國內(nèi)結算從業(yè)人員資格認證考試題庫版

1、國內(nèi)結算從業(yè)人員資格認證題庫（2012年8月修訂）u 單選題1、 如客戶持借記卡簽發(fā)銀行匯票，使用的交易碼是 A A、20018 B、20019 C、24018 D、241182、 解付銀行匯票有多余款項退回時，如原出票賬戶凍結無法入賬時，多余款項退回哪個賬戶 D A、出票行8421002賬戶 B、出票行省行8421002賬戶C、出票行8421012賬戶 D、出票行省行8421012賬戶3、 核心系統(tǒng)中匯票/本票業(yè)務所涉及的A BGL賬戶的開戶集中到省行，集中管理。A、8322、8381 B、8421、8331C、8322、8421 D、8331、83224、 查詢已經(jīng)簽發(fā)的銀行匯票/本票的明

2、細情況，要通過29051交易的返回畫面29011交易畫面中的功能選項是 B A、掛失止付 B、查詢明細 C、重打 D、解除掛失止付5、 核心銀行系統(tǒng)中，銀行匯票/本票業(yè)務中所涉及到的票據(jù)包括 D 。A、全國銀行匯票 B、銀行本票 C、華東三省一市銀行匯票 D、上述都是6、 核心銀行系統(tǒng)中，當銀行匯票/本票簽發(fā)完成后，票據(jù)狀態(tài)為簽發(fā)，重空由 A 狀態(tài)。A、未用變?yōu)槭褂?B、使用變?yōu)槭栈?C、內(nèi)部作廢7、 核心銀行系統(tǒng)中，銀行匯票/銀行本票簽發(fā)沖正限制要求D 。A、本機構 B、當日 C、原經(jīng)辦柜員 D、以上都是8、 核心銀行系統(tǒng)中，銀行匯票/本票簽發(fā)沖正的交易流水號欄位可通過 D 進行交易查詢。A

3、、“日志查詢” B、“450” C、“20450” D、上述都是9、 發(fā)出委托收款時,發(fā)出錯誤,可使用 D 交易進行刪除A 58028 B 58030 C 58129 D 5802010、 委托收款/托收承付業(yè)務中，付款交易執(zhí)行完成后，只有在A 情況下，系統(tǒng)同時改變發(fā)出行發(fā)出委托收款/托收承付的狀態(tài)。A、行內(nèi)全額付款 B、行外全額付款 C、行內(nèi)超額付款 D、行內(nèi)全額拒付11、 業(yè)務發(fā)生行及其上級機構可通過D交易可以了解本機構或下級機構委托收款/托收承付信息狀態(tài)、發(fā)出時間等信息。 A、58020 B、58028 C、58029 D、5803012、 委托收款到期付款時，如收款人賬戶凍結，款項將入

4、C 。A、收款人開戶行8421賬戶 B、付款人開戶行8341賬戶 C、收款人開戶行省行8421賬戶 D、付款人開戶行8421賬戶13、 委托收款業(yè)務到期付款交易碼CA、58020 B、58025 C、58028 D、5802914、 辦理行內(nèi)匯款退匯業(yè)務后，退回款項掛在 D 中。A、匯入行8341賬戶 B、原匯出行8341賬戶 C、匯入行省行8341賬戶 D、原匯出行省行8341賬戶15、 無折轉賬匯款包括（A）。A. 借記卡匯款、公司客戶匯款、信用卡匯款B. 公司客戶匯款、信用卡匯款、活期一本通匯款C. 定期一本通匯款、公司客戶匯款、信用卡匯款D. 定期一本通匯款、公司客戶匯款、借記卡匯款1

5、6、 行內(nèi)匯款匯入轉賬解付時，我們通過（C）進入到（C）交易界面操作。A. 21093；55111 B. 55111；21093C. 55111；56046 D. 21093；5604617、 匯出行可以對處于（D）狀態(tài)的匯款進行沖正。A. OK（直入賬）、SU（掛賬）、CL（沖正）B. SU（掛賬）、OP（入賬）C. OP（入賬）、OK（直入賬）D. OK（直入賬）、SU（掛賬）18、 行內(nèi)匯款退匯處理后，款項將退回（D）賬戶掛賬。A. 匯入行“8341匯入?yún)R款”B. 匯出行“8341匯入?yún)R款”C. 匯入行省行的“8341匯入?yún)R款”D. 原匯出行省行的“8341匯入?yún)R款”19、 非直入賬處理

6、的行內(nèi)匯款，在匯出交易完成后，系統(tǒng)自動將款項掛入（C）賬戶。A. 匯入行8341 B. 匯出行8321C. 匯入行省行8341 D. 匯出行省行832120、 匯款處于哪種狀態(tài)下才可辦理行內(nèi)匯款退匯業(yè)務？（A）A.“SU”掛賬 B. “OK”直入賬 C. “CL”沖正 D. “OR”退匯21、 批量匯款/批量收款業(yè)務中，系統(tǒng)在批量處理時，在什么情況下，系統(tǒng)調(diào)用行內(nèi)轉賬交易？（A）A. 同機構 B. 跨機構 C. 同省 D. 跨省22、 匯入?yún)R款手工解付后，匯款狀態(tài)為（B）。A. OK B. OP C. CL23、 收款人為行內(nèi)非客戶時，須輸入?yún)R入行（B）。A. 名稱 B. 機構號 C. 聯(lián)行號

7、24、 匯出匯款沖正后，匯款狀態(tài)為 C A、OK直入賬 B、OP入賬 C、CL沖正 D、SU掛賬25、 當核心銀行系統(tǒng)中銀行匯票/本票業(yè)務進行未用退回后，票據(jù)狀態(tài)為未用退回，那么重空為（B）狀態(tài)。A. 未用變?yōu)槭褂?B. 使用變?yōu)槭栈?C. 內(nèi)部作廢26、 24018轉賬簽發(fā)銀行匯票/本票適用于哪些業(yè)務？（C）A. 客戶持個人結算賬戶、貸記卡簽發(fā)本/匯票B.客戶持準貸記卡、借記卡簽發(fā)本/匯票C. 客戶持活期一本通簽發(fā)本/匯票27、 使用24018交易簽發(fā)銀行匯票/本票，若付款人賬號為（A），“子賬戶類別”欄位為必輸項。A. 活期一本通賬戶 B. 借記卡 C. 單位客戶賬號28、 使用20019

8、現(xiàn)金簽發(fā)銀行匯票/本票交易可以簽發(fā)匯票類型（C）。A. 現(xiàn)金銀行匯票 B. 轉賬銀行匯票 C. 兩項都是29、 核心銀行系統(tǒng)中申請書類型設為（C）。A. 重空申請書，使用后重空申請書號碼自動銷號B. 非重空申請書，使用后重空申請書號碼自動銷號C. 非重空申請書，BANCS系統(tǒng)不對申請書號碼進行控制30、 現(xiàn)金匯票/本票及現(xiàn)金簽發(fā)的轉賬銀行匯票/銀行本票未用退回時，只能用（A）交易，在未用退回欄選“是”。A. 29010-20072 B. 29010-21073 C. 29051-2107331、 出票人為客戶賬號的銀行匯票多余款退回，系統(tǒng)自動根據(jù)出票金額與錄入的實際結算金額計算多余款，并自動入

9、（C）。A. 省行8421012賬戶 B. 收款人賬戶 C. 原申請人賬號32、 通過現(xiàn)金簽發(fā)、BGL賬戶簽發(fā)的銀行匯票或申請人賬戶凍結或銷戶的銀行匯票多余款自動入（B）。A. 收款人賬戶 B. 省行8421012賬戶 C. 原申請人賬號33、 銀行匯票多余款退回銷賬需要支付現(xiàn)金的通過21053銷記8421轉（B）賬戶，再通過20060交易從（B）支付現(xiàn)金處理。A. 9991，8322 B. 9991，9991 C. 8322，999134、 客戶持出票日為2010年1月1日的轉賬華東三省一市匯票到我行網(wǎng)點進行超期解付業(yè)務，柜員可通過下列哪個交易碼進行操作？（A）A. 29010-21073轉

10、賬兌付交易B. 29010-20073超期解付交易C. 29051-20072現(xiàn)金兌付交易35、 委托收款只能支持是（A）。A. 全額付款或全額拒付 B. 部分付款或部分拒付C. 全額付款或部分拒付 D. 部分付款或全額拒付36、 委托收款/托收承付業(yè)務在付款到期日前一日，系統(tǒng)提供（B），有效防范因柜員遺忘而形成的糾紛。A. 直入賬清單 B.“次日付款清單” C. 表外核算報表37、 在委托收款業(yè)務的到期付款選項為“其他”時，頭寸應在（B）。A. 本機構BGL賬戶 B. 省行BGL賬戶 C. 客戶賬戶38、 行內(nèi)匯款查詢交易的入口交易是 B 。A、56046 B、55111 C、56045 D

11、、5547239、 匯兌是A委托銀行將款項支付給收款人的結算方式。A、匯款人 B、承兌人 C、委托人 D、申請人40、 匯出銀行受理匯款人簽發(fā)的匯兌憑證，經(jīng)審查無誤后，應及時向A辦理匯款，并向匯款人簽發(fā)匯款回單。A、匯入行B、申請銀行 C、委托銀行 D、匯款人41、 匯入銀行對于收款人拒絕接受的匯款，應即辦理退匯；對于向收款人發(fā)出取款通知，經(jīng)過B無法交付的匯款，應主動辦理退匯。A、半個月 B、個月 C、3個月 D、6個月42、 收款人在D開立賬戶的，核實賬號與戶名相符后，直接辦理轉賬。A、轉匯行 B、匯款行 C、委托行 D、本行43、 銀行本票的提示付款期限是自出票日起： C 。A、10天 B

12、、15天 C、1個月 D、2個月44、 匯票的票據(jù)時效為D。 A、30天 B、半年 C、一年 D、自出票日起兩年45、 商業(yè)匯票按照B的不同，可以分為商業(yè)承兌匯票和銀行承兌匯票。A、付款人 B、承兌人 C、收款人 D、票據(jù)持有人46、 電子商業(yè)匯票的付款期限最長不得超過D。A、三個月B、六個月C、九個月 D、一年47、 下列各項中，不屬于支票絕對應記載事項的是C。A、無條件支付的委托 B、付款人名稱C、出票地 D、出票日期48、 對背書人記載“不得轉讓”字樣的匯票，其后手再背書轉讓將產(chǎn)生的法律后果是C。A、該匯票無效B、該背書轉讓無效C、背書人對后手的被背書人不承擔保證責任D、背書人對后手的背

13、書人承擔保證責任49、 銀行匯票的票據(jù)時效為自出票日起C年。A、3年 B、1個月 C、2年 D、2個月50、 客戶持未到期的商業(yè)匯票向銀行申請貼現(xiàn)時，銀行按A入賬A、按貼現(xiàn)凈額B、按全額 C、按差額 D、協(xié)議金額51、 銀行匯票的絕對記載事項為C。A、付款地B、收款日期C、收款人名稱D、付款賬號52、 銀行匯票的相對記載事項為C。A、出票金額B、出票日期C、付款日期 D、收款人名稱53、 銀行匯票的提示付款期為B。A、10天 B、1個月 C、2個月 D、6個月 54、 對已發(fā)出的承兌匯票委托收款，若自該承兌匯票到期日起C日內(nèi)仍未收到承兌行劃回托收款項，應立即向承兌行發(fā)出委托收款催辦查詢，查明原

14、因，確保委托收款款項及時、準確劃回。A、3 B、4 C、5 D、655、 申請使用銀行本票的A申請開立本票時，賬戶必須有足夠的資金支付。A、單位或個人B、單位 C、個人 D、同業(yè)56、 確系填明“現(xiàn)金”字樣的銀行本票喪失，失票人到出票行申請掛失，應提交一式三聯(lián)B。A、臨時掛失申請書 B、掛失止付通知書C、凍結通知書 D、業(yè)務受理通知書57、 銀行本票是銀行簽發(fā)的,承諾自己在A無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。A、見票時B、到期日C、指定日D、未來不確定時58、 浙江省單位和個人在D需要支付各種款項，均可以使用銀行本票。A、異地 B、同一票據(jù)交換區(qū)域 C、同城和異地 D、全省范圍內(nèi)5

15、9、 銀行本票的出票人，為經(jīng)B批準辦理銀行本票業(yè)務的銀行機構。 A、銀監(jiān)局 B、人民銀行當?shù)胤种蠧、人民銀行總部D、銀行業(yè)協(xié)會60、 銀行本票可以用于轉賬,轉賬銀行本票允許C。A、部分金額轉讓B、貼現(xiàn) C、背書轉讓D、支取現(xiàn)金61、 注明“現(xiàn)金”字樣的銀行本票可以用于A，但不得背書轉讓。A、支取現(xiàn)金 B、貼現(xiàn) C、背書轉讓 D、支取部分金額62、 銀行本票的金額起點A限制A、無 B、1000元 C、5000元 D、10000元63、 銀行本票的出票金額、出票日期、收款人名稱不得更改，更改的本票無效，其他記載事項的更改由C簽章證明。A、出票行B、代理付款行C、原記載人D、票面收款人64、 銀行

16、本票的付款地為C。A、代理付款行所在地B、收款人所在地C、出票人所在地 D、申請人所在地65、 銀行本票出票銀行必須承擔A責任，保證資金清算，不得無理拒絕支付票據(jù)款項。A、付款 B、墊款 C、票面審核 D、票據(jù)真假66、 申請人需要使用銀行本票，須向我行提交D。A、銀行本票申請書 B、銀行匯兌申請書C、銀行匯票申請書 D、結算業(yè)務申請書67、 本票的出票日期和出票金額必須大寫，如果填寫錯誤應將本票B。A、未用注銷 B、作廢C、更正 D、未用退回68、 轉賬銀行本票必須在本票上劃去“現(xiàn)金”字樣，本票上未劃去“現(xiàn)金”或“轉賬”字樣的，一律按照A銀行本票辦理。A、轉賬 B、現(xiàn)金 C、現(xiàn)金或轉賬 D、

17、現(xiàn)金和轉賬69、 本票申請書的備注欄內(nèi)注明“不得轉讓”的，出票行應當在本票C注明。A、左上角 B、右上角 C、正面 D、背面70、 申請人因銀行本票超過提示付款期限或其他原因要求退款時，應將銀行本票連同填制的一式三聯(lián)進賬單提交出票銀行，申請人為個人的，應出具A。A、本人的身份證件 B、代理人的身份證件C、單位證明 D、單位預留印鑒71、 申請人因銀行本票超過提示付款期限或其他原因要求退款時，應將銀行本票連同填制的一式三聯(lián)進賬單提交出票銀行，申請人為單位的，應出具B。A、單位預留印鑒 B、單位的證明C、本人的身份證件 D、代理人的身份證件72、 持票人超過付款期限不獲付款的，在C時，應當向出票行

18、提交單位書面證明，并將本票交給出票行。A、任何時候 B、3年以內(nèi)C、票據(jù)權利時效內(nèi)請求付款 D、5年以內(nèi)73、 出票行自收到掛失止付通知書之日起A日內(nèi)沒有收到人民法院的止付通知書的，自期滿次日起，持票人提示付款并依法向持票人付款的，不再承擔責任。A、12 B、13 C、14 D、1574、 代理付款行受理本票時應核對本票背面持票人簽章是否與D一致。A、單位公章 B、單位財務章C、單位法人章 D、銀行預留簽章75、 簽發(fā)現(xiàn)金銀行本票B必須均為個人。A、收款人或付款人 B、收款人和付款人C、收款人 D、付款人76、 辦理現(xiàn)金銀行本票退款時，只有簽發(fā)時A，才可退回現(xiàn)金。A、直接交存現(xiàn)金B(yǎng)、轉賬存入C

19、、現(xiàn)金或轉賬 D、現(xiàn)金和轉賬77、 超過提示付款期限的銀行本票，A不予受理。A、代理付款行 B、出票行 C、收款人 D、被背書人78、 匯兌業(yè)務，是指由我行辦理的A匯兌業(yè)務。A、人民幣 B、美元 C、歐元D、折合為人民幣79、 匯兌金額起點A限制。A、無 B、1000元 C、5000元 D、10000元80、 B是銀行將款項確已收入收款人賬戶的依據(jù)。A、業(yè)務受理回單 B、收款通知書C、結算業(yè)務申請書客戶聯(lián) D、結算業(yè)務申請書81、 匯款人的簽章必須與（預留銀行印鑒）相符。DA、單位公章 B、單位財務章 C、單位法人章 D、銀行預留簽章82、 辦理退匯時，須本著謹慎處理原則，A后，經(jīng)主管人員審批

20、方可辦理。A、客戶交回回單B、聯(lián)系客戶未果C、客戶口頭確認D、客戶書面確認83、 對于C要求退匯的，匯出行應及時落實退匯申請的情況。A、匯入行B、收款人C、匯出行D、轉匯行84、 銀行本票自A起，提示付款期限最長不超過1個月（到期日遇法定休假日順延）A、出票日B、申請日C、扣款日D、背書日85、 承兌行辦理承兌匯票承兌手續(xù)應在承兌匯票第B聯(lián)加蓋匯票專用章及授權的經(jīng)辦人簽名或蓋章。A、一 B、二 C、三D、四86、 核心銀行系統(tǒng)行內(nèi)匯款業(yè)務收費采用A方式。A、外收 B、內(nèi)收 C、以上兩種均是87、 銀行匯票的必須記載事項包括A。A、出票日期 B、付款日期 C、提示付款日期 D、有效期限88、 匯

21、票申請書上的填寫日期原則上應為簽發(fā)當日，但考慮到實際情況，銀行匯票申請書日期B。A、必須為簽發(fā)當日 B、可早于簽發(fā)日期1個工作日C、可早于簽發(fā)日期2個工作日D、可早于簽發(fā)日期3個工作日89、 銀行承兌匯票代理出票指的是B。A、他行代理我行出票 B、我行代理他行出票C、人民銀行代理我行出票 D、我行代理人民銀行出票90、 委托收款付款人在付款期滿時賬戶上沒有足夠資金支付全部款項，開戶行應向付款人發(fā)出索回單證的通知書，付款人于銀行發(fā)出通知的次日起B(yǎng)天內(nèi)必須將有關憑證和單證全部退回開戶行。A、1 B、2 C、3 D、491、 委托收款業(yè)務的結算金額起點是D。A、1000元 B、10000元 C、10

22、0000萬元D、無金額起點92、 銀行對收款人辦理委托收款或托收承付業(yè)務提交有關單證進行審查的最長期限為B。A、必須于受理當日完成 B、不超過次一工作日C、3個工作日內(nèi) D、5個工作日內(nèi)93、 持票人持未經(jīng)背書轉讓的商業(yè)匯票委托開戶銀行向承兌銀行收取票款時，開戶行名稱和賬號可與票面記載的收款人開戶行名稱和賬號不同，但托收憑證上填制的開戶行與票面記載的收款人開戶行應是A。A、同系統(tǒng)的銀行 B、同為商業(yè)銀行C、同城票據(jù)交換范圍內(nèi)的銀行D、華東三省一市范圍內(nèi)的銀行94、 以銀行為付款人的委托收款業(yè)務，銀行應在A將款項主動支付給收款人。A、當日 B、3天內(nèi)C、3個工作日內(nèi) D、3個工作日期滿的次日上午

23、開始營業(yè)時95、 以單位為付款人的委托收款業(yè)務，銀行應及時通知付款人，將有關債務證明交給付款人時B。A、可放置在單位回單箱內(nèi) B、當面辦理簽收C、僅須電話通知 D、郵寄給付款人96、 委托收款付款人未在接到通知后的規(guī)定天數(shù)內(nèi)通知銀行付款的，銀行應D。A、未經(jīng)付款人授權，不予付款B、將托收憑證及所附單證退回收款人開戶行C、于付款人接到通知日的次日起第3日上午開始營業(yè)時，將款項劃給收款人D、于付款人接到通知日的次日起第4日上午開始營業(yè)時，將款項劃給收款人97、 委托收款付款銀行在辦理劃款時，付款人存款賬戶不足支付的，應通過被委托銀行向收款人發(fā)出B。A、拒絕付款理由書 B、未付款項通知書C、退票理由

24、書 D、債務證明98、 發(fā)出托收時，托收憑證第二聯(lián)上應加蓋C。A、結算章 B、結算專用章C、收款人預留銀行印鑒D、業(yè)務公章99、 發(fā)出托收時，托收憑證第三聯(lián)上應加蓋B。A、結算章 B、結算專用章C、收款人預留銀行印鑒D、業(yè)務公章100、 貼現(xiàn)、轉貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)銀行向承兌人收取票款時，應在匯票背面背書人欄加蓋B。A、結算章 B、結算專用章C、收款人預留銀行印鑒 D、業(yè)務公章101、 銀行匯票的出票日期為2007年1月1日，到期日為2007年3月1日，則持票人的票據(jù)權力期限截至日期為A。A、2009-1-1 B、2009-3-1 C、2007-7-1 D、2007-9-1102、 支票的出票日期為2

25、007年1月1日，則持票人的票據(jù)權力期限截至日期為C。A、2009-1-1 B、2009-3-1 C、2007-7-1 D、2007-9-1103、 持票人對前手的追索權，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起A個月。A、6 B、3 C、1 D、2104、 持票人對前手的再追索權，自清償日或者被提起訴訟之日起個C月。A、1 B、2 C、3 D、4105、 粘貼粘單時在粘接處簽章的人為B。A、附粘單前的末次背書人 B、粘單上的第一記載人C、最終持票人 D、出票人106、 背書日期屬于相對記載事項，未記載日期的C。A、背書無效B、背書日期是必須記載事項，因此必須記載C、視為在匯票到期日前背書D、視為在票

26、據(jù)權力期限內(nèi)背書107、 背書不得附有條件，背書時附有條件的，B。A、票據(jù)無效 B、所附條件不具有票據(jù)上的效力C、被背書人從其條件D、后手從其條件108、 銀行匯票持票人因超過票據(jù)權利時效而喪失票據(jù)權利的，仍享有民事權利，可以憑B請求出票行返還其未支付的匯票金額相當?shù)睦?。A、法院公示催告止付通知書B、法院裁定的證明或判決書C、銀行匯票和解訖通知，并提供書面說明D、出票行上級行的批文109、 各行辦理掛失/止付/解掛業(yè)務中的各類證明材料，以及查詢查復書應保留至C。A、自出票日起2年后 B、提示付款期限屆滿后1個月C、持票人民事權利的喪失 D、15年110、 票據(jù)當事人可以委托其代理人在票據(jù)上簽

27、章，當代理人超越代理權限時，應當AA、就其超越權限的部分承擔票據(jù)責任B、由簽章人承擔全部票據(jù)責任C、由被委托人承擔全部票據(jù)責任D、由委托人承擔全部票據(jù)責任111、 票據(jù)債務人不得以自己與出票人或者與持票人的前手之間的抗辯事由，對抗B。A、背書人B、持票人C、出票人D、保證人112、 如果票據(jù)的出票金額為1萬元，依次背書轉讓給B、C、D,其中D將金額變造為15萬元，請問變造后B、C應承擔的票據(jù)責任為A萬元。A、1 B、15 C、14 D、16113、 失票人應當在通知掛失止付后C日內(nèi)，也可以在票據(jù)喪失后，直接依法向人民法院申請公示催告，或者向人民法院提起訴訟。A、5 B、12 C、3 D、131

28、14、 持票人因超過票據(jù)權利時效或者因票據(jù)記載事項欠缺而喪失票據(jù)權利的，仍享有民事權利，民事權力期限為票據(jù)權力屆滿后C年。A、0.5 B、1 C、2 D、3115、 票據(jù)的付款人對見票即付或者到期的票據(jù)，故意壓票、拖延支付的，由中國人民銀行處以壓票、拖延支付期間內(nèi)每日票據(jù)金額B的罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告、記過、撤職或者開除的處分。A、萬分之5 B、萬分之7 C、百分之5D、百分之5加百分之2的賠償金116、 如果票據(jù)被盜，失票人可以向B的基層人民法院申請公示催告。A、票據(jù)出票地 B、票據(jù)支付地 C、票據(jù)行為地 D、票據(jù)被盜地117、 根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，匯票的持票人沒

29、有在規(guī)定期限內(nèi)提示付款的，其法律后果是B。A、持票人喪失全部票據(jù)權利持票人在作出說明后，承兌人仍然應當承擔票據(jù)責任B、持票人在作出說明后，背書人仍然應當承擔票據(jù)責任C、持票人在作出說明后，可以行使全部票據(jù)權利118、 B審核收款人的賬號與戶名相符后，方可入賬。A、委托行 B、匯入行 C、本行 D、轉匯行119、 同時將匯票金額一部分轉讓的背書或者將匯票金額分別轉讓給二人以上的背書BA、有效 B、無效 C、部分背書 D、重復背書120、 出票銀行對于轉賬銀行匯票的退款，只能轉入A賬戶。A、原申請人 B、付款人 C、收款人 D、付款行121、 在我國，票據(jù)金額以中文大寫和數(shù)字小寫同時記載，若兩者不

30、一致，則AA、票據(jù)無效 B、票據(jù)行為無效C、以中文大寫為準 D、以數(shù)字小寫為準122、 下列選項中不屬于支票的基本當事人的是DA、出票人 B、收款人 C、付款人 D、背書人123、 支票喪失，失票人可到C請求掛失。A、出票單位 B、收款人開戶行C、出票人開戶行 D、支票不允許掛失124、 張某偽造了甲公司的簽章簽發(fā)了一張支票并交付給乙公司，乙公司背書轉讓給丙公司。 應當對丙公司負票據(jù)責任的是BA、張某 B、甲公司 C、乙公司 D、張某、甲公司、乙公司125、 根據(jù)我國票據(jù)法的規(guī)定，下列事項中，可以更改的事項是CA、票據(jù)金額 B、出票日期 C、付款人名稱 D、收款人名稱126、 下列各項中，可以

31、由出票人授權補記的是CA、出票日期 B、付款人名稱 C、支票的金額 D、出票人簽章127、 甲企業(yè)在其銀行存款不足1萬元的情況下，向業(yè)務單位開出一張1.5萬元的轉賬支票，銀行可對其處以A元的罰款。A、1000 B、750 C、500 D、300128、 下列各項中，屬于支票必須記載事項的有DA、收款人名稱 B、無條件支付的承諾C、背書附加條件 D、無條件支付的委托129、 簽發(fā)支票應使用墨汁或碳素墨水填寫，未按照規(guī)定要求填寫，被涂改冒領的，由A負責A、出票人 B、收款人 C、出票人開戶行 D、收款人開戶行130、 下列票據(jù)當事人中，屬于商業(yè)匯票獨有的當事人的是B 。 A、出票人 B、承兌人 C

32、、背書人 D、被背書人131、 根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，支票的提示付款期限自出票日起B(yǎng)A、3天 B、10天 C、1個月 D、2個月132、 C在同城或票據(jù)交換地區(qū)的款項結算均可以使用支票。A、單位B、個人 C、單位和個人 D、行政機關133、 支票的金額起點BA、50元 B、不受金額起點限制 C、100元 D、1000元134、 簽發(fā)支票應使用AA、墨汁或碳素墨水 B、藍色圓珠筆 C、紅色墨汁D、無特殊要求135、 出票人簽發(fā)空頭支票，持票人有權要求出票人按照支票金額一定比例支付賠償金。該賠償比例為AA、2% B、5% C、10% D、5%但不低于1000元136、 九江公司出納會計李某于2005年

33、2月10日簽發(fā)了一張轉賬支票，轉賬支票日期填寫正確的是CA、貳零零伍年貳月拾日 B、貳零零伍年零貳月壹拾日C、貳零零伍年零貳月零壹拾日 D、貳零零伍年貳月壹拾日137、 即可以用于轉賬，又可以支取現(xiàn)金的支票是CA、現(xiàn)金支票 B、轉賬支票 C、普通支票 D、劃線支票138、 下列各項中，不符合票據(jù)和結算憑證填寫要求的是BA、中文大寫金額數(shù)字到“角”為止，在“角”之后沒有寫“整”字B、票據(jù)的出票日期使用阿拉伯數(shù)字填寫C、阿拉伯小寫金額數(shù)字前填寫了人民幣符號D、“1月15日”出票的票據(jù)，票據(jù)的出票日期“零壹月壹拾伍日”139、 下列票據(jù)可以背書轉讓的為AA、銀行匯票 B、注明“現(xiàn)金”字樣的銀行匯票C

34、、現(xiàn)金支票 D、注明“現(xiàn)金”字樣的銀行本票140、 支票的出票人簽發(fā)支票的金額不得超過DA、簽發(fā)時在付款人處實有的存款金額B、簽發(fā)日前在付款人處實有的存款金額C、付款前一日在付款人處實有的存款金額D、付款時在付款人處實有的存款金額141、 單位會計張某簽發(fā)一張支票，其中付款人名稱書寫錯誤，張某采取以下措施，正確的是DA、付款人名稱不得涂改，涂改則該票據(jù)無效B、用紅字劃線，并重新填寫C、同涂改液修改D、劃線重新填寫，并加蓋預留銀行印鑒。142、 支票的付款人為BA、出票人 B、支票上記載的出票人開戶銀行C、收款人 D、支票上記載的收款人的開戶銀行143、 下列有關客戶盡職調(diào)查描述不正確的是 A

35、。A、各機構在為客戶辦理每筆業(yè)務時，應要求客戶出示真實有效的身份證件，確定和記錄客戶的信息。B、客戶身份信息發(fā)生變化時，應當及時予以更新。C、審核法定有效資料是客戶盡職調(diào)查最低或一般的要求。D、各銀行機構不得為身份不明確的客戶提供存款、結算等服務。144、 金融機構及其工作人員應當保守反洗錢工作秘密。不得違反規(guī)定將有關C 泄露給客戶和其他人員。A、金融機構經(jīng)營信息 B、操作規(guī)程C、反洗錢工作信息 D、反洗錢規(guī)定145、 中國銀行股份有限公司浙江省分行對公國內(nèi)人民幣結算業(yè)務反洗錢工作實施細則規(guī)定，各行對客戶身份資料，自客戶業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年起至少保存(C )年A. 1年 B.

36、 3年 C. 5年 D. 10年146、 金融機構應建立( B )登記制度，審查在本機構辦理存款、結算等業(yè)務的客戶的身份。A. 存款 B. 客戶身份 C. 客戶交易 D. 大額交易147、 了解客戶”是指金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或與其進行交易時，應當根據(jù)法定的有效身份證件或其他可靠的身份識別資料， A 其客戶的身份。A、確定和記錄 B、判定 C、檢查和了解 D、鑒別148、 我國銀行業(yè)反洗錢工作的領導和監(jiān)督管理機關是 C 。A、商業(yè)銀行總行 B、公安部 C、中國人民銀行 D、銀監(jiān)會149、 D是金融機構反洗錢活動的基礎工作。A、大額現(xiàn)金交易報告 B、可疑交易的分析C、與司法機關全面合作 D

37、、客戶盡職調(diào)查150、 中華人民共和國反洗錢法是 D 第十屆全國人民代表大會常務委員會第二十四次會議通過，自（ ）起施行。A、2006年11月6日、2007年1月1日B、2006年10月31日、2007年3月1日C、2007年11月6日，2007年3月1日D、2006年10月31日，2007年1月1日151、 根據(jù) 中華人民共和國反洗錢法、 中華人民共和國中國人民銀行法 等法律規(guī)定，中國人民銀行制定了金融機構反洗錢規(guī)定，經(jīng)A 第25次行長辦公會議通過，現(xiàn)予發(fā)布，自（ ）起施行。A、2006年11月6日、2007年1月1日B、2006年10月31日、2007年3月1日C、2007年11月6日，2

38、007年3月1日D、2006年10月31日，2007年1月1日152、 C 是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構的反洗錢工作進行監(jiān)督管理。A、商業(yè)銀行總行 B、公安部 C、中國人民銀行 D、銀監(jiān)會153、 金融機構應對大額、可疑資金交易進行審查、分析，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的應當及時向當?shù)?D 報告。A、國家外匯管理局 B、中國人民銀行 C、監(jiān)察機構 D、當?shù)毓矙C關154、 金融機構應當在大額交易發(fā)生后的 C 工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。A、2個 B、3個 C、5個 D、10個155、 下列支付交易不屬于大額支付交易的有A

39、。A、金額10萬元以上的單筆現(xiàn)金收付B、單位之間金額200萬元以上的單筆轉賬支付；C、個人與單位銀行結算賬戶之間金額50萬元以上的款項劃轉D、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付156、 對符合下列C條件之一的大額交易，金融機構需按規(guī)定程序報告。A、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換。B、交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協(xié)機關和人民解放軍、武警部隊，但不含其下屬的各類企事業(yè)單位。C、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。D、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性

40、銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付。157、 金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循（ B ）的原則。A、依法合規(guī)，穩(wěn)健經(jīng)營 B、了解你的客戶C、防范風險 D、制度為先158、 金融機構與境外金融機構建立代理行或者類似業(yè)務關系應當經(jīng)（ C ）或者其他高級管理層的批準。A、股東大會 B、監(jiān)事會 C、董事會 D、理事會159、 為不在本機構開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣_元以上或者外幣等值_美元以上的，應當識別客戶身份。（ D ）A、5000；1萬 B、5000；1000 C、1萬；1萬 D、1萬；1000160、 金融機構應

41、當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本金融機構保存的客戶基本信息，對風險等級較高客戶或者賬戶的審核應嚴于對風險等級較低客戶或者賬戶的審核。對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每_進行1次審核。（ C ）A、周 B、月 C、半年 D、年161、 銀行業(yè)金融機構履行客戶身份識別義務時，按照法律、行政法規(guī)或部門規(guī)章的規(guī)定需核對相關自然人的居民身份證的，應通過中國人民銀行建立的_系統(tǒng)進行核查。（ B ）A、征信 B、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息 C、賬戶交互平臺 D、票據(jù)交換162、 金融機構應當保存的交易記錄包括關于每筆交易的_以及有關規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件和其

42、他資料。（ C ）A、數(shù)據(jù)信息 B、數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證 C、數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿D、數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿、客戶證件復印件163、 各級分支機構一經(jīng)發(fā)現(xiàn)涉及聯(lián)合國安理會有關制裁名單中的機構和個人的交易，應立即 C 。A、停止辦理，并做為可疑交易報告B、停止辦理，并采取凍結措施C、做為可疑交易報告，并采取凍結措施D、做為可疑交易報告，配合調(diào)查164、 現(xiàn)金支票、轉賬支票、銀行匯票、本票的主題圖案為D。A、梅花 蘭花 竹 菊花 B、梅花 菊花 竹 蘭花C、菊花 竹 蘭花 梅花 D、梅花 竹 蘭花 菊花165、 2010版銀行票據(jù)的號碼調(diào)整為C 位，分C 排。A、10 上下兩排 B、12 上下

43、兩排 C、16 上下兩排 D、18 上下兩排166、 商業(yè)銀行應實現(xiàn)A小時自動處理小額支付系統(tǒng)銀行本票業(yè)務。A、7X24 B、5X24 C、10X24 D、30X24167、 銀行本票的代理付款行必須以D接入小額支付系統(tǒng)。A、大額系統(tǒng) B、同城票交 C、非直聯(lián)方式 D、直聯(lián)方式168、 代理付款行發(fā)出銀行本票信息后，在C秒內(nèi)未收到業(yè)務回執(zhí)的，可發(fā)起沖正指令，撤銷未納入軋差的銀行本票業(yè)務。A、10 B、20 C、60 D、120169、 出票銀行簽發(fā)銀行本票后，應將銀行本票出票信息實時錄入本行業(yè)務處理系統(tǒng)。代理簽發(fā)銀行本票的，出票銀行應于A內(nèi)將銀行本票出票信息傳遞至代理清算行。 A、當日 B、次

44、日C、一周 D、一月170、 B是記載單位銀行結算賬戶信息的有效證明，存款人應按人民幣銀行結算賬戶管理辦法的規(guī)定使用，并妥善保管。A、印鑒卡 B、開戶許可證C、賬戶管理協(xié)議 D、加蓋銀行簽章的開戶申請書171、 浙江省各級財政部門和預算單位開立專用存款賬戶，戶名可以為( A ) A、預算單位名稱加資金性質B、預算單位名稱加內(nèi)設機構C、預算單位名稱加部門D、預算單位名稱加資金性質或加內(nèi)設機構、部門號172、 人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則所稱的“注冊地”是指( A )A、存款人的營執(zhí)照等開戶證明文件上記載的住所地。B、基本存款賬戶開戶行所在地C、法人代表身份證的住地D、存款人日常經(jīng)營的在地1

45、73、 一般存款賬戶不得辦理BA、現(xiàn)金繳存 B、現(xiàn)金支取 C、資金收入轉賬 D、資金付出轉賬174、 臨時存款賬戶的有效期最長不得超過D年。存款人在賬戶的使用中需要延長期限的，應在有效期限內(nèi)向開戶銀行提出申請，并由開戶銀行報中國人民銀行當?shù)胤种泻藴屎筠k理展期。A、三個月 B、六個月 C、一年 D、兩年175、 存款人開立單位銀行結算賬戶，自D，方可辦理付款業(yè)務。但注冊驗資的臨時存款賬戶轉為基本存款賬戶和因借款轉存開立的一般存款賬戶除外。A、人民銀行核準開立之日起3個工作日后B、銀行系統(tǒng)開立之日后次日起C、銀行系統(tǒng)開立之日起3個工作日后D、正式開立之日起3個工作日后176、 人民幣銀行結算賬戶

46、管理辦法所稱銀行，不包括AA、企業(yè)集團財務公司 B、商業(yè)銀行C、政策性銀行 D、外國銀行分行177、 下列哪些存款人不能申請開立基本存款賬戶？CA、企業(yè)法人、非法人企業(yè) B、個體工商戶C、自然人 D、機關、事業(yè)單位178、 下列哪些賬戶應納入中國銀行人民幣單位銀行結算賬戶管理實施細則的管理？DA、單位定期存款賬戶 B、單位保證金賬戶C、貸款賬戶 D、財政預算外資金賬戶179、 在中國銀行開立銀行結算賬戶的機關、團體、部隊、企業(yè)、事業(yè)單位、其他組織以及個體工商戶被稱為A。A、單位客戶 B、法人客戶 C、自然人客戶 D、個人客戶180、 無字號的個體工商戶開立的賬戶名稱為B。A、個體經(jīng)營者的姓名

47、B、“個體戶”加經(jīng)營者姓名C、“個體戶”加序號（大寫） D、經(jīng)營范圍簡稱加“公司”181、 單位客戶的基本存款賬戶在D開立。A、必須在注冊地B、必須在注冊地所屬縣（區(qū)）范圍內(nèi)C、必須在注冊地所屬地市范圍內(nèi)D、一般在注冊地開立，符合條件的允許異地開立182、 單位銀行結算賬戶的開立實行C與備案兩種制度。A、審核 B、審批 C、核準 D、核批183、 需要人民銀行核準并頒發(fā)開戶許可證的臨時存款賬戶包括D A、注冊驗資臨時存款賬戶B、增資臨時存款賬戶C、解付收款人為個人的銀行匯票開立的臨時存款賬戶D、臨時機構開立的臨時存款賬戶184、 下列C 開立的賬戶屬于臨時機構開立的臨時存款賬戶。A、異地施工單

48、位在施工期間 B、本地施工單位在施工期間C、攝制組在電影拍攝期內(nèi) D、派駐異地的辦事處185、 預算單位開立的專用存款賬戶應該A。A、經(jīng)人民銀行核準并頒發(fā)開戶許可證B、經(jīng)人民銀行審批無須頒發(fā)開戶許可證C、經(jīng)當?shù)刎斦块T審批同意，無須報備人民銀行D、由開戶行報送省行審批同意后開立186、 QFII專用存款賬戶應該D。A、屬于外匯賬戶B、經(jīng)總行批準在授權的總行營業(yè)部或省行營業(yè)部開立C、經(jīng)人民銀行總行審批在直轄市一級分行營業(yè)部開立D、經(jīng)人民銀行核準并頒發(fā)開戶許可證187、 銀行對B,應通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶，未劃轉款項列入久懸未取專戶管理。A、一年未發(fā)生收付活

49、動單位銀行結算賬戶B、一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務的單位銀行結算賬戶C、一年未發(fā)生收付活動銀行結算賬戶D、一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務的銀行結算賬戶188、 A負責監(jiān)督、檢查銀行結算賬戶的開立和使用，對存款人、銀行違反銀行結算賬戶管理規(guī)定的行為予以處罰。A、中國人民銀行 B、銀監(jiān)局 C、中國銀行總行 D、審計署189、 銀行結算賬戶管理檔案的保管期限為銀行結算賬戶撤銷后CA、5年 B、3年 C、10年 D、15年190、 A是指機關和納入財政預算管理的事業(yè)單位。A、預算單位 B、非預算單位 C、財政單位 D、企業(yè)單位191、 銀行接到存款人的變更通知后，應及時辦理變更手續(xù)，并于

50、A個工作日內(nèi)向中國人民銀行報告。A、2 B、3 C、5 D、10192、 在銀行開立基本存款賬戶的企業(yè)法人可無需提供下列證件：CA、營業(yè)執(zhí)照 B、稅務登記證 C、借款合同 D、組織機構代碼證193、 單位客戶向開戶行申請開立專用存款賬戶，無需向開戶行出具DA、營業(yè)執(zhí)照 B、稅務登記證C、基本存款賬戶開戶許可證 D、專項借款合同194、 因A 需開立人民幣銀行結算專用存款賬戶必須出具基本存款賬戶開戶許可證。A、企業(yè)年金受托人為理事會開立企業(yè)年金賬戶B、合格的境外機構投資者在境內(nèi)從事證券投資C、境外投資者依法受讓境內(nèi)不良債權D、國際開發(fā)機構依法發(fā)行人民幣債券195、 個體工商戶在銀行開立基本結算賬

51、戶應出具B ，從事生產(chǎn)經(jīng)營活動的納稅人申請開立基本存款賬戶時還應出具稅務部門頒發(fā)的稅務登記證。A、地方政府部門的證明文件 B、個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本C、組織機構代碼證 D、借款合同196、 銀行在銀行結算賬戶的開立中， 違反人民幣結算賬戶管理辦法規(guī)定，對明知是單位資金，而允許以自然人名稱開立賬戶的行為，給予警告，并處以 C 的罰款。A、5000元以上3萬元以下B、1萬元以上3萬元以下C、5萬元以上30萬元以下D、5萬元以上10萬元以下197、 因注冊驗資而開立的臨時存款賬戶，注冊驗資資金的匯繳人應與出資人的名稱一致，驗資期間，該賬戶(B )。 A、不能付款 B、只收不付 C、只付不收 D、既收既付198、 備案類賬戶包括一般存款賬戶以及B賬戶。A、財政預算類 B、非預算類專用存款賬戶C、注冊驗資開立的臨時賬戶 D、增資開立的臨時存款賬戶199、 中國人民銀行對經(jīng)核準同意開立的銀行結算賬戶頒發(fā)的證件稱為D。A、開戶證實書 B、開戶核準通知書 C、開戶許可書 D、開