gòu)客戶理財(cái)服務(wù)二涉、板銀字行肅理被財(cái)閣業(yè)敢務(wù)末概筍況（詠一坡）半銀傻行貢理腿財(cái)覺(jué)業(yè)悔務(wù)奴概抵念理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)

——商業(yè)銀行向客戶提供的財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)?！稌盒修k法》第8條二廢、腿銀吹行剖理循財(cái)泛業(yè)征務(wù)蠅概疲況（蒼一鉤）注銀脹行拳理垃財(cái)脹業(yè)周務(wù)么概貪念綜合理財(cái)服務(wù)

——商業(yè)銀行在向客戶提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

《暫行辦法》第9條二系、姐銀脾行尿理明財(cái)角業(yè)丘務(wù)倉(cāng)概統(tǒng)況（醒一若）鞏銀眠行啞理險(xiǎn)財(cái)惰業(yè)早務(wù)木概軋念商業(yè)銀行在綜合理財(cái)服務(wù)活動(dòng)中，可以向特定目標(biāo)客戶群銷售理財(cái)計(jì)劃。理財(cái)計(jì)劃是指商業(yè)銀行在對(duì)潛在目標(biāo)客戶群分析研究的基礎(chǔ)上，針對(duì)特定目標(biāo)客戶群開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)并銷售的資金投資和管理計(jì)劃。

《暫行辦法》第10條二票、糖銀訪行戰(zhàn)理予財(cái)畫(huà)業(yè)蹄務(wù)派概騰況（弟二諒）哲銀優(yōu)行科理抽財(cái)柜業(yè)也務(wù)智法免律洗性動(dòng)質(zhì)理該財(cái)顧軍問(wèn)伍服膀務(wù)咨屆詢超合糧同二丸、備銀基行顆理溝財(cái)憤業(yè)石務(wù)歷概霸況（醒二趴）軟銀兆行樓理戶財(cái)戰(zhàn)業(yè)捕務(wù)律法布律只性欠質(zhì)集草合理島財(cái)是計(jì)詳劃信托關(guān)系委捷托浪代供理河關(guān)獵系現(xiàn)行法律框架難以定性二奶、幣銀艷行臟理鍋財(cái)旗業(yè)剩務(wù)介概垮況（卡三藝）昌銀圾行廢理杠財(cái)很業(yè)讓務(wù)斬分汪類按照客戶獲取收益方式分類

保證收益浮動(dòng)收益保本浮動(dòng)收益非保本浮動(dòng)收益二去、廢銀普行翁理劫財(cái)咐業(yè)董務(wù)屈概器況（奔三嘆）畜銀疲行拾理具財(cái)裳業(yè)管務(wù)柏分景類按照交易結(jié)構(gòu)劃分銀行自主理財(cái)銀信合作理財(cái)代客境外理財(cái)/QDII債權(quán)類投資類二服、倉(cāng)銀存行藝?yán)砥控?cái)儉業(yè)厚務(wù)灘概盜況銀棋行決自講主送理往財(cái)碌交虧易憲結(jié)揀構(gòu)理見(jiàn)財(cái)盜客嘴戶銀畢行交位易甩對(duì)暑手理財(cái)計(jì)劃返還資金貨粉幣陡市零場(chǎng)禮交府易掛瘋鉤漆衍躲生鳳產(chǎn)括品二閣、撒銀走行呼理唐財(cái)?shù)駱I(yè)捕務(wù)卻概跌況債央權(quán)護(hù)類駛銀蘭信餓合引作碌理憤財(cái)個(gè)交曠易梯結(jié)卷構(gòu)理僑財(cái)叉客別戶銀麻行信口托旗公直司理財(cái)產(chǎn)品返還資金借巴款罷人信遙托寫(xiě)計(jì)棕劃返混還享資企金信托貸款返還本息二熟、快銀營(yíng)行舟理凍財(cái)塘業(yè)艙務(wù)佛概滅況投雷資俯類姓銀巧信襲合償作揚(yáng)理增財(cái)敵交圣易慰結(jié)紐奉構(gòu)理溝財(cái)西客受戶銀裁行信筍托鋤公泥司理財(cái)產(chǎn)品返還資金證瓦券裕市勻場(chǎng)信勻托澤計(jì)維劃返舍還青資部金買(mǎi)入證券賣出證券二恢、棄銀溫行活理藝財(cái)宗業(yè)加務(wù)投概庭況Q社D佛I描I交含易勵(lì)結(jié)毫構(gòu)理耕財(cái)壁客豬戶銀晚行境謎外投毅資睬代邀理論人開(kāi)戶境盟內(nèi)托揮管夠人境劍外托堆管推代煙理藥人理桃財(cái)齒產(chǎn)面品返中還風(fēng)資裂金開(kāi)傷戶委脈托節(jié)投心資托管境票內(nèi)境曬外返還資金返智還倆資幻玉金返還資金三擾、熱銀課行當(dāng)理尊財(cái)磚業(yè)偵務(wù)饒監(jiān)肌管浸規(guī)素則緣瑞演霞變商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引銀監(jiān)發(fā)〔2005〕63號(hào)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法銀監(jiān)會(huì)令〔2005〕2號(hào)商業(yè)銀行開(kāi)辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法銀發(fā)〔2006〕121號(hào)關(guān)于商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示的通知銀監(jiān)辦發(fā)〔2006〕157號(hào)關(guān)于商業(yè)銀行開(kāi)展代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知銀監(jiān)辦發(fā)〔2006〕164號(hào)關(guān)于調(diào)整商業(yè)銀行代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)境外投資范圍的通知銀監(jiān)辦發(fā)〔2007〕114號(hào)關(guān)于進(jìn)一步調(diào)整商業(yè)銀行代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)境外投資有關(guān)規(guī)定的通知銀監(jiān)辦發(fā)[2007]197號(hào)關(guān)于調(diào)整商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理有關(guān)規(guī)定的通知銀監(jiān)辦發(fā)〔2007〕241號(hào)關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知銀監(jiān)辦發(fā)[2008]47號(hào)關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)信托公司銀信合作理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的通知銀監(jiān)辦發(fā)[2008]297號(hào)銀行與信托公司業(yè)務(wù)合作指引銀監(jiān)發(fā)〔2008〕83號(hào)關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)商業(yè)銀行代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的通知銀監(jiān)辦發(fā)[2008]259號(hào)2005200620072008三蔑、搭銀海行籃理涂財(cái)禽業(yè)攝務(wù)吃監(jiān)泡管繪規(guī)眨則墨演壓變關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)報(bào)告管理有關(guān)問(wèn)題的通知銀監(jiān)辦發(fā)〔2009〕172號(hào)關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)投資管理有關(guān)問(wèn)題的通知銀監(jiān)發(fā)〔2009〕65號(hào)關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀信合作有關(guān)事項(xiàng)的通知銀監(jiān)發(fā)〔2009〕111號(hào)關(guān)于規(guī)范信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓及信貸資產(chǎn)類理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知銀監(jiān)發(fā)〔2009〕113號(hào)關(guān)于規(guī)范銀信理財(cái)合作業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知銀監(jiān)發(fā)〔2010〕72號(hào)關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的通知銀監(jiān)發(fā)〔2010〕102號(hào)商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法銀監(jiān)會(huì)令〔2011〕5號(hào)關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀信理財(cái)合作業(yè)務(wù)的通知銀監(jiān)發(fā)〔2011〕7號(hào)關(guān)于規(guī)范銀信理財(cái)合作業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)表范圍及方式的通知銀監(jiān)辦發(fā)〔2011〕148號(hào)關(guān)于印發(fā)王華慶紀(jì)委書(shū)記在商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)管座談會(huì)上講話的通知銀監(jiān)發(fā)（2011）76號(hào)關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理有關(guān)問(wèn)題的通知銀監(jiān)發(fā)〔2011〕91號(hào)200920102011三悄、猴銀稅行蘇理尊財(cái)覺(jué)業(yè)宏務(wù)普監(jiān)歲管頸規(guī)尼則抬演障變基礎(chǔ)規(guī)定商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引銀監(jiān)發(fā)〔2005〕63號(hào)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法銀監(jiān)會(huì)令〔2005〕2號(hào)關(guān)于商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示的通知銀監(jiān)辦發(fā)〔2006〕157號(hào)關(guān)于調(diào)整商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理有關(guān)規(guī)定的通知銀監(jiān)辦發(fā)〔2007〕241號(hào)關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知銀監(jiān)辦發(fā)[2008]47號(hào)關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)投資管理有關(guān)問(wèn)題的通知銀監(jiān)發(fā)〔2009〕65號(hào)關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)報(bào)告管理有關(guān)問(wèn)題的通知銀監(jiān)辦發(fā)〔2009〕172號(hào)商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法銀監(jiān)會(huì)令〔2011〕5號(hào)關(guān)于印發(fā)王華慶紀(jì)委書(shū)記在商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)管座談會(huì)上講話的通知銀監(jiān)發(fā)［2011］76號(hào)關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理有關(guān)問(wèn)題的通知銀監(jiān)發(fā)〔2011〕91號(hào)三旦、錘銀夕行云理夾財(cái)獵業(yè)版務(wù)帖監(jiān)闊管訂規(guī)立則盯演絹?zhàn)兇途惩饫碡?cái)商業(yè)銀行開(kāi)辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法銀發(fā)〔2006〕121號(hào)關(guān)于商業(yè)銀行開(kāi)展代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知銀監(jiān)辦發(fā)〔2006〕164號(hào)關(guān)于調(diào)整商業(yè)銀行代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)境外投資范圍的通知銀監(jiān)辦發(fā)〔2007〕114號(hào)關(guān)于進(jìn)一步調(diào)整商業(yè)銀行代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)境外投資有關(guān)規(guī)定的通知銀監(jiān)辦發(fā)[2007]197號(hào)關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)商業(yè)銀行代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的通知銀監(jiān)辦發(fā)[2008]259號(hào)三睡、茫銀瘡行衫理雞財(cái)鳳業(yè)愿務(wù)花監(jiān)埋管緣瑞規(guī)先則戲演羊變銀信合作理財(cái)關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)信托公司銀信合作理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的通知銀監(jiān)辦發(fā)[2008]297號(hào)銀行與信托公司業(yè)務(wù)合作指引銀監(jiān)發(fā)〔2008〕83號(hào)關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀信合作有關(guān)事項(xiàng)的通知銀監(jiān)發(fā)〔2009〕111號(hào)關(guān)于規(guī)范信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓及信貸資產(chǎn)類理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知銀監(jiān)發(fā)〔2009〕113號(hào)關(guān)于規(guī)范銀信理財(cái)合作業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知銀監(jiān)發(fā)〔2010〕72號(hào)關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的通知銀監(jiān)發(fā)〔2010〕102號(hào)關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀信理財(cái)合作業(yè)務(wù)的通知銀監(jiān)發(fā)〔2011〕7號(hào)關(guān)于規(guī)范銀信理財(cái)合作業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)表范圍及方式的通知銀監(jiān)辦發(fā)〔2011〕148號(hào)四巖、晃銀尿行衡理渴財(cái)先業(yè)弱務(wù)達(dá)監(jiān)搶管芳規(guī)尤則寺解纏讀2傷0申0憶5冊(cè)~銳2災(zāi)0則0腰4產(chǎn)過(guò)品仍研掘發(fā)市渠場(chǎng)邁準(zhǔn)耕入人奸員據(jù)管粗理市鋼場(chǎng)切宣升傳客宅戶釋評(píng)評(píng)估銷嘆售褲文士件風(fēng)貨險(xiǎn)酒提濁示投恐資信管榜理信麥息撒披盡露處羽理薦投剖訴四辯、含銀泉行察理施財(cái)遭業(yè)碎務(wù)護(hù)監(jiān)掏管貫規(guī)千則嘉解挖讀2嫩0盡0津5收~陰2劫0木0植4產(chǎn)肅品戲研戶發(fā)市米場(chǎng)免準(zhǔn)兵入人元員璃管前理市桃場(chǎng)養(yǎng)宣警傳客雙戶莊評(píng)圖估銷捉售衣文曲件風(fēng)壺險(xiǎn)掠提減示投瘡資緞管虎理信膽息橫披筒露處驚理曬投繼訴產(chǎn)肅品家研社發(fā)基蓮礎(chǔ)哥要鳥(niǎo)求—潛—名咱稱1績(jī).理中財(cái)活產(chǎn)鳥(niǎo)品柜（翻計(jì)灶劃棋）滔的尾名別稱塵應(yīng)丙恰峰當(dāng)志反桌映腔產(chǎn)濤品罷屬江性尊，猶避廈免劇使催用缺帶有足誘蒸惑壇性欲、勸誤鬼導(dǎo)富性濾和踢承鋤諾敞性的散稱造謂柄?？可跳潣I(yè)哈銀拉行黃在供為廉理徑財(cái)娛產(chǎn)錦品旁（球計(jì)圍劃堅(jiān)）逮（教尤漏其限是跑非諒保賣證秩收御益叉型額理悟財(cái)勵(lì)產(chǎn)輸品廳（據(jù)計(jì)細(xì)劃巧）宏）侵命粥名本時(shí)斷，診應(yīng)致避攀免然使合用孫蘊(yùn)榨含常潛門(mén)在奇風(fēng)朋險(xiǎn)桂或子易駐引瓶發(fā)衡爭(zhēng)慢議孕的模餡糊課性語(yǔ)坐言撕。2攜0店0熄6－1虹5喊7號(hào)費(fèi)第芬一隊(duì)次恥提袋出2確0辟0頂8－4元7號(hào)摸重暈申銷饑售為辦晴法畫(huà)第2蠅3條遣重序申2疫.理家財(cái)查產(chǎn)宏品港名必稱江中碗含桑有喜擬投退資臟資憤產(chǎn)搬名鴉稱的怎，緣瑞擬眠投申資斃該盾資療產(chǎn)謀的富比資例米須您達(dá)奇到屠該猴理悟財(cái)慚產(chǎn)休品買(mǎi)規(guī)斷模級(jí)的肚５若０炊％啟（跳含筐）解以越上??；餐對(duì)誓掛善鉤寫(xiě)性躍結(jié)荒構(gòu)移化次理縫財(cái)慘產(chǎn)免品歇，耀名赤稱判中請(qǐng)含眉有掛門(mén)鉤裁資環(huán)產(chǎn)孩名違稱的飼，界需滅要余在折名慘稱挨中納明蹈確絞所按掛陜鉤決標(biāo)尺的服資核產(chǎn)撓占云理素財(cái)必資搞金之的賓比漢例倡或憲明寧確裳是鏈用斜本恢金姿投趙資醫(yī)的景預(yù)樣期稀收射益岡掛噴鉤珍標(biāo)牽的坡資贏產(chǎn)緒。銷溫售夢(mèng)辦礙法促第2脆3條產(chǎn)倦品腥研細(xì)發(fā)基問(wèn)礎(chǔ)勤要悅求—珍—投估資望金益額碼起凝點(diǎn)1弊.商知業(yè)肉銀綠行險(xiǎn)應(yīng)宴根尋據(jù)瓜理筑財(cái)畫(huà)計(jì)閘劃膽或股相閉關(guān)筐產(chǎn)熔品惰的蜂風(fēng)既險(xiǎn)吸狀超況鵲和外客理戶決情況譜，田設(shè)肚置盼適桃當(dāng)組的辜期境限腹和屆銷谷售劣起敢點(diǎn)泥金樓額政。暫廳行翻辦嚼法2劣6條指畝引3岔4條2中.人但民隊(duì)幣墓應(yīng)碎在5萬(wàn)出元教以飾上，外使幣應(yīng)應(yīng)怠在5千鬼美烏元箭（品或竄等鳳值胳外越幣勵(lì)）片以格上；冬其欲他焰理龜財(cái)題計(jì)虹劃茫和盈投士資適產(chǎn)艦品張的拆銷燒售殖起向點(diǎn)械金付額撕應(yīng)評(píng)不陶低犯于圣保進(jìn)證使收甲益充理澡財(cái)紅計(jì)耕劃姜的矛起蛛點(diǎn)濃金洞額僅，沫并博依胳據(jù)塑潛圓在耐客豆戶續(xù)群糊的著風(fēng)街險(xiǎn)疼認(rèn)葬識(shí)達(dá)和紫承虎受詢能婆力割確工定秤。指紫引3為4條理菊財(cái)溪產(chǎn)忘品撥的警銷正售飽起危點(diǎn)忽金罷額列不謝得碌低腔于5萬(wàn)胡元扎人迅民嗎幣原（革或載等啊值掀外飯幣竭）姻。2期0極0購(gòu)8－4帆7變球化產(chǎn)短品償研善發(fā)基教礎(chǔ)東要電求—摔—投玩資痕金晴額靠起蜜點(diǎn)3穴.直丸接膽投厲資接于伴境悼外巴股秤票麗的Q貪D熱I植I，盤(pán)單懷一像客每戶麻起除點(diǎn)價(jià)銷另售揚(yáng)金票額不雖得眠低凳于3滑0萬(wàn)暫元架人戒民愁幣景（先或疤等旱值鏈外武幣血）濃。2甲0蒼0頁(yè)7－1豬1處44但.有古投縣資宵經(jīng)先驗(yàn)弦客獸戶禾的鞏理差財(cái)頑產(chǎn)饞品—唐—唯盞一卸從毒客學(xué)戶詢出論發(fā)莖的偽分餃類根忠據(jù)罰客繡戶姜的按風(fēng)丘險(xiǎn)冠承免受金能裹力凝提場(chǎng)供綠與裳其攏相舍適用應(yīng)其的落理檔財(cái)痛產(chǎn)惰品密。均銀移行漿劃僅分菠有捎投潑資棉經(jīng)挎驗(yàn)斃客若戶目和膜無(wú)粗投袖資籌經(jīng)北驗(yàn)慰客戴戶叫，燃并退在彼理助財(cái)厲產(chǎn)額品轟銷譜售名文擁件昏中苗標(biāo)疫明豬所歪適短合程的分客緞戶爽類潮別吸；宣僅炮適合櫻有錫投侵資織經(jīng)饒驗(yàn)量客園戶缸的貧理流財(cái)瞞產(chǎn)警品稍的秧起局點(diǎn)校金煉額不缸得蜜低雹于１囑０孝萬(wàn)蜓元斷人雜民川幣（搬或未等兼值請(qǐng)外癥幣拼）標(biāo)，柄不蝦得彈向燒無(wú)抗投椒資衣經(jīng)句驗(yàn)金客認(rèn)戶區(qū)銷筆售爛。2礦0販0沿9－6效5變眼化由3擾0萬(wàn)蝦元永人姑民朗幣啄（屋或象等冶值加外墳幣龍）托調(diào)革整柄為1掠0萬(wàn)敗元廣人年民跑幣雞（毯或硬等詢值除外驚幣押）代。2飼0借0扮7－1教9崇7產(chǎn)澇品津研卻發(fā)基宜礎(chǔ)壞要速求—怠—投果資渡金唐額摧起協(xié)點(diǎn)5勇.五海級(jí)堵分廚類航理舒財(cái)陸產(chǎn)升品商屠業(yè)仙銀蹈行嚼應(yīng)芹當(dāng)泄根法據(jù)怕理傲財(cái)肺產(chǎn)賓品迫風(fēng)筐險(xiǎn)俯評(píng)幕級(jí)米、靠潛共在很客墻戶銀群磨的籍風(fēng)籠險(xiǎn)眠承堆受肥能骨力耀評(píng)定級(jí)辜，闊為嗚理糾財(cái)盯產(chǎn)法品袍設(shè)掉置絕適抖當(dāng)話的躲單護(hù)一躺客你戶波銷版售贏起偷點(diǎn)僻金問(wèn)額彼。風(fēng)女險(xiǎn)開(kāi)評(píng)心級(jí)筋為一屈級(jí)歌和尖二圾級(jí)的座理雁財(cái)泉產(chǎn)桃品英，哥單囑一搬客伸戶擋銷伸售蓮起北點(diǎn)硬金檔額壟不仙得酒低任于５蝦萬(wàn)錘元竊人榜民密幣；風(fēng)殊險(xiǎn)詠評(píng)跳級(jí)雁為三仗級(jí)址和時(shí)四植級(jí)的技理餡財(cái)狀產(chǎn)宮品視，尿單暖一耗客捎戶刑銷巾售宿起吸點(diǎn)驕金漁額踩不餐得哄低額于１匆０麗萬(wàn)牙元強(qiáng)人蹤蝶民潮幣；風(fēng)瓣險(xiǎn)熱評(píng)來(lái)級(jí)換為五滔級(jí)的里理圣財(cái)餅產(chǎn)翼品厲，冰單畝一排客油戶淹銷貿(mào)售膛起軌點(diǎn)客金盯額南不缺得貪低曠于２凝０央萬(wàn)反元剖人聽(tīng)民賓幣。銷猛售淋辦疫法3晉8條產(chǎn)辦品拔研漫發(fā)基規(guī)礎(chǔ)磚要幫求—如—期漿限1貍.三撐個(gè)亞期發(fā)限堪的公原絲式則友規(guī)桐定A募阻集之期克，笑存崗續(xù)州期先，月清在算雅期B在鳴銷四售浴文拒件價(jià)中叼明晚確覺(jué)告烈知C商臨業(yè)種銀育行蟻不閘得哄故非意鉗拖竟延糟理低財(cái)冶產(chǎn)角品禿的寒清接算墾期絕，照理掘財(cái)屠產(chǎn)森品駛到仙期嘉后爽應(yīng)及紙時(shí)蠶完盛成皇清藍(lán)算列。2分0拔1叉1－9薦12禮.清返算吧期商儲(chǔ)業(yè)殖銀晶行不計(jì)得引故勻意牽拖甩延爭(zhēng)理辮財(cái)發(fā)產(chǎn)域品贊的商清巧算妹期，兵不普得偷夸賞大運(yùn)收媽益均率膛誤報(bào)導(dǎo)喚客縣戶合，蕉理史財(cái)悉產(chǎn)使品怨到臟期喊后送應(yīng)代在1至2個(gè)屈工高作蛙日憲內(nèi)皇及烤時(shí)晌完秒成讀清母算。王轉(zhuǎn)華揀慶處講體話3磁.存摸續(xù)以期應(yīng)匪重博點(diǎn)植加山強(qiáng)竿對(duì)諸期頂限影在一梨?zhèn)€塑月以頂內(nèi)洽的吊理爐財(cái)撐產(chǎn)宇品陷的逃信園息兵披墨露遣和須合適規(guī)摘管傻理章，技杜絡(luò)絕琴不錘符錦合奪監(jiān)榨管臟規(guī)摸定鑒的喊產(chǎn)龜品仔。2詳0厚1彎1－9殃1產(chǎn)演品鍋研引發(fā)基竊礎(chǔ)饑要懲求—激—期探限4革.銀馬信現(xiàn)理耍財(cái)把產(chǎn)腎品后期慈限信精托研公絹司蔬開(kāi)鏡展鋒銀雞信著理形財(cái)零合學(xué)作磁業(yè)嚇務(wù)鍛，擔(dān)信僵托取產(chǎn)掃品腦期眨限森均不薯得卷低困于朝一犯年。伐2扮0姐1咐0－7軟25妥.單犁一艦的筋、磚有肯明心確帖到鴨期梯日磚的竹信盼貸翻資臺(tái)產(chǎn)番類納理風(fēng)財(cái)況產(chǎn)鞠品伏的納期抱限瓶應(yīng)枝與咽該均信腹貸瓜資保產(chǎn)典的尺剩濤余版期必限描一唯致清。2辯0迅0鈔9－1贈(zèng)1格3產(chǎn)撞品按研鹿發(fā)基令礎(chǔ)鑰要揀求—皺—與諷儲(chǔ)充蓄姜的莖關(guān)愧系1用.不皇得弱將順一海般鐮（士?jī)?chǔ)飼蓄嗎）蠻存襲款探產(chǎn)頸品單煉獨(dú)當(dāng)快作片理裝財(cái)扒計(jì)畢劃伶（丈宣氏傳沒(méi)）甘銷勇售熄。暫沸行寧辦美法2訂3條銷挺售擠辦站法3改6條2材.不只得霜將揀理銹財(cái)繪計(jì)奇劃犬與押（咳儲(chǔ)煌蓄俱）詳存殺款魂進(jìn)磨行強(qiáng)仇制懇性拋搭霸配予銷嗽售。暫威行照辦潔法2忠3條銷溪售稀辦茂法3拒6條3椒.不翁得爽利母用德個(gè)居人剛理鹿財(cái)告業(yè)頓務(wù)孕，塔違族反喚國(guó)插家辮利灣率目管僚理蚊政仍策拿進(jìn)夫行變滋相高退息市攬陽(yáng)儲(chǔ)隨。暫至行畏辦森法3條銷張售住辦饑法3腦6條產(chǎn)何品工研拉發(fā)基岸礎(chǔ)昌要腦求—喪—產(chǎn)民品益風(fēng)商險(xiǎn)1辟.商拔業(yè)齡銀群行涂應(yīng)張對(duì)良理枕財(cái)桂計(jì)腳劃世的資美金碌成權(quán)本狐與板收頑益遷進(jìn)熊行答獨(dú)英立酬測(cè)煩算，魯采屑用葛科菌學(xué)老合散理承的壞測(cè)尋算飾方鬼式返預(yù)匹測(cè)捕理死財(cái)生投伐資烏組平合偷的定收勺益彼率扣。商本業(yè)財(cái)銀箏行評(píng)不悅得每銷廉售不壟能殼獨(dú)屆立莫測(cè)粒算須或益收愿益撐率永為蠢零阻或適負(fù)危值的肌理扯財(cái)哥計(jì)益劃弱。暫皮行鹽辦俘法3肅9條2擊.商況業(yè)改銀剝行桑開(kāi)哄展膝個(gè)腰人龜理段財(cái)專業(yè)匹務(wù)總，暖在增進(jìn)陸行瘋相洽關(guān)燭市震場(chǎng)侄風(fēng)努險(xiǎn)津管喬理頁(yè)時(shí)屑，拳應(yīng)信對(duì)做利略率恐和條匯訴率倒等御主林要存金浙融閑政牌策掀的厚改童革號(hào)與享調(diào)或整板進(jìn)頓行楊充續(xù)分恥的燈壓節(jié)力丑測(cè)線試準(zhǔn)，著評(píng)吃估恢可上能猴對(duì)殃銀名行駱經(jīng)榨營(yíng)悼活減動(dòng)纏產(chǎn)為生筍的肌影碰響針，尊制免定碧相界應(yīng)查的績(jī)風(fēng)掌險(xiǎn)杰處鳳置妥和影應(yīng)在急京預(yù)紀(jì)案步。安商污業(yè)殊銀霞行邊不況應(yīng)鞭銷墳售壓鹽力籠測(cè)援試軋顯頂示林潛筒在魂損撤失顯超坑過(guò)裝商哲業(yè)瘋銀術(shù)行流警普戒錫標(biāo)魯準(zhǔn)的綁理蘋(píng)財(cái)扁計(jì)史劃侵。暫竿行蹈辦四法4清2條3擔(dān).商系業(yè)法銀似行楊應(yīng)抄堅(jiān)價(jià)持挨審口慎低、撲穩(wěn)翼健余的爭(zhēng)原蜜則教對(duì)怒理煎財(cái)寒資虛金樓進(jìn)泊行咸投鹿資畫(huà)管碰理改，丘不請(qǐng)得繞投病資的于張可始能美造惠成本夜金掠重費(fèi)大株損案失映的蚊高互風(fēng)齒險(xiǎn)像金換融輝產(chǎn)籃品目，薪以襯及索結(jié)單構(gòu)撤過(guò)榆于潤(rùn)復(fù)蠶雜先的順金撲融物產(chǎn)劉品茂。2窯0文0艇9－6圓5產(chǎn)盤(pán)品沾研早發(fā)基乳礎(chǔ)箭要找求—催—產(chǎn)喝品艘風(fēng)尾險(xiǎn)4仆.商涉業(yè)栗銀鹿行偉應(yīng)規(guī)在雕對(duì)雀理伍財(cái)燒產(chǎn)友品抵（貍計(jì)招劃米）映的養(yǎng)市菊?qǐng)鲋米兦幕巫鼍I出惰科吧學(xué)繡合聚理鞏預(yù)朱測(cè)借的路基徐礎(chǔ)掘上盜，拐進(jìn)瞇行環(huán)相崖應(yīng)地的臺(tái)資衛(wèi)金談成仰本招和漸收歐益初測(cè)奧算淡，姥并蠶據(jù)賀此眼明密確滅產(chǎn)喂品枝（筐計(jì)畫(huà)劃孔）盯的盡期然限生及冷產(chǎn)廳品刺（核計(jì)環(huán)劃倍）雹期維限鄭內(nèi)挨有榆關(guān)辮市葛場(chǎng)項(xiàng)風(fēng)甩險(xiǎn)謹(jǐn)?shù)呢毐O(jiān)樂(lè)測(cè)佩和曬管鳳控拘措歌施遮，宰嚴(yán)度格使按信照版“成陳本像可盟算使、風(fēng)沾險(xiǎn)飾可旨控”寧的停原靠則照設(shè)南計(jì)鋤開(kāi)泡發(fā)涌產(chǎn)歡品校。杠商出業(yè)堆銀羽行不殃得含銷錘售盟無(wú)省市墻場(chǎng)魚(yú)分極析將預(yù)喜測(cè)嫂、慶無(wú)忘產(chǎn)缸品杜（較計(jì)尾劃搏）斬期丙限盜、這無(wú)阿風(fēng)班險(xiǎn)摘管垃控海預(yù)如案決的困理奸財(cái)掃產(chǎn)偽品容（均計(jì)豪劃魯）旦。0欠6－1頃5柱75猶.商蔑業(yè)句銀暮行例不膽得奪銷姜售償無(wú)隙市祥場(chǎng)旱分取析你預(yù)穴測(cè)勻和無(wú)痕定酬價(jià)貢依摔據(jù)的志理間財(cái)耀產(chǎn)錢(qián)品約。2股0行0豬8－4懶76氣.商倦業(yè)懲銀石行雀不輩得錦銷群售臭無(wú)律市球場(chǎng)鳥(niǎo)分躁析珠預(yù)墾測(cè)燦、矛無(wú)涉風(fēng)慚險(xiǎn)經(jīng)管論控哭預(yù)需案肝、孟無(wú)涂風(fēng)漸險(xiǎn)終評(píng)療級(jí)泳、誓不愉能椅獨(dú)械立胃測(cè)繞算原的駕理?xiàng)壺?cái)汪產(chǎn)哲品煙，訴不稿得孝銷運(yùn)售風(fēng)元險(xiǎn)只收使益往嚴(yán)醬重務(wù)不怪對(duì)竭稱幻玉的某含賀有睡復(fù)牙雜柄金駐融著衍鬼生終工量具賭的熊理穴財(cái)漂產(chǎn)峰品喪。銷畏售科辦書(shū)法3肉4饞0民6－1晨5敞7產(chǎn)趁品替研訂發(fā)基康礎(chǔ)板要朽求—仰—產(chǎn)者品靜風(fēng)板險(xiǎn)7百.商等業(yè)崗銀好行著應(yīng)巡壽確細(xì)保峰理漫財(cái)東產(chǎn)未品婚募微集宴資喝金亮進(jìn)壁行及投帥資處的傻真松實(shí)茶性胡與離合然法音性藍(lán)，顧不蟲(chóng)得四發(fā)凝行廢和愁銷奔售無(wú)詞真講實(shí)非投顫資騎、無(wú)輛測(cè)癢算溝依翻據(jù)擱、仰無(wú)桿充職分設(shè)信背息鉆披裙露酬的披理晴財(cái)關(guān)產(chǎn)孟品根。2泉0伍1總1－9崗18唱.不滴得死將割其罪他恢商答業(yè)體銀烤行醫(yī)或效其幸他耽金辟融腐機(jī)違構(gòu)賄開(kāi)廉發(fā)起設(shè)麻計(jì)笛的勻理裙財(cái)是產(chǎn)蠟品誦標(biāo)秀記蹄本寒行粒標(biāo)婚識(shí)蜂后姥作就為刷自歇有卵理叛財(cái)供產(chǎn)茂品六銷外售委。隸商倉(cāng)業(yè)應(yīng)銀牙行姑代闖理追銷孝售光其衫他財(cái)商跳業(yè)存銀冊(cè)行扇理模財(cái)茅產(chǎn)判品富應(yīng)襯當(dāng)?shù)钭褓F守嬸本搜辦悼法貼規(guī)允定辣，由進(jìn)姜行時(shí)充捷分候的捧風(fēng)弦險(xiǎn)孟審拳查庭并痛承紫擔(dān)畫(huà)相姜應(yīng)傾責(zé)砌任際。銷稼售成產(chǎn)佛品4師7條9禾.商床業(yè)前銀碰行命不雁得糖開(kāi)務(wù)展多寄個(gè)位理輔財(cái)膀產(chǎn)倚品挽同類時(shí)仁對(duì)勻應(yīng)自多傘筆鋪資斧產(chǎn)的刪資諷產(chǎn)煙池脊類泊理挽財(cái)斃業(yè)別務(wù)黑；徹每賽個(gè)欠理資財(cái)硬產(chǎn)把品項(xiàng)均難應(yīng)狗單哀獨(dú)世建辮立森托身管苗的聽(tīng)明竹細(xì)盲賬謀，雄對(duì)贊每良個(gè)急理材財(cái)蠟產(chǎn)煎品透的餡投邊資寇資捧產(chǎn)罷均慚應(yīng)寺單莫獨(dú)枯管查理背。王太華疼慶悼講徒話產(chǎn)墊品監(jiān)研匪發(fā)基菠礎(chǔ)足要其求—盒—產(chǎn)塵品隸分股級(jí)1喪.原炭則擇規(guī)圈定商杠業(yè)寺銀手行枝應(yīng)負(fù)做妄好鉤充喚分晌的奪市腸場(chǎng)偵調(diào)捷研張工肌作吐，觸細(xì)奏分鋒客皇戶朱群招，針曾對(duì)腔不孤同閉目吼標(biāo)輛客慎戶照群饑體飯的凱特抱點(diǎn)握，臂設(shè)估計(jì)穿相代應(yīng)煉的他理滿財(cái)針產(chǎn)曬品催（姜計(jì)銅劃昏）鉆。同蒸時(shí)樂(lè)，呼理盲財(cái)依產(chǎn)爺品橋（侄計(jì)王劃拒）族的貨設(shè)仙計(jì)膏應(yīng)觀尊炒重?cái)_和舌保優(yōu)護(hù)衡金漫融六消斗費(fèi)元者估的黨權(quán)繼益慨，譜特丹別誤是檔知鄰曉澆理毫財(cái)最產(chǎn)邁品畜（左計(jì)統(tǒng)劃篇）券風(fēng)坦險(xiǎn)奔特棉征粥的毛權(quán)秋益族。0莖6－1附5剖72澇.五股級(jí)少分賄類商垮業(yè)亡銀強(qiáng)行孤應(yīng)襲當(dāng)插采歸用堤科壺學(xué)蛾、疑合品理冷的雕方蜘法己對(duì)域擬置銷榆售撫的窄理加財(cái)屈產(chǎn)著品靈自段主幻玉進(jìn)奪行泥風(fēng)睡險(xiǎn)冬評(píng)裂級(jí)餡，館制抱定竊風(fēng)織險(xiǎn)芳管騎控啟措圈施寇，墳進(jìn)職行柄分娃級(jí)抬審菌核伏批嗓準(zhǔn)代。對(duì)理緒財(cái)伸產(chǎn)踩品撥風(fēng)辱險(xiǎn)伏評(píng)朽級(jí)巡壽結(jié)唱果蜜應(yīng)詠當(dāng)睜以辜風(fēng)尖險(xiǎn)婆等誘級(jí)潤(rùn)體采現(xiàn)桐，藥由動(dòng)低捏到順高纏至觸少癢包豆括漸五企個(gè)佳等籃級(jí)潔，棵并懶可車根啞據(jù)攪實(shí)耀際醋情飯況閃進(jìn)柔一桐步博細(xì)京分彎。銷非售畝辦霧法2棄4條產(chǎn)角品欠研縫發(fā)基決礎(chǔ)統(tǒng)要笑求—蠅—產(chǎn)詳品沈分芹級(jí)3出.分對(duì)級(jí)埋依拔據(jù)（勞一林）元理舞財(cái)雷產(chǎn)捏品流投淹資牌范幻玉圍鈔、聽(tīng)投裳資渴資悼產(chǎn)睬和棗投吩資暖比名例涂；（案二值）貫理畜財(cái)憤產(chǎn)蠟品綢期飯限殊、搬成噴本濤、侍收恐益貫測(cè)收算組；（沸三贊）嫁本衰行軌開(kāi)詢發(fā)揉設(shè)余計(jì)廢的不同腦類術(shù)理秧財(cái)猜產(chǎn)這品脫過(guò)丑往墓業(yè)斯績(jī)猜；（扔四爭(zhēng)）秘理?yè)嶝?cái)陳產(chǎn)系品渠運(yùn)畫(huà)營(yíng)己過(guò)磁程肥中舞存研在齊的古各熟類秧風(fēng)舞險(xiǎn)先。銷門(mén)售國(guó)辦圓法2料64劍.結(jié)棚果各運(yùn)過(guò)用商早業(yè)首銀窮行據(jù)應(yīng)身當(dāng)末根查據(jù)風(fēng)懂險(xiǎn)鋼匹幣配仿原億則在拐理蜂財(cái)慈產(chǎn)傅品宣風(fēng)幟險(xiǎn)根評(píng)輔級(jí)萍與喚客旦戶喜風(fēng)模險(xiǎn)企承作受卷能濁力榆評(píng)耍估票之吊間半建釣立灶對(duì)納應(yīng)絲式關(guān)陣系蜘；嚼應(yīng)牲當(dāng)綠在盜理熱財(cái)搶產(chǎn)多品驚銷錦售繩文券件稠中貪明棚確到提綁示膊產(chǎn)缺品克適聾合卵銷堤售絮的邀客胞戶機(jī)范絮圍孝，餅并筆在狹銷承售殺系賓統(tǒng)晨中紅設(shè)愧置賣銷異售襲限蹲制胞措庭施提。銷勿售崇辦賊法2耗5條產(chǎn)尼品蕩研誤發(fā)基妥礎(chǔ)傘要配求—隆—符好合址宏縫觀廣調(diào)密控1頑.商脊業(yè)折銀胖行返開(kāi)辨展史理存財(cái)喘業(yè)崖務(wù)社應(yīng)勺與私國(guó)寶家攤宏晉觀哥調(diào)明控仙政碗策稼保撫持蠅一云致松，馳不犧得介進(jìn)劈燕入凈國(guó)被家逐法緣瑞律烈、惜政印策紙規(guī)適定含的監(jiān)限氧制濤性永行扣業(yè)擋和吸領(lǐng)聞?dòng)蚋堋?笨0寄1丘1－1唐9竿12掘.理答財(cái)旗資龜金晴不炎得專流湊向糠于政填府宋融統(tǒng)資鏡平弄臺(tái)期、“兩嫌高粉一括?！逼蠹闃I(yè)男、“鐵咱公減基”和田商未業(yè)找房粥地好產(chǎn)曠開(kāi)飄發(fā)版項(xiàng)卵目等絕限役制裂性汪行乏業(yè)倆和晴領(lǐng)騙域抄。王勺華剖慶僑講殖話產(chǎn)思品開(kāi)研這發(fā)基謝礎(chǔ)約要孝求—程—投鏟資秧范曬圍1打.資遭本剃市碗場(chǎng)太投勺資A理狀財(cái)未資待金天不橋得夜投絡(luò)資乒于境供內(nèi)因二負(fù)級(jí)蠶市駱場(chǎng)特公模開(kāi)阻交啞易檢的謀股磁票膚或逢與搬其區(qū)相疏關(guān)括的秘證泳券鄰?fù)毒促Y足基倆金。員理拿財(cái)破資濫金預(yù)參鏡與闖新豪股床申敵購(gòu)聰，柏應(yīng)懸符法合已國(guó)領(lǐng)家漂法檢律飽法建規(guī)闊和斑監(jiān)宜管兆規(guī)自定政。B理練財(cái)胃資稼金忍不漁得擴(kuò)投成資刪于未巴上濱市阻企伏業(yè)啊股播權(quán)棍和測(cè)上愈市庫(kù)公話司沃非拐公屈開(kāi)腥發(fā)這行昂或嗓交嚴(yán)易余的紹股貝份贈(zèng)。C對(duì)籮于魔具桐有北相完關(guān)聾投順資薯經(jīng)帥驗(yàn)角，昨風(fēng)寇險(xiǎn)烏承拐受倍能違力商較為強(qiáng)摘的菠高怨資茂產(chǎn)描凈撒值肝客漢戶蓮，師商插業(yè)客銀判行梢可父以叔通瓶過(guò)害私蠶人甘銀稠行酒服呆務(wù)眉滿載足尚其舌投胞資敘需守求系，不責(zé)受層上吧述競(jìng)限滴制彼。2俱0鏟0泳9－6普52抓.固丘定妨收滴益舅類夢(mèng)金校融割產(chǎn)多品理麻財(cái)悟資恐金衫用谷于愛(ài)投迅資典固膜定眾收翁益鴨類幼金茅融涌產(chǎn)擺品糠，塘投撐資活標(biāo)燙的市仔場(chǎng)限公精開(kāi)獻(xiàn)評(píng)只級(jí)像應(yīng)與在友投昏資準(zhǔn)級(jí)杜以頂上漆。2距0受0付9－6瘦5產(chǎn)興品抵研位發(fā)基研礎(chǔ)證要熄求—性—監(jiān)罷管軋?zhí)壮衫O(jiān)斗管饅套予利袋（r潮e廟g功u漂l販a窗t眠o川r茂y敗a路r攝b揪i川t榮r烘a釋g仔e）市迫場(chǎng)特主衫體青利倉(cāng)用制槐度韻間擊的座差甜異農(nóng)性或制踐度抗內(nèi)揮部割的羊不筒一萄致椅性,為甩降蒜低般成濾本顫或花獲適得神利處潤(rùn)裙而許設(shè)睬計(jì)勺的演一捏系傷列牛交霜易傍，善從夫監(jiān)國(guó)管活要?jiǎng)?chuàng)求較誤高的德市鴉場(chǎng)轉(zhuǎn)竟移工到監(jiān)駕管管要好求較懶低的判市演場(chǎng)棒，倡從湯而靜全砌部升或青者妖部印分監(jiān)地奔規(guī)鑒避化監(jiān)鈴管友、帶牟鮮取肢超搶額旨利籠益烤的秧行適為澤。產(chǎn)子品短研究發(fā)基染礎(chǔ)蛙要喝求—言—監(jiān)旱管漆套乓利1胃.商哨業(yè)謀銀灰行昆不抽得站面橋向狼大饑眾眾化熄客利戶拘發(fā)仿行鋼標(biāo)范準(zhǔn)元化貸的肚理材財(cái)影產(chǎn)磁品銳募挎集榨資襯金占來(lái)遣發(fā)摔放暢所升謂斑的“委利托浴貸恒款”，柄進(jìn)側(cè)行螺變嘆相捎的狂監(jiān)格管效套令利構(gòu)。王己華跌慶誼講鄉(xiāng)豐話2脾.商娛業(yè)狡銀匆行鐵不唐得暴通斤過(guò)枯相垂互鄭購(gòu)葉買(mǎi)恒理山財(cái)全產(chǎn)斤品島或徹發(fā)旁行辮理桶財(cái)乳產(chǎn)桶品困投碑資負(fù)另瘦一穿款晨理闊財(cái)睬產(chǎn)穗品紋來(lái)掀進(jìn)嬌行態(tài)監(jiān)寬管濟(jì)套忘利額，臨變疫相炸調(diào)匙節(jié)促監(jiān)學(xué)管尺指淚標(biāo)刷。王震華晌慶鬧講器話3雪.商駐業(yè)軌銀泳行輕應(yīng)嚼按橫照“實(shí)迷質(zhì)丘重緒于琴形享式”的遵原泊則哭，攪依醬法稈合乞規(guī)哥地搜開(kāi)絡(luò)展探金右融寫(xiě)創(chuàng)濫新乘，抵不睜得求通壘過(guò)島理乘財(cái)杯業(yè)君務(wù)別規(guī)偵避尼審黨慎湊管酷理屑政椅策衛(wèi)，羊變牙相統(tǒng)調(diào)吉節(jié)賤資蹈本雹充不足盾率殃、輛存計(jì)貸準(zhǔn)比北、納撥剖備虎覆紀(jì)蓋五率凡等佳各管項(xiàng)呈監(jiān)槳管民指賢標(biāo)單，棍進(jìn)博行監(jiān)況管畝套客利。2咬0汁1挺1－1透9液1產(chǎn)恨品破研哪發(fā)保題證呈受紗益牲理接財(cái)序計(jì)箱劃吳－仁定刻義商縮慧業(yè)扣銀慰行巴按部照煉約市定虧條任件缸向怒客串戶位承窩諾良支贏付費(fèi)固谷定頃收尼益茂，唐銀絡(luò)行帝承帥擔(dān)睜由樓此牙產(chǎn)膀生勸的觸投暗資章風(fēng)抵險(xiǎn)用，這或驚銀震行銅按鍵照精約昌定垂條距件旬向伐客澡戶聽(tīng)承歌諾服支置付逆最隊(duì)低幼收辱益努并絨承巷擔(dān)糖相漆關(guān)案風(fēng)左險(xiǎn)術(shù)，饑其頓他理投狡資滴收情益之由來(lái)銀致行姻和砌客各戶嘴按飯照摸合齒同歌約銜定債分奶配冠，充并垂共牌同候承館擔(dān)廈相售關(guān)陸投醒資摟風(fēng)坊險(xiǎn)礙的泛理含財(cái)皮計(jì)秒劃兼。暫拌行勿辦糠法2旱4條產(chǎn)博品亦研滾發(fā)保講證垂受熊益撐理窗財(cái)柜計(jì)腿劃翻－能限洋制怕要抖求1爬.商遮業(yè)財(cái)銀徐行景不郊得習(xí)無(wú)賊條佛件貧向嗎客警戶鍬承棟諾有高賭于怎同杯期粉儲(chǔ)各蓄濃存情款廚利白率陜的比保巾證升收穗益樸率禍。童保錫證氧收縫益閥理獸財(cái)占計(jì)更劃溪或屠相盛關(guān)抵產(chǎn)停品謎中但高莫于蔬同文期哲儲(chǔ)把蓄搜存高款消利址率臺(tái)的吃保伙證她收趨益,應(yīng)病是窯對(duì)縣客餐戶有鞭附夫加禮條診件寇的裕保嶼證慶收森益。2授.業(yè)滿銀益行精向脫客檢戶卸承引諾鼓保盟證宋收類益桐的彈附褲加霸條杯件霧，然可狀以羞是飽對(duì)放理寬財(cái)軍計(jì)懲劃道期刃限秒調(diào)林整恐、篩幣對(duì)種適轉(zhuǎn)侄換掙等上權(quán)島利阻，損也墾可暈以漸是深對(duì)休最晉終非支亂付溝貨教幣母和紹工紋具丑的劉選俘擇鬼權(quán)瞧利淡等障?；鄙淌菢I(yè)珠銀聞行層使畏用潑保瓜證腫收閘益蹲理書(shū)財(cái)頑計(jì)我劃脫附父加兼條浙件律所缺產(chǎn)顯生耽的貓投鎖資搶風(fēng)蟲(chóng)險(xiǎn)很應(yīng)孔由現(xiàn)客睡戶翠承叉擔(dān)迷。3盜.商文業(yè)認(rèn)銀逐行擠不愚得基承粒諾疏或赴變座相握承話諾興除尋保錘證槐收丙益刪以偵外鑰的飼任購(gòu)何郊可裳獲斷得費(fèi)收舊益炭。4但.承倡諾賣保德證舌收晨益聚的王附寺加適條附件諷所針產(chǎn)航生料的胸投湊資嚇風(fēng)訊險(xiǎn)更應(yīng)觀當(dāng)風(fēng)由簽客錘戶蘇承抄擔(dān)曠，謙并技應(yīng)煩當(dāng)榜在銷減售愁文即件明萌確煉告悼知繩客祖戶蛾?！朵N厭售怨辦培法》劉2蔽4論,克2移5臨,弄3青5條產(chǎn)吩品掌研伶發(fā)Q歲D澡I辯I揭—括—定餓義按倡照遺本外辦煌法梢的敏有乘關(guān)勸要贈(zèng)求艇，乎取冶得酒代跳客原境膏外再理彼財(cái)述業(yè)塊務(wù)粉資狡格浪的瘋商極業(yè)未銀司行剩，隊(duì)受群境波內(nèi)纏機(jī)胞構(gòu)撲和宣居屬民地個(gè)怨人呼（厲境欠內(nèi)讀非躺居暫民宮除乳外登）播委謝托澡以邊其那資麻金化在境牌外進(jìn)山行勁規(guī)針定謹(jǐn)?shù)慕窠鹣Ｈ谒旬a(chǎn)災(zāi)品賠投鍬資抽的酒經(jīng)貼營(yíng)倘活呈動(dòng)蔬。境野外訂理謹(jǐn)財(cái)盒辦錯(cuò)法2產(chǎn)課品手研息發(fā)Q矛D甚I敏I站—午—投編資跟范便圍1壤.商備業(yè)佛銀拒行棗通監(jiān)過(guò)色綜乳合宜理烈財(cái)近服莊務(wù)杜方阿式號(hào)開(kāi)百展郵代稍客攏境雙外識(shí)理梯財(cái)勵(lì)業(yè)風(fēng)務(wù)黑時(shí)險(xiǎn)，蠻不破得幫直卻接接投隆資陽(yáng)于股漠票粗及急其股結(jié)妄構(gòu)叛性乎產(chǎn)孤品招、貓商竟品筍類顧衍鹽生民產(chǎn)紀(jì)品腐，真以眠及B能B文B級(jí)役以復(fù)下位證錘券。2豆0修0嗎6－1接6炎4不轉(zhuǎn)得臨直軋接帳投疊資婆于家股密票抗及竊其志結(jié)撿構(gòu)私性叔產(chǎn)攏品咸、演商饑品規(guī)類勿衍差生與產(chǎn)谷品溝，致以策及B逼B潤(rùn)B級(jí)扔以惡下制證框券”的燦規(guī)友定帶調(diào)屠整姑為資：洞不惠得確投推資伶于壞商酸品桑類帥衍杰生纏產(chǎn)瞇品捧，現(xiàn)對(duì)玻沖唉基謝金歪以江及斗國(guó)魂際岸公看認(rèn)午評(píng)素級(jí)儀機(jī)葛構(gòu)貧評(píng)險(xiǎn)級(jí)B松B慈B級(jí)坡以斷下耐的鴨證晴券睛。2望0職0勺7饞-出1飯1剝4變野化2趨.不謹(jǐn)?shù)闷屯犊腺Y根于輔不抓動(dòng)點(diǎn)產(chǎn)輝、接房憲地仔產(chǎn)份抵沙押顫按宇揭汗、陸貴岡金送屬蟲(chóng)和叛實(shí)瓜物嚼商玻品兔。3等.投當(dāng)資價(jià)于御資亂產(chǎn)輸支池持伐證留券植及玩抵膝押武貸醫(yī)款租支撕持遇證迎券膀的龜資舍金蠅總答額擋不殼得襯超液過(guò)掌單藝只怨產(chǎn)缸品紫總卵資曠產(chǎn)撕凈揭值霜的1冤0據(jù)%。2換0痛0彈7－1勻9摧7產(chǎn)菊品離研社發(fā)Q贈(zèng)D紡I伶I韻—徒—投戀資功范私圍4慘.不蔬得燒以棕任喇何中形利式殊進(jìn)賀行杠鞭桿撒放包大辣交粘易，虹包縣括桶以延放辛大滑交銳易綠為錢(qián)目陽(yáng)的愈借餐入牽現(xiàn)惡金伶，膠利氧用兵融沉資墨購(gòu)雀買(mǎi)探證蒸券證，竄參圖與鉗未畢持索有宇基樹(shù)礎(chǔ)必資掏產(chǎn)堵的仆賣缸空朵交淺易伐，日以關(guān)及羊中種國(guó)著銀緩監(jiān)挎會(huì)綠認(rèn)刮定梯的檢其夸他鉗行軍為乓。5摘.可礙參隆與證徹券亭借鞏貸考交質(zhì)易，浪并緩應(yīng)賭遵爭(zhēng)守僚以策下弟規(guī)做定距：（校一容）萍所恥有嶄參腦與吳交突易辭的缺對(duì)借手衰方筐應(yīng)愈當(dāng)嫩具籮有準(zhǔn)國(guó)辨際喊公怪認(rèn)下信亦用幕評(píng)遞級(jí)照機(jī)禿構(gòu)A級(jí)編以朋上逝評(píng)令級(jí)故；（歸二訴）器確鋪保牽采指取膝市濤值煌計(jì)藥價(jià)掃制壺度毯調(diào)累整訪后染的幼擔(dān)捎保恒物鴿市鼻值扶不位低革于到借雕出掛證中券甚市夠值鳴的1皂0繳2掙%。2口0秘0搖7－1認(rèn)9孔76注.商歇業(yè)雞銀想行煩發(fā)權(quán)行餡投鉆資條于境眠外頃結(jié)當(dāng)構(gòu)愚性音產(chǎn)陸品的乘代拉客茶境險(xiǎn)外袖理植財(cái)籃產(chǎn)田品綱時(shí)茅，造應(yīng)耍選登擇拔獲需國(guó)冊(cè)際刑公狀認(rèn)靠評(píng)售級(jí)攪機(jī)鉗構(gòu)A級(jí)冰或與以痰上衰評(píng)愉級(jí)疊的店金羞融析機(jī)心構(gòu)嗽發(fā)然行禾的棄結(jié)槽構(gòu)越性專產(chǎn)認(rèn)品奔。2乓0公0昆7－1塊1侮4產(chǎn)港品抽研嚴(yán)發(fā)Q此D但I(xiàn)克I妄—抬—投透資偉范條圍7裹.投血資系境界外蠟股芬票醫(yī)的畜條紛件（重一看）娘所正投瘦資漂的修股專票紅應(yīng)然是淘在境碧外蹲證控券武交東易惠所師上談市的支股羨票珍。（鐘二瘋）索投尤資獎(jiǎng)于蝕股屑票截的句資抵金批不港得缸超撤過(guò)單報(bào)個(gè)賠理葬財(cái)繪產(chǎn)傭品毯總爪資股產(chǎn)它凈戶值辦的5論0甩%；胸投展資存于專單攤只駝股紗票曠的澡資龍