2024基金從業(yè)人員資格考試題庫(kù)答案分析

2024基金從業(yè)人員資格考試題庫(kù)精編答案分析1.關(guān)于開(kāi)放式基金和封閉式基金的交易價(jià)格，以下說(shuō)法正確的是（）A.開(kāi)放式基金的交易價(jià)格取決于每一基金份額凈資產(chǎn)值的大小B.封閉式基金的交易價(jià)格完全由市場(chǎng)供求關(guān)系決定C.開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響D.封閉式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)溢價(jià)或折價(jià)現(xiàn)象答案：ABCD分析：開(kāi)放式基金的交易價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系影響，其交易價(jià)格取決于每一基金份額凈資產(chǎn)值的大小，投資者是按照基金份額凈值進(jìn)行申購(gòu)和贖回。而封閉式基金在證券交易所上市交易，其買(mǎi)賣(mài)價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響，當(dāng)市場(chǎng)供小于求時(shí)會(huì)出現(xiàn)溢價(jià)，供大于求時(shí)會(huì)出現(xiàn)折價(jià)現(xiàn)象，交易價(jià)格不完全等同于基金份額凈值，而是由市場(chǎng)供求關(guān)系決定。所以ABCD四個(gè)選項(xiàng)的說(shuō)法均正確。2.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：根據(jù)相關(guān)規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。這是為了保障基金交易的規(guī)范和投資者的權(quán)益，及時(shí)處理投資者的交易申請(qǐng)并給予反饋。所以答案選C。3.下列不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員從事的工作范圍的是（）A.分析基金走勢(shì)B.宣傳推介基金C.發(fā)售基金份額D.辦理基金份額申購(gòu)和贖回答案：A分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員主要負(fù)責(zé)與基金銷(xiāo)售相關(guān)的工作，包括宣傳推介基金、發(fā)售基金份額以及辦理基金份額申購(gòu)和贖回等。而分析基金走勢(shì)通常是基金分析師等專(zhuān)業(yè)研究人員的工作內(nèi)容，并非基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員的主要工作范圍。所以答案選A。4.以下關(guān)于基金信息披露的表述，正確的是（）A.基金信息披露的原則一般可分為實(shí)質(zhì)性原則與形式性原則B.強(qiáng)制性信息披露是世界各國(guó)證券投資基金監(jiān)管的普遍作法C.在基金運(yùn)作過(guò)程中可以不定期披露投資組合及基金財(cái)務(wù)狀況的信息D.基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過(guò)程中對(duì)基金招募說(shuō)明書(shū)等信息的披露答案：ABC分析：基金信息披露的原則一般分為實(shí)質(zhì)性原則（如真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性等）和形式性原則（如規(guī)范性、易解性、易得性等），A選項(xiàng)正確。強(qiáng)制性信息披露是世界各國(guó)證券投資基金監(jiān)管的普遍做法，通過(guò)強(qiáng)制要求基金進(jìn)行信息披露，保護(hù)投資者的知情權(quán)和利益，B選項(xiàng)正確。在基金運(yùn)作過(guò)程中，除了定期披露信息外，還可以根據(jù)實(shí)際情況不定期披露投資組合及基金財(cái)務(wù)狀況等信息，C選項(xiàng)正確?；鹦畔⑴敦灤┯诨疬\(yùn)作的各個(gè)環(huán)節(jié)，不僅包括基金份額募集過(guò)程中對(duì)基金招募說(shuō)明書(shū)等信息的披露，還包括基金運(yùn)作期間的定期報(bào)告、臨時(shí)報(bào)告等多方面的信息披露，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。所以答案選ABC。5.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）A.保護(hù)投資人利益B.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D.推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展答案：A分析：基金監(jiān)管的目標(biāo)包括保護(hù)投資人利益、保證市場(chǎng)的公平、效率和透明、降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展等。其中，保護(hù)投資人利益是基金監(jiān)管的首要目標(biāo)，因?yàn)榛鹜顿Y者是基金市場(chǎng)的重要參與者，只有保護(hù)好他們的利益，才能維護(hù)基金市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展。所以答案選A。6.下列屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）A.客戶至上原則B.安全第一原則C.專(zhuān)業(yè)規(guī)范原則D.依法監(jiān)管原則答案：ABC分析：基金客戶服務(wù)原則包括客戶至上原則，即始終將客戶的利益放在首位；安全第一原則，保障客戶資產(chǎn)和信息的安全；專(zhuān)業(yè)規(guī)范原則，要求服務(wù)人員具備專(zhuān)業(yè)知識(shí)和規(guī)范的服務(wù)流程。而依法監(jiān)管原則是基金監(jiān)管的原則，并非基金客戶服務(wù)原則。所以答案選ABC。7.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.銷(xiāo)售基金產(chǎn)品前，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷(xiāo)售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定，可以對(duì)不同的投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以在基金銷(xiāo)售協(xié)議中約定依據(jù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.基金管理人可以向銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付非以銷(xiāo)售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)答案：D分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品前，應(yīng)與基金管理人簽訂銷(xiāo)售協(xié)議，明確支付報(bào)酬的比例和方式，A選項(xiàng)正確。根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定，可以對(duì)不同的投資人適用不同費(fèi)率，以滿足不同客戶群體的需求，B選項(xiàng)正確?；鸸芾砣伺c基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以在基金銷(xiāo)售協(xié)議中約定依據(jù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用于客戶服務(wù)和市場(chǎng)推廣等，C選項(xiàng)正確?；鸸芾砣瞬坏孟蜾N(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付非以銷(xiāo)售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)，這樣可以避免不正當(dāng)?shù)匿N(xiāo)售激勵(lì)行為，規(guī)范基金銷(xiāo)售市場(chǎng)，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。所以答案選D。8.關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)B.基金份額持有人大會(huì)只能采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi)C.基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決D.召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日公告基金份額持有人大會(huì)的相關(guān)事項(xiàng)答案：B分析：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)，這是為了保證會(huì)議的決策能夠代表大多數(shù)持有人的意愿，A選項(xiàng)正確?；鸱蓊~持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi)，也可以采取通訊等方式召開(kāi)，并非只能采取現(xiàn)場(chǎng)方式，B選項(xiàng)錯(cuò)誤?；鸱蓊~持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決，以保障持有人的知情權(quán)和參與權(quán)，C選項(xiàng)正確。召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日公告基金份額持有人大會(huì)的相關(guān)事項(xiàng)，讓持有人有足夠的時(shí)間了解會(huì)議內(nèi)容并做好準(zhǔn)備，D選項(xiàng)正確。所以答案選B。9.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.外部監(jiān)控答案：D分析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通和內(nèi)部監(jiān)督?？刂骗h(huán)境是內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是識(shí)別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，控制活動(dòng)是根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果采取的控制措施，信息與溝通是保證信息的及時(shí)、準(zhǔn)確傳遞，內(nèi)部監(jiān)督是對(duì)內(nèi)部控制的檢查和評(píng)價(jià)。而外部監(jiān)控不屬于內(nèi)部控制的基本要素。所以答案選D。10.以下關(guān)于基金托管人的職責(zé)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶B.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)C.保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料D.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告答案：D分析：基金托管人的職責(zé)包括按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的獨(dú)立核算和安全保管，A選項(xiàng)正確。對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)，監(jiān)督基金管理人的財(cái)務(wù)運(yùn)作，B選項(xiàng)正確。保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料，以備監(jiān)管檢查和投資者查詢，C選項(xiàng)正確。編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告是基金管理人的職責(zé)，而非基金托管人的職責(zé)，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。所以答案選D。11.下列關(guān)于ETF的特點(diǎn)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.被動(dòng)操作的指數(shù)基金B(yǎng).獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制C.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度D.無(wú)法套利答案：D分析：ETF是被動(dòng)操作的指數(shù)基金，它緊密跟蹤標(biāo)的指數(shù)，追求與指數(shù)表現(xiàn)一致的收益，A選項(xiàng)正確。ETF具有獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制，投資者可以用一籃子股票換取ETF份額，也可以用ETF份額換回一籃子股票，B選項(xiàng)正確。ETF實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度，投資者可以在一級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行申購(gòu)和贖回，也可以在二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)，C選項(xiàng)正確。由于ETF存在一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)的交易價(jià)格差異，投資者可以利用這種差異進(jìn)行套利操作，當(dāng)二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格高于一級(jí)市場(chǎng)價(jià)格時(shí)，投資者可以在一級(jí)市場(chǎng)申購(gòu)ETF份額，然后在二級(jí)市場(chǎng)賣(mài)出；反之亦然，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。所以答案選D。12.下列關(guān)于LOF的表述，正確的是（）A.LOF的申購(gòu)、贖回只能在證券交易所進(jìn)行B.LOF本質(zhì)上是一種封閉式基金C.LOF發(fā)售結(jié)合了銀行等代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)與證券交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷(xiāo)售優(yōu)勢(shì)D.LOF的申購(gòu)、贖回必須以一籃子股票換取基金份額或者以基金份額換回一籃子股票答案：C分析：LOF的申購(gòu)、贖回既可以在證券交易所進(jìn)行，也可以在代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行，A選項(xiàng)錯(cuò)誤。LOF本質(zhì)上是一種開(kāi)放式基金，而不是封閉式基金，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。LOF發(fā)售結(jié)合了銀行等代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)與證券交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷(xiāo)售優(yōu)勢(shì)，投資者可以通過(guò)多種渠道進(jìn)行交易，C選項(xiàng)正確。LOF的申購(gòu)、贖回是用現(xiàn)金進(jìn)行的，而不是以一籃子股票換取基金份額或者以基金份額換回一籃子股票，這是ETF的特點(diǎn)，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。所以答案選C。13.下列不屬于基金銷(xiāo)售適用性管理制度內(nèi)容的是（）A.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，并對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法C.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法D.對(duì)基金從業(yè)人員進(jìn)行專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)的計(jì)劃答案：D分析：基金銷(xiāo)售適用性管理制度主要包括對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法，以評(píng)估基金管理人的信譽(yù)和管理能力，A選項(xiàng)屬于其內(nèi)容。對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，并對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法，幫助投資者了解基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征，B選項(xiàng)屬于其內(nèi)容。對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法，以便為投資者推薦合適的基金產(chǎn)品，C選項(xiàng)屬于其內(nèi)容。而對(duì)基金從業(yè)人員進(jìn)行專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)的計(jì)劃不屬于基金銷(xiāo)售適用性管理制度的內(nèi)容，它主要涉及員工培訓(xùn)方面。所以答案選D。14.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷(xiāo)售適用性的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.持續(xù)性原則答案：D分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷(xiāo)售適用性的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先原則，將投資者的利益放在首位，確保推薦的基金產(chǎn)品符合投資者的需求和利益，A選項(xiàng)正確。全面性原則要求對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和投資者進(jìn)行全面的了解和評(píng)估，B選項(xiàng)正確。客觀性原則強(qiáng)調(diào)在銷(xiāo)售過(guò)程中應(yīng)客觀、公正地提供信息，不得誤導(dǎo)投資者，C選項(xiàng)正確。持續(xù)性原則不屬于基金銷(xiāo)售適用性應(yīng)遵循的原則，基金銷(xiāo)售適用性主要強(qiáng)調(diào)在銷(xiāo)售環(huán)節(jié)對(duì)投資者和產(chǎn)品的匹配等，并非持續(xù)性方面。所以答案選D。15.以下關(guān)于基金宣傳推介材料的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)相符B.可以使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”等表述C.不得預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)D.不得登載單位或者個(gè)人的推薦性文字答案：B分析：基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)相符，這是為了保證投資者獲取的信息是可靠的，A選項(xiàng)正確?；鹦麄魍平椴牧喜坏檬褂谩皹I(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”等表述，這類(lèi)表述容易誤導(dǎo)投資者，讓投資者誤以為基金的業(yè)績(jī)是穩(wěn)定和優(yōu)秀的，而實(shí)際上基金投資具有不確定性，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。不得預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)，因?yàn)榛鸬奈磥?lái)業(yè)績(jī)受到多種因素的影響，無(wú)法準(zhǔn)確預(yù)測(cè)，C選項(xiàng)正確。不得登載單位或者個(gè)人的推薦性文字，避免通過(guò)他人的推薦來(lái)誤導(dǎo)投資者，D選項(xiàng)正確。所以答案選B。16.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的監(jiān)管，說(shuō)法正確的是（）A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率的，應(yīng)當(dāng)在基金合同和招募說(shuō)明書(shū)中載明D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以在基金銷(xiāo)售協(xié)議之外支付銷(xiāo)售傭金或報(bào)酬答案：C分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平，這種不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為會(huì)破壞市場(chǎng)秩序，損害其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)和投資者的利益，A選項(xiàng)錯(cuò)誤?；痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金，這些方式可能會(huì)誤導(dǎo)投資者，并且不符合監(jiān)管要求，B選項(xiàng)錯(cuò)誤?；痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率的，應(yīng)當(dāng)在基金合同和招募說(shuō)明書(shū)中載明，讓投資者清楚了解收費(fèi)情況，C選項(xiàng)正確。基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得在基金銷(xiāo)售協(xié)議之外支付銷(xiāo)售傭金或報(bào)酬，必須按照協(xié)議約定進(jìn)行費(fèi)用支付，以規(guī)范銷(xiāo)售行為，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。所以答案選C。17.關(guān)于基金管理人的合規(guī)管理，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.合規(guī)管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)B.合規(guī)管理的目標(biāo)是促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)C.合規(guī)管理的主要規(guī)則包括法律、法規(guī)、準(zhǔn)則等D.合規(guī)管理僅限于基金管理人執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的過(guò)程答案：D分析：合規(guī)管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，通過(guò)識(shí)別、評(píng)估和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，保障基金管理人的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求，A選項(xiàng)正確。合規(guī)管理的目標(biāo)之一是促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平，B選項(xiàng)正確。合規(guī)管理的主要規(guī)則包括法律、法規(guī)、準(zhǔn)則等，基金管理人需要遵循這些規(guī)則進(jìn)行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，C選項(xiàng)正確。合規(guī)管理不僅僅限于基金管理人執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的過(guò)程，還包括對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防、監(jiān)測(cè)和應(yīng)對(duì)等多個(gè)方面，是一個(gè)全面的管理過(guò)程，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。所以答案選D。18.下列關(guān)于基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)的說(shuō)法，正確的是（）A.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)可以承諾投資收益B.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)可以代理客戶進(jìn)行基金申購(gòu)、贖回等交易C.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有健全的內(nèi)部管理制度D.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本不低于1000萬(wàn)元人民幣答案：C分析：基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)不得承諾投資收益，因?yàn)榛鹜顿Y具有不確定性，無(wú)法保證一定的收益，A選項(xiàng)錯(cuò)誤?；鹜顿Y顧問(wèn)機(jī)構(gòu)不得代理客戶進(jìn)行基金申購(gòu)、贖回等交易，這是為了防止投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)濫用客戶資金和操縱市場(chǎng)，B選項(xiàng)錯(cuò)誤?；鹜顿Y顧問(wèn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有健全的內(nèi)部管理制度，以規(guī)范自身的經(jīng)營(yíng)行為，保障客戶的利益，C選項(xiàng)正確。目前相關(guān)法規(guī)并沒(méi)有規(guī)定基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本不低于1000萬(wàn)元人民幣，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。所以答案選C。19.以下關(guān)于基金份額登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.建立并管理投資人基金份額賬戶B.負(fù)責(zé)基金份額的登記C.確定并公告基金份額凈值D.保管基金份額持有人名冊(cè)答案：C分析：基金份額登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)包括建立并管理投資人基金份額賬戶，準(zhǔn)確記錄投資者的基金份額信息，A選項(xiàng)正確。負(fù)責(zé)基金份額的登記，確?；鸱蓊~的交易和變更得到準(zhǔn)確記錄，B選項(xiàng)正確。保管基金份額持有人名冊(cè)，這是重要的客戶信息資料，C選項(xiàng)正確。確定并公告基金份額凈值是基金管理人的職責(zé)，而非基金份額登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。所以答案選C。20.下列關(guān)于QDII基金的說(shuō)法，正確的是（）A.QDII基金只能投資于境外股票市場(chǎng)B.QDII基金可以投資于境外債券市場(chǎng)C.QDII基金的投資風(fēng)險(xiǎn)低于國(guó)內(nèi)基金D.QDII基金的申購(gòu)、贖回價(jià)格以人民幣計(jì)價(jià)答案：B分析：QDII基金是指在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。它不僅可以投資于境外股票市場(chǎng)，還可以投資于境外債券市場(chǎng)等其他金融市場(chǎng)，A選項(xiàng)錯(cuò)誤，B選項(xiàng)正確。QDII基金由于投資于境外市場(chǎng)，面臨著匯率風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)等多種風(fēng)險(xiǎn)，其投資風(fēng)險(xiǎn)通常高于國(guó)內(nèi)基金，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。QDII基金的申購(gòu)、贖回價(jià)格以人民幣計(jì)價(jià)，但在投資境外市場(chǎng)時(shí)會(huì)涉及到匯率換算等問(wèn)題，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。所以答案選B。21.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.10B.15C.20D.30答案：B分析：根據(jù)規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。這有助于投資者及時(shí)了解基金在該季度的運(yùn)作情況和投資業(yè)績(jī)。所以答案選B。22.下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.貨幣市場(chǎng)基金的收益較為穩(wěn)定B.貨幣市場(chǎng)基金可以投資于剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券C.貨幣市場(chǎng)基金不得投資于可轉(zhuǎn)換債券D.貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)較高答案：D分析：貨幣市場(chǎng)基金主要投資于貨幣市場(chǎng)工具，如短期債券、銀行存款等，收益較為穩(wěn)定，A選項(xiàng)正確。貨幣市場(chǎng)基金可以投資于剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券，這是符合其投資范圍規(guī)定的，B選項(xiàng)正確。貨幣市場(chǎng)基金不得投資于可轉(zhuǎn)換債券，因?yàn)榭赊D(zhuǎn)換債券具有一定的股性和風(fēng)險(xiǎn)，不符合貨幣市場(chǎng)基金的低風(fēng)險(xiǎn)特征，C選項(xiàng)正確。貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)較低，通常被視為現(xiàn)金管理工具，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。所以答案選D。23.基金管理人的高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格，并有（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人的高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格，并有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。這是為了確保高級(jí)管理人員具備足夠的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)來(lái)履行職責(zé)，保障基金管理公司的正常運(yùn)作和投資者的利益。所以答案選C。24.下列關(guān)于基金合同生效的說(shuō)法，正確的是（）A.基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上B.基金募集期限屆滿，開(kāi)放式基金需滿足基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上C.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集D.基金募集期限屆滿，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金合同才能生效答案：ABCD分析：基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，且基金份額持有人人數(shù)符合規(guī)定，A選項(xiàng)正確。開(kāi)放式基金需滿足基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上，同時(shí)基金募集金額不少于2億元人民幣等條件，B選項(xiàng)正確?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集，若超過(guò)6個(gè)月開(kāi)始募集，原核準(zhǔn)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案；發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)重新提交申請(qǐng)，C選項(xiàng)正確?；鹉技谙迣脻M，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人人數(shù)符合規(guī)定等條件滿足時(shí)，基金合同才能生效，D選項(xiàng)正確。所以答案選ABCD。25.以下關(guān)于基金監(jiān)管的基本原則，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.保障投資人利益原則是基金監(jiān)管活動(dòng)的目的和宗旨的集中體現(xiàn)B.適度監(jiān)管原則要求政府對(duì)基金監(jiān)管不能過(guò)度C.高效監(jiān)管原則要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)以最快的速度完成監(jiān)管任務(wù)D.依法監(jiān)管原則要求監(jiān)管機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)法，公正監(jiān)管答案：C分析：保障投資人利益原則是基金監(jiān)管活動(dòng)的目的和宗旨的集中體現(xiàn)，基金監(jiān)管的核心就是保護(hù)投資者的合法權(quán)益，A選項(xiàng)正確。適度監(jiān)管原則要求政府對(duì)基金監(jiān)管不能過(guò)度，要在保障市場(chǎng)正常運(yùn)行和保護(hù)投資者利益的前提下，避免過(guò)度干預(yù)市場(chǎng)，B選項(xiàng)正確。高效監(jiān)管原則是指基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)要以合理的成本和資源，實(shí)現(xiàn)有效的監(jiān)管目標(biāo)，而不是單純以最快的速度完成監(jiān)管任務(wù)，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。依法監(jiān)管原則要求監(jiān)管機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)法，公正監(jiān)管，依據(jù)法律法規(guī)進(jìn)行監(jiān)管活動(dòng)，確保監(jiān)管的合法性和公正性，D選項(xiàng)正確。所以答案選C。26.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品。A.投資人利益優(yōu)先B.誠(chéng)實(shí)守信C.專(zhuān)業(yè)勝任D.適用性答案：D分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持適用性原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，確保投資者購(gòu)買(mǎi)的基金產(chǎn)品符合其風(fēng)險(xiǎn)偏好和承受能力，避免投資者因購(gòu)買(mǎi)不適合自己的產(chǎn)品而遭受損失。投資人利益優(yōu)先原則強(qiáng)調(diào)將投資者的利益放在首位，但適用性原則更具體地針對(duì)產(chǎn)品與投資者的匹配，A選項(xiàng)不符合題意。誠(chéng)實(shí)守信原則主要強(qiáng)調(diào)在銷(xiāo)售過(guò)程中要如實(shí)告知投資者相關(guān)信息，不欺詐、不誤導(dǎo)，B選項(xiàng)不符合題意。專(zhuān)業(yè)勝任原則要求銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員具備專(zhuān)業(yè)的知識(shí)和技能，C選項(xiàng)不符合題意。所以答案選D。27.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)制度和銷(xiāo)售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶開(kāi)戶資料、交易記錄等客戶信息和資料，保存期限不得少于10年C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說(shuō)明書(shū)和銷(xiāo)售服務(wù)協(xié)議的約定向投資人收取銷(xiāo)售費(fèi)用D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)答案：B分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效執(zhí)行基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)制度和銷(xiāo)售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度，以提高銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的規(guī)范性和銷(xiāo)售人員的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)，A選項(xiàng)正確?；痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶開(kāi)戶資料、交易記錄等客戶信息和資料，保存期限不得少于20年，而不是10年，B選項(xiàng)錯(cuò)誤?；痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說(shuō)明書(shū)和銷(xiāo)售服務(wù)協(xié)議的約定向投資人收取銷(xiāo)售費(fèi)用，不得擅自提高或降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，C選項(xiàng)正確?；痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，讓投資者充分了解投資產(chǎn)品的特點(diǎn)和可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，D選項(xiàng)正確。所以答案選B。28.關(guān)于基金的會(huì)計(jì)核算，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.基金會(huì)計(jì)核算主體是證券投資基金B(yǎng).基金會(huì)計(jì)核算的責(zé)任主體是基金托管人C.基金會(huì)計(jì)核算的內(nèi)容主要包括證券和衍生工具交易及其清算的核算、持有證券的上市公司行為的核算等D.基金會(huì)計(jì)核算以人民幣為記賬本位幣答案：B分析：基金會(huì)計(jì)核算主體是證券投資基金，獨(dú)立于基金管理人、基金托管人等其他主體，A選項(xiàng)正確?；饡?huì)計(jì)核算的責(zé)任主體是基金管理人，基金托管人對(duì)基金管理人的會(huì)計(jì)核算進(jìn)行復(fù)核和監(jiān)督，B選項(xiàng)錯(cuò)誤?；饡?huì)計(jì)核算的內(nèi)容主要包括證券和衍生工具交易及其清算的核算、持有證券的上市公司行為的核算、各類(lèi)資產(chǎn)的利息核算、基金費(fèi)用的核算等，C選項(xiàng)正確?；饡?huì)計(jì)核算以人民幣為記賬本位幣，以權(quán)責(zé)發(fā)生制為記賬基礎(chǔ)，D選項(xiàng)正確。所以答案選B。29.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的說(shuō)法，正確的是（）A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)可以僅僅基于基金的歷史收益進(jìn)行評(píng)價(jià)B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的目的是為了比較不同基金的投資收益情況C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)可以幫助投資者選擇合適的基金產(chǎn)品D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)不需要考慮風(fēng)險(xiǎn)因素答案：C分析：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)不能僅僅基于基金的歷史收益進(jìn)行評(píng)價(jià)，還需要考慮風(fēng)險(xiǎn)因素、投資風(fēng)格等多方面因素，因?yàn)闅v史收益不能完全代表未來(lái)表現(xiàn)，A選項(xiàng)錯(cuò)誤?；饦I(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的目的不僅僅是為了比較不同基金的投資收益情況，更重要的是幫助投資者了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，從而選擇合適的基金產(chǎn)品，B選項(xiàng)錯(cuò)誤，C選項(xiàng)正確?；饦I(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)必須考慮風(fēng)險(xiǎn)因素，不同的基金可能具有不同的風(fēng)險(xiǎn)水平，僅比較收益而不考慮風(fēng)險(xiǎn)是不全面的，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。所以答案選C。30.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效的（）在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A.當(dāng)日B.次日C.第三日D.第五日答案：B分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效的次日在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告，及時(shí)向投資者傳達(dá)基金合同生效的信息，保障投資者的知情權(quán)。所以答案選B。31.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性的實(shí)施保障，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金銷(xiāo)售人員進(jìn)行銷(xiāo)售適用性的培訓(xùn)C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以不建立健全基金銷(xiāo)售適用性管理制度D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的客戶信息管理體系答案：C分析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法，根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素，將合適的基金產(chǎn)品推薦給合適的投資者，A選項(xiàng)正確。基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金銷(xiāo)售人員進(jìn)行銷(xiāo)售適用性的培訓(xùn)，使銷(xiāo)售人員具備相關(guān)的知識(shí)和技能，能夠準(zhǔn)確地為投資者提供服務(wù)，B選項(xiàng)正確?；痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)必須建立健全基金銷(xiāo)售適用性管理制度，包括對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、銷(xiāo)售流程規(guī)范等方面的制度，以確保銷(xiāo)售適用性的有效實(shí)施，C選項(xiàng)錯(cuò)誤?；痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的客戶信息管理體系，收集和管理投資者的基本信息、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息，為銷(xiāo)售適用性提供數(shù)據(jù)支持，D選項(xiàng)正確。所以答案選C。32.以下關(guān)于基金的稅收，說(shuō)法正確的是（）A.基金管理人運(yùn)用基金買(mǎi)賣(mài)股票、債券的差價(jià)收入，暫免征收營(yíng)業(yè)稅B.基金取得的股利收入、債券利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時(shí)代扣代繳20%的個(gè)人所得稅C.對(duì)基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入，暫免征收營(yíng)業(yè)稅、企業(yè)所得稅D.個(gè)人投資者買(mǎi)賣(mài)基金份額暫免征收印花稅答案：ABD分析：基金管理人運(yùn)用基金買(mǎi)賣(mài)股票、債券的差價(jià)收入，暫免征收營(yíng)業(yè)稅，這是為了鼓勵(lì)基金的投資運(yùn)作，A選項(xiàng)正確?；鹑〉玫墓衫杖搿⑹杖?，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀行在向基金支付上述收入時(shí)代扣代繳20%的個(gè)人所得稅，B選項(xiàng)正確。對(duì)基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收營(yíng)業(yè)稅、企業(yè)所得稅，并非暫免征收，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。個(gè)人投資者買(mǎi)賣(mài)基金份額暫免征收印花稅，這有助于降低投資者的交易成本，D選項(xiàng)正確。所以答案選ABD。33.下列關(guān)于基金投資限制的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.基金不得投資于有鎖定期但鎖定期不明確的證券B.基金投資的資產(chǎn)支持證券必須在全國(guó)銀行間債券交易市場(chǎng)或證券交易所交易C.基金財(cái)產(chǎn)不得用于向他人貸款或提供擔(dān)保D.基金可以投資于其他基金份額答案：D分析：基金不得投資于有鎖定期但鎖定期不明確的證券，以避免投資風(fēng)險(xiǎn)的不確定性，A選項(xiàng)正確?；鹜顿Y的資產(chǎn)支持證券必須在全國(guó)銀行間債券交易市場(chǎng)或證券交易所交易，確保其交易的規(guī)范性和流動(dòng)性，B選項(xiàng)正確?；鹭?cái)產(chǎn)不得用于向他人貸款或提供擔(dān)保，這是為了保障基金財(cái)產(chǎn)的安全，防止基金財(cái)產(chǎn)被濫用，C選項(xiàng)正確?；鸩坏猛顿Y于其他基金份額，但國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外，一般情況下不允許基金進(jìn)行二次投資，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。所以答案選D。34.基金管理公司的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.成本效益原則答案：D分析：基金管理公司的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循健全性原則，即內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)覆蓋公司的所有業(yè)務(wù)、部門(mén)和人員，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)，A選項(xiàng)屬于應(yīng)遵循的原則。有效性原則要求內(nèi)部控制制度能夠有效防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，保證公司經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的正常進(jìn)行，B選項(xiàng)屬于應(yīng)遵循的原則。獨(dú)立性原則強(qiáng)調(diào)內(nèi)部控制的監(jiān)督、評(píng)價(jià)部門(mén)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門(mén)，形成有效的制衡機(jī)制，C選項(xiàng)屬于應(yīng)遵循的原則。成本效益原則并非基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的核心原則，內(nèi)部控制主要強(qiáng)調(diào)的是風(fēng)險(xiǎn)防控和規(guī)范運(yùn)作等方面。所以答案選D。35.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售渠道的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.直銷(xiāo)渠道是指基金管理公司直接銷(xiāo)售基金產(chǎn)品的渠道B.代銷(xiāo)渠道是指通過(guò)銀行、證券公司等機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金產(chǎn)品的渠道C.直銷(xiāo)渠道的優(yōu)點(diǎn)是可以提供個(gè)性化的服務(wù)D.代銷(xiāo)渠道的優(yōu)點(diǎn)是銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)廣泛，但客戶忠誠(chéng)度高答案：D分析：直銷(xiāo)渠道是指基金管理公司直接銷(xiāo)售基金產(chǎn)品的渠道，基金管理公司可以直接與投資者進(jìn)行溝通和服務(wù)，A選項(xiàng)正確。代銷(xiāo)渠道是指通過(guò)銀行、證券公司等機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金產(chǎn)品的渠道，這些機(jī)構(gòu)擁有廣泛的銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)，B選項(xiàng)正確。直銷(xiāo)渠道的優(yōu)點(diǎn)是可以提供個(gè)性化的服務(wù)，根據(jù)投資者的需求和特點(diǎn)提供針對(duì)性的投資建議，C選項(xiàng)正確。代銷(xiāo)渠道的優(yōu)點(diǎn)是銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)廣泛，但客戶忠誠(chéng)度相對(duì)較低，因?yàn)橥顿Y者可能更關(guān)注代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的便利性和產(chǎn)品種類(lèi)，而不是對(duì)某一特定代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)有較高的忠誠(chéng)度，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。所以答案選D。36.關(guān)于基金信息披露的禁止行為，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.不得對(duì)基金的證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)B.不得詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)C.可以登載單位或者個(gè)人的推薦性文字D.不得虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏答案：C分析：基金信息披露不得對(duì)基金的證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)，因?yàn)榛鸬奈磥?lái)業(yè)績(jī)受到多種因素的影響，無(wú)法準(zhǔn)確預(yù)測(cè)，A選項(xiàng)正確。不得詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，要保持公平、公正的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，B選項(xiàng)正確。不得登載單位或者個(gè)人的推薦性文字，避免通過(guò)他人的推薦來(lái)誤導(dǎo)投資者，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。不得虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，保證信息披露的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性，D選項(xiàng)正確。所以答案選C。37.下列關(guān)于基金托管人的內(nèi)部控制，說(shuō)法正確的是（）A.基金托管人內(nèi)部控制的目標(biāo)是保證基金資產(chǎn)的安全完整B.基金托管人內(nèi)部控制的原則包括合法性原則、完整性原則等C.基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)流程的控制D.基金托管人內(nèi)部控制的監(jiān)督部門(mén)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他部門(mén)答案：ABCD分析：基金托管人內(nèi)部控制的目標(biāo)包括保證基金資產(chǎn)的安全完整，保護(hù)投資者的利益，A選項(xiàng)正確?；鹜泄苋藘?nèi)部控制的原則包括合法性原則，即內(nèi)部控制制度必須符合法律法規(guī)的要求；完整性原則，即內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)覆蓋所有業(yè)務(wù)和環(huán)節(jié)等，B選項(xiàng)正確?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)流程的控制，規(guī)范操作流程，防范風(fēng)險(xiǎn)，C選項(xiàng)正確?；鹜泄苋藘?nèi)部控制的監(jiān)督部門(mén)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他部門(mén)，以確保監(jiān)督的有效性和公正性，形成有效的制衡機(jī)制，D選項(xiàng)正確。所以答案選ABCD。38.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷(xiāo)售適用性的實(shí)施。表述的是基金銷(xiāo)售適用性的（）原則。A.投資人利益優(yōu)先B.全面性C.客觀性D.及時(shí)性答案：C分析：投資人利益優(yōu)先原則強(qiáng)調(diào)將投資者的利益放在首位，在銷(xiāo)售過(guò)程中優(yōu)先考慮投資者的需求和利益，A選項(xiàng)不符合題意。全面性原則要求對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和投資者進(jìn)行全面的了解和評(píng)估，B選項(xiàng)不符合題意?？陀^性原則要求基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷(xiāo)售適用性的實(shí)施，避免主觀因素的干擾，C選項(xiàng)正確。及時(shí)性原則主要強(qiáng)調(diào)在相關(guān)情況發(fā)生變化時(shí)，及時(shí)調(diào)整銷(xiāo)售策略和服務(wù)內(nèi)容，D選項(xiàng)不符合題意。所以答案選C。39.下列關(guān)于ETF聯(lián)接基金的說(shuō)法，正確的是（）A.ETF聯(lián)接基金的投資目標(biāo)是緊密跟蹤標(biāo)的ETF，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差的最小化B.ETF聯(lián)接基金可以在場(chǎng)內(nèi)進(jìn)行申購(gòu)和贖回C.ETF聯(lián)接基金的絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于跟蹤同一標(biāo)的指數(shù)的ETFD.ETF聯(lián)接基金的管理人不得對(duì)ETF聯(lián)接基金財(cái)產(chǎn)中的ETF部分計(jì)提管理費(fèi)答案：ACD分析：ETF聯(lián)接基金的投資目標(biāo)是緊密跟蹤標(biāo)的ETF，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差的最小化，以實(shí)現(xiàn)與標(biāo)的ETF相似的收益表現(xiàn)，A選項(xiàng)正確。ETF聯(lián)接基金只能在場(chǎng)外進(jìn)行申購(gòu)和贖回，而ETF可以在場(chǎng)內(nèi)進(jìn)行交易，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。ETF聯(lián)接基金的絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于跟蹤同一標(biāo)的指數(shù)的ETF，通常投資比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的90%，C選項(xiàng)正確。ETF聯(lián)接基金的管理人不得對(duì)ETF聯(lián)接基金財(cái)產(chǎn)中的ETF部分計(jì)提管理費(fèi)，以避免重復(fù)收費(fèi)，降低投資者的成本，D選項(xiàng)正確。所以答案選ACD。40.基金管理人的合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)在督察長(zhǎng)的管理下協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行的職責(zé)不包括（）A.制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃B.審核評(píng)價(jià)基金管理人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性C.協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門(mén)對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)D.對(duì)發(fā)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行隱瞞不報(bào)答案：D分析：基金管理人的合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)制定并執(zhí)行風(fēng)