銀行普法考試題及答案

銀行普法考試題及答案姓名：____________________

一、多項選擇題（每題2分，共10題）

1.以下哪些屬于銀行的基本職能？（）

A.存款業(yè)務(wù)

B.貸款業(yè)務(wù)

C.結(jié)算業(yè)務(wù)

D.代理業(yè)務(wù)

2.銀行法規(guī)定，銀行應(yīng)當(dāng)依法接受（）

A.監(jiān)督檢查

B.社會監(jiān)督

C.客戶監(jiān)督

D.國家審計

3.銀行在辦理業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)當(dāng)遵循（）

A.公平原則

B.誠信原則

C.安全原則

D.效率原則

4.以下哪些屬于銀行監(jiān)管機構(gòu)的職責(zé)？（）

A.制定銀行業(yè)務(wù)規(guī)則

B.監(jiān)督銀行經(jīng)營

C.處理銀行業(yè)務(wù)糾紛

D.推動銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新

5.銀行客戶在辦理業(yè)務(wù)時，有權(quán)要求銀行提供（）

A.保密服務(wù)

B.高效服務(wù)

C.優(yōu)質(zhì)服務(wù)

D.公平服務(wù)

6.銀行在辦理信用卡業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵守（）

A.信用卡章程

B.信用卡合同

C.信用卡業(yè)務(wù)規(guī)則

D.信用卡業(yè)務(wù)指南

7.以下哪些屬于銀行反洗錢工作的內(nèi)容？（）

A.客戶身份識別

B.客戶交易監(jiān)測

C.內(nèi)部控制

D.情報共享

8.銀行在辦理跨境業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵守（）

A.國家外匯管理政策

B.國際結(jié)算規(guī)則

C.風(fēng)險控制

D.客戶隱私保護

9.銀行在辦理貸款業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)（）

A.依法合規(guī)

B.誠信經(jīng)營

C.風(fēng)險控制

D.客戶權(quán)益保護

10.銀行在辦理存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)（）

A.保障存款安全

B.確保存款收益

C.提高存款便利

D.遵守存款合同

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.銀行法規(guī)定，任何單位和個人不得將公款以個人名義開立賬戶存儲。（）

2.銀行在辦理業(yè)務(wù)時，有權(quán)拒絕任何單位和個人提出的違反法律法規(guī)的指令。（）

3.銀行工作人員在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)保守客戶的商業(yè)秘密和個人隱私。（）

4.銀行在辦理業(yè)務(wù)過程中，對客戶的身份信息負有保密義務(wù)。（）

5.銀行在辦理跨境業(yè)務(wù)時，可以不遵守我國的外匯管理政策。（）

6.銀行在辦理貸款業(yè)務(wù)時，可以不進行信用評估和風(fēng)險評估。（）

7.銀行在辦理存款業(yè)務(wù)時，有權(quán)對存款人的身份進行審查。（）

8.銀行在辦理業(yè)務(wù)過程中，可以不經(jīng)客戶同意，對客戶賬戶進行查詢或凍結(jié)。（）

9.銀行在辦理信用卡業(yè)務(wù)時，可以不要求持卡人提供有效身份證件。（）

10.銀行在辦理反洗錢工作時，有權(quán)對客戶進行身份驗證和交易監(jiān)測。（）

三、簡答題（每題5分，共4題）

1.簡述銀行在辦理業(yè)務(wù)過程中應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則。

2.銀行在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)承擔(dān)哪些責(zé)任？

3.銀行在處理客戶投訴時，應(yīng)當(dāng)遵循哪些程序？

4.銀行在防范金融風(fēng)險方面有哪些主要措施？

四、論述題（每題10分，共2題）

1.論述銀行在維護金融穩(wěn)定中的重要作用及其具體體現(xiàn)。

2.結(jié)合實際案例，分析銀行在履行社會責(zé)任方面應(yīng)如何平衡經(jīng)濟效益與社會效益。

五、單項選擇題（每題2分，共10題）

1.以下哪項不是銀行的負債業(yè)務(wù)？（）

A.存款業(yè)務(wù)

B.貸款業(yè)務(wù)

C.資金業(yè)務(wù)

D.投資業(yè)務(wù)

2.銀行法規(guī)定，銀行業(yè)務(wù)規(guī)則由（）制定。

A.中國人民銀行

B.銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

C.銀行同業(yè)公會

D.銀行協(xié)會

3.銀行在辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵守的法律法規(guī)不包括（）

A.銀行法

B.稅法

C.民法

D.證券法

4.銀行在辦理業(yè)務(wù)過程中，對客戶的交易信息負有（）

A.保密義務(wù)

B.公開義務(wù)

C.修改義務(wù)

D.刪除義務(wù)

5.以下哪項不屬于銀行的風(fēng)險管理措施？（）

A.內(nèi)部控制

B.風(fēng)險評估

C.客戶信用審查

D.業(yè)務(wù)創(chuàng)新

6.銀行在辦理信用卡業(yè)務(wù)時，信用卡的發(fā)行主體是（）

A.銀行

B.信用卡公司

C.支付機構(gòu)

D.保險公司

7.銀行在辦理跨境業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵守（）

A.國際結(jié)算規(guī)則

B.國內(nèi)結(jié)算規(guī)則

C.人民幣結(jié)算規(guī)則

D.外匯結(jié)算規(guī)則

8.銀行在辦理貸款業(yè)務(wù)時，貸款的本金和利息應(yīng)當(dāng)（）

A.同步支付

B.分別支付

C.一次性支付

D.分期支付

9.銀行在辦理存款業(yè)務(wù)時，存款人可以隨時提取存款，但（）

A.銀行有權(quán)收取手續(xù)費

B.銀行有權(quán)拒絕提取

C.銀行有權(quán)要求提前通知

D.銀行有權(quán)要求提供理由

10.銀行在辦理反洗錢工作時，發(fā)現(xiàn)可疑交易應(yīng)當(dāng)（）

A.及時報告

B.私下處理

C.忽略不計

D.等待客戶解釋

試卷答案如下

一、多項選擇題（每題2分，共10題）

1.ABCD

2.ABCD

3.ABCD

4.ABCD

5.ABCD

6.ABCD

7.ABCD

8.ABCD

9.ABCD

10.ABCD

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.√

2.√

3.√

4.√

5.×

6.×

7.√

8.×

9.×

10.√

三、簡答題（每題5分，共4題）

1.銀行在辦理業(yè)務(wù)過程中應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則包括：合法性原則、安全性原則、流動性原則、效益性原則、誠信原則、公平原則、公開原則等。

2.銀行在反洗錢工作中應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任包括：建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、開展客戶身份識別和交易監(jiān)測、及時報告可疑交易、配合反洗錢調(diào)查等。

3.銀行在處理客戶投訴時，應(yīng)當(dāng)