銀行從業(yè)考試XX年個(gè)人理財(cái)試題及答案五

1、銀行從業(yè)考試XX年個(gè)人理財(cái)試題及答案五為了大家能更好的備考， 出 guo 了“銀行從業(yè)考試 xx 年個(gè)人理 財(cái)試題及答案五”。1 、施君采固定投資比例策略，設(shè)定股票與定存之比率均為 50%。 若股價(jià)上升后，股票市值為 40 萬元，定存為 36 萬元，則下列何種調(diào) 整操作合乎既定策略 ? DA 、買入股票 4萬元 B 、買入股票 2萬元C 、賣出股票4萬元D、賣出股票2萬元2 、對于一對有子女的夫婦來說， 各種理財(cái)要素的重要性應(yīng)該是 如何分布的 ?（ C ）3 、 郭先生計(jì)劃為今后購房準(zhǔn)備一筆數(shù)額為 30000的首付款， 如果目前存入銀行 10000 元，銀行每月計(jì)息的年名義利率為 12%，郭

2、先生還需要多少年 （四舍五入整數(shù)年 ） 才能湊足首付款 CA 、 7 B、 8 C、 9 D、 104 、哪種客戶你認(rèn)為最有潛力 （ D ） 。A 、營業(yè)執(zhí)照在 100萬以上或員工 15萬以上B 、擁有住宅 100萬以上（北京 廣州 上海）或70萬以上（沈陽 成都）或 50萬以上（成都 西安）C 、知名的/有成功 * 自由職業(yè)人或?qū)I(yè)人士 :暢銷書作者., 有著名作品的藝術(shù)家D以上都是5 、財(cái)務(wù)信息是指客戶目前的 B_、資產(chǎn)負(fù)債狀況和其他財(cái) 務(wù)安排以及這些信息的未來變化狀況。A 、收入總額B、收支情況C、支出情況D、收支平衡6 、以下不屬于客戶非財(cái)務(wù)信息的是 (A ) 。A 、收支情況B、社會

3、地位C、年齡D、風(fēng)險(xiǎn)承受能力7 、以下關(guān)于銷售的說法正確的是 ?( B )A 、銷售過程中銷的是自己，銷售過程中售的是好處B 、銷售過程中銷的是自己，銷售過程中售的是觀念 ;C 、買賣過程中買的是感覺，買賣過程中賣的是產(chǎn)品D 、買賣過程中買的是服務(wù)，買賣過程中賣的是好處 ;8 、有關(guān)打電話前的三項(xiàng)準(zhǔn)備工作，下列敘述何者錯(cuò)誤 ?( D )A 、收集客戶的資料B、了解客戶潛在的需求C 、找出關(guān)鍵的人物D、隨機(jī)應(yīng)變，準(zhǔn)備紙和筆即可9 、問問題的四種模式中， 常運(yùn)用于邀約拜訪客戶時(shí)間的是以下 哪種 ?(B )A 、開放式問題B、封閉式問題C、想象式問題D、高獲得性問 題;10 、銀行從業(yè)人員應(yīng)該恪守

4、C 的從業(yè)基本準(zhǔn)則：A 、公平公正B、保護(hù)客戶隱私C、誠實(shí)信用D、公平競爭11 、由于個(gè)人職業(yè)發(fā)展的考慮，張兵從某市的 A銀行跳槽到B 銀行從事同樣的個(gè)人理財(cái)工作。在準(zhǔn)備離開A銀行時(shí)，張兵可以：(D )A 、在A銀行的工作交接中，故意保留客戶的財(cái)產(chǎn)狀況資料與聯(lián) 系方法，方便在 B 銀行“拓展”客戶B 、在離開 A 銀行前，先以 A 銀行員工的名義給自己客戶發(fā)信息， 告訴客戶自己要離職了，讓客戶有事聯(lián)系自己 B 銀行的電話C 、在離開 A 銀行之前，游說自己熟悉的大客戶選擇 B 銀行D 、在離開A銀行之前，以A銀行員工名義告知客戶自己由于個(gè) 人職業(yè)發(fā)展原因選擇了新的銀行， 并留下 A 銀行中接替

5、自己工作的客 戶經(jīng)理電話12 、從業(yè)人員在遇到大額可疑交易時(shí)： CA 、立即報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)B、取消可以交易C 、嚴(yán)守客戶隱私同時(shí)，按照所在機(jī)構(gòu)要求，報(bào)告大額可以交易D凍結(jié)客戶資金13 、銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機(jī)構(gòu)代理銷售的產(chǎn)品，以下哪一項(xiàng) 是不需要向客戶提示注意的內(nèi)容： DA 、代理人的名稱B、本銀行在產(chǎn)品中的責(zé)任與義務(wù)C 、產(chǎn)品的最終責(zé)任承擔(dān)者 D、產(chǎn)品的目標(biāo)收益率14 、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)配合監(jiān)管人員的現(xiàn)場檢查，在現(xiàn)場檢查 中發(fā)現(xiàn)需要調(diào)查取證的，銀行從業(yè)人員應(yīng)該： CA 、根據(jù)所在機(jī)構(gòu)自身情況轉(zhuǎn)移隱藏有關(guān)證明材料 B、拒絕提供 有關(guān)賬冊報(bào)表C 、積極配合監(jiān)管人員D、馬上向所在機(jī)構(gòu)匯報(bào)，征求領(lǐng)導(dǎo)意

6、見 后處理15 、銀行業(yè)從業(yè)人員在遇到大額可疑交易時(shí)： CA 、立即報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)B、取消可以交易C 、嚴(yán)守客戶隱私同時(shí)，按照所在機(jī)構(gòu)要求，報(bào)告大額可以交易D凍結(jié)客戶資金16 、林東是某銀行客戶經(jīng)理，今年 1 月離職受聘于另一家銀行 的分行客戶經(jīng)理。臨走前，林東將自己電腦中的客戶資料全部帶走， 請問這一行為違反了銀行從業(yè)人員職業(yè)操守的哪一條： ( D )A 、沒有違反B、電子信息設(shè)備使用C、利益沖突D、忠于職守17 、王華是某商業(yè)銀行財(cái)務(wù)部經(jīng)理，在 9 年度結(jié)算完成后，將 未經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)， 透露給某基金公司好友胡某， 作為胡某經(jīng)常給 其推薦股票的回報(bào)。 胡某第二天開盤立即買入該銀行上市股票，

7、 請問 這一行為違反了銀行從業(yè)人員職業(yè)操守的哪一條： ( D ) 。A 、沒有違反B、忠于職守C、禁止賄賂D、商業(yè)保密18 、證券公司對客戶開戶資料、委托記錄、交易記錄等資料的 保存期限不少于 C 年：A 、 10 B、 15 C、 20 D、 2519 、基金募集不得超過證監(jiān)會核準(zhǔn)的基金募集期限?；鹉技?期限一般由哪一天開始計(jì)算： BA 、證監(jiān)會批準(zhǔn)當(dāng)日B、基金份額發(fā)售當(dāng)日C、基金合同成立當(dāng) 日D、代銷機(jī)構(gòu)銷售當(dāng)日20 、居民個(gè)人所購?fù)鈪R每人每次可以提取不超過等值多少美元 的外幣現(xiàn)鈔： ( A ) 。A 、 2千 B、 3千 C、 4千 D、 5千21 、商業(yè)銀行與境內(nèi)托管人簽訂托管協(xié)議并

8、開立境內(nèi)托管帳戶 應(yīng)當(dāng)自境內(nèi)托管帳戶開立當(dāng)日起多少個(gè)工作日內(nèi)向外管局報(bào)送托管 協(xié)議：( B ) 。A 、3 B、 5 C、 10 D、1522 、商業(yè)銀行最遲應(yīng)該銷售理財(cái)計(jì)劃前多少個(gè)工作日，將理財(cái) 計(jì)劃有關(guān)資料按有關(guān)業(yè)務(wù)報(bào)告的程序規(guī)定保送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理 委員會或其派出機(jī)構(gòu)。 ( B )A 、5 B、10 C、15 D、2023 、為促進(jìn)商業(yè)銀行拓展零售業(yè)務(wù) ,提高服務(wù)水平 ,提升競爭力 , D 于 xx 年頒布實(shí)施了和。A 、中國證監(jiān)會B、中國人民銀行C、中國保監(jiān)會D、中國銀監(jiān) 會24 、商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)按照管理運(yùn)作方式不同 , 分為 :( C)。 A 、保證收益類理財(cái)計(jì)劃與非保證收益

9、類理財(cái)計(jì)劃B 、保本預(yù)期固定類理財(cái)計(jì)劃與保本浮動收益類理財(cái)計(jì)劃C 、理財(cái)顧問服務(wù)與綜合理財(cái)服務(wù) D、財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)與投資咨詢 服務(wù)25 、商業(yè)銀行應(yīng)配備與開展的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相適應(yīng)的理財(cái)業(yè)務(wù)人員,保證個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時(shí)間不少于小時(shí):( C ) 。A 、 10 B、 15 C、 20 D、 2526 、商業(yè)銀行發(fā)售的結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)將以下哪些資產(chǎn)部分 分離并進(jìn)行管理 :( A )A 、基礎(chǔ)資產(chǎn)與衍生交易部分 B、債權(quán)資產(chǎn)與衍生交易部分C 、信托部分與衍生交易部分D、信用掛鉤產(chǎn)品部分與衍生交易 部分27 、銀監(jiān)會可依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)責(zé)令違反審慎經(jīng)營規(guī)則的商業(yè) 銀行進(jìn)行改正 , 如逾期未改正的

10、 , 銀監(jiān)會可采取措施對商業(yè)銀行進(jìn)行 處罰，下列措施哪一項(xiàng)不在銀監(jiān)會可采取措施之列 :(D ) 。A 、暫停商業(yè)銀行銷售新的理財(cái)計(jì)劃 B、建議商業(yè)銀行調(diào)整個(gè)人 理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)人C 、建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理部門、 內(nèi)部審計(jì)部門負(fù)責(zé)人D 、對商業(yè)銀行處以一定金額的罰款28 、 根據(jù)我國證券法規(guī)定， 對證券公司客戶交易結(jié)算賬戶管理 的表述錯(cuò)誤的是 ( B )A 、 客戶交易結(jié)算資金管理賬戶記載客戶交易結(jié)算資金的變動 明細(xì)，并與客戶的銀行結(jié)算賬戶和客戶的證券資金賬戶之間建立對應(yīng) 關(guān)系B 、證券公司應(yīng)妥善保管客戶的開戶資料 ,委托記錄,交易記錄和 內(nèi)部管理各項(xiàng)資料，保持期不得少于 10 年C 、在證券公司破產(chǎn)或者清算時(shí)， 客戶的交易資金和證券不屬于 破產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)D 、禁止任何單位或者個(gè)人以任何