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金融行業(yè)營銷工作計劃 有人說金融是經濟的血液今天小編為您帶來的是金融行業(yè)營銷工作計劃感謝您的閱讀 (一)細分目標市場大力開展多層次立體化的營銷推廣活動 xx部門負責的客戶大體上可以分為四類即現(xiàn)金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶結合全年的發(fā)展目標堅持以市場為導向以客戶為中心以賬戶為基礎抓大不放小采取“確保穩(wěn)住大客戶努力轉變小客戶積極拓展新客戶”的策略制定詳營銷計劃在全公司開展系列的媒體宣傳、網(wǎng)點銷售、大型產品推介會、重點客戶上門推介、組織投標和集中營銷活動等形成持續(xù)的市場推廣攻勢 鞏固現(xiàn)金管理市場領先地位繼續(xù)分層次、深入推廣現(xiàn)金管理服務努力提高產品的客戶價值要通過抓重點客戶擴大市場影響增強現(xiàn)金管理的品牌效應各行部要對轄區(qū)內重點客戶、行業(yè)大戶、集團客戶進行調查深入分析其經營特點、模式設計切實的現(xiàn)金管理方案主動進行營銷對現(xiàn)金管理存量客戶挖掘深層次的需求解決存在的問題提高客戶貢獻度今年爭取新增現(xiàn)金管理客戶185200戶20xx年下半年工作計劃由找范文網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā)機密數(shù)據(jù)純屬虛構轉載請注明出處 深入開發(fā)公司無貸戶市場中小企業(yè)無貸戶這也是我行的基礎客戶并為資產業(yè)務、中間業(yè)務發(fā)展提供重要來源20xx年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結算”主題營銷活動基礎上總結經驗深化營銷增強營銷效果要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長并注重改善質量;要優(yōu)化結構提高優(yōu)質客戶比重降低籌資成本率增加高附加值產品的銷售要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷努力擴大市場占比要加強對公司無貸戶維護管理深入分析其結算特點進行全產品營銷擴大我行的結算市場份額20xx年要努力實現(xiàn)新開對公結算賬戶358001戶結算賬戶凈增長272430戶 做好系統(tǒng)大戶的營銷維護工作針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財政所未在我行開戶的現(xiàn)狀通過調用各種資源進行營銷爭取全面開花并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機構展開營銷攻勢爭取更大的存款份額同時對大中型企業(yè)、名牌企業(yè)、世界10強、納稅前8000名、進出口前7334強”等10多戶重點客戶掛牌認購工作鎖定他行目標客戶進行重點攻關 (二)加強服務渠道管理深入開展“結算優(yōu)質服務年”活動 客戶資源是全公司至關重要的資源對公客戶是全公司的優(yōu)質客戶和潛力客戶要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng)在全面提供優(yōu)質服務的基礎上進一步體現(xiàn)個性化、多樣化的服務 要建設好三個渠道： 一是要按照總行要求“二級分公司結算與現(xiàn)金管理部門至少配置3名客戶經理;每個對公業(yè)務網(wǎng)點(含綜合業(yè)務網(wǎng)點)應當根據(jù)業(yè)務發(fā)展情況至少配備1名客戶經理客戶資源比較豐富的網(wǎng)點應適當增配”構建起高素質的營銷團隊 二是加強物理網(wǎng)點的建設目前由于對公結算業(yè)務方式品種多樣公司管理模式的差異對公客戶最常用的仍然是柜面服務渠道我行要加強網(wǎng)點建設在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業(yè)務需要滿足客戶的需求各行部要制定詳細的網(wǎng)點對公業(yè)務營銷指南對不同網(wǎng)點業(yè)態(tài)對公業(yè)務的服務內容、服務要求、服務行為規(guī)范、服務流程等進行指導 三是要拓展電子銀行業(yè)務渠道擴大離柜業(yè)務占比今年電子銀行業(yè)務在繼續(xù)“跑馬圈地”擴大市場占比的同時還要“精耕細作”拓展有層次的目標客戶各行部應充分重視與利用分公司下發(fā)的目標客戶清單有側重、有針對地開展營銷工作要在優(yōu)質客戶市場上占據(jù)絕對優(yōu)勢同時做好客戶服務與深度營銷工作通過建立企業(yè)客戶電子銀行臺賬并以此作為客戶支持和服務的重要依據(jù)及時為客戶解決在使用我行電子銀行產品過程中遇到的問題并適時將電子銀行新產品推薦給客戶提高“動戶率”和客戶使用率 深入開展“結算優(yōu)質服務年”活動要樹立以客戶為中心的現(xiàn)代金融服務理念梳理制度整合流程以目標客戶需求為導向加快產品創(chuàng)新提高服務效率及時處理問題加強服務管理提高客戶滿意度構建以客戶為中心的服務模式全面提升xx部門服務質量實現(xiàn)全公司又好又快地發(fā)展目標 (三)加快產品創(chuàng)新步伐加大新產品推廣應用力度 結算與現(xiàn)金管理部作為產品部門承擔著產品創(chuàng)新、維護與管理的責任加強營銷支持系統(tǒng)建設做好總行全公司法人客戶營銷、單位企業(yè)級客戶信息管理和單位銀行結算賬戶管理三大核心系統(tǒng)的推廣工作為實施科學的營銷管理提供技術手段 完善結算產品創(chuàng)新機制一是要實行產品經理制各行配備產品經理產品經理要成為收集、研發(fā)產品的主要承擔者二是建立信息反饋機制各行部將客戶需求匯總后報送分公司結算與現(xiàn)金管理部分公司定期組織聯(lián)系行、重點行召開產品創(chuàng)新業(yè)務研討會集中解決客戶關心的問題 提高財智賬戶品牌的市場認知度今年要繼續(xù)實施結算與現(xiàn)金管理品牌策略以“財智賬戶”為核心在統(tǒng)一品牌下擴大品牌內涵提升品牌價值要對新開發(fā)的結算與現(xiàn)金管理產品及時進行品牌設計制定適當?shù)钠放撇呗约{入到統(tǒng)一品牌體系中加強財智賬戶品牌的推廣力度做好品牌維護保持品牌影響力 發(fā)展第三方存管業(yè)務抓住多銀行第三方存管業(yè)務的機遇擴大銀證業(yè)務占比發(fā)揮我行電子銀行方便快捷的優(yōu)勢加大新產品推廣應用力度各行部要加強對產品需求的采集和新產品推廣應用的組織管理明確職責加強考核形成觸角廣泛、反應靈敏的市場需求反饋網(wǎng)絡和任務具體、激勵有效的新產品推廣機制增強市場快速響應能力真正使投放的新產品能夠盡快占領市場、取得盈利今年將推出本外幣一體化資金池、單位客戶短信通知、金融服務證書、全國自動清算系統(tǒng)等新產品 (四)抓好客戶經理和產品經理隊伍建設加緊培養(yǎng)xx部門人才 要加強人員管理實施日常工作規(guī)范制定行為準則建立和完善工作日志制度、客戶檔案制度、走訪客戶制度以及信息反饋制度 加強業(yè)務培訓今年分公司將繼續(xù)組織各種結算和現(xiàn)金管理業(yè)務、電子銀行業(yè)務培訓和營銷技能培訓嘗試更加多樣化的培訓方式通過深入基層培訓擴大受訓人員范圍努力提高業(yè)務人員素質以適應現(xiàn)代商業(yè)銀行市場競爭需求 (五)強化流程管理提高風險控制水平 要以風險防控為主線積極完善結算制度體系建設在產品創(chuàng)新中堅持制度先行要定期通報結算案件的動向制定切實的防范措施堅決遏制結算案件發(fā)生加強對結算中間業(yè)務收入的管理加大對賬戶管理的力度進一步加強監(jiān)督力度會計檢查員、事后監(jiān)督要要注重發(fā)揮日常業(yè)務檢查監(jiān)督的作用及時發(fā)現(xiàn)、堵塞業(yè)務差錯和漏洞各網(wǎng)點對存在的問題要進行整改 有人說金融是經濟的血液很慶幸自己能加入輸血者的行列為中小企業(yè)解決融資困難盡自己的微薄之力融資擔保行業(yè)對我來說是一個全新的行業(yè)也有幸公司能給我這個機會和平臺與公司一同成長當前中國經濟正面臨著經濟結構轉型的關鍵時期高通脹、低增長、高房價、低收入等一系列經濟、問題擺在中國政府面前采取穩(wěn)健的財政政策和貨幣政策成為20xx年宏觀經濟調控的主基調在這種市場流動資金嚴重不足的情況下眾多中小企業(yè)面臨著一場生死之戰(zhàn)流動資金瀕臨斷裂成為大多數(shù)企業(yè)共同面臨的問題 對于擔保行業(yè)的從業(yè)人員來講無疑是一次絕好的發(fā)展機會當然陷阱和機會往往只是一步之遙收益與風險同在怎樣在良莠不齊的客戶群中通過我們自己的專業(yè)知識和風險控制能力去糙取精找出我們的準客戶是每個從業(yè)者必須具備的能力但深知自己的能力還遠遠不及作為業(yè)務人員給自己制定了以下工作和學習計劃希望通過自己的努力和勤奮能更快更好的完成各項工作 一、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng) 業(yè)務部作為公司的窗口直接面對客戶個人的一言一行代表著公司的形象因此必須樹立良好的個人形象和精神風貌掌握全面的業(yè)務知識我們給客戶傳遞的不只是信任感更是一種信賴感擔保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)我們不需要對客戶卑躬屈膝當然也不能唯我獨尊應該不卑不亢、堅持原則、自信、大方建立一種互利、互信、平等的合作關系熟悉公司每種業(yè)務的辦理流程和所需資料加強專業(yè)知識的學習如財務、法律等是我工作的第一要務;了解每個行業(yè)的發(fā)展狀況、變化趨勢結合自貢本地經濟結構特點重點掌握化工、機械加工、塑料制品、建筑建材等傳統(tǒng)基礎性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢成為我第二階段的學習目標學會分析企業(yè)的經營情況建立一套分析模型從定性分析做到定量分析使每個企業(yè)的經營情況得以還原幫助我們更好的判斷風險、評價風險、控制風險成為我第三階段的學習目標 二、營銷渠道的開發(fā)和維護 做業(yè)務離不開營銷一個好的業(yè)務人員不僅是會賣產品更是會營銷自己樹立良好的精神風貌和專業(yè)的個人形象有道德、講原則在工作中游刃有余展現(xiàn)自己獨特的人格魅力我想營銷的第一步已經成功了怎樣才能建立自己的營銷體系不僅能使客戶找到你還能與客戶成為朋友其中第一條就是得到銀行、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機構的支持與他們建立良好的合作關系讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質的客戶第二、讓客戶為你帶來更多的客戶認真對待每一筆業(yè)務用心對待每一個客戶相信他就會給你帶來更多的客戶你的財富就會源源不斷第三、通過網(wǎng)絡、媒體等公共平臺需找你的目標客戶當然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源相信就能事半功倍 三、加強反擔保方案的設計能力 通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業(yè)務我發(fā)現(xiàn)擔保公司在執(zhí)行反擔保時比較被動大多的反擔保措施都只能在合同中約定難以得到法律層面的支持能否成功的設計反擔保方案成為我們控制風險的關鍵 眾所周知各項指標都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè)在這種情況下我們既要控制風險又要開展業(yè)務給我們提出了更高的要求對客戶的反擔保要做到深入挖掘重點分析按照公司領導的核心要求“增大客戶的還款意愿增加客戶的違約成本”那么我們必須對客戶進行深入、細致的調查摸清企業(yè)的情況特別是法人的個人資產要深入挖掘不容客戶隱瞞或虛構只有這樣才能對癥下藥設計出最佳的反擔保措施其次換位思考從客戶角度出發(fā)分析些反擔保措施是客戶覺得制約力最強的在反擔保設計中做到“覆蓋面廣核心抵押物突出執(zhí)行難度低變現(xiàn)能力強” 四、建立科學的風險評價體系 雖然風險控制不是我們的工作重點但作為業(yè)務人員的我應該盡自己所能把風險控制在第一階段首先確保收集資料的詳盡、準確其次在現(xiàn)場調查中做到客觀、深入、細致做到多渠道、重驗證全方位對企業(yè)進行了解調查利用好工商部門、銀行、稅務部門、企業(yè)上下游關系等諸多渠道業(yè)務人員也應該是一個多面手對財務和風控也應該認真學習建立一套定量的風險評價體現(xiàn)使自己在工作中也能反復驗證不斷改進使自己的業(yè)務能力得到全面提升 五、強化服務意識和風險防范意識創(chuàng)新工作方法和措施 人不僅要會走路而且應該學會不走尋常路任何時期的墨守陳規(guī)、固步自封終將導致被淘汰對于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此擔保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強的行業(yè)要在這個行業(yè)里立足、