風(fēng)險績效考核管理制度

風(fēng)險績效考核管理制度?一、總則（一）目的為有效識別、評估和管理公司面臨的各類風(fēng)險，確保公司目標(biāo)的實現(xiàn)，同時建立科學(xué)合理的績效考核體系，激勵員工積極參與風(fēng)險管理工作，特制定本風(fēng)險績效考核管理制度。（二）適用范圍本制度適用于公司全體員工，包括各部門管理人員、業(yè)務(wù)人員以及其他相關(guān)工作人員。（三）基本原則1.風(fēng)險導(dǎo)向原則：績效考核緊密圍繞公司風(fēng)險戰(zhàn)略和目標(biāo)，突出對風(fēng)險識別、評估、應(yīng)對等環(huán)節(jié)工作的考核。2.全面性原則：涵蓋公司各類風(fēng)險，包括但不限于市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險等，全面評估員工風(fēng)險管理工作表現(xiàn)。3.定量與定性相結(jié)合原則：通過定量指標(biāo)衡量風(fēng)險控制效果和業(yè)務(wù)績效，同時結(jié)合定性評價，綜合、客觀地評價員工工作。4.激勵與約束并重原則：明確風(fēng)險績效考核與薪酬、晉升、獎勵等掛鉤，激勵員工主動承擔(dān)風(fēng)險管理責(zé)任，同時對違規(guī)行為進行約束。二、風(fēng)險績效考核組織與職責(zé)（一）風(fēng)險管理委員會1.負責(zé)制定公司風(fēng)險戰(zhàn)略和風(fēng)險管理政策，指導(dǎo)風(fēng)險績效考核體系的建立和完善。2.審議重大風(fēng)險事項的績效考核結(jié)果，對涉及公司整體利益的風(fēng)險績效考核問題進行決策。（二）風(fēng)險管理部門1.負責(zé)制定風(fēng)險績效考核指標(biāo)和標(biāo)準(zhǔn)，收集、整理和分析風(fēng)險數(shù)據(jù)，為績效考核提供依據(jù)。2.協(xié)助各部門開展風(fēng)險識別、評估和應(yīng)對工作，對各部門風(fēng)險績效考核情況進行匯總和分析。3.參與對員工風(fēng)險績效考核結(jié)果的審核和反饋，提出改進建議。（三）各部門1.負責(zé)本部門風(fēng)險的識別、評估和應(yīng)對措施的制定與執(zhí)行，確保各項風(fēng)險管理工作落實到位。2.按照公司風(fēng)險績效考核要求，定期報送本部門風(fēng)險績效考核相關(guān)數(shù)據(jù)和報告。3.根據(jù)風(fēng)險績效考核結(jié)果，對本部門員工進行激勵和約束，促進部門風(fēng)險管理水平提升。（四）人力資源部門1.將風(fēng)險績效考核結(jié)果與員工薪酬、晉升、獎勵等掛鉤，落實相關(guān)激勵措施。2.協(xié)助風(fēng)險管理部門開展風(fēng)險績效考核工作，提供必要的人力資源支持和服務(wù)。三、風(fēng)險績效考核指標(biāo)體系（一）風(fēng)險識別指標(biāo)1.風(fēng)險事件發(fā)現(xiàn)數(shù)量：統(tǒng)計員工在一定時期內(nèi)發(fā)現(xiàn)的各類風(fēng)險事件數(shù)量，反映其對風(fēng)險的敏感度和關(guān)注度。2.風(fēng)險識別準(zhǔn)確率：對員工識別出的風(fēng)險事件進行評估，計算準(zhǔn)確識別的風(fēng)險事件占比，衡量其風(fēng)險識別能力。（二）風(fēng)險評估指標(biāo)1.風(fēng)險評估報告質(zhì)量：從報告內(nèi)容完整性、準(zhǔn)確性、深度等方面對員工提交的風(fēng)險評估報告進行評價。2.風(fēng)險評估方法運用合理性：考察員工在風(fēng)險評估過程中所采用的方法是否符合公司規(guī)定和實際情況，是否有效評估風(fēng)險程度。（三）風(fēng)險應(yīng)對指標(biāo)1.風(fēng)險應(yīng)對措施有效性：評估員工提出的風(fēng)險應(yīng)對措施在降低風(fēng)險影響、實現(xiàn)風(fēng)險控制目標(biāo)方面的實際效果。2.風(fēng)險應(yīng)對成本效益比：計算風(fēng)險應(yīng)對措施實施成本與取得的收益之比，衡量風(fēng)險應(yīng)對的經(jīng)濟性。（四）風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)1.風(fēng)險監(jiān)控頻率：統(tǒng)計員工對關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)的監(jiān)控次數(shù)，體現(xiàn)其對風(fēng)險變化的跟蹤力度。2.風(fēng)險預(yù)警及時性：根據(jù)風(fēng)險監(jiān)控結(jié)果，評估員工在風(fēng)險指標(biāo)超出閾值時及時發(fā)出預(yù)警的情況。（五）風(fēng)險管理協(xié)同指標(biāo)1.跨部門風(fēng)險協(xié)作參與度：評價員工在跨部門風(fēng)險管理項目中的參與程度和貢獻大小。2.風(fēng)險管理知識分享與培訓(xùn)參與度：統(tǒng)計員工參與風(fēng)險管理知識分享活動和內(nèi)部培訓(xùn)的情況，反映其學(xué)習(xí)和傳播風(fēng)險管理知識的積極性。四、風(fēng)險績效考核標(biāo)準(zhǔn)（一）風(fēng)險識別指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)1.風(fēng)險事件發(fā)現(xiàn)數(shù)量優(yōu)秀：每月發(fā)現(xiàn)[X]個及以上有價值的風(fēng)險事件。良好：每月發(fā)現(xiàn)[X1]個風(fēng)險事件。合格：每月發(fā)現(xiàn)[X2]個風(fēng)險事件。不合格：每月發(fā)現(xiàn)風(fēng)險事件數(shù)量低于[X2]個。2.風(fēng)險識別準(zhǔn)確率優(yōu)秀：準(zhǔn)確率達到[X]%及以上。良好：準(zhǔn)確率在[X5]%[X]%之間。合格：準(zhǔn)確率在[X10]%[X5]%之間。不合格：準(zhǔn)確率低于[X10]%。（二）風(fēng)險評估指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)1.風(fēng)險評估報告質(zhì)量優(yōu)秀：報告內(nèi)容全面、準(zhǔn)確、深入，對風(fēng)險分析透徹，提出的建議具有高度可行性，得[X]分及以上。良好：報告質(zhì)量較高，基本涵蓋關(guān)鍵要素，分析較準(zhǔn)確，建議具有一定可行性，得[X5]分[X]分。合格：報告內(nèi)容基本完整，風(fēng)險分析和建議基本合理，得[X10]分[X5]分。不合格：報告存在明顯缺陷，內(nèi)容不完整或分析不準(zhǔn)確，建議缺乏可行性，得分低于[X10]分。2.風(fēng)險評估方法運用合理性優(yōu)秀：能熟練運用多種科學(xué)合理的評估方法，準(zhǔn)確評估風(fēng)險程度，得[X]分及以上。良好：能正確運用常見評估方法，評估結(jié)果較準(zhǔn)確，得[X5]分[X]分。合格：能運用基本評估方法進行風(fēng)險評估，但方法運用不夠靈活或存在一定偏差，得[X10]分[X5]分。不合格：評估方法選擇不當(dāng)，導(dǎo)致評估結(jié)果嚴重失準(zhǔn)，得分低于[X10]分。（三）風(fēng)險應(yīng)對指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)1.風(fēng)險應(yīng)對措施有效性優(yōu)秀：采取的應(yīng)對措施有效降低風(fēng)險影響，風(fēng)險指標(biāo)明顯改善，達到預(yù)期控制目標(biāo)，得[X]分及以上。良好：應(yīng)對措施取得較好效果，風(fēng)險得到一定程度控制，得[X5]分[X]分。合格：應(yīng)對措施有一定作用，但風(fēng)險控制效果未達到預(yù)期，得[X10]分[X5]分。不合格：應(yīng)對措施無效，風(fēng)險狀況未得到改善甚至惡化，得分低于[X10]分。2.風(fēng)險應(yīng)對成本效益比優(yōu)秀：成本效益比低于[X]，即收益顯著大于成本，得[X]分及以上。良好：成本效益比在[X0.2][X]之間，收益與成本較為合理，得[X5]分[X]分。合格：成本效益比在[X0.5][X0.2]之間，基本符合成本控制要求，得[X10]分[X5]分。不合格：成本效益比高于[X0.5]，成本過高，得分低于[X10]分。（四）風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)1.風(fēng)險監(jiān)控頻率優(yōu)秀：每周對關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)監(jiān)控次數(shù)達到[X]次及以上。良好：每周監(jiān)控次數(shù)在[X1][X]次之間。合格：每周監(jiān)控次數(shù)在[X2][X1]次之間。不合格：每周監(jiān)控次數(shù)低于[X2]次。2.風(fēng)險預(yù)警及時性優(yōu)秀：在風(fēng)險指標(biāo)超出閾值后[X]小時內(nèi)及時發(fā)出預(yù)警，且預(yù)警信息準(zhǔn)確、詳細。良好：在[X2][X]小時內(nèi)發(fā)出預(yù)警，預(yù)警信息基本完整。合格：在[X4][X2]小時內(nèi)發(fā)出預(yù)警，但預(yù)警信息存在一定欠缺。不合格：超過[X4]小時才發(fā)出預(yù)警，或預(yù)警信息嚴重不準(zhǔn)確。（五）風(fēng)險管理協(xié)同指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)1.跨部門風(fēng)險協(xié)作參與度優(yōu)秀：積極主動參與多個跨部門風(fēng)險管理項目，發(fā)揮重要作用，提出有價值的建議和方案，得[X]分及以上。良好：參與部分跨部門項目，能較好完成分配任務(wù)，有一定貢獻，得[X5]分[X]分。合格：參與跨部門項目表現(xiàn)一般，能基本配合工作，得[X10]分[X5]分。不合格：對跨部門項目參與度低，配合不積極，得分低于[X10]分。2.風(fēng)險管理知識分享與培訓(xùn)參與度優(yōu)秀：主動分享風(fēng)險管理知識[X]次及以上，積極參與內(nèi)部培訓(xùn)并取得優(yōu)異成績，得[X]分及以上。良好：分享知識[X1][X]次，認真參與培訓(xùn)，表現(xiàn)較好，得[X5]分[X]分。合格：分享知識[X2][X1]次，參與培訓(xùn)基本達到要求，得[X10]分[X5]分。不合格：分享知識次數(shù)低于[X2]次，對培訓(xùn)不重視，得分低于[X10]分。五、風(fēng)險績效考核周期風(fēng)險績效考核周期為自然年度，每年年初制定詳細的考核計劃，明確各階段考核任務(wù)和時間節(jié)點。在年度內(nèi)，根據(jù)風(fēng)險事件發(fā)生情況、風(fēng)險管理工作進展等進行定期和不定期考核，年度末進行全面總結(jié)和評價，確定最終考核結(jié)果。六、風(fēng)險績效考核流程（一）員工自評員工根據(jù)本人在考核周期內(nèi)的風(fēng)險管理工作表現(xiàn)，對照風(fēng)險績效考核指標(biāo)和標(biāo)準(zhǔn)，進行自我評估，填寫自評表，提交書面總結(jié)和相關(guān)證明材料。（二）部門初評各部門負責(zé)人組織對本部門員工的風(fēng)險績效考核工作，收集員工自評材料，結(jié)合日常工作表現(xiàn)、部門內(nèi)部評價等，對員工進行初步評分和評價，形成部門初評報告。（三）風(fēng)險管理部門審核風(fēng)險管理部門收到各部門初評報告后，對相關(guān)數(shù)據(jù)和信息進行審核，核實風(fēng)險事件發(fā)現(xiàn)、評估、應(yīng)對等工作的真實性和準(zhǔn)確性。如有疑問，與相關(guān)部門和員工進行溝通核實。（四）綜合評審風(fēng)險管理委員會組織召開綜合評審會議，聽取風(fēng)險管理部門審核情況匯報，對各部門員工的風(fēng)險績效考核結(jié)果進行審議。結(jié)合公司整體風(fēng)險狀況和業(yè)績目標(biāo)完成情況，對考核結(jié)果進行綜合平衡和調(diào)整。（五）結(jié)果反饋與溝通人力資源部門將最終的風(fēng)險績效考核結(jié)果反饋給各部門和員工。如員工對考核結(jié)果有異議，可在規(guī)定時間內(nèi)提出申訴，風(fēng)險管理部門和相關(guān)部門進行調(diào)查和解釋，必要時組織復(fù)評。七、風(fēng)險績效考核結(jié)果應(yīng)用（一）薪酬調(diào)整1.根據(jù)風(fēng)險績效考核結(jié)果，對員工薪酬進行調(diào)整。考核結(jié)果為優(yōu)秀的員工，給予較大幅度的薪酬提升，如[X]%[X]%；良好的員工，給予適度薪酬增長，如[X]%[X]%；合格的員工，維持現(xiàn)有薪酬水平；不合格的員工，根據(jù)情況進行降薪處理，降薪幅度為[X]%[X]%。2.設(shè)立風(fēng)險管理專項獎勵薪酬，對在風(fēng)險管理工作中表現(xiàn)突出、為公司顯著降低風(fēng)險損失的員工給予額外獎勵，獎金金額根據(jù)貢獻大小確定。（二）晉升與獎勵1.在員工晉升選拔中，風(fēng)險績效考核結(jié)果作為重要參考依據(jù)。優(yōu)先考慮風(fēng)險績效考核優(yōu)秀的員工，同等條件下，風(fēng)險績效表現(xiàn)突出者將獲得晉升機會。2.對風(fēng)險績效考核成績優(yōu)異的員工，授予"風(fēng)險管理優(yōu)秀員工"等榮譽稱號，并給予公開表彰和獎勵，如頒發(fā)榮譽證書、獎品等。（三）培訓(xùn)與發(fā)展1.根據(jù)風(fēng)險績效考核結(jié)果，分析員工在風(fēng)險管理知識和技能方面的薄弱環(huán)節(jié)，為員工制定個性化的培訓(xùn)計劃。對于考核結(jié)果不理想的員工，安排更多的專業(yè)培訓(xùn)課程，幫助其提升風(fēng)險管理能力。2.在職業(yè)發(fā)展規(guī)劃方面，為風(fēng)險績效考核優(yōu)秀的員工提供更廣闊的發(fā)展空間和晉升通道，如安排擔(dān)任重要風(fēng)險管理崗位或參與公司戰(zhàn)略層面的風(fēng)險管理項目；對于考核不達標(biāo)且經(jīng)培訓(xùn)仍無明顯改善的員工，進行崗位調(diào)整或采取其他激勵措施，促使其改進。（四）約束與懲罰1.對于在風(fēng)險績效考核中連續(xù)不合格或出現(xiàn)重大風(fēng)險失誤的員工，進行警告、誡勉談話等處理。如因個人原因?qū)е鹿驹馐苤卮箫L(fēng)險損失，將按照公司相關(guān)規(guī)定追究其責(zé)任，包括經(jīng)濟賠償、降職、辭退等。2.將風(fēng)險績效考核結(jié)果與員工的績效檔案相結(jié)合，作為員工長期職業(yè)發(fā)展的重要記錄，為公司全面了解員工綜合素質(zhì)和工作表現(xiàn)提供依據(jù)。八、附則（一）制度解釋權(quán)本制度由公司風(fēng)險管理部門負責(zé)解釋。在執(zhí)行過程中，如遇特殊情況或需要