資金管理辦法

恒大集團(tuán)資金管理措施第一章總則第一條為深入規(guī)范和強(qiáng)化集團(tuán)的資金管理、融資管理及資本運(yùn)作，特制定本措施。第二條集團(tuán)資金管理包括：1、資金管理的職能部門是集團(tuán)資金中心。集團(tuán)資金中心集團(tuán)資本運(yùn)行中心重要負(fù)責(zé)集團(tuán)資本運(yùn)作、創(chuàng)新類融資工作。地區(qū)企業(yè)資金部重要負(fù)責(zé)各地區(qū)企業(yè)所有屬下企業(yè)的計(jì)劃管理、資金創(chuàng)新類融資管理、貸后管理。第二章 資金計(jì)劃管理第三條地區(qū)企業(yè)資金部根據(jù)月度資金平衡計(jì)劃及集團(tuán)統(tǒng)一制定的支付原則于每月底編制次月資金支付計(jì)劃報(bào)地區(qū)企業(yè)董事長(zhǎng)（或主持工作一把手）審批后，由財(cái)務(wù)部執(zhí)行。第四條地區(qū)企業(yè)內(nèi)部各企業(yè)之間的往來款項(xiàng)及支付集團(tuán)企業(yè)款項(xiàng)由資金部發(fā)起，報(bào)地區(qū)企業(yè)主管資金領(lǐng)導(dǎo)審批，由財(cái)務(wù)部執(zhí)行。第五條地區(qū)企業(yè)資金部須建立保理業(yè)務(wù)及銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票支付明細(xì)臺(tái)賬，財(cái)務(wù)部須在每日17：30前將當(dāng)日開具的銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票掃描件傳送資金部，資金部須于收到當(dāng)日更新臺(tái)賬。每周五17：30前資金部須將截至當(dāng)日的保理業(yè)務(wù)及銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票支付明細(xì)臺(tái)賬報(bào)集團(tuán)資金中心；每月1日10：00前資金部須將上月匯總后的保理業(yè)務(wù)及銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票支付明細(xì)臺(tái)賬報(bào)集團(tuán)資金中心。第六條每周五和每月1日，地區(qū)企業(yè)資金部編制本周和上月資金執(zhí)行總結(jié)上報(bào)集團(tuán)資金中心，資金中心匯總后于每周一和每月2日上報(bào)集團(tuán)分管領(lǐng)導(dǎo)及董事局主席。第七條集團(tuán)資金中心、財(cái)務(wù)中心每周分析制作財(cái)務(wù)資金周報(bào),于周一10:00前報(bào)集團(tuán)分管領(lǐng)導(dǎo)。第三章 融資管理第八條集團(tuán)資金中心須于每年年初、每月月初根據(jù)集團(tuán)銷售、開發(fā)建設(shè)等經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，編制各地區(qū)企業(yè)年度、月度融資計(jì)劃，集團(tuán)分管領(lǐng)導(dǎo)審批后，再報(bào)董事局主席審批。第九條地區(qū)企業(yè)資金部開展老式融資工作報(bào)批融資方案及對(duì)外提供資料時(shí),審批權(quán)限如下:1、企業(yè)基礎(chǔ)資料和項(xiàng)目基礎(chǔ)資料地區(qū)企業(yè)的涂銷及涂銷還貸、協(xié)議中已簽訂明確還款日期的到期還貸、利息支出，由地區(qū)企業(yè)董事長(zhǎng)（或主持工作一把手）審批。按集團(tuán)規(guī)定簽訂的商業(yè)承兌匯票有關(guān)協(xié)議（總對(duì)總年度協(xié)議除外）及商票兌付承諾函報(bào)地區(qū)企業(yè)董事長(zhǎng)（或主持工作一把手）審批。開具商業(yè)匯票視同現(xiàn)款支付管理，地區(qū)企業(yè)須保證到期兌付。4、集團(tuán)規(guī)定融資成本范圍內(nèi)的債務(wù)類老式融資方案,經(jīng)集團(tuán)有關(guān)部門審核后,報(bào)集團(tuán)資金直管副總裁審批。超過規(guī)定融資成本范圍的債務(wù)類融資方案再報(bào)集團(tuán)分管領(lǐng)導(dǎo)審批。債務(wù)類創(chuàng)新融資方案，經(jīng)主管融資業(yè)務(wù)副總裁、集團(tuán)資本運(yùn)行中心等有關(guān)部門審核后，報(bào)集團(tuán)資本運(yùn)行中心直管副總裁審批，再報(bào)集團(tuán)分管領(lǐng)導(dǎo)審批。非債類融資方案，經(jīng)主管融資業(yè)務(wù)副總裁、集團(tuán)資本運(yùn)行中心等有關(guān)部門、集團(tuán)財(cái)務(wù)總監(jiān)、上市企業(yè)董事會(huì)秘書審核后，報(bào)集團(tuán)資本運(yùn)行中心直管副總裁審批，再報(bào)集團(tuán)分管領(lǐng)導(dǎo)審批。5、融資有關(guān)承諾書、董事會(huì)決策、股東會(huì)決策、融資有關(guān)協(xié)議及協(xié)議、銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票總對(duì)總年度協(xié)議、按銷售比例還款的請(qǐng)示等有關(guān)資料經(jīng)集團(tuán)有關(guān)部門審核后,報(bào)集團(tuán)資金直管副總裁審批。6、增資方案，重大股權(quán)過戶手續(xù)，因融資需求導(dǎo)致董事、監(jiān)事、法人變更及企業(yè)章程變更等重大事項(xiàng)，須經(jīng)集團(tuán)有關(guān)部門審核、集團(tuán)資金直管副總裁審批。7、融資方案及有關(guān)資料須嚴(yán)格按流程報(bào)審。未經(jīng)集團(tuán)審批同意就獲金融機(jī)構(gòu)審批的貸款，放款后不予以計(jì)發(fā)對(duì)應(yīng)融資獎(jiǎng)勵(lì)，且視情節(jié)嚴(yán)重程度予以考察對(duì)象扣罰10%-30%綜合獎(jiǎng)金的處分。第十條各類非負(fù)債融資的項(xiàng)目可行性研究匯報(bào)及協(xié)議模板，由集團(tuán)資本運(yùn)行中心統(tǒng)一管理，經(jīng)資本運(yùn)行中心總經(jīng)理審批后，方可對(duì)外提供。第十一條地區(qū)企業(yè)資金部須于放款當(dāng)日在資金管理系統(tǒng)錄入貸款協(xié)議信息，并于48小時(shí)內(nèi)將借款資料簽章掃描件報(bào)送集團(tuán)資金中心。地區(qū)企業(yè)資金部負(fù)責(zé)核算貸款協(xié)議還本付息狀況，并于還本付息資金劃扣后24小時(shí)內(nèi)在資金管理系統(tǒng)登記。集團(tuán)資金中心負(fù)責(zé)對(duì)地區(qū)企業(yè)使用資金管理系統(tǒng)的狀況進(jìn)行考核，每月8日前下發(fā)資金管理系統(tǒng)上月使用考核狀況通報(bào)，錄入每錯(cuò)漏或延時(shí)一次，扣罰資金部負(fù)責(zé)人300元、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人100元，出現(xiàn)重大失誤對(duì)集團(tuán)信譽(yù)導(dǎo)致影響的扣罰3000元以上并作降級(jí)處理。第十二條集團(tuán)資金中心于每月15日下發(fā)地區(qū)企業(yè)、產(chǎn)業(yè)集團(tuán)及下屬企業(yè)次月還款提醒函。地區(qū)企業(yè)資金部負(fù)責(zé)將次月到期的借款本金和利息列入次月資金支付計(jì)劃第四章資本運(yùn)作管理第十三條資本運(yùn)作方案經(jīng)集團(tuán)資本運(yùn)行中心等有關(guān)部門審核、直管副總裁審批后，報(bào)集團(tuán)分管領(lǐng)導(dǎo)審批；波及股權(quán)變更、企業(yè)架構(gòu)、重大人事變動(dòng)等重大事項(xiàng)的，再報(bào)集團(tuán)董事局主席審批。第十四條與已同意的資本運(yùn)作方案相符的有關(guān)承諾書、董事會(huì)決策、股東會(huì)決策、協(xié)議及協(xié)議及對(duì)外報(bào)送資料等經(jīng)集團(tuán)有關(guān)部門審核后，由集團(tuán)資本運(yùn)行中心直管副總裁審批；與已同意方案不相符的，再報(bào)集團(tuán)分管領(lǐng)導(dǎo)審批。波及資本運(yùn)作的增資方案，需要辦理財(cái)產(chǎn)抵押及股權(quán)質(zhì)押、擔(dān)保手續(xù)，股權(quán)第五章內(nèi)部借款管理第十五條地區(qū)企業(yè)須加強(qiáng)理財(cái)意識(shí)、提高籌劃安排資金的能力，防備征信風(fēng)險(xiǎn)。1、集團(tuán)主管融資業(yè)務(wù)副總裁須充足掌握所分管地區(qū)企業(yè)的資金狀況,指導(dǎo)地區(qū)企業(yè)做好償還到期貸款本息、兌付到期票據(jù)的資金統(tǒng)籌與預(yù)警工作。2、對(duì)于地區(qū)企業(yè)因經(jīng)營(yíng)管理不善、資金統(tǒng)籌不力，未提前兩個(gè)月對(duì)償還到（1）按借款金額的0.5‰對(duì)地區(qū)企業(yè)董事長(zhǎng)(或主持工作一把手)進(jìn)行扣罰；（2）按借款金額的0.1‰對(duì)集團(tuán)分管該企業(yè)融資業(yè)務(wù)副總裁進(jìn)行扣罰；（3）按借款金額的0.2‰對(duì)地區(qū)企業(yè)主管資金領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行扣罰。3、對(duì)于集團(tuán)撥借款項(xiàng)未按指示期限償還的,每發(fā)生一次,視情節(jié)嚴(yán)重予以董事長(zhǎng)(或主持工作一把手)降三至六級(jí)工資處分。4、集團(tuán)財(cái)務(wù)中心負(fù)責(zé)行文處分，處提成果經(jīng)集團(tuán)財(cái)務(wù)直管副總裁審批后報(bào)集團(tuán)分管領(lǐng)導(dǎo)審批；每月考核成果報(bào)人力資源中心立案。第五章附則第十六條本措施合用于集團(tuán)總部、地區(qū)企業(yè)，各產(chǎn)業(yè)集團(tuán)、香港企業(yè)及下屬企業(yè)的資金管理參照本措施執(zhí)行。第十七條本措施由集團(tuán)資金中心負(fù)責(zé)解釋。第十八條本措施自發(fā)文之日起執(zhí)行，原恒地司資