2020證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)真題及答案

試卷科目：證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)2020證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)真題及答案PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages2020證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)真題及答案第1部分：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題，共94題，每題只有一個(gè)正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.中央銀行是代表一國(guó)政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實(shí)施金融監(jiān)管的重要機(jī)構(gòu)。中央銀行作為證券發(fā)行主體,()。A)既可以發(fā)行股票，也可以發(fā)行債券B)不可以發(fā)行股票，但可以發(fā)行債券C)可以發(fā)行股票，但不可以發(fā)行債券D)既不可以發(fā)行股票，也不可以發(fā)行債券答案:A解析:P118-121中央銀行是代表一國(guó)政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實(shí)施金融監(jiān)管的重要機(jī)構(gòu)。中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及兩類證券：第一類是中央銀行股票。在一些國(guó)家（如美國(guó)），中央銀行采取了股份制組織結(jié)構(gòu)，通過(guò)發(fā)行股票募集資金，但是，中央銀行的股東并不享有決定中央銀行政策的權(quán)利，只能按期收取固定的紅利，其股票類似于優(yōu)先股。第二類是中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券。[單選題]2.政府機(jī)構(gòu)投資者中的()可以通過(guò)國(guó)家控股，參股來(lái)支配更多社會(huì)資源.A)財(cái)政部B)平準(zhǔn)基金C)中央銀行D)國(guó)有資產(chǎn)管理部門(mén)答案:D解析:P123-137我國(guó)國(guó)有資產(chǎn)管理部門(mén)或其授權(quán)部門(mén)持有國(guó)有股，履行國(guó)有資產(chǎn)的保值增值和通過(guò)國(guó)家控股、參股來(lái)支配更多社會(huì)資源的職責(zé)。[單選題]3.在證券市場(chǎng)上，資金的供給者是()A)證券發(fā)行人B)證券中介機(jī)構(gòu)C)證券投資者D)證券交易所答案:C解析:P121-122證券市場(chǎng)投資者是證券市場(chǎng)的資金供給者。[單選題]4.下列不屬于衍生品市場(chǎng)的是()A)期貨市場(chǎng)B)期權(quán)市場(chǎng)C)互換市場(chǎng)D)貨幣市場(chǎng)答案:D解析:P7-10常見(jiàn)的衍生工具包括遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)、互換等.[單選題]5.下列關(guān)于城市商業(yè)銀行特點(diǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()A)通常在特定區(qū)域從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)B)依靠地域優(yōu)勢(shì)與當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展水平C)各項(xiàng)業(yè)務(wù)均衡發(fā)展D)主要針對(duì)當(dāng)?shù)仄髽I(yè)和居民需求提供金融服務(wù)。答案:C解析:P60-79城市商業(yè)銀行通常在特定的區(qū)域從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)，依靠地緣優(yōu)勢(shì)、當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展水平，重點(diǎn)針對(duì)當(dāng)?shù)仄髽I(yè)和居民的需求提供金融產(chǎn)品和服務(wù)。[單選題]6.關(guān)于轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中持券信息披露義務(wù)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()A)證券金融公司通過(guò)轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶持有的證券不計(jì)入其自有證券B)證券金融公司無(wú)須因轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶內(nèi)證券數(shù)量的變動(dòng)而履行信息報(bào)告、披露或者要約收購(gòu)義務(wù)C)證券公司通過(guò)其自營(yíng)證券賬戶、融券專用證券賬戶和轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券明細(xì)賬戶合計(jì)持有一家上市公司股票及其權(quán)益的數(shù)量或者其增減變動(dòng)達(dá)到規(guī)定比例時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法履行信息報(bào)告、披露或者要約收購(gòu)義務(wù)D)有一致行動(dòng)人的，一致行動(dòng)人與證券公司持有的股票及其權(quán)益的數(shù)量分開(kāi)計(jì)算答案:D解析:P165-178有一致行動(dòng)人的，一致行動(dòng)人與證券公司持有的股票及其權(quán)益的數(shù)量合并計(jì)算。[單選題]7.()、司法部及地方司法行政機(jī)關(guān)依法對(duì)律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理。A)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)B)證券交易所C)工商管理部門(mén)D)律師協(xié)會(huì)答案:A解析:P165-178中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)、司法部及地方司法行政機(jī)關(guān)依法對(duì)律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理。律師協(xié)會(huì)依照章程和律師行業(yè)規(guī)范對(duì)律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)進(jìn)行自律管理。[單選題]8.資產(chǎn)支持證券是以()為基礎(chǔ)發(fā)行證券。A)股票B)債券C)特定的資產(chǎn)池D)企業(yè)答案:C解析:P315-328在資產(chǎn)證券化過(guò)程中發(fā)行的以資產(chǎn)池為基礎(chǔ)的證券被稱為?資產(chǎn)支持證券?。[單選題]9.債券信用評(píng)級(jí)的主要對(duì)象是()A)企業(yè)發(fā)行的債券B)國(guó)家財(cái)政發(fā)行的國(guó)庫(kù)券C)國(guó)家銀行發(fā)行的金融債券D)地方政府或非國(guó)家金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的所有有價(jià)證券答案:A解析:P358-363債券信用評(píng)級(jí)是以企業(yè)或經(jīng)濟(jì)主體發(fā)行的有價(jià)債券為對(duì)象進(jìn)行的信用評(píng)級(jí)。[單選題]10.貨幣供應(yīng)量↑→實(shí)際利率↓→投資↑→總產(chǎn)出↑，描述的是貨幣政策()A)利率傳導(dǎo)機(jī)制B)信用傳導(dǎo)機(jī)制C)資產(chǎn)價(jià)格傳導(dǎo)機(jī)制D)匯率傳導(dǎo)機(jī)制答案:A解析:P79-90利率傳導(dǎo)機(jī)制。以利率為渠道是傳統(tǒng)凱恩斯主義學(xué)派貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的核心觀點(diǎn)。在這一傳導(dǎo)機(jī)制中，核心的變量為利率。貨幣政策的作用過(guò)程，先是通過(guò)貨幣供應(yīng)量的變動(dòng)影響利率水平，再經(jīng)過(guò)利率水平的變動(dòng)改變投資活動(dòng)水平，最后導(dǎo)致收入和產(chǎn)出水平的變動(dòng)。貨幣政策對(duì)收入水平影響的大小取決于：貨幣政策對(duì)貨幣供應(yīng)量的影響，這取決于基礎(chǔ)貨幣和貨幣乘數(shù)；利率對(duì)投資水平的影響；投資水平對(duì)收入的影響，這取決于投資乘數(shù)的大小。其基本思路可以表示為：貨幣供應(yīng)量↑→實(shí)際利率↓→投資↑→總產(chǎn)出↑[單選題]11.根據(jù)《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》，發(fā)行人申請(qǐng)?jiān)谏虾ＷC券交易所科創(chuàng)板上市的上市條件不包括()。A)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的發(fā)行條件B)發(fā)行后股本總額不低于人民幣500萬(wàn)元C)首次公開(kāi)發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上，公司股本總額超過(guò)人民幣4億元的首次公開(kāi)發(fā)行股份的比例為10%以上D)市值及財(cái)務(wù)指標(biāo)滿足規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)答案:B解析:P109-116根據(jù)《上海證券交易所科創(chuàng)板股票上市規(guī)則》(以下簡(jiǎn)稱《上市規(guī)則》)，發(fā)行人申請(qǐng)?jiān)谏虾ＷC券交易所科創(chuàng)板上市，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：(1)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的發(fā)行條件；(2)發(fā)行后股本總額不低于人民幣3000萬(wàn)元；(3)首次公開(kāi)發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上；公司股本總額超過(guò)人民幣4億元的，首次公開(kāi)發(fā)行股份的比例為10%以上；(4)市值及財(cái)務(wù)指標(biāo)滿足規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；(5)上海證券交易所規(guī)定的其他上市條件。[單選題]12.從融資需求方的角度來(lái)看，我國(guó)企業(yè)數(shù)量眾多，()不屬于按行業(yè)類型劃分的類型。A)傳統(tǒng)型B)創(chuàng)業(yè)型C)成長(zhǎng)型D)高科技型答案:C解析:P99-100由于我國(guó)企業(yè)數(shù)量眾多，如按行業(yè)類型劃分，可將企業(yè)分為傳統(tǒng)型、創(chuàng)業(yè)型、高科技型等類型。[單選題]13.以下關(guān)于股票分割與合并的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()A)股票分割與合并，不改變每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重B)從理論來(lái)說(shuō)，股票分割與合并都不會(huì)影響股東所持股票的市值C)事實(shí)上，股票分割與合并通常會(huì)刺激股價(jià)上升或下降D)股票合并后，對(duì)股票的流動(dòng)性和估值均不會(huì)產(chǎn)生影響答案:D解析:P199-208并股后，流動(dòng)性有可能提高，導(dǎo)致估值上調(diào)[單選題]14.做市商在其所報(bào)的價(jià)位上接受投資者的買(mǎi)賣要求，以()與投資者交易。A)客戶資金B(yǎng))客戶證券C)自有資金或證券D)借入的資金或證券答案:C解析:P234-237做市商在其所報(bào)的價(jià)位上接受投資者的買(mǎi)賣要求，以其自有資金或證券與投資者交易。[單選題]15.國(guó)外金融機(jī)構(gòu)在我國(guó)發(fā)行的人民幣債券稱為()A)熊貓債券B)揚(yáng)基債券C)武士債券D)龍債券答案:A解析:P312-315在中國(guó)發(fā)行的以人民幣計(jì)價(jià)的外國(guó)債券被稱為?熊貓債券?。[單選題]16.根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，不能作為證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的是()A)不動(dòng)產(chǎn)證券化B)應(yīng)收賬款證券化C)信貸資產(chǎn)證券化D)P2P資產(chǎn)證券化答案:D解析:P315-328根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)分類。根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，可以將資產(chǎn)證券化劃分為不動(dòng)產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來(lái)收益證券化(如高速公路收費(fèi))、債券組合證券化等類別。[單選題]17.下列關(guān)于基金銷售服務(wù)費(fèi)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()A)基金銷售服務(wù)費(fèi)用于基金的持續(xù)營(yíng)銷和為基金份額持有人提供服務(wù)B)基金銷售服務(wù)費(fèi)從基金財(cái)產(chǎn)中按一定比例計(jì)提C)我國(guó)的貨幣市場(chǎng)基金通常申購(gòu)和贖回費(fèi)為0D)基金銷售服務(wù)費(fèi)的計(jì)提比率一般不高于0.15%答案:D解析:P397-402基金管理人可以從開(kāi)放式基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提一定比例的銷售服務(wù)費(fèi)，例如我國(guó)的貨幣市場(chǎng)基金，通常申購(gòu)和贖回費(fèi)為0。一般從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提不高于0.25%的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷售和為基金份額持有人提供服務(wù)。[單選題]18.目前，我國(guó)的開(kāi)放式基金的估值頻率為()估值A(chǔ))每個(gè)交易日B)每?jī)蓚€(gè)交易日C)每三個(gè)交易日D)每五個(gè)交易日答案:A解析:P404-406基金一般都按照固定的時(shí)間間隔對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，通常相關(guān)法規(guī)會(huì)規(guī)定一個(gè)最小的估值頻率。我國(guó)的開(kāi)放式基金于每個(gè)交易日估值，并不晚于下一交易日公告份額凈值；封閉式基金和定期開(kāi)放式基金的封閉期每個(gè)交易日都進(jìn)行估值，但每周披露一次基金份額凈值。[單選題]19.以下不屬于利率金融衍生工具的是()A)遠(yuǎn)期利率協(xié)議B)利率期權(quán)C)信用聯(lián)結(jié)票據(jù)D)利率互換答案:C解析:P429-431利率衍生工具是指以利率或利率的載體為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括遠(yuǎn)期利率協(xié)議、利率期貨、利率期權(quán)、利率互換以及上述合約的混合交易合約。[單選題]20.關(guān)于中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的歷史沿革，下列說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()A)1991年8月28日，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)成立，并召開(kāi)第一次會(huì)員大會(huì)，但在《證券法》頒布以前，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)缺乏明確的法律地位和應(yīng)有的管理權(quán)力B)1999年12月，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)召開(kāi)第二屆會(huì)員大會(huì)，選舉產(chǎn)生了新的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),通過(guò)了新的章程，進(jìn)一步明確將行業(yè)自律作為協(xié)會(huì)工作的首要任務(wù)C)2011年初，在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的指導(dǎo)下，證券投資基金專業(yè)委員會(huì)開(kāi)始籌備，2012年6月6日，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)從證券業(yè)協(xié)會(huì)正式獨(dú)立出來(lái)D)2007年以來(lái)，隨著證券市場(chǎng)的規(guī)范發(fā)展和市場(chǎng)監(jiān)管手段的不斷完善，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)著力加強(qiáng)行業(yè)自律，行業(yè)服務(wù)和行業(yè)基礎(chǔ)建設(shè)，履行?自律，服務(wù)，傳導(dǎo)?三大職能，調(diào)動(dòng)和聚集全行業(yè)的的力量答案:C解析:P184-1872001年8月，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公會(huì)成立，行使證券投資基金行業(yè)的自律管理職能。2002年12月，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委員會(huì)成立。2007年，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員部成立。2011年初，在《證券投資基金法》修訂思想的指導(dǎo)下，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)開(kāi)始籌備；2012年6月6日，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)從證券業(yè)協(xié)會(huì)正式獨(dú)立出來(lái)。[單選題]21.下列關(guān)于基金運(yùn)作的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()A)基金的運(yùn)作包括基金的募集、投資管理、資產(chǎn)托管、基金份額登記與交易，基金財(cái)產(chǎn)的估值與會(huì)計(jì)核算等多個(gè)環(huán)節(jié)B)在基金運(yùn)作中，基金管理人居于主導(dǎo)和核心地位，基金的投資管理最能體現(xiàn)管理人的價(jià)值C)從基金管理人的角度看，基金運(yùn)作可分為基金的基金的市場(chǎng)營(yíng)銷、投資管理、和后臺(tái)管理三大部分D)基金的投資管理做好了，為基金投資者賺取了好的收益，其他環(huán)節(jié)就能自然而然就好答案:D解析:P394基金的運(yùn)作包括基金的募集、基金投資管理、基金資產(chǎn)托管、基金份額的登記與交易、基金資產(chǎn)的估值與會(huì)計(jì)核算、基金的信息披露以及其他相關(guān)環(huán)節(jié)。在基金運(yùn)作中，基金管理人居主導(dǎo)與核心位置。從基金管理人的角度看，基金運(yùn)作可分為基金的市場(chǎng)營(yíng)銷、投資管理與后臺(tái)管理三大部分。基金的市場(chǎng)營(yíng)銷主要涉及基金份額的募集與客戶服務(wù)，基金的投資管理則體現(xiàn)了管理人的價(jià)值。[單選題]22.公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)經(jīng)()注冊(cè)A)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)C)中國(guó)證監(jiān)會(huì)D)滬深交易所答案:C解析:P416-419公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)。未經(jīng)注冊(cè)，不得公開(kāi)或者變相公開(kāi)募集基金?；鹉技跐M，達(dá)到設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)。[單選題]23.下列屬于風(fēng)險(xiǎn)管理本質(zhì)特征的是()A)損失管理B)事前管理C)盈利管理D)事后管理答案:B解析:P491-492風(fēng)險(xiǎn)管理不等于損失管理，其本質(zhì)特征是事前管理。[單選題]24.兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱之為()A)結(jié)構(gòu)化金融衍生工具B)金融互換C)金融期權(quán)D)金融期貨答案:B解析:P429-431金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易。[單選題]25.世界各國(guó)對(duì)證券公司的劃分和稱呼不盡相同。美國(guó)的通俗稱謂是()A)證券經(jīng)紀(jì)商B)商人銀行C)證券銀行D)投資銀行答案:D解析:P142-151世界各國(guó)對(duì)證券公司的劃分和稱呼不盡相同，美國(guó)的通俗稱謂是?投資銀行?，英國(guó)則稱為?商人銀行?。以德國(guó)為代表的一些國(guó)家實(shí)行銀行業(yè)與證券業(yè)混業(yè)經(jīng)營(yíng)，通常由銀行設(shè)立公司從事證券業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)。日本等一些國(guó)家和我國(guó)一樣，將專營(yíng)證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)稱為證券公司。[單選題]26.我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的主要手段是()A)法律手段B)經(jīng)濟(jì)手段C)行政手段D)窗口指導(dǎo)答案:A解析:P195-196法律手段是通過(guò)建立完善的證券法律、法規(guī)體系和嚴(yán)格執(zhí)法來(lái)實(shí)現(xiàn)的。這是證券市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)的主要手段，具有較強(qiáng)的威懾力和約束力。[單選題]27.下列關(guān)于外資股的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()A)外資股可分為境內(nèi)上市外資股和境外上市外資股B)境內(nèi)上市外資股也被稱為B股C)境外上市外資股主要由H股、N股、S股等構(gòu)成D)紅籌股屬于外資股，是內(nèi)地企業(yè)進(jìn)入國(guó)際資本市場(chǎng)籌資的重要渠道答案:D解析:P215-218需要說(shuō)明的是，紅籌股不屬于外資股。紅籌股是指在中國(guó)境外注冊(cè)、在香港上市，但主要業(yè)務(wù)在中國(guó)內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來(lái)自中國(guó)內(nèi)地公司的股票。[單選題]28.影響股票投資價(jià)值的內(nèi)部因素是()A)宏觀經(jīng)濟(jì)B)行業(yè)或區(qū)域競(jìng)爭(zhēng)結(jié)構(gòu)C)市場(chǎng)波動(dòng)D)股利政策答案:D解析:P269-277影響股票投資價(jià)值的內(nèi)部因素主要包括公司凈資產(chǎn)、盈利水平、股利政策、股份分割、增資和減資以及并購(gòu)重組等。[單選題]29.下列各項(xiàng)中，一般不被認(rèn)為是信用違約互換交易主要風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源的是()A)較高的杠桿性B)參考信用工具的價(jià)格波動(dòng)性C)信用保護(hù)的買(mǎi)方無(wú)需真正持有作為參考的信用工具D)場(chǎng)外市場(chǎng)缺乏充分的信息披露和監(jiān)管答案:B解析:P458-460CDS交易的危險(xiǎn)來(lái)自三個(gè)方面：1、具有較高的杠桿性；2、因?yàn)樾庞帽Ｗo(hù)的買(mǎi)方并不需要真正持有作為參考的信用工具（常見(jiàn)的有按揭貸款、按揭支持證券、各國(guó)國(guó)債及公司債券或者債券組合、債券指數(shù)）；3、因?yàn)閳?chǎng)外市場(chǎng)缺乏充分的信息披露和監(jiān)管。[單選題]30.下列關(guān)于金融期權(quán)主要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()A)認(rèn)購(gòu)期權(quán)的Delta值為正B)認(rèn)沽期權(quán)的Delta值為正C)認(rèn)購(gòu)期權(quán)的Rho值為正D)認(rèn)沽期權(quán)的Vega值為正答案:B解析:P465-466Delta值反映期權(quán)標(biāo)的證券價(jià)格變化對(duì)期權(quán)價(jià)格的影響程度。標(biāo)的證券價(jià)格與認(rèn)購(gòu)期權(quán)價(jià)值為正相關(guān)關(guān)系，與認(rèn)沽期權(quán)價(jià)值為負(fù)相關(guān)關(guān)系。Rho值反映無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率變化對(duì)期權(quán)價(jià)格的影響程度。市場(chǎng)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率與認(rèn)購(gòu)期權(quán)價(jià)值為正相關(guān)，與認(rèn)沽期權(quán)為負(fù)相關(guān)。Vega值反映合約標(biāo)的證券價(jià)格波動(dòng)率變化對(duì)期權(quán)價(jià)值的影響程度。波動(dòng)率與認(rèn)購(gòu)、認(rèn)沽期權(quán)價(jià)值均為正相關(guān)關(guān)系。[單選題]31.資產(chǎn)證券化最早起源于()A)美國(guó)B)英國(guó)C)德國(guó)D)希臘答案:A解析:P315-328資產(chǎn)證券化自20世紀(jì)70年代在美國(guó)問(wèn)世以來(lái)，短短三十余年的時(shí)間里，得到快速發(fā)展。[單選題]32.不屬于經(jīng)常采用的貨幣政策中介目標(biāo)的是()A)銀行信貸規(guī)模B)短期貨幣市場(chǎng)利率C)貨幣供應(yīng)量D)長(zhǎng)期利率答案:B解析:P79-90經(jīng)常采用的貨幣政策中介目標(biāo)包括銀行信貸規(guī)模、貨幣供應(yīng)量、長(zhǎng)期利率等。[單選題]33.場(chǎng)外交易市場(chǎng)的功能不包括()A)拓寬融資渠道B)改善大中型企業(yè)融資環(huán)境C)為不能在證券交易所上市交易的證券提供流動(dòng)性轉(zhuǎn)讓的場(chǎng)所D)提供風(fēng)險(xiǎn)分層的金融資產(chǎn)管理渠道答案:B解析:P100-107場(chǎng)外交易市場(chǎng)是我國(guó)多層次資本市場(chǎng)體系的重要組成部分，主要具備以下功能：(1)拓寬融資渠道，改善中小企業(yè)融資環(huán)境。(2)為不能在證券交易所上市交易的證券提供流通轉(zhuǎn)讓的場(chǎng)所。(3)提供風(fēng)險(xiǎn)分層的金融資產(chǎn)管理渠道。[單選題]34.優(yōu)先股一般情況下沒(méi)有表決權(quán)，只有在特殊環(huán)境下，如()A)普通股票股東缺席時(shí)B)經(jīng)董事會(huì)表決準(zhǔn)許后C)討論涉及優(yōu)先股票股東權(quán)益的議案時(shí)D)經(jīng)監(jiān)事會(huì)允許后答案:C解析:P211-215雖然優(yōu)先股股東一般不參與公司經(jīng)營(yíng)決策，表決權(quán)受到限制，但并不代表優(yōu)先股股東沒(méi)有表決權(quán)。根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于開(kāi)展優(yōu)先股試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)》，優(yōu)先股股東在以下兩種情況下具有表決權(quán)。一種情況是公司對(duì)與優(yōu)先股股東利益切身相關(guān)的重大事項(xiàng)進(jìn)行表決時(shí)，優(yōu)先股股東享有表決權(quán)。另一種情況是由于公司長(zhǎng)期未按約定分配股息，優(yōu)先股股東恢復(fù)到與普通股股東同樣的表決權(quán)。[單選題]35.關(guān)于股票，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()A)股份有限公司的資本劃分為股份，每一份股份的金額相等B)同種類的每一股份具有同等權(quán)利C)股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司凈資產(chǎn)的所有權(quán)D)股票是設(shè)權(quán)證券答案:D解析:P199-208股票代表的是股東權(quán)利，它的發(fā)行是以股份的存在為條件的，股票只是把已存在的股東權(quán)利表現(xiàn)為證券的形式，它的作用不是創(chuàng)造股東的權(quán)利，而是證明股東的權(quán)利。所以說(shuō)，股票是證權(quán)證券。[單選題]36.下列關(guān)于深圳證券交易所托管制度中?隨處通買(mǎi)?的說(shuō)法，正確的()A)也在上海證券交易所市場(chǎng)實(shí)行B)指投資者可以利用同一證券賬戶，在國(guó)內(nèi)任意一家券商托管部買(mǎi)入證券C)指投資者可以利用同一證券賬戶，在其開(kāi)戶券商的任意一家營(yíng)業(yè)部買(mǎi)入證券D)指投資者可以利用同一證券賬戶，在國(guó)內(nèi)任意一家證券營(yíng)業(yè)部買(mǎi)入證券答案:D解析:P238-246深圳證券交易所交易證券的托管制度。深圳證券交易所交易證券的托管制度可概括為：自動(dòng)托管，隨處通買(mǎi)，哪買(mǎi)哪賣，轉(zhuǎn)托不限。深圳證券市場(chǎng)投資者的證券托管是自動(dòng)實(shí)現(xiàn)的，投資者在哪家證券營(yíng)業(yè)部買(mǎi)入證券，這些證券就自動(dòng)托管在哪家證券營(yíng)業(yè)部。投資者可以以同一證券賬戶在單個(gè)或多個(gè)會(huì)員的不同證券營(yíng)業(yè)部買(mǎi)入證券。投資者買(mǎi)入的證券可以通過(guò)原買(mǎi)入證券的交易單元委托賣出，也可以向原買(mǎi)入證券的交易單元發(fā)出轉(zhuǎn)托管指令，轉(zhuǎn)托管完成后，在轉(zhuǎn)入的交易單元委托賣出。[單選題]37.某股票即時(shí)揭示的賣出申報(bào)價(jià)格和數(shù)量分別為15.60元和1000股、15.50元和800股、15.35元和100股，即時(shí)揭示的買(mǎi)入申報(bào)價(jià)格和數(shù)量分別為15.25元和500股、15.20元和1000股、15.15元和800股。若此時(shí)該股票有一筆買(mǎi)入申報(bào)進(jìn)入交易系統(tǒng)，價(jià)格為15.50元，數(shù)量為600股，該筆委托的成交情況是（）。A)15.35元成交200股，15.50元成交400股B)15.35元成交100股，15.50元成交500股C)15.35元成交200股，15.50元成交300股D)15.35元成交500股，15.50元成交100股答案:B解析:P238-246連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)，成交價(jià)格的確定原則為：第一，最高買(mǎi)入申報(bào)與最低賣出申報(bào)價(jià)位相同，以該價(jià)格為成交價(jià)。第二，買(mǎi)入申報(bào)價(jià)格高于即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)。第三，賣出申報(bào)價(jià)格低于即時(shí)揭示的最高買(mǎi)入申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最高買(mǎi)入申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)。[單選題]38.股價(jià)指數(shù)是指將計(jì)算期的()與某一基期對(duì)應(yīng)值相比較的相對(duì)變化值，用以反映市場(chǎng)股票價(jià)格的相對(duì)水平。A)每股收益B)市盈率C)股本總額D)股價(jià)或市值答案:D解析:P246-255股票價(jià)格指數(shù)是用以反映整個(gè)市場(chǎng)上各種股票市場(chǎng)價(jià)格的總體水平及其變動(dòng)情況的指標(biāo)[單選題]39.下列關(guān)于憑證式國(guó)債的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()A)憑證式國(guó)債是一種可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券B)商業(yè)銀行可以申請(qǐng)加入憑證式國(guó)債承銷團(tuán)C)發(fā)售采取開(kāi)具憑證式國(guó)債收款憑證式的方式D)承銷商發(fā)售數(shù)量不得突破所承銷的國(guó)債量答案:A解析:P328-335憑證式國(guó)債是一種不可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券，由具備憑證式國(guó)債承銷團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷。[單選題]40.在一級(jí)市場(chǎng)，通常ETF的最小申購(gòu)，贖回單位是()A)50萬(wàn)份或70萬(wàn)份B)50萬(wàn)份或100萬(wàn)份C)60萬(wàn)份或100萬(wàn)份D)60萬(wàn)份或150萬(wàn)份答案:B解析:P383-390ETF有?最小申購(gòu)、贖回份額?的規(guī)定，通常最小申購(gòu)、贖回單位在30萬(wàn)份、50萬(wàn)份或100萬(wàn)份，申購(gòu)、贖回必須以最小申購(gòu)、贖回單位的整數(shù)倍進(jìn)行。[單選題]41.投資人可在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所向基金管理公司申購(gòu)和贖回的基金被稱為()A)開(kāi)放式基金B(yǎng))封閉式基金C)產(chǎn)業(yè)基金D)風(fēng)險(xiǎn)基金答案:A解析:P383-390開(kāi)放式基金是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所申購(gòu)及贖回的基金。[單選題]42.證券()是指證券承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入，或者在承銷商結(jié)束是將售后或者在承銷期結(jié)束對(duì)售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷方式A)自銷B)直銷C)代銷D)包銷答案:D解析:P151-163證券承銷業(yè)務(wù)可以采取代銷或者包銷方式。證券包銷，是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷方式，前者為全額包銷，后者為余額包銷。[單選題]43.下列屬于主動(dòng)退市的情形是()A)上市公司股票被暫停上市后在規(guī)定期限內(nèi)未提出恢復(fù)上市申請(qǐng)B)上市公司股票被暫停上市后其向交易所提交的恢復(fù)上市申請(qǐng)材料不全且逾期未補(bǔ)充C)上市公司股票被暫停上市后恢復(fù)上市申請(qǐng)未獲證券交易所同意D)上市公司因新設(shè)合并或者吸收合并，不再具有獨(dú)立主體資格并被注銷答案:D解析:P231-234上市公司出現(xiàn)下列情形之一的，可以向證券交易所申請(qǐng)主動(dòng)退市：(1)上市公司股東大會(huì)決議主動(dòng)撤回其股票在證券交易所的交易，并決定不再在該交易所交易；(2)上市公司股東大會(huì)決議主動(dòng)撤回其股票在證券交易所的交易，并轉(zhuǎn)而申請(qǐng)?jiān)谄渌灰讏?chǎng)所交易或轉(zhuǎn)讓；(3)上市公司向所有股東發(fā)出回購(gòu)全部股份或部分股份的要約，導(dǎo)致公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化，不再具備上市條件；(4)上市公司股東向所有其他股東發(fā)出收購(gòu)全部股份或部分股份的要約，導(dǎo)致公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化，不再具備上市條件；(5)除上市公司股東外的其他收購(gòu)人向所有股東發(fā)出收購(gòu)全部股份或部分股份的要約，導(dǎo)致公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化，不再具備上市條件；(6)上市公司因新設(shè)合并或者吸收合并，不再具有獨(dú)立主體資格并被注銷；(7)上市公司股東大會(huì)決議公司解散。[單選題]44.商業(yè)銀行次級(jí)定期債務(wù)的募方式為商業(yè)銀行向()定向募集A)機(jī)關(guān)法人B)事業(yè)法人C)企業(yè)法人D)社團(tuán)法人答案:C解析:P338-342次級(jí)定期債務(wù)的募集方式為商業(yè)銀行向目標(biāo)債權(quán)人定向募集，目標(biāo)債權(quán)人為企業(yè)法人。[單選題]45.債券現(xiàn)券買(mǎi)賣是()A)即期交易，交易雙方以債券為交易標(biāo)的，一方出讓資金，一方出讓債券，現(xiàn)券買(mǎi)賣均按凈價(jià)交易B)遠(yuǎn)期交易，交易雙方以債券為交易標(biāo)的，一方出讓資金，一方出讓債券，現(xiàn)券買(mǎi)賣均按凈價(jià)交易C)即期交易，交易雙方以債券為交易標(biāo)的，一方出讓資金，一方出讓債券，現(xiàn)券買(mǎi)賣均按全價(jià)交易D)遠(yuǎn)期交易，交易雙方以債券為交易標(biāo)的，一方出讓資金，一方出讓債券，現(xiàn)券買(mǎi)賣均按全價(jià)交易答案:A解析:P363-367現(xiàn)券買(mǎi)賣，是指交易成員約定以某一價(jià)格轉(zhuǎn)讓其持有債券的交易行為。現(xiàn)券買(mǎi)賣按凈價(jià)交易。[單選題]46.2011年1月1日，中國(guó)人民銀行發(fā)行1年期中央銀行票據(jù)，每張面值100元，年貼現(xiàn)率3.5%，2011年6月30日該中央銀行票據(jù)的理論價(jià)格約為()元。A)96.6B)98.3C)100.0D)101.1答案:B解析:P371-372(100/1.035)*(1+0.035/2)=98.309178744[單選題]47.按()分類，可以將結(jié)構(gòu)化金融產(chǎn)品分為股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品等種類A)收益保障性B)嵌入式衍生產(chǎn)品C)發(fā)行方式D)聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品答案:D解析:P482-484按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類。結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品（其收益與單只股票、股票組合或股票價(jià)格指數(shù)相聯(lián)系）、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品等種類。[單選題]48.在信用風(fēng)險(xiǎn)的衡量中，預(yù)期損失()A)等于非預(yù)期損失B)是難以量化的C)等于違約概率與違約損失率的乘積D)等于實(shí)際損失加上非預(yù)期損失答案:C解析:P502-505預(yù)期損失(ExpectedLoss,EL)又稱為期望損失，是指事前估計(jì)到的或期望的違約損失。它是LGD和PD的乘積。[單選題]49.下列有關(guān)金融期貨的說(shuō)法，正確的有()Ⅰ.金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)是對(duì)稱的Ⅱ.金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)是不對(duì)稱的Ⅲ.金融期貨交易雙方均需開(kāi)立保證金賬戶Ⅳ.金融期貨交易雙方都必須在交易所保有一定的流動(dòng)性較高的資產(chǎn)A)Ⅰ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:P461-463金融期貨交易雙方的權(quán)利與義務(wù)對(duì)稱，即對(duì)任何一方而言，都既有要求對(duì)方履約的權(quán)利，又有自己對(duì)對(duì)方履約的義務(wù)。而金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)存在著明顯的不對(duì)稱性，期權(quán)的買(mǎi)方只有權(quán)利沒(méi)有義務(wù)，而期權(quán)的賣方只有義務(wù)沒(méi)有權(quán)利。金融期貨交易雙方均需開(kāi)立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納履約保證金。而在金融期權(quán)交易中，只有期權(quán)出售者，尤其是無(wú)擔(dān)保期權(quán)的出售者才需開(kāi)立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納保證金，以保證其履約的義務(wù)。至于期權(quán)的購(gòu)買(mǎi)者，因期權(quán)合約未規(guī)定其義務(wù)，無(wú)須開(kāi)立保證金賬戶，也無(wú)須繳納保證金。金融期貨交易雙方在成交時(shí)不發(fā)生現(xiàn)金收付關(guān)系，但在成交后，由于實(shí)行逐日結(jié)算制度，交易雙方將因價(jià)格的變動(dòng)而發(fā)生現(xiàn)金流轉(zhuǎn)，即盈利一方的保證金賬戶余額將增加，而虧損一方的保證金賬戶余額將減少。當(dāng)虧損方保證金賬戶余額低于規(guī)定的維持保證金時(shí)，虧損方必須按規(guī)定及時(shí)繳納追加保證金。因此，金融期貨交易雙方都必須保有一定的流動(dòng)性較高的資產(chǎn)，以備不時(shí)之需。[單選題]50.關(guān)于一般開(kāi)放式基金的分紅方式，下列說(shuō)法正確的有()Ⅰ兩種分紅方式：現(xiàn)金分紅和紅利再投資Ⅱ現(xiàn)金分紅是默認(rèn)的分紅方式，基金投資人無(wú)需事先選擇Ⅲ紅利再投資是將投資人應(yīng)分配的凈利潤(rùn)拆算為等值的新的基金分配Ⅳ每年基金收益分配的最多次數(shù)不需要在基金合同和招募說(shuō)明書(shū)中的約定A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:D解析:P408-409我國(guó)一般開(kāi)放式基金按規(guī)定需在基金合同和招募說(shuō)明書(shū)中約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和每次基金收益分配的最低比例，同時(shí)要求基金利潤(rùn)分配后基金份額凈值不得低于面值。一般開(kāi)放式基金的分紅方式有兩種：(1)現(xiàn)金分紅。根據(jù)基金利潤(rùn)情況，基金管理人以投資者持有基金份額數(shù)量的多少，將利潤(rùn)分配給投資者。這是基金分配最普遍的形式。(2)紅利再投資。紅利再投資是指將投資人應(yīng)分配的凈利潤(rùn)折算為等值的新的基金份額記入投資人基金賬戶的分紅方式。根據(jù)有關(guān)規(guī)定，一般開(kāi)放式基金利潤(rùn)分配默認(rèn)的方式應(yīng)當(dāng)采用現(xiàn)金分紅。開(kāi)放式基金的基金份額持有人可以事先選擇分紅再投資?；鸱蓊~持有人事先未作出選擇的，基金管理人應(yīng)當(dāng)支付現(xiàn)金。[單選題]51.主板上市公司申請(qǐng)公開(kāi)發(fā)行新股，應(yīng)符合的要求有()Ⅰ業(yè)務(wù)和盈利來(lái)源相對(duì)穩(wěn)定，不存在嚴(yán)重依賴于控股股東、實(shí)際控制人的情形Ⅱ現(xiàn)有主營(yíng)業(yè)務(wù)或投資方向能夠可持續(xù)發(fā)展，行業(yè)經(jīng)營(yíng)環(huán)境和市場(chǎng)需求不存在現(xiàn)實(shí)或可預(yù)見(jiàn)的重大不利變化Ⅲ不存在可能嚴(yán)重影響公司持續(xù)經(jīng)營(yíng)的投保、訴訟、仲裁或其他重大事項(xiàng)Ⅳ最近24個(gè)月內(nèi)曾公開(kāi)發(fā)行證券的，不存在發(fā)行當(dāng)年?duì)I業(yè)收入比上年下降50%以上的情形A)Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:P221-231中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市管理辦法》規(guī)定，首次公開(kāi)發(fā)行股票并上市應(yīng)滿足以下條件：(1)發(fā)行人依法設(shè)立且持續(xù)經(jīng)營(yíng)時(shí)間在3年以上的股份有限公司。有限責(zé)任公司按原賬面凈資產(chǎn)值折股整體變更為股份有限公司的，持續(xù)經(jīng)營(yíng)時(shí)間可以從有限責(zé)任公司成立之日起計(jì)算。(2)發(fā)行人最近3年內(nèi)主營(yíng)業(yè)務(wù)和董事、高級(jí)管理人員沒(méi)有發(fā)生重大變化，實(shí)際控制人沒(méi)有發(fā)生變更。(3)發(fā)行人規(guī)范運(yùn)行。(4)最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度凈利潤(rùn)均為正數(shù)且累計(jì)超過(guò)人民幣3000萬(wàn)元，凈利潤(rùn)以扣除非經(jīng)常性損益前后較低者為計(jì)算依據(jù)。(5)最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~累計(jì)超過(guò)人民幣5000萬(wàn)元或者最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度營(yíng)業(yè)收入累計(jì)超過(guò)人民幣3億元。(6)發(fā)行前股本總額不少于人民幣3000萬(wàn)元。(7)最近一期末無(wú)形資產(chǎn)(扣除土地使用權(quán)、水面養(yǎng)殖權(quán)和采礦權(quán)等后)占凈資產(chǎn)的比例不高于20%。(8)最近一期末不存在未彌補(bǔ)虧損。(9)發(fā)行人的經(jīng)營(yíng)成果對(duì)稅收優(yōu)惠不存在嚴(yán)重依賴。(10)發(fā)行人不存在重大償債風(fēng)險(xiǎn)，不存在影響持續(xù)經(jīng)營(yíng)的擔(dān)保、訴訟以及仲裁等重大或有事項(xiàng)。(11)發(fā)行人不得有影響持續(xù)盈利能力的情形。[單選題]52.關(guān)于證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)權(quán)限，下列說(shuō)法正確的有()Ⅰ證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)證券發(fā)行人，證券公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、證券交易場(chǎng)所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查Ⅱ證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)詢問(wèn)當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對(duì)被調(diào)查的事件有關(guān)的事項(xiàng)作出說(shuō)明Ⅲ證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)查閱、復(fù)制當(dāng)事人和與被調(diào)差時(shí)間有關(guān)的單位和個(gè)人的證券交易記錄、登記過(guò)戶記錄、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料及其他相關(guān)文件和資料Ⅳ在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以限制被調(diào)查事件，當(dāng)事人的證券買(mǎi)賣，但限制的期限不得超過(guò)60個(gè)交易日A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ答案:A解析:P196-198國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)《證券法》依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列措施：(1)對(duì)證券發(fā)行人、上市公司、證券公司、證券投資基金管理公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。(2)進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場(chǎng)所調(diào)查取證。(3)詢問(wèn)當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對(duì)與被調(diào)查事件有關(guān)的事項(xiàng)作出說(shuō)明。(4)查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財(cái)產(chǎn)權(quán)登記、通訊記錄等資料。(5)查閱、復(fù)制當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的證券交易記錄、登記過(guò)戶記錄、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料及其他相關(guān)文件和資料；對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存。(6)查詢當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶；對(duì)有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金、證券等涉案財(cái)產(chǎn)或者隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以凍結(jié)或者查封。(7)在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買(mǎi)賣，但限制的期限不得超過(guò)15個(gè)交易日；案情復(fù)雜的，可以延長(zhǎng)15個(gè)交易日。[單選題]53.根基《根據(jù)國(guó)務(wù)院關(guān)于全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有關(guān)問(wèn)題的決定》，境內(nèi)符合條件的股份公司可以通主辦券商申請(qǐng)?jiān)谌珖?guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)()Ⅰ公開(kāi)轉(zhuǎn)讓股份Ⅱ進(jìn)行股份和債券融資Ⅲ進(jìn)行資產(chǎn)重組Ⅳ公開(kāi)發(fā)行股份A)Ⅰ、ⅡB)Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:D解析:P100-107根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有關(guān)問(wèn)題的決定》第一條，境內(nèi)符合條件的股份公司均可通過(guò)主辦券商申請(qǐng)?jiān)谌珖?guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌，公開(kāi)轉(zhuǎn)讓股份，進(jìn)行股權(quán)融資、債券融資、資產(chǎn)重組等，但不包括公開(kāi)發(fā)行股份。[單選題]54.申請(qǐng)發(fā)行可交換公司債券，應(yīng)該滿足下列規(guī)定()Ⅰ申請(qǐng)人應(yīng)該是符合《公司法》《證券法》規(guī)定的有限責(zé)任公司或者股份有限公司Ⅱ公司最近1年末的凈資產(chǎn)不少于人民幣5億元Ⅲ公司最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤(rùn)不少于公司債券1年的利息Ⅳ本次發(fā)行后累計(jì)公司債券余額不超過(guò)最近最這1期末凈資產(chǎn)額的40%A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ答案:A解析:P474-475申請(qǐng)發(fā)行可交換債券，應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：(1)申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)是符合《公司法》《證券法》規(guī)定的有限責(zé)任公司或者股份有限公司。(2)公司組織機(jī)構(gòu)健全，運(yùn)行良好，內(nèi)部控制制度不存在重大缺陷。(3)公司最近一期末的凈資產(chǎn)額不少于人民幣3億元。(4)公司最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤(rùn)不少于公司債券一年的利息。(5)本次發(fā)行后累計(jì)公司債券余額不超過(guò)最近一期末凈資產(chǎn)額的40%。(6)本次發(fā)行債券的金額不超過(guò)預(yù)備用于交換的股票按募集說(shuō)明書(shū)公告日前20個(gè)交易日均價(jià)計(jì)算的市值的70%,且應(yīng)當(dāng)將預(yù)備用于交換的股票設(shè)定為本次發(fā)行的公司債券的擔(dān)保物。(7)經(jīng)資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)，債券信用級(jí)別良好。(8)不存在《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》第八條規(guī)定的不得發(fā)行公司債券的情形。[單選題]55.金融衍生工具的基本特征包括()Ⅰ杠桿性Ⅱ跨期性Ⅲ不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性Ⅳ投機(jī)性A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:P426-429由金融衍生工具的定義可以看出，它們具有下列四個(gè)顯著特性：1.跨期性2.杠桿性3.聯(lián)動(dòng)性4.不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性[單選題]56.基金的募集一般要經(jīng)過(guò)一定的步驟，其中主要的是()Ⅰ注冊(cè)Ⅱ申請(qǐng)Ⅲ基金合同生效Ⅳ發(fā)售A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:A解析:P397-402基金的募集一般要經(jīng)過(guò)申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效四個(gè)步驟。[單選題]57.風(fēng)險(xiǎn)管理的流程主要包括()Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)的衡量Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)的檢測(cè)、預(yù)警與報(bào)告A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:P494-497風(fēng)險(xiǎn)管理的流程主要包括：風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別，風(fēng)險(xiǎn)的衡量，風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)，風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)、預(yù)警與報(bào)告。[單選題]58.共同發(fā)起設(shè)立中國(guó)金融期貨交易所的單位有()Ⅰ上海期貨交易所Ⅱ鄭州商品交易所Ⅲ中國(guó)證監(jiān)會(huì)Ⅳ上海證券交易所和深圳證券交易所A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:P443-458中國(guó)金融期貨交易所于2006年9月8日在上海成立，是經(jīng)國(guó)務(wù)院同意、中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，由上海期貨交易所、鄭州商品交易所、大連商品交易所、上海證券交易所和深圳證券交易所共同發(fā)起設(shè)立的中國(guó)首家公司制交易所，注冊(cè)資本為5億元人民幣。股東大會(huì)是公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)，公司設(shè)董事會(huì)，對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)，并行使股東大會(huì)授予的權(quán)力。[單選題]59.企業(yè)（公司）直接融資活動(dòng)主要有()方式Ⅰ股票融資Ⅱ債券融資Ⅲ期權(quán)融資Ⅳ權(quán)證融資A)Ⅰ、ⅡB)Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:P118-121企業(yè)（公司）直接融資活動(dòng)主要有股票融資和債券融資兩種方式。[單選題]60.關(guān)于基金監(jiān)管的意義，下列說(shuō)法正確的有()Ⅰ維護(hù)證券市場(chǎng)的良好秩序Ⅱ提高證券市場(chǎng)效率Ⅲ促進(jìn)基金市場(chǎng)規(guī)模擴(kuò)大，結(jié)構(gòu)的日益完善優(yōu)化Ⅳ保護(hù)基金份額持有人利益A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ答案:B解析:P416-419基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門(mén)運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對(duì)基金市場(chǎng)參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理?；鸨O(jiān)管對(duì)于維護(hù)證券市場(chǎng)的良好秩序、提高證券市場(chǎng)效率、保護(hù)基金份額持有人利益均具有重大意義。[單選題]61.對(duì)基金信息披露的原則、內(nèi)容，禁止行為等各方面都作出了明確，嚴(yán)格規(guī)定的主要法律法規(guī)有().Ⅰ《證券法》Ⅱ《證券投資基金法》Ⅲ《證券投資基金信息披露管理辦法》Ⅳ《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ答案:D解析:P419-422在我國(guó)，基金的信息披露具有強(qiáng)制性，《證券投資基金法》《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》及一系列配套法規(guī)對(duì)基金信息披露的原則、內(nèi)容、禁止行為等各方面作出了明確、嚴(yán)格的規(guī)定。因此，與市場(chǎng)上其他理財(cái)產(chǎn)品相比，基金的一個(gè)突出特點(diǎn)就是透明度較高?；鹋兜母鞣N公開(kāi)信息是了解、識(shí)別基金的重要信息來(lái)源渠道。[單選題]62.下列關(guān)于開(kāi)放式基金的申購(gòu)與贖回的說(shuō)法，正確的有()Ⅰ開(kāi)放式基金的申購(gòu)與贖回均可以通過(guò)基金管理人的直銷中心與基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點(diǎn)辦理Ⅱ在開(kāi)放式基金合同生效后，申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為是基金申購(gòu)Ⅲ開(kāi)放式基金遵循一份額申購(gòu)，金額贖回的原則Ⅳ貨幣基金份額均按1元人民幣的固定價(jià)格申購(gòu)與贖回A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:P397-402開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回與認(rèn)購(gòu)一樣，可以通過(guò)基金管理人的直銷中心與基金銷售機(jī)構(gòu)的代銷網(wǎng)點(diǎn)辦理。?金額申購(gòu)、份額贖回?原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)。這是適應(yīng)未知價(jià)下進(jìn)行申購(gòu)、贖回最方便、安全的方式。貨幣基金也遵循一樣的原則。認(rèn)購(gòu)指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為。申購(gòu)指在基金合同生效后，投資者申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為。對(duì)固定凈值型貨幣基金而言，基金份額價(jià)格固定為1元人民幣，因此投資者在申購(gòu)、贖回貨幣基金時(shí)，按固定價(jià)格進(jìn)行申購(gòu)、贖回。[單選題]63.債券兌付方式包括()Ⅰ到期兌付Ⅱ債券替換Ⅲ提前兌付Ⅳ分期兌付A)Ⅰ、ⅡB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:P353-357一般情況下，債券有五種兌付方式：到期兌付、提前兌付、債券替換、分期兌付和轉(zhuǎn)換為普通股兌付。[單選題]64.下列關(guān)于地方政府債券的說(shuō)法，錯(cuò)誤的有()Ⅰ地方政府債券是地方政府根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和資金需求狀況，以承擔(dān)還本付息責(zé)任為前提，向社會(huì)籌集資金的債務(wù)憑證Ⅱ地方政府債券是地方政府根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和資金需求狀況，以承擔(dān)償還本金責(zé)任為前提，向社會(huì)籌集資金的債務(wù)憑證Ⅲ地方政府債券是地方政府根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和資金需求狀況，以承擔(dān)還本付息責(zé)任為前提，向社會(huì)籌集資金的權(quán)益憑證Ⅳ地方政府債券是地方政府根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和資金需求狀況，以承擔(dān)償還利息責(zé)任為前提，向社會(huì)籌集資金的債務(wù)憑證A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:P286-296地方政府債券簡(jiǎn)稱地方債券，也可以被稱為地方公債或地方債，是地方政府根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和資金需求狀況，以承擔(dān)還本付息責(zé)任為前提，向社會(huì)籌集資金的債務(wù)憑證?；I集的資金一般用于彌補(bǔ)地方財(cái)政資金的不足，或者地方興建大型項(xiàng)目。[單選題]65.證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為，證券承銷業(yè)務(wù)可以采用的方式有()Ⅰ、代銷Ⅱ、全額包銷Ⅲ、余額包銷Ⅳ、自銷A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅳ答案:B解析:P151-163證券承銷業(yè)務(wù)可以采取代銷或者包銷方式，證券包銷，是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷方式，前者為全額包銷，后者為余額包銷。[單選題]66.下列關(guān)于開(kāi)立證券賬戶的說(shuō)法，正確的有()Ⅰ、開(kāi)立證券賬戶應(yīng)堅(jiān)持合法性原則Ⅱ、開(kāi)立證券賬戶應(yīng)該堅(jiān)持真實(shí)性原則Ⅲ、一個(gè)自然人根據(jù)需求，可開(kāi)立不同類別和用途的證券賬戶Ⅳ、一個(gè)法人根據(jù)需求，可開(kāi)立不同類別和用途的證券賬戶A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:P238-246開(kāi)立證券賬戶應(yīng)堅(jiān)持合法性和真實(shí)性的原則?！吨袊?guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶管理規(guī)則》規(guī)定，符合法律、行政法規(guī)、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及本公司有關(guān)規(guī)定的自然人、法人、合伙企業(yè)以及其他投資者，可以申請(qǐng)開(kāi)立證券賬戶。[單選題]67.按照股息因公司當(dāng)年可分配利潤(rùn)不足而未能足額派發(fā)，能否在以后年度補(bǔ)發(fā)為依據(jù)，優(yōu)先股分為()Ⅰ、累積優(yōu)先股Ⅱ、非累積優(yōu)先股Ⅲ、可贖回優(yōu)先股Ⅳ、不可贖回優(yōu)先股A)Ⅰ、ⅢB)Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、ⅡD)Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:P211-215根據(jù)公司因當(dāng)年可分配利潤(rùn)不足而未向優(yōu)先股股東足額派發(fā)股息，差額部分是否累積到下一會(huì)計(jì)年度，可分為累積優(yōu)先股和非累積優(yōu)先股。累積優(yōu)先股是指公司在某一時(shí)期所獲盈利不足，導(dǎo)致當(dāng)年可分配利潤(rùn)不足以支付優(yōu)先股股息時(shí)，則將應(yīng)付股息累積到次年或以后某一年盈利時(shí)，在普通股的股息發(fā)放之前，連同本年優(yōu)先股股息一并發(fā)放。非累積優(yōu)先股則是指公司不足以支付優(yōu)先股的全部股息時(shí)，對(duì)所欠股息部分，優(yōu)先股股東不能要求公司在以后年度補(bǔ)發(fā)。[單選題]68.關(guān)于國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券的發(fā)行與承銷，下列說(shuō)法正確的有()Ⅰ、國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債劵發(fā)行人從境外調(diào)入人民幣資金用于人民幣債劵還本付息的，應(yīng)向中國(guó)人民銀行備案Ⅱ、國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債劵相關(guān)市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)批準(zhǔn)，可以交易流通Ⅲ、國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)在中國(guó)境內(nèi)發(fā)行人民幣債劵，發(fā)生違約或其他糾紛時(shí)，適用中國(guó)法律Ⅳ、國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債劵發(fā)行利率由發(fā)行人參照同期金融債券利率水平確定A)Ⅰ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:D解析:P351-353人民幣債券發(fā)行結(jié)束后，經(jīng)相關(guān)市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)批準(zhǔn)，可以交易流通。發(fā)行人從境外調(diào)入人民幣資金用于人民幣債券還本付息的，應(yīng)向中國(guó)人民銀行備案。國(guó)際開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)在中國(guó)境內(nèi)發(fā)行人民幣債券，發(fā)生違約或其他糾紛時(shí)，適用中國(guó)法律。人民幣債券發(fā)行利率由發(fā)行人參照同期國(guó)債收益率水平確定，并由中國(guó)人民銀行核定。[單選題]69.下列關(guān)于股票市場(chǎng)價(jià)格的說(shuō)法，正確的有()Ⅰ、影響股票價(jià)格的因素復(fù)雜多變，所以股票的市場(chǎng)價(jià)格呈現(xiàn)出高低起伏的波動(dòng)性特征Ⅱ、股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指股票在一級(jí)市場(chǎng)上交易的價(jià)格Ⅲ、供求關(guān)系是影響股票市場(chǎng)價(jià)格的最直接因素Ⅳ、長(zhǎng)期來(lái)看，股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的價(jià)值決定A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅳ答案:A解析:P258-269股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指股票在二級(jí)市場(chǎng)上交易的價(jià)格。股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的價(jià)值決定，但同時(shí)受許多其他因素的影響。其中，供求關(guān)系是最直接的影響因素，其他因素都是通過(guò)作用于供求關(guān)系而影響股票價(jià)格的。因?yàn)橛绊懝善眱r(jià)格的因素復(fù)雜多變，所以股票的市場(chǎng)價(jià)格呈現(xiàn)出高低起伏的波動(dòng)性特征。[單選題]70.下列關(guān)于審批制、核準(zhǔn)制和注冊(cè)制的說(shuō)法，正確的有()Ⅰ、核準(zhǔn)制是從注冊(cè)制向?qū)徟七^(guò)渡的中間模式,審批制度是目前成熟股票市場(chǎng)普遍采用的模式Ⅱ、審批制下公司發(fā)行股票的一個(gè)重要條件是取得發(fā)行指標(biāo)和額度，沒(méi)有發(fā)行指標(biāo)和額度的公司無(wú)法發(fā)行股票Ⅲ、核準(zhǔn)制下，證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)有權(quán)否決不符合規(guī)定條件的股票發(fā)行申請(qǐng)Ⅳ、注冊(cè)制下，證券監(jiān)管部門(mén)公布股票發(fā)行的必要條件，只要達(dá)到所公布條件要求的企業(yè)即可發(fā)行股票A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:P218-221股票發(fā)行監(jiān)管制度主要有三種：審批制、核準(zhǔn)制和注冊(cè)制，每一種發(fā)行監(jiān)管制度都對(duì)應(yīng)一定的市場(chǎng)發(fā)展?fàn)顩r。在市場(chǎng)逐漸發(fā)育成熟的過(guò)程中，股票發(fā)行監(jiān)管制度也應(yīng)該逐漸地改變，以適應(yīng)市場(chǎng)發(fā)展需求，其中審批制是完全計(jì)劃發(fā)行的模式，核準(zhǔn)制是從審批制向注冊(cè)制過(guò)渡的中間模式，注冊(cè)制則是目前成熟股票市場(chǎng)普遍采用的模式。[單選題]71.普通股股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的法律上的限制，主要包括()Ⅰ、股份公司只能用留存收益支付紅利Ⅱ、紅利的支付不能減少其注冊(cè)資本Ⅲ、公司在無(wú)力償債時(shí)不能支付紅利Ⅳ、公司在增發(fā)新股前不能支付紅利A)Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:D解析:P208-210普通股票股東行使資產(chǎn)收益權(quán)有一定的限制條件。法律上的限制。一般原則是：股份公司只能用留存收益支付紅利；紅利的支付不能減少其注冊(cè)資本；公司在無(wú)力償債時(shí)不能支付紅利。[單選題]72.上海證券交易所在《上海證券交易所科創(chuàng)板企業(yè)上市推薦指引》中指出，根據(jù)科創(chuàng)板定位，推薦機(jī)構(gòu)優(yōu)先推薦的科技創(chuàng)新企業(yè)所屬的領(lǐng)域包括()Ⅰ、新一代信息技術(shù)領(lǐng)域Ⅱ、高端裝備領(lǐng)域Ⅲ、大型風(fēng)電領(lǐng)域Ⅳ、新材料領(lǐng)域A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:P109-116重點(diǎn)推薦六大領(lǐng)域的科技創(chuàng)新企業(yè)包括：一是新一代信息技術(shù)領(lǐng)域，二是高端裝備領(lǐng)域，三是新材料領(lǐng)域；四是新能源領(lǐng)域，五是節(jié)能環(huán)保領(lǐng)域，六是生物醫(yī)藥領(lǐng)域。大型風(fēng)電屬于新能源領(lǐng)域。[單選題]73.下列關(guān)于我國(guó)債劵市場(chǎng)的說(shuō)法，正確的有()Ⅰ、我國(guó)債劵交易市場(chǎng)分為場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)Ⅱ、債劵市場(chǎng)違約事件不斷減少Ⅲ、在我國(guó)，信用債包括企業(yè)債、公司債、商業(yè)票據(jù)和短期融資券四個(gè)主要品種Ⅳ、在我國(guó)，國(guó)債柜臺(tái)市場(chǎng)實(shí)行二級(jí)托管制度，一級(jí)托管在中央國(guó)債登記結(jié)算公司，二級(jí)托管在商業(yè)銀行A)Ⅰ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:P46-60我國(guó)債券交易市場(chǎng)分為場(chǎng)外市場(chǎng)和場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)。信用債，是指以企業(yè)的商業(yè)信用為基礎(chǔ)而發(fā)行的債券，中期票據(jù)、短期融資券、企業(yè)債、公司債四個(gè)主要品種構(gòu)成我國(guó)信用債市場(chǎng)主體。國(guó)債柜臺(tái)市場(chǎng)實(shí)行二級(jí)托管制度，一級(jí)托管在中央國(guó)債登記結(jié)算公司，二級(jí)托管在商業(yè)銀行。我國(guó)債券市場(chǎng)運(yùn)行特點(diǎn)：信用風(fēng)險(xiǎn)事件有所增加。[單選題]74.一般來(lái)說(shuō)，下列屬于中央銀行主要職能的有()Ⅰ、發(fā)行貨幣與代理國(guó)庫(kù)Ⅱ、管理商業(yè)銀行Ⅲ、保證經(jīng)濟(jì)體系適度流動(dòng)性Ⅳ、對(duì)政府提供信貸A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:P79-90一般來(lái)說(shuō)，中央銀行的主要職能可概括為?發(fā)行的銀行??銀行的銀行??政府的銀行?。(1)?發(fā)行的銀行?。?發(fā)行的銀行?是指中央銀行壟斷貨幣發(fā)行權(quán)，是全國(guó)唯一有權(quán)發(fā)行貨幣的機(jī)構(gòu)。貨幣發(fā)行權(quán)經(jīng)國(guó)家以法律形式授予，中央銀行還對(duì)調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量、保證貨幣流通的正常與穩(wěn)定負(fù)有責(zé)任。(2)?銀行的銀行?。?銀行的銀行?是指中央銀行與商業(yè)銀行之間帶有管理和被管理性質(zhì)的特殊關(guān)系，它只與商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)生業(yè)務(wù)往來(lái)，并不與企業(yè)和個(gè)人發(fā)生直接的信用關(guān)系。中央銀行面向銀行等金融機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)包括：集中保管商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金；作為商業(yè)銀行的最后貸款人；組織全國(guó)商業(yè)銀行之間的清算。(3)?政府的銀行?。?政府的銀行?是指中央銀行代表國(guó)家制定和執(zhí)行貨幣政策，處理對(duì)外金融關(guān)系，為國(guó)家提供各種金融服務(wù)。作為?政府的銀行?，其具體職能包括：第一，代理國(guó)庫(kù)收支；第二，代理國(guó)家債券的發(fā)行；第三，對(duì)政府提供信貸；第四，代表政府管理金融活動(dòng)，制定、發(fā)布并監(jiān)督執(zhí)行有關(guān)金融監(jiān)管和業(yè)務(wù)的命令及規(guī)章，負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和預(yù)測(cè)；第五，持有、管理、經(jīng)營(yíng)國(guó)家外匯儲(chǔ)備和黃金儲(chǔ)備；第六，代表政府參加國(guó)際金融組織活動(dòng)，進(jìn)行國(guó)際金融合作。[單選題]75.金融市場(chǎng)功能包括()Ⅰ、提供流動(dòng)性Ⅱ、貨幣創(chuàng)造Ⅲ、價(jià)格發(fā)現(xiàn)Ⅳ、降低搜尋成本A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:P1-3金融市場(chǎng)有以下五大功能：資金融通、價(jià)格發(fā)現(xiàn)、提供流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)管理、降低搜尋成本和信息成本[單選題]76.國(guó)家股有()持有。Ⅰ、國(guó)務(wù)院授權(quán)的部門(mén)Ⅱ、國(guó)務(wù)院授權(quán)的機(jī)構(gòu)Ⅲ、財(cái)政部授權(quán)的部門(mén)Ⅳ、根據(jù)國(guó)務(wù)院決定，由地方人民政府授權(quán)的部門(mén)或機(jī)構(gòu)A)Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:P215-218國(guó)家股由國(guó)務(wù)院授權(quán)的部門(mén)或機(jī)構(gòu)持有，或根據(jù)國(guó)務(wù)院決定，由地方人民政府授權(quán)的部門(mén)或機(jī)構(gòu)持有。[單選題]77.當(dāng)前中國(guó)人民銀行的職責(zé)包括()Ⅰ、依法制定和執(zhí)行貨幣政策Ⅱ、發(fā)行人民幣，管理人民幣流通Ⅲ、監(jiān)管境內(nèi)期貨合約的上市、交易和清算Ⅳ、監(jiān)督管理銀行間商業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債劵市場(chǎng)A)Ⅰ、ⅡB)Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅱ、Ⅳ答案:C解析:P60-79中國(guó)人民銀行的主要職責(zé)包括：(1)擬訂金融業(yè)改革、開(kāi)放和發(fā)展規(guī)劃，承擔(dān)綜合研究并協(xié)調(diào)解決金融運(yùn)行中的重大問(wèn)題、促進(jìn)金融業(yè)協(xié)調(diào)健康發(fā)展的責(zé)任。牽頭國(guó)家金融安全工作協(xié)調(diào)機(jī)制，維護(hù)國(guó)家金融安全。(2)牽頭建立宏觀審慎管理框架，擬訂金融業(yè)重大法律法規(guī)和其他有關(guān)法律法規(guī)草案，制定審慎監(jiān)管基本制度，建立健全金融消費(fèi)者保護(hù)基本制度。(3)制定和執(zhí)行貨幣政策、信貸政策，完善貨幣政策調(diào)控體系，負(fù)責(zé)宏觀審慎管理。(4)牽頭負(fù)責(zé)系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)防范和應(yīng)急處置，負(fù)責(zé)金融控股公司等金融集團(tuán)和系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)基本規(guī)則制定、監(jiān)測(cè)分析和并表監(jiān)管，視情責(zé)成有關(guān)監(jiān)管部門(mén)采取相應(yīng)監(jiān)管措施，并在必要時(shí)經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督，牽頭組織制定實(shí)施系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)恢復(fù)和處置計(jì)劃。(5)承擔(dān)最后貸款人責(zé)任，負(fù)責(zé)對(duì)因化解金融風(fēng)險(xiǎn)而使用中央銀行資金機(jī)構(gòu)的行為進(jìn)行檢查監(jiān)督。(6)監(jiān)督管理銀行間債券市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)及上述市場(chǎng)有關(guān)場(chǎng)外衍生產(chǎn)品；牽頭負(fù)責(zé)跨市場(chǎng)跨業(yè)態(tài)跨區(qū)域金融風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、預(yù)警和處置，負(fù)責(zé)交叉性金融業(yè)務(wù)的監(jiān)測(cè)評(píng)估，會(huì)同有關(guān)部門(mén)制定統(tǒng)一的資產(chǎn)管理產(chǎn)品和公司信用類債券市場(chǎng)及其衍生產(chǎn)品市場(chǎng)基本規(guī)則。(7)負(fù)責(zé)制定和實(shí)施人民幣匯率政策，推動(dòng)人民幣跨境使用和國(guó)際使用,維護(hù)國(guó)際收支平衡，實(shí)施外匯管理，負(fù)責(zé)國(guó)際國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)跟蹤監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，監(jiān)測(cè)和管理跨境資本流動(dòng)，持有、管理和經(jīng)營(yíng)國(guó)家外匯儲(chǔ)備和黃金儲(chǔ)備。(8)牽頭負(fù)責(zé)重要金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)規(guī)劃并統(tǒng)籌實(shí)施監(jiān)管，推進(jìn)金融基礎(chǔ)設(shè)施改革與互聯(lián)互通，統(tǒng)籌互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管工作。(9)統(tǒng)籌金融業(yè)綜合統(tǒng)計(jì)，牽頭制定統(tǒng)一的金融業(yè)綜合統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)標(biāo)準(zhǔn)和工作機(jī)制，建設(shè)國(guó)家金融基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，履行金融統(tǒng)計(jì)調(diào)查相關(guān)工作職責(zé)。(10)組織制定金融業(yè)信息化發(fā)展規(guī)劃，負(fù)責(zé)金融標(biāo)準(zhǔn)化組織管理協(xié)調(diào)和金融科技相關(guān)工作，指導(dǎo)金融業(yè)網(wǎng)絡(luò)安全和信息化工作。(11)發(fā)行人民幣，管理人民幣流通。(12)統(tǒng)籌國(guó)家支付體系建設(shè)并實(shí)施監(jiān)督管理。會(huì)同有關(guān)部門(mén)制定支付結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)則，負(fù)責(zé)全國(guó)支付、清算系統(tǒng)的安全穩(wěn)定高效運(yùn)行。(13)經(jīng)理國(guó)庫(kù)。(14)承擔(dān)全國(guó)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作的組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理責(zé)任，負(fù)責(zé)涉嫌洗錢(qián)及恐怖活動(dòng)的資金監(jiān)測(cè)。(15)管理征信業(yè)，推動(dòng)建立社會(huì)信用體系。(16)參與和中國(guó)人民銀行業(yè)務(wù)有關(guān)的全球經(jīng)濟(jì)金融治理，開(kāi)展國(guó)際金融合作。(17)按照有關(guān)規(guī)定從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。(18)管理國(guó)家外匯管理局。(19)完成黨中央、國(guó)務(wù)院交辦的其他任務(wù)。[單選題]78.基金招募說(shuō)明書(shū)中應(yīng)當(dāng)詳細(xì)說(shuō)明基金的()Ⅰ投資目標(biāo)與理念Ⅱ投資范圍與對(duì)象Ⅲ投資策略與原則Ⅳ基金費(fèi)用與收益分配A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:P419-422基金招募說(shuō)明書(shū)是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的、供投資者了解管理人基本情況、說(shuō)明基金募集有關(guān)事宜、指導(dǎo)基金投資者認(rèn)購(gòu)基金份額的規(guī)范性文件。[單選題]79.債券投資的主要風(fēng)險(xiǎn)包括()Ⅰ信用風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ利率風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ匯率風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:P368-369債券投資的主要風(fēng)險(xiǎn)因素包括違約風(fēng)險(xiǎn)（信用風(fēng)險(xiǎn)）、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等。[單選題]80.下列關(guān)于銀行間債券市場(chǎng)和交易所債券市場(chǎng)結(jié)算方式的說(shuō)法，正確的有()Ⅰ銀行間債券市場(chǎng)采用實(shí)施全額逐筆結(jié)算機(jī)制Ⅱ銀行間債券市場(chǎng)的債券結(jié)算通過(guò)中國(guó)證券登記結(jié)算公司完成Ⅲ交易所債券市場(chǎng)采用中央對(duì)手方的凈額結(jié)算機(jī)制Ⅳ交易所債券市場(chǎng)由中央國(guó)債登記結(jié)算公司負(fù)責(zé)債券交易的清算、結(jié)算A)Ⅰ、ⅢB)Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:P363-367（1）銀行間市場(chǎng)的結(jié)算方式。我國(guó)銀行間市場(chǎng)的債券結(jié)算采用實(shí)時(shí)全額逐筆結(jié)算機(jī)制，統(tǒng)一通過(guò)中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的中央債券綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)完成。全額結(jié)算也被稱為逐筆結(jié)算，指每筆結(jié)算單獨(dú)交收，各筆結(jié)算之間不得相互抵銷。全額結(jié)算采用券款對(duì)付的結(jié)算方式，同步辦理券和款的交割和清算、結(jié)算。（2）交易所市場(chǎng)的結(jié)算方式。交易所市場(chǎng)的債券清算和結(jié)算主要采取的是中央對(duì)手方的凈額結(jié)算機(jī)制，由中國(guó)證券登記結(jié)算有限公司負(fù)責(zé)債券交易的清算、結(jié)算，并作為交易雙方共同的對(duì)手方提供交收擔(dān)保。在固定收益電子平臺(tái)實(shí)現(xiàn)的成交，清算模式有兩種：交易商之間達(dá)成的交易和交易商與客戶達(dá)成的交易。[單選題]81.發(fā)行中小非金融企業(yè)集合票據(jù)，應(yīng)該披露()Ⅰ信用增進(jìn)措施Ⅱ資金償付安排Ⅲ集合票據(jù)債券評(píng)級(jí)Ⅳ各企業(yè)主體信用等級(jí)A)Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、ⅡC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:P347-350中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)應(yīng)制定償債保障措施，并在發(fā)行文件中披露，包括信用增進(jìn)措施、資金償付安排以及其他償債保障措施。企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)應(yīng)披露集合票據(jù)債項(xiàng)評(píng)級(jí)、各企業(yè)主體信用評(píng)級(jí)以及專業(yè)信用增進(jìn)機(jī)構(gòu)（若有）主體信用評(píng)級(jí)。[單選題]82.債券和股票的主要異同有()Ⅰ權(quán)利不同Ⅱ期限相同Ⅲ發(fā)行主體相同Ⅳ收益不同A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:P278-286債券與股票的相同點(diǎn)：債券與股票都屬于有價(jià)證券、債券與股票都是直接融資工具。債券與股票的區(qū)別：權(quán)利不同、目的不同、主體不同、期限不同、收益不同、風(fēng)險(xiǎn)不同。[單選題]83.屬于公司債券的有()Ⅰ可交換債券Ⅱ可轉(zhuǎn)換公司債券Ⅲ保證公司債券Ⅳ附認(rèn)股權(quán)證的公司債券A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅳ答案:A解析:P296-312以上四項(xiàng)均屬于公司債券類型，故都要選上。[單選題]84.《關(guān)于調(diào)整證券資格會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)條件的通知》中所標(biāo)?證券業(yè)務(wù)?是指證券、期貨相關(guān)機(jī)構(gòu)的()Ⅰ財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)Ⅱ凈資產(chǎn)驗(yàn)證Ⅲ此次募集資金使用情況全面審核Ⅳ內(nèi)部控制制度審核A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:A解析:P165-178按照《通知》的規(guī)定，《通知》中所稱?證券業(yè)務(wù)?是指證券、期貨相關(guān)機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)、凈資產(chǎn)驗(yàn)證、實(shí)收資本（股本）的審驗(yàn)、盈利預(yù)測(cè)審核、內(nèi)部控制制度審核、前次募集資金使用情況專項(xiàng)審核等業(yè)務(wù)?！锻ㄖ匪Q?證券、期貨相關(guān)機(jī)構(gòu)?，是指上市公司、首次公開(kāi)發(fā)行證券公司、證券及期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、證券及期貨交易所、證券投資基金及其管理公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等。[單選題]85.證券交易所的組織形式主要有()Ⅰ、合伙人制Ⅱ、聯(lián)合制Ⅲ、公司制Ⅳ、會(huì)員制A)Ⅰ、ⅡB)Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:P179-184證券交易所的組織形式有兩種，一種是公司制，另一種是會(huì)員制。[單選題]86.根據(jù)國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織《關(guān)于復(fù)雜金融產(chǎn)品銷售的適當(dāng)性要求（最終決定）》金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的評(píng)估項(xiàng)目包括()等。Ⅰ、客戶的投資知識(shí)Ⅱ、客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力Ⅲ、客戶定期追加投資的能力Ⅳ、客戶理解復(fù)雜金融產(chǎn)品的能力A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:P138-141國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織《關(guān)于復(fù)雜金融產(chǎn)品銷售的適當(dāng)性要求（最終報(bào)告）》指出，適當(dāng)性是指金融機(jī)構(gòu)在銷售金融產(chǎn)品的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵守的標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)定，并據(jù)此評(píng)估所出售的產(chǎn)品是否符合客戶的財(cái)務(wù)狀況和需求。銷售行為包括向客戶提供投資建議、管理個(gè)人投資組合和推薦公開(kāi)發(fā)行的證券，評(píng)估項(xiàng)目既包括客戶的投資知識(shí)、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限等，也包括客戶定期追加投資、提供額外抵押以及理解復(fù)雜金融產(chǎn)品的能力。[單選題]87.在我國(guó)金融中介體系中，信托機(jī)構(gòu)屬于()A)銀行機(jī)構(gòu)體系B)房地產(chǎn)中介體系C)保險(xiǎn)中介體系D)投資中介體系答案:D解析:P60-79目前，我國(guó)已經(jīng)形成了多層次的金融中介機(jī)構(gòu)體系，擁有以中央銀行為主導(dǎo)、國(guó)有商業(yè)銀行為主體，包括股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、跨國(guó)銀行、農(nóng)村信用社在內(nèi)的多層次銀行機(jī)構(gòu)體系；擁有以證券公司、期貨公司和證券投資基金為主，以各類投資咨詢中介、信托機(jī)構(gòu)為輔的多元化投資中介