銀行賬戶集中管理操作規(guī)程

**銀行賬戶集中管理操作規(guī)程

第一章總則

第一條賬戶集中管理是指營業(yè)網(wǎng)點在開立或變更賬戶

時，對開戶、變更資料文件資料的真實性、完整性、合規(guī)性進

行初審后，錄入有關信息，并將開戶、變更資料文件資料復印件

通過核心系統(tǒng)有關交易掃描、上傳至賬戶審批中心，賬戶審批中

心對影像資料文件資料的合規(guī)性、完整性及賬戶開立、變更的

基本合理性進行復審，審核通過后方可進行開戶或變更業(yè)務處

理。

第二條本規(guī)程所說的“賬戶”是指單位銀行結算賬戶。

不包括單位定時存款賬戶、單位通知存款賬戶、保證金賬戶、

個人銀行結算賬戶。

本規(guī)程所說的賬戶集中管理包括單位銀行結算賬戶的開

立、賬戶名稱的變更、賬戶法定代表人或負責人姓名變更的集

中審批。

第三條將賬戶開立、變更權限上收至總行賬戶審批中心，

改變了原營業(yè)網(wǎng)點分散審核、自行開戶的業(yè)務處理模式，避免了

原模式下因管理尺度不一致而可能出現(xiàn)的開戶業(yè)務政策性、合

規(guī)性風險。

第四條賬戶集中審批業(yè)務處理流程由網(wǎng)點二級受理員（經

辦）、網(wǎng)點授權員（主管）、總行賬戶審批中心錄入崗、總行賬戶

審批中心復核崗處理履行。

第二章賬戶開立的集中管理

第五條網(wǎng)點二級受理員、網(wǎng)點授權員職責：

負責審核客戶申請資料文件資料的真實性、完整性及合規(guī)性;

各類簽章是否有效、完整、清晰；負責做好賬戶核準以及備案

工作；負責做好與客戶的溝通溝通協(xié)調工作，并對申請業(yè)務的真

實性負責。

第六條網(wǎng)點二級受理員、網(wǎng)點授權員審核要點：

（一）賬戶法人授權委托書的授權范圍應與業(yè)務范圍一致，

如記載了授權期限的不應超期。對于法定弋表人或單位負責人

授權他人辦理單位銀行結算賬戶開立的，應審核經辦人身份證

件及聯(lián)網(wǎng)核查。柜員對授權事項有疑問的，應使用錄音電話向

企業(yè)法定代表人或負責人電話確認。

（二）開戶申請書的必填事項必須填寫完整，開戶申請書的

填寫內容應與證明資料文件一致，存在關聯(lián)企業(yè)及上級法人或

主管單位的應按規(guī)定填寫。開戶申請書須字跡清晰，無涂改痕

跡。填寫可以參照《**銀行人民幣銀行結算賬戶管理操作規(guī)

程》。

（三）營業(yè)執(zhí)照、登記證、機構代碼證、機構信用代碼證、

國地稅證、法人授權書、法人身份證及代理人身份證等開戶證

明資料文件應真實、完整且在有效期內。資料文件資料不完

整、不準確的則交由客戶及時補充。

（四）證明資料文件的復印件都要加蓋單位公章；復印件與原

件核實相符章；經辦、主管個人名章；業(yè)務公章。

（五）銀行人員不得代理開戶，對于由銀行人員或離職人員

陪同辦理的開戶業(yè)務，網(wǎng)點需高度關注。

（六）將申請資料文件資料按順序掃描：掃描順序同賬戶資

料文件資料檔案整理順序一致，對于因貸款需要開立一般存款賬

戶，須掃描貸款協(xié)議首頁及末頁。對于核準類賬戶，支行受理崗

將人行核準后返回的資料文件資料（人行成準后發(fā)放開戶許可

證正、副本以及加蓋人行賬管專用章的一聯(lián)開戶申請書）掃描

至賬戶審批中心。

（七）核準類賬戶開戶日期是指中國人民銀行本地分支行的

核準日期。原則上我行核心系統(tǒng)開戶日期（即5013交易處理日

期）應與人民銀行核準日期一致，因特殊情形致使我行核心系統(tǒng)

開戶日期晚于人民銀行核準日期時，時間間隔不得超過三個工作

日（含）（例如：人民銀行*年**月21日核準的賬戶，我行核

心系統(tǒng)開戶日期不得晚于*年**月23日）；備案類賬戶的開戶日

期是指開戶銀行為存款人辦理開戶手續(xù)的日期。

第七條業(yè)務處理流程

（一）客戶持開戶所需資料原件至我行電臺申請開立單位銀

行結算賬戶；雙人審核無誤后留存客戶資料文件資料復印件，將

復印件（核準類2套,備案類1套）與原件進行核對，審核無誤

后，在資料文件資料復印件上加蓋“復印件與原件核對相符”

章，雙人簽章確認，復印件逐張加蓋單位公章，支行業(yè)務公章，印

章需加蓋清晰。

（二）建立客戶信息，如有，此步略。

（三）申請賬號：柜員通過5114交易（本幣）或4110交

易（外幣）單位活期賬號申請交易造成或產生預生成賬號，并打

印單位活期開戶申請單兩份，一份做5n4、4110交易的傳票

（蓋業(yè)務公章）；一份做5103單位活期開戶、4101外幣單位

活期開戶交易的附件。

（四）客戶第一次來我行辦理業(yè)務，建立客戶號，錄入客

戶信息。

（五）建立客戶信息之后，人民幣單位銀行結算賬戶開立通

過5n4單位活期賬號申請交易造成或產生預生成賬號，外幣通

過4110交易造成或產生預生成賬號，依據(jù)有關預生成賬號進行

賬戶審批操作。

（六）系統(tǒng)操作：賬戶按核準類和備案類分類。

核準類的賬戶通過7221交易等待賬戶審批，按要求掃描

上傳賬戶資料文件資料形成影像信息（見附件），同時7221的

界面要素認真審核并準確錄入。核準類的賬戶經審批通過后業(yè)

務狀態(tài)為待人行核準，支行賬戶管理人員按規(guī)定將紙質資料文件

資料報送人行，等待人行核準。（此期間柜員可將業(yè)務掛起，待

人行核準后柜員將此業(yè)務通過2209交易解掛，解掛成功后，

該筆任務在柜員的任務列表里，雙擊該任務）。人行審核后發(fā)送

開戶許可證正副本，柜員將開戶許可證正副本及開戶申請書一聯(lián)

掃描至賬戶審批中心。該業(yè)務直接到中心復核崗，復核崗審批

通過流程終止，此時業(yè)務狀態(tài)為人行已核準。柜員即可以通過5

103開戶。開戶成功后支行打印**銀行XX支行客戶開戶單。

（注意：賬戶審批類任務返回受理崗時流程允許本機構其

他同崗位柜員獲取。但原則上要求誰發(fā)起的業(yè)務由誰及時獲取

任務處理完結。其他同崗位柜員如獲取賬戶審批類任務的，需釋

放由原發(fā)起業(yè)務柜員獲取。如遇特殊情形原發(fā)起業(yè)務柜員未能

處理業(yè)務，可由其他同崗位柜員獲取，但獲取任務的柜員需對

前期資料文件資料重新審核，并負責簽章確認。例如：獲取賬戶

審批類任務的經辦及主管均非原提交任務的經辦、主管時，賬戶

資料文件資料復印件與原件相符章內應有原提交任務的經辦、

主管和獲取任務時的經辦、主管四人簽章。）

備案類賬戶通過7222交易等待總行審批。詳細做法同722

1交易相同?？傂袑忚镣ㄟ^之后業(yè)務狀態(tài)為已審核，不必去人行

核準，支行通過5103交易開戶，開戶成功后打印開戶單。

5103單位活期開戶交易要求必須輸入審批任務號，以保證

與總行審批的一致性，審批任務號可以通過7223賬戶審批交易

查詢。由于7221、7222交易沒有打印的回單，所以柜員可以

通過7223交易查詢賬戶審批的階段和狀態(tài)。

外幣賬戶視同備案類賬戶，通過7222交易申請開戶，賬

戶審批中心審批后支行通過4101交易開戶。4101外幣單位

活期開戶交易要求必須輸入審批任務號，以保證與總行審批的

一致性，審批任務號可以通過7223賬戶審批交易查詢。

（七）支行主管須對賬戶資料文件資料的真實性、完整性、

合規(guī)性進行復核。并在開戶資料文件資料復印件上加蓋業(yè)務公

章、個人名章。對支行經辦的操作進行指導并按規(guī)定授權。

第八條支行受理崗及授權崗作業(yè)要點提示

（一）賬戶法人授權委托書的授權范圍應與業(yè)務范圍一致，

如記載了授權期限的不應超期。對于法定弋表人或單位負責人

授權他人辦理單位銀行結算賬戶開立的，應審核經辦人身份證件

及聯(lián)網(wǎng)核查。柜員對授權事項有疑問的，應使用錄音電話向企業(yè)

法定代表人或負責人電話確認。

（二）開戶申請書的必填事項必須填寫完整，開戶申請書的

填寫內容應與證明資料文件一致，存在關聯(lián)企業(yè)及上級法人或

主管單位的應按規(guī)定填寫。開戶申請書須字跡清晰，無涂改痕

跡。填寫可以參照《**銀行人民幣銀行結算賬戶管理操作規(guī)

程》。

（三）營業(yè)執(zhí)照、登記證、機構代碼證、機構信用代碼證、

國地稅證、法人授權書、法人身份證及代理人身份證等開戶證

明資料文件應真實、完整且在有效期內。

（四）證明資料文件的復印件都要加蓋單位公章；復印件與

原件核實相符章；經辦、主管個人名章；業(yè)務公章。

（五）銀行人員不得代理開戶，對于由限行人員或離職人員

陪同辦理的開戶業(yè)務，網(wǎng)點需高度關注。

（六）將申請資料文件資料按順序掃描：掃描順序同賬戶資

料文件資料檔案整理順序一致，對于因貸款需要開立一般存款

賬戶，須掃描貸款協(xié)議首頁及未頁。對于核準類賬戶，支行受理

崗將人行核準后返回的資料文件資料（人行核準后發(fā)放開戶許可

證正、副本以及加蓋人行賬管專用章的一聯(lián)開戶申請書）掃描

至賬戶審批中心。

（七）核準類賬戶開戶日期是指中國人民銀行本地分支行的

核準日期。原則上我行核心系統(tǒng)開戶日期（即5013交易處理日

期）應與人民銀行核準日期一致，因特殊情形致使我行核心系統(tǒng)

開戶日期晚于人民銀行核準日期時，時間間隔不得超過三個工

作日（含）（例如：人民銀行*年**月21日核準的賬戶，我行核

心系統(tǒng)開戶日期不得晚于*年**月230）；備案類賬戶的開

戶日期是指開戶銀行為存款人辦理開戶手續(xù)的日期。

（A）開立核準類單位銀行結算賬戶，手續(xù)費收入可在客戶

申請開立賬戶時在其他應收款科目預收（建立預收開戶手續(xù)費

賬戶，要求記賬時摘要自輸開戶單位名稱），待人民銀行核準后

記入手續(xù)費收入科目。也可通過5103交易聯(lián)動收費。

（九）傳票整理：支行用5n4交易申請單位活期賬號、用

4110交易申請外幣單位活期賬號，并打印單位活期開戶申請

單兩份，一份做5114、4110交易的傳票（蓋業(yè)務公章）；一

份做5103單位活期開戶、4101外幣單位活期開戶交易的附

件。支行做5103單位活期開戶交易時，成功后打印客戶開戶

單（蓋業(yè)務公章），5103交易的附件包括兩個，一個是5114交易

打印的開戶申請單，一個是做5103交易前查詢審批任務號的

7223交易打印的賬戶審批查詢（查詢時應輸入相應的賬號，以

保證單筆打?。Ｖ凶?101外幣單位活期開戶交易時，成

功后打印客戶開戶單（蓋業(yè)務公章），4101交易的附件包括兩

個，一個是4110交易打印的開戶申請單，一個是做4101交易

前查詢審批任務號的7223交易打印的賬戶審批查詢。

第九條賬戶審批中心錄入崗

（一）賬戶錄入員獲取任務后對開戶資料文件資料影像的完

整性、合規(guī)性進行審核，對界面的有關要素：賬號、賬戶名

稱、賬戶性質等進行初審。審核影像時，注意支行掃描的資料文

件資料是否齊全，有效，簽章是否齊全；

（二）對支行錄入的交易要素通過比對交易影像進行審

核，審核開戶資料文件資料，看開戶資料文件資料復印件是否

完整、看開戶資料文件資料復印件是否簽章齊全。印章不全的

或開戶資料文件資料有誤的及時回退業(yè)務；受理崗可重新掃描

影像或修改任何輸入項后再次提交審批。

（三）中心錄入崗初審無誤后及時提交到中心復核崗。

（四）中心錄入員提交任務后，業(yè)務狀態(tài)顯示待審核。最

后由中心復核員對影像資料文件資料復核。

第十條賬戶審批中心復核崗

（一）總行賬戶復核員獲取任務后，對賬戶影像資料文件資

料的完整性、合規(guī)性進行復審。

（二）復審無誤的核準類賬戶狀態(tài)為待人行核準。待支行紙

質資料文件資料報送人行審批通過后，柜員將開戶申請書一聯(lián)和

開戶許可證正、副本通過7221交易掃描，中心復核員獲取任務

審批通過后任務狀態(tài)為人行已核準。此時，柜員既可以通過5

103交易開戶。

（三）復審無誤的備案類賬戶狀態(tài)為已審核,支行柜員即可

用5103交易開戶、用4101交易開立外幣賬戶）。

第三章賬戶變更的集中管理

單位銀行結算賬戶變更的集中管理包括：賬戶名稱變更、

法定代表人或負責人姓名變更以及賬戶性質變更的集中審批。

賬戶其它信息的變更由網(wǎng)點按要求自行處理，不經賬戶審批中

心審批。

第十一條網(wǎng)點二級受理員、網(wǎng)點授權員職責

負責審核客戶變更申請資料文件資料的真實性、完整性及

合規(guī)性；各類簽章是否有效、完整、清晰;負責做好賬戶核準以

及備案工作；負責做好與客戶的溝通溝通協(xié)調工作，并對申請

業(yè)務的真實性負責。

第十二條支行受理崗、支行授權崗活動描述

（一）客戶變更賬戶名稱應出具關于部門的名稱變更證明資

料文件；

（二）客戶變更法定代表人或負責人姓名，應提供關于變更

證明資料文件；

（三）其他要點同開立銀行結算賬戶相似；

（四）同一客戶在我行不同營業(yè)網(wǎng)點開立多個單位銀行結算

賬戶的，賬戶名稱在我行某一網(wǎng)點變更后，核心系統(tǒng)將同步我行

其他網(wǎng)點的賬戶名稱變更，該支行有義務提示客戶攜變更后賬戶

資料文件資料及時到相應網(wǎng)點辦理賬戶名稱的變更手續(xù)?？蛻?/p>

因未及時辦理變更引起的后果需自行承擔。

（五）變更單位活期存款賬戶名稱前，支行應認真審查涉及

該賬戶的業(yè)務是否已處理完畢，確認賬戶名稱的變更不影響已提

交任務的正常處理。

第十三條支行受理崗、支行授權崗審核資料文件資料

（一）客戶持有關資料文件資料原件至我行柜臺申請變更單

位銀行結算賬戶名稱或賬戶法定代表人或負責人姓名，填寫變更

申請書；申請變更賬戶性質需填寫撤銷賬戶申請書，同時填寫開

立賬戶申請書。

（二）經辦審核變更資料文件資料的信息是否真實、完

整、合規(guī)。資料文件資料不完整、不準確的則交由客戶及時補

充。經辦審核無誤后留存客戶資料文件資料復印件，將復印件

（核準類2套，備案類1套）與原件進行核對，審核無誤后，在

變更資料文件資料復印件上加蓋“復印件與原件核對相符”

章，經辦和主管雙人簽章確認，復印件逐張加蓋單位公章，支行

業(yè)務公章。審核變更申請書是否準確填寫，并按制度要求在開

戶申請書簽章。以上所有復印件均需用A4紙張單獨復印且清晰

完整。所有復印件加蓋的公章都需要非常清晰。

（三）賬戶變更按核準類和備案類分類。

第十四條支行受理崗、支行授權崗要點提示

（一）核準類賬戶變更賬戶名稱和法定代表人姓名通過7221

交易進行，掃描有關資料文件資料，詳細做法同開立單位銀行結

算賬戶。經總行審批之后，當天柜員將任務掛起，待支行賬戶管

理人員去人行核準后，拿回新的開戶許可證，支行柜員再通過

7221交易掃描開戶許可證正、副本以及一聯(lián)變更申請書。備

案類賬戶變更通過7222交易進行，不需人行核準，其余的與核

準類賬戶變更相同。

（二）客戶申請變更賬戶性質要求保留原賬號的，我行核心系

統(tǒng)支持通過5104交易進行賬戶性質的變更。變更后為核準

類賬戶的通過7221交易申請，變更后為備案類賬戶的通過

7222交易申請。人民銀行賬戶管理系統(tǒng)通過先銷戶再開戶的方

式進行。

（三）人行核準之后和總行審批通過之后，支行柜員通過

1406交易修改客戶名稱，通過1408交易修改法定代表人名稱,

通過5104交易修改賬戶性質。交易界面必須輸入審批任務

號，以保證支行輸入的與總行審批的一致，審批任務號的查詢

通過7223交易進行。柜員修改完之后，支行主管審查交易界

面與變更資料文件資料是否一致并進行授權。

第十五條賬戶審批中心錄入崗

（一）賬戶錄入員獲取任務后對變更資料文件資料影像的完

整性、合規(guī)性進行審核，對界面的有關要素如賬號、賬戶名

稱、法定代表人姓名、賬戶種類進行初審；

（二）對支行錄入的交易要素通過比對交易影像進行審核,

審核變更資料文件資料，看變更資料文件資料復印件是否完

整、簽章是否齊全，印章不全的或變更資料文件資料有誤的及

時回退業(yè)務；支行受理崗可重新掃描影像或修改任何輸入項后

再次提交審核。

（三）中心錄入崗初審無誤后及時提交到中心復核崗。

（四）中心錄入員提交任務后，業(yè)務狀態(tài)顯示待審核。最后

由中心復核員對影像資料文件資料復核。

第十六條賬戶審批中心復核崗

（一）賬戶復核員獲取任務后，對賬戶影像資料文件資料

的完整性、合規(guī)性進行復審。

（二）復核無誤的核準類賬戶狀態(tài)為待人行核準。待支行紙

質資料文件資料報送人行，人行審批后，電員將變更申請書一

聯(lián)和開戶許可證正副本通過7221交易掃描，中心復核崗獲取任

務審批通過后任務狀態(tài)為人行已核準。此時，柜員即可以通過1

406、1408或5104交易變更。

（三）復核無誤的備案類賬戶狀態(tài)為已審核，支行柜員即可以

有關交易變更。

第四章附則

第十七條本規(guī)程由總行擬定、修改、說明。

第十八條本規(guī)程自發(fā)布之日起實施。原《***商業(yè)銀行賬

戶集中管理操作規(guī)程》（**銀發(fā)（*）460號）同時廢止。

附件2

賬戶開立集中管理的掃描資料文件

參照《**銀行人民幣銀行結算賬戶管理操作規(guī)程》，按賬戶

類型收取相應資料文件資料。

一、基本存款賬戶

（一）企業(yè)法人

開戶申請書；企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼證、稅務

登記證正、副本；法定代表人或單位負責人身份證件及聯(lián)網(wǎng)核

查；非法定代表人或單位負責人直接辦理，還要提供授權書、

被授權人身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查。

（二）非企業(yè)法人（包括企業(yè)法人的分支機構、個人獨資企

業(yè)、合伙企業(yè)、合作企業(yè)）

開戶申請書；企業(yè)法人分支機構《營業(yè)執(zhí)照》或《個人獨資

企業(yè)營業(yè)執(zhí)照》或《合伙企業(yè)營業(yè)執(zhí)照》或《合伙企業(yè)分支機

構營業(yè)執(zhí)照》正、副本；組織機構代碼證、稅務登記證正、副

本；單位負責人身份任及聯(lián)網(wǎng)核查；非單位負責人直接辦理，還

要提供授權書、被授灰人身份證及聯(lián)網(wǎng)核查。

（三）機關、事業(yè)單位

開戶申請書；機關、預算管理的事業(yè)單位應出具政府人事

部門或編委會的批文或登記證書（事業(yè)法人登記證書）和財政部

門同意開戶的證明，非預算管理的事業(yè)單位出具政府人事部門

或編委會的批文或登記證書；組織機構代碼證正、副本；同級

財政部門證明資料文件；稅務登記證正、副本；法定代表人或單

位負責人身份證及聯(lián)網(wǎng)核查；非法定代表人或單位負責人直接

辦理，還要提供授權書、被授權人身份證及聯(lián)網(wǎng)核查。

（四）團級（含）以上軍隊、武警部門及分散執(zhí)勤的支（分）

隊出具軍隊軍級以上單位財務部門、武警總隊財務部門的開戶

證明；法定代表人或單位負責人身份證及聯(lián)網(wǎng)核查；非法定代表

人或單位負責人直接辦理，還要提供授權書、被授權人身份證

及聯(lián)網(wǎng)核查。

（五）社會團體

開戶申請書；《社會團體法人登記證書》或《社會團體分支

機構登記證書》或《社會團體代表機構登記證書》正、副本；

組織機構代碼證正、副本；同級財政批復；稅務登記證正、副

本；法定代表人或單位負責人身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查；非法定代

表人或單位負責人直接辦理，還要提供授權書、被授權人身份

證件及聯(lián)網(wǎng)核查。

注：中華全國總工會、地方總工會、產業(yè)工會具備社會團體

法人資格/資質，基層工會組織具備民法典規(guī)定的法人條件

的，依法取得社會團體法人資格/資質，依據(jù)有關《工會法》規(guī)

定，取得《工會法人資格/資質證書》。是社會團體，具備法人

資格/資質的工會組織經批準登記后，由工會管理部門發(fā)給

《工會法人資格/資質證書》。工會組織應出具《工會法人資格

/資質證書》正本。

（六）宗教組織A開戶申請書；社會團體法人登記證書；宗

教事務管理部門的批文或證明、《宗教活動場所登記證》；法

定代表人或單位負責人身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查；非法定代表人或單

位負責人直接辦理，還要提供授權書、被授權人身份證件及聯(lián)

網(wǎng)核查。

（七）民辦非企業(yè)組織

開戶申請書；《民辦非企業(yè)單位登記證書》、組織機構代

碼證、稅務登記證正、副本；法定代表人或單位負責人身份證件

及聯(lián)網(wǎng)核查；非法定代表人或單位負責人直接辦理，還要提供

授權書、被授權人身份證件。（一些職業(yè)資格/資質證書并不是

存款人開立銀行結算賬戶的依據(jù)，如期刊出版許可證、衛(wèi)生許

可證、行醫(yī)執(zhí)照等）。

（A）外地常設機構

開戶申請書；《駐X辦事機構登記證》正本或批文；非法人

企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼證、稅務登記證正、副本；法定代

表人或單位負責人身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查；非法定代表人或單位

負責人直接辦理，還要提供授權書、被授權人身份證件及聯(lián)網(wǎng)

核查。

（九）外國常設機溝

開戶申請書；《外國（地區(qū)）企業(yè)常駐代表機構登記證》正

本或工商部門《外商投資企業(yè)辦事機構注冊證》；組織機構代碼

證、稅務登記證正、副本；法定代表人或單位負責人身份證及

聯(lián)網(wǎng)核查；非法定代表人或單位負責人直接辦理，還要提供授權

書、被授權人身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查。

（十）有字號個體工商戶

開戶申請書；《個體工商戶營業(yè)執(zhí)照》、組織機構代碼證、

稅務登記證正、副本;單位負責人身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查；非單位

負責人直接辦理，還要提供授權書、被授權人身份證件及聯(lián)網(wǎng)

核查。

（十一）無字號的個體工商戶

開戶申請書；《個體工商戶營業(yè)執(zhí)照》、稅務登記證正、

副本；單位負責人身份證明及聯(lián)網(wǎng)核查；非單位負責人直接辦

理，還要提供授權書、被授權人身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查。

（十二）居委會、村委會、社區(qū)委員會

開戶申請書；主管部門的批文或由民政部門和鄉(xiāng)以上級政

府（含鄉(xiāng)級和辦事處）簽章的《當選證書》等證明；單位負責人

身份證明及聯(lián)網(wǎng)核查;非法定代表人或單位負責人直接辦理，還

要提供授權書、被授雙人身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查。

（十三）單位設立的獨立核算的附屬機構（幼兒園、食堂、

招待所）

開戶申請書；隸屬單位或主管單位批文；隸屬單位基本戶開

戶許可證；隸屬單位組織機構代碼證；單位負責人身份證明及聯(lián)

網(wǎng)核查；非單位負責人直接辦理，還要提供謾權書、被授權人身

份證件及聯(lián)網(wǎng)核查。

（十四）其他組織【如律師事務所、稅務師事務所、司法鑒定

機構、業(yè)主委員會、對民小組等）

開戶申請書；政府主管部門的批文或證明（《律師事務所執(zhí)

業(yè)許可證》、《稅務師事務所職業(yè)許可證》等）；業(yè)主委員會

可憑區(qū)*建委出具的業(yè)委會備案單開基本戶；組織機構代碼證（業(yè)

委會無需提供）；法定代表人或單位負責人及聯(lián)網(wǎng)核查；非單位

負責人直接辦理，還要提供授權書、被授權人身份證件及聯(lián)網(wǎng)

核查。

（十五）福利機構（包括孤兒院、養(yǎng)老院、殘疾人救助部

門）

開戶申請書；單位性質屬于民辦非企業(yè)的出具《民辦非企業(yè)

單位登記證》正、副本；不屬于民辦非企業(yè)的出具《社會福利機

構執(zhí)業(yè)證照》或關于部門的批文；組織機構代碼證、稅務登記證

正、副本；法定代表人或單位負責人身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查；非法

定代表人或單位負責人直接辦理，還要提供授權書、被授權人身

份證件及聯(lián)網(wǎng)核查。

（十六）類似民辦學校

民辦非企業(yè)的出具《民辦非企業(yè)單位登記證》；不屬于民辦

非企業(yè)的出具《社會力量辦學許可證》；組織機構代碼證、稅

務登記證正、副本；法定代表人或單位負責人身份證件及聯(lián)網(wǎng)

核查；非法定代表人或單位負責人直接辦理，還要提供授權書、

被授權人身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查。

二、一般存款賬戶

開戶申請書；開立基本存款賬戶規(guī)定的全套證明資料文件;

基本存款賬戶開戶許可證正本；機構信用代碼證；存款人因向銀

行借款需要，應出具借款協(xié)議（掃描借款協(xié)議首頁及尾頁，蓋紅

章的頁）；存款人因其他結算需要，應出具關于證明。異地借款

的存款人，在異地開立一般存款賬戶的，應出具在異地取得貸款

的借款協(xié)議，法定代表人或單位負責人身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查，

如非法定代表人或單位負責人直接辦理，應提供授權書、被授

權人身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查。

三、專用存款賬戶

（預算管理的存款人開立專用存款賬戶需經人民銀行核準;

非預算管理的存款人開立專用存款賬戶由開戶銀行備案即可）

（一）開戶申請書；

（二）存款人基本戶開設所需的全套資衿文件資料；

（三）基本戶開戶許可證；

（四）機構信用代碼證；

（五）法律、法規(guī)、政府關于部門的資料文件（即確定專

用存款賬戶資金性質的資料文件）。依據(jù)有關存款人開立專用

存款賬戶的資金性質，需提供如下資料文件資料：

資金性質資料文件資料

住房基金

基本建設資金

更新改造資金

主管部門批文

社會保障基金

糧、棉、油收購資金

政策性房地產開發(fā)資金

財政預算外資金財政部門批文

依照人行批準的銀行卡章程規(guī)定出示有關

單位銀行卡備用金

資料文件資料

證券交易結算資金證券公司或證券管理部門的證明

銀行等金融機構存放同業(yè)資金各方簽署的資金存放協(xié)議

收入?yún)R繳資金和業(yè)務支出資金基本存款賬戶存款人關于證明

黨、團、工會設在單位的組織機構

該單位或關于部門的批文或證明

經費

其他按規(guī)定需要專項管理和使用的關于的法規(guī)、規(guī)章或政府部門的關于資料

資金文件

（六）實行預算管理的存款人（存款人類別為機關、實行預

算管理的事業(yè)單位）需提供同級財政部門同意其開立專用存款

賬戶的批復或備案表。

（七）合格境外機構

1.合格境外機構投資者在境內從事證券投資開立的人民幣

特殊賬戶和人民幣結算資金賬戶（QFII專用存款賬戶）納入專用

存款賬戶管理。出具國家外匯管理部門的批復資料文件；證券

管理部門的證券投資業(yè)務許可證；法定代表人或單位負責人身

份證件及聯(lián)網(wǎng)核查;如非法定代表人或單位負責人直接辦理，應

提供授權書、被授權人身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查。

2.合格境外機構投資者在境內收購不良債權需要開立人民

幣結算資金賬戶（比照QFII專用存款賬戶）納入專用存款賬戶

管理；出具國家外匯管理部門的批復資料文件；出具國家發(fā)展和

改革委員會的批復資料文件。

3.合格境外機構辦理人民幣貸款業(yè)務、貨幣互換業(yè)務和有

關支付結算業(yè)務在政策性銀行開立的專用存款賬戶。出具國家

外匯管理部門的批復資料文件；政府關于部門的批復資料文件;

法定代表人或單位負責人身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查；如非法定代表

人或單位負責人直接辦理，應提供授權書、被授權人身份證件

及聯(lián)網(wǎng)核查。

（八）如存款人選擇“存款人名稱”+“內設機構”作為賬

戶名稱時，還需出具以下證明資料文件：應填寫《以單位名稱后

加內設機構（部門）名稱開立專用存款賬戶申請書附頁》，并提供

如下資料文件資料：

1.內設機構（部門）負責人的身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查；

2.單位授權該內設機構（部門）開戶的授權書；（應載

明：單位內設機構（部門）名稱、內設機構（部門）負責人姓名,

以及內設機構（部門）因賬戶開立、使用和撤銷而造成或產生

的所有法律責任由授灰單位承擔等內容。）

（九）本地建筑施工及安裝單位不得以在本地從事建筑施工

及安裝活動為由開立臨時存款賬戶，可申請開立專用存款賬戶，

應向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明資料文件、基本

存款賬戶開戶許可證和有關的建筑施工及安裝協(xié)議。存款人可

以依照國家現(xiàn)金管理的關于規(guī)定從該賬戶支取現(xiàn)金。

（十）全國性的企業(yè)集團所屬機構眾多，且所屬機構按《辦

法》和《實施細則》規(guī)定不具備獨立開戶主體資格/資質的，

企業(yè)集團總公司或集團內的法人單位在異地以總公司名稱或法

人單位名稱加所屬機構名稱開立收入?yún)R繳和業(yè)務支出專用存款

賬戶時，按規(guī)定需提供總公司或法人單位營業(yè)執(zhí)照正本原件、基

本存款賬戶開戶許可證原件、總公司或法人單位負責人身份證

件原件。

四、臨時存款賬戶

（一）非臨時機構臨時賬戶

1.開立異地建筑施工及安裝單位的臨時存款賬戶需要提交

的開戶資料文件資料：

企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼證、稅務登記證、機構

信用代碼證正、副本；法定代表人身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查資料文件

資料；如非法定代表人或單位負責人直接辦理，應提供法定代

表人出具的授權書、被授權人身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查資料文件資

料；基本存款賬戶開戶許可證正本；建設主管部門核發(fā)的許可證

或建筑施工及安裝協(xié)議；《建筑施工企業(yè)以建筑施工企業(yè)名稱

后加項目部名稱開立I缶時存款賬戶申請書附頁》。

注:若存款人選擇“賬戶名稱=存款人名稱+項目部名稱”，

則還需要填寫《建筑施工企業(yè)以建筑施工企業(yè)名稱后加項目部

名稱開立臨時存款賬戶申請書附頁》并提供如下資料文件資料：

項目部負責人的身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查;建筑施工及安裝單位

授權該項目部開戶的授權書；（應載明：項目部名稱、項目部負

責人姓名，以及項目部因賬戶開立、使用和撤銷而造成或產生

的所有法律責任由該建筑施工及安裝單位承擔等內容。）

2.開立異地從事臨時經營性活動單位的臨時存款賬戶需要

提供的開戶資料文件資料：

企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼證、稅務登記證、機構

信用代碼證正、副本；法定代表人或單位負責人身份證件及聯(lián)

網(wǎng)核查如非法定代表人或單位負責人直接辦理，應提供授權

書、被授權人身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查；基本存款賬戶開戶許可

證；臨時經營地工商行政管理部門的批文。

（二）臨時機構臨時存款賬戶

1.指揮部、籌備領導小組等臨時機構應提供的證明資料文

件：

政府或民政部門或行業(yè)主管部門同意其設立臨時機構的批

文；財政部門同意其開立賬戶的證明；臨時機構負責人身份證件

及聯(lián)網(wǎng)核查，如非單位負責人直接辦理，應提供授權書、被授權

人身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查。

2.攝制組應提供的證明資料文件

廣播電影電視總局頒發(fā)的拍攝許可證；備案公示或廣播電

影電視總局同意其攝制的立項資料文件；拍攝許可證上注明的拍

攝單位所有開戶資料文件資料及基本存款賬戶開戶許可證；劇

組負責人身份證件及聯(lián)網(wǎng)核查，授權他人辦理的應提供授權書，

被授權人身份證及聯(lián)網(wǎng)核查。

3.在境內從事經營活動的境外（含