基金從業(yè)人員資格題庫(kù)答案分析2024

基金從業(yè)人員資格題庫(kù)精編答案分析20241.基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A.建立并管理投資人的基金賬戶(hù)B.負(fù)責(zé)基金份額的登記C.代理發(fā)放紅利D.基金資產(chǎn)的保管答案：D分析：基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括建立并管理投資人的基金賬戶(hù)、負(fù)責(zé)基金份額的登記、代理發(fā)放紅利等。而基金資產(chǎn)的保管是基金托管人的職責(zé)，所以選D。2.下列不屬于基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)特殊性的是（）。A.持續(xù)性B.營(yíng)利性C.專(zhuān)業(yè)性D.服務(wù)性答案：B分析：基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的特殊性包括規(guī)范性、服務(wù)性、專(zhuān)業(yè)性、持續(xù)性和適用性。營(yíng)利性并非其特殊性，所以選B。3.關(guān)于開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回費(fèi)用及銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)由申購(gòu)人承擔(dān)，不從基金資產(chǎn)計(jì)提B.申購(gòu)費(fèi)用由申購(gòu)人承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)C.基金管理人可以根據(jù)情況調(diào)整申購(gòu)費(fèi)率D.贖回費(fèi)用由基金贖回人承擔(dān)，不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金資產(chǎn)答案：A分析：銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)是從基金資產(chǎn)中計(jì)提的，用于基金的持續(xù)銷(xiāo)售和為基金份額持有人提供服務(wù)等。申購(gòu)費(fèi)用由申購(gòu)人承擔(dān)，不列入基金資產(chǎn)；基金管理人可調(diào)整申購(gòu)費(fèi)率；贖回費(fèi)用由贖回人承擔(dān)，不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金資產(chǎn)。所以A說(shuō)法錯(cuò)誤。4.（）是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶(hù)有關(guān)問(wèn)題而提供的系列活動(dòng)。A.基金客戶(hù)服務(wù)B.基金銷(xiāo)售服務(wù)C.基金理財(cái)服務(wù)D.基金投資服務(wù)答案：A分析：基金客戶(hù)服務(wù)是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶(hù)有關(guān)問(wèn)題而提供的系列活動(dòng)，所以選A。5.基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。A.30B.60C.90D.180答案：C分析：基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文，所以選C。6.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.未簽訂書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，不得辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)B.可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)C.任何單位或個(gè)人不得以任何形式挪用基金銷(xiāo)售結(jié)算資金D.為客戶(hù)開(kāi)立基金賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶(hù)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行等級(jí)劃分答案：B分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。未簽訂書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，不得辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)；任何單位或個(gè)人不得以任何形式挪用基金銷(xiāo)售結(jié)算資金；為客戶(hù)開(kāi)立基金賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)進(jìn)行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分。所以B說(shuō)法錯(cuò)誤。7.下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范的說(shuō)法，正確的是（）。A.可以登載單位的推薦性文字B.可以預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)C.可以使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”等表述D.不得登載個(gè)人的推薦性文字答案：D分析：基金宣傳推介材料不得登載單位或個(gè)人的推薦性文字，不得預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)，不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”等易使投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述。所以D正確。8.基金監(jiān)管“三公”原則中的公平原則是指（）。A.要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開(kāi)化B.基金市場(chǎng)主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類(lèi)監(jiān)管對(duì)象的行為C.對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁D.要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開(kāi)答案：B分析：公平原則是指基金市場(chǎng)主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類(lèi)監(jiān)管對(duì)象的行為。A是公開(kāi)原則；C是公正原則；D也是公開(kāi)原則的體現(xiàn)。所以選B。9.我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)不包括（）。A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展C.降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)答案：C分析：我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)包括保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益、規(guī)范證券投資基金活動(dòng)、促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展。降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)并非基金監(jiān)管目標(biāo)，所以選C。10.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)答案：D分析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)。應(yīng)該是確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)，而非基金持有人，所以選D。11.（）是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)答案：B分析：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)，所以選B。12.基金管理人的高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定書(shū)面的合規(guī)政策，應(yīng)報(bào)經(jīng)（）審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。A.股東大會(huì)B.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)C.董事會(huì)D.合規(guī)管理部門(mén)答案：C分析：基金管理人的高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定書(shū)面的合規(guī)政策，應(yīng)報(bào)經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工，所以選C。13.下列關(guān)于合規(guī)管理的意義，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失C.減少聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失D.減少基金持有人的損失答案：D分析：合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，減少違規(guī)處罰和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失，但不能直接減少基金持有人的損失，所以選D。14.下列不屬于基金信息披露內(nèi)容的是（）。A.基金招募說(shuō)明書(shū)B(niǎo).基金合同C.基金份額持有人大會(huì)決議D.基金公司人事變動(dòng)答案：D分析：基金信息披露內(nèi)容包括基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金份額持有人大會(huì)決議等?；鸸救耸伦儎?dòng)不屬于必須披露的基金信息，所以選D。15.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。A.1B.3C.6D.12答案：C分析：基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人，所以選C。16.（）是指基金管理人以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可以從事基金銷(xiāo)售的機(jī)構(gòu)。A.基金供銷(xiāo)機(jī)構(gòu)B.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)D.基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)答案：C分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)是指基金管理人以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可以從事基金銷(xiāo)售的機(jī)構(gòu)，所以選C。17.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷(xiāo)售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品收益和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.基金產(chǎn)品期限和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.基金產(chǎn)品規(guī)模和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力答案：A分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)注重基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配，將基金銷(xiāo)售給適合的基金投資人，所以選A。18.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性管理制度的內(nèi)容，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法C.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法D.對(duì)基金從業(yè)人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力的調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法答案：D分析：基金銷(xiāo)售適用性管理制度包括對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法、對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法、對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法。不包括對(duì)基金從業(yè)人員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力的調(diào)查和評(píng)價(jià)，所以選D。19.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，所以選C。20.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.銷(xiāo)售基金產(chǎn)品前，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷(xiāo)售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定，可以對(duì)不同的投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以在基金銷(xiāo)售協(xié)議中約定依據(jù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金的保有量提取一定比例的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，情節(jié)嚴(yán)重的，可處3萬(wàn)元以下的罰款答案：D分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，情節(jié)嚴(yán)重的，可處3萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款，并非3萬(wàn)元以下，所以D說(shuō)法錯(cuò)誤。21.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠(chéng)實(shí)守信的基本要求，以下說(shuō)法正確的是（）。A.不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)B.公平合法有序競(jìng)爭(zhēng)C.內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)D.欺詐客戶(hù)答案：B分析：誠(chéng)實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶(hù)，不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)，要公平合法有序競(jìng)爭(zhēng)，反對(duì)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。所以選B。22.下列屬于基金職業(yè)道德教育主要內(nèi)容的是（）。A.提升基金職業(yè)道德素養(yǎng)B.參加基金職業(yè)道德實(shí)踐C.領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范D.灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范答案：D分析：基金職業(yè)道德教育主要內(nèi)容包括培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念和灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范。A是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的結(jié)果；B是培養(yǎng)職業(yè)道德的途徑；C是領(lǐng)會(huì)規(guī)范，不是主要內(nèi)容。所以選D。23.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.內(nèi)部控制的目標(biāo)是保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.內(nèi)部控制的原則包括健全性、有效性、獨(dú)立性、相互制約和成本效益原則C.內(nèi)部控制機(jī)制一般包括員工自律、部門(mén)各級(jí)主管的檢查監(jiān)督、公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門(mén)和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制、董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和督察長(zhǎng)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)D.內(nèi)部控制要求部門(mén)設(shè)置不能相互牽制答案：D分析：內(nèi)部控制要求部門(mén)設(shè)置應(yīng)相互牽制，形成制衡機(jī)制。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則和機(jī)制的描述均正確。所以選D。24.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.控制結(jié)果答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。不包括控制結(jié)果，所以選D。25.下列關(guān)于基金托管人的內(nèi)部控制的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金托管人應(yīng)建立定期對(duì)賬制度，定期核對(duì)全部賬戶(hù)資產(chǎn)，保證賬實(shí)、賬賬、賬證相符B.基金托管人應(yīng)將基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)嚴(yán)格分開(kāi)C.基金托管人內(nèi)部控制的目標(biāo)是保證基金保值增值D.基金托管人應(yīng)加強(qiáng)對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督答案：C分析：基金托管人內(nèi)部控制的目標(biāo)是保證業(yè)務(wù)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)基金份額持有人的權(quán)益等，而不是保證基金保值增值。A、B、D選項(xiàng)說(shuō)法均正確。所以選C。26.（）是指通過(guò)事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將基礎(chǔ)份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。A.分級(jí)基金B(yǎng).傘形基金C.系列基金D.QDII基金答案：A分析：分級(jí)基金是指通過(guò)事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將基礎(chǔ)份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金，所以選A。27.下列關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期，而開(kāi)放式基金一般是無(wú)特定存續(xù)期限B.封閉式基金的基金份額是固定的，開(kāi)放式基金規(guī)模不固定C.封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響，開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)D.封閉式基金只能在二級(jí)市場(chǎng)交易，開(kāi)放式基金只能在一級(jí)市場(chǎng)申購(gòu)贖回答案：D分析：封閉式基金只能在二級(jí)市場(chǎng)交易，而開(kāi)放式基金大多數(shù)可以在一級(jí)市場(chǎng)申購(gòu)贖回，也有部分開(kāi)放式基金可以在二級(jí)市場(chǎng)交易，如LOF基金。A、B、C選項(xiàng)說(shuō)法均正確。所以選D。28.（）是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象。A.增長(zhǎng)型基金B(yǎng).收入型基金C.平衡型基金D.穩(wěn)健型基金答案：A分析：增長(zhǎng)型基金以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收入，主要投資于具有良好增長(zhǎng)潛力的股票。收入型基金主要追求當(dāng)期收入；平衡型基金兼顧資本增值和當(dāng)期收入；穩(wěn)健型基金強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)控制。所以選A。29.下列關(guān)于ETF的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.ETF本質(zhì)上是一種指數(shù)基金B(yǎng).ETF可以在交易所上市交易C.ETF的申購(gòu)、贖回只能用一籃子股票進(jìn)行D.ETF的申購(gòu)、贖回可以使用現(xiàn)金答案：D分析：ETF的申購(gòu)、贖回只能用一籃子股票進(jìn)行，不能使用現(xiàn)金。它本質(zhì)上是一種指數(shù)基金，可以在交易所上市交易。所以D說(shuō)法錯(cuò)誤。30.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)考慮基金的投資目標(biāo)和范圍B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)考慮基金的風(fēng)險(xiǎn)水平C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)只需要考慮基金的收益水平D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)考慮時(shí)期選擇答案：C分析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)需要綜合考慮多個(gè)因素，包括基金的投資目標(biāo)和范圍、風(fēng)險(xiǎn)水平、時(shí)期選擇等，不能只考慮收益水平。所以C說(shuō)法錯(cuò)誤。31.（）是指基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)或評(píng)價(jià)人對(duì)基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)及基金管理人的管理能力開(kāi)展評(píng)級(jí)、評(píng)獎(jiǎng)或單一指標(biāo)排名等。A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)B.基金評(píng)級(jí)C.基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)D.基金評(píng)獎(jiǎng)答案：C分析：基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)是指基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)或評(píng)價(jià)人對(duì)基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)及基金管理人的管理能力開(kāi)展評(píng)級(jí)、評(píng)獎(jiǎng)或單一指標(biāo)排名等，所以選C。32.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售渠道審慎調(diào)查的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查B.基金管理人對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查C.基金管理人和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查D.基金投資人對(duì)基金管理人和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查答案：D分析：基金銷(xiāo)售渠道審慎調(diào)查包括基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查、基金管理人對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查以及兩者相互進(jìn)行的審慎調(diào)查?；鹜顿Y人一般不進(jìn)行此類(lèi)審慎調(diào)查，所以選D。33.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性的實(shí)施保障的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)在內(nèi)部建立完善的信息管理平臺(tái)C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)銷(xiāo)售人員的管理D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)向投資人充分揭示基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，但無(wú)需了解投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力答案：D分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)向投資人充分揭示基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)必須了解投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，進(jìn)行基金產(chǎn)品和投資人的匹配。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于實(shí)施保障的說(shuō)法均正確。所以選D。34.下列關(guān)于基金客戶(hù)檔案管理與保密的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.建立嚴(yán)格的基金客戶(hù)檔案管理制度，及時(shí)維護(hù)、更新客戶(hù)資料B.客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年C.客戶(hù)交易記錄自交易記賬當(dāng)年起至少保存15年D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以將客戶(hù)信息用于商業(yè)目的答案：D分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格保密客戶(hù)信息，不得將客戶(hù)信息用于商業(yè)目的。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于客戶(hù)檔案管理與保密的說(shuō)法均正確。所以選D。35.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用規(guī)范的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向投資人收取銷(xiāo)售費(fèi)用B.未經(jīng)招募說(shuō)明書(shū)載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以在基金銷(xiāo)售協(xié)議中約定依據(jù)銷(xiāo)售基金的保有量提取一定比例的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平答案：D分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用規(guī)范的說(shuō)法均正確。所以選D。36.下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.樹(shù)立基金職業(yè)道德觀念和領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范的根本目的在于踐行基金職業(yè)道德B.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐，是基金職業(yè)道德修養(yǎng)的有效途徑C.基金職業(yè)道德修養(yǎng)是一種自律行為，關(guān)鍵在于“自我約束”和“自我監(jiān)督”D.基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容是固定不變的答案：D分析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容會(huì)隨著社會(huì)發(fā)展和行業(yè)變化而不斷豐富和發(fā)展，并非固定不變。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說(shuō)法均正確。所以選D。37.下列關(guān)于基金管理人合規(guī)管理的基本原則的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.獨(dú)立性原則是指合規(guī)管理部門(mén)在公司內(nèi)部享有獨(dú)立的地位B.客觀性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)C.公正性原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)保持公正的態(tài)度D.協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)管理應(yīng)與公司其他管理活動(dòng)相互獨(dú)立，互不影響答案：D分析：協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)管理應(yīng)與公司其他管理活動(dòng)相互配合，協(xié)調(diào)發(fā)展，而不是相互獨(dú)立、互不影響。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于合規(guī)管理基本原則的說(shuō)法均正確。所以選D。38.下列關(guān)于基金托管人內(nèi)部控制的目標(biāo)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.保證業(yè)務(wù)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)基金份額持有人的權(quán)益C.確?；鹜泄軜I(yè)務(wù)和托管資產(chǎn)的安全、完整D.確?；鸸芾砣双@取最大收益答案：D分析：基金托管人內(nèi)部控制的目標(biāo)是保證業(yè)務(wù)運(yùn)作遵守法規(guī)、防范風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)持有人權(quán)益、確保托管業(yè)務(wù)和資產(chǎn)安全完整等，而不是確?；鸸芾砣双@取最大收益。所以選D。39.下列關(guān)于開(kāi)放式基金巨額贖回的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回B.出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以決定接受全額贖回或部分延期贖回C.基金管理人決定接受全額贖回時(shí)，按正常贖回程序進(jìn)行D.基金管理人決定部分延期贖回時(shí)，對(duì)未受理的贖回申請(qǐng)，可延遲至下一個(gè)開(kāi)放日辦理，轉(zhuǎn)入下一個(gè)開(kāi)放日的贖回申請(qǐng)享有優(yōu)先權(quán)答案：D分析：基金管理人決定部分延期贖回時(shí)，對(duì)未受理的贖回申請(qǐng)，可延遲至下一個(gè)開(kāi)放日辦理，轉(zhuǎn)入下一個(gè)開(kāi)放日的贖回申請(qǐng)不享有優(yōu)先權(quán)。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于巨額贖回的說(shuō)法均正確。所以選D。40.下列關(guān)于基金信息披露的作用的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.有利于降低基金的投資風(fēng)險(xiǎn)答案：D分析：基金信息披露有利于投資者的價(jià)值判斷、防止利益沖突與利益輸送、提高證券市場(chǎng)的效率，但不能降低基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。所以選D。41.下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案B.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)C.基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過(guò)D.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)答案：B分析：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表50%以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)；轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同等特別事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)；一般事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過(guò)。代表基金份額10%以上的基金份額持有人在特定情況下有權(quán)自行召集大會(huì)并備案。所以B說(shuō)法錯(cuò)誤。42.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶(hù)資料和與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于20年B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向投資人收取銷(xiāo)售費(fèi)用C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先原則D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以自行變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)答案：D分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得自行變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，如需變更，應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行公告等程序。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范的說(shuō)法均正確。所以選D。43.下列關(guān)于基金管理人的合規(guī)管理的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)B.合規(guī)管理是對(duì)基金管理人的相關(guān)業(yè)務(wù)是否遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及公眾投資者的基本需求等行為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、檢查、通報(bào)、評(píng)估、處置的管理活動(dòng)C.合規(guī)管理的目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理D.合規(guī)管理的主要內(nèi)容是制定和執(zhí)行合規(guī)政策，無(wú)需進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)和教育答案：D分析：合規(guī)管理的主要內(nèi)容包括制定和執(zhí)行合規(guī)政策，同時(shí)也需要進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)和教育，以提高員工的合規(guī)意識(shí)。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于合規(guī)管理的說(shuō)法均正確。所以選D。44.下列關(guān)于基金托管人的職責(zé)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)C.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶(hù)，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立D.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，無(wú)需對(duì)基金管理人的信息披露進(jìn)行復(fù)核答案：D分析：基金托管人應(yīng)辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，同時(shí)要對(duì)基金管理人的信息披露進(jìn)行復(fù)核。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于基金托管人職責(zé)的說(shuō)法均正確。所以選D。45.下列關(guān)于基金份額登記流程的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.T日，投資者的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)信息通過(guò)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)總部B.T日，代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)總部將本代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)C.T+1日，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理D.T+2日，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)將確認(rèn)后的申購(gòu)和贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，各代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)答案：D分析：T+1日，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)將確認(rèn)后的申購(gòu)和贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，各代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)，而不是T+2日。A、B、C選項(xiàng)關(guān)于基金份額登記流程的說(shuō)法均正確。所以選D。46.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性的指導(dǎo)原則的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.公正性原則答案：D分析：基金銷(xiāo)售適用性的指導(dǎo)原則包括投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則和及時(shí)性原則，不包括公正性原則。所以選D。47.下列關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范