金融服務與管理專業(yè)人才培養(yǎng)方案

金融服務與管理專業(yè)人才培養(yǎng)方案一、專業(yè)名稱及代碼專業(yè)名稱：金融服務與管理專業(yè)代碼：530201二、入學要求普通高中畢業(yè)生、中等職業(yè)學校畢業(yè)或具備同等學歷。三、修業(yè)年限三年四、職業(yè)面向所屬專業(yè)大類（代碼）所屬專業(yè)類（代碼）對應行業(yè)（代主要職業(yè)類別（代碼）主要崗位類別（或技術領域）職業(yè)資格證書或技能等級證書舉例銀行柜員、大堂經(jīng)理、1.1+X金融大數(shù)據(jù)處理職業(yè)技能等級證書理財經(jīng)理、證券公司業(yè)2.銀行從業(yè)資格證金融服務貨幣金融銀行服務4-05-01務崗位、投資顧問、保3.證券從業(yè)資格證財經(jīng)商貿與管理服務（66）證券服務4-05-02險公司業(yè)務員、保險顧4.基金從業(yè)資格證叱(53)(5302)其他金融保險服務4-05-04問、互聯(lián)網(wǎng)金融、金融5.期貨從業(yè)資格證業(yè)(69)其他金融服務4-05-99科技、普惠金融類公司6.理財規(guī)劃師的國際投資顧問7.初級會計師五、培養(yǎng)目標與培養(yǎng)規(guī)格針對性地、翔實地探討闡述了金融三大主業(yè)銀行、證券和保險類金融企業(yè)的營銷思路、規(guī)律和實務流程，將金融產(chǎn)品和高端的服務完美呈現(xiàn)給客戶，使客戶的需求和欲望得到滿足。1L金融大數(shù)據(jù)處理《金融大數(shù)據(jù)處理》是金融服務與管理專業(yè)的專業(yè)核心課程。課程融合了計算機專業(yè)的大數(shù)據(jù)分析、數(shù)據(jù)挖掘等課程與金融中介學、金融市場學等相關知識，以利用大數(shù)據(jù)分析方法解決金融問題為導向，著重介紹當前大數(shù)據(jù)原理及大數(shù)據(jù)在金融領域的應用。通過本課程的學習，使學生對教學大綱范圍內的大數(shù)據(jù)基本原理和技術有比較系統(tǒng)和全面的了解；理清大數(shù)據(jù)與金融的聯(lián)系；對大數(shù)據(jù)與金融相結合的前沿熱點有正確的認識；培養(yǎng)學生具有開闊的眼界，以及思考和理解新概念的能力。七、學時安排.全學程時間安排表單位：周學期學期周數(shù)理論教學實踐教學入學教育與認知實習軍事技能訓練勞動機動授課周數(shù)考試周數(shù)技能訓練課程設計、大型作業(yè)、畢業(yè)設計綜合實訓/頂崗實習內容周數(shù)內容周數(shù)內容周數(shù)周數(shù)周數(shù)周數(shù)201511212017111—2017111四2017111五2000畢業(yè)實訓20實習20六2000畢業(yè)實訓畢業(yè)論文設計20畢業(yè)設計/論文答辯8實習12合計12067440832154技能訓練主要安排在各學期以實訓周形式，課程設計貫穿于課程當中進行。.課程結構比例表課程類別學時、學分比例學時學時比例%學分學分比例％必修課公共基礎課48016.44%2315.86%專業(yè)基礎課48016.44%2416.55%專業(yè)課100034.25%5034.48%選修課公共選修課1986.78%117.59%專業(yè)選修課1605.48%85.52%實踐課60220.62%2920.00%總計2920100.00%145100.00%八、教學進程總體安排總學時為2920學時，學分145。1.教學進程總體安排金融服務與管理專業(yè)教學進程安排表課程性質課程類別序號課程名稱學分學時學時分配周學時安排第一學年第二學年第三學年考核形式理論學習實踐教學———三四五六考試考查202020202020必修課程公共基礎課程1大學生心理健康2403642V2信息技術480206022V3大學英語4808022V4體育48087222V5形勢與政策140401(1-10)1(1-10)1(11-20)1(11-20)V6思想道德與法治240402V7毛澤東思想和中國特色社會主義理論體系概論480728228大學生創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)24024162小計2348032016011933公共選修課1絲路文化（網(wǎng)絡選修）118180V2中亞概論（網(wǎng)絡選修）118180V3黨史國史（網(wǎng)絡選修）118180V4音樂影視鑒賞（網(wǎng)絡選修）1181805藝術導論118180V6書法鑒賞118180V7軍事理論35454V8勞動通論118180V9體育專項選修118216V小計1119818216專1會計基礎與實務612090306業(yè)2經(jīng)濟法基礎24020202基3金融學基礎48050304礎4管理學原理48060204V課5經(jīng)濟學基礎48060204V程6金融科技概述48060204小計2448034014016441銀行會計實務612090306V2金融服務禮儀48040404V3銀行信貸實務48050304V專4理財規(guī)劃實務48050304V業(yè)5個人理財48050304V核心6保險學基礎48050304V課7金融法規(guī)48060204程8金融服務營銷48040404V9金融大數(shù)據(jù)分析612080406V10區(qū)塊鏈金融48050304V11證券投資實務612090306V小計50100065035001416201入學教育11010V2軍事技能訓練24040周集中實3勞動周48080周周周周實踐課踐課程4ERP沙盤模擬實訓248481周V程5金融職業(yè)技能實訓248481周V6商業(yè)銀行綜合業(yè)務實訓248481周V7金融大數(shù)據(jù)處理實訓1周V8頂崗（畢業(yè)）實習1224024024周9畢業(yè)設計（論文）2404010周小計29602505521銀行從業(yè)資格24030102V專業(yè)2期貨從業(yè)資格24030102選修3證券從業(yè)資格24030102課程41+X證書培訓2-10202011V小計8160110500233合計14529201652126827292626九、實施保障（一）師資隊伍.教學團隊通過“內培外引，校企互聘”等方式，建立一支專業(yè)實戰(zhàn)教學團隊。教師精通本專業(yè)部分核心課程，專業(yè)知識扎實，專業(yè)視野寬廣，實踐技能較強，富有改革和創(chuàng)新精神。專業(yè)師資配備主要包括一名專業(yè)帶頭人、骨干教師數(shù)名、專兼教師比例1:1;專任教師中獲得職業(yè)資格證書或系列專業(yè)職稱證書達60%以上；雙師素質教師占比80%以上，團隊整體素質優(yōu)良，職稱結構較為合理。.專業(yè)教師任職條件大學本科以上學歷，經(jīng)濟管理類相關專業(yè)畢業(yè)。.專業(yè)師資隊伍配置從專業(yè)帶頭人培養(yǎng)、骨干教師培養(yǎng)與引進、專業(yè)教師培養(yǎng)、兼職教師庫建設等四個方面進行師資建設。通過高校進修、企業(yè)鍛煉、行業(yè)培訓等途徑全方位實施。（二）教學設施.校內實訓條件配置會計學院校內實訓室序號實訓室名稱承擔實訓課程實訓項目1金融實訓室金融基礎銀行基本技能崗位認知實訓銀行基本技能實訓2財務業(yè)務一體化實訓室會計信息化會計信息化實訓3稅務會計實訓室納稅基礎與實務稅務實訓4會計崗位綜合實訓室財務會計分崗位會計實訓5商業(yè)銀行柜員業(yè)務實訓室商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務商業(yè)銀行柜臺業(yè)務的實務操作和基本技能.校外實訓條件配置校外實訓不但提高學生專業(yè)操作技能、實現(xiàn)就業(yè)零距離的重要一環(huán)，而且也是專業(yè)培養(yǎng)方案中的一個重要內容。為此，我們在建設校內實訓的同時，還特別重視校外實習基地的鞏固與拓展，努力與鄭州市多家企業(yè)單位簽訂合作協(xié)議，建立穩(wěn)固的合作關系，為較好的完成各種性質的校外實習提高良好的條件，同時也為“雙師型”教師的培養(yǎng)奠定堅實的基礎。（三）教學資源.教學文件和教學資料保障（1）在教學計劃的發(fā)布上，應按照課程間的支撐和服務關系來確定順序，以確保整個人才培養(yǎng)目標的落實。(2)專業(yè)課程都采用理、實一體的教學模式，并且課程中的項目或工作任務數(shù)量預留一定的冗余，使學生在學習過程中有一定的選擇性，同時也可以作為“過程性”考試使用。采用的項目由專、兼職教師共同完成教學任務。(3)在實施本專業(yè)的專業(yè)課教學時，由于信息搜集工作比較頻繁，比如：查閱各種手冊、樣本或其它參考資料等，所以除實訓基地的設備和場地環(huán)境外，還提供必要的書籍和網(wǎng)絡設備，以便改善教學效果。(4)涉及生產(chǎn)過程優(yōu)化和設備管理類的課程，在其所引用案例的企業(yè)現(xiàn)場進行，以確保“現(xiàn)地現(xiàn)物”，這樣有利于學生理解所學的內容，也有利于培養(yǎng)學生“發(fā)現(xiàn)”問題的能力和激起其改善環(huán)境的愿望。(5)專業(yè)基礎課教學過程中，盡量引用由專業(yè)課所提供的“工作事例”來講解基礎知識，以明確其服務指向。.信息服務與網(wǎng)絡資源保障專業(yè)人才培養(yǎng)方案的研討和修訂工作：定期組織專業(yè)建設委員會成員和其他企業(yè)專家，對本專業(yè)的《人才培養(yǎng)方案》進行研討和修訂，以確?！度瞬欧桨浮返倪m用性和可行性。專業(yè)課程的開發(fā)工作由專、兼職教師共同完成，且全部涉及實踐環(huán)節(jié)的教學內容，必須由專業(yè)教師進行檢驗（評價其知識和技能的覆蓋情況、所需的時間和物料的成本等）。將題庫建設與課程開發(fā)結合起來，逐步完成教、考分離，以客觀評價本專業(yè)學生對所學內容的掌握情況。在理、實一體的專業(yè)課教學中使用“過程性”考試，以便更準確的評價其完成特定任務的行動能力。.專家資源保障聘請校內外軟件技術行業(yè)的能手參與到教學中來。（四）教學方法提出實施教學應該采取的方法指導建議，指導教師依據(jù)專業(yè)培養(yǎng)目標、課程教學要求、學生學習基礎、教學資源等，采用適當?shù)慕虒W方法，以達成預期教學目標。堅持學中做、做中學，倡導因材施教、因需施教，鼓勵創(chuàng)新教學方法和策略，采用理實一體化教學、案例教學、項目教學等方法。鼓勵信息技術在教育教學中的應用，改進教學方式。（五）教學評價對教師教學、學生學習評價的方式方法提出建議。要加強對教學過程的質量監(jiān)控，改革教學評價的標準和方法。對學生的學業(yè)考核評價內容應兼顧認知、技能、情感等方面，評價應體現(xiàn)評價標準、評價主體、評價方式、評價過程的多元化，如觀察、口試、筆試、頂崗操作、職業(yè)技能大賽、職業(yè)資格鑒定等評價、評定方式。鼓勵開展第三方評價。(六)質量管理.組織保障學院成立以院長為組長的教學質量保障管理領導小組，具體負責本系各專業(yè)日常教學的具體管理和實施。.制度保障(1)學期初，根據(jù)學校工作計劃制訂本專業(yè)的教研計劃，要求具體詳實，切實可行、嚴禁形式化、任務性、應付檢查。(2)要詳實記載每次教研活動的情況，及時反饋教師的意見和要求，以便于改進工作。(3)學期末，要寫好教研工作總結，教師要完成教師業(yè)務檔案的填寫。學院要整理教師的科研工作量。(4)所有教師都要在集體備課前認真鉆研教材，閱讀其他參考資料，明確本章節(jié)與其他章節(jié)、其他學科的關系及所處的地位，做好教案的書寫或制作ppt。(5)建立考試試題庫，對試題的題型、題量、知識點、檢測形式等需要相關教師擬定，優(yōu)中選優(yōu)確定最佳試題。(6)考試結束后寫出試卷分析，根據(jù)考試中出現(xiàn)的問題，查找教學中的不足，以便采取補救措施。3.校企合作機制學校積極開展“校企合作”，通過企業(yè)與學校相互滲透，學校針對企業(yè)的發(fā)展需要設置專業(yè)方向，開設課程，為企業(yè)進行訂單培養(yǎng)或利用學校資源為企業(yè)培訓人員，為企業(yè)節(jié)約成本。同時，企業(yè)也主動向學校投資，建立利益共享關系，真正實現(xiàn)“教學一科研一開發(fā)”三位一體。與企業(yè)合作，共同建立、加強、創(chuàng)新兼職教師隊伍培養(yǎng)、管理、考核制度。鼓勵兼職教師參與人才培養(yǎng)方案制定、參與指導學生實習、參與教科研活動、參與教材建設、參與學術活動。鼓勵企業(yè)選派優(yōu)秀職工充實兼職教師隊伍，引導教師為企業(yè)服務，做到校企雙贏。通過兼職教師的講座、授課、指導專業(yè)競賽不僅提高學生的專業(yè)能力，在職業(yè)道德上也能受到教育與指導。專職教師通過聽課、評課，提高實踐能力，豐富實踐案例。在教學的方式、內容、方法、時段、地點、薪酬等方面，創(chuàng)新思路，滿足企業(yè)、兼職教師、學校、學生的需求，最終提高人才培養(yǎng)質量。十、畢業(yè)要求.學分要求本專業(yè)必須修滿必修120學分、選修10學分方可畢業(yè)。.社會考證本專業(yè)實行“雙證書”制度，學生除取得本專業(yè)的畢業(yè)證(一)培養(yǎng)目標本專業(yè)旨在培養(yǎng)面向貨幣金融機構及其他金融機構的基層第一線，具備“誠信、敬業(yè)、創(chuàng)新”的金融職業(yè)素養(yǎng)、“精于服務、長于營銷、善于理財”的金融職業(yè)能力，能夠從事金融營銷崗位、金融客服崗位、銀行柜員崗位、理財咨詢崗位等，具有較強職業(yè)拓展能力的德智體美勞全面發(fā)展的復合型高素質技術技能人才。(二)培養(yǎng)規(guī)格本專業(yè)畢業(yè)生應在素質、知識和能力方面達到以下要求。.素質結構(1)基本素質①較高的思想道德素質和職業(yè)素質，了解基本的法律知識。②良好的人文素質。③較強的身體素質。④較強的心理素質。⑤具備團隊合作精神。(2)職業(yè)素質①具備大學?？茖哟嗡璧幕A文化知識及經(jīng)濟基礎知識。②具備從事金融行業(yè)工作的較為扎實的專業(yè)基礎知識。③具備誠信服務、嚴謹踏實、敬業(yè)愛崗和團隊協(xié)作的基本素質。書外，學生畢業(yè)前還應選取通用型證書、本專業(yè)資格證書或非

本專業(yè)資格證書當中的任意一個進行考取，證書類型情況見表。金融服務與管理專業(yè)相關證書類型表類別證書名稱發(fā)證機關等級考證時間取證要求（選、必考）通用型證書高等學校計算機考試合格證書省教育廳■.、—?、三級每年上、下半年各一次選考普通話水平測試等級證書省語委二級乙等情況自行安排測試點據(jù)報名選考英語高等學校英語應用能力考試委員會A/B等級每年上、下半年各一次選考本專業(yè)資格證書保險代理從業(yè)資格證中國保監(jiān)會合格測試點據(jù)報名情況自行安排選考證券從業(yè)資格證中國證券業(yè)協(xié)會合格測試點據(jù)報名情況自行安排選考銀行從業(yè)資格證中國銀行業(yè)協(xié)會合格測試點據(jù)報名情況自行安排選考非本專業(yè)資格證書初級會計專業(yè)技術資格財政部合格每年一次選考初級經(jīng)濟師（金融）人力資源與社會保障部合格每年一次選考④具備金融業(yè)風險防范和安全管理意識。③具備較強的社會責任感。⑥具有一定的創(chuàng)新思維。.知識結構(1)基礎知識①把握馬克思主義中國化理論：了解國家的路線、方針、政策；學會做人、做事知識并轉化為思想政治素養(yǎng)和能力。②具備良好的道德修養(yǎng)及一定的藝術鑒賞力。③掌握體育鍛煉基本方法及軍事基本知識，加強意志品質鍛煉。④了解心理健康標準和測試方法。⑤了解并熟悉各項活動的前期策劃與后期總結相關知識。⑥熟練掌握目前常用流行的操作系統(tǒng)和OFFICE辦公軟件。⑦能較為清晰地認識自己及職業(yè)的特性、了解基本的創(chuàng)業(yè)知識,掌握生涯決策技能與求職技能等。(2)專業(yè)知識①熟練掌握經(jīng)濟學和金融學基本理論。②掌握金融服務禮儀的基本規(guī)范及金融營銷的基本策略與技巧。③熟練掌握商業(yè)銀行柜臺單據(jù)處理技巧和流程。④掌握貨幣金融服務機構授信業(yè)務的基本知識、業(yè)務要求及操作流程。⑤熟悉銀行及其他金融機構風險管理相關業(yè)務的規(guī)范及處理方法。⑥掌握必備的金融投資理財知識和金融機構理財業(yè)務的基本規(guī)范與操作規(guī)程，掌握綜合理財?shù)幕竟ぞ呒胺椒?。⑦熟悉現(xiàn)代金融業(yè)的新知識、新技術、新方法、新應用。.能力結構①具備職業(yè)基本技能，能準確快速的進行手工點鈔和機器點鈔、能熟練進行數(shù)字鍵盤的傳票錄入以及熟練使用形碼輸入法錄入信息。②具備良好的禮儀禮態(tài)，能展示規(guī)范的禮儀服務過程。③具備較強的金融產(chǎn)品營銷能力與良好的溝通能力，可以獨立的開展開拓和維護客戶的工作。④具備商業(yè)銀行綜合柜臺業(yè)務能力，可以規(guī)范的進行銀行網(wǎng)點存款、貸款、結算、代理等各類臨柜業(yè)務的客戶接待、業(yè)務引導和業(yè)務處理。⑤通過校內外實訓基地的學習，具備理財綜合實踐能力。⑥能使用軟件進行數(shù)據(jù)處理，能應用現(xiàn)代信息技術檢索資料，具備一定的信息技術應用和綜合分析的能力。⑦具備一定的數(shù)據(jù)分析能力，能在大數(shù)據(jù)基礎上，初步具備對金融業(yè)務客戶類別、市場細分及風險識別與防范的能力。⑧具備一定的知識遷移能力。六、課程設置主要包括公共基礎課程和專業(yè)（技能）課程。（一）公共基礎課程.大學生心理健康主要內容涉及心理健康的基礎知識；認知自我；接納自我；情緒管理；合理優(yōu)化學習心理；恰當處理人際交往；樹立正確的戀愛觀以及遠離網(wǎng)絡危害等方面的知識。通過課程學習，旨在使學生明確心理健康的標準及現(xiàn)實意義，掌握并應用心理健康知識，培養(yǎng)良好的心理素質、自信精神、合作意識和開放的視野，培養(yǎng)學生的自我認知能力、人際溝通能力、自我調節(jié)能力，全面提高學生心理整體素養(yǎng)，為學生終身發(fā)展奠定良好、健康的心理素質基礎。.信息技術信息技術是面向我院各個專業(yè)開設的計算機公共課程，本課程涉及計算機的基礎性和通用性的概念、技術和應用。培養(yǎng)學生的計算機知識、能力、素質；全面系統(tǒng)的掌握計算機軟、硬件技術與網(wǎng)絡技術的基本概念，培養(yǎng)學生熟練操作現(xiàn)代典型計算環(huán)境的能力和較強的信息系統(tǒng)安全與社會責任意識。7.體育學生以身體練習為主要手段，通過合理的體育教學和科學的體育鍛煉過程，達到了解體育與健康基本知識、掌握體育健身基本技能和養(yǎng)成終身體育意識的主要目的。在親身體驗中，形成樂觀開朗、積極向上的生活態(tài)度和健康的生活方式，建立起自我、群體和社會責任感，提高運動欣賞能力，培養(yǎng)良好的體育道德和終身體育意識。.大學生創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)基礎本課程適應國家對創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)教育的要求，旨在培養(yǎng)高職學生的創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)意識與創(chuàng)新能力、激發(fā)學生創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)動力。在幫助大學生創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的一般規(guī)律及流程同時，全面提升學生創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)素質和能力。（二）專業(yè)（技能）課程.金融學基礎《金融學基礎》是金融服務與管理專業(yè)基礎課程。通過本課程的學習，使學生掌握金融基本理論和基本知識，具有金融從業(yè)人員應具備的職業(yè)基本知識。本課程的學習重點是：貨幣與貨幣制度；信用、利息與利率；金融中介機構；中央銀行與貨幣政策；金融市場；基礎貨幣理論；通貨膨脹與通貨緊縮；金融風險與金融監(jiān)管等。.經(jīng)濟學基礎《經(jīng)濟學基礎》是金融服務與管理專業(yè)的專業(yè)基礎必修課程。通過本課程的學習，使學生了解經(jīng)濟學的基本原理、分析工具與方法、理論運用和政策分析。本課程的學習重點是：市場理論，消費者行為理論，廠商行為理論，市場理論，國民收入核算與決定論，經(jīng)濟增長和經(jīng)濟周期，宏觀經(jīng)濟政策等等。學生能夠運用經(jīng)濟學的基礎理論和有關原理，解釋和探索本專業(yè)領域內的相關問題，緊密聯(lián)系實際，切實提高分析問題、解決問題的能力。.銀行信貸實務《銀行信貸實務》是金融服務與管理的專業(yè)核心基礎課程。通過本課程的學習，使學生掌握銀行主要貸款的規(guī)定及要求，熟悉各類貸款業(yè)務的操作流程和管理要點，掌握信貸分析的基本技巧，具備辦理各種信貸和管理貸款業(yè)務、有效規(guī)避風險的能力。.保險學基礎《保險學基礎》是金融服務與管理專業(yè)的專業(yè)核心課程。通過本課程的學習，使學生掌握保險基本理論和基本知識、風險與保險；保險市場；保險合同；保險運行的基本原則；財產(chǎn)保險實務；人身保險實務；再保險實務；社會保險；保險費率；保險準備金與保險投資；保險公司業(yè)務運行；保險監(jiān)督管理實務。.個人理財《個人理財》是金融服務與管理專業(yè)的專業(yè)核心課程。通過本課程的學習，使學生掌握個人理財?shù)幕驹?、基礎操作規(guī)范以及可以運用的主要理財產(chǎn)品的類型、特點和當前市場狀況，使其具備利用銀行、證券、保險、外匯、信托、黃金等理財產(chǎn)品進行理財規(guī)劃的能力。.商業(yè)銀行綜合業(yè)務實訓《商業(yè)銀行綜合業(yè)務實訓》是金融服務與管理專業(yè)的專業(yè)核心課程。通過本課程