銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格考試

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格考試

一、判斷題（共100題，共100分）

1.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價(jià)試行辦法》中規(guī)定，內(nèi)部控制評價(jià)是對制度、過程和結(jié)果評價(jià)。

正確

錯(cuò)誤

2.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價(jià)試行辦法》中規(guī)定，商業(yè)銀行的內(nèi)部控制評價(jià)由其上級行和中

國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)組織實(shí)施。

正確

錯(cuò)誤

3.《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》中規(guī)定，商業(yè)銀行向關(guān)聯(lián)方提供授信發(fā)

生損失的，不得再向該關(guān)關(guān)方提供授信。

正確

錯(cuò)誤

4.《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》中規(guī)定商業(yè)銀行不得為關(guān)聯(lián)方的融資行

為提供擔(dān)保。

正確

5.《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》中規(guī)定，商業(yè)銀行不得接受本行的股權(quán)

作為質(zhì)押提供授信。

正確

錯(cuò)誤

6.商業(yè)銀行的次級定期債務(wù)不得由銀行或第三方擔(dān)保。

正確

錯(cuò)誤

7.金融機(jī)構(gòu)申請開辦金融衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)必須提交設(shè)備和系統(tǒng)安全性測試報(bào)告。

正確

錯(cuò)誤

8.根據(jù)《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行最遲要在2007年12月31FI達(dá)

到最低資本要求。

正確

錯(cuò)誤

9.吊銷金融許可證的行政處罰，由違法銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)所在地的銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)實(shí)施。

正確

錯(cuò)誤

10.商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)具有法人資格。

正確

錯(cuò)誤

11.商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格實(shí)行的是政府指導(dǎo)價(jià)。

正確

錯(cuò)誤

12.商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時(shí)，在支付清算費(fèi)用、所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用后，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先支

付商業(yè)銀行對政府的債務(wù)，

正確

錯(cuò)誤

13.銀行計(jì)算資本充足率時(shí)應(yīng)從資本中扣除商業(yè)銀行對未并表金融機(jī)構(gòu)的資本投資。

正確

錯(cuò)誤

14.《商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理暫行辦法》第六條的有關(guān)規(guī)定：根據(jù)服務(wù)的性質(zhì)、特點(diǎn)和市場

競爭狀況，商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格分別實(shí)行總行指令價(jià)和市場調(diào)節(jié)價(jià)。

正確

錯(cuò)誤

15.商業(yè)銀行在全國銀行間債券市場發(fā)行次級債券必須經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)。

正確

錯(cuò)誤

16.商業(yè)銀行表內(nèi)外資產(chǎn)可分為銀行賬戶和交易賬戶資產(chǎn)兩大類，交易賬戶中的項(xiàng)目通常按

歷史成本計(jì)價(jià)、銀行賬戶中的項(xiàng)目通常按市場價(jià)格計(jì)價(jià)。

正確

錯(cuò)誤

17.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對監(jiān)管機(jī)構(gòu)的處罰決定不服的，可以申請行政復(fù)議，也可

以向人民法院提起訴訟。

正確

錯(cuò)誤

18.各商業(yè)銀行要嚴(yán)格控制對美系人的授信，不得向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款。

正確

錯(cuò)誤

19.銀監(jiān)分局和監(jiān)管辦事處都可以實(shí)施行政處罰。

正確

錯(cuò)誤

20.商業(yè)銀行貸款損失專項(xiàng)準(zhǔn)備在稅后提取。

正確

錯(cuò)誤

21.次級債券可在全國銀行間債券市場公開發(fā)行或私募發(fā)行。

正確

錯(cuò)誤

22.中國人民銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)依法對次級債券發(fā)行進(jìn)行監(jiān)督管理。

正確

錯(cuò)誤

23.次級債券發(fā)行人為依法在中國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行法人。

正確

錯(cuò)誤

24.商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)不具備法人資格，在總行授權(quán)范圍內(nèi)依法開展業(yè)務(wù)，其民事責(zé)任由

總行或分行承擔(dān)。

正確

錯(cuò)誤

33.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其從事監(jiān)督管理工作的人員在依法履行監(jiān)督管理職責(zé)時(shí)，地方政

府和各級政府部門在必要的時(shí)候可以進(jìn)行適當(dāng)?shù)母深A(yù)。

正確

錯(cuò)誤

34.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第18條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種，應(yīng)當(dāng)按

照規(guī)定經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)或者備案。這說明并不是所有的銀行業(yè)金融機(jī)

構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種均需監(jiān)管部門的審查批準(zhǔn)。

正確

錯(cuò)誤

35.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)根據(jù)行政區(qū)域設(shè)置派出機(jī)構(gòu)。

正確

錯(cuò)誤

36.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員，應(yīng)當(dāng)依法保守國家秘密，并有責(zé)任為其監(jiān)督管理的銀行

業(yè)金融機(jī)構(gòu)及當(dāng)事人保守秘密。

正確

錯(cuò)誤

37.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員，應(yīng)當(dāng)忠于職守，依法辦事，公正廉潔，不得利用職務(wù)便

利牟取不正當(dāng)?shù)睦妫谔厥馇闆r下可以在金融機(jī)構(gòu)中兼任職務(wù)。

正確

錯(cuò)誤

38.經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)，由工商行政部門予以公告。

正確

錯(cuò)誤

39.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

將處以20萬元以上50萬元以下罰款。

正確

錯(cuò)誤

40.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對銀行業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵循效率第一的原則，適當(dāng)兼顧公平

和公正原則。

正確

錯(cuò)誤

41.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的授信決策機(jī)制，如設(shè)立審貸委員會(huì)，行長可以擔(dān)任審貸委員會(huì)

的成員。

正確

錯(cuò)誤

42.商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)應(yīng)當(dāng)具有充分的獨(dú)立性，實(shí)行全行系統(tǒng)的垂直管理或?qū)俚毓芾怼?/p>

正確

錯(cuò)誤

43.金融機(jī)構(gòu)實(shí)際履行茶事和高級管理人員職責(zé)的人員，若未擔(dān)任茶事或高級管理人員職務(wù),

可以不納入仃?職資格管理，

正確

錯(cuò)誤

44.某中資商業(yè)銀行計(jì)劃通過募集新股份方式變更注冊資本，則該行在變更注冊資本前，應(yīng)

經(jīng)過募集新股份方案審批，

正確

錯(cuò)誤

45.銀監(jiān)會(huì)關(guān)于調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入政策若干意見中取消了境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)

構(gòu)對在縣（市卜鄉(xiāng)（鎮(zhèn)卜行政村設(shè)立分支機(jī)構(gòu)撥付營運(yùn)資金的限額及相關(guān)比例的限制。

正確

錯(cuò)誤

46.設(shè)立郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)分為籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。

正確

錯(cuò)誤

47.任何單位和個(gè)人不得偽造、變造金融許可證。金融機(jī)構(gòu)不得出租、出借、轉(zhuǎn)讓金融許可

證。

正確

錯(cuò)誤

48.金融許可證遺失，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)指定的報(bào)紙上聲明原許可證作廢,

重新申領(lǐng)許可證。

正確

錯(cuò)誤

49.金融許可證如遺失或破損，再申請換領(lǐng)許可證時(shí)，原機(jī)構(gòu)編碼不再使用。

正確

錯(cuò)誤

50.銀監(jiān)會(huì)對金融許可證實(shí)行分級授權(quán)、機(jī)構(gòu)審批權(quán)與許可證發(fā)放權(quán)適當(dāng)分離的管理原則。

正確

錯(cuò)誤

51.在作出受理申請決定之前，申請人可以口頭或書面方式向受理機(jī)美要求撤I可申請。

正確

錯(cuò)誤

52.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照中國銀監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，定期對電子銀行系統(tǒng)進(jìn)行安全評估，并將其作

為電子銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分。

正確

錯(cuò)誤

53.金融機(jī)構(gòu)的境內(nèi)客戶在境外使用電子銀行服務(wù)，屬于跨境業(yè)務(wù)活動(dòng)。

正確

錯(cuò)誤

54.金融機(jī)構(gòu)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展或管理的需要，可以與非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)直接交換或轉(zhuǎn)移部分電

子銀行業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。

正確

錯(cuò)誤

55.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全電子銀行業(yè)務(wù)的內(nèi)部審計(jì)制度，定期或不定期對電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行

審計(jì)。

正確

錯(cuò)誤

56.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)假冒電子銀行的非法活動(dòng)后，應(yīng)向中國銀監(jiān)會(huì)報(bào)案。

正確

錯(cuò)誤

57.金融機(jī)構(gòu)因電子銀行系統(tǒng)升級、調(diào)試等原因，需要按計(jì)劃暫時(shí)停止電子銀行服務(wù)的，應(yīng)

至少提前5天在其網(wǎng)站上予以公告。

正確

錯(cuò)誤

58.金融機(jī)構(gòu)終止電子銀行服務(wù)后，需要重新開辦電子銀行業(yè)務(wù)時(shí)，可不需要重新申請。

正確

錯(cuò)誤

59.外資金融機(jī)構(gòu)申請?jiān)黾踊蜃兏枰獙徟碾娮鱼y行業(yè)務(wù)類型，應(yīng)由其總行（公司）或在中

華人民共和國境內(nèi)的主報(bào)告行向中國銀監(jiān)會(huì)申請。

正確

錯(cuò)誤

60.業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)不受地域限制的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，申請開辦電子銀行業(yè)務(wù)，應(yīng)由其總行（公

司）統(tǒng)一向中國銀監(jiān)會(huì)申請。

正確

錯(cuò)誤

61.A行申請開辦電子銀行業(yè)務(wù)時(shí)，可以在一個(gè)申請報(bào)告中同時(shí)申請不同類型的電子銀行業(yè)

務(wù)。

正確

錯(cuò)誤

62.外資金融機(jī)構(gòu)的電子銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營系統(tǒng)和業(yè)務(wù)處理服務(wù)器只能設(shè)置在中華人民共和國

境內(nèi)。

正確

錯(cuò)誤

63.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)各分支機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)部門的經(jīng)營管理水平、風(fēng)險(xiǎn)管理能力、地區(qū)經(jīng)濟(jì)環(huán)

境和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，建立相應(yīng)的授權(quán)體系，實(shí)行統(tǒng)一法人管理和法人授權(quán)。

正確

錯(cuò)誤

64.商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營為出發(fā)點(diǎn)，商業(yè)銀行的經(jīng)營管理，尤其是

設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求。

正確

錯(cuò)誤

65.開戶單位若需要增加庫存現(xiàn)金限額，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提出申請，由開戶銀行核定。

正確

錯(cuò)誤

66.商業(yè)銀行對?各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別與評估時(shí)應(yīng)充分考慮內(nèi)部和外部因素。其中，內(nèi)部因素包

括組織結(jié)構(gòu)的復(fù)雜程度、銀行業(yè)務(wù)性質(zhì)、行業(yè)變動(dòng)趨勢、機(jī)構(gòu)變革以及員工的流動(dòng)等。

正確

錯(cuò)誤

67.商業(yè)銀行應(yīng)建立并保持系統(tǒng)、透明、文件化的內(nèi)部控制體系，定期對內(nèi)部控制體系進(jìn)行

評審和改進(jìn)。

正確

錯(cuò)誤

68.過程評價(jià)是對內(nèi)部控制主要目標(biāo)實(shí)現(xiàn)程度的評價(jià).

正確

錯(cuò)誤

69.不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上的姓名的，金融機(jī)構(gòu)不得為其開立個(gè)人

存款賬戶。

正確

錯(cuò)誤

70.存款人不得出租、出借銀行結(jié)算賬戶，不得利用銀行結(jié)算賬戶套取銀行信用。

正確

錯(cuò)誤

71.儲(chǔ)蓄賬戶既可辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，也可以辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算。

正確

錯(cuò)誤

72.金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶不得支取現(xiàn)金。

正確

錯(cuò)誤

73.存款人申請開立單位銀行結(jié)算賬戶時(shí)，必須由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理。

正確

錯(cuò)誤

74.對單位銀行結(jié)算賬戶的存款和有關(guān)資料，銀行有權(quán)拒絕任何單位或個(gè)人查詢。

正確

錯(cuò)誤

75.農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)社員（股東）持有的投資股，可以轉(zhuǎn)讓、繼承、贈(zèng)與和退股。

正確

錯(cuò)誤

76.銀行網(wǎng)點(diǎn)的主辦會(huì)計(jì)可以既辦理出納業(yè)務(wù)，又辦理會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)。

正確

錯(cuò)誤

77晌關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。

正確

錯(cuò)誤

78.保證收益理財(cái)計(jì)劃或相關(guān)產(chǎn)品中不得有高于同期儲(chǔ)蓄存款利率的保證收益。

正確

錯(cuò)誤

79.中資商業(yè)銀行在營業(yè)場所外設(shè)立的只用于取款、轉(zhuǎn)賬和查詢服務(wù)的自動(dòng)取款機(jī)不需要事

先獲得銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的審批同意。

正確

錯(cuò)誤

80.城市商業(yè)銀行的設(shè)立都是按照城市劃分，不得在不同城市設(shè)立分支行。

正確

錯(cuò)誤

81.農(nóng)村信用社省聯(lián)社不得吸收自然人入股。

正確

錯(cuò)誤

82.根據(jù)《外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》，設(shè)立外資獨(dú)資銀行，其唯一股東和最大股東

必須是商業(yè)銀行。

正確

錯(cuò)誤

83.各銀行對于已獲準(zhǔn)開辦的新業(yè)務(wù)，可授權(quán)符合條件的下轄分支機(jī)構(gòu)開辦。各銀行的分支

機(jī)構(gòu)須持上級行授權(quán)向當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局申請開辦新業(yè)務(wù)。

正確

錯(cuò)誤

84.單位銀行結(jié)算賬戶的存款人一般在銀行開立一個(gè)基本存款賬戶，特殊情況下，可以適當(dāng)

增加。

正確

錯(cuò)誤

85.金融機(jī)構(gòu)須通過銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)方可在中華人民共和國境內(nèi)開辦電子銀行業(yè)務(wù)。

正確

錯(cuò)誤

86.法人機(jī)構(gòu)通過募集新股的方式變更注冊資本的，在變更注冊資本前應(yīng)將募股方案向銀監(jiān)

會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

正確

錯(cuò)誤

87.銀監(jiān)分局轄區(qū)內(nèi)縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社信用社的籌建申請，由縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用

合作聯(lián)社提交，銀監(jiān)分局受理、審查并決定。

正確

錯(cuò)誤

88.設(shè)立縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社，縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社發(fā)起人應(yīng)當(dāng)委托籌建工

作小組作為申請人。

正確

錯(cuò)誤

89.?。▍^(qū)、市）農(nóng)村信用社聯(lián)合社、地（市）農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社可以向縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用

合作聯(lián)社入股.

正確

錯(cuò)誤

90.中資商業(yè)銀行支行的開業(yè)申請，應(yīng)向籌建決定機(jī)關(guān)提交，由籌建決定機(jī)關(guān)受理、審查并

決定。

正確

錯(cuò)誤

91.最高額抵押的主合同債權(quán)可以轉(zhuǎn)讓。

正確

錯(cuò)誤

92.抵押權(quán)與其擔(dān)保的債權(quán)同時(shí)存在，債權(quán)消滅的，抵押權(quán)也消滅。

正確

錯(cuò)誤

93.當(dāng)事人以車輛辦理抵押物登記的，抵押合同自登記之日起生效。

正確

錯(cuò)誤

94.債權(quán)人與債務(wù)人協(xié)議變更主合同的，保證人不再承擔(dān)保證責(zé)任。

正確

錯(cuò)誤

95.同一債務(wù)有兩個(gè)以上保證人的，保證人應(yīng)當(dāng)按照各自承擔(dān)一半的保證責(zé)任。

正確

錯(cuò)誤

96.擔(dān)保合同雖然是主合同的從合同，但當(dāng)主合同無效時(shí)，根據(jù)具體情況，擔(dān)保合同可以有

效。

正確

錯(cuò)誤

97.商業(yè)銀行開展保證收益理財(cái)計(jì)劃時(shí)，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)各。

正確

錯(cuò)誤

98.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)而設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，沒有取得違法收入的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以不予處

罰。

正確

錯(cuò)誤

99.金融許可證實(shí)行機(jī)構(gòu)編碼終身制原則。

正確

錯(cuò)誤

100.《擔(dān)保法》規(guī)定的最高額抵押是指抵押人與抵押權(quán)人協(xié)議，在最高債權(quán)額度內(nèi)，以抵

押物對一定期間內(nèi)連續(xù)發(fā)生的債權(quán)擔(dān)保。

正確

錯(cuò)誤

1、正確答案：錯(cuò)誤

2、正確答案：錯(cuò)誤

3、正確答案：錯(cuò)誤

4、正確答案：錯(cuò)誤

5、正確答案：正確

6、正確答案：正確

7、正確答案：正確

8、正確答案：錯(cuò)誤

9、正確答案：錯(cuò)誤

10、正確答案:錯(cuò)誤

11、正確答案:錯(cuò)誤

12、正確答案:錯(cuò)誤

13、正確答案:正確

14、正確答案:錯(cuò)誤

15、正確答案：正確

16、正確答案：錯(cuò)誤

17、正確答案：正確

18、正確答案：錯(cuò)誤

19、正確答案：錯(cuò)誤

20、正確答案：止確

21、正確答案：正確

22、正確答案：正確

23-.正確答案：正確

24、正確答案：錯(cuò)誤

25、正確答案：正確

26、正確答案：錯(cuò)誤

27、正確答案：錯(cuò)誤

28、正確答案：錯(cuò)誤

29、正確答案：正確

30、正確答案：錯(cuò)誤

31、正確答案：錯(cuò)誤

32、正確答案：錯(cuò)誤

33、正確答案：錯(cuò)誤

34、正確答案：正確

35、正確答案：錯(cuò)誤

36、正確答案：正確

37、正確答案：錯(cuò)誤

38、正確答案：錯(cuò)誤

39、正確答案：正確

40、正確答案：錯(cuò)誤