2024年基金從業(yè)人員資格題庫(kù)附答案

2024年基金從業(yè)人員資格題庫(kù)附答案1.基金管理人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)（）。A.受托資產(chǎn)管理B.基金資產(chǎn)清算和會(huì)計(jì)復(fù)核C.基金資產(chǎn)的保管D.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作答案：D分析：基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益。2.關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開B.召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日公告基金份額持有人大會(huì)相關(guān)事項(xiàng)C.基金份額持有人大會(huì)只能采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開D.基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決答案：C分析：基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開，也可以采取通訊等方式召開。所以C選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。3.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)D.披露基金募集情況答案：D分析：披露基金募集情況是正常的基金信息披露內(nèi)容，不屬于禁止行為。而對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)、虛假記載等、詆毀其他機(jī)構(gòu)都屬于禁止行為。4.下列關(guān)于開放式基金申購(gòu)和贖回原則的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回按未知價(jià)交易原則B.貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回按確定價(jià)原則C.開放式基金遵循金額申購(gòu)、份額贖回原則D.開放式基金遵循份額申購(gòu)、金額贖回原則答案：D分析：開放式基金遵循金額申購(gòu)、份額贖回原則，而不是份額申購(gòu)、金額贖回原則，所以D選項(xiàng)錯(cuò)誤。5.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷售給適合的基金投資人。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品收益與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.基金產(chǎn)品期限與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.基金產(chǎn)品規(guī)模與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力答案：A分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，注重基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配。6.下列關(guān)于基金托管人的職責(zé)，說法錯(cuò)誤的是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益D.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見答案：C分析：確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益是基金管理人的職責(zé)，不是基金托管人的職責(zé)。7.基金管理公司的督察長(zhǎng)應(yīng)由（）聘任。A.基金管理公司董事會(huì)B.基金經(jīng)營(yíng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)C.基金管理公司總經(jīng)理D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)答案：A分析：督察長(zhǎng)由總經(jīng)理提名，由董事會(huì)聘任，并應(yīng)當(dāng)經(jīng)全體獨(dú)立董事同意。8.以下屬于基金托管人內(nèi)部控制基本要素的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.投資控制C.環(huán)境控制D.組織制度答案：A分析：基金托管人內(nèi)部控制的基本要素包括環(huán)境控制、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。投資控制不是基本要素，組織制度表述不準(zhǔn)確。9.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。10.以下關(guān)于基金管理人內(nèi)部治理的監(jiān)管，說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，明確股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理人員的職責(zé)權(quán)限B.基金管理人的股東、實(shí)際控制人應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定及時(shí)履行重大事項(xiàng)報(bào)告義務(wù)C.基金管理人可以將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資D.基金管理人應(yīng)當(dāng)防范不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和內(nèi)部人控制風(fēng)險(xiǎn)答案：C分析：基金管理人不得將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資，所以C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。11.目前，我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金的管理費(fèi)率一般為（）。A.0.33%B.1%C.1.5%D.0.6%答案：A分析：我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金的管理費(fèi)率一般為0.33%。12.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。13.以下不屬于基金客戶個(gè)性化服務(wù)的是（）。A.做好客戶的動(dòng)態(tài)分析B.接受客戶委托，代理客戶進(jìn)行投資決策C.提供市場(chǎng)行情分析資訊，揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.加強(qiáng)客戶溝通，了解客戶深度需求答案：B分析：基金銷售機(jī)構(gòu)不能接受客戶委托，代理客戶進(jìn)行投資決策，這違反了相關(guān)規(guī)定。其他選項(xiàng)均屬于基金客戶個(gè)性化服務(wù)內(nèi)容。14.開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。15.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金銷售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠B.基金銷售費(fèi)用包括基金的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)C.基金管理人可以按照基金合同的約定，向基金銷售機(jī)構(gòu)支付一定的客戶維護(hù)費(fèi)D.基金銷售機(jī)構(gòu)向投資者收取的銷售費(fèi)用不可以折扣方式讓利答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金銷售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠，向投資者收取的銷售費(fèi)用可以折扣方式讓利，所以D選項(xiàng)錯(cuò)誤。16.關(guān)于基金宣傳推介材料的定義，以下表述正確的是（）。A.僅指公開出版資料B.僅指宣傳單、手冊(cè)、信函等面向公眾的宣傳資料C.僅指海報(bào)、戶外廣告D.是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息答案：D分析：基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息。A、B、C選項(xiàng)表述均不全面。17.基金管理人合規(guī)管理的基本原則不包括（）。A.獨(dú)立性原則B.公正性原則C.成本效益原則D.專業(yè)性原則答案：C分析：基金管理人合規(guī)管理的基本原則包括獨(dú)立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則和協(xié)調(diào)性原則，不包括成本效益原則。18.以下不屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.資產(chǎn)保管B.資金清算C.投資運(yùn)作D.會(huì)計(jì)復(fù)核答案：C分析：投資運(yùn)作是基金管理人的職責(zé)，資產(chǎn)保管、資金清算、會(huì)計(jì)復(fù)核是基金托管人的職責(zé)。19.基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A.建立并管理投資人的基金賬戶B.基金會(huì)計(jì)核算C.基金交易確認(rèn)D.代理發(fā)放紅利答案：B分析：基金會(huì)計(jì)核算是基金管理人的職責(zé)，建立并管理投資人的基金賬戶、基金交易確認(rèn)、代理發(fā)放紅利是基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)。20.下列關(guān)于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容，說法錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法C.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法D.對(duì)基金投資人和基金公司進(jìn)行合理匹配的方法答案：D分析：基金銷售適用性管理制度應(yīng)包括對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法、對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法、對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法、對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法等，不包括對(duì)基金投資人和基金公司進(jìn)行合理匹配，所以D選項(xiàng)錯(cuò)誤。21.關(guān)于基金監(jiān)管的“三公”原則，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.公開原則要求基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開化B.公平原則是指基金市場(chǎng)上不存在歧視，所有參與基金活動(dòng)的當(dāng)事人具有平等的權(quán)利C.公正原則要求監(jiān)管部門對(duì)被監(jiān)管對(duì)象給予公正的待遇D.“三公”原則中公平是基礎(chǔ)，公開是保障答案：D分析：“三公”原則中公開是基礎(chǔ)，公平是保障，所以D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。22.我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)不包括（）。A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)C.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)D.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展答案：B分析：我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)包括保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益、規(guī)范證券投資基金活動(dòng)、促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展，不包括降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。23.基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。A.基金客戶B.基金管理人C.基金托管人D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：B分析：基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。24.以下關(guān)于基金合同生效的說法，正確的是（）。A.開放式基金募集期限屆滿，募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資B.封閉式基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上，基金合同生效C.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起5日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)D.基金募集失敗，基金管理人以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用答案：B分析：開放式基金募集期限屆滿，募集的基金份額總額符合規(guī)定，基金管理人應(yīng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案申請(qǐng)和驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，所以A、C錯(cuò)誤；基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用，但不是以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)，D錯(cuò)誤。封閉式基金符合條件則合同生效，B正確。25.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.外部監(jiān)控答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控，不包括外部監(jiān)控。26.以下關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，應(yīng)當(dāng)明確雙方的權(quán)利和義務(wù)B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料答案：C分析：未經(jīng)基金管理人或者代銷機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)，基金銷售機(jī)構(gòu)不得委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，所以C選項(xiàng)錯(cuò)誤。27.關(guān)于基金銷售適用性的全面性原則，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行全面調(diào)查和評(píng)價(jià)C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資人推薦全面的基金產(chǎn)品D.基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)都應(yīng)貫徹基金銷售適用性原則答案：C分析：全面性原則強(qiáng)調(diào)在基金銷售的各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)全面實(shí)施適用性原則，將其作為內(nèi)部控制組成部分，對(duì)相關(guān)各方全面調(diào)查評(píng)價(jià)，但不是向投資人推薦全面的基金產(chǎn)品，應(yīng)根據(jù)投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力等推薦合適產(chǎn)品，所以C選項(xiàng)錯(cuò)誤。28.下列關(guān)于基金信息披露的作用，說法錯(cuò)誤的是（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.能有效防止操縱市場(chǎng)答案：D分析：基金信息披露的作用包括有利于投資者的價(jià)值判斷、防止利益沖突與利益輸送、提高證券市場(chǎng)的效率等，但不能有效防止操縱市場(chǎng)，所以D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。29.基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。A.30B.60C.90D.120答案：C分析：基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。30.以下關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性，說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)B.基金管理人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入基金財(cái)產(chǎn)C.基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，可以與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷D.非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行答案：C分析：基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，所以C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。31.基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售策略不包括（）。A.產(chǎn)品策略B.價(jià)格策略C.渠道策略D.市場(chǎng)策略答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售策略包括產(chǎn)品策略、價(jià)格策略、渠道策略和促銷策略，不包括市場(chǎng)策略。32.關(guān)于基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.確保基金份額持有人利益最大化B.嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章制度C.建立行之有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度，確保公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利運(yùn)行D.將風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)答案：A分析：基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章制度、建立有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度確保業(yè)務(wù)順利運(yùn)行、將風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定范圍之內(nèi)等，不能確保基金份額持有人利益最大化，因?yàn)槭袌?chǎng)存在不確定性，所以A選項(xiàng)錯(cuò)誤。33.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)方式不包括（）。A.電話服務(wù)中心B.郵寄服務(wù)C.公共關(guān)系D.媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)方式包括電話服務(wù)中心、郵寄服務(wù)、自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信、“一對(duì)一”專人服務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用、媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用、講座、推介會(huì)和座談會(huì)等，公共關(guān)系不屬于客戶服務(wù)方式。34.以下屬于基金托管人內(nèi)部控制內(nèi)容的是（）。A.資產(chǎn)保管B.資金清算C.投資監(jiān)督D.以上都是答案：D分析：基金托管人內(nèi)部控制的內(nèi)容包括資產(chǎn)保管、資金清算、投資監(jiān)督、會(huì)計(jì)核算和估值等方面，所以以上選項(xiàng)都屬于。35.基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起（）個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。A.3B.6C.9D.12答案：B分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。36.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績(jī)，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。A.從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)B.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)C.當(dāng)年上半年的業(yè)績(jī)D.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)答案：D分析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績(jī)，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)。37.下列關(guān)于基金銷售適用性的及時(shí)性原則，說法正確的是（）。A.基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)更新B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在投資人首次購(gòu)買基金產(chǎn)品時(shí)對(duì)其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)價(jià)C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)更新基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)更新基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)價(jià)答案：A分析：及時(shí)性原則要求基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)更新，B、C、D表述不全面，A選項(xiàng)正確。38.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.保護(hù)投資人利益B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展D.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明答案：A分析：保護(hù)投資人利益是基金監(jiān)管的首要目標(biāo)。39.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.5B.10C.15D.30答案：C分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。40.關(guān)于基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用B.未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以自行提高或者降低基金銷售費(fèi)用D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行基金銷售費(fèi)用的核算與記賬答案：C分析：基金銷售機(jī)構(gòu)不得自行提高或者降低基金銷售費(fèi)用，所以C選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。41.基金管理人內(nèi)部控制的五原則不包括（）。A.健全性原則B.有效性原則C.成本效益原則D.相互制約原則答案：C分析：基金管理人內(nèi)部控制的五原則包括健全性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則、相互制約原則和成本效益原則不屬于五原則，所以C選項(xiàng)符合題意。42.以下關(guān)于基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)，說法錯(cuò)誤的是（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.時(shí)效性不強(qiáng)答案：D分析：基金客戶服務(wù)具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時(shí)效性強(qiáng)的特點(diǎn)，所以D選項(xiàng)說法錯(cuò)誤。43.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.準(zhǔn)確性原則答案：D分析：基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則和及時(shí)性原則，不包括準(zhǔn)確性原則。44.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告B.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告C.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向基金份額持有人報(bào)告D.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時(shí)向基金份額持有人報(bào)告答案：A分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反規(guī)定或合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。45.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的（）的金額。A.管理費(fèi)、托管費(fèi)、交易費(fèi)B.管理費(fèi)、托管費(fèi)、營(yíng)銷服務(wù)費(fèi)C.管理費(fèi)、托管費(fèi)、客戶維護(hù)費(fèi)D.管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)答案：D分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)的金額。46.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料和交易記錄保存制度，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.客戶身份資料自