2022初級銀行從業(yè)資格之初級銀行管理題庫綜合試卷B卷附答案

2022初級銀行從業(yè)資格之初級銀行管理題庫綜合試卷B卷附答案單選題（共80題）1、下列不屬于消費金融公司負債業(yè)務的是()。A.同業(yè)拆借B.向金融機構借款C.資產(chǎn)證券化D.發(fā)行金融債券【答案】C2、下列不屬于商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務的是（）。A.同業(yè)拆借B.保理融資C.同業(yè)代付D.買入返售【答案】B3、銀行業(yè)金融機構應當突出合規(guī)經(jīng)營和風險管理的重要性，()權重應當明顯高于其他類指標。A.合規(guī)經(jīng)營類指標和風險管理類指標B.發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標C.社會責任類指標D.合規(guī)經(jīng)營類指標和經(jīng)營效益類指標【答案】A4、根據(jù)中國銀保監(jiān)會規(guī)定，境內(nèi)商業(yè)銀行開辦信用卡收單業(yè)務的條件之一是，具備開辦收單業(yè)務的良好業(yè)務基礎，最近（）年企業(yè)貸款業(yè)務規(guī)模和業(yè)務結構穩(wěn)定。A.1B.2C.3D.5【答案】C5、下列不屬于商業(yè)銀行通常運用的風險管理策略的是（）。A.風險轉(zhuǎn)移B.信用評級C.風險分散D.風險對沖【答案】B6、（2018年真題）其他情況不變，中央銀行提高商業(yè)銀行的再貼現(xiàn)率，貨幣供應量將可能（）。A.增加B.減少C.不變D.不定【答案】B7、從新中國經(jīng)濟發(fā)展史來看，（）我國才比較系統(tǒng)地實行產(chǎn)業(yè)政策。A.20世紀70年代后半期B.20世紀80年代初期C.20世紀80年代后半期D.20世紀90年代初期【答案】C8、合規(guī)文化的特點不包括（）。A.合規(guī)文化的核心是道德意識B.合規(guī)文化是銀行的自身需求C.合規(guī)文化體現(xiàn)了價值取向D.合規(guī)文化必須通過制度傳達【答案】A9、中國銀監(jiān)會的監(jiān)管組織架構中.按監(jiān)管職責內(nèi)容命名各機構監(jiān)管部.其中合作金融機構監(jiān)管部為()。A.大型商業(yè)銀行監(jiān)管部B.全國股份制商業(yè)銀行監(jiān)管部C.政策性銀行監(jiān)管部D.農(nóng)村中小金融機構監(jiān)管部【答案】D10、內(nèi)部控制結構階段最主要的特點是將()作為一項重要的要素內(nèi)容與會計制度、控制程序一起納入內(nèi)部控制結構之中。A.控制措施B.控制環(huán)境C.控制模型D.內(nèi)部審計【答案】B11、對于與借款人新建立信貸業(yè)務關系且借款人信用狀況一般，或者支付對象明確且單筆支付金額較大的情形，原則上應采用()支付貸款。A.委托支付方式B.信用證支付方式C.托收支付方式D.分期支付方式【答案】A12、（2020年真題）下列關于商業(yè)銀行貸款業(yè)務的說法錯誤的是（）。A.表外業(yè)務構成了商業(yè)銀行的或有資產(chǎn)和或有負債，在風險成為現(xiàn)實、銀行進行墊款時，就轉(zhuǎn)為表內(nèi)業(yè)務B.長期貸款是指貸款期限在5年以上（不含5年）的貸款C.信用貸款僅憑借款人的信用就可取得，不需要保證和抵押D.抵押貸款是指以第三人承諾在借款人不能償還貸款時，按約定承擔一般保證責任的貸款【答案】D13、利率政策是我國貨幣政策的重要組成部分，也是貨幣政策實施的主要手段之一。下列不屬于中央銀行基準利率的是（）。A.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利率B.存款準備金利率C.再貸款利率D.再貼現(xiàn)利率【答案】A14、根據(jù)《不良金融資產(chǎn)處置盡職指引》，下列處置方式不屬于債權重組的是（）。A.破產(chǎn)清償B.資產(chǎn)置換C.修改債務條款D.以物抵債【答案】A15、下列關于內(nèi)部評級法下的合格保證的說法中，正確的是()。A.商業(yè)銀行采用內(nèi)部評級法高級法，對合格保證人的類別有限制，應書面規(guī)定保證人類型的認定標準和流程B.采用內(nèi)部評級法初級法的商業(yè)銀行，允許有條件的保證，應充分考慮潛在信用風險緩釋減少的影響C.保證人所在國或注冊國應設有外匯管制，商業(yè)銀行應確保保證人履行債務時，可以獲得資金匯出匯入的批準D.保證應為書面形式，且保證數(shù)額在保證期限內(nèi)有效【答案】D16、投資者購買的債券離到期日越長，則利率變動的可能性（），其利率風險也相對（）。A.越大；越大B.越?。辉叫.越大：越小D.越?。辉酱蟆敬鸢浮緼17、（2019年真題）商業(yè)銀行實施有條件授信時應遵循（）的原則。A.先授信，后用信B.先用信，后授信C.先落實條件，后實施授信D.先實施授信，后落實條件【答案】C18、交易席位費用應當按照實際支付的金額人賬，并按()年的期限平均攤銷。A.5B.10C.15D.20【答案】B19、調(diào)整平等主體之間的人身關系和財產(chǎn)關系的法律是（）。A.《擔保法》B.《物權法》C.《合同法》D.《民法通則》【答案】D20、房地產(chǎn)證券屬于()，金融機構僅提供基本的服務平臺。A.間接融資B.獨立融資C.產(chǎn)業(yè)融資D.直接融資【答案】D21、資本市場是指期限在()年以上的長期資金融通市場。A.1B.2C.3D.5【答案】A22、根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動，應做到“認識你的客戶”。下列屬于“認識你的客戶”的是()。A.董事會和高級管理層應通過有效手段.確保悉知本行的金融創(chuàng)新業(yè)務、運行情況以及市場狀況B.在開展涉及投資和交易業(yè)務時，應認真分析和研究交易對手的信用風險、市場風險和法律風險，做好交易對手風險的管理，特別是在市場環(huán)境發(fā)生重大變化時，要密切跟蹤交易對手的風險狀況，采取有效的應對措施C.董事會和高級管理層應準確認識金融創(chuàng)新活動的風險，定期評估、審批金融創(chuàng)新活動的政策和各類新產(chǎn)品的風險限額，使金融創(chuàng)新活動限制在可控的風險范圍之內(nèi)D.應明確目標客戶群，充分了解客戶的風險偏好、風險認知能力和承受能力，根據(jù)業(yè)務需要進行客戶評估，針對不同目標客戶群，提供不同的金融產(chǎn)品和服務。商業(yè)銀行不得向客戶提供與其真實需要和風險承受能力不相符合的產(chǎn)品和服務【答案】D23、()既是內(nèi)部控制的。踐行者”，又是內(nèi)部控制的“推動者”。A.外部審計B.外部監(jiān)管C.內(nèi)部審計D.合規(guī)文化【答案】C24、在商業(yè)銀行的各類資產(chǎn)業(yè)務中，（）是最基礎、最核心的業(yè)務。A.貸款業(yè)務B.同業(yè)業(yè)務C.資金業(yè)務D.債券業(yè)務【答案】A25、根據(jù)《民法典》的規(guī)定，當事人在保證合同中對保證方式?jīng)]有約定或者約定不明確的，按照（）承擔保證責任。A.連帶責任保證B.一般保證C.特殊保證D.有限責任保證【答案】B26、下列選項中，屬于新型貨幣政策工具的是()。A.存款準備金B(yǎng).再貸款與再貼現(xiàn)C.定向中期借貸便利D.公開市場業(yè)務【答案】C27、()以來，經(jīng)濟全球化進程加快，銀行的經(jīng)營規(guī)模越來越大、業(yè)務日趨復雜。A.20世紀80年代B.20世紀50年代C.20世紀60年代D.20世紀90年代【答案】D28、從我國多年成功的財政政策經(jīng)驗來看，在總需求不足時，通過（）財政政策會使總需求與總供給的差額縮小以至平衡。A.中性B.擴張性C.相機抉擇性D.緊縮性【答案】B29、下列關于支付違約金的說法，不正確的是()。A.違約金是指當事人一方違反合同時應當向?qū)Ψ街Ц兜囊欢〝?shù)量的金錢或財物B.如果約定的違約金過分高于造成的損失的，當事人可以請求人民法院予以適當減少C.違約金由當事人自由約定，數(shù)量不受限制D.如果約定的違約金低于造成的損失的，當事人可以請求仲裁機構予以增加【答案】C30、根據(jù)《銀行業(yè)金融機構銷售專區(qū)錄音錄像管理暫行規(guī)定》，銀行業(yè)金融機構應對（）進行同步錄音錄像。A.客戶投訴以及投訴處理全過程B.自有理財產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品銷售過程C.金融知識宣傳活動D.大堂經(jīng)理引導客戶【答案】B31、下列關于金融租賃公司的主要業(yè)務范圍，說法錯誤的是（）。A.吸收股東3個月（含）以上定期存款B.同業(yè)拆借C.融資租賃業(yè)務D.接受承租人的租賃保證金【答案】A32、一般來說，金融工具的流動性與償還期限（），與債務人的信用能力（）。A.均無關B.均無法確定C.正相關，負相關D.負相關，正相關【答案】D33、董事會和高級管理層應通過有效手段、確保悉知本行的金融創(chuàng)新業(yè)務、運行情況以及市場狀況，這屬于商業(yè)銀行業(yè)務創(chuàng)新原則中的（）。A.認識你的風險B.認識你的業(yè)務C.認識你的客戶D.認識你的交易對手【答案】B34、（）是規(guī)定商業(yè)銀行合規(guī)風險管理的基本方針和指導思想。A.合規(guī)制度B.合規(guī)體系C.合規(guī)法律D.合規(guī)政策【答案】D35、（2017年真題）非銀借款業(yè)務最長期限為（）。A.1年B.2年C.3年D.4年【答案】C36、金融消費者享有的權利不包括()。A.金融風險知情權B.金融消費自由權C.金融消費公平交易權D.金融資產(chǎn)保密權、安全權【答案】A37、銀團貸款中的組織者或安排者稱為（）。A.經(jīng)理行B.代理行C.牽頭行D.參加行【答案】C38、（2020年真題）對貸款進行分類時，要以評估借款人的（）為核心，把借款人的正常營業(yè)收入作為貸款的主要還款來源。A.還款意愿B.利率水平C.貸款擔保D.還款能力【答案】D39、根據(jù)我國《存款保險條例》規(guī)定，存款保險實施限額償付，最高償付限額為人民幣()萬元。A.25B.30C.50D.100【答案】C40、撥備覆蓋率基本標準為（）。A.1.5%B.2.5%C.100%D.150%【答案】D41、()的設立標志著財務公司在中國誕生。A.東風汽車工業(yè)財務公司B.中國中金財務公司C.東風集團投資公司D.中信財務公司【答案】A42、金融創(chuàng)新的原則不包括（）。A.堅持合法合規(guī)的原則B.堅持實質(zhì)重于形式原則C.做到“認識你的交易對手”D.遵守職業(yè)道德標準和專業(yè)操守【答案】B43、根據(jù)《銀行業(yè)消費者權益保護工作指引》，承擔銀行業(yè)消費者權益保護工作最終責任的是（）。A.銀行業(yè)金融機構高管層B.銀行業(yè)金融機構負責消費者權益保護的職能部門C.銀行業(yè)金融機構董（理）事會D.銀行業(yè)金融機構風險管理部門【答案】C44、下列不屬于《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍的是()。A.中華人民共和國境內(nèi)設立的農(nóng)村信用合作社B.中國人民銀行C.中華人民共和國境內(nèi)設立的金融租賃公司D.中華人民共和國境內(nèi)設立的信托投資公司【答案】B45、下列屬于票據(jù)的功能的是()。A.融資作用B.經(jīng)濟杠桿作用C.優(yōu)化資源配置功能D.貨幣資金融通功能【答案】A46、全面審計一般以（）為一個周期對分支機構開展一次全面審計。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】C47、績效考評應當以()為主要依據(jù)，設定明確、可行的目標值。A.評價標準B.年度經(jīng)營計劃C.績效指標D.月度經(jīng)營計劃【答案】B48、下列選項中，（）是指中國人民銀行向金融機構發(fā)放再貸款所采用的利率。A.同業(yè)貸款利率B.再貸款利率C.銀行頭寸利率D.短期拆借利率【答案】B49、來說，商業(yè)銀行應當建立的主要業(yè)務規(guī)則和制度不包括（）。A.建立業(yè)務管理制度B.建立資產(chǎn)管理制度C.建立各項安全防范制度D.建立內(nèi)部控制制度【答案】B50、根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》，()應監(jiān)督董事會和高級管理層合規(guī)管理職責的履行情況。A.內(nèi)部審計部門B.股東大會C.監(jiān)事會D.外部審計部門【答案】C51、商業(yè)銀行應按照()原則，采用科學、合理的方法對存款人進行風險評級。A.了解你的客戶B.了解你的業(yè)務C.盡職調(diào)查D.信息對稱【答案】A52、通過塑造和設計銀行的經(jīng)營觀念、標志、商標等手段在客戶心目中留下別具一格的銀行形象是指()。A.銀行形象定位B.產(chǎn)品定位C.市場定位D.執(zhí)行定位【答案】A53、銀行保理融資是指在保理業(yè)務基礎上開展的以賣方轉(zhuǎn)讓()為前提的銀行融資業(yè)務。A.銀行承兌匯票B.應收賬款C.固定資產(chǎn)D.不良資產(chǎn)【答案】B54、商業(yè)銀行分支機構辦理衍生產(chǎn)品交易業(yè)務的，應當在收到其總行(部)授權或授權發(fā)生變動之日起（）日內(nèi)，持其總行(部)的授權文件向當?shù)劂y監(jiān)局報告。A.10B.15C.20D.30【答案】D55、個人投資人認購的大額存單起點金額不低于（）萬元，機構投資人則不低于（）萬元。A.30,1000B.1000,30C.50,2000D.100,1000【答案】A56、（2018年真題）《中華人民共和國商業(yè)銀行法》中規(guī)定的存款業(yè)務基本法律規(guī)則，不包括（）。A.經(jīng)營存款業(yè)務特許制B.以合法正當方式吸收存款C.依法保護存款人合法權益D.存款利率市場化【答案】D57、國債作為一種財政信用形式，最初是用來（）的。A.調(diào)節(jié)貨幣需求B.協(xié)調(diào)財政與金融的關系C.投資D.彌補財政赤字【答案】D58、()是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構的反洗錢工作進行監(jiān)督管理。A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B.中國人民銀行C.中國證券監(jiān)督管理委員會D.中國保險監(jiān)督管理委員會【答案】B59、()是指對銀行內(nèi)部合規(guī)風險的存在或發(fā)生的可能性以及合規(guī)風險產(chǎn)生的原因等進行分析判斷．并且通過收集和整理銀行所有的合規(guī)風險點形成合規(guī)風險列表，以便進一步對合規(guī)風險進行評估和監(jiān)測等系統(tǒng)性活動。A.合規(guī)風險評估B.合規(guī)風險識別C.合規(guī)風險測試D.合規(guī)風險監(jiān)測【答案】B60、營業(yè)收入減去營業(yè)成本和營業(yè)費用加上投資凈收益后的凈額是()。A.營業(yè)利潤B.利潤總額C.凈利潤D.利潤【答案】A61、下列屬于借款人申請流動資金貸款應符合的基本條件的是()。A.借款人具有即時還款能力B.有擔保人C.借款人信用狀況良好D.有抵押物【答案】C62、某企業(yè)總資產(chǎn)1000萬元，其中流動資產(chǎn)500萬元，存貨300萬元，總負債800萬元，其中流動負債400萬元，則其速動比率是()。A.200％B.50％C.125％D.25％【答案】B63、商業(yè)銀行因沒有遵守法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險是()。A.合規(guī)風險B.聲譽風險C.操作風險D.法律風險【答案】A64、經(jīng)中國銀監(jiān)會批準，經(jīng)營狀況良好、符合條件的金融租賃公司可以開辦相應的業(yè)務，其中不包括（）。A.發(fā)行證券B.資產(chǎn)證券化C.承銷成員單位的企業(yè)債券D.為控股子公司、項目公司對外融資提供擔?！敬鸢浮緾65、操作風險的特點不包括（）。A.操作風險來源廣泛B.操作風險是一種管理成本C.操作風險損失數(shù)據(jù)不易收集D.操作風險損失大小容易確定【答案】D66、（2017年真題）下列選項中，不屬于貸款利率具體形式的是（）。A.法定利率B.行業(yè)公定利率C.銀行自主定價利率D.市場利率【答案】C67、下列關于我國普惠金融的說法，正確的是（）。A.我國普惠金融發(fā)展服務主體單一、服務覆蓋面較廣、移動互聯(lián)網(wǎng)支付使用率高B.人均持有銀行賬戶數(shù)量、銀行網(wǎng)點密度等基礎金融服務水平仍處于中下游水平C.普惠金融面臨著服務不均衡、普惠金融體系不健全的問題和挑戰(zhàn)D.法律法規(guī)體系完善，但基礎設施建設有待加強【答案】C68、各金融機構參與同業(yè)拆借市場的主要目的是()。A.增加收入B.降低風險C.增加流動性D.調(diào)劑短期資金余缺【答案】D69、金融租賃公司從事（）是指金融租賃公司投資于可以在特定的時間內(nèi)取得固定的收益并預先知道取得收益的數(shù)量和時間的證券。A.向金融機構借款B.境外借款C.融資租賃業(yè)務D.固定收益證券投資【答案】D70、下列選項中，不符合信托計劃的合格投資者條件的是()。A.家庭金融資產(chǎn)總計在其認購時超過100萬元人民幣，且能提供相關財產(chǎn)證明的自然人B.個人收入在最近3年內(nèi)每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關收入證明的自然人C.投資一個信托計劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人D.夫妻雙方合計收入在最近3年內(nèi)每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關收入證明的自然人【答案】B71、發(fā)行金融債券的有利影響不包括()。A.有利于提高金融機構資產(chǎn)負債管理能力B.有利于化解金融風險C.有利于拓寬問接融資渠道D.有利于豐富市場信用層次【答案】C72、（2017年真題）我國某銀行2015年末各項貸款余額100億元，不良貸款余額2億元，則該銀行至少應計提的貸款損失準備是（）億元。A.1.5B.3C.2.5D.5【答案】B73、（2019年真題）商業(yè)銀行吸收的嵌入金融衍生產(chǎn)品的存款，通過與利率、匯率、指數(shù)等的波動掛鉤或者與某實體的信用情況掛鉤，使存款人在承擔一定風險的基礎上獲得相應收益的產(chǎn)品是（）。A.可轉(zhuǎn)讓定期存單B.大額存單C.結構性存款D.資產(chǎn)證券化【答案】C74、（）是我國法律體系中用以調(diào)整規(guī)范自然人、法人等民事主體之間的人身關系和財產(chǎn)關系的一部法律。A.中華人民共和國民法典B.中華人民共和國刑法C.中華人民共和國商法通則D.全國法院民商事審判工作會議紀要【答案】A75、強化公司治理和()是降低操作風險的有效手段。A.自我約束B.外部監(jiān)督C.內(nèi)部控制D.市場監(jiān)管【答案】C76、（）是個人事先約定償還期的存款，其利率視期限長短而定。A.活期存款B.定期存款C.整存爭取D.零存整取【答案】B77、（2020年真題）下列業(yè)務不屬于商業(yè)銀行開展的新型負債業(yè)務的是（）。A.結構性存款B.商業(yè)存單C.代銷理財D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單【答案】B78、商業(yè)銀行應按照（）的原則，規(guī)范固定資產(chǎn)貸款審批流程。A.審貸分離、分級審批B.審貸分離、聯(lián)合審批C.審貸結合、聯(lián)合審批D.審貸結合、分級審批【答案】A79、新會計準則是以IAS32和IAS39為指導，結合我國具體的（）而制定的。A.會計環(huán)境、金融環(huán)境、監(jiān)管水平B.會計環(huán)境、經(jīng)濟環(huán)境、監(jiān)管水平C.會計環(huán)境、經(jīng)濟環(huán)境D.經(jīng)濟環(huán)境、監(jiān)管水平【答案】A80、下列不屬于商業(yè)銀行通常運用的風險管理策略的是（）。A.風險轉(zhuǎn)移B.信用評級C.風險分散D.風險對沖【答案】B多選題（共35題）1、不良貸款早期預警信號中，屬于微觀方面的是（）。A.宏觀經(jīng)濟變化B.經(jīng)濟政策調(diào)整C.企業(yè)財務狀況或財務行為出現(xiàn)異常D.報送財務報表出現(xiàn)異常E.經(jīng)營狀況出現(xiàn)重大變化【答案】CD2、(2019年真題)根據(jù)《合伙企業(yè)法》，不屬于合伙企業(yè)財產(chǎn)定義范疇的是（）。A.以合伙企業(yè)名義取得的收益B.依法處置合伙人的其他財產(chǎn)C.合伙人的出資D.依法處置合伙企業(yè)不動產(chǎn)取得的收益【答案】B3、費率的類型主要包括（）。A.擔保費B.承諾費C.承兌費D.銀團安排費E.開證費【答案】ABCD4、下列關于同業(yè)拆借的敘述中，正確的有（）。A.同業(yè)拆借亦稱“銀行同業(yè)拆借”，簡稱“拆放”“拆借”B.是銀行同業(yè)間短期的按日計息的借貸C.其特點是期限短、金額大、流動性強D.同業(yè)拆借市場上的利率是貨幣市場最重要的基準利率之一E.按照是否有擔保劃分，同業(yè)拆借有信用拆借和抵押拆借【答案】ABCD5、下列關于金融租賃公司負債業(yè)務，說法正確的有（）。A.接受承租人租賃保證金B(yǎng).吸收股東1個月以上定期存款C.同業(yè)拆入D.向金融機構借款E.發(fā)行金融債券【答案】ACD6、金融資產(chǎn)管理公司的功能定位有（）。A.各類存量資產(chǎn)的盤活者B.防范和化解金融風險C.資產(chǎn)管理業(yè)務的探索者D.多元化金融服務的實踐者E.處置不良資產(chǎn)管理和處置市場的培育者【答案】ABCD7、外部審計機構存在下列()情況，銀行不宜委托其從事外部審計業(yè)務。A.專業(yè)勝任能力明顯不足的B.沒有從事銀行業(yè)金融機構審計經(jīng)驗的C.因欺詐、徇私舞弊，在執(zhí)業(yè)經(jīng)歷中受過行政處罰、刑事處罰且未滿3年的D.與被審計機構關系密切，影響審計獨立性的E.風險承受能力較強的【答案】ABCD8、銀行的客戶可以分為()。A.單位客戶B.機構客戶C.公司客戶D.個人客戶E.企業(yè)客戶【答案】BD9、身份信息包括銀行業(yè)消費者的()。A.姓名B.住址C.身份證號D.聯(lián)系電話E.電子郵箱【答案】ABCD10、商業(yè)銀行的下列存款種類中，只要不超過中國人民銀行同期限檔次存款利率上限，計結息規(guī)則可由銀行自己把握的有()。A.活期存款B.零存整取C.協(xié)定存款D.通知存款E.定期整存整取【答案】BCD11、銀行業(yè)金融機構違反審慎經(jīng)營規(guī)則且逾期未改正的，經(jīng)中國銀監(jiān)會或者其省一級派出機構負責人批準，可區(qū)別情形采取()監(jiān)管措施。A.限制分配紅利和其他收入B.限制負債轉(zhuǎn)讓C.責令控股股東轉(zhuǎn)讓股權或者限制有關股東的權利D.責令調(diào)整董事、高級管理人員或者限制其權利E.停止批準增設分支機構【答案】ACD12、根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》的規(guī)定，合規(guī)是指商業(yè)銀行的各項經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致，下列屬于法律、規(guī)則和準則的有（）。A.法律B.部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件C.自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守D.經(jīng)營規(guī)則E.行政法規(guī)【答案】ABCD13、風險管理類指標包括（）。A.流動性風險指標B.信用風險指標C.聲譽風險指標D.操作風險指標E.市場風險指標【答案】ABCD14、銀行的監(jiān)管指標包括（）。A.資本充足B.信用風險C.流動性風險D.市場風險E.操作風險【答案】ABCD15、下列符合銀行從業(yè)人員行為規(guī)范的有()。A.不斷提高自身業(yè)務素質(zhì)B.嚴格規(guī)范自身行為C.保守國家機密和商業(yè)秘密D.尊重創(chuàng)造，保護知識產(chǎn)權和專利E.堅持依法合規(guī)辦事【答案】ABCD16、銀行業(yè)自律的基本原則有（）。A.審慎監(jiān)管B.依法合規(guī)C.自我約束D.公平公正E.團結協(xié)作【答案】BCD17、貨幣政策工具是中央銀行為實現(xiàn)貨幣政策的目標而采取的具體手段和措施。主要包括（）。A.一般性政策工具B.新型貨幣政策工具C.保證金制度D.新型財政政策工具E.存款保險條例【答案】AB18、下列屬于國別風險的是()。A.信用風險B.政治風險C.聲譽風險D.宏觀經(jīng)濟風險E.主權風險【答案】BD19、按照風險事故的來源，風險可以分為（）。A.經(jīng)濟風險B.市場風險C.政治風險D.社會風險E.技術風險【答案】ACD20、商業(yè)銀行的合規(guī)政策至少應包括（）。A.合規(guī)管理部門的功能和職責B.合規(guī)管理部門的權限，包括享有與銀行任何員工進行溝通并獲取履行職責所需的任何記錄或檔案材料的權利等C.合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責D.保證合規(guī)負責人和合規(guī)管理部門獨立性的各項措施E.合規(guī)管理部門與風險管理部門、內(nèi)部審計部門等其他部門之間的協(xié)作關系【答案】ABCD21、（2016年真題）下列不屬于證券發(fā)行和交易原則的是（）。A.公開B.公正C.公平D.平等【答案】D22、金融租賃公司的融資租賃業(yè)務有（）。A.直接融資租賃B.轉(zhuǎn)租賃C.售后回租D.聯(lián)合租賃E.間接融資租賃【答案】ABCD23、綜合化經(jīng)營