移動(dòng)手機(jī)支付現(xiàn)場(chǎng)支付業(yè)務(wù)POS終端管理辦法

手機(jī)支付現(xiàn)場(chǎng)支付業(yè)務(wù)POS終端管理辦法第一章總則第一條為了規(guī)范手機(jī)支付現(xiàn)場(chǎng)支付業(yè)務(wù)（以下簡(jiǎn)稱現(xiàn)場(chǎng)支付業(yè)務(wù)）POS終端管理工作，規(guī)范各級(jí)公司POS終端的采購(gòu)、出入庫(kù)、布放、維護(hù)等流程，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展，特制定本管理辦法。作為省公司和各市分公司對(duì)POS終端進(jìn)行管理的基本依據(jù)。第二條本管理辦法主要包括POS終端的組織管理、供應(yīng)商管理'采購(gòu)管理'出入庫(kù)管理、資產(chǎn)稽核、單據(jù)管理'日常監(jiān)控管理'常見問題處理辦法等。第三條本辦法將根據(jù)國(guó)家通信管理政策的調(diào)整和業(yè)務(wù)發(fā)展等情況作適時(shí)修改，解釋權(quán)和修改權(quán)屬于中國(guó)移動(dòng)通信集團(tuán)湖南有限公司（以下簡(jiǎn)稱省公司）。第二章組織管理第四條全網(wǎng)POS終端的組織管理分為兩級(jí)：省公司和市分公司。省公司依照集團(tuán)公司制定的管理制度，建設(shè)規(guī)劃POS終端所需網(wǎng)絡(luò)資源，分公司負(fù)責(zé)具體實(shí)施POS終端的各項(xiàng)工作。第五條省公司職責(zé)1、確定POS終端入圍廠商;2、 負(fù)責(zé)全省POS終端的統(tǒng)一招標(biāo)工作；3、 指導(dǎo)市分公司采購(gòu)POS終端；4、 指導(dǎo)市分公司對(duì)POS終端的管理；5、 管理市分公司POS終端的報(bào)廢核定工作;6、 監(jiān)督各市分公司的POS終端出入庫(kù)管理工作；7、 督導(dǎo)廠商對(duì)POS終端應(yīng)用程序的開發(fā)；8、 負(fù)責(zé)POS終端應(yīng)用程序版本管理；9v收集各市分公司對(duì)廠商的評(píng)價(jià)與建議。第六條市分公司職責(zé)1\根據(jù)實(shí)際需求采購(gòu)入圍廠商POS終端；2、 負(fù)責(zé)本轄區(qū)所簽商戶的POS終端布放'維護(hù)工作；3、 負(fù)責(zé)POS終端的出入庫(kù)管理'報(bào)廢管理工作；4、 負(fù)責(zé)POS終端的密鑰初始化'參數(shù)初始化'參數(shù)更新工作；5、 負(fù)責(zé)商戶工作人員和營(yíng)業(yè)廳營(yíng)業(yè)員的POS終端操作培訓(xùn)工作;6、 監(jiān)督廠商的產(chǎn)品質(zhì)量與服務(wù)質(zhì)量，并向省公司提出建議。第三章供應(yīng)商管理第七條供應(yīng)商選擇原則POS終端通過中國(guó)移動(dòng)研究院的測(cè)試；從事過金融POS終端或行業(yè)POS終端的應(yīng)用;3.具備一定的生產(chǎn)規(guī)模，3.具備一定的生產(chǎn)規(guī)模，能及時(shí)響應(yīng)中國(guó)移動(dòng)的POS終端采購(gòu)需求。第八條供應(yīng)商應(yīng)能及時(shí)、快速的處理現(xiàn)場(chǎng)支付業(yè)務(wù)商戶所出現(xiàn)的各類POS終端故障。第九條POS終端出現(xiàn)重大質(zhì)量問題，供應(yīng)商必須及時(shí)告知省公司，省公司將通知終端供應(yīng)商進(jìn)行限期整改，并及時(shí)對(duì)有質(zhì)量問題的所有POS終端進(jìn)行免費(fèi)升級(jí)或更換，如供應(yīng)商未及時(shí)告知省公司或POS終端的質(zhì)量問題導(dǎo)致重大事故，則按以下情況處理：1?終止其POS終端的供貨;2?取消該終端供應(yīng)商的新招標(biāo)資格。3?要求該終端供應(yīng)商對(duì)已經(jīng)造成的損失進(jìn)行賠償，并追究終端供應(yīng)商事故責(zé)任；第十條對(duì)于無法確認(rèn)或無法解決的重大疑難問題，供應(yīng)商應(yīng)做好相關(guān)事后補(bǔ)救工作，同時(shí)盡快確認(rèn)問題原因，并提出解決方案。第四章采購(gòu)及租賃管理第十一條市分公司采購(gòu)POS終端的需求屬性及預(yù)算的情況，依據(jù)省公司招標(biāo)投標(biāo)管理辦法及采購(gòu)實(shí)施細(xì)則執(zhí)行。第十二條市分公司根據(jù)實(shí)際需要，選擇入圍POS終端廠商，采購(gòu)POS終±LU炳。第十三條根據(jù)省公司確定的入圍廠商與指導(dǎo)價(jià)格，市分公司自行采購(gòu)POS終端。第十四條市分公司收貨驗(yàn)收：市分公司核查到貨POS終端，裝箱單、數(shù)量、規(guī)格、型號(hào)必須與采購(gòu)協(xié)議一致，且外包裝完整無破損。2、市分公司檢查外包裝盒上的標(biāo)簽。除常規(guī)項(xiàng)目外，還應(yīng)有POS終端供應(yīng)商標(biāo)明的終端序列號(hào)、產(chǎn)品檢驗(yàn)合格證明等標(biāo)識(shí)。3、市分公司驗(yàn)收完成后，由倉(cāng)庫(kù)管理員進(jìn)行終端入庫(kù)工作。第五章POS終端管理第十五條POS終端的出入庫(kù)必須辦理相應(yīng)的手續(xù)，出入庫(kù)必須經(jīng)過主管人員的審批同意。出入庫(kù)單據(jù)應(yīng)當(dāng)列明POS終端的廠商名稱、廠商編號(hào)、終端型號(hào)，終端序列號(hào)等，所有的單據(jù)必須裝訂存檔，以便稽核。第十六條市分公司應(yīng)該合理預(yù)估POS終端的使用量，原則上POS終端的庫(kù)存時(shí)間不應(yīng)超過半年第十七條市分公司進(jìn)行PMS設(shè)置時(shí)要使用專用的工作電腦，確保工作電腦的安全性與穩(wěn)定性，專用電腦必須具備防病毒、防被入侵的功能。工作電腦應(yīng)通過專網(wǎng)接入手機(jī)支付平臺(tái)。第十八條由于設(shè)備老化或其它問題導(dǎo)致POS終端無法正常工作，由專業(yè)技術(shù)人員進(jìn)行鑒定，在確定無法使用后出具鑒定報(bào)告，向主管領(lǐng)導(dǎo)申請(qǐng)報(bào)廢。第六章POS終端布放及開發(fā)維護(hù)管理第十九條在POS終端安裝前，應(yīng)當(dāng)提前向商戶確認(rèn)安裝的工作環(huán)境，要求商戶提供穩(wěn)定的電源、干燥通風(fēng)和陰涼的環(huán)境等。第二十條POS終端布放工作應(yīng)由專業(yè)人員實(shí)施，布放時(shí)應(yīng)將相關(guān)設(shè)備正常連接，通過一筆交易測(cè)試成功后，方可確認(rèn)安裝成功。第二十一條 POS終端開發(fā)上線原則POS終端廠商必須依照移動(dòng)研究院的技術(shù)規(guī)范開發(fā)；廠商POS終端必須經(jīng)過開發(fā)環(huán)境的測(cè)試（SAT）,用戶體驗(yàn)環(huán)境的測(cè)試（UAT）,SAT和UAT測(cè)試通過以后，廠商POS終端才具備上線條件；廠商POS終端應(yīng)用程序如需重新修改，修改后須經(jīng)過開發(fā)環(huán)境的測(cè)試（SAT）、用戶體驗(yàn)環(huán)境的測(cè)試（UAT）,SAT和UAT測(cè)試通過以后，方可重新上線；廠商POS終端的應(yīng)用程序必須上傳到版本服務(wù)器，POS終端通過GPRS從版本服務(wù)器上下載更新；POS終端應(yīng)用程序更新需人工操作時(shí)，須由市分公司人員或授權(quán)人員通過后臺(tái)服務(wù)處理系統(tǒng)（UI）下載應(yīng)用程序；第二十二條 POS終端維護(hù)管理：1、安裝維護(hù)人員在入庫(kù)時(shí)須建立POS終端維護(hù)檔案。2、維護(hù)人員應(yīng)定期對(duì)商戶POS終端進(jìn)行日常維護(hù)，登記POS終端維護(hù)情況。3、對(duì)于報(bào)修的POS終端，維護(hù)人員須在最短時(shí)間內(nèi)（二十四小時(shí)以內(nèi)）到達(dá)故障現(xiàn)場(chǎng)，根據(jù)POS故障排除流程，進(jìn)行POS故障排查，并做好POS終端報(bào)修和故障排除記錄。4、對(duì)于現(xiàn)場(chǎng)無法排除故障的POS終端，維護(hù)人員應(yīng)根據(jù)POS更換流程，為商戶提供替換POS終端。第二十三條移動(dòng)營(yíng)業(yè)廳營(yíng)業(yè)員和商戶柜員應(yīng)妥善保管個(gè)人操作密碼、主管密碼，不得向他人泄漏。為保證數(shù)據(jù)安全，當(dāng)營(yíng)業(yè)員或柜員暫時(shí)離開POS終端時(shí)，應(yīng)鎖定POS終端鍵盤。營(yíng)業(yè)員或柜員須現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控批結(jié)算過程，并及時(shí)將批結(jié)算單據(jù)移交給財(cái)務(wù)人員。第二十四條POS終端必須原件配套使用，非指定人員不得對(duì)POS終端進(jìn)行任何檢測(cè)，私自拆修、改裝和更換部件。對(duì)于主動(dòng)上門要求對(duì)POS終端進(jìn)行檢修維護(hù)的人員，營(yíng)業(yè)員或商戶柜員應(yīng)提高警惕，除要求檢驗(yàn)其身份證明外，應(yīng)電話聯(lián)系移動(dòng)公司進(jìn)行核實(shí)。第二十五條營(yíng)業(yè)廳營(yíng)業(yè)員和商戶柜員務(wù)必對(duì)用戶交易數(shù)據(jù)和持卡人資料進(jìn)行保密。該類資料均屬于機(jī)密資料，不得泄露或做其他用途使用，對(duì)交易資料的泄密需承擔(dān)相關(guān)法律責(zé)任。第二十六條原始交易憑證的保留期限規(guī)定：營(yíng)業(yè)廳\商戶應(yīng)對(duì)各類簽購(gòu)單據(jù)、交易數(shù)據(jù)及與交易相關(guān)的原始憑證等至少保存2年，以便持卡人及受理機(jī)構(gòu)在此期間進(jìn)行查詢和調(diào)單等。第二十七條在庫(kù)存和使用過程中，禁止用液體和噴霧劑直接對(duì)POS終端進(jìn)行清洗或消毒，切勿碰撞POS終端，注意防火、防潮、防水、防曬等，防止出現(xiàn)不必要的損壞。POS終端的工作環(huán)境應(yīng)當(dāng)遠(yuǎn)離磁場(chǎng)和強(qiáng)輻射區(qū)。第二十八條禁止在開機(jī)的情況下連接POS終端與其它輔助設(shè)備，POS終端在交易處理時(shí)，切勿將POS終端斷電，以免造成數(shù)據(jù)丟失。第二十九條POS終端正常運(yùn)行期間，監(jiān)控人員將對(duì)POS終端機(jī)運(yùn)行狀態(tài)進(jìn)行監(jiān)控，監(jiān)控的范圍僅指對(duì)交易成功和交易失敗次數(shù)的統(tǒng)計(jì)。第三十條監(jiān)控人員應(yīng)當(dāng)及時(shí)關(guān)注POS終端的運(yùn)行狀態(tài)，一旦發(fā)現(xiàn)狀態(tài)異常，監(jiān)控人員應(yīng)立即主動(dòng)聯(lián)系所屬市分公司，對(duì)商戶的POS終端及時(shí)處理。第七章故障處理辦法第三十一條嚴(yán)禁擅自拆開POS第三十一條嚴(yán)禁擅自拆開POS終端。POS終