關(guān)于銀行議付單據(jù)的繕制工作總結(jié)

1、出口單據(jù)繕制-信用證項(xiàng)下單據(jù)填制要求信用證項(xiàng)下單據(jù)填制要求北京莊雨五金有限責(zé)任公司北京莊雨五金有限責(zé)任公司信用證項(xiàng)下單據(jù)填制要求一、信用證1.信用證基礎(chǔ)知識(shí)2.信用證審核二、單據(jù)膳制總原則：?jiǎn)巫C一致，單單相符。1.主要的議付單據(jù)種類2.辦理交單議付等注意事項(xiàng)北京莊雨五金有限責(zé)任公司1.信用證的基礎(chǔ)知識(shí)A.A.信用證信用證(UCP600)(UCP600)：指一項(xiàng)不可撤消的安排，無論其名稱或貨描如何，該項(xiàng)安排構(gòu)成開：指一項(xiàng)不可撤消的安排，無論其名稱或貨描如何，該項(xiàng)安排構(gòu)成開證行對(duì)相符交單予以承兌的確定承諾。證行對(duì)相符交單予以承兌的確定承諾。B.B.承兌：匯票付款人（進(jìn)口方）在代收銀行提示遠(yuǎn)期匯票時(shí)

2、，對(duì)匯票的認(rèn)可行為。承兌承兌：匯票付款人（進(jìn)口方）在代收銀行提示遠(yuǎn)期匯票時(shí)，對(duì)匯票的認(rèn)可行為。承兌的手續(xù)是付款人在匯票上簽署，批注的手續(xù)是付款人在匯票上簽署，批注“承兌承兌”字樣及日期，并將匯票退交持有人。不論字樣及日期，并將匯票退交持有人。不論匯票經(jīng)過幾度轉(zhuǎn)讓，付款人于匯票到期日都應(yīng)憑票付款。匯票經(jīng)過幾度轉(zhuǎn)讓，付款人于匯票到期日都應(yīng)憑票付款。 C.D/P:Document against Payment,C.D/P:Document against Payment,是銀行托收的一種，賣方將單據(jù)交給銀行，通過當(dāng)?shù)厥倾y行托收的一種，賣方將單據(jù)交給銀行，通過當(dāng)?shù)赝惺招?，買方付款贖單提貨。簡(jiǎn)單流程：

3、賣方將出口單據(jù)交給當(dāng)?shù)劂y行，當(dāng)?shù)劂y行將單托收行，買方付款贖單提貨。簡(jiǎn)單流程：賣方將出口單據(jù)交給當(dāng)?shù)劂y行，當(dāng)?shù)劂y行將單據(jù)寄往國(guó)外銀行（客戶銀行）進(jìn)行托收，買方付款贖單提貨。銀行不承擔(dān)任何風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任。據(jù)寄往國(guó)外銀行（客戶銀行）進(jìn)行托收，買方付款贖單提貨。銀行不承擔(dān)任何風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任。 D.D/A:D.D/A:承兌交單承兌交單( (一般會(huì)有個(gè)期限一般會(huì)有個(gè)期限),),就是進(jìn)口商做向當(dāng)?shù)赝惺招斜ＷC在多少天內(nèi)會(huì)付款就是進(jìn)口商做向當(dāng)?shù)赝惺招斜ＷC在多少天內(nèi)會(huì)付款, ,托收行就會(huì)給你提單，承兌交單并不意味買方到期一定付款，這取決于買方的信譽(yù)。托收行就會(huì)給你提單，承兌交單并不意味買方到期一定付款，這取決于買方的信譽(yù)。北

4、京莊雨五金有限責(zé)任公司信用證付款方式的特點(diǎn).銀行信用 在與信用證條款和條件相符的情況下, 銀行負(fù)第一性的付款責(zé)任.獨(dú)立于合同根據(jù)合同開立, 但獨(dú)立于合同, 完全以信用證條款為依據(jù), 受信用證條款約束.銀行只處理單據(jù), 不管貨物合理謹(jǐn)慎審核單據(jù)，以確定是否表面相符北京莊雨五金有限責(zé)任公司信用證的當(dāng)事人信用證的當(dāng)事人開證申請(qǐng)人開證申請(qǐng)人開證行開證行受益人受益人通知行通知行保兌行保兌行付款行付款行議付行議付行償付行償付行承兌行承兌行索償行索償行寄單行寄單行轉(zhuǎn)讓行轉(zhuǎn)讓行北京莊雨五金有限責(zé)任公司信用證付款方式的業(yè)務(wù)流程北京莊雨五金有限責(zé)任公司受益人受益人通知通知/議付行（中國(guó)議付行（中國(guó)銀行）銀行）申請(qǐng)

5、人申請(qǐng)人開證行開證行23456789101信用證付款方式的業(yè)務(wù)流程1.簽定外貿(mào)合同2.向開證行申請(qǐng)開正3.開證行將信用證通知到通知行4.通知行將信用證通知給受益人5.受益人安排貨物出運(yùn)并取得貨權(quán)憑證6.膳制信用證項(xiàng)下單據(jù)，交單議付7.議付行審核單據(jù)無誤后將單據(jù)寄至開證行8.開證行審核單據(jù)，并通知開證申請(qǐng)人9.開證行將貨款付至議付行10.收匯入賬最后一步，受益人結(jié)匯核銷。北京莊雨五金有限責(zé)任公司2.信用證審核1.1.信用證是否真實(shí)有效，信用證是否真實(shí)有效，SWIFTSWIFT開立開立L/CL/C的真實(shí)性一般情況下已得到確認(rèn)。的真實(shí)性一般情況下已得到確認(rèn)。2.2.開證行自信調(diào)查（資信是否良好，能否

6、押匯）。開證行自信調(diào)查（資信是否良好，能否押匯）。3.3.是否不可撤消信用證是否不可撤消信用證4.4.信用證日期是否與洽談合同時(shí)商定的時(shí)間一致，一般來說，船期須不少于開證日后一個(gè)月的日歷日時(shí)間，交單期信用證日期是否與洽談合同時(shí)商定的時(shí)間一致，一般來說，船期須不少于開證日后一個(gè)月的日歷日時(shí)間，交單期不少于不少于1212天。效期生效地點(diǎn)在中國(guó)境內(nèi)。天。效期生效地點(diǎn)在中國(guó)境內(nèi)。5.5.開證申請(qǐng)人和受益人名稱是否與合同吻合，拼寫是否正確。開證申請(qǐng)人和受益人名稱是否與合同吻合，拼寫是否正確。6.6.信用證金額的幣種和數(shù)額是否正確。信用證金額的幣種和數(shù)額是否正確。7.7.關(guān)于分批、轉(zhuǎn)船、起運(yùn)港和目的港的規(guī)

7、定是否和合同條款吻合。關(guān)于分批、轉(zhuǎn)船、起運(yùn)港和目的港的規(guī)定是否和合同條款吻合。8.8.貨描里面規(guī)定的貨物和合同是否吻合（注：貨描里面須出現(xiàn)商品品名和價(jià)格條款）貨描里面規(guī)定的貨物和合同是否吻合（注：貨描里面須出現(xiàn)商品品名和價(jià)格條款）9.9.關(guān)于關(guān)于46A46A中單據(jù)條款：中單據(jù)條款： A.A.發(fā)票：發(fā)票不能出具給申請(qǐng)人之外的任何一方。當(dāng)發(fā)票需要做商會(huì)認(rèn)證或者大使館認(rèn)證時(shí)，咱們公司目前信用發(fā)票：發(fā)票不能出具給申請(qǐng)人之外的任何一方。當(dāng)發(fā)票需要做商會(huì)認(rèn)證或者大使館認(rèn)證時(shí)，咱們公司目前信用證受益人必須是北京莊雨五金有限責(zé)任公司。證受益人必須是北京莊雨五金有限責(zé)任公司。 B.B.箱單：注意要求顯示的內(nèi)容結(jié)

8、合實(shí)際情況咱們能否滿足其要求。箱單：注意要求顯示的內(nèi)容結(jié)合實(shí)際情況咱們能否滿足其要求。 C.C.提單：不能要求出具特殊格式的提單和要求誰出具提單；不能接受記名式提單。提單上盡量不要顯示證明性條提單：不能要求出具特殊格式的提單和要求誰出具提單；不能接受記名式提單。提單上盡量不要顯示證明性條款（船公司一般不同意顯示）；提單最多只能簽發(fā)款（船公司一般不同意顯示）；提單最多只能簽發(fā)3 3份正本，副本一般是份正本，副本一般是3 3份。份。 D.D.船證：所證明條款盡可能與船代咨詢確認(rèn)，對(duì)于不能滿足的條款要求客戶改證；船證一般最多只能簽發(fā)船證：所證明條款盡可能與船代咨詢確認(rèn)，對(duì)于不能滿足的條款要求客戶改證

9、；船證一般最多只能簽發(fā)3 3份。份。 E.E.產(chǎn)地證：產(chǎn)地證：CCPITCCPIT注意其規(guī)定有誰來簽發(fā)；注意其規(guī)定有誰來簽發(fā)；FORM E/FORM F/FORM E/FORM F/中巴產(chǎn)地證中巴產(chǎn)地證/FORM A/FORM A.注意其規(guī)定有誰來簽發(fā)；如注意其規(guī)定有誰來簽發(fā)；如若信用證要求顯示的稅號(hào)與產(chǎn)品不符，或者咱們不能按該稅號(hào)出具，則需客戶改證。若信用證要求顯示的稅號(hào)與產(chǎn)品不符，或者咱們不能按該稅號(hào)出具，則需客戶改證。 F.F.材質(zhì)單：注意其要求由誰來出具，出具的格式有沒有要求。材質(zhì)單：注意其要求由誰來出具，出具的格式有沒有要求。 G G。受益人證明，郵報(bào)收據(jù)，傳真報(bào)告：對(duì)于涉及費(fèi)用和貨

10、權(quán)的受益人證明不能接受；與實(shí)際情況相矛盾的受益。受益人證明，郵報(bào)收據(jù)，傳真報(bào)告：對(duì)于涉及費(fèi)用和貨權(quán)的受益人證明不能接受；與實(shí)際情況相矛盾的受益人證明不能接受；郵報(bào)收據(jù)不要規(guī)定具體通過那家快遞寄送。要求寄送或者傳真的單據(jù)不能對(duì)貨權(quán)或者收匯產(chǎn)生威人證明不能接受；郵報(bào)收據(jù)不要規(guī)定具體通過那家快遞寄送。要求寄送或者傳真的單據(jù)不能對(duì)貨權(quán)或者收匯產(chǎn)生威脅，寄送的時(shí)間規(guī)定不能少于脅，寄送的時(shí)間規(guī)定不能少于3 3個(gè)工作日。個(gè)工作日。10.10.信用證要求提交的特殊單據(jù)必須看具體情況，咱們能否滿足要求。信用證要求提交的特殊單據(jù)必須看具體情況，咱們能否滿足要求。北京莊雨五金有限責(zé)任公司信用證審核11.11.關(guān)于關(guān)

11、于47B47B中的附加條款：中的附加條款： A.A.附加條款中需要提及第三方單據(jù)接受或者不提及。附加條款中需要提及第三方單據(jù)接受或者不提及。 B.B.附加條款中需要顯示與合同規(guī)定的一致的溢短裝條款。附加條款中需要顯示與合同規(guī)定的一致的溢短裝條款。 C.C.對(duì)于規(guī)定需要由受益人承擔(dān)的不合理費(fèi)用的條款，需要改證。對(duì)于規(guī)定需要由受益人承擔(dān)的不合理費(fèi)用的條款，需要改證。 D.D.附加條款中的要求需要與附加條款中的要求需要與46A46A中的單據(jù)條款核對(duì)，看是否存在矛盾的地方。附加條款是信用證中的單據(jù)條款核對(duì)，看是否存在矛盾的地方。附加條款是信用證中軟條款出現(xiàn)概率比較高的地方。中軟條款出現(xiàn)概率比較高的地方

12、。12.12.關(guān)于關(guān)于71B71B中的費(fèi)用條款，一般不要提及償付費(fèi)或其他費(fèi)用用由受益人承擔(dān)。不提及的話一般有開中的費(fèi)用條款，一般不要提及償付費(fèi)或其他費(fèi)用用由受益人承擔(dān)。不提及的話一般有開證行來承擔(dān)，最終由開證申請(qǐng)人承擔(dān)。證行來承擔(dān)，最終由開證申請(qǐng)人承擔(dān)。13.13.交單期在信用證沒有提及的情況下，一般是默認(rèn)交單期在信用證沒有提及的情況下，一般是默認(rèn)2121天，但是必須在信用證有效期內(nèi)。天，但是必須在信用證有效期內(nèi)。14.14.保兌條款在信用證允許加保的情況下，一般顯示為保兌條款在信用證允許加保的情況下，一般顯示為MAY ADD/CONFIRM/MAY ADD/CONFIRM/.15.7815.

13、78條銀行對(duì)銀行條款一般不用管，但是我們可以從里面參考相關(guān)信息：比如說開證行聯(lián)系方式，條銀行對(duì)銀行條款一般不用管，但是我們可以從里面參考相關(guān)信息：比如說開證行聯(lián)系方式，開證行承諾的付款期限，償付行是那家等等。開證行承諾的付款期限，償付行是那家等等。16.16.有改證的情況下，對(duì)應(yīng)的內(nèi)容以改證為準(zhǔn)；改證的內(nèi)容只有全部接受或者全部不接受，最好一次有改證的情況下，對(duì)應(yīng)的內(nèi)容以改證為準(zhǔn)；改證的內(nèi)容只有全部接受或者全部不接受，最好一次性提出所有需要修改的條款。性提出所有需要修改的條款。北京莊雨五金有限責(zé)任公司二、單據(jù)膳制總原則：總原則：?jiǎn)巫C一致單證一致 . .議付單據(jù)必須嚴(yán)格按照有關(guān)的信用證條款的要求填

14、制。議付單據(jù)必須嚴(yán)格按照有關(guān)的信用證條款的要求填制。單單相符單單相符 . . 各類議付單據(jù)之間必須保持一致。各類議付單據(jù)之間必須保持一致。北京莊雨五金有限責(zé)任公司1.主要的議付單據(jù)種類總原則：總原則：商業(yè)發(fā)票商業(yè)發(fā)票裝箱單裝箱單提單提單船代證明船代證明一般原產(chǎn)地證一般原產(chǎn)地證普惠制原產(chǎn)地證普惠制原產(chǎn)地證:FORM E/FORM F/:FORM E/FORM F/.裝船通知裝船通知受益人證明受益人證明郵包或快遞收據(jù)郵包或快遞收據(jù)保險(xiǎn)單保險(xiǎn)單傳真報(bào)告?zhèn)髡鎴?bào)告材質(zhì)單材質(zhì)單匯票匯票. .北京莊雨五金有限責(zé)任公司商業(yè)發(fā)票.應(yīng)由信用證中規(guī)定的受益人（59）出具.做成申請(qǐng)人（50）抬頭, 或信用證規(guī)定的抬頭

15、, 或第一受益人.貨物描述必須與信用證規(guī)定（45A）相符(correspond), 其他單據(jù)可使用貨物統(tǒng)稱,但不得與信用證規(guī)定的有抵觸. 不得顯示信用證貨描以外的貨物, 即使注明免費(fèi).數(shù)量單價(jià)符合信用證規(guī)定北京莊雨五金有限責(zé)任公司裝箱單.一般由信用證中規(guī)定的受益人（59）出具或者第三方出具。.做成申請(qǐng)人（50）抬頭, 或信用證規(guī)定的抬頭, 或第一受益人.貨物描述必須與信用證規(guī)定（45A）相符(correspond), .必須顯示清楚貨物的數(shù)量（件數(shù)，每件支數(shù)及重量），信用證有其它要求則逐項(xiàng)顯示即可。北京莊雨五金有限責(zé)任公司提單提單托運(yùn)人(Shipper)、收貨人（Consignee)、通知人（

16、Notify Party)要與信用證的規(guī)定一致。裝貨港（Port of Loading)和卸貨港（Port of Discharge)要與信用證規(guī)定的起運(yùn)地、目的地一致。提單要按信用證規(guī)定加注運(yùn)費(fèi)條款。即“Freight Prepaid” 或“Freight to Collect”。并且注意與所用貿(mào)易術(shù)語的一致性。提單表面必須顯示承運(yùn)人名稱。提單正本份數(shù)與信用證規(guī)定一致。提單背書要符合信用證之規(guī)定提單簽署必須符合UCP600之規(guī)定北京莊雨五金有限責(zé)任公司承運(yùn)人簽發(fā)提單示例由承運(yùn)人自己簽發(fā)提單XYZ Shipping Co. Ltd. （簽署） As Carrier由船長(zhǎng)簽發(fā)提單XYZ Ship

17、ping Co. Ltd. （簽署） As Master北京莊雨五金有限責(zé)任公司代理人簽發(fā)提單示例代理人代表承運(yùn)人簽發(fā)提單（提單正面未標(biāo)明“Carrier”字樣）ABC Co. Ltd. （簽署） As agent for （或 on behalf of） XYZ Shipping Co. Ltd. Carrier代理人代表承運(yùn)人簽發(fā)提單（提單正面已標(biāo)明“Carrier”字樣）ABC Co. Ltd. （簽署） As agent for （或 on behalf of） XYZ Shipping Co. Ltd. Carrier 或 As agent for （或 on behalf of ）

18、XYZ Shipping Co. Ltd. 或 As agent for （或 on behalf of ）the above named. Carrier 或 As agent for （或 on behalf of） the Carrier代理人代表船長(zhǎng)簽發(fā)提單ABC Co. Ltd. （簽署） As agent for （或 on behalf of） John Smidth, Master北京莊雨五金有限責(zé)任公司提 單 背 書記名背書：Endorsed to/to the order of DEF Co.或 Delivered to: DEF Co. ABC Co.(簽章） Decem

19、ber 11, 2009空白背書： ABC Co.(簽章） December 11, 2009北京莊雨五金有限責(zé)任公司船代證明.單據(jù)名稱.注意抬頭，一般顯示為申請(qǐng)人，背證不顯示抬頭。.證明條款和所有單據(jù)顯示的內(nèi)容顯示正確。.簽發(fā)人身份北京莊雨五金有限責(zé)任公司一般原產(chǎn)地證一般原產(chǎn)地證.收貨人最好與提單一致, 如提單收貨人為“to order”或“to order of SHIPPER”, 產(chǎn)地證收貨人可以是申請(qǐng)人或最終買方.正確顯示運(yùn)輸方式、路線；H.S.CODE；發(fā)票號(hào)碼和日期.如L/C規(guī)定商會(huì)出具的產(chǎn)地證, 應(yīng)在產(chǎn)地證第五欄加蓋“CCPIT為中國(guó)商會(huì)”的章.如L/C無特別規(guī)定，C/O日期可以

20、晚于裝運(yùn)日期,注意需蓋倒簽章北京莊雨五金有限責(zé)任公司普惠制原產(chǎn)地證普惠制原產(chǎn)地證.此產(chǎn)地證由檢驗(yàn)檢疫局簽發(fā)。.出口商為BEIJING ZHUANGYU METAL CO., LTD.收貨人可以是申請(qǐng)人或最終買方（提單NOTIFY）.制造商最好顯示為BEIJING ZHUANGYU METAL CO., LTD.或者實(shí)際制造商.正確顯示船名航次運(yùn)輸方式、出運(yùn)日期、路線；H.S.CODE；發(fā)票號(hào)碼和日期.顯示全部原產(chǎn)、FOB金額、毛凈重.如需要作為議付單據(jù)提交，則盡可能提前辦理，每個(gè)發(fā)票號(hào)只能辦理一份普惠制產(chǎn)地證。北京莊雨五金有限責(zé)任公司由受益人出具的證明類單據(jù)由受益人出具的證明類單據(jù).裝船通知：

21、注意抬頭為誰，顯示接收方的傳真號(hào)、按信用證要求內(nèi)容顯示.受益人證明：有受益人出具，抬頭為申請(qǐng)人，所證明內(nèi)容一信用證要求一致，.傳真報(bào)告：接收方傳真號(hào)、發(fā)送時(shí)間、與對(duì)應(yīng)的受益人證明顯示的一致，需要顯示發(fā)送成功的結(jié)果。.郵報(bào)收據(jù)：必須是快遞公司簽收后的回單。以上單據(jù)的簽發(fā)日期為提單日期之后一天，需顯示所有單據(jù)要顯示的條款。北京莊雨五金有限責(zé)任公司保險(xiǎn)單保險(xiǎn)單.保單的被保險(xiǎn)人要和L/C規(guī)定一致, 如為受益人,則須背書.保險(xiǎn)金額符合L/C規(guī)定, 如無規(guī)定, 應(yīng)為發(fā)票CIF毛值的110%（注意發(fā)票金額有扣減的情形）.投保險(xiǎn)別和信用證一致.保單份數(shù)應(yīng)符合L/C規(guī)定, 一般應(yīng)提交所有正本.貨物件數(shù), 品名,

22、 運(yùn)輸路線與其他單據(jù)一致.保單的簽發(fā)日期不得晚于裝運(yùn)日期注意承保范圍和賠付地點(diǎn)北京莊雨五金有限責(zé)任公司材質(zhì)單材質(zhì)單.如若信用證沒有要求，就用我們自己北京莊雨五金有限責(zé)任公司的模板填寫即可。注意顯示的貨描和箱單、發(fā)票、信用證顯示的相符；材質(zhì)以及相關(guān)數(shù)據(jù)填寫符合標(biāo)準(zhǔn)；出具方顯示清楚；出具日期為貨物實(shí)際出廠日，但是盡可能控制在出運(yùn)日期半個(gè)月內(nèi)，注意與痱子上顯示的日期保持一致。.若信用證要求用其他格式出具，則必須在改模板上標(biāo)注清楚。北京莊雨五金有限責(zé)任公司匯票匯票.在信用證有DRAWEE的情況下需要提交匯票。.匯票的出具日期不能早于發(fā)票日期.抬頭上需顯示清楚信用證信息.正文顯示即期還是遠(yuǎn)期匯票，一般情況下，顯示議付行作為收款行，顯示的金額需是實(shí)際需收匯的金額。.匯票一式兩份。由受益人簽發(fā)。北京莊雨五金有限責(zé)任公司保兌信用證保兌信用證. .保兌信用證保兌信用證(Confirmed Letter of Credit)(Confirmed Letter of Credit)是指開證行開出的信用證，由另一是指開證行開出的信用證，由另一銀行保證對(duì)符合信用證條款規(guī)定的單據(jù)履行付款義務(wù)。對(duì)信用證加保兌的銀行為銀行保證對(duì)符合信用證條款規(guī)定的單據(jù)履行付款義務(wù)。對(duì)信用證加保兌的銀行為保兌行（保兌行（Confirming Ban