基金從業(yè)人員資格仿真試卷帶解析2024

基金從業(yè)人員資格仿真試卷帶解析2024基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范1.以下不屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.歷史性答案：D分析：基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)包括專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時(shí)效性，不包括歷史性。2.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.易入原則B.可測原則C.成長原則D.不可測原則答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)市場細(xì)分應(yīng)遵循易入原則、可測原則、成長原則、識(shí)別原則和利潤原則，不可測原則錯(cuò)誤。3.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.控制結(jié)果答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控，不包括控制結(jié)果。4.關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，以下說法正確的是（）。A.轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式B.轉(zhuǎn)換通常會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用C.基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)所涉及的基金，必須是由同一基金管理人管理的、在同一注冊(cè)登記人處注冊(cè)登記的基金D.以上說法都正確答案：D分析：開放式基金份額轉(zhuǎn)換是指投資者無需先贖回已持有的份額，可直接轉(zhuǎn)換為同一管理人管理的另一基金份額，通常收取轉(zhuǎn)換費(fèi)用，且所涉及基金需由同一管理人管理、在同一注冊(cè)登記人處注冊(cè)登記。5.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購（認(rèn)購）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人應(yīng)自收到投資者申購（認(rèn)購）、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)其有效性進(jìn)行確認(rèn)。6.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用B.未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以自行提高或降低基金銷售費(fèi)用D.基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品的，不得以排擠競爭對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)按基金合同和招募說明書約定收費(fèi)，未經(jīng)載明并公告不得對(duì)不同投資人用不同費(fèi)率，不得自行提高或降低費(fèi)用，也不能為排擠對(duì)手壓低收費(fèi)水平。7.基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低基金的銷售成本答案：D分析：基金信息披露作用包括利于投資者價(jià)值判斷、防止利益沖突與輸送、提高證券市場效率，不包括降低銷售成本。8.我國基金監(jiān)管的目標(biāo)不包括（）。A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.確?；鹜顿Y者獲得收益答案：D分析：基金監(jiān)管目標(biāo)是保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人合法權(quán)益、規(guī)范基金活動(dòng)、促進(jìn)基金和資本市場健康發(fā)展，不能確保投資者獲得收益。9.下列屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶B.編制中期和年度基金報(bào)告C.提供基金資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算及業(yè)績報(bào)告D.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值答案：A分析：基金托管人職責(zé)包括按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)資金賬戶和證券賬戶等；編制中期和年度基金報(bào)告、提供會(huì)計(jì)核算及業(yè)績報(bào)告、計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值是基金管理人職責(zé)。10.開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不得超過（）個(gè)月。A.1B.2C.3D.6答案：C分析：開放式基金合同生效后，在規(guī)定期限內(nèi)可不辦理贖回，該期限最長不超3個(gè)月。證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)1.以下不屬于貨幣市場工具特點(diǎn)的是（）。A.期限在1年以內(nèi)（含1年）B.流動(dòng)性高C.本金安全性高，風(fēng)險(xiǎn)較低D.高收益答案：D分析：貨幣市場工具期限在1年以內(nèi)，流動(dòng)性高、本金安全、風(fēng)險(xiǎn)低，但收益不高。2.以下關(guān)于債券的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.債券是一種有價(jià)證券B.債券發(fā)行人通常是政府、金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)C.債券按付息方式可分為零息債券、附息債券和息票累積債券D.債券的到期收益率與債券價(jià)格成正比答案：D分析：債券是有價(jià)證券，發(fā)行人有政府、金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)，按付息方式分零息、附息和息票累積債券；債券到期收益率與債券價(jià)格成反比。3.關(guān)于股票的價(jià)值，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.股票的票面價(jià)值又稱面值，即在股票票面上標(biāo)明的金額B.股票的賬面價(jià)值又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)C.股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值D.股票的內(nèi)在價(jià)值即理論價(jià)值，是指股票未來收益的現(xiàn)值，由市場決定答案：D分析：股票票面價(jià)值是票面上標(biāo)明金額，賬面價(jià)值是股票凈值或每股凈資產(chǎn)，清算價(jià)值是清算時(shí)每股代表實(shí)際價(jià)值；內(nèi)在價(jià)值由公司基本面決定，不是市場決定。4.以下屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)B.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)C.利率風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)答案：C分析：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是影響整個(gè)市場的風(fēng)險(xiǎn)，利率風(fēng)險(xiǎn)是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)；財(cái)務(wù)、經(jīng)營、信用風(fēng)險(xiǎn)屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。5.以下關(guān)于衍生工具的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.衍生工具的價(jià)值取決于基礎(chǔ)變量的變化B.衍生工具具有跨期性、杠桿性、聯(lián)動(dòng)性和不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性C.衍生工具按交易場所可分為交易所交易的衍生工具和場外交易市場交易的衍生工具D.衍生工具不會(huì)影響金融市場的穩(wěn)定答案：D分析：衍生工具價(jià)值取決于基礎(chǔ)變量，有跨期、杠桿、聯(lián)動(dòng)和高風(fēng)險(xiǎn)等特性，按交易場所分交易所和場外交易的；衍生工具使用不當(dāng)可能影響金融市場穩(wěn)定。6.以下關(guān)于基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)考慮基金的投資目標(biāo)與范圍B.基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)考慮基金的風(fēng)險(xiǎn)水平C.基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)只需要考慮基金的收益率D.基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)可以采用定量和定性相結(jié)合的方法答案：C分析：基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)要考慮投資目標(biāo)與范圍、風(fēng)險(xiǎn)水平，可采用定量和定性結(jié)合方法，不能只考慮收益率。7.關(guān)于投資組合的風(fēng)險(xiǎn)，以下說法正確的是（）。A.投資組合的風(fēng)險(xiǎn)只與組合中各資產(chǎn)的方差有關(guān)B.投資組合的風(fēng)險(xiǎn)只與組合中各資產(chǎn)的協(xié)方差有關(guān)C.投資組合的風(fēng)險(xiǎn)與組合中各資產(chǎn)的方差和協(xié)方差都有關(guān)D.投資組合的風(fēng)險(xiǎn)與組合中各資產(chǎn)的方差和協(xié)方差都無關(guān)答案：C分析：投資組合風(fēng)險(xiǎn)與組合中各資產(chǎn)的方差和協(xié)方差都有關(guān)。8.以下關(guān)于資本資產(chǎn)定價(jià)模型（CAPM）的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.CAPM模型表明，資產(chǎn)的預(yù)期收益率等于無風(fēng)險(xiǎn)收益率加上風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)B.CAPM模型中的β系數(shù)衡量的是資產(chǎn)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C.CAPM模型假設(shè)投資者是風(fēng)險(xiǎn)厭惡的D.CAPM模型可以準(zhǔn)確地預(yù)測資產(chǎn)的實(shí)際收益率答案：D分析：CAPM模型表明資產(chǎn)預(yù)期收益率等于無風(fēng)險(xiǎn)收益率加風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)，β系數(shù)衡量系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，假設(shè)投資者風(fēng)險(xiǎn)厭惡；它不能準(zhǔn)確預(yù)測資產(chǎn)實(shí)際收益率。9.以下關(guān)于主動(dòng)投資和被動(dòng)投資的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.主動(dòng)投資的目標(biāo)是獲得超越基準(zhǔn)組合的收益B.被動(dòng)投資的目標(biāo)是復(fù)制指數(shù)的收益C.主動(dòng)投資的管理成本較低D.被動(dòng)投資的管理成本較低答案：C分析：主動(dòng)投資目標(biāo)是超越基準(zhǔn)組合收益，被動(dòng)投資目標(biāo)是復(fù)制指數(shù)收益；主動(dòng)投資管理成本高，被動(dòng)投資管理成本低。10.以下關(guān)于大宗商品的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.大宗商品具有實(shí)體，可進(jìn)入流通領(lǐng)域B.大宗商品具有同質(zhì)化、可交易等特征C.大宗商品主要包括能源類、基礎(chǔ)原材料類、貴金屬類和農(nóng)產(chǎn)品類D.大宗商品的價(jià)格波動(dòng)幅度較小答案：D分析：大宗商品有實(shí)體、可流通，同質(zhì)化、可交易，包括能源、基礎(chǔ)原材料、貴金屬和農(nóng)產(chǎn)品類；其價(jià)格波動(dòng)幅度較大。私募股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)1.以下不屬于私募股權(quán)投資基金特點(diǎn)的是（）。A.投資期限長、流動(dòng)性較差B.投資后管理投入資源較多C.專業(yè)性較強(qiáng)D.收益穩(wěn)定性高答案：D分析：私募股權(quán)投資基金投資期限長、流動(dòng)性差，投資后管理投入資源多，專業(yè)性強(qiáng)，收益不穩(wěn)定。2.私募股權(quán)投資基金的組織形式不包括（）。A.公司型B.合伙型C.契約型D.信托型答案：D分析：私募股權(quán)投資基金組織形式有公司型、合伙型和契約型，不包括信托型。3.以下關(guān)于公司型基金的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.公司型基金具有獨(dú)立的法人地位B.公司型基金的投資者是基金公司的股東C.公司型基金可以向銀行借款D.公司型基金的投資者對(duì)基金債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任答案：D分析：公司型基金有獨(dú)立法人地位，投資者是股東，可向銀行借款；投資者以其出資額為限對(duì)基金債務(wù)承擔(dān)有限責(zé)任，不是無限連帶責(zé)任。4.以下關(guān)于合伙型基金的說法，正確的是（）。A.合伙型基金的普通合伙人對(duì)基金債務(wù)承擔(dān)有限責(zé)任B.合伙型基金的有限合伙人對(duì)基金債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任C.合伙型基金由普通合伙人負(fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作D.合伙型基金的投資者不參與基金的管理答案：C分析：合伙型基金普通合伙人對(duì)基金債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任，有限合伙人承擔(dān)有限責(zé)任；由普通合伙人負(fù)責(zé)投資運(yùn)作，有限合伙人一般不參與管理，但也可參與部分事務(wù)。5.私募股權(quán)投資基金的募集對(duì)象通常是（）。A.社會(huì)公眾B.合格投資者C.機(jī)構(gòu)投資者D.個(gè)人投資者答案：B分析：私募股權(quán)投資基金募集對(duì)象是合格投資者，不是社會(huì)公眾。6.以下關(guān)于私募股權(quán)投資基金的投資流程，正確的是（）。A.項(xiàng)目開發(fā)與篩選、初步盡職調(diào)查、項(xiàng)目立項(xiàng)、詳細(xì)盡職調(diào)查、投資決策、簽訂投資協(xié)議、投資后管理、項(xiàng)目退出B.項(xiàng)目開發(fā)與篩選、項(xiàng)目立項(xiàng)、初步盡職調(diào)查、詳細(xì)盡職調(diào)查、投資決策、簽訂投資協(xié)議、投資后管理、項(xiàng)目退出C.項(xiàng)目開發(fā)與篩選、初步盡職調(diào)查、詳細(xì)盡職調(diào)查、項(xiàng)目立項(xiàng)、投資決策、簽訂投資協(xié)議、投資后管理、項(xiàng)目退出D.項(xiàng)目開發(fā)與篩選、項(xiàng)目立項(xiàng)、詳細(xì)盡職調(diào)查、初步盡職調(diào)查、投資決策、簽訂投資協(xié)議、投資后管理、項(xiàng)目退出答案：A分析：私募股權(quán)投資基金投資流程為項(xiàng)目開發(fā)與篩選、初步盡職調(diào)查、項(xiàng)目立項(xiàng)、詳細(xì)盡職調(diào)查、投資決策、簽訂投資協(xié)議、投資后管理、項(xiàng)目退出。7.私募股權(quán)投資基金的投資后管理主要內(nèi)容不包括（）。A.項(xiàng)目監(jiān)控B.增值服務(wù)C.項(xiàng)目估值D.風(fēng)險(xiǎn)控制答案：C分析：投資后管理主要內(nèi)容有項(xiàng)目監(jiān)控、增值服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)控制等，項(xiàng)目估值不屬于投資后管理主要內(nèi)容。8.以下關(guān)于私募股權(quán)投資基金的項(xiàng)目退出，說法錯(cuò)誤的是（）。A.項(xiàng)目退出是私募股權(quán)投資基金實(shí)現(xiàn)收益的重要方式B.項(xiàng)目退出的方式包括上市轉(zhuǎn)讓退出、掛牌轉(zhuǎn)讓退出、協(xié)議轉(zhuǎn)讓退出、清算退出等C.上市轉(zhuǎn)讓退出的收益一般低于協(xié)議轉(zhuǎn)讓退出D.清算退出是在基金無法繼續(xù)運(yùn)營時(shí)的一種退出方式答案：C分析：項(xiàng)目退出是實(shí)現(xiàn)收益重要方式，有上市轉(zhuǎn)讓、掛牌轉(zhuǎn)讓、協(xié)議轉(zhuǎn)讓、清算退出等方式；上市轉(zhuǎn)讓退出收益一般高于協(xié)議轉(zhuǎn)讓退出，清算退出是基金無法運(yùn)營時(shí)的退出方式。9.私募股權(quán)投資基金管理人應(yīng)向（）履行基金備案手續(xù)。A.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)C.中國證監(jiān)會(huì)D.