風(fēng)險管理及合規(guī)操作知識點梳理

風(fēng)險管理及合規(guī)操作知識點梳理姓名_________________________地址_______________________________學(xué)號______________________-------------------------------密-------------------------封----------------------------線--------------------------1.請首先在試卷的標封處填寫您的姓名，身份證號和地址名稱。2.請仔細閱讀各種題目，在規(guī)定的位置填寫您的答案。一、選擇題1.風(fēng)險管理的定義是什么？

A.對不確定性的識別、分析和應(yīng)對的過程。

B.企業(yè)內(nèi)部審計的一種形式。

C.企業(yè)制定戰(zhàn)略決策的過程。

D.企業(yè)的財務(wù)規(guī)劃過程。

2.合規(guī)操作的基本原則有哪些？

A.法律合規(guī)性、道德合規(guī)性、程序合規(guī)性。

B.保密性、準確性、及時性。

C.內(nèi)部控制、持續(xù)改進、成本效益。

D.風(fēng)險管理、合規(guī)文化、員工培訓(xùn)。

3.企業(yè)風(fēng)險管理的主要內(nèi)容包括哪些？

A.內(nèi)部控制、風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對。

B.人力資源、財務(wù)、運營、技術(shù)。

C.市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險。

D.風(fēng)險控制、風(fēng)險報告、風(fēng)險管理信息系統(tǒng)。

4.常見的合規(guī)風(fēng)險有哪些？

A.法律風(fēng)險、操作風(fēng)險、市場風(fēng)險、聲譽風(fēng)險。

B.知識產(chǎn)權(quán)、數(shù)據(jù)保護、員工關(guān)系、財務(wù)報告。

C.稅務(wù)風(fēng)險、反洗錢、反賄賂、反欺詐。

D.供應(yīng)鏈管理、合同管理、客戶關(guān)系、競爭情報。

5.風(fēng)險管理的五個階段是什么？

A.風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險監(jiān)控、風(fēng)險報告。

B.風(fēng)險規(guī)劃、風(fēng)險識別、風(fēng)險分析、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險監(jiān)控。

C.風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險控制、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險報告。

D.風(fēng)險規(guī)劃、風(fēng)險識別、風(fēng)險分析、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險跟蹤。

6.合規(guī)風(fēng)險識別的方法有哪些？

A.文件審查、訪談、觀察、流程分析。

B.問卷調(diào)查、數(shù)據(jù)分析、情景模擬、壓力測試。

C.內(nèi)部審計、外部審計、監(jiān)管機構(gòu)檢查、風(fēng)險評估。

D.風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險監(jiān)控、合規(guī)報告、合規(guī)培訓(xùn)。

7.風(fēng)險評估的基本步驟是什么？

A.風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險監(jiān)控、風(fēng)險報告。

B.風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險分析、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險報告。

C.風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險控制、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險監(jiān)控。

D.風(fēng)險規(guī)劃、風(fēng)險識別、風(fēng)險分析、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險跟蹤。

8.風(fēng)險應(yīng)對策略有哪些？

A.風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險減輕、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險保留。

B.風(fēng)險控制、風(fēng)險報告、風(fēng)險監(jiān)控、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險培訓(xùn)。

C.風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險分析、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險溝通。

D.風(fēng)險規(guī)劃、風(fēng)險識別、風(fēng)險分析、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險跟蹤。

9.合規(guī)管理的實施步驟是什么？

A.合規(guī)政策制定、合規(guī)培訓(xùn)、合規(guī)檢查、合規(guī)報告、合規(guī)改進。

B.合規(guī)政策制定、合規(guī)培訓(xùn)、合規(guī)檢查、合規(guī)監(jiān)督、合規(guī)改進。

C.合規(guī)政策制定、合規(guī)培訓(xùn)、合規(guī)審查、合規(guī)報告、合規(guī)跟蹤。

D.合規(guī)政策制定、合規(guī)培訓(xùn)、合規(guī)審查、合規(guī)監(jiān)督、合規(guī)改進。

10.風(fēng)險監(jiān)控的主要內(nèi)容包括哪些？

A.風(fēng)險報告、風(fēng)險監(jiān)控、風(fēng)險預(yù)警、風(fēng)險應(yīng)對。

B.風(fēng)險評估、風(fēng)險監(jiān)控、風(fēng)險預(yù)警、風(fēng)險應(yīng)對。

C.風(fēng)險識別、風(fēng)險監(jiān)控、風(fēng)險預(yù)警、風(fēng)險應(yīng)對。

D.風(fēng)險報告、風(fēng)險監(jiān)控、風(fēng)險分析、風(fēng)險應(yīng)對。

答案及解題思路：

1.A。風(fēng)險管理是對不確定性的識別、分析和應(yīng)對的過程。

2.A。合規(guī)操作的基本原則包括法律合規(guī)性、道德合規(guī)性、程序合規(guī)性。

3.A。企業(yè)風(fēng)險管理的主要內(nèi)容包括內(nèi)部控制、風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對。

4.C。常見的合規(guī)風(fēng)險包括稅務(wù)風(fēng)險、反洗錢、反賄賂、反欺詐。

5.A。風(fēng)險管理的五個階段是風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險監(jiān)控、風(fēng)險報告。

6.A。合規(guī)風(fēng)險識別的方法包括文件審查、訪談、觀察、流程分析。

7.A。風(fēng)險評估的基本步驟是風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險監(jiān)控、風(fēng)險報告。

8.A。風(fēng)險應(yīng)對策略包括風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險減輕、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險保留。

9.A。合規(guī)管理的實施步驟包括合規(guī)政策制定、合規(guī)培訓(xùn)、合規(guī)檢查、合規(guī)報告、合規(guī)改進。

10.A。風(fēng)險監(jiān)控的主要內(nèi)容是風(fēng)險報告、風(fēng)險監(jiān)控、風(fēng)險預(yù)警、風(fēng)險應(yīng)對。二、填空題1.風(fēng)險管理是指對（潛在）進行識別、評估、應(yīng)對和監(jiān)控的過程。

2.合規(guī)操作是指企業(yè)按照（法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范）要求，保證各項業(yè)務(wù)活動合法合規(guī)。

3.風(fēng)險管理的五個階段分別是：風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、（風(fēng)險應(yīng)對）、風(fēng)險應(yīng)對和風(fēng)險監(jiān)控。

4.合規(guī)風(fēng)險包括法律風(fēng)險、（運營）風(fēng)險、道德風(fēng)險和聲譽風(fēng)險。

5.風(fēng)險評估的基本步驟是：收集數(shù)據(jù)、分析數(shù)據(jù)、（評估風(fēng)險程度）、制定應(yīng)對措施和跟蹤效果。

6.風(fēng)險應(yīng)對策略包括風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、（風(fēng)險緩解）和風(fēng)險接受。

7.合規(guī)管理的實施步驟包括：建立合規(guī)組織、制定合規(guī)政策、（實施合規(guī)程序）、合規(guī)培訓(xùn)和合規(guī)考核。

8.風(fēng)險監(jiān)控的主要內(nèi)容包括：風(fēng)險狀況監(jiān)控、（風(fēng)險預(yù)警）、風(fēng)險應(yīng)對措施效果評估和風(fēng)險報告。

答案及解題思路：

1.答案：潛在

解題思路：風(fēng)險管理針對的是企業(yè)可能面臨的負面事件或不確定性，因此用“潛在”描述更符合風(fēng)險管理的前瞻性和預(yù)防性質(zhì)。

2.答案：法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范

解題思路：合規(guī)操作旨在遵守國家相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)特定規(guī)范，保證企業(yè)的行為符合法律規(guī)定和行業(yè)標準。

3.答案：風(fēng)險應(yīng)對

解題思路：在識別和評估風(fēng)險之后，下一步就是采取行動來管理或減輕風(fēng)險，這就是風(fēng)險應(yīng)對階段。

4.答案：運營

解題思路：合規(guī)風(fēng)險不僅包括法律和道德層面，還包括企業(yè)日常運營可能遇到的風(fēng)險，如流程風(fēng)險、市場風(fēng)險等。

5.答案：評估風(fēng)險程度

解題思路：風(fēng)險評估的核心是對收集到的數(shù)據(jù)進行分析，以確定風(fēng)險的可能性和影響程度。

6.答案：風(fēng)險緩解

解題思路：除了規(guī)避和轉(zhuǎn)移風(fēng)險，風(fēng)險緩解是一種策略，旨在減輕風(fēng)險事件發(fā)生時可能造成的損失。

7.答案：實施合規(guī)程序

解題思路：合規(guī)政策需要通過具體的程序得以執(zhí)行，保證企業(yè)的各項業(yè)務(wù)活動都符合合規(guī)要求。

8.答案：風(fēng)險預(yù)警

解題思路：風(fēng)險監(jiān)控不僅要跟蹤已知風(fēng)險，還要能夠提前發(fā)覺潛在的風(fēng)險，從而采取預(yù)警措施。三、判斷題1.風(fēng)險管理是企業(yè)發(fā)展的核心任務(wù)之一。（√）

解題思路：風(fēng)險管理旨在識別、評估、控制和監(jiān)控企業(yè)運營過程中可能遇到的各種風(fēng)險，以保證企業(yè)目標的實現(xiàn)。根據(jù)現(xiàn)代企業(yè)管理理論，風(fēng)險管理是企業(yè)發(fā)展的核心任務(wù)之一。

2.合規(guī)操作是企業(yè)管理的基本要求。（√）

解題思路：合規(guī)操作是指企業(yè)在經(jīng)營活動中遵循國家法律法規(guī)、行業(yè)標準和社會道德規(guī)范。合規(guī)操作是企業(yè)管理的基本要求，有助于維護企業(yè)聲譽和合法權(quán)益。

3.風(fēng)險識別是風(fēng)險管理的第一步。（√）

解題思路：風(fēng)險識別是風(fēng)險管理的首要環(huán)節(jié)，旨在識別企業(yè)運營過程中可能存在的風(fēng)險因素。充分識別風(fēng)險，才能采取相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對措施。

4.風(fēng)險評估是確定風(fēng)險等級的過程。（√）

解題思路：風(fēng)險評估是對識別出的風(fēng)險進行量化或定性分析，以確定風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度。風(fēng)險評估有助于企業(yè)制定合理的風(fēng)險應(yīng)對策略。

5.風(fēng)險應(yīng)對策略包括風(fēng)險規(guī)避和風(fēng)險接受。（√）

解題思路：風(fēng)險應(yīng)對策略主要包括風(fēng)險規(guī)避、風(fēng)險減輕、風(fēng)險轉(zhuǎn)移和風(fēng)險接受。風(fēng)險規(guī)避是指避免風(fēng)險發(fā)生的可能，而風(fēng)險接受是指接受風(fēng)險發(fā)生的后果。

6.合規(guī)管理的實施步驟包括合規(guī)培訓(xùn)和合規(guī)考核。（√）

解題思路：合規(guī)管理的實施步驟包括合規(guī)培訓(xùn)、合規(guī)考核、合規(guī)監(jiān)督和合規(guī)改進。合規(guī)培訓(xùn)和合規(guī)考核是保證員工了解和遵守合規(guī)要求的重要環(huán)節(jié)。

7.風(fēng)險監(jiān)控的主要內(nèi)容包括風(fēng)險狀況監(jiān)控和風(fēng)險報告。（√）

解題思路：風(fēng)險監(jiān)控是風(fēng)險管理的持續(xù)過程，主要包括風(fēng)險狀況監(jiān)控和風(fēng)險報告。風(fēng)險狀況監(jiān)控有助于企業(yè)及時掌握風(fēng)險變化，風(fēng)險報告則有助于向管理層和利益相關(guān)方傳達風(fēng)險信息。

8.風(fēng)險管理可以降低企業(yè)的風(fēng)險水平。（√）

解題思路：風(fēng)險管理旨在通過識別、評估、控制和監(jiān)控風(fēng)險，降低企業(yè)面臨的風(fēng)險水平。通過實施有效的風(fēng)險管理措施，企業(yè)可以降低風(fēng)險帶來的損失，提高企業(yè)的抗風(fēng)險能力。四、簡答題1.簡述風(fēng)險管理的五個階段。

答案：風(fēng)險管理的五個階段包括：

（1）風(fēng)險識別：識別企業(yè)面臨的風(fēng)險種類和來源；

（2）風(fēng)險評估：對識別出的風(fēng)險進行評估，確定其發(fā)生的可能性和影響程度；

（3）風(fēng)險應(yīng)對：根據(jù)風(fēng)險評估的結(jié)果，制定相應(yīng)的應(yīng)對策略；

（4）風(fēng)險監(jiān)控：對實施的風(fēng)險應(yīng)對措施進行監(jiān)控，保證風(fēng)險得到有效控制；

（5）風(fēng)險報告：定期對風(fēng)險管理工作進行總結(jié)和報告，為決策層提供參考。

解題思路：首先回顧風(fēng)險管理的五個基本階段，然后依次闡述每個階段的核心內(nèi)容和目的。

2.簡述合規(guī)操作的基本原則。

答案：合規(guī)操作的基本原則包括：

（1）合法性：企業(yè)經(jīng)營活動必須符合相關(guān)法律法規(guī)；

（2）誠信原則：企業(yè)應(yīng)誠實守信，遵守商業(yè)道德；

（3）公平原則：企業(yè)應(yīng)公平競爭，不得損害他人合法權(quán)益；

（4）透明度原則：企業(yè)應(yīng)公開信息，接受社會監(jiān)督；

（5）責(zé)任原則：企業(yè)應(yīng)對自身行為承擔(dān)責(zé)任。

解題思路：回顧合規(guī)操作的基本原則，然后對每個原則進行解釋和說明。

3.簡述風(fēng)險識別的方法。

答案：風(fēng)險識別的方法包括：

（1）頭腦風(fēng)暴法：通過集思廣益，找出潛在風(fēng)險；

（2）SWOT分析法：分析企業(yè)內(nèi)部優(yōu)勢、劣勢與外部機會、威脅，識別風(fēng)險；

（3）德爾菲法：邀請專家對風(fēng)險進行評估，提高識別準確性；

（4）流程分析法：分析企業(yè)業(yè)務(wù)流程，找出潛在風(fēng)險；

（5）檢查表法：根據(jù)行業(yè)標準和最佳實踐，列出風(fēng)險清單。

解題思路：回顧風(fēng)險識別的方法，然后介紹每種方法的適用范圍和操作步驟。

4.簡述風(fēng)險評估的基本步驟。

答案：風(fēng)險評估的基本步驟包括：

（1）確定評估范圍：明確評估的對象和范圍；

（2）收集數(shù)據(jù)：收集與風(fēng)險評估相關(guān)的數(shù)據(jù)和信息；

（3）確定風(fēng)險因素：根據(jù)收集到的數(shù)據(jù)，確定影響風(fēng)險的關(guān)鍵因素；

（4）評估風(fēng)險概率和影響：分析風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度；

（5）制定風(fēng)險評估報告：總結(jié)評估結(jié)果，提出應(yīng)對建議。

解題思路：回顧風(fēng)險評估的基本步驟，然后詳細闡述每個步驟的內(nèi)容和目的。

5.簡述風(fēng)險應(yīng)對策略。

答案：風(fēng)險應(yīng)對策略包括：

（1）風(fēng)險規(guī)避：避免風(fēng)險發(fā)生，如放棄某些項目；

（2）風(fēng)險減輕：采取措施降低風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度；

（3）風(fēng)險轉(zhuǎn)移：將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給其他主體，如購買保險；

（4）風(fēng)險接受：對于低風(fēng)險，企業(yè)可以接受風(fēng)險，不采取應(yīng)對措施；

（5）風(fēng)險自留：企業(yè)自行承擔(dān)風(fēng)險，如內(nèi)部風(fēng)險準備金。

解題思路：回顧風(fēng)險應(yīng)對策略的種類，然后逐一介紹每種策略的適用場景和實施方法。

6.簡述合規(guī)管理的實施步驟。

答案：合規(guī)管理的實施步驟包括：

（1）制定合規(guī)政策：明確企業(yè)的合規(guī)目標和原則；

（2）組織架構(gòu)：設(shè)立合規(guī)管理部門，明確職責(zé)和權(quán)限；

（3）合規(guī)培訓(xùn)：加強員工合規(guī)意識，提高合規(guī)能力；

（4）合規(guī)審查：對企業(yè)的經(jīng)營活動進行合規(guī)審查，保證合規(guī)性；

（5）合規(guī)監(jiān)督：建立健全合規(guī)監(jiān)督機制，保證合規(guī)政策的有效執(zhí)行。

解題思路：回顧合規(guī)管理的實施步驟，然后詳細闡述每個步驟的具體內(nèi)容和實施要求。

7.簡述風(fēng)險監(jiān)控的主要內(nèi)容。

答案：風(fēng)險監(jiān)控的主要內(nèi)容包括：

（1）風(fēng)險應(yīng)對措施實施情況：檢查風(fēng)險應(yīng)對措施的實際效果；

（2）風(fēng)險變化情況：關(guān)注風(fēng)險變化趨勢，及時調(diào)整應(yīng)對策略；

（3）合規(guī)風(fēng)險：監(jiān)控企業(yè)合規(guī)風(fēng)險的動態(tài)變化，保證合規(guī)性；

（4）風(fēng)險預(yù)警：對潛在風(fēng)險進行預(yù)警，及時采取措施；

（5）風(fēng)險報告：定期向管理層匯報風(fēng)險監(jiān)控情況。

解題思路：回顧風(fēng)險監(jiān)控的主要內(nèi)容，然后分別介紹每個方面的具體內(nèi)容和關(guān)注點。

8.簡述風(fēng)險管理在企業(yè)發(fā)展中的作用。

答案：風(fēng)險管理在企業(yè)發(fā)展中的作用包括：

（1）降低企業(yè)風(fēng)險：通過風(fēng)險管理，降低企業(yè)面臨的風(fēng)險水平；

（2）提高決策質(zhì)量：為企業(yè)管理層提供風(fēng)險信息，提高決策的準確性和有效性；

（3）優(yōu)化資源配置：合理分配資源，降低成本，提高企業(yè)盈利能力；

（4）增強企業(yè)競爭力：提高企業(yè)對風(fēng)險的應(yīng)對能力，增強市場競爭力；

（5）提高企業(yè)聲譽：維護企業(yè)合規(guī)形象，提升企業(yè)社會形象。

解題思路：回顧風(fēng)險管理在企業(yè)發(fā)展中的作用，然后分別闡述每個方面的重要性。五、論述題1.論述企業(yè)風(fēng)險管理的重要性。

企業(yè)風(fēng)險管理的重要性體現(xiàn)在以下幾個方面：

（1）有助于企業(yè)識別、評估和應(yīng)對潛在風(fēng)險，保障企業(yè)運營的穩(wěn)定性。

（2）有助于提高企業(yè)的決策質(zhì)量，降低決策風(fēng)險。

（3）有助于優(yōu)化資源配置，提高企業(yè)經(jīng)濟效益。

（4）有助于樹立企業(yè)良好形象，增強企業(yè)競爭力。

2.論述合規(guī)操作對企業(yè)發(fā)展的影響。

合規(guī)操作對企業(yè)發(fā)展的影響主要包括：

（1）降低企業(yè)法律風(fēng)險，保障企業(yè)合法權(quán)益。

（2）提高企業(yè)信譽，增強企業(yè)市場競爭力。

（3）促進企業(yè)內(nèi)部管理規(guī)范化，提高企業(yè)運營效率。

（4）有助于企業(yè)適應(yīng)國際市場規(guī)則，拓展國際業(yè)務(wù)。

3.論述如何提高企業(yè)的風(fēng)險管理能力。

提高企業(yè)的風(fēng)險管理能力可以從以下幾個方面著手：

（1）建立健全風(fēng)險管理體系，明確風(fēng)險管理職責(zé)。

（2）加強風(fēng)險管理培訓(xùn)，提高員工風(fēng)險意識。

（3）運用先進的風(fēng)險管理工具和方法，提高風(fēng)險管理效率。

（4）加強風(fēng)險信息共享，提高風(fēng)險管理透明度。

4.論述如何加強企業(yè)的合規(guī)操作。

加強企業(yè)的合規(guī)操作可以從以下幾個方面入手：

（1）建立健全合規(guī)管理制度，明確合規(guī)操作流程。

（2）加強合規(guī)培訓(xùn)，提高員工合規(guī)意識。

（3）開展合規(guī)檢查，及時發(fā)覺和糾正違規(guī)行為。

（4）建立合規(guī)監(jiān)督機制，保證合規(guī)操作落實到位。

5.論述如何實現(xiàn)風(fēng)險管理與企業(yè)戰(zhàn)略的協(xié)同。

實現(xiàn)風(fēng)險管理與企業(yè)戰(zhàn)略的協(xié)同可以從以下幾個方面著手：

（1）將風(fēng)險管理納入企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃，保證風(fēng)險管理與企業(yè)戰(zhàn)略目標一致。

（2）加強風(fēng)險管理與企業(yè)戰(zhàn)略的溝通與協(xié)調(diào)，保證風(fēng)險管理與企業(yè)戰(zhàn)略的同步實施。

（3）建立風(fēng)險管理與企業(yè)戰(zhàn)略的評估機制，及時調(diào)整風(fēng)險管理策略。

（4）培養(yǎng)具備風(fēng)險管理能力的企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者和員工，提高企業(yè)戰(zhàn)略執(zhí)行力。

6.論述如何應(yīng)對日益復(fù)雜的合規(guī)風(fēng)險。

應(yīng)對日益復(fù)雜的合規(guī)風(fēng)險可以從以下幾個方面入手：

（1）加強合規(guī)研究，及時了解和掌握合規(guī)要求。

（2）建立健全合規(guī)應(yīng)對機制，提高企業(yè)合規(guī)應(yīng)對能力。

（3）加強內(nèi)部合規(guī)培訓(xùn)，提高員工合規(guī)意識。

（4）加強與外部合規(guī)機構(gòu)的合作，共同應(yīng)對合規(guī)風(fēng)險。

7.論述如何建立有效的風(fēng)險管理體系。

建立有效的風(fēng)險管理體系可以從以下幾個方面著手：

（1）明確風(fēng)險管理目標，保證風(fēng)險管理體系與企業(yè)戰(zhàn)略目標一致。

（2）建立健全風(fēng)險管理組織架構(gòu)，明確風(fēng)險管理職責(zé)。

（3）制定風(fēng)險管理流程，保證風(fēng)險管理活動有序進行。

（4）完善風(fēng)險管理工具和方法，提高風(fēng)險管理效率。

8.論述如何將風(fēng)險管理融入企業(yè)文化建設(shè)。

將風(fēng)險管理融入企業(yè)文化建設(shè)可以從以下幾個方面入手：

（1）加強風(fēng)險管理宣傳教育，提高員工風(fēng)險管理意識。

（2）將風(fēng)險管理理念融入企業(yè)價值觀，引導(dǎo)員工樹立風(fēng)險管理意識。

（3）建立風(fēng)險管理激勵機制，鼓勵員工積極參與風(fēng)險管理。

（4）加強風(fēng)險管理文化建設(shè)，營造良好的風(fēng)險管理氛圍。

答案及解題思路：

1.答案：企業(yè)風(fēng)險管理的重要性體現(xiàn)在降低決策風(fēng)險、優(yōu)化資源配置、提高企業(yè)經(jīng)濟效益、樹立企業(yè)良好形象等方面。

解題思路：從企業(yè)風(fēng)險管理對決策、資源配置、經(jīng)濟效益、企業(yè)形象等方面的影響進行分析。

2.答案：合規(guī)操作對企業(yè)發(fā)展的影響包括降低法律風(fēng)險、提高企業(yè)信譽、促進內(nèi)部管理規(guī)范化、拓展國際業(yè)務(wù)等。

解題思路：從合規(guī)操作對法律風(fēng)險、企業(yè)信譽、內(nèi)部管理、國際業(yè)務(wù)等方面的影響進行分析。

3.答案：提高企業(yè)的風(fēng)險管理能力可以從建立健全風(fēng)險管理體系、加強風(fēng)險管理培訓(xùn)、運用先進工具和方法、加強風(fēng)險信息共享等方面著手。

解題思路：從風(fēng)險管理體系的建立、培訓(xùn)、工具方法、信息共享等方面提出提高風(fēng)險管理能力的措施。

4.答案：加強企業(yè)的合規(guī)操作可以從建立健全合規(guī)管理制度、加強合規(guī)培訓(xùn)、開展合規(guī)檢查、建立合規(guī)監(jiān)督機制等方面入手。

解題思路：從合規(guī)制度、培訓(xùn)、檢查、監(jiān)督機制等方面提出加強合規(guī)操作的措施。

5.答案：實現(xiàn)風(fēng)險管理與企業(yè)戰(zhàn)略的協(xié)同可以從將風(fēng)險管理納入企業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃、加強溝通協(xié)調(diào)、建立評估機制、培養(yǎng)風(fēng)險管理能力等方面著手。

解題思路：從戰(zhàn)略規(guī)劃、溝通協(xié)調(diào)、評估機制、能力培養(yǎng)等方面提出實現(xiàn)風(fēng)險管理與企業(yè)戰(zhàn)略協(xié)同的措施。

6.答案：應(yīng)對日益復(fù)雜的合規(guī)風(fēng)險可以從加強合規(guī)研究、建立健全合規(guī)應(yīng)對機制、加強合規(guī)培訓(xùn)、加強與外部合作等方面入手。

解題思路：從合規(guī)研究、應(yīng)對機制、培訓(xùn)、外部合作等方面提出應(yīng)對合規(guī)風(fēng)險的措施。

7.答案：建立有效的風(fēng)險管理體系可以從明確風(fēng)險管理目標、建立健全風(fēng)險管理組織架構(gòu)、制定風(fēng)險管理流程、完善風(fēng)險管理工具和方法等方面著手。

解題思路：從風(fēng)險管理目標、組織架構(gòu)、流程、工具方法等方面提出建立有效風(fēng)險管理體系的措施。

8.答案：將風(fēng)險管理融入企業(yè)文化建設(shè)可以從加強風(fēng)險管理宣傳教育、將風(fēng)險管理理念融入企業(yè)價值觀、建立激勵機制、加強風(fēng)險管理文化建設(shè)等方面入手。

解題思路：從宣傳教育、理念融入、激勵機制、文化建設(shè)等方面提出將風(fēng)險管理融入企業(yè)文化的措施。六、案例分析題1.分析某企業(yè)風(fēng)險管理失敗的原因。

案例：某知名科技企業(yè)在新產(chǎn)品發(fā)布前未能充分評估市場風(fēng)險，導(dǎo)致產(chǎn)品發(fā)布后市場接受度低，損失慘重。

2.分析某企業(yè)合規(guī)操作的成功經(jīng)驗。

案例：某金融機構(gòu)通過建立嚴格的內(nèi)部控制和合規(guī)審查機制，成功避免了一系列潛在的金融違規(guī)風(fēng)險。

3.分析某企業(yè)如何提高風(fēng)險管理能力。

案例：某制造企業(yè)在面對原材料價格波動風(fēng)險時，通過建立供應(yīng)鏈風(fēng)險管理機制，有效降低了風(fēng)險敞口。

4.分析某企業(yè)如何加強合規(guī)操作。

案例：某跨國公司在全球業(yè)務(wù)拓展中，通過實施統(tǒng)一的合規(guī)管理體系，保證了企業(yè)在不同國家和地區(qū)業(yè)務(wù)運營的合規(guī)性。

5.分析某企業(yè)如何實現(xiàn)風(fēng)險管理與企業(yè)戰(zhàn)略的協(xié)同。

案例：某互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)在制定發(fā)展戰(zhàn)略時，充分考慮了市場風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險等因素，實現(xiàn)了風(fēng)險管理與企業(yè)戰(zhàn)略的有機結(jié)合。

6.分析某企業(yè)如何應(yīng)對日益復(fù)雜的合規(guī)風(fēng)險。

案例：某醫(yī)藥企業(yè)在面對日益嚴格的醫(yī)藥行業(yè)監(jiān)管時，通過建立合規(guī)風(fēng)險評估和應(yīng)對機制，有效降低了合規(guī)風(fēng)險。

7.分析某企業(yè)如何建立有效的風(fēng)險管理體系。

案例：某金融機構(gòu)在風(fēng)險管理實踐中，建立了包括風(fēng)險評估、風(fēng)險控制、風(fēng)險監(jiān)測在內(nèi)的全面風(fēng)險管理體系，有效提升了風(fēng)險管理水平。

8.分析某企業(yè)如何將風(fēng)險管理融入企業(yè)文化建設(shè)。

案例：某知名企業(yè)在企業(yè)文化建設(shè)中強調(diào)風(fēng)險管理的重要性，通過培訓(xùn)、宣傳等方式，使風(fēng)險管理成為員工日常工作的一部分。

答案及解題思路：

1.解題思路：從風(fēng)險管理意識不足、風(fēng)險評估不準確、風(fēng)險應(yīng)對措施不力等方面分析某企業(yè)風(fēng)險管理失敗的原因。

答案：某企業(yè)風(fēng)險管理失敗的原因包括：風(fēng)險管理意識薄弱，風(fēng)險評估不準確，風(fēng)險應(yīng)對措施缺乏針對性，內(nèi)部溝通協(xié)調(diào)不足等。

2.解題思路：從合規(guī)體系構(gòu)建、合規(guī)培訓(xùn)、合規(guī)審查等方面分析某企業(yè)合規(guī)操作的成功經(jīng)驗。

答案：某企業(yè)合規(guī)操作的成功經(jīng)驗包括：建立了完善的合規(guī)體系，強化了合規(guī)培訓(xùn)，加強了合規(guī)審查和監(jiān)督，形成了全員參與的合規(guī)文化。

3.解題思路：從風(fēng)險管理流程優(yōu)化、風(fēng)險信息共享、風(fēng)險應(yīng)對機制等方面分析某企業(yè)如何提高風(fēng)險管理能力。

答案：某企業(yè)提高風(fēng)險管理能力的方法包括：優(yōu)化風(fēng)險管理流程，實現(xiàn)風(fēng)險信息的有效共享，建立靈活的風(fēng)險應(yīng)對機制，加強風(fēng)險管理團隊的培訓(xùn)與建設(shè)。

4.解題思路：從合規(guī)管理體系建設(shè)、合規(guī)文化培育、合規(guī)責(zé)任落實等方面分析某企業(yè)如何加強合規(guī)操作。

答案：某企業(yè)加強合規(guī)操作的方法包括：建立全面的合規(guī)管理體系，培育合規(guī)文化，保證合規(guī)責(zé)任落實到個人，加強外部合規(guī)監(jiān)督。

5.解題思路：從戰(zhàn)略規(guī)劃、風(fēng)險管理、資源配置等方面分析某企業(yè)如何實現(xiàn)風(fēng)險管理與企業(yè)戰(zhàn)略的協(xié)同。

答案：某企業(yè)實現(xiàn)風(fēng)險管理與企業(yè)戰(zhàn)略協(xié)同的方法包括：將風(fēng)險管理納入戰(zhàn)略規(guī)劃，保證風(fēng)險管理資源配置合理，建立戰(zhàn)略與風(fēng)險管理協(xié)同的機制。

6.解題思路：從合規(guī)風(fēng)險評估、合規(guī)應(yīng)對策略、合規(guī)監(jiān)督與改進等方面分析某企業(yè)如何應(yīng)對日益復(fù)雜的合規(guī)風(fēng)險。

答案：某企業(yè)應(yīng)對合規(guī)風(fēng)險的方法包括：進行全面的合規(guī)風(fēng)險評估，制定有效的合規(guī)應(yīng)對策略，加強合規(guī)監(jiān)督與持續(xù)改進。

7.解題思路：從風(fēng)險管理體系架構(gòu)、風(fēng)險管理工具、風(fēng)險信息平臺等方面分析某企業(yè)如何建立有效的風(fēng)險管理體系。

答案：某企業(yè)建立有效風(fēng)險管理體系的方法包括：構(gòu)建多層次的風(fēng)險管理體系架構(gòu)，運用先進的風(fēng)險管理工具，建立完善的風(fēng)險信息平臺。

8.解題思路：從企業(yè)文化內(nèi)涵、風(fēng)險管理理念傳播、風(fēng)險管理實踐等方面分析某企業(yè)如何將風(fēng)險管理融入企業(yè)文化建設(shè)。

答案：某企業(yè)將風(fēng)險管理融入企業(yè)文化的方法包括：將風(fēng)險管理理念融入企業(yè)核心價值觀，通過培訓(xùn)和實踐活動傳播風(fēng)險管理理念，形成全員參與的風(fēng)險管理文化。七、應(yīng)用題1.結(jié)合實際，分析我國企業(yè)在風(fēng)險管理方面存在的問題。

【案例分析】

企業(yè)風(fēng)險管理意識薄弱

風(fēng)險管理體系不完善

風(fēng)險評估與控制能力不足

應(yīng)急處理機制不健全

【答案】

我國企業(yè)在風(fēng)險管理方面存在的問題主要包括：

風(fēng)險管理意識不足，企業(yè)高層對風(fēng)險管理的重視程度不夠。

風(fēng)險管理體系不健全，缺乏系統(tǒng)性的風(fēng)險管理框架。

風(fēng)險評估與控制能力不足，難以準確識別和評估潛在風(fēng)險。

應(yīng)急處理機制不健全，缺乏有效的風(fēng)險應(yīng)對措施。

【解題思路】

通過分析企業(yè)實際案例，總結(jié)出我國企業(yè)在風(fēng)險管理方面存在的問題，并提出針對性的改進建議。

2.結(jié)合實際，探討如何提高我國企業(yè)的合規(guī)操作水平。

【案例分析】

加強合規(guī)培訓(xùn)

完善合規(guī)制度

強化合規(guī)監(jiān)督

建立合規(guī)文化

【答案】

提高我國企業(yè)的合規(guī)操作水平的方法包括：

加強合規(guī)培訓(xùn)，提高員工合規(guī)意識。

完善合規(guī)制度，保證制度的有效性和可操作性。

強化合規(guī)監(jiān)督，對違規(guī)行為進行及時糾正。

建立合規(guī)文化，營造全員參與合規(guī)的氛圍。

【解題思路】

結(jié)合實際案例，分析企業(yè)合規(guī)操作中存在的問題，并提出提高合規(guī)操作水平的具體措施。

3.結(jié)合實際，探討如何將風(fēng)險管理理念融入企業(yè)文化建設(shè)。

【案例分析】

強化風(fēng)險管理意識

培養(yǎng)風(fēng)險管理價值觀

建立風(fēng)險管理激勵機制

營造風(fēng)險管理氛圍

【答案】

將風(fēng)險管理理念融入企業(yè)文化建設(shè)的方法有：

強化風(fēng)險管理意識，使員工認識到風(fēng)險管理的重要性。

培養(yǎng)風(fēng)險管理價值觀，將風(fēng)險管理理念融入企業(yè)核心價值觀。

建立風(fēng)險管理激勵機制，鼓勵員工積極參與風(fēng)險管理。

營造風(fēng)險管理氛圍，使風(fēng)險管理成為企業(yè)文化的有機組成部分。

【解題思路】

通過分析企業(yè)文化建設(shè)與風(fēng)險管理的結(jié)合點，提出將風(fēng)險管理理念融入企業(yè)文化的具體方法。

4.結(jié)合實際，探討如何加強企業(yè)內(nèi)部審計在風(fēng)險管理中的作用。

【案例分析】

完善內(nèi)部審計制度

提高內(nèi)部審計人員素質(zhì)

加強內(nèi)部審計與風(fēng)險管理的協(xié)同

建立內(nèi)部審計報告機制

【答案】

加強企業(yè)內(nèi)部審計在風(fēng)險管理中的作用包括：

完善內(nèi)部審計制度，保證審計工作的規(guī)范性和有效性。

提高內(nèi)部審計