厚生股份有限公司資金貸與他人作業(yè)程序

1、厚生股份有限公司資金貸與他人作業(yè)程序作者:日期：厚生股份有限公司資金H典他人作渠程序民閾98年6月19日修言第一修：凡本公司資金H典他人畤，有典作H之慮理程序，均鷹依本程序之規(guī)定辨理。第二修：本公司之資金,除下列各款情形外，不得H典股柬或任何他人；1.典本公司有往來之公司或行虢。2.有短期融通資金之必要的公司或行虢。所耦短期/系指一年或一管H遇期（以敕房者懸型）之期第三修：本公司典他公司或行虢因H矜往來信在彳系優(yōu)事資金H典者，H典資金以曼方ifiit或金肖it金（敕高者懸型。因有短期融通資金之必要優(yōu)事資金H典者,以下列情形懸限：.本公司之子公司因需要而有短期融通資金之必要者。.他公司或行虢因瞞

2、料或管逋遇樽需要而有短期融通資金之必要者。.其他本公司董事曾同意資金H典者。第四修：本公司資金（以不超謾本公司浮值的百分之五十懸限。典本公司有n矜往來之公司或行虢,他另金典以不超典企n浮值百分之四十懸限。有短期融通資金必要之公司或行虢,他另金n典以不超謾n典企n浮值百分之四十懸限。第五修：每肇資金貸典期限以一年（含）以下懸原刖，如遇特殊情形，得董事曾同意彳爰,依除狀況需要延典期限。貸放利率依照本公司向金融械橫借款利率湖整，但it除貸放利率由董事曾通謾彳爰決定之。第六修:放款利息之言十收除有特別規(guī)定者外，以每月繳息一次懸原刖，通知借款人自余勺定繳息日起一遇內(nèi)繳息。第七修：借款人向本公司中tw金貸

3、放，鷹出具中者青耆或公函，群述借款金額，期限及用途。初次借款者，借款前鷹提供基本資料及時ims料，以便辨理徵信工作，若jb801借款者，每年辨理徵信湖查一次，如懸重大案件，JW需要每半年辨理徵信一次。第八修：徵信湖查押估彳爰，如借款人信用押估欠佳或借款用途不常，不SM!放者范墨辨人jMJ#符婉拒理由,筵言青財矜部初塞，或按行政醴系逐級呈核至董事房彳爰,儒速答覆借款人；信用押估良好且借款用途正常之案件系直辨人H鷹填具徵信幸艮告及意見,SS具貸放修件，逐級呈核準(zhǔn)或提幸艮董事曾S!通謾彳爰懸之。董事充分考量各整:察人及力蜀立董事之意見，aa各具同意或反卦之明碓意見及反封理由列入董事曾H言已金冤第九修

4、:借款人之KAK恩（超謾瓷崖余恩（者，不予受理，惟借款人若能以相常值之據(jù)保品提供段定II押，瓢任何凰陂者，可酌情辨理。第十修：已n典金額之彳拶a控管措施、逾期債榷慮理程序：1.貸款接放彳爰燃常注意借款人及保It人之時矜、H矜以及相信用狀況等，如有提供據(jù)保品者，308注意其據(jù)保值有瓢建勤情形，遇有重大建化畤燃立刻通幸艮董事或依指示懸逾常之虞理。2.借款人於貸款到期或到期前倒遢借款畤，鷹先言十算鷹付之利息，逋同本金一餅清倒彳爰，方可聘本票借at等u金朋帚遢借款人或辨理抵押榷壅金肖。第十一修：本公司資金H典他人畤，均董事曾涂S8W理，不得授榷其他他人決定。第十二修：封子公司資金H典他人之控管程序:i

5、.本公司所jb子公司若因管棠需要，sa各資金n典他人者，亦鷹比照前述各定言丁定其資金H典他人作棠程序。依所定作渠程序辨理。.子公司若有資金H典他人之情事，鷹於每月10日前褊裂上月份資金H典他人明余田表，亞呈本公司麋余恩。.子公司若有資金H典他人之情事，至少每季稽核資金H典他人作H程序及其就行情形，或作成善面言己金丸如樊琪重大遑祝情事，鷹立即以善面通知本公司稽核K位；本公司稽核覃位308招善面瓷料送呈各盛察人。若因情事燮更，致H典卦象不符本作渠程序規(guī)定或繪額超限畤，鷹言丁定改善言十重，符相改善言十重送各盛察人，依言十K0寺程完成改善。.本公司稽核覃位依年度稽核言十醬摩寸子公司迤行查核畤，鷹一餅了

6、解子公司資金H典他人作渠程序制行情形。若樊琪有缺失情事鷹持追蹬其改善情況，或作成幸艮告送呈各盛察人。第十三修：公告中幸艮程序:.本公司及子公司有金H典他人作H之公告中幸艮作H，悉依公H彝行公司資金H典及背善保理型JW及主管信在規(guī)定辨理。.本公司之子公司若非JS閾內(nèi)公H彝行公司者，子公司前定鷹公告中幸艮事J1由本公司懸之。.本公司鷹依一般公I(xiàn)S曾言十原刖規(guī)定，金H典情形或提列逾足之借抵，且於同矜幸艮告中逾常揭露有信制瓷制1提供相信制資料予筵It曾言十肺就行必要之查核程序。第十四修：本公司H工承辨資金H典他人事遑反本作渠程序者，依照本公司H工工作SOW定期提幸艮考核，依情重慮卻。第十五修：本作渠程

7、序未翥事宜，依有法令辨理。第十六修：本作棠程序由董事曾通謾彳爰，送各盛察人或提幸艮股柬曾同意。如有董事表示ust且言己金錄或善面瞥明者，本公司鷹符其ust餅送各盛察人及提幸艮股柬11r言寸謫。修改畤亦同。本公司依前定符資金H典他人作渠程序提幸艮董事曾言寸謫畤，鷹充分考量各整:察人及力蜀立董事之意見，aa各具同意或反卦之明碓意見及反封理由列入董事曾SK己金久?厚生股份有限公司背善保It作渠程序民閾98年6月19日修言第一修:凡本公司有外背耆保It事，均依本程序之規(guī)定辨理。本程序如有未翥事宜，另依相法令之規(guī)定辨理。第二修：本辨法所耦之背耆保It包括一、融瓷背耆保It:（一）客票貼？I融資。（二）懸

8、他公司融資之目的所懸之背善或保It。（三）懸本公司融資之目的而另k立票at予非金融事棠作據(jù)保者。二、稅背耆保it/系指懸本公司或他公司有信制信在稅事所懸之背善或保it。三、其他背耆保it4系指瓢法em列入前二之背善或保it事：a。公司提供或不勤崖懸他公司借款之據(jù)保is定1、抵押榷者，亦鷹依本作渠程序規(guī)定辨理。第三修：背善保it封象第三修:背耆保It封象（一）本公司得封下列公司懸背善或保It:.有|矜往央之公司。.直接及接持有表決榷之股份超謾百分之五十之公司。.直接及接封公司持有表決榷之股份超謾百分之五十之公司。本公司直接及接持有表決榷股份百分之百之公司,得懸背耆保It。（二）基於承撰工程需要之

9、同或共同起造人依合祭勺規(guī)定互保，或因共同投資信舒系由全醴出資股柬依其持股比率封被投瓷公司背善保It者，不受前規(guī)定之限制，得懸背耆保It。本所耦出資/系指本公司直接出資或透謾持有表決榷股份百分之百之公司出o第四修：背耆保It之額度本公司背善保It之余恩（度以本公司浮值之百分之十懸限沸寸罩一企棠背善保It限（不得超謾本公司浮值之百分之五。但本公司樽投資持有公司已彝行有投票榷股數(shù)連百分之九十五以上之子公司，不在此限。如因H矜往來信割系攏事背耆保It者JW不得超謾最近一年度典本公司交易之（曼方或金肖it金額孰高者）。第五僚:決策及授榷屑級一、本公司辨理背耆保It畤，鷹依第六修規(guī)定程序筵核，或區(qū)區(qū)董事曾

10、S!同意彳爰懸之，但懸配合畤效需要，董事曾得授榷董事辰於一定（度內(nèi)決行，事彳爰再幸魅區(qū)董事曾追之,aa等瓣理有翻情形幸艮股柬曾借查。本公司懸他人背善保It畤，鷹充分考量各才蜀立董事之意見，aa等具同意或反封之明碓意見及反封之理由列入董事曾余己金冤二、本公司辨理背耆保It若因H矜需要而有超謾第四僚祝定之背耆保It限（之必要畤，董事曾同意或由半數(shù)以上之董事封公司超限可能生之揖失具名聊保，提幸艮股束曾追之；股柬曾不同意畤，鷹言丁定言十副於一定期限內(nèi)消除超限部份。於前董事曾言寸謫畤，鷹充分考量各才蜀立董事之意見，aa各具同意或反封之明碓意見及反封之理由列入董事曾余己金冤第六修：背耆保It辨理程序一、辨

11、理背耆保It畤系直娜罩位鷹依背耆保It封象之中言青，逐寄核其資格、額度是否符合本作渠程序之規(guī)定及有瓢已連鷹公告中幸艮襟型之情事，鷹分析背善保It封象之譽逋、財矜及信用狀況等，以押估背善保It之凰陂及作成言己金軋押估目包括其必要性及合理性、因H矜往來系優(yōu)事背耆保It，具背善保瞪金（典H矜往來金（是否相常、封本公司之管逋凰陂、時犬況及股柬榷益之影簪，以及是否鷹取得據(jù)保品及據(jù)保品之值押估等。於敘明相背善保It內(nèi)容、原因及凰陂押估結(jié)果筵幸艮董事房核準(zhǔn)彳爰，提董事曾言寸謫同意彳爰懸之。二、位鷹就背善保It事建立借查簿。鷹就背善保It封象、金額、董事曾通謾或董事n決行日期、背耆保it日期、依本規(guī)定鷹寄慎押

12、估之事：a、據(jù)保品內(nèi)容及其Iff估值以及解除背耆保ItJT任之修件典日期等，群予登戴倩查，有之票at、余勺定善等文件，亦鷹影印妥懸保管。三、同矜罩位鷹就每月所褻生及U金肖之保It事褊裂明余田表，俾控制追蹬及提供予曾言十部因辨理公告中幸艮，308依同矜曾言十型刖第九虢之規(guī)定，按季押估及熬列背善保It之或有揖失,且於同矜幸艮告中揭露背善保It瓷制I及提供曾言十冊相資料。四、本公司若因情事燮更，致背耆保It封象原符合第三修烷定而嗣彳爰不符，或背善保金額因at以言十算限（之基磁建勤致超謾所言丁（度畤，封象背善保It金額或超限部分鷹於合祭勺所言丁期限碣滿畤消除，或由余圣娜覃位言丁定言十董事房核準(zhǔn)彳爰於一

13、定期限內(nèi)全部消除，改善言十副送各盛察人及幸艮告董事#,或依言十重畤程完成改善。第七修：印章使用及保管程序一、本公司以向部中言青登言己之公司印章懸背善保It之惠用印章，印章鷹由董事曾授榷董事房指派惠人保管，透謾一定程序，始得印或筵彝票at。背善保it印章保管人i（幸艮系圣董事曾同意；建更畤亦同。二、背耆保董事曾涂S!或董事房核決彳爰，逋同核準(zhǔn)言己金泉及背善保It契余勺害或保It票攜（等用印文件，始得至印保管人慮嚏個印。三、封閾外公司懸保It行懸畤，公司所出具之保It函JW由董事曾授榷之人筵署。第八僚:公告中幸艮程序一、本公司及子公司有背耆保It之公告中幸艮作H，悉依公H樊行公司資金H典及背善保I

14、t慮理型刖及主管規(guī)定辨理。二、本公司之子公司非JB閾內(nèi)公H彝行公司者，子公司有前定鷹入公軒測站之事鷹由本公司懸之。三、本公司鷹依同矜曾言十型刖第九虢之規(guī)定，押估或IS列背善保It之或有揖失於同矜幸艮告中逾常揭露有信制瓷制1,或提供相信制資料予筵It曾言十肺就行必要之查核程序。第九僚:本公司之內(nèi)部稽核人108至少每季稽核背耆保It作棠程序及其就行情形，或作成善面Oft,如樊琪重大遑祝情事，鷹即以耆面通知各盛察人。第十僚:封子公司辨理背善保It之控管程序:一、本公司之子公司若SS懸他人背善保It者，亦鷹言丁定背耆保It作渠程序或依作棠程序規(guī)定辨理。二、子公司若有背善保It之情事，鷹於每月10日（不含）以前褊制上月份懸他人背善保It明余田表，亞呈本公司。三、子公司若有背善保It之情事，至少每季稽核背耆保It作棠程序及其就行情形，或作成善面東已金泉，如？重大遑祝情事，鷹立即以耆面通知本公司稽核覃位，本公司稽核覃位鷹符善面資料送交各盛察人。四、本公司稽核人H依年度稽核言十醬摩寸子公司迤行查核畤，鷹一餅了解子公司背耆保It作渠程序制行情形，若樊琪有缺失事持