中國郵政儲蓄銀行理財產(chǎn)品銷售從業(yè)人員資格考試試題B

1、、單選題1.基金管理人不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應當將不彳氐于贖回費總額的（）計入基金財產(chǎn)。答案：A. 2 5%BB. 5 0%“ C. 7 5 %1D. 9 0 %得分：0分2.（）是理財類業(yè)務監(jiān)督的實施單位，由事后監(jiān)督員負責對日常業(yè)務進行事后的監(jiān)督。答案：A.A.一級支行廠B.二級支行1C.二級分行廠D.一級分行得分：1分3.根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法規(guī)定，簽約登記簿、解約登記簿、掛失登記簿等登記簿類的保管期限是（）。答案：A. 3年廠 B. 5年 C. 1 5年Rd.永久得分：1分4 .基金銷售機構(gòu)可以選擇（）或者支付機構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務。答

2、案：7A.商業(yè)銀行廠 B.證券公司廠 C.保險公司 D.基金公司得分：1分5 .根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，客戶累計輸錯（）次密碼后理財類交易將被臨時鎖定。答案："A. 31B. 5廠 C. 1 01D. 1 5得分：1分6 .分行發(fā)起引進特定資產(chǎn)管理計劃時，應對資產(chǎn)管理計劃進行初步評判，初評報告不包答案:A.風險分析B.營銷方案叵C.管理人評價D.客戶需求和市場前景分析得分：1分7.根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引,下列關(guān)于客戶在理財產(chǎn)品的預約起止期A.公司業(yè)務B.個人理財業(yè)務內(nèi)預定購買一定金額理財產(chǎn)品的交易，說法不正確的是（答案:A.客戶需在預約最終有效日前至網(wǎng)B.客戶

3、預約后，可在全國范圍內(nèi)任點進行認購，預約最終有效日后未進行認 購的，該預約額度取消一網(wǎng)點進行認購史C.客戶預約同一期理財產(chǎn)品限制3D.客戶預約金額應大于等于最低投資額，小于等于累計最高投資額并為倍增 金額的整數(shù)倍得分：1分8.郵政儲蓄銀行機構(gòu)理財類業(yè)務營銷管理崗設置在（）管理部門。答案:廠 D.電子銀行業(yè)務得分：1分C.信貸業(yè)務9.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）個月的除外。答案：A. 11 B. 3C. 57 D. 6得分：1分10 .下列選項中，不屬于銷售人員從事理財產(chǎn)品銷售活動應當遵循原則的是（）。答案：口 A.勤勉盡職原則B.誠

4、實守信原則史C.客戶主導原則D.專業(yè)勝任原則得分：1分11 .根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，現(xiàn)在儲蓄國債托管賬戶內(nèi)連續(xù)（）年無余額，系統(tǒng)將自動進行銷戶。答案：A. 11B. 2C. 3" D. 5得分：1分12 .混合類投資顧問項目須設定嚴格的投資比例限制，其中引入專業(yè)擔保公司類項目權(quán)益類投資比例不得超過（）。答案：a. 20%B. 30%c. 40%廠 D. 50%得分：1分13 .商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應當遵循（）原則，禁止誤導客戶購買與其風險承受能力不相符合的理財產(chǎn)品。答案：A.風險防范B.風險回避丁 C.風險匹配D.風險均攤得分：1分14 .根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)

5、務管理辦法規(guī)定，上級機構(gòu)將在接到各級機構(gòu)的開辦申請理財類業(yè)務之日起（）個工作日內(nèi)批復。答案：A. 3廠 B. 5國 C. 71D. 1 0得分：0分15 .下列選項中，不屬于商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品應當遵循原則的是（）。答案：A.誠實守信廠 B.勤勉盡責C C.專業(yè)勝任 D.如實告知得分：1分16 .根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，郵政儲蓄銀行的基金銷售人代碼是（）。答案：r A廠A. 010B. 0 1 1電 C. 0151D. 025得分：1分17 .郵政儲蓄銀行預約客戶認購理財業(yè)務時，認購金額可以（）預約金額。答案：匚A.小于廠 B.等于口 C.大于7D.以上都正確得分：1分18 .根據(jù)

6、商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法規(guī)定，宣傳材料是指商業(yè)銀行為宣傳推介 理財產(chǎn)品向客戶分發(fā)或者公布，使客戶可以獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息，其不 包括（）。答案：廠 A.宣傳單、手冊、信函等面向客戶廠 B.電話、傳真、短信、郵件的宣傳資料C.報紙、海報、電子顯示屏“ D.理財銷售合同得分：1分19 .總行（）負責對投資顧問類理財投資業(yè)務開展風險監(jiān)測，檢查、分析和評估業(yè)務風險管理狀況。答案：廠 A.個人金融部 B.審計部廠 C.金融同業(yè)部oI D.風險管理部得分：1分20 .設立管理公開募集的基金管理公司，注冊資本不低于（）億元人民幣，且主要股東最近（）年沒有違法記錄。答案：“A. 一，三B.三，

7、三 C.三，五D.五，三得分：1分21 .根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，客戶辦理基金申購交易后，（）日可查詢交易結(jié)果。答案:C. T+3D. T+4得分：1分22 .基金銷售機構(gòu)應當根據(jù)（）的要求履行信息報送義務。答案：廠 A.基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)門 B.中國證監(jiān)會派出機構(gòu)廠 C.中國證券業(yè)協(xié)會0 D.中國證監(jiān)會得分：1分23 .個人客戶憑有效身份證件申請辦理理財類業(yè)務簽約必須有對應的（）賬戶卡/折。答案：廠A.個人儲蓄B.機構(gòu)儲蓄“C.個人結(jié)算D.對公結(jié)算得分：1分24 .郵政儲蓄銀行所有開辦基金業(yè)務的柜臺辦理場所應至少有（）名持有基金銷售人員從業(yè)考試成績合格證或中國證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書的銷

8、售推介人員。答案:A A. 11B. 2C. 31D. 4得分：1分25 .從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務的支付機構(gòu)除應當具備證券投資基金銷售管理辦法第二十六條規(guī)定的條件外，還應當取得（）頒發(fā)的支付業(yè)務許可證且公司基金銷售支付結(jié)算業(yè)務賬戶應當與公司其他業(yè)務賬戶有效隔離。答案：廠 A.中國銀監(jiān)會B.中國證監(jiān)會C. C.中國人民銀行ID.中國證券登記結(jié)算公司得分：1分26 .郵政儲蓄銀行各省分行須經(jīng)（）授權(quán)后方可開辦理財類業(yè)務。答案：廠 A.中國人民銀行1B.銀監(jiān)會廠C.證監(jiān)會斤 D.總行得分：1分27 .基金份額登記機構(gòu)應當妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及 基金份額明細等數(shù)據(jù)備份至

9、國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認定的機構(gòu)。其保存期限自基金賬 戶銷戶之日起不得少于（）年。答案： A.五B.十 C.十五V D.二十得分：1分28 .基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。答案：廠 A. 31B. 4"C. 51D. 7得分：1分29 .郵政儲蓄銀行專戶理財產(chǎn)品的資產(chǎn)規(guī)模原則上不低于人民幣（）萬元。答案:A. 100廠 B. 1 0 0 0CL C. 5 0 0Id. 5000得分：0分30 .固定收益類產(chǎn)品投資顧問項目

10、是指投資對象為固定收益類資產(chǎn)的項目，其不包括（）答案：廠A.國債廠 B.央行票據(jù)C C.股票D.短期融資券得分：1分31 .商業(yè)銀行分支機構(gòu)應當在開始發(fā)售理財產(chǎn)品之日起（）日內(nèi)，將總行理財產(chǎn)品發(fā)售授權(quán)書等相關(guān)材料向所在地中國銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告。答案：廠A.3"B.5廠C.101D.15得分：1分答案: A.代理基金V B.儲蓄國債（電子式） C.憑證式國債廠 D.人民幣理財產(chǎn)品得分：1分33 .根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，客戶辦理儲蓄國債（電子式）取消交易時，需要在（）辦理。答案：r A.縣內(nèi)任一網(wǎng)點B.省內(nèi)任一網(wǎng)點 C.全國任一網(wǎng)點* D.原網(wǎng)點得分：1分34 .基金銷售結(jié)

11、算專用賬戶的啟用、（）和撤銷應當按照規(guī)定向中國證監(jiān)會及賬戶開立人所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。答案：口 A.修改歹B.變更C.轉(zhuǎn)移廠 D.更換35 .根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，下列關(guān)于客戶在網(wǎng)點提前贖回理財產(chǎn)品的交易，說法不正確的是（）。答案：匚A.必須在提前贖回期辦理廠 B.部分贖回金額無限制，但留存金額應大于等于最低投資金額 C.全部提前贖回不受倍增金額整數(shù)0 D.提前贖回必須由客戶本人持本人倍的限制有效身份證件、已簽約的個人結(jié)算賬戶卡/折、原產(chǎn)品協(xié)議書在原認購網(wǎng)點辦理得分：1分36 .理財產(chǎn)品銷售文件應當包含專頁風險揭示書，風險揭示書中的“客戶風險承受能力評級”內(nèi)容，由（）填寫

12、。答案：廠A.理財經(jīng)理7B.客戶廠C.銷售人員D.大堂經(jīng)理得分：1分37 .根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法規(guī)定，各級管理部門應針對各類理財業(yè)務分別設置相應的崗位，下列不符合崗位要求的是（）。答案: A.各崗位的人員配置可根據(jù)業(yè)務發(fā)F B.各崗位的人員配置可根據(jù)業(yè)務發(fā)展實際情況采取“一崗多人、多崗一人“展實際情況采取“一崗多人、多崗多人” C.業(yè)務主管崗和其他崗位不得兼任I D.二級支行各崗位不得兼任得分：1分38 .下列理財類業(yè)務中不適用中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法規(guī)定的是（）。答案：叵A.代理國債 B.代理基金口 C.代理保險業(yè)務 D.人民幣理財業(yè)務得分：0分39 .根據(jù)中國郵

13、政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，下列理財類交易賬戶交易中應由綜合柜員授權(quán)的是（）。答案：廠A.多對一加辦關(guān)系變更B B.客戶資料更改C.密碼解掛失D.密碼變更40 .基金管理人不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0. 5 %的贖回費，并將不低于贖回費總額的（）計入基金財產(chǎn)。答案：廠 A. 2 5 %歹 B. 5 0 %廠 C. 75%D. 90%得分：1分三、判斷題41 .具有完全民事行為能力的客戶都可在郵政儲蓄銀行辦理理財類業(yè)務簽約。答案：A.正確B B.錯誤得分：2分42 .根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，柜員在辦理公檢法等國家規(guī)定的有權(quán)機關(guān)的司法扣劃申請

14、交易時，需要核實相關(guān)法律文件。答案:A.正確得分：2分B.錯誤43.權(quán)益類投資顧問項目投資顧問團隊中，任何人均可擔任儲備投資經(jīng)理。答案:A.正確得分：2分B.錯誤44.特定資產(chǎn)管理業(yè)務管理人應當建立有效的內(nèi)部控制制度，實現(xiàn)資產(chǎn)管理業(yè)務與其他業(yè)務有效隔離，確保公平交易。答案:.正確B.錯誤得分：2分45.根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，交易碼6 01115 （基金分紅方式變更）可進行機構(gòu)客戶基金撤單。答案:A.正確B.錯誤46 .郵儲銀行申請基金銷售業(yè)務資格，應當具備證券投資基金銷售管理辦法規(guī)定的 條件，其取得基金從業(yè)資格人員不得少于2。人。答案：A.正確B B.錯誤得分：2分47 .郵政儲

15、蓄銀行各級理財類業(yè)務營業(yè)人員必須具備相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格。答案：* A.正確F B.錯誤得分：2分48 .商業(yè)銀行可通過電視、電臺渠道對具體理財產(chǎn)品進行宣傳。答案：A.正確, B.錯誤得分：2分49 .基金信息披露義務人應當確保應予披露的基金信息在國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定 時間內(nèi)披露，并保證投資人能夠按照基金合同約定的時間和方式查閱或者復制公開披露 的信息資料。答案：再 A.正確'B,錯誤得分：2分50 .混合類投資顧問項目投資顧問團隊，擔任儲備投資經(jīng)理的人員從事固定收益類/權(quán) 益類投資或研究的年限不得低于5年。答案：* A.正確, B.錯誤得分：2分51 .根據(jù)中國郵政儲蓄銀

16、行理財類業(yè)務指引，重打單據(jù)的種類為“產(chǎn)品協(xié)議書”、“回執(zhí)”等收據(jù)類單據(jù)，不支持對重要憑證進行重打。答案：* A.正確B.錯誤得分：2分52 .基金管理人不得向銷售機構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護費，不得 在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵。答案：* A.正確'B.錯誤得分：2分53 .商業(yè)銀行可將其他商業(yè)銀行或其他金融機構(gòu)開發(fā)設計的理財產(chǎn)品標記本行標識后作 為自有理財產(chǎn)品銷售。答案：A.正確. B.錯誤得分：2分54 .基金份額持有人大會及其日常機構(gòu)可以直接參與基金的投資管理活動。答案：。A.正確fB.錯誤得分：2分55 .根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引

17、，客戶辦理銷戶時該儲蓄國債賬戶應無未兌取的國債，且不含任何待確認交易。答案：P A.正確B.錯誤得分：2分56 .根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，個人投資者辦理客戶資料更改交易可 在省內(nèi)任一網(wǎng)點辦理。答案：1rA.正確得分：2分57.每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有 人大會并行使表決權(quán)。答案： A.正確, B.錯誤得分：2分58.客戶在辦理理財類交易賬號密碼掛失、密碼重置、密碼更改時，經(jīng)辦人員應仔細校驗客戶證件有效性，并留存復印件。 B.錯誤答案:百A.正確'B.錯誤得分：2分59 .商業(yè)銀行從事理財產(chǎn)品銷售活動，如需要可采取抽獎、回扣或者贈

18、送實物等方式銷 售理財產(chǎn)品。答案：A.正確 B.錯誤得分：2分60 .郵政儲蓄銀行引進代銷的一切特定資產(chǎn)管理計劃，均不可以由本行負責托管。答案：A.正確, B.錯誤得分：2分61 . “投資顧問類項目”，是指人民幣理財業(yè)務中需要聘請專業(yè)機構(gòu)擔任投資顧問的項 目，包括固定收益類產(chǎn)品投資顧問項目、權(quán)益類產(chǎn)品投資顧問項目及混合類產(chǎn)品投資顧 問項目。答案:* A.正確'B.錯誤得分：2分62 .根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，客戶辦理儲蓄國債（電子式）提前兌 取時，需由綜合柜員授權(quán)。答案：'A.正確B.錯誤得分：2分63 .理財產(chǎn)品宣傳銷售文本應當全面、客觀反映理財產(chǎn)品的重要特性和

19、與產(chǎn)品有關(guān)的重 要事實，語言表述應當真實、準確和清晰，不得夸大或者片面宣傳理財產(chǎn)品，違規(guī)使用 安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等與產(chǎn)品風險收益特性不匹 配的表述。答案：* A.正確'B.錯誤得分：2分64.商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應當遵循公平、公開、公正原則，充分揭示風險，保護客戶合法權(quán)益，不得對客戶進行誤導銷售。答案:* A.正確0 B.錯誤得分：2分65 .理財類業(yè)務屬于全國性中間業(yè)務，由總行統(tǒng)一開辦、統(tǒng)一應用、統(tǒng)一管理。答案：'A.正確'B.錯誤得分：2分66 .商業(yè)銀行通過本行網(wǎng)上銀行銷售理財產(chǎn)品時，銷售過程應有醒目的風險提示，風險 確認不得高

20、于網(wǎng)點標準，銷售過程應當保留完整記錄。答案：'A.正確Ub.錯誤得分：0分67 .基金銷售機構(gòu)可以采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。答案:1r A,正確"B.錯誤得分：2分68 .基金銷售機構(gòu)為基金投資人提供增值服務的，不可以向基金投資人收取增值服務費。答案：A,正確* B,錯誤得分：2分69 .個人客戶必須憑已簽約的個人結(jié)算賬戶卡/折和理財類交易賬戶密碼在營業(yè)窗口辦 理代理財業(yè)務。答案：'A,正確B,錯誤得分：2分70 .基金管理人應當在基金合同、招募說明書中約定收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于6 0日的投資人收取不低于0 .5 %的贖回費，

21、并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。答案：A,正確 B,錯誤得分：2分臣消息Xoad ing.您當前所在位置：管理員專區(qū) > 查看考試 > 查看考生日志查看考生答案一、單選題1 .理財產(chǎn)品銷售文件應當包含專頁風險揭示書，風險揭示書中的“客戶風險承受能力評級”內(nèi)容，由（）填寫。答案：廠 A.理財經(jīng)理0 B.客戶廠 C.銷售人員D.大堂經(jīng)理得分：1分2 .根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法，僅對個人客戶銷售的是（）。答案：廠A.代理基金1 B.儲蓄國債（電子式）廠C.憑證式國債口 D.人民幣理財產(chǎn)品得分：1分3 .基金銷售結(jié)算專用賬戶的啟用、（）和撤銷應當按照規(guī)定向中國證監(jiān)會及賬戶開立

22、人所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。答案：廠A.修改斤B.變更廠 C.轉(zhuǎn)移D.更換得分：1分4 .個人客戶憑有效身份證件申請辦理理財類業(yè)務簽約必須有對應的（）賬戶卡/折。答案：廠A.個人儲蓄 B.機構(gòu)儲蓄C C.個人結(jié)算廠 D.對公結(jié)算得分：1分5 .根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，下列關(guān)于客戶在網(wǎng)點提前贖回理財產(chǎn)品的交易，說法不正確的是（）。答案：廠a.必須在提前贖回期辦理n b.部分贖回金額無限制，但留存金額應大于等于最低投資金額1 C.全部提前贖回不受倍增金額整數(shù)D.提前贖回必須由客戶本人持本人倍的限制有效身份證件、已簽約的個人結(jié)算賬戶卡/折、原產(chǎn)品協(xié)議書在原認購網(wǎng)點辦理得分：1分6 .

23、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）個月的除外。答案： A. 11B. 3 C. 50 D. 6得分：1分7 .根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，客戶辦理基金申購交易后,）日可查詢交易結(jié)果。答案:B. T+ 2A. T+ 1C. T+31 D. T+4得分：1分8 .分行發(fā)起引進特定資產(chǎn)管理計劃時，應對資產(chǎn)管理計劃進行初步評判，初評報告不包括（）。答案：A.風險分析廠 B.營銷方案“ C.管理人評價 D.客戶需求和市場前景分析得分：1分9 .總行（）負責對投資顧問類理財投資業(yè)務開展風險監(jiān)測，檢查、分析和評估業(yè)務風險管理狀況。答案：廠 A.

24、個人金融部B.審計部廠 C.金融同業(yè)部"D.風險管理部得分：1分10 .基金管理人不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的（）計入基金財產(chǎn)。答案：叵 A. 2 5 %1B. 5 0 % C. 7 5 %1D. 9 0 %得分：1分11 .根據(jù)商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法規(guī)定，宣傳材料是指商業(yè)銀行為宣傳推介 理財產(chǎn)品向客戶分發(fā)或者公布，使客戶可以獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息，其不 包括（）。答案：口 A.宣傳單、手冊、信函等面向客戶 B.電話、傳真、短信、郵件的宣傳資料廠 C.報紙、海報、電子顯示屏0 D.理財銷售合同得分：1分12 .根據(jù)中國郵

25、政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，客戶辦理儲蓄國債（電子式）取消交易時，需要在（）辦理。答案：A.縣內(nèi)任一網(wǎng)點1 B.省內(nèi)任一網(wǎng)點 C.全國任一網(wǎng)點0 D.原網(wǎng)點得分：1分13 .混合類投資顧問項目須設定嚴格的投資比例限制，其中引入專業(yè)擔保公司類項目權(quán)益類投資比例不得超過（）。答案：叼 A. 2 0 %廠 B. 3 0 %c. 40%1D. 50%得分：0分14 .下列選項中，不屬于商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品應當遵循原則的是（）。答案：廠A.誠實守信B.勤勉盡責C C.專業(yè)勝任D.如實告知得分：1分15 .根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法規(guī)定，簽約登記簿、解約登記簿、掛失登記簿等登記簿類的保管期限是（

26、）。答案:A. 3 年 B. 5 年V c. i 5年Id.永久得分：0分16 .郵政儲蓄銀行機構(gòu)理財類業(yè)務營銷管理崗設置在（）管理部門。答案：A A.公司業(yè)務1B.個人理財業(yè)務口 C.信貸業(yè)務D.電子銀行業(yè)務得分：1分17 .（）是理財類業(yè)務監(jiān)督的實施單位，由事后監(jiān)督員負責對日常業(yè)務進行事后的監(jiān)督。答案：1 B.二級支行D. 一級分行回A. 一級支行口 C.二級分行得分：1分18.基金銷售機構(gòu)可以選擇（）或者支，業(yè)務。答案：叵A,商業(yè)銀行B.證券公司口 C.保險公司D.基金公司得分：1分19 .基金管理人不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0. 5 %的贖

27、回費，并將不低于贖回費總額的（）計入基金財產(chǎn)。答案：口 A. 2 5 % B. 5 0 % C. 7 5 %1D. 9 0 %得分：1分20 .基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。答案：CL C. 51 D. 7得分：1分21 .郵政儲蓄銀行所有開辦基金業(yè)務的柜臺辦理場所應至少有（）名持有基金銷售人員從業(yè)考試成績合格證或中國證券業(yè)執(zhí)業(yè)證書的銷售推介人員。答案：叼A. 1廠B. 2C. 31 D. 4得分：1分22 .設立管理公開募集的基

28、金管理公司，注冊資本不低于（）億元人民幣，且主要股東最近（）年沒有違法記錄。答案："A. 一，三B.三，三 C.三，五D.五，三得分：1分23 .基金份額登記機構(gòu)應當妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細等數(shù)據(jù)備份至國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認定的機構(gòu)。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于（）年。答案：A.五廠 B.十憶C.十五廠D.二十得分：0分24 .郵政儲蓄銀行專戶理財產(chǎn)品的資產(chǎn)規(guī)模原則上不低于人民幣（）萬元。答案：A. 1001B. 1 0 0 0C C. 5 0 0" D. 5 0 0 0得分：1分25 .根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引

29、，下列理財類交易賬戶交易中應由綜合柜員授權(quán)的是（）。答案：A.多對一加辦關(guān)系變更“ B.客戶資料更改D.密碼變更C.密碼解掛失得分：1分26 .下列理財類業(yè)務中不適用中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法規(guī)定的是（ ）。答案：匚A,代理國債廠 B.代理基金C.代理保險業(yè)務廠 D.人民幣理財業(yè)務得分：1分27 .從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務的支付機構(gòu)除應當具備證券投資基金銷售管理辦法第二十六條規(guī)定的條件外，還應當取得（）頒發(fā)的支付業(yè)務許可證且公司基金銷售支付結(jié)算業(yè)務賬戶應當與公司其他業(yè)務賬戶有效隔離。答案：口 A.中國銀監(jiān)會1 B.中國證監(jiān)會國 C.中國人民銀行廠 D.中國證券登記結(jié)算公司得分：1分28

30、 .商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應當遵循（）原則，禁止誤導客戶購買與其風險承受能力不相符合的理財產(chǎn)品。答案:廠a.風險防范nb.風險回避CC.風險匹配門D.風險均攤得分：1分29 .基金銷售機構(gòu)應當根據(jù)（）的要求履行信息報送義務。答案：AL A.基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)IB.中國證監(jiān)會派出機構(gòu)口 C.中國證券業(yè)協(xié)會1D.中國證監(jiān)會得分：0分30 .郵政儲蓄銀行各省分行須經(jīng)（）授權(quán)后方可開辦理財類業(yè)務。答案：廠 A.中國人民銀行廠 B.銀監(jiān)會廠C.證監(jiān)會g D.總行得分：1分31 .根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，下列關(guān)于客戶在理財產(chǎn)品的預約起止期內(nèi)預定購買一定金額理財產(chǎn)品的交易，說法不正確的是（）。

31、答案：匚A.客戶需在預約最終有效日前至網(wǎng)點進行認購，預約最終有效日后未進行認 購的，該預約額度取消曰C.客戶預約同一期理財產(chǎn)品限制3次得分：1分1 B.客戶預約后，可在全國范圍內(nèi)任一網(wǎng)點進行認購1 D.客戶預約金額應大于等于最低投資額，小于等于累計最高投資額并為倍增 金額的整數(shù)倍32 .固定收益類產(chǎn)品投資顧問項目是指投資對象為固定收益類資產(chǎn)的項目，其不包括（）答案：廠A.國債B.央行票據(jù)"C.股票D.短期融資券得分：1分33 .根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，現(xiàn)在儲蓄國債托管賬戶內(nèi)連續(xù)（）年無余額，系統(tǒng)將自動進行銷戶。答案:A. 1廠 B. 2m C. 31D. 5得分：0分34

32、 .郵政儲蓄銀行預約客戶認購理財業(yè)務時，認購金額可以（）預約金額。答案：廠 A.小于廠 B.等于* C.大于D.以上都正確得分：0分35 .根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，郵政儲蓄銀行的基金銷售人代碼是（）。答案：廠 A. 0 1 0" B. 0 1 1廠 C. 0 1 51D. 0 2 5得分：0分36 .下列選項中，不屬于銷售人員從事理財產(chǎn)品銷售活動應當遵循原則的是（答案: A.勤勉盡職原則廠 B.誠實守信原則 C.客戶主導原則0 D.專業(yè)勝任原則得分：0分37 .商業(yè)銀行分支機構(gòu)應當在開始發(fā)售理財產(chǎn)品之日起（）日內(nèi)，將總行理財產(chǎn)品發(fā)售授權(quán)書等相關(guān)材料向所在地中國銀監(jiān)會派出機

33、構(gòu)報告。答案： A. 31B. 5回 C. 1 01D. 1 5得分：0分38 .根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，客戶累計輸錯（）次密碼后理財類交易將被臨時鎖定。答案： A. 31 B. 5De同rC. 1 0D. 1 5得分：0分39 .根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法規(guī)定，各級管理部門應針對各類理財業(yè)務分別設置相應的崗位，下列不符合崗位要求的是（）。答案：匚A.各崗位的人員配置可根據(jù)業(yè)務發(fā)展實際情況采取“一崗多人、多崗一人“C.業(yè)務主管崗和其他崗位不得兼任團B.各崗位的人員配置可根據(jù)業(yè)務發(fā)展實際情況采取“一崗多人、多崗多人”D.二級支行各崗位不得兼任得分：1分40 .根據(jù)中國郵政

34、儲蓄銀行理財類業(yè)務管理辦法規(guī)定，上級機構(gòu)將在接到各級機構(gòu)的開辦申請理財類業(yè)務之日起（）個工作日內(nèi)批復。答案："A.31B. 5廠C.71D. 10得分：0分:、判斷題41 .理財類業(yè)務屬于全國性中間業(yè)務，由總行統(tǒng)一開辦、統(tǒng)一應用、統(tǒng)一管理。答案：* A.正確'B.錯誤得分：2分42 .特定資產(chǎn)管理業(yè)務管理人應當建立有效的內(nèi)部控制制度，實現(xiàn)資產(chǎn)管理業(yè)務與其他 業(yè)務有效隔離，確保公平交易。答案：'A.正確B.錯誤得分：2分43 .根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，柜員在辦理公檢法等國家規(guī)定的有權(quán) 機關(guān)的司法扣劃申請交易時，需要核實相關(guān)法律文件。答案：* A.正確'

35、;B.錯誤得分：2分44 .權(quán)益類投資顧問項目投資顧問團隊中，任何人均可擔任儲備投資經(jīng)理。答案：1r A,正確"B.錯誤得分：2分45 .商業(yè)銀行可通過電視、電臺渠道對具體理財產(chǎn)品進行宣傳。答案：A,正確* B,錯誤得分：2分46 .根據(jù)中國郵政儲蓄銀行理財類業(yè)務指引，客戶辦理銷戶時該儲蓄國債賬戶應無 未兌取的國債，且不含任何待確認交易。答案：'A,正確B,錯誤得分：2分47 .基金銷售機構(gòu)為基金投資人提供增值服務的，不可以向基金投資人收取增值服務費。答案：A,正確產(chǎn)B,錯誤得分：2分48 .郵政儲蓄銀行引進代銷的一切特定資產(chǎn)管理計劃，均不可以由本行負責托管。答案：A.正確

36、B.錯誤得分：2分49 .客戶在辦理理財類交易賬號密碼掛失、密碼重置、密碼更改時，經(jīng)辦人員應仔細校 驗客戶證件有效性，并留存復印件。答案：* A.正確'B.錯誤得分：2分50.郵儲銀行申請基金銷售業(yè)務資格，應當具備證券投資基金銷售管理辦法規(guī)定的條件，其取得基金從業(yè)資格人員不得少于2。人。答案：A.正確F 1b.錯誤得分：2分取時，需由綜合柜員授權(quán)。答案：* A.正確'B.錯誤得分：2分52 .商業(yè)銀行從事理財產(chǎn)品銷售活動，如需要可采取抽獎、回扣或者贈送實物等方式銷售理財產(chǎn)品。答案：A.正確E B.錯誤得分：2分53 .商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應當遵循公平、公開、公正原則，充分揭示風險，保護客戶合法權(quán)益，不得對客戶進行誤導銷售。答案：'A.正確B.錯誤得分：2分54 .郵政儲蓄銀行各級理財類業(yè)務營業(yè)人員必須具備相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格。答案:F A.正確'B.錯誤得分：2分55 . “投資顧問類項目”，是指人民幣理財業(yè)務中需要聘請專業(yè)