基金從業(yè)人員資格考試資料2024年

基金從業(yè)人員資格考試必備資料2024年1.基金反映的是一種（）關(guān)系。答案：信托。分析：基金是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人，反映的是信托關(guān)系。2.證券投資基金在英國和中國香港特別行政區(qū)被稱為（）。答案：單位信托基金。分析：不同國家和地區(qū)對基金有不同稱呼，英國和中國香港稱單位信托基金。3.封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。答案：二級市場供求關(guān)系。分析：封閉式基金在證券交易所交易，價格主要由供求決定。4.開放式基金的特點不包括（）。答案：存續(xù)期限固定。分析：開放式基金無固定存續(xù)期限，這是與封閉式基金的區(qū)別之一。5.貨幣市場基金不得投資于（）。答案：可轉(zhuǎn)換債券。分析：貨幣市場基金投資于短期貨幣工具，可轉(zhuǎn)換債券不符合其投資范圍。6.（）是指通過事先約定基金的風(fēng)險收益分配，將母基金份額分為預(yù)期風(fēng)險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。答案：分級基金。分析：這是分級基金的定義，通過分級滿足不同投資者風(fēng)險收益需求。7.基金管理人的最主要職責(zé)是（）。答案：基金資產(chǎn)的投資運作。分析：基金管理人負(fù)責(zé)運用基金資產(chǎn)進(jìn)行投資，實現(xiàn)資產(chǎn)增值。8.基金托管人的職責(zé)不包括（）。答案：進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資運作。分析：投資運作是基金管理人職責(zé)，托管人主要負(fù)責(zé)資產(chǎn)保管等。9.基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件不包括（）。答案：具有證券投資咨詢資格。分析：基金銷售機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入有多種條件，但證券投資咨詢資格不是必要條件。10.基金客戶服務(wù)的特點不包括（）。答案：一次性。分析：基金客戶服務(wù)是持續(xù)的，不是一次性的。11.基金市場營銷的特殊性不包括（）。答案：全面性。分析：基金市場營銷有專業(yè)性、規(guī)范性等特點，全面性不是其特殊性。12.（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動。答案：基金客戶服務(wù)。分析：這是基金客戶服務(wù)的定義。13.基金銷售適用性要求基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配。答案：基金投資人風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險。分析：確保投資者購買適合自己風(fēng)險承受能力的產(chǎn)品。14.下列不屬于基金銷售費用的是（）。答案：申購贖回中支付給券商的傭金。分析：基金銷售費用包括認(rèn)購費、申購費等，給券商傭金不屬于銷售費用。15.基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些當(dāng)事人不包括（）。答案：基金代銷機(jī)構(gòu)。分析：基金合同當(dāng)事人是基金管理人、托管人和份額持有人。16.開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。答案：3個月。分析：這是開放式基金關(guān)于封閉期的規(guī)定。17.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。答案：二分之一。分析：達(dá)到二分之一以上份額持有人參加大會才有效。18.基金信息披露的作用不包括（）。答案：保證投資者獲利。分析：信息披露能增加透明度等，但不能保證投資者獲利。19.基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人是（）。答案：基金管理人。分析：基金管理人負(fù)責(zé)編制并披露基金年度報告。20.基金管理人需在基金合同生效的（）在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。答案：次日。分析：規(guī)定在合同生效次日進(jìn)行公告。21.以下不屬于基金募集申請材料的是（）。答案：上市交易公告書。分析：上市交易公告書是上市時用的，不是募集申請材料。22.目前，我國基金管理公司新增股東的出資（）不得轉(zhuǎn)讓。答案：一年內(nèi)。分析：為保證公司穩(wěn)定性，新增股東出資一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。23.基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高且不低于（）的股東。答案：25%。分析：這是對主要股東出資比例的規(guī)定。24.內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。答案：風(fēng)險評估方法。分析：內(nèi)部控制要素有控制環(huán)境等，風(fēng)險評估方法不是基本要素。25.基金管理公司內(nèi)部控制制度由（）等部分組成。答案：內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊。分析：這是基金管理公司內(nèi)部控制制度的構(gòu)成。26.基金管理公司督察長履行職責(zé)的范圍為（）。答案：基金及公司運作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。分析：督察長監(jiān)督范圍涵蓋公司所有業(yè)務(wù)。27.下列關(guān)于基金投資范圍的說法正確的是（）。答案：股票基金應(yīng)有60%以上的資產(chǎn)投資于股票。分析：這是股票基金投資比例的規(guī)定。28.基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的（）按一定的原則和方法進(jìn)行重新估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程。答案：全部資產(chǎn)及全部負(fù)債。分析：估值要考慮全部資產(chǎn)和負(fù)債。29.我國開放式基金的估值頻率是（）。答案：每個交易日。分析：開放式基金每個交易日進(jìn)行估值。30.當(dāng)基金份額凈值計價錯誤達(dá)到或超過基金資產(chǎn)凈值的（）時，基金管理公司應(yīng)及時向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告。答案：0.25%。分析：達(dá)到此比例需向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告。31.下列關(guān)于基金利潤來源的說法錯誤的是（）。答案：基金利潤全部來自于買賣證券差價。分析：基金利潤還有利息收入、股利收入等來源。32.封閉式基金的利潤分配，每年不得少于（）次。答案：一。分析：封閉式基金每年至少分配一次利潤。33.開放式基金的分紅方式有（）。答案：現(xiàn)金分紅和紅利再投資。分析：這是開放式基金常見的分紅方式。34.對個人投資者從基金分配中獲得的股票的股息、紅利收入以及企業(yè)債券的利息收入，由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時代扣代繳（）的個人所得稅。答案：20%。分析：按規(guī)定代扣代繳20%個人所得稅。35.基金管理人運用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有（）的情形。答案：一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%。分析：這是避免集中投資風(fēng)險的規(guī)定。36.（）是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。答案：成長型基金。分析：成長型基金注重資本增值。37.平衡型基金具有（）特點。答案：既注重資本增值又注重當(dāng)期收入。分析：平衡型基金兼顧增值和收入。38.（）是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動。答案：基金投資顧問業(yè)務(wù)。分析：這是基金投資顧問業(yè)務(wù)的定義。39.目前，我國基金代銷機(jī)構(gòu)不包括（）。答案：財務(wù)公司。分析：常見代銷機(jī)構(gòu)有銀行等，財務(wù)公司不是。40.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。答案：15。分析：規(guī)定客戶身份資料保存15年。41.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。答案：3。分析：3個工作日內(nèi)確認(rèn)申購贖回有效性。42.下列關(guān)于基金份額登記流程的說法錯誤的是（）。答案：T+2日，注冊登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷機(jī)構(gòu)的申購和贖回申請數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理。分析：通常是T+1日進(jìn)行確認(rèn)處理。43.基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文。答案：90。分析：規(guī)定90日內(nèi)披露年度報告相關(guān)內(nèi)容。44.基金臨時信息披露主要指在（）期間，當(dāng)發(fā)生重大事件或市場上流傳誤導(dǎo)性信息，可能影響基金份額持有人權(quán)益或基金份額價格時，基金信息披露義務(wù)人依法對外披露臨時報告或澄清公告。答案：基金合同生效。分析：在合同生效期間按要求披露臨時信息。45.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。答案：保護(hù)投資人利益。分析：保護(hù)投資人利益是基金監(jiān)管首要目標(biāo)。46.中國證監(jiān)會的職責(zé)不包括（）。答案：直接管理基金公司。分析：證監(jiān)會是監(jiān)管，不直接管理基金公司。47.基金行業(yè)自律組織是（）。答案：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。分析：協(xié)會是基金行業(yè)自律組織。48.（）是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的信息，除非該信息涉及客戶或潛在客