反洗錢法專項測試卷含答案

反洗錢法專項測試卷含答案1.根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，中國人民銀行設(shè)立()，負責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。A:中國反洗錢監(jiān)測分析中心(正確答案)B:會計部門C:保衛(wèi)部門D:稽核部門2.《反洗錢法》的立法宗旨是()A.打擊黑社會組織犯罪B.遏制貪污腐敗現(xiàn)象C.打擊非法金融活動D.預(yù)防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪(正確答案)3.《反洗錢法》所指的反洗錢是指()：A.采取法律規(guī)定的措施，以預(yù)防通過各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為(正確答案)B.采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為C.為打擊非法金融活動采取的措施D.為打擊黑社會組織犯罪所采取的措施4.《反洗錢法》規(guī)定應(yīng)當依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，履行建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度等反洗錢義務(wù)的主體包括()A.個體工商戶B.商貿(mào)流通企業(yè)C.生產(chǎn)制造企業(yè)D.金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)(正確答案)5.根據(jù)《反洗錢法》及相關(guān)規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指()A.中國人民銀行(正確答案)B.公安部C.財政部D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會6.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于()。A.金融市場管理B.反洗錢行政調(diào)查(正確答案)C.征信管理D.公眾查詢7.司法機關(guān)依照《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于()A.民事訴訟B.治安管理C.反洗錢刑事訴訟(正確答案)D.各類刑事訴訟8.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交()，受法律保護。A.大額交易和可疑交易報告(正確答案)B.現(xiàn)金交易報告C.財務(wù)報表D.業(yè)務(wù)報告9.《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向()舉報。接受舉報的機關(guān)應(yīng)當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。A.金融監(jiān)管機構(gòu)B.財政部門C.檢察機關(guān)D.中國人民銀行及公安機關(guān)(正確答案)10.《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢監(jiān)督、檢查職責(zé)由()負責(zé)。A.中國人民銀行(正確答案)B.公安部C.財政部D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會11.《反洗錢法》規(guī)定，海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的()超過規(guī)定金額的，應(yīng)當及時向中國人民銀行通報。A.貴金屬B.現(xiàn)金、無記名有價證券(正確答案)C.高檔消費品D.有價證券12.根據(jù)《反洗錢法》及相關(guān)規(guī)定，中國人民銀行和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當及時向()報告。A.偵查機關(guān)(正確答案)B.當?shù)卣瓹.金融監(jiān)管機構(gòu)D.財政部門13.《反洗錢法》規(guī)定，國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)審批新設(shè)金融機構(gòu)或者金融機構(gòu)增設(shè)分支機構(gòu)時，應(yīng)當審查新機構(gòu)()的方案；對于不符合《反洗錢法》規(guī)定的設(shè)立申請，不予批準。A.現(xiàn)金管理制度B.安全保衛(wèi)設(shè)施C.業(yè)務(wù)管理制度D.反洗錢內(nèi)部控制制度(正確答案)14.《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當依照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機構(gòu)的()應(yīng)當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責(zé)。A.負責(zé)人(正確答案)B.工作人員C.股東D.董事會15.根據(jù)《反洗錢法》及相關(guān)規(guī)定，金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行()。A.向有關(guān)部門核實B.查看C.核對并登記(正確答案)D.詢問16.根據(jù)《反洗錢法》及相關(guān)規(guī)定，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當同時對()的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。A.代理人B.被代理人C.代理人和被代理人(正確答案)D.受益人17.根據(jù)《反洗錢法》及相關(guān)規(guī)定，與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構(gòu)還應(yīng)當對()的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。A.委托人B.受益人(正確答案)C.投保人D.代理人18.根據(jù)《反洗錢法》及相關(guān)規(guī)定，金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立()。A.銀行結(jié)算賬戶B.信用卡C.儲蓄賬戶D.匿名賬戶或者假名賬戶(正確答案)19.根據(jù)《反洗錢法》及相關(guān)規(guī)定，金融機構(gòu)對先前獲得的()的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當重新識別客戶身份。A.客戶信用資料B.客戶申請開戶資料C.客戶交易信息D.客戶身份資料(正確答案)20.《反洗錢法》規(guī)定，()在與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，都應(yīng)當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。A.機關(guān)團體B.企業(yè)單位C.任何單位和個人(正確答案)D.個人21.根據(jù)《反洗錢法》及相關(guān)規(guī)定，金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由()承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。A.該金融機構(gòu)(正確答案)B.上述所指的第三方機構(gòu)C.金融機構(gòu)工作人員D.第三方機構(gòu)的工作人員22.《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當至少保存()年。A.2B.3C.5(正確答案)D.1023.根據(jù)《反洗錢法》及相關(guān)規(guī)定，金融機構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當及時向()報告。A.公安機關(guān)B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心(正確答案)C.國家外匯管理局D.金融監(jiān)管機構(gòu)24.根據(jù)《反洗錢法》及相關(guān)規(guī)定，中國人民銀行在反洗錢調(diào)查過程中，可以依法采取臨時凍結(jié)措施，但臨時凍結(jié)不得超過()。

A.24小時B.48小時(正確