中國(guó)建設(shè)銀行現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)使用協(xié)議

1、附件：中國(guó)建設(shè)銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)使用協(xié)議 參考文本 甲方 ：乙方 ：中國(guó)建設(shè)銀行股份為有效使用現(xiàn)金管理系統(tǒng) ， 有助于甲方及時(shí)歸集和支 付資金 ， 提高甲方資金管理能力 ， 甲乙雙方本著平等互利 的原那么 ， 現(xiàn)就現(xiàn)金管理系統(tǒng)使用相關(guān)事宜達(dá)成如下協(xié)議第 一章 總 那么第一 條 如無(wú)特別說(shuō)明 ， 以下用語(yǔ)在本協(xié)議中的含義為：現(xiàn)金管理系統(tǒng) ： 是指乙方通過(guò)主機(jī)直聯(lián)或客戶終端方 式，為客戶提供自助的現(xiàn)金管理以及支付結(jié)算效勞的綜合 性金融效勞系統(tǒng) ?？蛻簦褐冈谝曳介_立賬戶的企事業(yè)單位及其他單 位。分支機(jī)構(gòu) ： 指與甲方具有業(yè)務(wù)往來(lái)關(guān)系或行政隸屬關(guān) 系并在乙方開立賬戶的單位 ， 包括甲公司的分公司 、 子

2、 公司 、 業(yè)務(wù)合作伙伴 、 行政隸屬機(jī)構(gòu)等 。客戶證書 ：指用于存放客戶身份標(biāo)識(shí) ， 并對(duì)客戶發(fā)送 的交易信息進(jìn)行數(shù)字簽名的電子文件 。 客戶證書按證書 發(fā)放機(jī)構(gòu)不同分為乙方發(fā)放的證書簡(jiǎn)稱 CCB 證書 和中國(guó)金融認(rèn)證中心發(fā)放的證書簡(jiǎn)稱CFCA證書。網(wǎng)銀盾 ：又稱 USBKEY、 U 盾，一 種自帶微型處理器與 USB 控制器及連接器的移動(dòng)設(shè)備 ，用于平安存放客戶 數(shù)字證書 及密鑰。 現(xiàn)金管理系統(tǒng)采用預(yù) 置證書網(wǎng)銀 盾。登錄 ID ： 客戶操作員登錄現(xiàn)金管理系統(tǒng)時(shí)所使用的用戶名 。電子指令 ：指客戶以客戶證書以及相應(yīng)密碼 ， 通過(guò)直 連專線或互聯(lián)網(wǎng)向乙方發(fā)出的查詢 、 轉(zhuǎn)賬等要求 。簽約賬戶

3、 ： 指甲方及其分支機(jī)構(gòu)在乙方營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開立 的單位銀行結(jié)算賬戶 ，由甲方指定 ，經(jīng)乙方認(rèn)證后 ， 可由 甲方通過(guò)現(xiàn)金管理系統(tǒng)進(jìn)行遠(yuǎn)程管理 。授權(quán)賬戶 ： 指甲方及分支機(jī)構(gòu)在乙方各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開立 的單位銀行結(jié)算賬戶 ,由賬戶所有人書面授權(quán) ， 經(jīng)乙方認(rèn) 證， 可由甲方按授權(quán)通過(guò)現(xiàn)金管理系統(tǒng)進(jìn)行遠(yuǎn)程管理 。付款賬戶 ： 指經(jīng)授權(quán)后甲方可以下達(dá)遠(yuǎn)程劃付指令進(jìn)行扣款的簽約賬戶收款賬戶 ：指與付款賬戶相對(duì)應(yīng)的賬戶 ， 其中定向劃 轉(zhuǎn)的收款賬戶需預(yù)先約定 ， 不定向劃轉(zhuǎn)的收款賬戶不需預(yù) 先約定 。授權(quán)書 ： 是指甲方的分支機(jī)構(gòu)授權(quán)乙方為甲方提供其 賬戶信息 ， 或同時(shí)授權(quán)乙方按照甲方的電子指令從其賬戶 中劃

4、轉(zhuǎn)資金的書面文件 。主機(jī)直聯(lián) ： 客戶內(nèi)部系統(tǒng)與現(xiàn)金管理系統(tǒng)主機(jī)實(shí)現(xiàn)直 接聯(lián)網(wǎng) ， 使用客戶內(nèi)部系統(tǒng) ， 接受現(xiàn)金管理系統(tǒng)提供的服 務(wù)。客戶終端 ： 指現(xiàn)金管理系統(tǒng)延伸至客戶的系統(tǒng)終端，客戶可以使用該終端接受現(xiàn)金管理系統(tǒng)提供的效勞 。接入方式 ： 客戶可選擇專線 、 互聯(lián)網(wǎng) 、 撥號(hào) 三種通信方式接入現(xiàn)金管理系統(tǒng) 。第二條 對(duì)于簽約賬戶和授權(quán)賬戶及其定向劃轉(zhuǎn)的收款賬戶 ， 甲方應(yīng)協(xié)調(diào)其分支機(jī)構(gòu)向乙方或乙方所屬分支機(jī) 構(gòu)提交相關(guān)賬戶所有人簽章出具的書面授權(quán)書 。 對(duì)甲方 提供的授權(quán)賬戶 ， 甲方應(yīng)保證賬戶所有人對(duì)其授權(quán)是合法 有效的 ， 甲方與賬戶所有人對(duì)授權(quán)的后果是知悉的， 乙方接受甲方及其分

5、支機(jī)構(gòu)的指令對(duì)相關(guān)賬戶進(jìn)行操作所引起 的法律責(zé)任由甲方承當(dāng) 。 簽約賬戶與授權(quán)賬戶經(jīng)乙方認(rèn) 證后在現(xiàn)金管理系統(tǒng)中生效 。第三條 甲乙雙方認(rèn)可通過(guò)現(xiàn)金管理系統(tǒng)平安認(rèn)證產(chǎn) 生的交易行為的有效性 、 合法性 、 平安性 。 甲乙雙 方認(rèn)可乙方根據(jù)甲方通過(guò)現(xiàn)金管理系統(tǒng)發(fā)起的電子指令所 作的交易和記錄以及由此產(chǎn)生的記賬憑證的合法性 、 有 效性 。第二章 甲方權(quán)利義務(wù)第四條 甲方權(quán)利一甲方自愿申請(qǐng)使用乙方現(xiàn)金管理系統(tǒng)， 經(jīng)乙方同意后 ， 將有權(quán)享受申請(qǐng)的產(chǎn)品和效勞 。二 甲方有權(quán)對(duì)簽署授權(quán)書的分支機(jī)構(gòu)，依據(jù)授權(quán)的權(quán)限查詢賬戶信息或從其賬戶劃轉(zhuǎn)資金 。三效勞有效期內(nèi)甲方有權(quán)辦理現(xiàn)金管理系統(tǒng)注銷 手續(xù) 。

6、甲方辦理注銷手續(xù)或協(xié)議終止時(shí) ，無(wú)需退回客戶 證書和網(wǎng)銀盾 。四 因網(wǎng)絡(luò) 、 通訊故障等原因 ，甲方不能通過(guò)乙 方現(xiàn)金管理系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)時(shí) ， 甲方或其分支機(jī)構(gòu)可到乙方 營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理相應(yīng)銀行業(yè)務(wù) 。五 甲方對(duì)乙方現(xiàn)金管理系統(tǒng)效勞如有疑問(wèn)、 建議或意見時(shí) ， 可登錄乙方網(wǎng)站或到乙方各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行咨 詢和投訴 。第五條 甲方義務(wù)一 甲方通過(guò)客戶終端方式使用現(xiàn)金管理系統(tǒng)時(shí) ， 需 購(gòu) 買 預(yù) 制 客 戶 證 書 的 網(wǎng) 銀 盾 。 甲 方 對(duì) 使 用 客 戶 證 書、 登陸 ID 及相應(yīng)密碼進(jìn)行的操作負(fù)責(zé) 。 甲方應(yīng)指定 專人妥善保管和使用客戶證書 、 登錄 ID 及相應(yīng)密碼 ， 不 得提供應(yīng)未指定的

7、其他人 ， 同時(shí)應(yīng)根據(jù)自身內(nèi)部控制的要 求合理設(shè)置操作流程 、 操作權(quán)限和操作限額 ， 以防范風(fēng) 險(xiǎn) 、 保護(hù)賬戶資金平安 。 甲方不得要求變 更或撤銷已 發(fā)出的電子指令 。二 甲方的客戶證書或網(wǎng)銀盾在有效期內(nèi)損毀、 鎖碼、 遺失或密碼泄露、 遺忘，應(yīng)及時(shí)到乙方營(yíng)業(yè)網(wǎng) 點(diǎn)辦理更換、 解鎖、 掛失或密碼重置手續(xù) 。 辦妥上 述手續(xù)之前所產(chǎn)生的 一切后果由甲方承當(dāng)。三甲方應(yīng)按照乙方規(guī)定的現(xiàn)金管理系統(tǒng)客戶簽約 程序正確提供有關(guān)資料，甲方應(yīng)保證所提供的資料真 實(shí)、 準(zhǔn)確、 完整。四甲方在使用現(xiàn)金管理系統(tǒng)效勞過(guò)程中，所提供的資料信息如有 更改包括但不限于根本信息變 更、 增 加撤銷分支機(jī)構(gòu)、 增刪賬號(hào)、

8、 變更分支機(jī)構(gòu) 開戶銀行、 賬號(hào)、 戶名，應(yīng)及時(shí)向乙方營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦 理有關(guān)手續(xù)，辦妥上述手續(xù)之前所產(chǎn)生的 一切后果由甲方 承當(dāng)。五甲方應(yīng)保證辦理簽約賬戶的支付能力，嚴(yán)格遵守支付結(jié)算業(yè)務(wù)的相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章，保證資金劃轉(zhuǎn)符合國(guó)家及人民銀行相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章。甲方承諾不利用現(xiàn)金管理系統(tǒng)從事洗錢等任何違法活動(dòng)。六甲方提交電子指令時(shí) ，應(yīng)保證所提交的指令信息真實(shí)、 完整、 準(zhǔn)確。甲方應(yīng)對(duì)支付款項(xiàng)事由的真實(shí)性、 合法性負(fù)責(zé)。 甲方單筆轉(zhuǎn)賬支付超過(guò)元人民幣時(shí)，應(yīng)提前告知乙方，以便乙方安排資金頭寸 。七如甲方發(fā)現(xiàn)乙方對(duì)其電子指令的處理確有錯(cuò) 誤，應(yīng)及時(shí)通知乙方。八 甲方使用乙方現(xiàn)金管理系統(tǒng) ，應(yīng)按照現(xiàn)金管理

9、系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)按時(shí) 、 足額支付各項(xiàng)費(fèi)用 ， 并同 意乙方有權(quán)從其任何賬戶中扣收 。 甲方同意乙方可根據(jù) 法律法規(guī)及物價(jià)管理部門準(zhǔn)許的范圍內(nèi)制訂 、 修改現(xiàn)金 管理系統(tǒng)相關(guān)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn) ， 并在乙方通知或公告后按新費(fèi)用 標(biāo)準(zhǔn)繳納 。 甲方不得以任何理由拒絕支付應(yīng)付乙方的相 關(guān)費(fèi)用 。九 甲方不得詆毀 、 損害乙方聲譽(yù) ，不得攻擊乙 方現(xiàn)金管理系統(tǒng) 。十甲方承諾不向任何第三方泄露乙方現(xiàn)金管理系統(tǒng)技術(shù)秘密 。 十 一 甲方在使用現(xiàn)金管理系統(tǒng)時(shí) ， 如其使用的服 務(wù)功能涉及到乙方其他業(yè)務(wù)，應(yīng)同時(shí)遵守其他業(yè)務(wù)規(guī) 定。 十二 甲方如需終止使用乙方現(xiàn)金管理系統(tǒng)提供的 效勞時(shí) ，應(yīng)提前 5 個(gè)銀行工作日以

10、書面形式通知乙方 ， 待 乙方同意后 ， 持原有開戶材料 、 單位證明等到原開戶機(jī) 構(gòu)辦理注銷手續(xù) 。 乙方將甲方在現(xiàn)金管理系統(tǒng)所開的客 戶編號(hào)以及在該客戶編號(hào)下的所有信息全部注銷并通知甲 方 。 在甲方客戶編號(hào)下所有信息刪除前甲方所發(fā)送的交 易指令，視為有效交易指令，甲方仍對(duì)該指令承當(dāng)責(zé) 任。 十三 甲方應(yīng)保證其自身系統(tǒng)及軟件的平安， 因甲方或甲方使用的第三方系統(tǒng) 、 軟件漏洞或其他原因影響現(xiàn)金管理系統(tǒng)的 ， 甲方承當(dāng)全部責(zé)任 ， 由此給乙方造成損 失的 ， 甲方應(yīng)負(fù)責(zé)賠償 。第三章 乙方權(quán)利義務(wù)第六條 乙方權(quán)利一 乙方有權(quán)根據(jù)甲方資信情況 ， 決定是否受 理甲方的使用申請(qǐng) 。二乙方有權(quán)在法

11、律法規(guī)及物價(jià)管理部門的準(zhǔn)許的 范圍內(nèi)制定并修改現(xiàn)金管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)， 并向甲方收取相關(guān)費(fèi)用 。 三 乙 方 有 權(quán) 對(duì) 現(xiàn) 金 管 理 系 統(tǒng) 進(jìn) 行 升 級(jí) 、 改 造。四 甲方存在未按時(shí)支付有關(guān)費(fèi)用 、 不遵守乙方 有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定或存在惡意操作 、 詆毀 、 損害乙方聲譽(yù) 等情況的 ， 乙方有權(quán)單方終止對(duì)甲方提供現(xiàn)金管理系統(tǒng)服 務(wù)， 并保存追究甲方責(zé)任的權(quán)利 。 甲方利用乙方現(xiàn)金管 理系統(tǒng)從事違反國(guó)家法律法規(guī)活動(dòng)的 ， 乙方將停止為其辦 理現(xiàn)金管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)及相關(guān)效勞 。五乙方依據(jù)授權(quán)書為其分支機(jī)構(gòu)辦理現(xiàn)金管理系 統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù) 。 對(duì)未簽署授權(quán)書的分支機(jī)構(gòu) ， 乙方有權(quán)拒 絕為其提供現(xiàn)金管理

12、系統(tǒng)業(yè)務(wù)效勞 。六 乙方根據(jù)甲方的電子指令辦理業(yè)務(wù)， 電子指令的時(shí)間以乙方現(xiàn)金管理系統(tǒng)收到指令的時(shí)間為準(zhǔn) 。七乙方因以下情況沒有正確執(zhí)行甲方提交的電子指令 ， 不承當(dāng)任何責(zé)任 ：1. 乙方接收到的指令信息不明 、 存在亂碼 、 不完整等 ；2. 甲方賬戶存款余額或信用額度缺乏 ；3. 甲方賬戶內(nèi)資金被依法凍結(jié)或扣劃 ；4. 甲方未能按照乙方的有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定正確操作；5. 網(wǎng)絡(luò)故障 、 通訊故障或不可抗力或其他不屬乙方 成心或過(guò)失的情況 。八協(xié)議終止或效勞注銷的 ， 乙方不退還甲方已繳 納的費(fèi)用 。九 如甲方因乙方現(xiàn)金管理系統(tǒng)過(guò)失、 故障或其他原因獲得不當(dāng)?shù)美?， 乙方有權(quán)從甲方賬戶中扣劃甲方

13、的不當(dāng)?shù)美没驎和?duì)甲方提供現(xiàn)金管理系統(tǒng)效勞 。第七條 乙方義務(wù)一 乙方對(duì)現(xiàn)金管理系統(tǒng)及相關(guān)軟件的合法性 承當(dāng)責(zé)任 。二乙方負(fù)責(zé)及時(shí)為甲方辦理現(xiàn)金管理系統(tǒng)簽約手 續(xù)， 并按甲方申請(qǐng)業(yè)務(wù)為其提供相應(yīng)的效勞 。三 乙方負(fù)責(zé)向甲方提供并及時(shí) 更新 ? 中國(guó)建設(shè) 銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)客戶操作手冊(cè) ?， 并可以提供與現(xiàn)金 管理系統(tǒng)使用相關(guān)的培訓(xùn)和咨詢 。四乙方在法律法規(guī)許可范圍內(nèi)使用甲方的資料和 交易記錄 。 乙方對(duì)甲方提供的申請(qǐng)資料和其他信息有保 密的義務(wù) ， 但法律法規(guī)另有規(guī)定或有權(quán)機(jī)關(guān)另有要求的除 外。五 甲方申請(qǐng)使用客戶證書的 ， 乙方在同意甲方申 請(qǐng)后應(yīng)及時(shí)將客戶證書及密碼交付給甲方， 并保證在

14、交付之前該客戶證書均處于凍結(jié)未啟用狀態(tài) 。六 在乙方系統(tǒng)正常運(yùn)行情況下 ， 乙方負(fù)責(zé)及時(shí)準(zhǔn) 確地處理甲方發(fā)送的電子指令 。 提供效勞如下 ：1. 為甲方提供 24 小時(shí)查詢 、 行內(nèi)轉(zhuǎn)賬效勞 。2. 對(duì)甲方發(fā)出的乙方內(nèi)部同城支付指令即時(shí)處理， 實(shí)時(shí)入賬 。3. 對(duì)甲方發(fā)出的跨行同城 、 異地支付指令 ， 按人民 銀行有關(guān)規(guī)定處理 。七 乙方收到甲方對(duì)現(xiàn)金管理系統(tǒng)反映的問(wèn)題， 應(yīng)及時(shí)進(jìn)行調(diào)查并告知甲方處理結(jié)果 。八 因乙方工作失誤導(dǎo)致甲方支付指令處理延誤 的， 乙方按 ? 支付結(jié)算方法 ? 的有關(guān)規(guī)定賠償甲方的 直接損失 。九 甲方在使用過(guò)程中如需 更改非重要信息 包括但不限于地址 、 郵政編碼

15、 、 單位負(fù)責(zé)人 ， 甲方在采用客戶終端方式接受乙方現(xiàn)金管理系統(tǒng)效勞時(shí)， 由甲方通 過(guò)客戶終端進(jìn)行修改 ； 在采用主機(jī)直聯(lián)方式接受乙方現(xiàn)金管理系統(tǒng)效勞時(shí) ， 甲方不能自行進(jìn)行修改 ，應(yīng)通知乙方 ， 由乙方在接到通知的兩個(gè)工作日內(nèi)完成修改 。 甲方如需 更 改集團(tuán)理財(cái)效勞內(nèi)容 、 定向劃轉(zhuǎn)時(shí)指定的收付款賬號(hào) 等重要信息或增加有關(guān)業(yè)務(wù)功能等， 由甲方書面通知開戶行，經(jīng)乙方審核后于兩個(gè)工作日內(nèi)辦理相應(yīng)變 更事項(xiàng) 。十 因網(wǎng)絡(luò) 、 通訊故障等原因 ， 甲方不能通過(guò) 乙方現(xiàn)金管理系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)時(shí) ， 乙方應(yīng)及時(shí)協(xié)助甲方以其 他方式辦理相關(guān)業(yè)務(wù) 。第四章 系統(tǒng)效勞及收費(fèi)第八條 甲方同意乙方從其指定賬戶扣收使

16、用現(xiàn)金管 理系統(tǒng)應(yīng)支付的有關(guān)費(fèi)用 ， 并保證支付費(fèi)用時(shí)該賬戶有足 額的資金以供支付 。 甲方指定賬戶余額缺乏的 ， 乙方有 權(quán)從甲方在乙方開立的任何賬戶內(nèi)扣收 。第九條 甲方可以選擇采用主機(jī)直連或客戶終端方式使用現(xiàn)金管理系統(tǒng)效勞。由于系統(tǒng)接入而發(fā)生的設(shè)備、通訊接入費(fèi)用 包括：，由乙方承當(dāng)，甲方承擔(dān)。第十條乙方有權(quán)就所提供的現(xiàn)金管理系統(tǒng)效勞向甲方收取效勞費(fèi)用，收費(fèi)內(nèi)容包括：現(xiàn)金管理系統(tǒng)使用 年 費(fèi)、現(xiàn)金管理效勞費(fèi)、網(wǎng)銀盾工本費(fèi)、根據(jù)客戶支 付指令按照?支付結(jié)算方法?收取的結(jié)算手續(xù)費(fèi)及根 據(jù)其他規(guī)定收取的合法費(fèi)用。第十一條甲方應(yīng)向乙方支付的費(fèi)用及收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)有下列幾項(xiàng)：_，支付方式為：，乙方每_月/季/年從甲方賬戶扣劃。第十二條乙方保存按中國(guó)人民銀行 、 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)建設(shè)銀行總行或相關(guān)管理部門 有關(guān)規(guī)定，進(jìn)行收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整的權(quán)利，但應(yīng)提前工作日書面通知甲方。第六章附那么第十三條就本協(xié)議的未盡事宜，經(jīng)甲乙雙方平等協(xié)商后，可對(duì)本協(xié)議進(jìn)行修改、補(bǔ)充和完善。第十四條甲乙雙方在履行本協(xié)議的過(guò)程中如發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)友好協(xié)商；如果協(xié)商不成，應(yīng)提交仲裁委員會(huì)，按照申請(qǐng)仲裁時(shí)該會(huì)現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)那么進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方均有約束力。在仲裁 期間，本協(xié)議不涉及爭(zhēng)議局部的條款仍須