2021年初級銀行從業(yè)資格考試法律法規(guī)練習題

2021年初級銀行從業(yè)資格考試法律法規(guī)練習題

1.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》不適用于下列哪個

機構(gòu)的工作人員（）。

A、融資性擔保機構(gòu)

B、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

C、花旗銀行北京分行

D、農(nóng)村信用社

2.銀行業(yè)從業(yè)人員將客戶信息提供給第三方的行

為，違反了銀行業(yè)從業(yè)基本準則關于（）的規(guī)定。

A、公平競爭

B、誠實信用

C、專業(yè)勝任

D、保護商業(yè)秘密與客戶隱私

3.小李在甲銀行研究部門工作，但他準備辭職，辭

職后可能到乙銀行類似部門工作，則下列做法正確的是

Oo

A、小李有權(quán)分享團隊的研究成果，并可以將該成

果帶到新的工作崗位

B、可以與小李分享部分成果，但工作中應當處處

提防小李，不能再使其利用本團隊資源增長工作經(jīng)驗

C、可以與小李分享非保密研究成果，因為他目前

仍是團隊一員

D、部門內(nèi)同事不應當與小李共享研究成果

4.陳某是一家銀行的部門總經(jīng)理，同時在當?shù)亟鹑?/p>

學會兼任顧問，下列對其兼職行為的表述，正確的是

()0

A、違反了有關法律法規(guī)和職業(yè)操守的規(guī)定，必須

停止兼職活動

B、屬于允許范圍內(nèi)的兼職活動，但應當向所在銀

行披露自己的兼職身份

C、屬于允許范圍內(nèi)的兼職活動，可以把一半以上

的工作時間用于此兼職工作

D、與銀行業(yè)務不直接相關,因此可以不披露自己

的兼職工作

5.錢某持盜來的身份證及偽造的空頭支票，騙取某

音像中心VCD光盤4,000張，支票票面金額4萬元。

下列表述，正確的是()。

A、錢某的行為構(gòu)成票據(jù)詐騙罪

B、錢某的行為構(gòu)成盜竊罪

C、錢某的行為構(gòu)成金融憑證詐騙罪

D、錢某的行為不構(gòu)成犯罪

6.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的撤

銷一般是指（）。

A、沒收其所有資產(chǎn)

B、限制其所有業(yè)務

C、終止其法人資格

D、取消高管資格

7.《中華人民共和國中國人民銀行法》第三十三條

規(guī)定：中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護金融穩(wěn)定

的需要，可以建議國務院銀行監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金

融機構(gòu)進行檢查監(jiān)督。國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應當

自收到建議之日起（）日內(nèi)予以回復。

A、60

B、30

C、45

D、15

8.法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿(mào)易公司的

存款狀況，該行客戶經(jīng)理小劉因與該貿(mào)易公司保持著很

好的業(yè)務關系，聞訊后立即告知該貿(mào)易公司。此行為違

反了銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中的（）規(guī)定。

A、風險提小

B、協(xié)助執(zhí)行

C、內(nèi)幕交易

D、監(jiān)管規(guī)避

9.某銀行的工作人員在與另一銀行的工作人員接觸

時，下列做法中，符合職業(yè)操守要求的是（）。

A、在與對方探討行業(yè)及市場發(fā)展趨勢的過程中，

避開與所在機構(gòu)商業(yè)秘密有關的話題

B、趁對方臨時離開辦公室的空閑期間，隨手翻看

對方的文件資料

C、為給客戶提供更全面的市場信息，在下班時間

約見對方，詢問對方銀行近期將要推出的新產(chǎn)品的信息

D、為不落后于對方機構(gòu)，經(jīng)常打聽對方所在機構(gòu)

正在醞釀但尚未公開的戰(zhàn)略決策

10.某銀行銷售人員在向客戶推薦一款理財產(chǎn)品時，

向客戶特別強調(diào)了同類產(chǎn)品歷史年收益率高達15%，暗

示此理財產(chǎn)品肯定能夠達到相同收益目標，并強調(diào)該產(chǎn)

品沒有風險。對該行為評價正確的是（）。

A、由于歷史上該產(chǎn)品確實沒出過問題，也就不用

向客戶說明是否存在風險

B、該銷售人員沒有對產(chǎn)品涉及的主要風險進行特

別提示

C、該人員是為了完成銷售目標，對銀行有利，且

歷史證明該款產(chǎn)品收益很高，所以是合理的

D、由于客戶未主動詢問，也就不必特別說明風險

情況

1.正確答案：A

參考解析：略。

2.正確答案：D

參考解析：銀行業(yè)從業(yè)人員應當保守所在機構(gòu)的商

業(yè)秘密，保護客戶信息和隱私。

3.正確答案：C

參考解析：銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中應當樹立理

解、信任、合作的團隊精神，共同創(chuàng)造，共同進步，分

享專業(yè)知識和工作經(jīng)驗。小李現(xiàn)在還是甲銀行的工作人

員，所以根據(jù)“團結(jié)合作”的原則，可以與小李分享研究

成果，但是小李離職后，不得將甲銀行的研究成果帶到

新的工作崗位。

4.正確答案：B

參考解析：將一半以上時間用于兼職工作容易影響

本職工作，是不妥當?shù)?。銀行業(yè)從業(yè)人員在本機構(gòu)內(nèi)部

兼任職務，或在非營利性組織，如銀行業(yè)協(xié)會、慈善基

金會，或?qū)W術團體，如金融學會、法學會中兼任職務并

不取得報酬的情況下的兼職是允許的，但應向所在機構(gòu)

披露兼職情況。

5.正確答案：A

參考解析：票據(jù)詐騙罪，是指以非法占有為目的，

采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法，利用金融票據(jù)進行詐

騙活動，數(shù)額較大的行為。票據(jù)詐騙罪侵犯的客體是指

狹義的金融票據(jù)，即僅指匯票、本票和支票。

6.正確答案：C

參考解析：撤銷是指監(jiān)管部門對經(jīng)其批準設立的具

有法人資格的金融機構(gòu)依法采取的終止其法人資格的行

政強制措施。

7.正確答案：B

參考解析：《中國人民銀行法》第三十三條規(guī)定，

中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護金融穩(wěn)定的需

要，可以建議國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行金融機

構(gòu)進行檢查監(jiān)督。國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應當自收

到建議之日起三十日內(nèi)予以回復。

8.正確答案：B

參考解析：協(xié)助執(zhí)行要求銀行從業(yè)人員不得泄露執(zhí)

法活動信息。

9.正確答案：A

參考解析：銀行從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時：(1)不

得泄露本機構(gòu)客戶信息和本機構(gòu)尚未公開的財務數(shù)據(jù)、

重大戰(zhàn)略決策以及新的產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息或商業(yè)

秘密;(2)不得刺探、竊取同業(yè)人員所在機構(gòu)尚未公開的

財務數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策和產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息或

商業(yè)秘密;(3)不得竊取、侵害同業(yè)人員所在機構(gòu)的知識

產(chǎn)權(quán)和專有技術。

1。.正確答案：B

參考解析：向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務