金融機(jī)構(gòu)案件防控知識(shí)競賽試題

1、金融機(jī)構(gòu)案件防控知識(shí)競賽試題（附答案）第1題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行（C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時(shí)，都應(yīng)落鎖入柜?！締芜x】A款B. 密C. 印D. 單第2題下列哪項(xiàng)不屬于案件防控“六個(gè)環(huán)節(jié)”之一：（A）【單選】A. 槍支彈藥B. 授權(quán)卡C. 空白憑證D. 查詢對(duì)賬第3題中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知規(guī)定，紀(jì)律處分 不包含（A）【單選】A通報(bào)批評(píng)B.警告C.記過D.留用察看第4題F列哪項(xiàng)不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十三條”所列明的監(jiān)管要求范圍？（）【單選】A. 完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)B. 建立和實(shí)施

2、基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度、并確保這一安排納入人事管理制度C嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅(jiān)決執(zhí)行D加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開第5題案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)告應(yīng)遵循及時(shí)、真實(shí)的原則，堅(jiān)持“（A）”。【單選】A情一報(bào)B. 情多報(bào)C. 多情一報(bào)D. 有情不報(bào)第6題存款檢查以3至6個(gè)月為一個(gè)周期，在本周期末受到檢查的存款，應(yīng)在下一個(gè)周期進(jìn)行滾動(dòng)檢查， 具體周期由銀行自行確定，但一年不得少于（ A）個(gè)周期?！締芜x】A. 2B. 3C. 4D. 1第7題內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行（A）的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制

3、?！締芜x】A. 事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正B. 事前防范C. 事后監(jiān)督和糾正D. 分散、轉(zhuǎn)移第8題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、（C）的原則?！締芜x】A優(yōu)先B. 漸進(jìn)C. 獨(dú)立D可控第9題銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的“懲戒措施”中規(guī)定：對(duì)違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在 機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（B）?！締芜x】A開除B通報(bào)同業(yè)C. 解除勞動(dòng)合同D. 罰款第10題銀行工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的，處五(C年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定的罪名是：）【單選】A集資

4、詐騙罪B. 高利轉(zhuǎn)貸罪C違法發(fā)放貸款罪D. 貸款詐騙罪第11題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法規(guī)定，案件的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)不包括：（B）【單選】A. 公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查的B. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤C(jī)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被取保候?qū)廌. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被拘留E. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被逮捕第12題關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的下列行為，以下做法正確的是（B）【單選】A. 王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經(jīng)營小額貸款公司。B李某以銀行職員身份向其好友發(fā)放高利貸。C. 丁某拒絕其好友提出的借用其名下客戶的賬戶。D張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率的收益。第13題銀行員工與

5、外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）?！締芜x】A操作風(fēng)險(xiǎn)B信用風(fēng)險(xiǎn)C. 市場風(fēng)險(xiǎn)D. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)第14題關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知明確，高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品是指其風(fēng)險(xiǎn)程度相當(dāng)于商業(yè)銀行理 財(cái)管理辦法規(guī)定的銀行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)（C）以上。【單選】A. 2級(jí)B. 3級(jí)C. 4級(jí)D. 5級(jí)第15題甲是某銀行職員，由于其本身沒有信貸系統(tǒng)賬號(hào)，他就找同事乙查找關(guān)于某客戶的信息，同事乙由 于礙于情面，將信息告訴甲，然后甲將獲得的信息轉(zhuǎn)賣給第三人，情節(jié)嚴(yán)重。對(duì)于以上信息，下列說法 正確的是：（C）【單選】A甲乙雙方構(gòu)成共同犯罪B乙構(gòu)成出售、非法提供個(gè)人信息罪C甲構(gòu)成出售、非法提供個(gè)人信息罪D甲、乙均不構(gòu)成犯罪第

6、16題在開立賬戶管理方面，下列做法不正確的是：（B）【單選】A. 開戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù) 責(zé)人的授權(quán)書B客戶提交的材料必須是真實(shí)的，必須進(jìn)行核查，但開戶不必面對(duì)面填寫簽字C對(duì)非客戶開戶有權(quán)人提供的開戶資料和印鑒卡，堅(jiān)決不予受理D. 對(duì)客戶資料必須嚴(yán)格保管第17題根據(jù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法規(guī)定，案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)未明確要求的內(nèi)容為（D）?！窘鹑跈C(jī)構(gòu)案件防控知識(shí)競賽試題（附答案）】金融機(jī)構(gòu)案件防控知識(shí)競賽試題（附答案）?！締芜x】A.事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、是否時(shí)間及案件風(fēng)險(xiǎn)事件概況B.涉案人員及情況C.已經(jīng)或可能造成

7、的損失D.公安司法機(jī)關(guān)的強(qiáng)制措施第18題王某是甲商業(yè)銀行的信貸人員，王某丈夫李某在乙公司任總經(jīng)理，乙公司向甲銀行申請(qǐng)貸款，根據(jù)商業(yè)銀行法的規(guī)定，下列說法正確的是：（B）【單選】A. 甲銀行不得向乙公司發(fā)放貸款B. 甲銀行不得向乙公司發(fā)放信用貸款C. 甲銀行不得向乙公司發(fā)放擔(dān)保貸款D. 甲銀行可以自由向乙公司發(fā)放貸款第19題上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法規(guī)定，案件防控工作考評(píng)實(shí)行（C）。【單選】A. 季度一評(píng)B. 半年一評(píng)C. 一年一評(píng)D. 兩年一評(píng)第20題根據(jù)銀行業(yè)監(jiān)督管理法的規(guī)定，以下不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定應(yīng)該如實(shí)向社會(huì)公眾披露的是（A）【單選】A. 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)賬簿B. 風(fēng)險(xiǎn)管理

8、狀況C. 董事和高級(jí)管理人員變更D. 財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告第21題以下內(nèi)容不符合上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法規(guī)定的是（C）°【單選】A. 應(yīng)當(dāng)建立起完善的案件防控工作督導(dǎo)、監(jiān)管體系B. 年度內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件的，年度考評(píng)結(jié)果一票否決C. 在案件防控工作考評(píng)中，沒有轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會(huì)重大突發(fā)事件報(bào)告制度，相關(guān)工作一票否決D應(yīng)當(dāng)從組織、人員、制度等各方面保障案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送的迅速、準(zhǔn)確和全面第22題下列哪項(xiàng)屬于中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知（銀監(jiān)發(fā)201261號(hào)）中“第三類案件”？（ C）【單選】A銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法的B銀行業(yè)金

9、融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的C銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員也無其他違 法違規(guī)行為的D銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但其不當(dāng)行為導(dǎo)致案件發(fā)生的第23題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)關(guān)鍵崗位實(shí)行（A）的人員輪換和強(qiáng)制休假制度。【單選】A. 定期B. 不定期C. 定期或不定期D短期第24題中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知規(guī)定，重大、惡 性案件的標(biāo)準(zhǔn)（B）【單選】A. 涉案金額等值人民幣一億元（含）以上B. 涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上C.

10、 涉案金額等值人民幣五百萬元（含）以上D. 涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上第25題根據(jù)商業(yè)銀行法，商業(yè)銀行可以從事的是：（A）【單選】A. 向其他商業(yè)銀行投資B. 房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務(wù)C. 信托投資業(yè)務(wù)D. 股票投資業(yè)務(wù)第26題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和 金額組成由相應(yīng)層級(jí)的管理人員負(fù)責(zé)的（A）。【單選】A. 專案組B. 調(diào)查組C. 檢查組D. 督查組第27題中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明 確案防工作牽頭部門為（B）【單選】A. 監(jiān)察室B. 合規(guī)部C. 安保部D. 審計(jì)部第28題中國銀監(jiān)

11、會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知規(guī)定，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人（C）以上處分?！締芜x】A.警告B. 記過C. 記大過D降級(jí)第29題下列哪些活動(dòng)是商業(yè)銀行員工知識(shí)/技能匱乏的表現(xiàn)，進(jìn)而可能引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)：（B）【單選】A. 核心員工流失，致使關(guān)鍵信息缺乏共享B. 工作中意識(shí)不到自己缺乏必要的知識(shí)，按照自己認(rèn)為正確的方式工作C. 濫用職權(quán)，對(duì)客戶交易進(jìn)行誤導(dǎo)D. 員工與外部人員串通，違反內(nèi)部指引、政策及程序?yàn)橥獠咳藛T打開方便之門第30題中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知規(guī)

12、定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在立案之日起（）內(nèi)對(duì)案件責(zé)任人員做出處理決定，并在決定后（C）內(nèi)由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告?！締芜x】A. 1個(gè)月，5個(gè)工作日B. 1個(gè)月，10個(gè)工作日C. 3個(gè)月，5個(gè)工作日D. 3個(gè)月，10個(gè)工作日第31題下列哪些行為是被明令禁止的：（ABCD）【多選】A. 不對(duì)營業(yè)終了或營業(yè)期間柜員因故結(jié)束工作、離開營業(yè)場所的現(xiàn)金尾箱庫存情況進(jìn)行核實(shí)B不按規(guī)定的頻率、方法檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、貴金屬、有價(jià)單證、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章 等重要物品C使用他人業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作D. 在未審核傳票、核實(shí)賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章第

13、32題根據(jù)中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知（銀監(jiān)辦發(fā)2012127號(hào)）加大對(duì)重點(diǎn)賬戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶的監(jiān)控要求，以下哪些說法是正確的？ （AC）【多選】A對(duì)于值得高度關(guān)注的賬戶，原則上逐月采取上門對(duì)賬的方式并收取對(duì)賬回折B對(duì)于異動(dòng)、可疑、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，各機(jī)構(gòu)可以根據(jù)自身特點(diǎn)，分別采取上門對(duì)賬、協(xié)議對(duì)賬、網(wǎng)銀 對(duì)賬等多種方式對(duì)賬C對(duì)于異動(dòng)、可疑、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，要求必須逐月采取上門對(duì)賬的方式，核對(duì)發(fā)生額和余額并收取余 額對(duì)賬回折D對(duì)于值得高度關(guān)注的賬戶，原則上按季采取上門對(duì)賬的方式并收取對(duì)賬回折第33題李某是M商業(yè)銀行的董事，其子為 L公司董事長。L公司向M銀行的下屬分行申請(qǐng)貸款，李某通

14、過 對(duì)分行負(fù)責(zé)人謝某施壓令其按低于同類貸款的優(yōu)惠利息發(fā)放此筆貸款。根據(jù)商業(yè)銀行法，下列哪些說法是正確的？ （ ABD）【多選】A. 李某強(qiáng)令下屬機(jī)構(gòu)發(fā)放貸款，是禁止的行為B. 該貸款合同無效，李某應(yīng)承擔(dān)由于合同無效造成的一切損失C該貸款合同有效，李某應(yīng)承擔(dān)因不正當(dāng)優(yōu)惠條件給銀行造成的包括利息在內(nèi)的損失D. 分行負(fù)責(zé)人謝某也應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任第34題商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)有（ ABCD）【多選】A. 確保國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B. 確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn)C. 確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性D. 確保業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整

15、第35題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息是指（ABCD）【多選】A. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)B. 客戶反映非自身原因賬戶資金發(fā)生異常C. 大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)D收到重大案件舉報(bào)線索第36題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度包括（ACD）【多選】A. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程B. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作管理制度C. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法D. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議制度第37題自助設(shè)備操作防范風(fēng)險(xiǎn)主要做好以下幾點(diǎn)：（ABCD）【多選】A. 自助設(shè)備操作員不得由

16、自助設(shè)備密碼保管員兼任B雙人拿取自助設(shè)備吞沒卡C. 網(wǎng)點(diǎn)必須不定期核查自助設(shè)備庫存D. 網(wǎng)點(diǎn)必須設(shè)置存放自助設(shè)備鑰匙箱的專用保險(xiǎn)箱第38題上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考評(píng)辦法規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)主要考核：（ACD）【多選】A. 是否對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定了全面、系統(tǒng)的政策、制度和程序B是否在年度的工作部署、指標(biāo)考核、激勵(lì)與懲戒的安排中體現(xiàn)了案件防控工作的重要位置C. 能否采取有效措施來規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作D. 是否通過對(duì)內(nèi)控的實(shí)效性進(jìn)行檢查、對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查第39題自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營管理中，通過（ABD）和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當(dāng)措施，自行揭露的案

17、件?！径噙x】A. 內(nèi)部相互監(jiān)督B. 管理監(jiān)督C. 外部監(jiān)督D. 內(nèi)審監(jiān)督第40題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括（ABC）【多選】A. 案件信息報(bào)送及登記B. 案件調(diào)查C. 案件審結(jié)D. 行政處罰第41題業(yè)務(wù)授權(quán)不得出現(xiàn)以下行為：（ABCD）【多選】A. 不確認(rèn)客戶真實(shí)意愿授權(quán)B. 不審核憑證授權(quán)C. 不核實(shí)業(yè)務(wù)授權(quán)D. 超權(quán)限授權(quán)第42題案件涉及金額以（BC）確認(rèn)金額為準(zhǔn)。【多選】A. 銀監(jiān)局B. 公安局C司法機(jī)關(guān)D. 金融機(jī)構(gòu)第43題下列屬于違規(guī)操作且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是：（ABCD）【多選】A. 授意、協(xié)助客戶編造虛假材料套取銀行信用的失的B. 辦理沒有真實(shí)

18、貿(mào)易背景的票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)或信用證業(yè)務(wù)，造成不良授信、本行聲譽(yù)或經(jīng)濟(jì)損C. 通過不正當(dāng)競爭方式營銷本行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，造成本行經(jīng)濟(jì)或聲譽(yù)損失的D. 通過拆分規(guī)模、降低標(biāo)準(zhǔn)、縮減金額等化整為零的方式規(guī)避上一級(jí)審批、審核的第44題按照中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知規(guī)定，以下 哪些情形屬于應(yīng)當(dāng)對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從重處理的（ABCD）【多選】A發(fā)生重大、惡性案件，或二年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的B. 監(jiān)管嚴(yán)重失職，致使內(nèi)部控制嚴(yán)重失效，從而引發(fā)案件的C. 指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的D. 案發(fā)后，瞞報(bào)或故意漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)案件信息的第45題嚴(yán)禁（AB

19、D）客戶信息?！径噙x】A. 出賣B泄露C. 內(nèi)部使用D修改第46題銀行員工日常生活中禁止參與以下活動(dòng)（ABC）【多選】A. 經(jīng)商辦企業(yè)B. 大額舉債C. 涉黃、涉賭、涉毒D. 買賣股票第47題下列哪些行為屬于上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)防范操作風(fēng)險(xiǎn)三十禁范疇：（ABCD）【多選】A. 明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告B. 對(duì)柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不處理C. 本人或強(qiáng)令、指使、暗示、授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)D. 越權(quán)代表單位與客戶私下簽訂任何形式的協(xié)議文書第48題銀監(jiān)會(huì)提出銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件整改要做到“六掛鉤”，“六掛鉤”具體指什么？ （ ACD）【多選】A. 實(shí)行將案件與行政許

20、可和行政審批掛鉤B. 將案件與業(yè)務(wù)規(guī)模掛鉤C. 將案件與銀行業(yè)評(píng)級(jí)掛鉤D. 將案件與高管人員動(dòng)態(tài)監(jiān)管掛鉤第49題按照中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知規(guī)定，以下 哪些情形屬于可以對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從輕或減輕處理的（BCD）【多選】A. 因緊急避險(xiǎn)，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)案件，且所造成的損害明顯小于不采取緊急避險(xiǎn)措施 可能造成的損害的B. 主動(dòng)采取有效措施消除或減輕危害后果的C. 情節(jié)輕微且未造成損害的D. 積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功表現(xiàn)的第50題以下哪些機(jī)關(guān)根據(jù)法律程序，可要求銀行協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃？（ACD

21、）【多選】A.人民法院B.人民檢察院C海關(guān)D. 稅務(wù)機(jī)關(guān)第51題營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生十幾名客戶因儲(chǔ)蓄賬戶資金被盜靜坐、示威或上訪人員等聚集事件，影響網(wǎng)點(diǎn)正常營業(yè)。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人應(yīng)做好說服勸導(dǎo)工作，穩(wěn)住客戶情緒，控制事態(tài)發(fā)展?！九袛唷緼A. 正確B. 錯(cuò)誤第52題銀行業(yè)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作的，不論是否造成損失一律嚴(yán)肅處理，涉嫌違法 的要堅(jiān)決移送司法機(jī)關(guān)?！九袛唷緼A. 正確B. 錯(cuò)誤第53題中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知規(guī)定，監(jiān)事長為案件風(fēng)險(xiǎn)防范第一責(zé)任人。【金融機(jī)構(gòu)案件防控知識(shí)競賽試題（附答案）】文章金融機(jī)構(gòu)案件防控知識(shí)競賽試題（附答案）出自，轉(zhuǎn)載請(qǐng)保留此鏈

22、接！?！九袛唷緽A. 正確B. 錯(cuò)誤第54題理財(cái)經(jīng)理經(jīng)主管同意可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸收存款可代客戶辦理轉(zhuǎn)賬、購買理財(cái)產(chǎn)品等業(yè)務(wù)?！九袛唷緽A. 正確B. 錯(cuò)誤 第55題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)人員的名章、操作密碼、身份識(shí)別卡等應(yīng)當(dāng)實(shí)行專人負(fù)責(zé)制，統(tǒng)一集中，妥善保管，按章使用。【判斷】BA. 正確B. 錯(cuò)誤第56題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員可以從事民間借貸活動(dòng)?！九袛唷緽A. 正確B. 錯(cuò)誤第57題案件風(fēng)險(xiǎn)信息的報(bào)送時(shí)點(diǎn)是案件風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后12小時(shí)以內(nèi)。案件信息報(bào)送的時(shí)點(diǎn)是案件確認(rèn)后12小時(shí)之內(nèi)。【判斷】BA.正確B.錯(cuò)誤第58題對(duì)于有銷售起點(diǎn)金額要求的產(chǎn)品，商業(yè)銀行應(yīng)在銷售時(shí)主動(dòng)告知客戶。

23、【判斷】AA.正確B.錯(cuò)誤第59題對(duì)于發(fā)生重大違法違規(guī)行為的離職銷售人員，可不予追究管理人員管理責(zé)任?！九袛唷緽A.正確B.錯(cuò)誤第60題案件涉及金額以立案時(shí)公安、司法機(jī)關(guān)確認(rèn)的金額為準(zhǔn)?！九袛唷緼B.錯(cuò)誤第61題案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送的涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以上報(bào)時(shí)了解的金額為準(zhǔn)。【判斷】AA. 正確B. 錯(cuò)誤第62題中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)只需追究案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任人員的責(zé)任。【判斷】BA. 正確B. 錯(cuò)誤第63題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的信息分為：銀行 業(yè)金

24、融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息（簡稱案件風(fēng)險(xiǎn)信息）和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件信息（簡稱案件信息）兩類。【判斷】AA. 正確B. 錯(cuò)誤第64題銀行業(yè)應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控設(shè)施的維護(hù)，改進(jìn)錄像保管期：對(duì)重要崗位和重點(diǎn)部位的監(jiān)控錄像，每天要由專人負(fù)責(zé)定時(shí)查看，同時(shí)對(duì)錄像資料應(yīng)延長保留時(shí)間備查，不少于三個(gè)月為宜?！九袛唷緼A. 正確B. 錯(cuò)誤第65題案防管理范圍包括員工職業(yè)操守、八小時(shí)內(nèi)外行為規(guī)范等要素，但不包括員工入職前背景考察【判斷】BB.錯(cuò)誤第66題銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要把操作風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管作為案件防控工作的重點(diǎn)，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞?！九袛唷緼A. 正確B. 錯(cuò)誤第67題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、 代班檢查或離崗審計(jì)等方式來落實(shí)?！九袛唷緽A. 正確B. 錯(cuò)誤第68題為了加強(qiáng)基層營業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，各級(jí)機(jī)構(gòu)可以設(shè)立內(nèi)部控制合規(guī)管理崗，有效消除內(nèi)部控制盲點(diǎn)?！九袛唷緼A. 正確B. 錯(cuò)誤第69題案件信息報(bào)送及登記按照銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法執(zhí)行。【判斷】AA. 正確B. 錯(cuò)誤第70題中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知規(guī)定，案件責(zé)任人員被撤職后，二年內(nèi)不得安排擔(dān)任同職（級(jí)）及以上職務(wù)?！九袛唷緼第71題中國銀監(jiān)會(huì)辦