浙江省基金從業(yè)資格：基金管理公司的最低實資考試試卷

浙江省基金從業(yè)資格：基金管理公司的最低實資考試試卷一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意） 1、證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定要求銷售機構信息管理平臺應_。A具備基金銷售業(yè)務信息流和資金流的監(jiān)控核對機制B具備基金銷售費率的監(jiān)控機制C具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機制D支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務中的運用 2、下列不屬于基金市場營銷特殊性的是_。A專業(yè)性B適用性C服務性D一次性3、基金托管人內(nèi)部控制的內(nèi)容包括_。A資產(chǎn)保管B投資監(jiān)督C會計核算和估值D技術系統(tǒng) 4、下列與基金有關的費用可以從基金財產(chǎn)中列支的有_。A銷售服務費B基金份額持有人大會費用C基金的贖回費用D基金的證券交易費用5、下列基金類型中投資風險最高的是_。A債券型基金B(yǎng)貨幣市場基金C股票型基金D混合型基金 6、基金市場營銷計劃的主要內(nèi)容不包括_。A目標市場和可能存在的問題B人力資源和企業(yè)文化C計劃實施概要、市場營銷現(xiàn)狀D市場威脅和市場機會 7、基金代銷機構對基金管理人進行審慎調(diào)查時，應當了解其_。A誠信狀況B經(jīng)營管理能力C投資管理能力D內(nèi)部控制情況 8、_是滿足投資者需求的手段。A產(chǎn)品B價格C渠道D促銷 9、根據(jù)證券投資基金法，基金份額持有人大會應當有代表_以上基金份額的持有人參加，方可召開。A1/3B1/2C2/3D3/4 10、下列關于投資咨詢機構及其從業(yè)人員從事證券服務業(yè)務的行為，合法的是_。A代理委托人從事證券投資B與委托人約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失C買賣本咨詢機構提供服務的上市公司股票D向委托人收取咨詢費用11、目前，國內(nèi)基金公司在投資管理上基本采用_領導下的基金經(jīng)理負責制。A公司交易部B公司投資部C公司董事會D公司投資決策委員會 12、基金二級市場上交易型開放式指數(shù)基金(ETF)的交易價格為1.230元，基金份額凈值為1200元，則_。AETF的折價率為102.5%BETF的溢價率為102.5%CETF的折價率為2.5%DETF的溢價率為2.5% 13、我國基金市場的監(jiān)管主體是_，依法對基金市場參與者的行為進行監(jiān)督管理。A中國證券業(yè)協(xié)會B證券交易所C中國證監(jiān)會D中國銀監(jiān)會14、下列關于基金銷售的客戶服務，說法正確的有_。A規(guī)范性要求銷售機構在提供服務時必須要遵守法規(guī)規(guī)定和業(yè)務規(guī)則，還要積極開展投資者教育活動，向客戶做好規(guī)則解釋和風險揭示的工作B專業(yè)性要求服務人員深入掌握各類基金產(chǎn)品的專業(yè)基本知識C時效性要求銷售機構保持長時間、持續(xù)的服務，提高客戶的效率D持續(xù)性是指基金銷售的一些客戶服務內(nèi)容具有一定的時效，必須持續(xù)聯(lián)系客戶 15、證券投資基金銷售管理辦法及其他規(guī)范性文件對基金銷售機構職責的規(guī)范主要包括_。A簽訂代銷協(xié)議，明確委托關系B基金管理人應制定業(yè)務規(guī)則并監(jiān)督實施C建立相關制度D禁止提前發(fā)行 16、_是指為實現(xiàn)戰(zhàn)略營銷目標而把營銷計劃轉(zhuǎn)變?yōu)闋I銷行動的過程。A市場營銷方案的制定B市場營銷策略的制定C市場營銷計劃的實施D市場營銷控制 17、二次項法是由_于1966年提出的。A特雷諾B夏普C詹森D瑪澤 18、我國證券投資基金托管費以_為基礎計提。A：基金資產(chǎn)總值B：基金資產(chǎn)凈值C：基金發(fā)行規(guī)模D：固定金額 19、目前，對同類基金進行評價，常用的等級評價主要根據(jù)指標的排序范圍設置為（）個等級。A3 B5 C6 D10 20、_需直接從基金財產(chǎn)中列支。A申購費B贖回費C基金轉(zhuǎn)換費D基金管理費 21、下列屬于基金信息披露“重大性”概念標準的有_。A證券交易量標準B影響證券市場價格標準C影響投資者決策標準D對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響 22、在基金運作過程中，基金要承擔一些必要的費用，包括_。A基金管理費B基金交易費C基金托管費D基金贖回費23、為保證本金安全或?qū)崿F(xiàn)最低回報，保本型基金通常會將大部分資金投資于_。A與基金到期日一致的債券B股票C衍生工具D活期存款 24、廣義的有價證券包括_。A金融證券B商品證券C貨幣證券D資本證券25、下列關于保本型基金的說法，正確的有_。A保本型基金提供的保證可能有本金保證、收益保證和紅利保證B保本型基金的本金保證比例可以高于100%，也可以低于100%C保本型基金必須提供收益保證和紅利保證D通常，若保本型基金有擔保人，則可為投資者提供到期后獲得本金和收益的保障二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分） 1、以下關于開放式基金認購、申購和贖回費的說法，正確的有_。A贖回費率不得超過基金份額贖回金額的百分之五B基金管理人可以根據(jù)投資人贖回金額的數(shù)量適用不同的贖回費率標準C認購費和申購費可以在贖回時從贖回金額中扣除D基金管理人可以根據(jù)基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費率標準 2、考察基金經(jīng)理投資理念時，其要點不包括_。A基金經(jīng)理投資經(jīng)歷B基金經(jīng)理投資哲學C基金經(jīng)理投資方法論D基金經(jīng)理投資策略3、下列屬于利息收入的有_。A結算備付金收入B存出保證金收入C股利收入D買入返售金融資產(chǎn)收入 4、根據(jù)SML線，那些位于SML線之上的基金的特雷諾指數(shù)大于SML線的斜率Tm=，因而表現(xiàn)要_市場組合A：劣于B：優(yōu)于C：等于D：先優(yōu)于后等于5、目前在我國，_可以擔任基金托管人。A中國工商銀行股份有限公司B中國人壽保險股份有限公司C中國銀河證券股份有限公司D中國華融資產(chǎn)管理公司 6、某股票基金期初份額凈值為1.2125元，期末份額凈值為1.2545元，期間分紅0.1500元/份。如果不考慮分紅再投資，那么該基金的凈值增長率為_。A3.46%B8.25%C15.84%D16.27% 7、以下不屬于債券基金投資風險的是_A：利率風險B：匯率風險C：提前贖回風險D：通貨膨脹風險 8、基金托管人需要對_出具意見。A基金公司財務報告B基金財務會計報告C中期基金報告D年度基金報告 9、目前，_構成了我國基金銷售的主要渠道。A商業(yè)銀行B證券公司C證券投資咨詢機構D專業(yè)基金銷售機構 10、某基金的債券投資比重為70%，股票投資比重為20%，貨幣市場工具投資比重為10%，按照證券投資基金運作管理辦法的規(guī)定，該基金屬于_。A股票基金B(yǎng)債券基金C貨幣市場基金D混合基金11、_投資者的首要目標是保護本金不受損失和保持資產(chǎn)的流動性。A保守型B穩(wěn)健型C積極型D成長型 12、在評估基金歷史業(yè)績時，可以考察其風險調(diào)整后收益。其中，以資本資產(chǎn)定價理論為基礎，比較相同風險水平下的超額收益大小的指標有_。A夏普指標B特雷諾指標CStutzer指標D詹森指標 13、我國基金銷售監(jiān)管的原則有_。A依法監(jiān)管原則B監(jiān)管與自律并重原則C監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則D審慎監(jiān)管原則14、證券的_通過證券的轉(zhuǎn)讓實現(xiàn)。A期限性B收益性C流動性D風險性 15、最易受到購買力風險損害的證券是_。A優(yōu)先股B浮動利率債券C保值補貼債券D普通股股票 16、某股份公司擬向社會公眾公開發(fā)行股票并上市，該公司發(fā)行前注冊資本為1.2億元，若公司沒有內(nèi)部職工股，股票發(fā)行價格為1元/股，則其首次發(fā)行的普通股數(shù)量不得少于_萬股。A1800B2118C3000D4000 17、巨額贖回是指_。A單個開放日基金凈贖回申請達到上一日基金總份額的5%B單個開放日基金凈贖回申請超過上一日基金總份額的10%C單個開放日基金凈贖回申請超過上一日基金總份額的15%D單個開放日基金凈贖回申請超過上一日基金總份額的20% 18、基金賬戶可用于_的認購和交易。A基金B(yǎng)國債C企業(yè)債券D公司股票 19、基金銷售機構采取集中性市場營銷策略時，_。A可以針對該細分市場的特點規(guī)劃、設計專門的營銷策略B可以把有限的資源集中利用，在有限市場中建立專業(yè)知名度C基金銷售機構整體業(yè)績的提升可能受到限制D其銷售機構能夠在激烈的市場競爭中發(fā)揮相對資源優(yōu)勢 20、下列關于基金的信息披露，說法不正確的是_。A能有效地提高基金運作的透明度B有利于防止利益沖突與利益輸送C在我國具有自愿性的特點D有利于提高證券市場的效率 21、_是基金一切活動的中心；_在整個基金的運作中起著核心的作用。_A基金投資者；基金投資者B基金管理人；基金管理人C基金投資者；基金管理人D基金管理人；基金投資者 22、通過強制性信息披露，可以消除_等問題帶來的低效無序狀況。A道德風險B逆向選擇C基金投資風險D基金價格波動性23、國家股的資金主要來源于_。A現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公司時所擁有的凈資產(chǎn)B現(xiàn)階段有權代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資C經(jīng)授權代表國家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟實體性總公司等機