2025年基金從業(yè)人員資格練習(xí)題有參考答案

2025年基金從業(yè)人員資格練習(xí)題有參考答案1.以下關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案B.基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開C.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金合同約定基金份額持有人大會(huì)可以就某一事項(xiàng)以書面形式表決的，應(yīng)當(dāng)向基金份額持有人公布書面表決意見的具體內(nèi)容答案：C分析：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開；但是，轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。選項(xiàng)C表述不完整。2.下列關(guān)于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價(jià)交易原則B.貨幣市場基金的申購和贖回按確定價(jià)原則C.開放式基金的申購和贖回都可以采用金額申購、份額贖回的方式D.開放式基金的申購和贖回以金額為單位進(jìn)行申請(qǐng)答案：C分析：開放式基金的申購可以采用金額申購，贖回采用份額贖回的方式。所以選項(xiàng)C說法錯(cuò)誤。3.關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，下列說法中錯(cuò)誤的是（）。A.當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會(huì)，管理人和托管人都不召開時(shí)，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集B.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同和托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上C.在基金年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告D.對(duì)報(bào)告期內(nèi)托管人是否盡職盡責(zé)等情況作出說明答案：B分析：基金托管人在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在規(guī)定報(bào)刊和網(wǎng)站上，而不是僅在托管人網(wǎng)站上。所以選項(xiàng)B錯(cuò)誤。4.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.3B.6C.9D.12答案：B分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。超過6個(gè)月開始募集，原注冊的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案；發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)重新提交注冊申請(qǐng)。5.以下不屬于基金銷售適用性管理制度范疇的是（）。A.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置B.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)C.對(duì)基金投資人投資能力進(jìn)行評(píng)價(jià)D.對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法答案：C分析：基金銷售適用性管理制度應(yīng)包括對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)、對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法等，不包括對(duì)基金投資人投資能力進(jìn)行評(píng)價(jià)。6.下列不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）。A.客戶至上原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.依法監(jiān)管原則答案：D分析：基金客戶服務(wù)原則包括客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則、適當(dāng)性管理原則，依法監(jiān)管原則不屬于基金客戶服務(wù)原則。7.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。8.下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范的說法，正確的是（）。A.可以登載單位或者個(gè)人的推薦性文字B.可以預(yù)測基金的證券投資業(yè)績C.可以使用“坐享財(cái)富增長”“安心享受成長”等表述D.不得詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)答案：D分析：基金宣傳推介材料不得登載單位或者個(gè)人的推薦性文字，不得預(yù)測基金的證券投資業(yè)績，不得使用“坐享財(cái)富增長”“安心享受成長”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述。所以選項(xiàng)A、B、C錯(cuò)誤，選項(xiàng)D正確。9.關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的健全性原則，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門（或機(jī)構(gòu)）和各級(jí)人員B.內(nèi)部控制涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)C.內(nèi)部控制需保證各部門之間、人員之間相互配合、協(xié)調(diào)同步、緊密銜接D.內(nèi)部控制制度只要適用于公司一般員工，無需涵蓋公司管理層答案：D分析：健全性原則要求內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門（或機(jī)構(gòu)）和各級(jí)人員，并涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。內(nèi)部控制需保證各部門之間、人員之間相互配合、協(xié)調(diào)同步、緊密銜接。內(nèi)部控制制度應(yīng)適用于公司全體人員，包括公司管理層。所以選項(xiàng)D說法錯(cuò)誤。10.基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（）。A.獨(dú)立性原則B.公正性原則C.成本效益原則D.專業(yè)性原則答案：C分析：基金管理人合規(guī)管理的基本原則包括獨(dú)立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則、協(xié)調(diào)性原則，不包括成本效益原則。11.下列關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不能簡單視同于操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)C.從狹義上講，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要是指基金管理人所面臨的來自于監(jiān)管部門的監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)等答案：C分析：從狹義上講，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)，并非僅指來自監(jiān)管部門的監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。所以選項(xiàng)C錯(cuò)誤。12.基金管理人的高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，應(yīng)報(bào)經(jīng)（）審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。A.股東大會(huì)B.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)C.董事會(huì)D.合規(guī)管理部門答案：C分析：基金管理人的高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定書面的合規(guī)政策，應(yīng)報(bào)經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。13.（）是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風(fēng)險(xiǎn)。A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)答案：A分析：投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風(fēng)險(xiǎn)。14.以下屬于基金管理人信息披露義務(wù)的是（）。A.在基金合同生效的次日，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告B.至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值C.每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文D.以上都是答案：D分析：基金管理人應(yīng)在基金合同生效的次日，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告；至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值；每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。所以選項(xiàng)D正確。15.下列關(guān)于基金信息披露的作用，說法錯(cuò)誤的是（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止操縱市場答案：D分析：基金信息披露的作用包括有利于投資者的價(jià)值判斷、有利于防止利益沖突與利益輸送、有利于提高證券市場的效率、有利于保護(hù)投資者利益等，但不能有效防止操縱市場。所以選項(xiàng)D說法錯(cuò)誤。16.基金年度報(bào)告中不必披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)是（）。A.本期利潤B.期末可供分配基金份額利潤C(jī).資產(chǎn)負(fù)債率D.本期基金份額凈值增長率答案：C分析：基金年度報(bào)告中應(yīng)披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)包括本期利潤、本期利潤扣減本期公允價(jià)值變動(dòng)損益后的凈額、加權(quán)平均基金份額本期利潤、期末可供分配利潤、期末可供分配基金份額利潤、期末資產(chǎn)凈值、期末基金份額凈值、本期基金份額凈值增長率等，資產(chǎn)負(fù)債率一般不在基金年度報(bào)告中披露。17.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金銷售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠B.基金銷售費(fèi)用包括基金的申購（認(rèn)購）費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)C.貨幣市場基金不收取申購（認(rèn)購）費(fèi)D.封閉式基金可以采用后端收費(fèi)方式答案：D分析：后端收費(fèi)方式是在基金份額贖回時(shí)才支付認(rèn)購、申購費(fèi)用，封閉式基金在封閉期內(nèi)不能贖回，所以不能采用后端收費(fèi)方式。選項(xiàng)D說法錯(cuò)誤。18.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.準(zhǔn)確性原則答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時(shí)性原則，不包括準(zhǔn)確性原則。19.關(guān)于基金銷售人員的行為規(guī)范，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者B.基金銷售人員可以根據(jù)過往業(yè)績預(yù)測所推介基金的未來表現(xiàn)C.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突D.基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征答案：B分析：基金銷售人員不得根據(jù)過往業(yè)績預(yù)測所推介基金的未來表現(xiàn)。所以選項(xiàng)B說法錯(cuò)誤。20.下列關(guān)于基金客戶檔案管理與保密的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對(duì)基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄C.信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人可以由同一人兼任D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料答案：C分析：信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任，以保障信息安全。所以選項(xiàng)C說法錯(cuò)誤。21.基金管理人的內(nèi)部控制要求部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約的原則，其中不包括（）。A.嚴(yán)格授權(quán)控制B.嚴(yán)格崗位分離制度C.建立完善的崗位責(zé)任制度D.以個(gè)人意志代替集體決策答案：D分析：基金管理人的內(nèi)部控制要求部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約的原則，包括嚴(yán)格授權(quán)控制、嚴(yán)格崗位分離制度、建立完善的崗位責(zé)任制度等，不能以個(gè)人意志代替集體決策。所以選項(xiàng)D錯(cuò)誤。22.合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長的管理下協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行的基本職責(zé)不包括（）。A.制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃B.審核評(píng)價(jià)基金管理人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性C.協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)D.對(duì)重大決策的合規(guī)性提出質(zhì)疑答案：D分析：合規(guī)管理部門應(yīng)履行的基本職責(zé)包括制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃、審核評(píng)價(jià)基金管理人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性、協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)等，對(duì)重大決策的合規(guī)性提出質(zhì)疑不是合規(guī)管理部門的基本職責(zé)。所以選項(xiàng)D錯(cuò)誤。23.下列關(guān)于合規(guī)文化建設(shè)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.公司領(lǐng)導(dǎo)是合規(guī)文化建設(shè)的關(guān)鍵B.加強(qiáng)合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動(dòng)性，實(shí)現(xiàn)資源共享C.有效落實(shí)合規(guī)考核機(jī)制D.合規(guī)文化建設(shè)主要是合規(guī)管理部門的事情，與其他部門無關(guān)答案：D分析：合規(guī)文化建設(shè)是一個(gè)全員參與的過程，不僅是合規(guī)管理部門的事情，與公司的各個(gè)部門都密切相關(guān)。所以選項(xiàng)D說法錯(cuò)誤。24.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購（認(rèn)購）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購（認(rèn)購）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。25.開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）個(gè)月。A.1B.2C.3D.6答案：C分析：開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過3個(gè)月。26.基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A.建立并管理投資人的基金賬戶B.負(fù)責(zé)基金份額的登記C.代理發(fā)放紅利D.基金資金清算答案：D分析：基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括建立并管理投資人的基金賬戶、負(fù)責(zé)基金份額的登記、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊等，基金資金清算不是基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)。27.下列關(guān)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)B.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員可以公開其推薦的基金C.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得利用投資顧問服務(wù)與他人合謀操縱市場或者進(jìn)行內(nèi)幕交易D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得向投資人承諾投資收益答案：B分析：基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，不得有下列行為：泄露委托人的投資決策計(jì)劃信息；利用投資顧問服務(wù)與他人合謀操縱市場或者進(jìn)行內(nèi)幕交易；為本機(jī)構(gòu)、特定客戶或者利益相關(guān)人的利益損害委托人的利益；向投資人承諾投資收益；侵占、挪用委托人的資產(chǎn)；利用基金投資顧問業(yè)務(wù)操縱基金市場，進(jìn)行不正當(dāng)競爭；中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。所以選項(xiàng)B錯(cuò)誤。28.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告B.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告C.繼續(xù)執(zhí)行，不通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告D.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，無需向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告答案：A分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。29.下列關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)B.基金管理人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入基金財(cái)產(chǎn)C.基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，可以與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷D.非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行答案：C分析：基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷；不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)，不得相互抵銷。所以選項(xiàng)C說法錯(cuò)誤。30.以下屬于基金合同當(dāng)事人的是（）。A.基金托管人B.基金銷售機(jī)構(gòu)C.基金份額持有人D.基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)答案：A分析：基金合同當(dāng)事人包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人?；痄N售機(jī)構(gòu)和基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)不屬于基金合同當(dāng)事人。所以選項(xiàng)A正確。31.下列關(guān)于基金募集期限的說法，正確的是（）。A.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過3個(gè)月B.基金募集期限自基金合同生效之日起計(jì)算，不得超過3個(gè)月C.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過6個(gè)月D.基金募集期限自基金合同生效之日起計(jì)算，不得超過6個(gè)月答案：A分析：基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過3個(gè)月。32.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。A.2B.3C.5D.7答案：B分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。33.下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的召集，說法錯(cuò)誤的是（）。A.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案B.基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集C.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召集D.代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額5%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集答案：D分析：代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。所以選項(xiàng)D說法錯(cuò)誤。34.下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售結(jié)算資金是基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購（認(rèn)購）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金B(yǎng).基金銷售結(jié)算資金屬于基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或者基金份額登記機(jī)構(gòu)的自有財(cái)產(chǎn)C.基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)、基金份額登記機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)D.基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)、基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保基金銷售結(jié)算資金安全、獨(dú)立答案：B分析：基金銷售結(jié)算資金是基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購（認(rèn)購）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金?；痄N售結(jié)算資金不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或者基金份額登記機(jī)構(gòu)的自有財(cái)產(chǎn)。所以選項(xiàng)B說法錯(cuò)誤。35.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，應(yīng)當(dāng)明確雙方的權(quán)利和義務(wù)B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照合同約定向投資人收取銷售費(fèi)用，未經(jīng)公告，不得擅自變更收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料答案：C分析：未經(jīng)基金管理人或者代銷機(jī)構(gòu)其他上級(jí)機(jī)構(gòu)書面授權(quán)，基金銷售機(jī)構(gòu)不得擅自委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)。所以選項(xiàng)C說法錯(cuò)誤。36.下列關(guān)于基金宣傳推介材料的定義及范圍的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息B.包括公開出版資料C.包括海報(bào)、戶外廣告D.不包括短信、微信等形式答案：D分析：基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息，包括公開出版資料、宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料、海報(bào)、戶外廣告、電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通訊資料等。所以選項(xiàng)D說法錯(cuò)誤。37.下列關(guān)于基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金投資人首次開立基金交易賬戶時(shí)或首次購買基金產(chǎn)品前對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)B.對(duì)已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過追溯調(diào)查評(píng)價(jià)該基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以采用當(dāng)面、信函、網(wǎng)絡(luò)或?qū)σ延械目蛻粜畔⑦M(jìn)行分析等方式對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以將對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的調(diào)查結(jié)果長期有效，無需定期或不定期重新評(píng)估答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期或不定期地提示基金投資人重新接受風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，也可以通過對(duì)已有客戶信息進(jìn)行分析的方式更新對(duì)基金投資人的評(píng)價(jià)；過往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存。所以選項(xiàng)D說法錯(cuò)誤。38.下列關(guān)于基金客戶投訴處理的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)受理客戶投訴，并將處理結(jié)果告知客戶C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善處理客戶投訴，確?？蛻敉对V得到及時(shí)、公正、合理的解決D.對(duì)于客戶的投訴，基金銷售機(jī)構(gòu)可以不予理會(huì)答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，及時(shí)受理客戶投訴，并將處理結(jié)果告知客戶，妥善處理客戶投訴，確保客戶投訴得到及時(shí)、公正、合理的解決，不能對(duì)客戶的投訴不予理會(huì)。所以選項(xiàng)D說法錯(cuò)誤。39.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的成本效益原則的說法，正確的是（）。A.成本效益原則要求以合理的成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果B.成本效益原則要求內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)具有前瞻性C.成本效益原則要求內(nèi)部控制制度應(yīng)符合國家法律法規(guī)和監(jiān)管要求D.成本效益原則要求內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋公司所有業(yè)務(wù)、部門和人員答案：A分析：成本效益原則要求以合理的成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果，內(nèi)部控制與股權(quán)投資基金管理人的管理規(guī)模和員工人數(shù)等方面相匹配，契合自身實(shí)際情況。選項(xiàng)B是前瞻性原則，選項(xiàng)C是合法性原則，選項(xiàng)D是健全性原則。40.下列關(guān)于合規(guī)管理的意義，說法錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B.合規(guī)管理可以減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失C.合規(guī)管理可以幫助基金管理人避免聲譽(yù)損失D.合規(guī)管理對(duì)基金管理人沒有實(shí)際意義答案：D分析：合規(guī)管理對(duì)基金管理人具有重要意義，它可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失，避免聲譽(yù)損失等。所以選項(xiàng)D說法錯(cuò)誤。41.下列關(guān)于基金信息披露的禁止行為，說法錯(cuò)誤的是（）。A.虛假記載是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為B.誤導(dǎo)性陳述是指使投資者對(duì)基金投資行為發(fā)生錯(cuò)誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述C.重大遺漏是指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，以至于影響投資者做出正確決策D.對(duì)不同基金的業(yè)績進(jìn)行客觀、公正的比較不屬于禁止行為答案：D分析：基金信息披露的禁止行為包括虛假記載、誤導(dǎo)性陳述、重大遺漏、對(duì)不同基金的業(yè)績進(jìn)行片面比較等。所以選項(xiàng)D說法錯(cuò)誤。42.下列關(guān)于基金年度報(bào)告的說法，正確的是（）。A.基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件B.基金年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過審計(jì)，但無需披露審計(jì)意見C.基金年度報(bào)告應(yīng)披露基金份額持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)以及基金規(guī)模等信息D.基金年度報(bào)告的正文應(yīng)包括基金概況、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和凈值表現(xiàn)等內(nèi)容答案：A分析：基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件?；鹉甓葓?bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過審計(jì)，并披露審計(jì)意見?；鹉甓葓?bào)告應(yīng)披露基金份額持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)以及基金規(guī)模等信息。基金年度報(bào)告的正文應(yīng)包括重要提示、基金概況、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和凈值表現(xiàn)、管理人報(bào)告、托管人報(bào)告、審計(jì)報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、投資組合報(bào)告、基金份額持有人信息、開放式基金份額變動(dòng)等內(nèi)容。所以選項(xiàng)A正確。43.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的規(guī)范，說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用B.未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議之外收取客戶維護(hù)費(fèi)D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照代銷協(xié)議約定的方式、時(shí)間進(jìn)行支付報(bào)酬，不得進(jìn)行商業(yè)賄賂答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報(bào)酬獎(jiǎng)勵(lì)等。客戶維護(hù)費(fèi)屬于銷售傭金的一部分，所以基金銷售機(jī)構(gòu)不可以在基金銷售協(xié)議之外收取客戶維護(hù)費(fèi)。選項(xiàng)C說法錯(cuò)誤。44.下列關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施保障，說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法，在銷售過程中由銷售業(yè)務(wù)人員依據(jù)經(jīng)驗(yàn)自行判斷B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全普通投資者回訪制度C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的客戶投訴處理機(jī)制答案：A分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法，不得由銷售業(yè)務(wù)人員依據(jù)經(jīng)驗(yàn)自行判斷。所以選項(xiàng)A說法錯(cuò)誤。45.下列關(guān)于基金銷售人員基本行為規(guī)范的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者B.基金銷售人員可以接受投資者的現(xiàn)金C.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突D.基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征答案：B分析：基金銷售人員不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)。所以選項(xiàng)B說法錯(cuò)誤。46.下列關(guān)于基金客戶檔案管理的說法，正確的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立嚴(yán)格的基金