黃金業(yè)務(wù)模擬試題

1、總共37題共100分查看試題范圍：顯示全部試題僅顯示答錯(cuò)試題僅顯示未答試題僅顯示答對(duì)試題考試編號(hào)：K00005答題開始時(shí)間：2011-12-25 23:21:20答題結(jié)束時(shí)間：2011-12-25 23:53:41考生姓名：胡開勇考試時(shí)間：00:07:18分鐘總得分：40分評(píng)卷人：系統(tǒng)自動(dòng)評(píng)卷評(píng)卷時(shí)間：2011-12-25 23:53:41一. 單選題 （共20題,共40分）1. 資金清算原則為（ ）。 （2分）A.集中B.凈額C.直接D.集中、凈額、直接標(biāo)準(zhǔn)答案：D考生答案：D 考生得分：2 分 評(píng)語：2. 下面關(guān)于上海黃金交易所稅收政策的說法錯(cuò)誤的是：（ ） （2分）A.黃金交易價(jià)格為含稅

2、價(jià)格，內(nèi)含17%增值稅B.交易所黃金交易的增值稅實(shí)行征即退政策，由交易所開專用稅票C.金融機(jī)構(gòu)向社會(huì)公開銷售實(shí)物黃金，免征增值稅標(biāo)準(zhǔn)答案：C考生答案：C 考生得分：2 分 評(píng)語：3. 上海黃金交易所正式開業(yè)于（ ），它的成立標(biāo)志著中國黃金市場(chǎng)走向全面開放。 （2分）A.2001年6月12日B.2001年11月16日C.2002年2月6日D.2002年10月30日標(biāo)準(zhǔn)答案：D考生答案：D 考生得分：2 分 評(píng)語：4. 目前，金條實(shí)行（ ）的取貨原則。 （2分）A.“擇庫存貨、擇庫取貨”B.“擇庫存貨、定庫取貨”C.“定庫存貨，擇庫取貨”D.“定庫存貨，定庫取貨”標(biāo)準(zhǔn)答案：B考生答案：A 考生得分

3、：0 分 評(píng)語：5. 黃金市場(chǎng)標(biāo)價(jià)方法為（ ），人民幣元以后保留（ ）小數(shù)。 （2分）A.元/克，兩位B.元/克，一位C.元/千克，兩位D.萬元/千克，兩位標(biāo)準(zhǔn)答案：A考生答案：A 考生得分：2 分 評(píng)語：6. 下列關(guān)于黃金、鉑金現(xiàn)貨全額交易最小交易量說法錯(cuò)誤的是（ ）。 （2分）A.Au99.99最小交易量單位為 50g。B.Au99.95最小交易量單位為1000g。C.Au50g最小交易量單位為 50g。D.Pt99.95最小交易量單位為 1000g。.標(biāo)準(zhǔn)答案：A考生答案：D 考生得分：0 分 評(píng)語：7. 現(xiàn)貨延期交收合約交易品種交易價(jià)格的漲跌幅度以上一交易日（ ）為基準(zhǔn)。 （2分）A.

4、收盤價(jià)B.結(jié)算價(jià)C.開盤價(jià)D.最后五筆平均成交價(jià)標(biāo)準(zhǔn)答案：B考生答案：B 考生得分：2 分 評(píng)語：8. 現(xiàn)貨實(shí)盤合約交易品種交易價(jià)格的漲跌幅度以上一交易日（ ）為基準(zhǔn)。 （2分）A.收盤價(jià)B.結(jié)算價(jià)C.開盤價(jià)D.最后五筆平均成交價(jià)標(biāo)準(zhǔn)答案：A考生答案：A 考生得分：2 分 評(píng)語：9. 上海黃金交易所的資金清算速度為（ ）。 （2分）A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3標(biāo)準(zhǔn)答案：A考生答案：A 考生得分：2 分 評(píng)語：10. 延期交收交易的中立倉申報(bào)時(shí)間為（ ）。 （2分）A.14：3015：00B.15：0015：30C.15：3015：31D.15：3115：40標(biāo)準(zhǔn)答案：D考生答案：D

5、 考生得分：2 分 評(píng)語：11. Ag99.9和Ag（T+D）在交割日（ ）日終清算前，賣方（交方）會(huì)員及客戶需將符合交割標(biāo)準(zhǔn)的實(shí)物存入指定倉庫； （2分）A.前兩日B.前一日C.當(dāng)日D.后一日標(biāo)準(zhǔn)答案：C考生答案：D 考生得分：0 分 評(píng)語：12. 上海黃金交易所是由國務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立，經(jīng)（ ）審批成立的在國家工商行政管理部門登記注冊(cè)，不以盈利為目的，履行交易所規(guī)定職能，實(shí)行自律管理的法人。 （2分）A.保監(jiān)會(huì)B.證監(jiān)會(huì)C.中國人民銀行D.銀監(jiān)會(huì)標(biāo)準(zhǔn)答案：C考生答案：C 考生得分：2 分 評(píng)語：13. 交易（ ），會(huì)員可將其保證金賬戶的余額劃轉(zhuǎn)至其在清算銀行的賬戶。 （2分）A.當(dāng)日B.下一營(yíng)業(yè)

6、日C.第三日D.第三個(gè)營(yíng)業(yè)日標(biāo)準(zhǔn)答案：B考生答案：A 考生得分：0 分 評(píng)語：14. 上海黃金交易所夜市交易時(shí)間為（ ）。 （2分）A.19：5022：30B.20：5002：30C.20：3002：30D.20：5022：30標(biāo)準(zhǔn)答案：B考生答案：B 考生得分：2 分 評(píng)語：15. 交易所計(jì)算機(jī)自動(dòng)撮合時(shí)，當(dāng)于買入價(jià)前一成交價(jià)賣出價(jià)時(shí)，則撮合成交價(jià)為（ ）。 （2分）A.買入價(jià)B.前一成交價(jià)C.賣出價(jià)標(biāo)準(zhǔn)答案：B考生答案：B 考生得分：2 分 評(píng)語：16. 交易所按成交金額收取一定比例的手續(xù)費(fèi)，目前黃金延期交易品種AU(T+D)的手續(xù)費(fèi)是（ ）。 （2分）A.萬分之六B.萬分之三C.萬分之五

7、D.萬分之四標(biāo)準(zhǔn)答案：B考生答案：B 考生得分：2 分 評(píng)語：17. 目前，上海黃金交易所交易商品沒有（ ）。 （2分）A.黃金B(yǎng).白銀C.鉑金D.鈀金標(biāo)準(zhǔn)答案：D考生答案：D 考生得分：2 分 評(píng)語：18. 3下列選項(xiàng)中，對(duì)于上海黃金交易所現(xiàn)貨交易說法錯(cuò)誤的是（ ）。 （2分）A.黃金現(xiàn)貨交易報(bào)價(jià)時(shí)即凍結(jié)全額資金和實(shí)物。B.普通交易模式中，會(huì)員賣出黃金，其所得金額的90%可用于本交易日內(nèi)的交易。C.買入黃金，可以立即賣出或提貨。D.鉑金現(xiàn)貨賣出報(bào)價(jià)時(shí)，交易所會(huì)凍結(jié)102%的資金。標(biāo)準(zhǔn)答案：D考生答案：C 考生得分：0 分 評(píng)語：19. （ ）確立美元與黃金掛鉤，美國承擔(dān)以官價(jià)兌換黃金的義務(wù)。

8、 （2分）A.第一次世界大戰(zhàn)B.20世紀(jì)30年代C.布雷頓森林會(huì)議D.1978年國際貨幣基金協(xié)定。標(biāo)準(zhǔn)答案：C考生答案：C 考生得分：2 分 評(píng)語：20. 目前，全球黃金現(xiàn)貨定價(jià)最具有影響力的是（ ）黃金市場(chǎng)。 （2分）A.美國紐約B.倫敦C.蘇黎世D.東京標(biāo)準(zhǔn)答案：B考生答案：B 考生得分：2 分 評(píng)語：二. 多選題 （共10題,共20分）1. 針對(duì)交割的實(shí)物質(zhì)量持有異議，提取金錠、鉑錠方必須在提貨日后（ ）個(gè)工作日內(nèi)向交易所書面提出，并提供質(zhì)量檢驗(yàn)鑒定結(jié)論或有效證明，超過此期限視為無異議，異議由（ ）書面向交易所提出。 （2分）A.5天，B.3天C.會(huì)員代理D.客戶本人標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C考生

9、答案：A,C 考生得分：2 分 評(píng)語：2. 下列關(guān)于白銀交易說法正確的有（ ）。AC （2分）A.白銀現(xiàn)貨保證金交易，保證金交易比例為20。B.白銀現(xiàn)貨交易中，漲跌停板以上一交易日收盤價(jià)為基礎(chǔ)正負(fù)7%。C.白銀現(xiàn)貨保證金交易以成交當(dāng)日為T+0日，T+2日完成交割。D.白銀現(xiàn)貨最小交易單位為15公斤，報(bào)價(jià)單位元/克標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C考生答案：A,C 考生得分：2 分 評(píng)語：3. 下列說法正確的有（ ）。 （2分）A.交易所對(duì)自然人免收倉儲(chǔ)費(fèi)。B.交易所資金清算到會(huì)員，實(shí)物負(fù)責(zé)到客戶。C.黃金一旦提貨出庫，就不能再入庫。D.黃金的運(yùn)保費(fèi)用目前為0.07元/克標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C考生答案：C 考生得分

10、：0 分 評(píng)語：4. 黃金投資的稅收說法正確的有（ ）。 （2分）A.沒有印花稅，收益不征收資本利得稅。B.有印花稅，收益要征收資本利得稅。C.交易所的黃金投資和白銀投資享受同樣的增值稅優(yōu)惠政策。D.交易所的鉑金投資享受增值稅優(yōu)惠政策。標(biāo)準(zhǔn)答案：A,D考生答案：A,C,D 考生得分：0 分 評(píng)語：5. 如果買賣雙方申報(bào)交割的數(shù)量如果不相等，交易所會(huì)通過中立倉、延期補(bǔ)償費(fèi)機(jī)制來解決這種矛盾。根據(jù)市場(chǎng)情況，延期補(bǔ)償費(fèi)可能為（ ）。 （2分）A.正B.負(fù)C.零標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C考生答案：A,B 考生得分：0 分 評(píng)語：6. 上海黃金交易所黃金的倉儲(chǔ)費(fèi)：自有貨權(quán)（ ）元/公斤/天，買入貨權(quán)（ ）元/

11、公斤/天。 （2分）元B.0.111元C.0.6元D.0.7元標(biāo)準(zhǔn)答案：A,C考生答案：A,C 考生得分：2 分 評(píng)語：7. 關(guān)于交易所交割規(guī)則說法錯(cuò)誤的為（ ）。 （2分）A.Au(T+D)的交割品種為標(biāo)準(zhǔn)重量3千克、成色不低于99.95%的金錠。B.Au(T+D)交割中有通過品種升貼水，可用標(biāo)準(zhǔn)重量1千克、成色不低于99.99%的金錠可替代交割，。C.Ag99.9合約成交后不能取消和轉(zhuǎn)讓，以成交當(dāng)日為第T+0日，凈頭寸在第T+2日日終清算之前完成實(shí)物交割，不可提前交割。D.交易所的實(shí)物賬戶的交割處理中，按流水逐筆根據(jù)先扣除剩余庫存賬戶實(shí)物，后扣除買入貨權(quán)賬戶實(shí)物原則進(jìn)行。標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,

12、D考生答案：B,D 考生得分：0 分 評(píng)語：8. 上海黃金交易所標(biāo)準(zhǔn)黃金、鉑金交易通過交易所的集中競(jìng)價(jià)方式進(jìn)行，實(shí)行（ ）撮合成交。 （2分）A.價(jià)格優(yōu)先B.時(shí)間優(yōu)先C.成交最小化D.成交最大化標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D考生答案：A,B 考生得分：0 分 評(píng)語：9. （ ）合約的延期費(fèi)支付日為單數(shù)月份的最后交易日，（ ）合約的延期費(fèi)支付日為雙數(shù)月份的最后交易日。AB （2分）A.Au(T+N1)B.Au(T+N2)C.Au（T+D）D.Au(T+5)標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B考生答案：A,B 考生得分：2 分 評(píng)語：10. 交易所會(huì)員依其業(yè)務(wù)范圍分為（ ）。 （2分）A.銀行類B.金融類會(huì)員C.綜合類D.自營(yíng)

13、會(huì)員標(biāo)準(zhǔn)答案：B,C,D考生答案：B,C,D 考生得分：2 分 評(píng)語：三. 問答題 （共6題,共30分）1. 簡(jiǎn)述上海黃金交易所征稅規(guī)定 （5分）標(biāo)準(zhǔn)答案：1、通過交易所交易標(biāo)準(zhǔn)黃金，未發(fā)生實(shí)物交割的，賣出方向交易所開具普通發(fā)票并取得交易所開具的結(jié)算發(fā)票（結(jié)算聯(lián)），免征增值稅；發(fā)生實(shí)物交割，對(duì)具有一般納稅人資格的買入方開具增值稅專用發(fā)票（僅抵扣聯(lián)）。2、“實(shí)物交割”是指：買方把黃金實(shí)物從指定倉庫提取出庫。3、按實(shí)際成交價(jià)格開票，價(jià)格按后進(jìn)先出法原則確定，發(fā)票不包含交易手續(xù)費(fèi)、倉儲(chǔ)費(fèi)等費(fèi)用。4、已提取出庫的黃金不得再入庫交易。5、交易所作為名義上的銷售方，享受即征即退政策。6、不通過交易所銷售標(biāo)

14、準(zhǔn)黃金的，不享受免稅政策。考生答案：場(chǎng)內(nèi)黃金交易不征收稅 考生得分：0 分 評(píng)語：2. 簡(jiǎn)述客戶買入實(shí)物后的提貨出庫程序 （5分）標(biāo)準(zhǔn)答案：(1)首先通過交易系統(tǒng)填寫提貨申請(qǐng)單，輸入相關(guān)信息，系統(tǒng)自動(dòng)生成提貨申請(qǐng)單，會(huì)員打印。(2)會(huì)員持上海黃金交易所實(shí)物出庫申請(qǐng)單（一式三聯(lián)，原件）、提貨申請(qǐng)單(或傳真件)、USBkey、提貨人有效身份證件至指定倉庫提貨?？忌鸢福?考生得分：0 分 評(píng)語：3. 簡(jiǎn)述上海黃金交易所黃金投資開戶的流程及主要程序 （5分）標(biāo)準(zhǔn)答案：（1）申請(qǐng)開戶獲取交易所給予客戶代碼并準(zhǔn)備資料；具體資料包括：機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證以及一般納稅人證明（針對(duì)一般納

15、稅人企業(yè)需要提供）的復(fù)印件等。個(gè)人投資者開戶需要提供有效身份證明。港澳臺(tái)同胞以及外籍人士應(yīng)提供有效身份證明（如護(hù)照）復(fù)印件。（2）完整填寫上海黃金交易所開戶登記表并簽訂委托代理交易代理協(xié)議書及所有附屬文件。（3）開戶保證金入賬。交易資金進(jìn)入指定代理交易專用賬戶后（應(yīng)存入會(huì)員單位在上海黃金交易所清算行的代理專用賬戶開戶基礎(chǔ)保證金壹萬元）。（4）經(jīng)上海黃金交易所審批備案，交易所生成客戶交易代碼，開戶完成。注釋：目前個(gè)人投資者只可通過上海黃金交易所指定商業(yè)銀行（金融類會(huì)員）進(jìn)行開戶并交易?？忌鸢福禾峁?考生得分：0 分 評(píng)語：4. 簡(jiǎn)述上海黃金交易所延期交收業(yè)務(wù)的實(shí)物交收步驟 （5分）標(biāo)準(zhǔn)答案：第

16、一步：交割申報(bào),每個(gè)交易日15:00-15:30為會(huì)員或客戶申報(bào)交收時(shí)間，申報(bào)內(nèi)容為當(dāng)日交收合約數(shù)量。系統(tǒng)實(shí)時(shí)公布認(rèn)交、認(rèn)收兩邊數(shù)量。第二步：公布交收數(shù)量和延期補(bǔ)償費(fèi)方向15:30-15:31系統(tǒng)統(tǒng)計(jì)和公布交收雙方數(shù)量，延期補(bǔ)償費(fèi)支付方向。第三步：中立倉申報(bào)15:31-15:40為中立倉申報(bào)時(shí)間，即持有未被交易占用的資金或?qū)嵨锏臅?huì)員與客戶可以參與中立倉申報(bào)。第四步：完成交收申報(bào)交收合約按時(shí)間優(yōu)先，當(dāng)日交收最大化原則進(jìn)行交收配對(duì)，完成實(shí)際交收。第五步：中立倉申成反向持倉,一旦申報(bào)的中立倉進(jìn)入了交割階段，中立倉收到系統(tǒng)自動(dòng)申成的與實(shí)物方向相反的持倉，其成交價(jià)按當(dāng)日的結(jié)算價(jià)計(jì)算。反向持倉生成免收手續(xù)

17、費(fèi)，這個(gè)反向持倉可以用于第二天的實(shí)物交收?？忌鸢福?考生得分：0 分 評(píng)語：5. 上海黃金交易所在風(fēng)險(xiǎn)管理上實(shí)行哪些制度 （5分）標(biāo)準(zhǔn)答案：交易所風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)行：漲跌幅度限制制度、限倉制度、大戶報(bào)告制度、強(qiáng)行平倉制度和風(fēng)險(xiǎn)警示制度?？忌鸢福貉悠谘a(bǔ)償費(fèi)，保證金， 考生得分：0 分 評(píng)語：6. 什么是黃金延期業(yè)務(wù) （5分）標(biāo)準(zhǔn)答案：黃金延期業(yè)務(wù)：采用保證金方式進(jìn)行買賣，交易者可以選擇合約交易日當(dāng)天交割，也可以延期交割，同時(shí)引入延期補(bǔ)償費(fèi)機(jī)制來平抑供求矛盾的一種現(xiàn)貨交易模式?？忌鸢福?考生得分：0 分 評(píng)語：四. 計(jì)算題 （共1題,共10分）1. 某客戶在上日持有延期交易頭寸多頭10公斤，結(jié)算價(jià)105元/克。今日某會(huì)員以106.32元/克買入5公斤，以107.02元/克賣出3公斤，以106.44元/克平倉上日6公斤，當(dāng)日申報(bào)買入2公斤，結(jié)算價(jià)103.56元/克，延期費(fèi)空方支付多方，費(fèi)率0.02%，手續(xù)費(fèi)率0.06%。請(qǐng)計(jì)算分別計(jì)算貨款？手續(xù)費(fèi)？當(dāng)日浮動(dòng)盈虧？延期補(bǔ)償費(fèi)？該客戶當(dāng)日應(yīng)收應(yīng)付貨款總額 （10分）標(biāo)準(zhǔn)答案：貨款=-2000×103.56=-207120手續(xù)費(fèi)=-（106.32×5000+107.02×3000+