604反洗錢信息管理系統(tǒng)應(yīng)用架構(gòu)現(xiàn)狀梳理v0

1、中國農(nóng)業(yè)銀行AGRICIXTUHALHAMSOFOIJNA中國農(nóng)業(yè)銀行企業(yè)架構(gòu)梳理與優(yōu)化反洗錢信息管理系統(tǒng)現(xiàn)狀梳理二零零九年目錄1 應(yīng)用概述42 應(yīng)用架構(gòu)42.1 應(yīng)用架構(gòu)視圖（LEVEL_2）42.2 應(yīng)用項(xiàng)目的積木塊描述52.3 應(yīng)用組：反洗錢52.3.1 應(yīng)用積木塊：反洗錢.數(shù)據(jù)提取52.3.2 應(yīng)用積木塊：反洗錢.數(shù)據(jù)補(bǔ)錄62.3.3 應(yīng)用積木塊：反洗錢.管理分析72.3.4 應(yīng)用積木塊：反洗錢.數(shù)據(jù)報(bào)送72.3.5 應(yīng)用積木塊：反洗錢.中心管理錯(cuò)誤！未定義書簽。3 應(yīng)用邏輯部署圖103.1 歸納積木塊到節(jié)點(diǎn)（節(jié)點(diǎn)與積木塊對(duì)應(yīng)表）103.2 節(jié)點(diǎn)技術(shù)屬性103.3 應(yīng)用節(jié)點(diǎn)部署圖114

2、 與其它系統(tǒng)的關(guān)系124.1 與其它系統(tǒng)關(guān)系圖124.2 與其它系統(tǒng)關(guān)系描述125 問題發(fā)現(xiàn)135.1 13文檔信息標(biāo)題反洗錢信息管理系統(tǒng)應(yīng)用架構(gòu)現(xiàn)狀梳理創(chuàng)建日期2009/2/18文件名反洗錢信息管理系統(tǒng)應(yīng)用架構(gòu)現(xiàn)狀梳理.doc所有者軟件開發(fā)中心總監(jiān)室作者高峰適用范圍應(yīng)用系統(tǒng)梳理人員修訂記錄日期描述作者1應(yīng)用概述應(yīng)用名稱與版本號(hào)反洗錢信息管理系統(tǒng)（三期）應(yīng)用系統(tǒng)投產(chǎn)時(shí)間2007年11月應(yīng)用系統(tǒng)功能描述反洗錢信息管理系統(tǒng)三期，是根據(jù)國家反洗錢法，人民銀行新的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定和金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法，以及2007年2月印發(fā)銀行業(yè)大額交易和可疑交易報(bào)告要素釋義和銀行業(yè)大額交易和可疑

3、交易報(bào)告數(shù)據(jù)報(bào)送接口規(guī)范（試行）等一系列法律法規(guī)及要求，建立的全行集中、業(yè)務(wù)完整、視圖統(tǒng)一的信息管理系統(tǒng)。它面向行內(nèi)各級(jí)管理機(jī)關(guān)的反洗錢業(yè)務(wù)管理人員和全國網(wǎng)點(diǎn)柜員，以及國家監(jiān)管機(jī)構(gòu)，提供業(yè)務(wù)管理、數(shù)據(jù)分析、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的服務(wù)。信息處理（補(bǔ)錄規(guī)整）、規(guī)則引擎（篩選、規(guī)則判斷）、可疑甄別（附帶管理）、上報(bào)反洗錢系統(tǒng)高峰1、概述里面對(duì)積木塊簡要描述2、增加兩個(gè)積木塊：反洗錢管理子系統(tǒng)（MIS）模塊、報(bào)送模塊3、增加兩個(gè)節(jié)點(diǎn)：WEB節(jié)點(diǎn)（管理、審核、分析）報(bào)送節(jié)點(diǎn)4、系統(tǒng)關(guān)系圖描述分別介紹，不是基礎(chǔ)數(shù)據(jù)平臺(tái)而是數(shù)據(jù)交換平臺(tái)（數(shù)據(jù)基礎(chǔ)調(diào)度平臺(tái)），2應(yīng)用架構(gòu)2.1 應(yīng)用架構(gòu)視圖（level_2）2.2 應(yīng)用項(xiàng)

4、目的積木塊描述2.3 應(yīng)用組：反洗錢積木塊清單：1 .數(shù)據(jù)采集：完成從外部數(shù)據(jù)源到反洗錢數(shù)據(jù)集市的ETL過程。2 .數(shù)據(jù)處理：以規(guī)則引擎為核心，從業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)中，計(jì)算客戶特征指標(biāo)，進(jìn)行規(guī)則監(jiān)測。3 .數(shù)據(jù)報(bào)送：對(duì)于確認(rèn)的疑點(diǎn)交易，生成相應(yīng)的報(bào)文和數(shù)據(jù)包，向反洗錢監(jiān)測分析中心進(jìn)行報(bào)送。4 .報(bào)表分析：查看統(tǒng)計(jì)報(bào)表，進(jìn)行多維分析，并對(duì)歸檔的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行查詢。5 .系統(tǒng)管理：系統(tǒng)的基礎(chǔ)性功能，完成用戶管理、權(quán)限管理和認(rèn)證，以及反洗錢應(yīng)用相關(guān)參數(shù)的維護(hù)。6 .信息管理：供系統(tǒng)用戶以WEB的方式，進(jìn)行預(yù)警、案例的相關(guān)處理，以及以非現(xiàn)場的方式進(jìn)行調(diào)查，對(duì)重點(diǎn)關(guān)注客戶進(jìn)行跟蹤，并為相關(guān)職能人員提供工作督辦等管理

5、功能。2.3.1 應(yīng)用積木塊：反洗錢.數(shù)據(jù)采集應(yīng)用積木塊編號(hào)MBI_604.01應(yīng)用積木塊名稱數(shù)據(jù)采集概要描述完成從外部數(shù)據(jù)源到反洗錢數(shù)據(jù)集市的ETL過程。包含功能描述數(shù)據(jù)抽?。焊鳂I(yè)務(wù)系統(tǒng)將業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行抽取，以文件的形式提供給反洗錢信息管理系統(tǒng)。數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換：對(duì)原始數(shù)據(jù)源的數(shù)據(jù)進(jìn)行加工處理，格式轉(zhuǎn)換，轉(zhuǎn)換為符合反洗錢應(yīng)用模型的數(shù)據(jù)格式。數(shù)據(jù)加載：將業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)加載到反洗錢數(shù)據(jù)集市中。數(shù)據(jù)清理：清洗反洗錢不關(guān)心交易數(shù)據(jù)，并對(duì)ETL過程中產(chǎn)生的中間數(shù)據(jù)和臨時(shí)數(shù)據(jù)進(jìn)行清洗。性能與容量AMLS系統(tǒng)日均聯(lián)機(jī)交易達(dá)20萬，批量應(yīng)用日均處理業(yè)務(wù)交易量約4000萬左右；AMLS系統(tǒng)每天提取交易140萬左右，產(chǎn)生預(yù)警2

6、5左右萬條；我行每天上報(bào)大額報(bào)告12力左右，可疑報(bào)告1力左右持續(xù)可用性7X24地域分布上海數(shù)據(jù)中心2.3.2 應(yīng)用積木塊：反洗錢.數(shù)據(jù)處理應(yīng)用積木塊編號(hào)MBI_604.02應(yīng)用積木塊名稱數(shù)據(jù)處理概要描述以規(guī)則引擎為核心，從業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)中，計(jì)算客戶特征指標(biāo)，進(jìn)行規(guī)則監(jiān)測。包含功能描述計(jì)算應(yīng)用：以業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，進(jìn)行指標(biāo)計(jì)算，形成客戶交易行為特征的描述。規(guī)則處理：以客戶的特征指標(biāo)數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，通過規(guī)則引擎進(jìn)行規(guī)則監(jiān)測。生成預(yù)警：對(duì)于規(guī)則引擎的監(jiān)測結(jié)果，形成預(yù)警結(jié)果，包括大額和可疑。生成案例：對(duì)于大額預(yù)警，在通過數(shù)據(jù)校驗(yàn)的前提下，直接生成上報(bào)文件，供后續(xù)處理操作；對(duì)于不通過校驗(yàn)的大額預(yù)警，按一定規(guī)則生成大

7、額案例，供前臺(tái)用戶處理。可疑預(yù)警，按一定規(guī)則生成可疑案例，供前臺(tái)的用戶對(duì)可疑案例進(jìn)行分析和處理，并補(bǔ)充相應(yīng)數(shù)據(jù)要素。信息統(tǒng)計(jì)：對(duì)于反洗錢信息管理系統(tǒng)中的已規(guī)定歷史數(shù)據(jù)，按各口徑進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，供前,臺(tái)用戶查看報(bào)表和進(jìn)行分析。性能與容量AMLS系統(tǒng)日均聯(lián)機(jī)交易達(dá)20萬，批量應(yīng)用日均處理業(yè)務(wù)交易量約4000萬左右；AMLS系統(tǒng)每天提取交易140萬左右，產(chǎn)生預(yù)警25左右萬條；我行每天上報(bào)大額報(bào)告12力左右，可疑報(bào)告1力左右持續(xù)可用性7X24地域分布上海數(shù)據(jù)中心2.3.3 應(yīng)用積木塊：反洗錢.數(shù)據(jù)報(bào)送應(yīng)用積木塊編號(hào)MBI_604.03應(yīng)用積木塊名稱數(shù)據(jù)報(bào)送概要描述對(duì)于確認(rèn)的疑點(diǎn)交易，生成相應(yīng)的報(bào)文和數(shù)據(jù)包，

8、向反洗錢監(jiān)測分析中心進(jìn)行報(bào)送。包含功能描述報(bào)告管理：查詢按各統(tǒng)計(jì)口徑定制的固定格式報(bào)表。上報(bào)管理：查詢、下載生成的上報(bào)內(nèi)容，報(bào)告XML格式的報(bào)文和.ZIP數(shù)據(jù)包。回執(zhí)管理：上傳、查看、下載人行反洗錢監(jiān)測分析中心反饋的回執(zhí)文件。性能與容量AMLS系統(tǒng)日均聯(lián)機(jī)交易達(dá)20萬，批量應(yīng)用日均處理業(yè)務(wù)交易量約4000萬左右；AMLS系統(tǒng)每天提取交易140萬左右，產(chǎn)生預(yù)警25左右萬條；我行每天上報(bào)大額報(bào)告12力左右，可疑報(bào)告1力左右持續(xù)可用性7X24地域分布上海數(shù)據(jù)中心2.3.4 應(yīng)用積木塊：反洗錢.報(bào)表分析應(yīng)用積木塊編號(hào)CBP_604.04應(yīng)用積木塊名稱報(bào)表分析概要描述查看統(tǒng)計(jì)報(bào)表，進(jìn)行多維分析，并對(duì)歸檔

9、的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行查詢包含功能描述統(tǒng)計(jì)報(bào)表：查詢按各統(tǒng)計(jì)口徑定制的固定格式報(bào)表。歷史查詢：查詢上報(bào)過，且已歸檔的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。多維分析：通過BI手段，對(duì)歸檔的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行多維分析，以圖表的方式進(jìn)行展現(xiàn)。性能與容量AMLS系統(tǒng)日均聯(lián)機(jī)交易達(dá)20萬，批量應(yīng)用日均處理業(yè)務(wù)交易量約4000萬左右；AMLS系統(tǒng)每天提取交易140萬左右，產(chǎn)生預(yù)警25左右萬條；我行每天上報(bào)大額報(bào)告12力左右，可疑報(bào)告1力左右持續(xù)可用性7X24地域分布上海數(shù)據(jù)中心2.3.5 應(yīng)用積木塊：反洗錢.系統(tǒng)管理應(yīng)用積木塊編號(hào)CBP_604.05應(yīng)用積木塊名稱系統(tǒng)管理概要描述系統(tǒng)的基礎(chǔ)性功能，完成用戶管理、權(quán)限管理和認(rèn)證，以及反洗錢應(yīng)用相關(guān)參

10、數(shù)的維護(hù)。包含功能描述用戶管理：對(duì)系統(tǒng)用戶進(jìn)行維護(hù)，包括對(duì)用戶的增、刪、改、查操作。用戶組管理：用戶組是對(duì)系統(tǒng)用戶的數(shù)據(jù)訪問權(quán)限的控制單位。每個(gè)用戶組包括若小實(shí)體機(jī)構(gòu)，限制用戶只能訪問相應(yīng)組內(nèi)機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)。角色管理：角色是對(duì)系統(tǒng)用戶的功能操作權(quán)限進(jìn)行控制的單位。每個(gè)角色對(duì)應(yīng)一組功能菜單。屬于杲角色的用戶，可操作角色包含的功能。參數(shù)管理：對(duì)系統(tǒng)中工作日、高危地區(qū)名單、指標(biāo)預(yù)警參數(shù)等進(jìn)行維護(hù)。由總行統(tǒng)一維護(hù)。日志管理：管理系統(tǒng)的日常訪問日志，和每日后臺(tái)的任務(wù)處理日志。性能與容量AMLS系統(tǒng)日均聯(lián)機(jī)交易達(dá)20萬，批量應(yīng)用日均處理業(yè)務(wù)交易量約4000萬左右；AMLS系統(tǒng)每天提取交易140萬左右，產(chǎn)生預(yù)警

11、25左右萬條；我行每天上報(bào)大額報(bào)告12力左右，可疑報(bào)告1力左右持續(xù)可用性7X24地域分布上海數(shù)據(jù)中心2.3.6 應(yīng)用積木塊：反洗錢.信息管理應(yīng)用積木塊編號(hào)CBP_604.06應(yīng)用積木塊名稱信息管理概要描述系統(tǒng)的基礎(chǔ)性功能，完成用戶管理、權(quán)限管理和認(rèn)證，以及反洗錢應(yīng)用相關(guān)參數(shù)的維護(hù)。包含功能描述預(yù)警管理：對(duì)于系統(tǒng)產(chǎn)生的大額和可疑預(yù)警進(jìn)行查看，同時(shí)支持人工方式創(chuàng)建預(yù)警。調(diào)查管理：對(duì)于預(yù)警的主體（客戶）進(jìn)行通過相關(guān)資料查詢、交易分析等進(jìn)行輔助查證。案例管理：對(duì)于產(chǎn)生的大額和可疑案例進(jìn)行處理，包括對(duì)疑點(diǎn)的確認(rèn)或排除，編寫可疑行為分析報(bào)告，對(duì)于無法通過數(shù)據(jù)校驗(yàn)的進(jìn)行數(shù)據(jù)要素的補(bǔ)充完善等，按照相關(guān)管理制度

12、，經(jīng)過多環(huán)節(jié)的處理過程。跟蹤管理：對(duì)十/、同種客戶，編輯和維護(hù)黑名單、白名單，并可對(duì)名單中的對(duì)象進(jìn)行后續(xù)交易行為的跟蹤。工作督辦：供反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，了解反洗錢工作的進(jìn)展情況，包括案例的處理情況、報(bào)送情況等，提示相關(guān)分支機(jī)構(gòu)完成未處理的在途工作。性能與容量AMLS系統(tǒng)日均聯(lián)機(jī)交易達(dá)20萬，批量應(yīng)用日均處理業(yè)務(wù)交易量約4000萬左右；AMLS系統(tǒng)每天提取交易140萬左右，產(chǎn)生預(yù)警25左右萬條；我行每天上報(bào)大額報(bào)告12力左右，可疑報(bào)告1力左右持續(xù)可用性7X24地域分布上海數(shù)據(jù)中心2.4應(yīng)用組：ACBS積木塊清單：1 .柜面交互：柜面人員對(duì)可疑進(jìn)行人工識(shí)別，以及對(duì)系統(tǒng)產(chǎn)生的疑點(diǎn)案例，進(jìn)行確認(rèn)/排除

13、、數(shù)據(jù)要素完善等處理。2 .4.1應(yīng)用積木塊：ACBS.柜面交互應(yīng)用積木塊編號(hào)CBP_604.07應(yīng)用積木塊名稱柜卸交互概要描述柜面人員對(duì)可疑進(jìn)行人工識(shí)別，以及對(duì)系統(tǒng)產(chǎn)生的疑點(diǎn)案例，進(jìn)行確認(rèn)/排除、數(shù)據(jù)要素完善等處理。包含功能描述可疑案例處理：處理生成的可疑案例，包括對(duì)案例中預(yù)警的確認(rèn)或排除，編寫可疑分析報(bào)告等。人工識(shí)別可疑：從原始交易數(shù)據(jù)中，人工識(shí)別可疑交易。數(shù)據(jù)要素校驗(yàn)：對(duì)于確認(rèn)的待上報(bào)的大額、可疑案例，按照數(shù)據(jù)校驗(yàn)規(guī)則進(jìn)行校驗(yàn)，對(duì)于未通過校驗(yàn)的進(jìn)行數(shù)據(jù)要素的補(bǔ)充和完善。性能與容量AMLS系統(tǒng)日均聯(lián)機(jī)交易達(dá)20萬，批量應(yīng)用日均處理業(yè)務(wù)交易量約4000萬左右；AMLS系統(tǒng)每天提取交易140萬

14、左右，產(chǎn)生預(yù)警25左右萬條；我行每天上報(bào)大額報(bào)告12力左右，可疑報(bào)告1力左右持續(xù)可用性7X24地域分布上海數(shù)據(jù)中心3應(yīng)用邏輯部署圖3.1 歸納積木塊到節(jié)點(diǎn)（節(jié)點(diǎn)與積木塊對(duì)應(yīng)表）應(yīng)用積木塊應(yīng)用節(jié)點(diǎn)反洗錢節(jié)點(diǎn)ACBW點(diǎn)反洗錢積木塊組數(shù)據(jù)采集V數(shù)據(jù)處理V數(shù)據(jù)報(bào)送V報(bào)表分析V系統(tǒng)管理V信息管理V7ACBSR木塊組柜卸交互V73.2 節(jié)點(diǎn)技術(shù)屬性節(jié)點(diǎn)/屬性節(jié)點(diǎn)反洗錢節(jié)點(diǎn)ACB”點(diǎn)硬件&操作統(tǒng)小型機(jī)&UNIX(AIX)PC服務(wù)器SCO-UNIX/LINUX數(shù)據(jù)庫SybaseASE、SybaseIQSybaseASE開發(fā)語百Java、CSLONG中間件WebsphereCICS3.3 應(yīng)用節(jié)

15、點(diǎn)部署圖L7_合作單位（總行）L1_開發(fā)中心（北京）合作單位辦公用戶區(qū)A_反洗錢系統(tǒng)管理員L2_全國生產(chǎn)中心（上海）SN_反洗錢應(yīng)用節(jié)點(diǎn)生產(chǎn)應(yīng)用區(qū)SN_數(shù)據(jù)庫節(jié)點(diǎn)(SybaseIQ)SN_系統(tǒng)管理L8_合作單位（總行）SN_網(wǎng)絡(luò)傳輸節(jié)點(diǎn)SN_網(wǎng)絡(luò)傳輸節(jié)點(diǎn)L3_一級(jí)分行（37個(gè)）生產(chǎn)應(yīng)用區(qū)SN_網(wǎng)絡(luò)傳輸節(jié)點(diǎn)SN_AIPS節(jié)點(diǎn)SN_網(wǎng)絡(luò)傳輸節(jié)點(diǎn)L5_地方合作單位L4二級(jí)分行/支彳f/網(wǎng)點(diǎn)（1.3萬）生產(chǎn)用戶區(qū)A_柜員SN_系統(tǒng)管理生產(chǎn)區(qū)L6_地區(qū)合作單位SN_網(wǎng)絡(luò)傳輸節(jié)點(diǎn)合作單位SN_ACBS節(jié)點(diǎn)(1.n)SN_網(wǎng)絡(luò)傳輸節(jié)點(diǎn)SN_網(wǎng)絡(luò)傳輸節(jié)點(diǎn)SN_數(shù)據(jù)庫節(jié)點(diǎn)4與其它系統(tǒng)的關(guān)系4.1 與其它系統(tǒng)關(guān)系圖手工調(diào)用聯(lián)機(jī)調(diào)用批量調(diào)用應(yīng)用積木塊應(yīng)用積木塊組或應(yīng)用系統(tǒng)4.2 與其它系統(tǒng)關(guān)系描述ABIS、CIF、數(shù)據(jù)交換平臺(tái)、西聯(lián)匯款、B舊S、AIPS、FARS、貸記卡系統(tǒng)、外卡收單系統(tǒng)等各生產(chǎn)系統(tǒng)數(shù)據(jù)中心將每日提取的全部交易流水?dāng)?shù)據(jù)、客戶信息數(shù)據(jù)通過MTSever和GFTS傳輸?shù)紸ML