2022證券投資顧問答疑精華5章

1、1試題文檔，僅供參考，下載后可編輯2022 證券投資顧問答疑精華 5 章2022 證券投資顧問答疑精華 5 章第 1 章VAR 的計算要素一般包括( )。.時間長度.置信水平.計算方法.歷史數(shù)據(jù).隨機數(shù)據(jù)A. . B. . .C. . .D. . . 答案： C解析：VAR 的計算一般有四個要素：時間長度、置信水平、計算方 法、歷史數(shù)據(jù)。反映證券組合期望收益水平的總風險水平之間均衡關系的方程 式是(?)。A.證券市場線方程B.證券特征線方程C.資本市場線方程D.套利定價方程2試題文檔，僅供參考，下載后可編輯答案： C解析：A 項是反映任意證券或組合的期望收益率和風險之間的關系； B 項是證券實

2、際收益率的方程； D 項是反映證券組合期望收益水平和 多個因素風險水平之間均衡關系的方程。以下選項屬于個人理財?shù)哪繕擞? )。購置心儀已久的一部跑車出國旅游為孩子準備教育金防范風險和儲藏未來的養(yǎng)老所需 A. B.C. D. 答案： D解析：理財?shù)母灸康氖菍崿F(xiàn)人生目標中的經(jīng)濟目標，管理人生財務 風險，降低對財務狀況的焦慮，進而實現(xiàn)財務自由。實踐中，個人 理財?shù)哪繕丝煞譃槎唐谀繕?休假、購車、存款等)、中期目標(子 女的教育儲蓄、按揭買房等)和長期目標(退休安排、遺產(chǎn)安排 等)。EViews 中，在建模分析方面，有( )等估計方法。.單方程的線性模型和非線性模型.聯(lián)立方程計量經(jīng)濟學模型3試題文檔

3、，僅供參考，下載后可編輯.分布滯后模型.時間序列分析模型.向量自回歸模型A. . B. . .C. . .D. . . 答案： D解析：Eviews 具有數(shù)據(jù)處理、作圖、統(tǒng)計分析、建模分析，預測和模 擬等功能，在建模分析方面，包括單方程的線性模型和非線性模 擬，聯(lián)立方程計量經(jīng)濟學模型，時間序列分析模型，分布滯后模 型，向量自回歸模型，誤差修正模型，離散選擇模型等有多種估計 方法。如果期權價格超出現(xiàn)貨價格的程度遠遠低于持倉費，套利者適 合選擇( )的方式進行期現(xiàn)套利。A、賣出現(xiàn)貨，同時賣出相關期權合約B、買入現(xiàn)貨，同時買入相關期權合約C、賣出現(xiàn)貨，同時買入相關期權合約D、買入現(xiàn)貨，同時賣出相關期

4、權合約答案： C解析：4試題文檔，僅供參考，下載后可編輯期現(xiàn)套利是通過利用期貨市場和現(xiàn)貨市場的不合理價差進行反 向交易而獲利的交易。如果價差遠遠低于持倉費，套利者則可以通 過賣出現(xiàn)貨，同時買入相關期權合約，待合約到期時，用交割獲得 的現(xiàn)貨來補充之前所賣出的現(xiàn)貨。價差的虧損小于所節(jié)約的持倉 費，因而產(chǎn)生盈利。可積累的財產(chǎn)到達巔峰，要逐步降低投資風險的時期屬于家庭 生命周期的( )階段。A.家庭成熟期B.家庭成長期C.家庭衰老期D.家庭形成期答案： A解析：家庭生命周期包括形成期、成長期、成熟期和衰老期四個階 段。其中，家庭成熟期資產(chǎn)到達巔峰，要逐步降低投資風險，保障 退休金的安全。2022 證券

5、投資顧問答疑精華 5 章第 2 章以下說法正確的選項是( )。.銀行從業(yè)人員在應在客戶投資渠道偏好根底上提供財務建議.客戶個人的知識結構尤其是對理財知識的了解程度和主動獲 取信息的方式對于選擇投資渠道、產(chǎn)品和投資方式會產(chǎn)生影響.客戶個人的性格是個人主觀意愿的習慣性表現(xiàn)。會對理財?shù)?試題文檔，僅供參考，下載后可編輯方式和方法產(chǎn)生影響.客戶的生活、工作習慣不會對證券投資方式有所影響A. . .B. .C. . D.答案： A解析：客戶個人的性格是個人主觀意愿的習慣性表現(xiàn)，會對理財?shù)姆?式和方法產(chǎn)生影響。比方客戶不喜歡別人越俎代庖。張先生每月的生活支出為 5000 元，每月還貸支出為 2000 元，

6、 則張先生的緊急預備金最少應該到達( )元。A.7000B.15000C.21000D.40000答案： C解析：緊急備用金可以應對失業(yè)或失能導致的工作收入中斷，應對緊 急醫(yī)療或意外所導致的超支費用。緊急預備金可以用兩種方式來儲 藏： (1)流動性高的活期存款、短期定期存款或貨幣市場基金。 (2) 利用貸款額度。失業(yè)保障月數(shù)=存款、可變現(xiàn)資產(chǎn)或凈資產(chǎn)/月固定6試題文檔，僅供參考，下載后可編輯支出。最低標準的失業(yè)保障月數(shù)是三個月。此題中緊急預備金 =70003=21000(元)。證券公司通過舉辦講座、報告會、分析會等形式，進行證券投 資顧問業(yè)務推廣和客戶招攬的，應當提前( )個工作日向舉辦地證

7、監(jiān)局報備A.3B.5C.7D.10答案： B解析：證券公司通過舉辦講座、報告會、分析會等形式，進行證券投 資顧問業(yè)務推廣和客戶招攬的，應當提前 5 個工作日向舉辦地證監(jiān) 局報備人生事件規(guī)劃包括( )。教育規(guī)劃就業(yè)規(guī)劃失業(yè)規(guī)劃退休規(guī)劃A、B、C、D、答案： B解析：7試題文檔，僅供參考，下載后可編輯人生事件規(guī)劃是解決客戶教育及養(yǎng)老等需要面臨的問題，主要 包括教育規(guī)劃和退休規(guī)劃等。稅務規(guī)劃的目標是在遵循稅收去律、法規(guī)的情況下，充分利用 稅法所提供的包括減免在內(nèi)的一切優(yōu)惠，對多種納稅方案進行優(yōu)化 選擇，以實現(xiàn)個人、企業(yè)自身價值最大化或股東權益最大化。以下 屬于稅務規(guī)劃的目標的是( )。.減輕稅收負擔

8、.獲取資金時間價值.維護企業(yè)自身的合法權益.提高自身經(jīng)濟利益.實現(xiàn)涉稅高風險A. . .B. . . C. . . D. . 答案： A解析：稅務規(guī)劃的目標是在遵循稅收去律、法規(guī)的情況下，充分利用 稅法所提供的包括減免在內(nèi)的一切優(yōu)惠，對多種納稅方案進行優(yōu)化 選擇，以實現(xiàn)個人、企業(yè)自身價值最大化或股東權益最大化。具體 包括：(1)減輕稅收負擔8試題文檔，僅供參考，下載后可編輯(2)實現(xiàn)涉稅零風險(3)獲取資金時間價值(4)維護企業(yè)自身的合法權益(5)風險提高自身經(jīng)濟利益?zhèn)a(chǎn)品的主要供應方是( )。A.公司(企業(yè))B.政府與政府機構C.投資者D.金融機構答案： B解析：證券市場的供應主體是公司(

9、企業(yè)).政府與政府機構以及金融機 構。公司(企業(yè))通過向市場發(fā)行股票.公司(企業(yè))債和權證等產(chǎn)品進 行融資。政府與政府機構包括中央政府.地方政府以及中央政府直屬 機構，其為債券產(chǎn)品的主要供應方。2022 證券投資顧問答疑精華 5 章第 3 章市盈率的估價方法有( ).簡單估計法.市場決定法.回歸分析法.加權平均數(shù)法A： . .9試題文檔，僅供參考，下載后可編輯B： . .C： .D： .答案： A解析：市盈率的估價方法有簡單估計法、市場決定法、回歸分析法. 以下各項中，可以證實市場不是半強式有效市場的有( )。股票分割消息宣布后不產(chǎn)生利得內(nèi)幕知情人可以從內(nèi)幕交易中獲利投資者在盈余宣布很長時間后

10、才能做出交易反映基于公司規(guī)模及股票賬面價值與市場的比率的投資策略可 以從中獲利A. 、B. 、C.、D. 、答案： C解析：在半強式有效市場上證券的價格反映了包括歷史信息在內(nèi)的 所有公開發(fā)表的信息，即公開可得信息，在市場中，根本分析和技 術分析失效。工項根本分析失效；項，只能證實市場不是強式 有效；、兩項。根本分析有效。10試題文檔，僅供參考，下載后可編輯市場風險資本要求涵蓋的風險范圍包括( )。全部的外匯風險全部的商品風險交易賬戶中的股票風險交易賬戶中的利率風險A. 、B. 、C. 、D. 、答案： D解析：商業(yè)銀行資本充足率管理辦法規(guī)定了市場風險資本要求涵 蓋的風險范圍，包括交易賬戶中的利率風險和股票風險、全部的外 匯風險和商品風險。內(nèi)部評級法初級法下，當借款人利用多種